保单升级话术集锦共14页
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财富大升级话术集锦
个险销售部 2019年8月19日
百度文库
【适用于对老客户的回访】
XXX先生(女士)您好: 您是我公司福禄双喜(7大升级产品即可) 老客户，恭喜您购买的国寿”
福禄双喜”两全保险两度获得“金保单”大奖，今年又是中国人寿晋升副 部级央企一周年,中国人寿总公司为回馈广大双喜老客户,对原”福禄双喜” 老客户进行利益升级。做为长期支持和关注我个人业务发展的客户，您有 权利第一时间清楚。由于本次活动时间有限，名额稀缺，只有拥有7款产 品的老客户展才能参加本次升级活动，让自己的财富利益最大化 ！更重要 的是本次活动要增加保险保障还需要申请呢，是有限制的，机会很难得， 如果您有意与财富升级握手，请在这张确认函上签字确认，我将继续为您 提供最优质，最贴心的服务，谢谢。
XXX先生(女士)您好: （一）我是中国人寿客户服务专员，请问我们的XXX寿险顾问是否已经告 知您“利率新时代、财富大升级”客户权益增值活动的相关事项。（如果 客户不是很了解则进入话术二，如已了解则进入话术三）。 （二）今年正值我公司晋升副部级央企一周年, 为回馈老客户，中国人寿 对原有的7款分红险进行了利益升级，利益在原有基础上有大幅提升，同 时还可以申请增加自己的保险保障，本次活动仅针对老客户，如果您有意 向进一步了解，我们将安排您的服务专员登门再次向您做详细的介绍。 （三）恭喜您，您是本次首批获得利益升级回馈的老客户，我想和您确认 一下，您是否已接到XXX寿险顾问专程为您送上的确认函。（非常感谢您 的支持）
【适用于客户新单开拓】
促成话术(1+1促成)
**先生/女士,您看如果您的保单升级了,利益直接增加 了***元（用计划书，要求每位到会客户都有计划 书），今天您选择了保单升级，就可以享受这么多 的利益，您先前购买了**万，现在需要购买**才能 进行保单升级，今天现场办理，我们还有额外纪念 品，请您在这里签字吧(递上确认卡和笔)
• 您看，刚才也告诉您了，是否选择升级必 须在8.20号之前做决定，也就是说，在8月 20号之后您想升级都没有机会了，还犹豫 什么呢，请在这里签字吧！
• 您看，您因为年龄的原因是不能购买了， 但是今天公司考虑到象您这样的客户，特 别赋予了万能账户的功能，相当于您只是 借了儿子或者孙子的名义买（隔代购买必 须孙子的年龄在10周岁以上），今天通过 升级，买多少都是给自己买！
• 您看，只要升级您的利益增加了***元，相 当于您购买***双喜，都是公司给您买单， 只不过您先支付，公司在后期都会全部还给 您，您看您还犹豫什么？请在这里签字（再 次拿出确认卡和笔）
• 对今天升级的客户，公司还给予特殊的借 款的优惠，一方面您可以当年拿回25%的资 金，另外借款的利率很优惠，年息5.6%， 是所有金融行业中借款利率最低的，一方 面实现了利益升级，另一方面您占用的资 金也减少了，利率又便宜，何乐不为呢， 请在这里签字！
【适用于说明会邀约】
XXX先生(女士)您好: 上次跟您讲的我们公司“财富大升级”活动看您很感兴趣，我已将
您填写的回执单交回公司，并特地为您申请了一个名额，可以参加我们 公司将于本周三下午举办的财富升级报告会，到时候有公司的专业人士 为您详细讲解财富升级的利益，看您有时间吗？
我们这个会的参会名额有限，如果您犹豫的话我就得把名额让给其 他客户了，他们也很着急的想要了解，您看你周三有时间吗？
谢谢！
老双喜的生存金是由被保险人领取的，只要升 级，万能账户的钱由投保人支配了
• 您看，本来您想升级需要购买***万双喜， 因为我在公司服务多年，我的服务公司也 非常认可，我可以向公司打报告，因为您 也是公司的重要客户之一，可以降低一定 的额度完成升级，您看***万您没有问题吧， 其实都不需要您买单的！请在这里签字。
个险销售部 2019年8月19日
百度文库
【适用于对老客户的回访】
XXX先生(女士)您好: 您是我公司福禄双喜(7大升级产品即可) 老客户，恭喜您购买的国寿”
福禄双喜”两全保险两度获得“金保单”大奖，今年又是中国人寿晋升副 部级央企一周年,中国人寿总公司为回馈广大双喜老客户,对原”福禄双喜” 老客户进行利益升级。做为长期支持和关注我个人业务发展的客户，您有 权利第一时间清楚。由于本次活动时间有限，名额稀缺，只有拥有7款产 品的老客户展才能参加本次升级活动，让自己的财富利益最大化 ！更重要 的是本次活动要增加保险保障还需要申请呢，是有限制的，机会很难得， 如果您有意与财富升级握手，请在这张确认函上签字确认，我将继续为您 提供最优质，最贴心的服务，谢谢。
XXX先生(女士)您好: （一）我是中国人寿客户服务专员，请问我们的XXX寿险顾问是否已经告 知您“利率新时代、财富大升级”客户权益增值活动的相关事项。（如果 客户不是很了解则进入话术二，如已了解则进入话术三）。 （二）今年正值我公司晋升副部级央企一周年, 为回馈老客户，中国人寿 对原有的7款分红险进行了利益升级，利益在原有基础上有大幅提升，同 时还可以申请增加自己的保险保障，本次活动仅针对老客户，如果您有意 向进一步了解，我们将安排您的服务专员登门再次向您做详细的介绍。 （三）恭喜您，您是本次首批获得利益升级回馈的老客户，我想和您确认 一下，您是否已接到XXX寿险顾问专程为您送上的确认函。（非常感谢您 的支持）
【适用于客户新单开拓】
促成话术(1+1促成)
**先生/女士,您看如果您的保单升级了,利益直接增加 了***元（用计划书，要求每位到会客户都有计划 书），今天您选择了保单升级，就可以享受这么多 的利益，您先前购买了**万，现在需要购买**才能 进行保单升级，今天现场办理，我们还有额外纪念 品，请您在这里签字吧(递上确认卡和笔)
• 您看，刚才也告诉您了，是否选择升级必 须在8.20号之前做决定，也就是说，在8月 20号之后您想升级都没有机会了，还犹豫 什么呢，请在这里签字吧！
• 您看，您因为年龄的原因是不能购买了， 但是今天公司考虑到象您这样的客户，特 别赋予了万能账户的功能，相当于您只是 借了儿子或者孙子的名义买（隔代购买必 须孙子的年龄在10周岁以上），今天通过 升级，买多少都是给自己买！
• 您看，只要升级您的利益增加了***元，相 当于您购买***双喜，都是公司给您买单， 只不过您先支付，公司在后期都会全部还给 您，您看您还犹豫什么？请在这里签字（再 次拿出确认卡和笔）
• 对今天升级的客户，公司还给予特殊的借 款的优惠，一方面您可以当年拿回25%的资 金，另外借款的利率很优惠，年息5.6%， 是所有金融行业中借款利率最低的，一方 面实现了利益升级，另一方面您占用的资 金也减少了，利率又便宜，何乐不为呢， 请在这里签字！
【适用于说明会邀约】
XXX先生(女士)您好: 上次跟您讲的我们公司“财富大升级”活动看您很感兴趣，我已将
您填写的回执单交回公司，并特地为您申请了一个名额，可以参加我们 公司将于本周三下午举办的财富升级报告会，到时候有公司的专业人士 为您详细讲解财富升级的利益，看您有时间吗？
我们这个会的参会名额有限，如果您犹豫的话我就得把名额让给其 他客户了，他们也很着急的想要了解，您看你周三有时间吗？
谢谢！
老双喜的生存金是由被保险人领取的，只要升 级，万能账户的钱由投保人支配了
• 您看，本来您想升级需要购买***万双喜， 因为我在公司服务多年，我的服务公司也 非常认可，我可以向公司打报告，因为您 也是公司的重要客户之一，可以降低一定 的额度完成升级，您看***万您没有问题吧， 其实都不需要您买单的！请在这里签字。