沧州银行客户经理管理办法

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银行客户经理制管理暂行办法三篇.doc

银行客户经理制管理暂行办法三篇第1条银行账户管理人制度管理暂行办法第一章总则第一条为加强XX农村合作银行(以下简称本行)的资金组织，巩固存款市场份额，建立一支高素质的客户经理队伍，规范客户经理行为，结合本行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理制是以“以市场为导向，以客户为中心、效益”的经营理念为基础，规范客户经理行为，建立以市场为导向、客户为导向的业务拓展和营销机制。

第三条本办法所称客户经理，是指主要为黄金客户和优质客户服务、组织客户资金、推广金融产品、收集和反馈市场信息、开发维护和管理客户的营销人员。

第二章账户管理人员的岗位设置和条件第四条岗位设置各分行(包括总行营业部，下同)应根据存款规模和地区划分合理配备账户管理人员，隶属于信贷业务部。

原则上每个支行应配备占员工总数3%以上的专职账户经理和占员工总数15%以上的兼职账户经理。

第五条客户经理必须具备以下条件:(1)具有良好的政治思想素质、高度的责任感和良好的职业道德，热爱本职工作、遵纪守法、诚实自律、勇于创新，自觉维护单位整体利益和良好的社会形象；(二)具有较高的专业素质和政策水平，掌握金融业务知识，熟悉各项规章制度和业务流程；(三)具有较强的公关能力和组织协调能力，善于沟通和合作，具有良好的客户背景和客户关系；(四)符合规定的绩效标准。

第三章账户管理人的职责第六条账户管理人的职责(一)认真执行金融法律法规和各项行业管理规章制度，依法开展业务。

(2)积极宣传农村合作银行、政策的操作原则，努力推广银行的金融产品。

(3)加强客户管理。

客户经理有权根据自己的客户资源优势和我行的实际情况选择目标客户。

1、市场调查。

主要了解客户业务发展、信用状况等基本信息，并将有效信息及时反馈给领导；2、开发客户。

根据市场调研，确定扩张目标、战略、措施以及待开发客户所需的资源支持。

3、客户服务。

以稳定客户资源、和增加存款总额为目标，建立定期拜访和情感联系制度，为客户提供高质量的金融服务。

《客户经理管理办法(暂行)》

客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为完善全行市场营销体系，建立以客户为中心，以市场为导向的市场营销机制，建设一支专业化客户经理队伍，打造先进的营销文化，巩固和发展优质客户群体，扩大我行市场份额，有效提高业务风险防范和控制能力，保障我行业务持续健康发展，制订本办法。

第二条客户经理是我行各类业务的营销代表，负责我行各类金融产品和服务方案的营销工作，维系我行与客户间关系，分析和研究金融市场需求。

本办法所称客户经理包括专职客户经理和兼职客户经理。

专职客户经理是指为本行客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的专职市场营销人员。

专职客户经理为本行客户经理序列员工，须为我行试用期员工或正式员工。

兼职客户经理是指除专职客户经理外的本行其他在岗员工，包括临时聘用为兼职客户经理的本行退休员工和不调转劳动关系的行外人员。

兼职客户经理在从事本岗位工作同时，如拥有其他营销业绩，可在享有原岗位待遇的基础上，比照专职客户经理考核办法计提激励薪金。

各分支行聘用本行退休员工、或不转移劳动关系的行外人员为兼职客户经理时，不得违反相关法律法规，并须向总行提交申请，经总行审批后，方可聘用。

第三条专职客户经理分为综合类客户经理和负债类客户经理，专职客户经理须持有相应岗位的资格证书方可从事相关业务。

综合类客户经理可从事符合我行规定的各类资产、负债、中间业务；负债类客户经理可从事符合我行规定的各类负债及低风险业务，低风险业务包括但不限于100%存单质押业务、100%保证金项下的银行承兑汇票、保函、信用证等。

第四条各支行行长、支行主管营销副行长或行长助理、市场营销部经理原则上均属跨序列员工，既属于客户经理序列员工,又属行政序列员工。

第二章管理架构及职责第五条总行成立客户经理管理委员会，客户经理管理委员会设主任、副主任及办公室，主任由总行行长担任，副主任由前台各营销条线主管行长及（或）行长助理担任，委员会委员由总行机构业务条线、公司业务条线、个人业务条线、小企业服务中心、“三农”业务条线、资金财务条线、党委办公室人力资源部、科技条线、信贷管理条线、风险管控条线等条线总经理组成，办公室设在总行机构业务条线客户经理部。

银行客户经理职责管理制度

银行客户经理职责管理制度是银行内部的一项重要制度，它规范了银行客户经理的工作职责和责任，保证了银行服务的高效运行和客户的满意度。

以下是对银行客户经理职责管理制度的详细解析：一、职责范围1. 负责银行某一特定业务领域的客户开发、维护和管理工作；2. 根据银行的目标和战略，制定客户发展和维护的具体计划并实施；3. 负责筛选、评估和选择潜在客户，确定客户准入条件；4. 进行客户调研和市场调研，了解客户需求和市场动态，为业务创新提供依据；5. 完成客户批准和升级的工作，并与相关部门及时沟通协调；6. 提供专业化和个性化的金融服务，满足客户的财务需求；7. 解决客户问题和纠纷，维护银行形象和口碑；8. 指导和培训下属，提高团队绩效和服务质量；9. 协助上级完成相关工作。

二、工作规范1. 必须严格遵守银行的政策、规章制度和业务流程，确保业务操作的合规性；2. 根据客户分配和业务需求，合理安排工作时间和工作内容，确保工作效率；3. 注重个人形象和业务素质的培养，提升职业操守和道德修养；4. 根据客户的不同需求和风险评估，提供合适的金融产品和服务建议；5. 定期参加银行的培训和学习活动，不断提升业务能力和专业知识；6. 积极参与团队合作，共同完成团队目标，并互相学习和帮助；7. 建立和维护良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度；8. 及时反馈客户需求和市场信息，为银行业务发展提供参考。

三、工作纪律1. 必须遵守保密规定，对客户信息和银行内部信息负有保密责任；2. 严格执行销售制度和风控管理制度，杜绝不正当竞争和欺诈行为；3. 守时上岗，按时完成工作任务，不得擅自请假或迟到早退；4. 不得接受客户的礼品、回扣和非法收益，维护职业操守；5. 不得对客户进行虚假宣传和误导性销售，提供真实准确的信息；6. 不得在私人时间、场所和社交媒体上谈论或透露银行的内部事务；7. 积极配合内部审计、风控检查和调查，提供必要的协助和报告；8. 不得利用职务之便谋取不当利益，不得从事与职责无关的活动。

客户经理日常管理制度

第一章总则第一条为加强客户经理队伍建设，提高客户服务质量，确保业务目标的实现，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体客户经理。

第三条客户经理应严格遵守国家法律法规、公司规章制度，树立良好的职业道德，为客户提供优质、高效、专业的服务。

第二章岗位职责第四条客户经理的主要职责包括：1. 负责客户关系维护，为客户提供全方位的服务；2. 负责客户信息收集、整理、分析，为公司提供决策依据；3. 负责客户需求挖掘，为客户提供定制化解决方案；4. 负责产品推广，提高公司产品市场占有率；5. 负责业务拓展，完成公司下达的销售目标；6. 负责客户投诉处理，确保客户满意度。

第三章工作要求第五条客户经理应具备以下基本条件：1. 具有良好的职业道德和敬业精神；2. 具备较强的沟通能力、协调能力和团队合作精神；3. 具备一定的业务知识、市场分析能力和风险识别能力；4. 具备良好的心理素质和抗压能力。

第六条客户经理日常工作要求：1. 严格执行公司各项规章制度，确保业务合规；2. 按时完成客户拜访、电话沟通等日常工作；3. 认真填写客户资料，确保信息准确、完整；4. 积极参与公司组织的培训、学习活动，提升自身业务能力；5. 定期向上级领导汇报工作进展，接受上级领导的工作指导。

第四章客户关系管理第七条客户经理应建立完善的客户关系管理体系，包括：1. 客户档案管理：对客户信息进行分类、归档，确保信息准确、完整；2. 客户沟通管理：定期与客户保持联系，了解客户需求，为客户提供优质服务；3. 客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，了解客户对公司服务的评价，及时改进工作；4. 客户投诉处理：及时、妥善处理客户投诉，确保客户满意度。

第五章业绩考核与激励第八条公司对客户经理的业绩进行考核，考核内容包括：1. 客户满意度；2. 业务完成情况；3. 业务拓展能力；4. 团队协作精神。

第九条公司根据客户经理的业绩考核结果，给予相应的奖励或处罚。

沧州银行客户经理管理办法

沧州银行客户经理管理办法沧州银行客户经理管理办法(试行）第一章总则第一条为探索建立新型客户管理模式，提升综合竞争力,促进科学发展，特制定本办法.第二条客户经理是指我行对外招聘的，从事市场开拓与产品营销,为客户提供优质金融服务的社会营销人员.第三条客户经理的录用、转正、退出、工资薪酬等的权限在总部，客户经理的选择、日常管理、培训、考核等的权限在分（支）行。

第二章客户经理的选择和录用第四条选择客户经理，须符合以下基本条件：(一)大专及以上学历,具有一定的金融知识，了解掌握相关金融政策、法律、法规;(二)身体健康、品行端正，无不良记录;（三)年龄在35周岁以下（条件特别优秀者可适当放宽年龄限制）人员，或已办理退休手续不涉及劳动关系的人员;（四)具有较强的业务拓展能力和丰富的客户资源.第五条客户经理的录用符合客卢经理基本示件的人员、通过分(支）行岗位培训考试合格，经总部人力资源部和存款经营部审查同意，以劳务派遣形式录用.客户经理是未退休人员的，需与我行指定的劳动服务公司签1订劳动合同。

劳动合同签订沾，由劳动服务公司按有关规定为客户经理缴纳养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险（单位缴费部分的费用由我行承担）。

客户经理是已退休人员的，可以与我行指定的劳动服务公司签订劳务合同，但不予办理社会保险。

(一)客户经理录用后试用期为三个月,试用期间定为见习客户经理。

（二）对试用期末日均存款达到300万以上但不足1500万元(含)的见习客户经理，试用期限原则上可再延长三个月，届时仍未达到此标准的退回劳务公司。

（三)试用期满日均存款达到1500万元以上的，按照客户经理等级及业绩发放工资.若等级客户经理在考核期内连续三个月日均存款下降到1500万元(含）以下的，重新进入试用期，享受见习客户经理待遇。

第三章客户经理的管理和考核第六条分(支）行主管营销副行长负责对客户经理的日常管理。

具体职主包括：客户经理的选择;建立客户经理档案；对客户经理营销工作进行指导、考核;制定客户经理培训计划并组织实施；组织对客户经理营销业绩评比;定期（每旬）组织客户经理召开例会,并形成会议纪要;向总部相关部室上报工作信息等。

客户经理管理办法

客户经理管理办法孟村融信村镇银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为全面实施战略转移，完善营销管理体系，壮大客户经理队伍，提升我行市场拓展能力、竞争能力和服务能力，促进全行各项业务快速健康发展，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理是指具备相应任职资格和能力从事市场拓展、客户营销、服务和信贷业务的工作人员。

第三条客户经理的工作目标：以优质、高效的金融服务为手段，利用各种有效资源、履行各项职责、承担相应责任、防范和控制风险、促进各项业务健康、协调发展，实现综合收益的最大化。

第二章客户经理的设置第四条客户经理职级设置。

客户经理职级从高至低分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和见习客户经理四个级别。

第三章客户经理的选拔与聘任第五条客户经理的任职条件：(一)具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律；(二)熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力；(三)具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系；(四)在合法合规的前提下，提出能为孟村融信村镇银行带来效益的金融新产品开发需求，供决策行参考。

第六条高级客户经理应同时具备下列任职条件：(一)具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练运用计算机，精通银行业务规章制度和操作流程，有很好的表达能力和组织协调能力，具有很强的市场分析、文字综合、客户公关、产品创新能力；(二)具有大学本科及以上相应学历；(三)从事金融工作满10年，并有5年及以上专业工作年限；(四)在客户经理业绩考核中排名全行前三名。

第七条中级客户经理应同时具备下列任职条件：（一）具备较丰富的经济、金融管理、法律知识，熟悉计算机运用；熟练掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，具有较强的市场营销、客户开发和文字综合能力；（二）具有大学专科及以上相应学历；（三）从事金融工作满6年，至少有3年以上专业工作年限；（四）在部门考核中业绩良好。

银行客户经理管理办法

**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。

本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。

第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。

第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。

第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。

第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。

（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。

（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。

（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。

（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。

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银行客户经理职责管理制度各位读友大家好！你有你的木棉，我有我的文章，为了你的木棉，应读我的文章！若为比翼双飞鸟，定是人间有情人！若读此篇优秀文，必成天上比翼鸟！××客户经理的职责(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。

(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

(3)营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。

另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。

对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。

客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。

因此，客户经理”握住”的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。

客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；(2)各专业部门之间的协调；(3)上下级部门之间的协调；(4)经营资源分配的协调。

内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

3．客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

银行客户经理管理办法

xx银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为规范和加强客户经理队伍的建设和管理，提高客户经理队伍整体竞争力，为我行业务发展提供人力资源保障，特制定本办法。

第二条本办法适用对象为xx银行客户经理序列人员。

第三条本办法所称客户经理，是指xx银行直接参与市场拓展及客户开发，协调和密切xx银行与客户之间关系，为客户提供存款、贷款、结算等综合金融服务的业务营销人员。

第四条客户经理实行“统一标准，分级管理”的原则。

总行统一制定全行客户经理的编制配置、进入退出标准、各等级评定标准及业绩考核指导意见。

各分支行在总行统一管理的框架下负责客户经理管理的具体事务。

第二章客户经理管理的职责分工第五条客户经理的管理工作由总行公司金融业务部、人力资源部共同负责，公司金融业务部为牵头部门，具体负责客户经理管理的日常事务。

具体职责为：（一）制定客户经理管理办法；（二）提出客户经理队伍建设规划；（三）制定客户经理准入、评定、退出、配置标准及考核指导意见；（四）负责客户经理的业务培训及考试；（五）负责客户经理综合及年度考评工作；（六）负责客户经理档案的归档；（七）负责督导各分支行客户经理的管理及考核工作；（八）其他相关工作。

第三章客户经理的设置及职责第六条客户经理分为五个级别，由低到高分别为：（一）助理客户经理；（二）初级客户经理；（三）中级客户经理；（四）高级客户经理（一级、二级、三级）；（五）资深客户经理（一级、二级、三级）。

第七条客户经理等级实行比例控制，总行年初根据当年经营目标、客户经理队伍整体状况等综合因素对客户经理级别、任职条件和业绩要求进行年度调整。

第八条客户经理序列人员基本职责（一）负责开发新客户，维护老客户，与客户建立良好的业务关系；（二）调查客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，为其提供我行业务范围内全方位的金融服务；（三）建立分管客户业务档案，收集客户及同业相关信息，定期对分管客户或相关行业做出经济活动分析报告；（四）参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施；（五）接受客户融资申请，对申请人负债能力和融资保证条件进行调查，测定融资风险度，撰写前期调查报告，并按常规程序上报审查。

银行零售业务客户经理管理办法

xx银行零售业务客户经理管理办法第一章总则第一条为适应我行经营发展需要，培育零售业务营销队伍，建立有效的激励机制，全面推动我行零售业务发展，特制定本办法。

第二条本办法旨在规范我行零售业务客户经理管理工作，以鼓励先进，鞭策落后，优化零售业务客户经理结构，为全行零售业务发展提供保障。

第三条本办法所称零售业务客户经理（以下简称零售客户经理）是指符合我行任职条件，从事零售类客户业务拓展和产品营销、客户关系维护、咨询服务的专职从业人员。

第二章零售客户经理的岗位职责及工作制度第四条零售客户经理的岗位职责（一）市场调研。

主要内容包括：1、客户经营情况、发展状况、所处行业情况、主要产品、产品市场占用情况、产品生命周期及产品市场预测；2、客户信用情况、资金使用情况及结算方式；3、客户领导层能力及股东组成情况等。

（二）客户开发。

积极开拓市场，大力发展新客户，根据市场调研结论制定客户发展计划，对拟开发的客户确定拓展目标、拓展策略、拓展措施以及所需的资源支持等，并根据客户的发展变化情况和新的产品需求及时调整计划。

（三）客户服务。

建立优质客户定期联系制度，及时掌握客户需求，为客户度身定做个性化金融产品，完善服务，提高效率。

当优质客户提出的特殊服务和要求本行不能满足时，要及时向上级机构报告，做好客户维护与管理工作。

（四）客户监测。

了解国家产业政策、产品市场信息，密切跟踪客户的经营情况，及时发现客户风险，分析风险产生原因，适当调整客户营销方案，制定相应的风险防范措施。

（五）产品营销。

积极向客户推荐我行产品和金融服务，提供完善的咨询服务和高层次的综合服务，利用现有金融产品，为客户设计最合适的金融产品组合和最佳的资金结算方式。

（六）产品适应性调查。

调查我行现有金融产品的营销状况，市场份额占有情况，掌握客户对各种金融产品的满意程度，测算金融产品效益，加强对高效、适销产品的营销。

（七）新产品开发。

研究市场变化和客户需求，提出新产品开发方案，上报有权人审批，并配合有关部门推广新的金融产品。

银行客户经理管理办法

银行客户经理管理办法银行客户经理管理办法(试行)银发〔2005〕288 号 2005 年 7 月 21 日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍,发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力,特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。

包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。

支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。

第三条客户经理实行分类分级管理.客户经理分市场经理(资源型）、信贷业务经理（资源能力型)、营销设计经理及专业经理（能力型)四类。

客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别,共 11个档次.其中，高级客户经理设 4 个档次,客户经理设 3 个档次，助理客户经理设 3 个档次，见习客户经理设 1 个档次。

资深客户经理设 4 个级别。

第四条客户经理实行上岗资格管理。

助理客户经理级 1以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。

不具备客户经理资格的,不得享受相应的客户经理待遇.具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。

第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核.日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。

第六条客户经理级档实行浮动管理。

根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇,能上能下。

客户经理实行绩效挂钩的奖励办法,根据评价考核结果享受奖励.第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。

个人客户经理管理办法

阶段
管理/操作要求
个人客户经理的选聘任职
竞聘基本条件：1、具有较高的政治思想
素质和业务管理水平，能正确贯彻执行金
融方针政策。2、热爱农金工作、坚持原
则、有较强的事业心和责任感、作风正
派。3、具有与担任职务相应的专业知识
和业务工作能力。4、在近二年来的工作
6.1任职
中没有违规违纪现象或受到处理。5、凡参加竞聘人员必须无自贷、担保介绍形成
经理，将在考核中扣分。
5)为促进客户经理不断提高个人素质，提
高业务技能，全辖在册客户经理每年必须
参加客户经理考试，对未通过考试的，给予客户经理下 Nhomakorabea一个等级。
个人客户经理实行等级管理 1、有强烈的敬业精神和职业道德，遵纪守法、廉洁自律、爱岗敬业、勇于创新，注重自身形象与修养，维护信用社的整体利益和社会形象； 2、有丰富的经济金融知识和实践经验，有很强的政策水平、营销能力和创新能力，具有很强的业务督导、组织协调能力；熟悉农村信用社主要业务的基本运作方式和操作流程，能够独立操作计算机处理有关业务；能够熟练运用五级分类方法对信贷资产进行风险评价；具有综合化服务方案设计能力； 3、无自贷、介绍、担保、责任贷款，无不良行为记录；近三年到期贷款收回率达
4、其他：客户经理调离时，按规定接受审计和移交
正在办理中的客户资料和客户信息。
个人银行部/总经理岗
组织对本部门客户经理的日常管理，协助人力资源部做好客户经理准入、考核、培训和退出。
人力资源部/总经理岗
负责配合前台部门做好客户经理准入、考核、培训和退出，并负责按季兑现考核收入。
5.原则与基本规定 5.1原则
本行客户经理制实行分管主任负责制，统筹人、财、物等资源，落实各个业务条线的责任，切实抓好客户经理的日常管理。 5.2基本规定

银行客户经理考核管理办法

银行客户经理考核管理办法银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。

第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。

本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。

第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。

客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。

有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。

熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。

第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。

第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。

全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。

任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。

银行客户经理等级管理办法

ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。

第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。

客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。

第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。

各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。

客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。

第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。

对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。

第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理5 等一级客户经理6 等二级客户经理7 等三级客户经理8 等四级客户经理9 等见习客户经理9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。

每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。

获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。

银行客户经理等级管理办法

银行客户经理等级管理办法1. 引言银行客户经理在金融行业的运营中发挥着重要作用。

为了更好地管理和评估客户经理的绩效并激励其发展，银行需要制定一套客户经理等级管理办法。

本文将介绍银行客户经理等级管理办法的制定背景、目的以及具体执行规范。

2. 制定背景银行客户经理是银行与客户之间的桥梁，负责为客户提供专业的金融服务。

客户经理的专业素质和业绩直接影响着银行的市场竞争力和盈利能力。

因此，银行需要建立一套科学、公正、有效的等级管理办法来管理和评估客户经理的绩效，以激励其持续发展，提高服务质量。

3. 目的银行客户经理等级管理办法的目的是为了规范客户经理的工作行为和业绩评估，促进客户经理的专业能力提升和个人发展，并建立清晰的晋升通道，激励客户经理履行更高的职责和取得更大的业绩。

4. 等级分类4.1 初级客户经理初级客户经理是指刚刚加入银行并完成相关培训的客户经理。

他们通常具备基本的金融知识和销售技巧，但缺乏实践经验和专业深度。

初级客户经理主要负责开发客户资源，介绍银行产品以及处理日常客户需求。

4.2 中级客户经理中级客户经理是具有一定工作经验和专业能力的客户经理。

他们已经积累了一定的客户资源和销售业绩，并能够为客户提供更专业的金融解决方案。

中级客户经理还需要承担一些团队管理和指导初级客户经理的工作。

4.3 高级客户经理高级客户经理是具备丰富工作经验和高水平专业能力的客户经理。

他们能够独立完成复杂的金融业务，拥有较为广泛和深入的客户资源，并且能够与高端客户建立并维护良好的合作关系。

高级客户经理在团队中发挥着重要的领导作用，协助银行实现销售目标。

5. 等级评估标准银行客户经理等级管理的核心是对客户经理的绩效进行评估。

评估标准应当包括以下几个方面：5.1 业绩表现业绩表现是客户经理等级评估的重要指标。

绩效评估应当考虑客户经理的业务合规性、营销能力、业绩增长以及客户满意度等方面的指标。

5.2 职业素养客户经理的职业素养是衡量其绩效的重要标准之一。

银行支行个人客户经理管理办法

银行支行个人客户经理管理办法第一章总则第一条为适应ⅩⅩ银行向现代商业银行转变，增强市场竞争力，提高盈利水平，提升个人客户经理综合素质，拓展个人银行业务服务领域，特制定本管理办法。

第二条个人客户经理（含个人客户经理助理，下同）是指能熟练掌握并组合运用个人金融业务产品，通过营业机构内部服务和对外主动营销等服务方式为目标客户、优质客户提供产品推介、个人理财和投资咨询等服务，并根据市场动态及客户需求不断拓展个人金融业务的人员。

第二章组织管理和职责第三条个人金融部为支行个人客户经理的管理、指导部门，其他部门为配合协助部门。

第四条支行个人金融部在相关业务和职能部门配合协助下，对辖下各营业机构个人客户经理业务开展和日常工作进行管理，其主要职责是：（一）提供产品支持以及相关业务培训、对网点个人金融业务进行检查与指导。

-1-（二）选拔、考核个人客户经理，制定有关考核奖励办法。

（三）指导个人客户经理制订工作计划。

（四）对市场的发展情况及客户的变化情况进行跟踪调查，并组织、策划市场营销。

（五）对客户资料进行分析，集中管理支行个人客户信息系统及VIP客户档案。

（六）及时处理个人客户经理制实施过程中出现的问题和建议。

(七)指导、督促网点客户经理完善、维护个人客户信息系统。

定期检查网点客户经理拓展、跟踪和维护客户的日常工作记录，并以此作为对客户经理考核并实施奖励或处罚的重要依据。

（八）汇总、整理及分析有关统计报表。

（九）向支行提出配置、交流个人客户经理的合理化建议。

第三章个人客户经理职责要求第五条个人客户经理的工作职责主要包括：实施客户关系管理、拓展市场、营销产品、服务客户、信息收集、防范风险。

具体包括：-2-（一）负责各营业网点VIP理财区或贵宾室的工作，为优质客户提供更贴切、更高层次的个人金融服务，包括在开放式柜台或大户室为优质客户办理非现金（非重要单证）的储蓄、中间业务、受理个人贷款申请和相关业务签约等个人金融服务。

银行对公客户经理考核管理办法

银行对公客户经理考核管理办法目录第一章总则 (2)第二章客户经理的组织管理 (2)第三章客户经理的岗位职责与日常管理 (4)第四章客户经理的聘用及解聘 (5)第五章客户经理职级设置与业绩标准 (7)第六章模拟创利 (7)第七章客户经理的薪酬与福利保障 (9)第八章客户经理的考核管理 (12)第九章客户经理的定级与升降级管理 (13)第十章试用期考核规定 (14)第十一章附则 (14)第一章总则第一条为规范对公客户经理的管理，建立全行统一的客户经理基本工资、福利和职业生涯规划、激励约束机制，全面实施市场化考核，提高市场竞争力，打造对公业务条线的专业化营销队伍，确保对公业务持续稳定发展，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理是指对公客户经理，本办法所称总部是公司金融总部，本办法所称对公客户经理业绩管理部门是指总行战略企划部、人力资源部和分行人力、财企及公司金融部，本办法所称团队包括支行和团队，本办法所称团队长包括支行长和团队长。

第三条客户经理的组织、考核、待遇等事项，除另有规定外，均依照本办法执行。

第二章客户经理的组织管理第四条客户经理团队包括总部、分行公司区域、第一直属支行对公业务团队，由一名团队长和若干名客户经理组成。

客户经理职级分为助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理和资深客户经理五级15档。

第五条客户经理实施分级管理的原则客户经理的日常组织管理由总行、分行公司区域对公业务管理部门和客户经理团队按照不同的职责和权限实施：（一）总行战略企划部管理职责1.负责统筹制订和完善客户经理管理办法，根据市场环境、政策变化、管理导向等作制度的修订；2.协同信息科技部开发和维护客户经理考核系统平台；3.战略企划部负责客户经理特殊定级资格预审；4.负责督导和检查本管理办法的执行情况；5.负责统筹客户经理的绩效考核和管理工作，将绩效考核情况反馈给公司金融总部。

（二）总行人力资源部管理职责1.负责统筹全行客户经理的培训组织工作；2.负责统筹全行客户经理的资格考试和认证，《银行对公客户经理上岗资格证》由公司金融总部负责题库，《银行对公客户经理授信业务执业资格证》由总行全面风险管理部负责题库；3.负责制定全行客户经理基本工资标准；4.负责客户经理特殊定级资格终审；（三）公司金融总部管理职责1.负责全行对公客户经理培训实施工作；2.协助总行人力资源部出具《银行对公客户经理上岗资格证》考试题库；3.协助总行战略企划部推动实施本管理办法。