Legion基金行业反洗钱监测管理系统介绍
功能介绍
反洗钱信息管理系统三期 系统大额报告清单 系统可疑预警清单 客户尽职调查清单 交易尽职调查清单 可疑预警日报表 大额报告日报表 可疑报告日报表 交易报送日报表（交易行） 交易报送日报表（交易行） 交易报送日报表（预警行） 交易报送日报表（预警行）
５、管理功能更完善，充分满足管理需要。 管理功能更完善，充分满足管理需要。 管理功能更完善 加强了风险管理的功能 优化了可疑报告审核功能 强化了数据统计分析功能 新增现场检查信息管理功能 新增信息交流功能
例：网内往来交易
３、一些提示
需要手工识别报告大额交易的业务类型： （1）国际业务方面： 个人外汇跨境汇款交易 外汇的结售汇交易 外币现钞兑换、现金汇款（西联汇款除外）等交易 其他不通过客户外汇账户办理的外币交易 （2）人民币业务方面： 现金汇款类交易 其他未经过客户人民币账户办理的交易
The End 谢谢大家！
三、系统开发中的困难和系统升级后还难以 彻底解决的问题
１、反洗钱数据报告质量受客观环境因素制约较大 ２、系统补充交易信息工作非常艰难 ３、一些提示
１、反洗钱数据报告质量受客观环境因素制约较大 客户和交易信息不准确、不完整和不规范 过渡账户造成交易双方信息不匹配
２、系统补充交易信息工作非常艰难 （１）我行业务系统数量庞大，数据管理分散，数 据信息采集困难。 （2）各业务子系统之间数据关联性、统行德广
伴您成长
反洗钱信息管理系统2008修订升级版 修订升级版 反洗钱信息管理系统 主要功能介绍
内控合规部 2009.10
提纲 一、系统升级的背景和目标 二、系统升级后新增和完善的主要功能 三、系统开发中的困难和系统升级后还难以解决的 问题
一、系统升级的背景和目标 1、系统升级的背景 （1） 《关于印发银行业、证券期货业、保 险业大额交易和可疑交易报告数据接口规 范的通知》 （2）《关于发布<银行业数据报送校验规则 （V1.0.0.1）>的通知》 （3）《关于进一步严格大额交易和可疑交易 报告填报要求的通知》
反洗钱系统与技术应用
监管报告生成模块
报告模板设计
根据监管部门要求，设计报告模板。
数据可视化
运用图表、地图等形式，直观展示风险分布情况。
报告导出与共享
支持多种格式导出，便于监管部门内部使用和外部共享。
04 反洗钱技术应用实践
客户身份识别技术
实名制认证
通过采集客户的身份信息，如姓名、身份证 号码等，与权威数据源进行比对，确保客户 身份的真实性和准确性。
隐私保护难题
在反洗钱过程中，如何平衡数据利用与隐私保护的关系，确保个人信息不被滥用，是亟待 解决的问题。
对策
加强数据安全防护，建立完善的数据管理制度和内部控制机制；采用先进的加密技术和匿 名化处理方法，确保数据传输和存储的安全；提高员工数据安全意识，防范内部泄露风险 。
技术更新与升级挑战
技术更新换代
生物识别技术
应用人脸识别、指纹识别等生物识别技术，对客户 身份进行二次验证，提高身份识别的准确性和安全 性。
关联分析
利用大数据和人工智能技术，对客户的历史 交易记录、社交关系等信息进行关联分析， 发现潜在的洗钱风险。
交易监控技术
大额交易监控
01
设定一定的金额阈值，对超过阈值的交易进行实时监控和记录
跨境反洗钱合作挑战
01
监管制度差异
不同国家和地区的反洗钱监管制度存在差异，给跨境反洗钱合作带来制
度障碍。
02
信息沟通不畅
跨境反洗钱合作涉及多个国家和地区的金融机构、监管部门等，信息沟
通不畅可能导致合作效率低下。
03
对策
加强国际交流与合作，推动反洗钱监管制度的趋同化发展；建立跨境反
洗钱信息共享平台，提高信息沟通效率；加强对跨境交易的监测和分析
反洗钱管理系统共73页
反洗钱管理系统—概述
系统目标 建立反洗钱信息处理流程 建立反洗钱报告的合规性 建立可疑量化规则模型 建立统一的客户风险评级管理
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反洗钱管理系统—概述
系统建设原则 为了使反洗钱管理系统既适应当前需求，又面向未来发展的
需要，系统采用“一体化建设”原则，即统筹规划、统一建设的 原则，保证整个系统顺利连通，并高效、稳定地运行。在进行系 统方案的建设中，将将遵循以下原则：实用性原则、可用性原则、 集成性原则、健壮性原则、开放性和扩展性原则、展示形式多样 性原则
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反洗钱管理系统—系统架构
整体架构图
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反洗钱管理系统—系统架构
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反洗钱管理系统—系统架构
数据处理层
依据各种数据来源，对本外币、大额与可疑交易提供交易数据的计算服务、客 户风险评级管理、洗钱行为的监测规则服务、反洗钱处理的流程服务。这些系统服务 将由计算引擎、规则引擎、流程引擎构成的核心引擎服务提供。
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反洗钱管理系统—业务功能架构
报文上报流程图
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反洗钱管理系统—业务功能架构
系统功能模块
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反洗钱管理系架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示
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反洗钱管理系统-客户风险评级
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反洗钱管理系统
反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示
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反洗钱管理系统—系统架构
技术实现架构 基于Spring框架的组件化的可扩展技术路线，采用标准J2EE
《反洗钱管理系统》课件
反洗钱的历史与现状
历史
反洗钱的历史可以追溯到20世纪70年代，当时一些西方国家开始意识到洗钱问题 的严重性。国际社会在21世纪初开始加强反洗钱合作，制定了一系列国际标准和 准则。
现状
当前，各国政府和监管机构正在加强反洗钱监管，推动国际合作，提高反洗钱的 有效性和效率。同时，随着金融科技的发展，反洗钱面临的挑战也不断增加。
数据加密
采用加密技术对敏感数据进行加密存储，保障数据传输安全。
隐私保护
遵循相关法律法规和监管要求，保护客户隐私信息不被泄露。
04
反洗钱管理系统的实施与 运行
实施步骤与策略
需求分析与规划
明确反洗钱管理系统的目标和 需求，制定实施计划和时间表
。
系统设计与开发
根据需求进行系统架构设计、 功能模块划分和开发工作。
风险评估
根据识别出的风险点，系统进行风险评估，为决策者提供参 考依据，以便采取相应的措施。
报告生成与分析
报告模板定制
系统提供灵活的报告模板定制功能，可以根据不同需求定制报告格式和内容。
数据分析与可视化
通过数据挖掘和可视化技术，系统能够将数据转化为有价值的信息，帮助决策者更好地理解洗钱行为和风险。
客户身份验证与交易监控
数据备份与恢复
建立健全的数据备份和恢 复机制，确保数据安全。
数据分析工具
数据挖掘
利用数据挖掘技术，发现隐藏在大量数据中的有价值 信息。
实时监测
实现对各类交易数据的实时监测，及时发现异常交易 行为。
可视化分析
提供可视化分析工具，帮助用户直观地理解和分析数 据。
安全与隐私保护
访问控制
实施严格的访问控制策略，确保只有授权人员能够访问敏感数据 。
基金管理有限公司反洗钱内部控制制度
ⅩⅩ基金管理有限公司反洗钱内部控制制度第一章总则第1为了做好反洗钱工作，预防和打击通过基金业务进行的洗钱和其他条严重犯罪活动，维护金融秩序，保证基金管理公司的经营安全和信誉，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《关于贯彻落实〈反洗钱法〉有关事项的通知》、《基金管理公司反洗钱工作指引》等规定，特制定本制度。
第2本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯条罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据相关法律法规及本制度的规定采取相关措施的行为。
第二章反洗钱部门及人员监察稽核部、运营保障部负责公司的反洗钱工作，运营保障部为公司的基金注册登记部门。
运营保障部负责制定我公司开放式基金业务规则中涉及反洗钱工作的内容，负责客户身份的识别、核对、登记、客户身份资料和交易记录的保管、就大额交易和可疑交易向监察稽核部报告等工作。
第5策略发展部在研发创新型金融产品时，须会同条监察稽核部进行洗钱风险评估。
第6监察稽核部负责制定反洗钱工作制度，负责对公司反洗钱工作的条监督检查、资料和信息的保存以及培训工作。
第7监察稽核部审查反洗钱业务规则，核实运营保障部报告的大额交条易和可疑交易，及时向相关机构报告，必要时经公司批准后向公安、工商行政管理机构核实客户的有关身份信息，并负责反洗钱宣传工作。
第8运营保障部和监察稽核部指定专门人员负责反洗钱工作中的记录条和报告工作。
第三章反洗钱工作流程第9运营保障部注册登记中心按照各基金的招募说明书和开放式基金业条务规则的规定要求客户提交相关文件，对客户提交的文件和交易申请进行审查核对，确定客户身份及交易的真实性、合法性、有效性。
反洗钱监控报送系统20090421
示反洗钱的内部操作流程，中国保监会将对反洗钱内部控 制制度的完整性和有效性进行测试和评价。
详见《中国保险监督管理委员会关于贯彻落实反洗钱法防
范保险业洗钱风险的通知》
背景介绍—法规（大额交易）
(一) 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交
易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、 现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收 支。
钱法》，防止洗钱行为给保险业带来潜在风险，促进保险 业又好又快发展，保监会发布相关通知：
（一）各保险公司应当有负责部门和负责人员，并把相关
负责人的名单与通讯方式报中国保监会。
（二）有分支机构的公司，由总公司统一向中国反洗钱监
测分析中心报送。
（三）申请设立保险业金融机构的，开业验收时，要当演
“@E” 表示因国家基础设施和宏观政策原因无法得
到的数据项。
系统整体介绍
SYSTEM MAP
大额交易管理 正常报文处理 重发报文处理 补发报文处理 纠错报文处理 补正报文处理 删除报文处理
可疑交易管理 正常报文处理 重发报文处理 补发报文处理 纠错报文处理 补正报文处理
报文管理 大额报文生成 大额报文下载
(二) 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者
当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的 款项划转。
(三) 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织
和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万 元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
(四) 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元
功能演示—数据上报
功能演示—数据上报
功能演示—数据上报
反洗钱系统操作手册
反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱［2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。
为贯彻执行人民银行的3号令（《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则,按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道.中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性,准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。
我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统.二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1)要采用标准金融交易技术,将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。
2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。
3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求.4）对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。
保证处理结果严格满足量化标准。
2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。
1）在采集环节上,由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。
2）在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起,参加反洗钱处理。
3)在下发填补环节中。
要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门,由业务人员方便地填补交易数据项。
此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误.4）在甄别环节中，要有电脑提供“红名单”功能，自动除去“红名单"中的交易，确保报送数据的质量.(此功能,我行暂不开放)5）在报表生成环节中，要有电脑自动地产生人行所要求各种上报格式，并可以进行自动验平.6）在报表上报环节中,要有电脑提供上报功能，减少手工上报劳动7）在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和差错。
反洗钱管理系统精品文档73页
反洗钱管理系统—系统架构
信息管理层
反洗钱管理系统
反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示
反洗钱管理系统—业务功能架构
总体业务流程图
反洗钱管理系统—业务功能架构
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反洗钱管理系统—业务功能架构
报文上报流程图
反洗钱管理系统—概述
系统背景 中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及
客户分类管理指引》的通知，为深入实践风险为本的反洗钱方法， 指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险 等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性。实施步骤分为4个 阶段： 1、在2019年3月15日前制定执行《指引》的工作方案 2、在2019年12月31日前制定或修改完善反洗钱内控制度及操作 流程，完成报备 3、在2019年1月1日前实施新内控制度，启动洗钱和恐怖融资风 险评估以及客户风险等级划分等工作 4、在2019年12月31日前完成客户的风险等级的重新确认工作
反洗钱管理系统—概述
系统优势 将平台框架与监测数据分离开，用户既能根据监管要求和本行
实际情况随意定制监测规则，又能按照业务要求自主的选择数据 来源。一旦平台框架和数据来源定义完毕，系统可以自动进行反 洗钱信息监测，并协助业务人员进行分析、调查、跟踪，最终生 成反洗钱报告上报监管机构。采用优秀的软件开发方法以提高软 件质量和软件的重用性。
反洗钱管理系统—业务功能架构
系统功能模块
反洗钱管理系统
反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示
反洗钱管理系统-客户风险评级
客户风险评级管理是指金融机构按照客户特性，并结合地域、业 务类型、行业特点、客户是否为外国政要等定性或定量指标，对 客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础上定期更新调 整风险等级，有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责，以有效监 控和防范潜在的洗钱风险行为。
反洗钱管理系统
反洗钱管理系统随着国际金融业务的不断发展，洗钱活动的威胁也不断增加。
为了打击这一现象，各国政府纷纷引入反洗钱管理系统。
本文将从以下几个方面讨论反洗钱管理系统的重要性、功能和应用。
一、反洗钱管理系统的重要性反洗钱管理系统是金融机构防范洗钱的重要手段之一，其重要性体现在以下几个方面：1. 打击犯罪行为：洗钱是犯罪活动的重要环节，反洗钱管理系统能够通过数据分析和交叉比对等手段，发现可疑交易并追踪资金流动，为执法部门提供关键线索，有助于打击犯罪行为。
2. 维护金融行业声誉：洗钱活动给金融机构的声誉带来负面影响，一旦被发现参与洗钱活动，将面临重大的罚款和司法风险。
反洗钱管理系统的运用能够帮助金融机构及时发现可疑交易并防范洗钱风险，维护金融行业的声誉和信誉。
3. 遵守法律法规：针对洗钱威胁，各国政府发布了相应的法律法规，反洗钱管理系统能够帮助金融机构合规操作，遵守相关法律法规，避免面临高额罚则和司法责任。
二、反洗钱管理系统的功能1. 客户尽职调查：反洗钱管理系统能够对客户进行综合风险评估，通过客户身份验证、背景调查等手段，识别潜在洗钱风险和可疑交易。
2. 实时监测和交易监控：反洗钱管理系统能够对金融机构的交易进行实时监测和分析，通过建立模型和规则，自动识别可疑交易模式，发现异常交易行为。
3. 报告生成和提交：根据监管要求，反洗钱管理系统能够自动生成符合标准的报告，并及时提交给监管机构，以满足合规要求和监管的需要。
4. 数据分析和挖掘：反洗钱管理系统采用数据挖掘和分析技术，能够对大量交易数据进行处理和分析，发现异常交易模式和趋势，为金融机构提供风险预警和决策支持。
三、反洗钱管理系统的应用反洗钱管理系统广泛应用于银行、证券、保险等金融机构，其应用主要包括以下几个方面：1. 客户识别和身份验证：通过反洗钱管理系统，金融机构可以对客户进行全面的尽职调查，验证身份和背景，以确定客户是否存在洗钱风险。
2. 交易监测和风险评估：反洗钱管理系统能够对金融机构的交易进行实时监测和分析，根据内置模型和规则，识别可疑行为并评估风险水平。
Legion基金行业反洗钱监测管理系统介绍
Legion基金行业反洗钱监测管理系统®介绍众揽群力，科技领先深圳市览众科技有限公司Legion Technology地址：深圳市南山区深南大道南山数字文化产业基地西座2203-2204电话：86-755-82045885传真：86-755-82046821E-Mail：info@Web：目录L EGION基金行业反洗钱监测管理系统®介绍 (3)1.概述 (3)2. 系统整体规划 (3)3. 系统应用体系结构 (4)4.功能设计 (4)4.1 首页 (5)4.2 交易确认 (5)4.3 交易审核 (8)4.4 报文管理 (8)4.5 查询统计 (9)4.6 系统管理 (10)4.7 数据抽取分析引擎 (10)5.系统特色 (11)Legion 基金行业反洗钱监测管理系统®介绍1. 概述为配合基金公司贯彻中国人民银行提出的反洗钱工作要求，配合人行的反洗钱工作，规范基金行业反洗钱监测和工作，履行《金融机构反洗钱规定》要求基金公司应尽的报告义务。
览众科技特开发基金交易反洗钱监测管理系统，对各种基金交易进行监测，以人民银行《反洗钱调查实施细则（试行）》中人民币大额标准和可疑标准的关键字段筛选、直接从TA 系统中提取符合大额和可疑条件的交易数据，以便人工分析后上报人民银行，以全面提高基金公司反洗钱工作的效率和及时准确度。
2. 系统整体规划人民银行3. 系统应用体系结构系统分为协同平台基础框架、数据抽取分析引擎以及应用产品模块三个部分。
其中基础组件采用Legion协同平台来完成，包括本应用产品的所有用户管理、权限控制等基础功能。
同时，针对基金行业反洗钱监测管理的功能特殊性，在协同平台的基础之上构建了数据抽取分析引擎，可实现自动从基金公司的注册登记系统或数据中心系统中获取交易原始数据，经过自动分析处理后，筛选出满足规则的大额交易和可疑交易，减少业务人员分析和录入的工作量。
4. 功能设计4.1 首页业务用户可以通过首页的快捷功能模块，进入日常操作页面。
金融行业反洗钱管理制度
金融行业反洗钱管理制度近年来，全球范围内的反洗钱问题日益严重，金融行业成为重点关注的领域。
为了防止犯罪分子利用金融系统进行洗钱活动，各国纷纷制定了相应的反洗钱管理制度。
本文将对金融行业反洗钱管理制度进行探讨，并分析其对于金融行业和社会的意义。
一、反洗钱管理制度概述反洗钱管理制度是指金融机构为防范洗钱风险而建立的制度和程序。
其目的是通过监测、预防和打击洗钱活动，确保金融系统的安全和稳定，同时阻止犯罪分子获取非法利益。
金融行业反洗钱管理制度通常包括以下几个方面的内容：1. 客户尽职调查：金融机构要对客户进行全面、系统的尽职调查，确保客户的真实身份和合法来源。
2. 可疑交易监测：金融机构应设立监测系统，对异常和可疑交易进行实时监测和分析，及时报告相关部门。
3. 内部控制和风险管理：金融机构应建立完善的内部控制和风险管理机制，包括建立风险评估体系、制定内部操作规程等。
4. 培训和教育：金融机构应定期进行员工洗钱防控培训和教育，提高工作人员的反洗钱意识和能力。
5. 合规审查和处罚制度：金融机构应建立合规审查和处罚制度，对反洗钱违规行为进行调查和处理。
二、金融行业反洗钱管理制度的重要性金融行业反洗钱管理制度对于金融行业和社会的意义重大，具体体现在以下几个方面：1. 阻止洗钱活动：反洗钱管理制度的实施，可以有效阻止洗钱活动，减少犯罪分子的经济利益。
通过加强对客户的尽职调查和交易监测，金融机构能够及时发现和报告可疑交易，防止洗钱行为的进行。
2. 维护金融系统的稳定：洗钱活动的存在给金融系统带来了严重的安全隐患，可能导致金融领域的恶性循环。
通过建立反洗钱管理制度，金融机构能够在源头上控制洗钱风险，维护金融系统的稳定和健康发展。
3. 增强金融机构的声誉：金融机构作为经济活动的核心参与者，其声誉和信誉对于其业务发展至关重要。
建立健全的反洗钱管理制度可以提高金融机构的合规性和风险管理能力，增强市场对其的信任和认可。
4. 落实国际承诺：各国通过制定反洗钱管理制度，积极响应国际社会对于打击洗钱犯罪的呼吁，履行相关国际公约和协议。
反洗钱管理系统ppt课件
客户风险评估指标—客户特性
非自然人客户的股权或控制权 结构 7 股权或控制权关系的复杂程度 A、最高，5分； B、较高，4分 C、一般，3分 D、较低，2分 E、低 ，1分 被监管机构、执法机关或金融交易所 关注程度 A、最高，5分； B、较高，4分 C、一般，3分 D、较低，2分 E、低 ，1分 A、31~40岁，5分； B、21~30岁，4分 C、41~50岁，3分 D、51~60岁，2分 E、60岁以上，1分 客户存续时间记录 A、1年以内，5分； B、1~2年，4分 C、3~5年，3分 D、5~10年，2分 E、10年以上，1分 股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度， 直接影响金融机构客户尽职调查的有效性
金融机构与客户建立或维持业务关系的渠 道
2
渠道会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠 性和准确性产生影响
客户所持身份证件或身份证明文件的种类
6
身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份 越难以核实，风险程度就越高
反洗钱交易监测记录
5
金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助 于了解客户的风险状况
25
非自然人客户的存续时间
1
客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记 录可能越完整，越便于金融机构开展客户尽职 调查。金融机构可将存续时间的长度作为衡量 客户风险程度的参考因素
26
客户风险评估指标—地域分布
某国（地区）受反洗钱监控或 制裁的情况
8 反洗钱监控或制裁要求 A、最高，5分； B、较高，4分 C、一般，3分 D、较低，2分 E、低 ，1分 FATF反洗钱评估风险结果 A、最高，5分； B、较高，4分 C、一般，3分 D、较低，2分 E、低 ，1分 上游犯罪状况 A、最高，5分； B、较高，4分 C、一般，3分 D、较低，2分 E、低 ，1分 避税型离岸金融中心 A、最高，5分； B、较高，4分 C、一般，3分 D、较低，2分 E、低 ，1分 金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要 考虑其他国家（地区）和国际组织推行且得到我 国承认的反洗钱监控或制裁要求。经营国际业务 的金融机构还要考虑对该业务有管辖权的国家 （地区）的反洗钱监控或制裁要求。 金融机构应遵循中国人民银行和其他有权部门的 风险提示，参考金融行动特别工作组（英文简称 FATF ）、亚太反洗钱组织（英文简称 APG ）、 欧亚反洗钱及反恐怖融资组织（英文简称 EAG ） 等权威组织对各国（地区）执行 FATF 反洗钱标 准的互评估结果 金融机构可参考我国有关部门以及 FATF 等国际 权威组织发布的信息，重点关注存在较严重恐怖 活动、大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私、跨 境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海 盗等犯罪活动的国家（地区） , 以及支持恐怖 主义活动等严重犯罪的国家（地区）。
反洗钱监控系统操作手册
目录1、公共部分 (5)1.1系统管理 (5)1.2个性设置 (5)1.3配置文件查询： (7)1.3.1帐户类型 (7)2、网点功能介绍 (12)2.1待处理业务 (12)2.2大额交易 (13)2.2.1大额交易补录 (13)2.3可疑交易 (23)2.3.1 可疑交易补录 (23)2.4.大额、可疑交易补正 (25)2.5. 大额、可疑交易被退回 (28)2.6明细查询 (28)3、县联社部分 (30)3.1待处理业务 (31)3.2 大额交易补录： (31)3.3 大额交易补正 (31)3.4大额交易审核 (32)3.5．大额明细查询 (35)3.6 可疑交易补录 (36)3.8可疑交易审核 (38)3.9 可疑明细查询 (42)3.10. 大额报备下载 (44)3.11可疑报备下载： (45)3.12可疑金额下载： (46)3.13大额交易漏报明细 (46)3.14可疑交易漏报明细 (47)3.15大额现金报备 (47)3.16大额交易报送统计 (48)3.17可疑交易报送统计 (48)3.18反洗钱报送统计 (49)4、办事处 (49)4.1大额明细查询 (49)4.2可疑交易明细查询 (50)4.3 大额报备下载 (52)4.4 可疑报备下载 (53)4.5 可疑金额下载 (54)4.6 大额交易漏报明细 (54)4.7 可疑交易漏报明细 (55)4.8大额现金报备 (55)4.9大额交易报送统计 (56)4.11 反洗钱报送统计 (57)5、省联社相关功能介绍 (58)5.1大额交易 (58)5.2数据报送 (60)5.3可疑交易 (60)5.4报送平台 (62)5.5回执处理 (65)5.6数据下载 (67)5.7报送统计 (70)系统概述洗钱活动助长刑事犯罪，扰乱国家经济秩序，严重危害金融安全，影响政府信誉和国家对外形象。
做好反洗钱工作，关系国家安全和经济秩序稳定，关系国家法制的有效实施，关系到经济和金融的正常运行，同时，也是加快我国金融业对外开放、推进我国金融业风险内控管理与国际接轨的必要步骤。
2-1反洗钱监测报告系统功能优化说明及操作流程
反洗钱监测报告系统功能优化说明及操作流程（2010年5月）一、新增“客户可疑案例调查分析”（一）功能说明提供对本机构下可疑案例发生频率较高的客户进行客户尽职调查的录入功能。
录入该模块的客户可在一定有效期内（暂定半年）不产生系统可疑预警。
（二）操作流程1、第一步：进入“案例处理—客户可疑案例调查分析”页面，填写预警起止日期（默认半年内，最大跨度一年）、归属机构号、预警次数（默认20次，最小5次）、调查状态（默认“未调查”及“已过期”）等相关查询项信息，点击“查询”，如下图：其中：点击“预警次数”可查询该客户历史预警的明细记录；点击“客户号”可以查询历次调查分析的记录。
2、第二步：点击“调查分析”，填写“客户可疑案例调查表”：单位客户：其中：（1）“控股股东或实际控制人”或“授权经办人”需要至少填写一项；（2）“调查措施”需要至少填写一项；（3）“预警案例交易识别措施”需要至少填写两项；（4）“调查结论”和“调查表有效期”必填。
（5）“调查表有效期”最长时间为半年个人客户：其中：（1）“调查措施”需要至少填写一项；（2）“预警案例交易识别措施”需要至少填写两项；（3）“调查结论”和“调查表有效期”必填。
（4）“调查表有效期”最长时间为半年3、第三步：点击“保存”，完成“客户可疑案例调查表”的填写。
二、新增“客户风险评级督办”（一）功能优化说明用于对营业机构录入岗客户风险评级完成情况进行统计并督促其及时完成当天的工作任务。
（二）操作流程1、第一步：点击“工作督办—客户风险评级督办”：2、选择时间段和机构名称，点击查询：三、新增“案例排除情况督办”（一）功能优化说明用于对营业机构编辑岗可疑案例的排除情况进行统计并督促其做好可疑案例排除工作。
（二）操作流程1、第一步：点击“工作督办—案例排除情况督办”：2、第二步：选择时间段、机构名称，点击查询：四、相关功能优化（一）案例处理优化“案例处理”功能，“案例处理—案例信息—案例编辑岗工作台”页面增加客户洗钱风险等级信息，见下图：（二）等级评定和调整为提高系统的稳定性，“客户风险评定—等级评定和调整”页面下调整查询项“客户类型”的查询方式，由默认查询“对公”和“对私”，改为“对公”、“对私”分开查询，见下图：。
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Legion基金行业反洗钱监测管理系统®介绍
众揽群力，科技领先深圳市览众科技有限公司Legion Technology
地址：深圳市南山区深南大道南山数字文化产业基地西座2203-2204
电话：86-755-82045885
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E-Mail：info@
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目录
L EGION基金行业反洗钱监测管理系统®介绍 (3)
1.概述 (3)
2. 系统整体规划 (3)
3. 系统应用体系结构 (4)
4.功能设计 (4)
4.1 首页 (5)
4.2 交易确认 (5)
4.3 交易审核 (8)
4.4 报文管理 (8)
4.5 查询统计 (9)
4.6 系统管理 (10)
4.7 数据抽取分析引擎 (10)
5.系统特色 (11)
Legion 基金行业反洗钱监测管理系统®介绍
1. 概述
为配合基金公司贯彻中国人民银行提出的反洗钱工作要求，配合人行的反洗钱工作，规范基金行业反洗钱监测和工作，履行《金融机构反洗钱规定》要求基金公司应尽的报告义务。
览众科技特开发基金交易反洗钱监测管理系统，对各种基金交易进行监测，以人民银行《反洗钱调查实施细则（试行）》中人民币大额标准和可疑标准的关键字段筛选、直接从TA 系统中提取符合大额和可疑条件的交易数据，以便人工分析后上报人民银行，以全面提高基金公司反洗钱工作的效率和及时准确度。
2. 系统整体规划
人民银行
3. 系统应用体系结构
系统分为协同平台基础框架、数据抽取分析引擎以及应用产品模块三个部分。
其中基础组件采用Legion协同平台来完成，包括本应用产品的所有用户管理、权限控制等基础功能。
同时，针对基金行业反洗钱监测管理的功能特殊性，在协同平台的基础之上构建了数据抽取分析引擎，可实现自动从基金公司的注册登记系统或数据中心系统中获取交易原始数据，经过自动分析处理后，筛选出满足规则的大额交易和可疑交易，减少业务人员分析和录入的工作量。
4. 功能设计
4.1 首页
业务用户可以通过首页的快捷功能模块，进入日常操作页面。
4.2 交易确认
经办用户在交易确认页面手工录入新的大额交易和可疑交易，或者对机器自动抽取分析产生的交易补录内容。
无论是人工录入，还是机器自动抽取产生的交易，都需求提交审核才能上报。
经办用户可以对机器自动抽取产生的交易，判断不需要上报后，撤销该笔交易不在上报。
可疑交易基本信息录入：
可疑交易明细信息录入：
4.3 交易审核
经办用户将大额交易和可疑交易提交审核后，由另外的审核权限用户进行审批。
审批否决的交易，不能上报。
4.4 报文管理
审批通过的大额交易和可疑交易，在报文管理页面中，完成生成普通报文、下载、上报人行反洗钱监测中心的工作。
报文管理除了普通报文的生成，还实现了回执导入管理、报文重发管理、特殊纠错报文处理、特殊删除报文处理、特殊补发报文处理的功能。
4.5 查询统计
业务操作岗位的业务用户，经过配置权限后，可以在查询统计页面中查询大额交易和可疑交易的相关信息、报送处理状态。
4.6 系统管理
系统管理页面中配置相关参数信息，例如人民银行反洗钱监测中心分配给基金公司的机构代码、行政区划编码等信息。
4.7 数据抽取分析引擎
数据抽取分析引擎自动从基金公司的注册登记系统或数据中心系统中，滚动抽取前30日的交易确认数据，经过分析处理后，筛选出少量的大额交易和可疑交易数据，极大减少了业务用户分析和录入的工作量。
5. 系统特色
●符合人民银行对大额交易和可疑交易报送规范的要求，实现普通报文、重发报文、特
殊报文和回执报文的管理功能
●符合基金公司的业务操作习惯，仅需录入基金业务的数据信息，系统自动转换成人民
银行规范要求的数据格式报文
●无论是人工录入，还是自动抽取分析产生的交易，都需要经过审批流程后才能上报
●可以通过预先设定好的抽取分析规则，实现大额交易和可疑交易的自动生成，极大减
少了业务用户分析和录入的工作量
●产品化，安装简单，易于维护，可一周内快速部署上线
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