特锐德2020年三季度财务风险分析详细报告

特锐德2020年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为359,462.04万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为566,011.43万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为89,884.57万元，2020年三季度已有长期带息负债为10,700万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为449,346.61万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为60,577.65万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是100,287.35万元，实际已经取得的短期带息负债为566,011.43万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为80,432.5万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为90,359.93万元，在5年之内偿还的贷款总规模为110,214.78万元，当前实际的带息负债合计为576,711.43万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为341,764.56万元。该资金缺口需要企业持续经营24.78个分析期之后才能填补。与企业营业收入的规模相比，资

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