XX银行流程体系优化方案

户 经
全行风险管理流程
理
制
全行授信审批流程
体
系
全行核心人才队伍管理流程
风险管理部 法律合规部 授信审批部 计划财务部 运营管理部
风 险 经 理 制 体 系
人力资源部 信息科技部 审计稽核部
办公室 保卫部 党群部
全 员 营 销 制 体 系
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XX银行核心业务流程示意
公司业 务客户
零售业 务客户
其他业 务客户
将中小企业客户、银行间市 场和投资业务分别组建事业部， 开始试点事业部管理体制 业务管理体系以明确的总分 支行管理层级以及通畅的前中 后台业务模式为基础，充分发 挥资源整合和运筹的优势 业务管理体系将结合员工的 薪酬和绩效等激励保障机制和 管理制度，调动全员的积极性 和业务技能，服务XX银行的发 展
原则3：从战略定位与组织调整入手：要落实银行战略，实现组织优化，除细化落地战略 行动计划，明确组织调整和岗位职责外，更重要是明确沈阳、大连分行、各支行及核心业 务部门的重要经营权限，并通过流程明确、清晰其它职能部门对其的支持责任，使其工作 能够顺利开展，真正成为业务部门的主动思考者和关键经营事项的发起者
XX银行核心业务流程梳理和优化方案
华夏基石XX银行项目组
2012年10月 XX
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目录ຫໍສະໝຸດ Baidu
目录
一、概述 二、流程梳理与优化
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流程变革层面的解决方案思路和建议
纵向明晰职责权限 —— 解决总行与分行之间的职责权限明确以及汇报指导关系
横向划分前中后台 —— 突出中小企业客户、银行间市场和投资业务三个核心业务 的业务流程和组织模式，带动全行前中后台流程体系的组织方式
8
编号 1
所属类型
2
3
前台流程
4
5
6
中台流程
7
8
后台流程
核心流程优化清单
流程名称
公司业务流程
零售业务流程
营销、贷后管理流程 金融同业流程 投融资业务流程 国际业务流程
电子银行业务流程 风险管理流程 授信审批流程
核心人才队伍管理流程
核心子流程
对公贷款审批流程（支行） 对公贷款审批流程（分行） 对公贷款审批流程（总行） 零售贷款审批流程（支行） 零售贷款审批流程（分行） 零售贷款审批流程（总行）
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XX银行核心流程梳理和业务体系的建议
XX分行 异地分行 直属支行 村镇银行 驻外代表处
金融同业事业部 投融资事业部
小微企业事业部 行业客户事业部
公司银行部 零售银行部 国际业务部 电子银行部 资产保全部
地域公司客户营销、服务和业务管理流程
地域零售客户营销、服务和业务管理流程
客
同业、投融资、国际、电子银行的业务管理流程
公司、零售营销流程 公司、零售贷后管理流程
汇票贴现流程 债券业务流程 投资业务流程 融资业务流程 贸易融资审批流程（分行） 贸易融资审批流程（总行） 电子银行推广流程 全面风险管理流程
授信审批流程（分行）
授信审批流程（总行） 核心人才队伍建设流程
培训管理流程
入选原因
原则1
原则1 原则1 原则2
原则1 原则2 原则3
专项建立业务体系 —— 先期试点建立中小企业、银行间、投资三个事业部。重点 建立客户经理制、全员营销体系和全面风险管理体系等
纵向明晰职责权限
横向划分前中后台
专项建立业务体系
必须正视总行和分行之间的 沟通不畅问题，通过梳理流程 和组织结构，明确总行与分行 之间的职责权限以及汇报指导 关系 总行与XX各支行、沈阳、大 连以及未来新设分行之间的层 级汇报关系和职能定位需重新 规划和安排 明确总分支行的层级定位和 功能定位，构建XX银行未来更 多跨区经营的坚实基础
组织设计的 基本原理
公司的组织 现状
组织结构方案
细化 设计
要求考核 和激励支 持部门职 能的履行
部门职能、岗位 设置及职责描述
绩效考核和激 励机制的设计
决定执行流程 的主体和程序
明确各部门/岗 位在管理流程中
的职责
关键管理流程 要求考核和激励支持流程的执行和高效
依托流程保障考核和激励的执行
组织结构决定流程的主体和程序，故本方案内梳理和优化的重要流程其落地 的具体操作环节要等到组织结构调整完毕后，依各部门具体情况进一步实施
原则2 原则3 原则2
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XX银行流程设计图示说明
业务流程是按先后排列或并行的一整套活动或任务，它们基于指令完成特定的工 作。这些工作将输入的指令转变为一个或多个输出的结果，从而达到共同的目的。
业务流程图例
开始和结束
表示一项流程的“开始”与“结束”
流程步骤
行动方案普通工作环节用矩形表示 （例如输入输出）
原则1：从价值创造的核心入手：基于我方在诊断阶段对银行经营的理解，华夏基石认为 关键流程首先是创造价值的流程，而各个板块所处阶段不同，因此要害也不同。在整体把 控核心价值创造的情况下，华夏基石认为，对于成功核心要害的把握是通过保证核心流程 来实现的（例如三大事业部的流程配合问题）；
原则2：从问题、短板以及空白入手：当目前的业务模式对经营核心价值造成了阻力，造 成了业务进一步发展的瓶颈时，就必需通过明确流程来解决此类短板（例如客户性质不同， 产品不同，地域不同，对应的业务模式不同，必须制定出不同的核心业务流程）；
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XX银行流程梳理和优化基本思路
流程现状分析评估 流程梳理优化
公司现阶段战略 解读
当前流程现状
分析评估
核心问题流程
流程框架体系 建立
流程优化
同行业公司对照
流程描述标准
流程描述标准化
流程制度与持久优化
建立流程责任 矩阵
流程管理制度
流程监测与优化
流程持续优化
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流程优化设计的原则
对于XX银行流程银行建设流程优化设计的原则说明
围绕中小企业客户、银行间 市场和投资业务三条核心业务 线，进一步明确银行前中后台 的业务流程和组织结构模式 建议采用试点推行的办法， 逐步调整各条业务主线的业务 流程和组织模式，以使调整不 会影响我行业务发展的速度和 规模 结合各核心业务的特点和业 务流程，设计我行资源配置的 基本原则和思路，实现各项业 务均衡发展
公司银行部
计划财务部 运营管理部
行业客户事业部 分支机构
国际业务部 电子银行部 资产保全部
零售银行部
金融同业事业部 投融资事业部 人才队伍支撑 系统支撑
风法 授 险律 信 管合 审 理规 批 部部 部
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流程设计在企业管理中的关系
公司的发展 战略
战略对组织 体系的要求
组织诊断 反映的 主要问题
设计组织 体系的 基本原则
信息文档 决策/判断 流程指向