非自然人客户受益所有人信息调查表(适用于机构)
全球证券行业反洗钱监管要求-3套题
全球证券行业反洗钱监管要求返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，以下说法错误的是（）。
∙ A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度∙ B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系∙ C.义务机构无需履行受益所有人识别义务∙ D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作我的答案： C2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。
∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险∙ B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案： D3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。
∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持我的答案： B多选题（共4题，每题 10分）1 . 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理（）等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
单位招聘考试反洗钱技能(试卷编号1111)
单位招聘考试反洗钱技能(试卷编号1111)1.[单选题]以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。
（ ）A)公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。
B)公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易C)资金交易明显超出公司经营性质和规模。
D)公司账户过渡性质明显。
答案:B解析:2.[单选题]涉及国内外权威媒体有关反洗钱负面报道的客户，应当直接确定为（）客户。
A)禁止类B)高风险C)中风险D)中低风险答案:B解析:3.[单选题]农村商业银行因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以“（）”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。
A)一对多B)多对一C)一对一D)多对多答案:C解析:4.[单选题]专职反洗钱岗位人员应至少具有（）以上金融从业经历。
A)1年B)2年C)3年D)5年答案:C解析:5.[单选题]各单位的会计机构、会计人员应当对单位制定的（）、财务计划、经济计划、业务计划的执行情况进行监督。
A)决算B)预算解析:6.[单选题]客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。
A)收单机构B)办理业务的金融机构C)付款行D)开立账户的金融机构或者发卡银行答案:B解析:7.[单选题]在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展（）。
在与非自然人客户业务关系存续期问，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展()。
A)法人身份识别工作B)受益所有人身份识别工作C)高级管理人员身份识别工作D)股权或控制权结构识别工作答案:B解析:8.[单选题]保险机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，( )提交可疑交易报告。
银行2021年“星级柜员等级评定”反洗钱业务知识测试
银行2021年“星级柜员等级评定”反洗钱业务知识测试1.各营业网点对本网点工作人员每年至少开展()次反洗钱业务知识培训及转培训。
（） [单选题] *A.1B.2(正确答案)C.3D.42.以下说法错误的是。
（） [单选题] *A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
(正确答案)B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。
D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。
3.金融机构不得为客户开立匿名帐户或(),不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
（） [单选题] *A.实名帐户B.联名帐户C.同名帐户D.假名账户(正确答案)4.根据总行规定，营业机构初审员在反洗钱监测分析系统推送人工初评待办事项后()个工作日内，完成初评工作,营业机构复审员在反洗钱监测分析系统推送人工复评待办事项后()个工作日内，完成复评工作。
（） [单选题] *A.3;2B.2;1(正确答案)C.3;1D.1;15.为自然人客户办理人民币单笔()万元以上或者外币等值()万美元以上现金存取业务的，应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
（） [单选题] *A.1 ; 1B.5 ; 1(正确答案)C.1；5D.5；56.营业机构可以不用识别非自然人客户的受益所有人的情况。
（） [单选题] *A.有限责任公司B.合伙企业C.个体工商户D.各级党的机关、国家权力机关(正确答案)7.开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。
[单选题] *A.1B.2C.3D.5(正确答案)8.对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务，()年内不得为其新开立账户。
（） [单选题] *A. 3；3B. 3；5C. 5；5D. 5；3(正确答案)9.异常案例分析中资金交易及客户行为情况分析不包括哪些方面。
非自然人客户受益所有人尽职调查信息表
非自然人客户受益所有人尽职调查信息表非自然人客户受益所有人尽职调查信息表填表说明：1.受益所有人相关身份信息，应根据实际情况填写受益所有人与非自然人客户的身份关系。
例如，可填写为： XX公司持股25%以上的自然人股东，XX 公司的总经理，XX 公司的财务总监，XX合伙企业的执行事务合伙人等。
2.公司受益所有人识别指引:（1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。
（2）如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于：直接或者间接决定董事会多数成员的任免；决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行；决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行；决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组；长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金等。
（3）如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。
对依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，应当考虑将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人。
3.合伙企业受益所有人识别指引: 拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。
不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的，可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。
采取上述措施仍无法判定合伙企业受益所有人的，至少应当将合伙企业的普通合伙人或者执行事务合伙人判定为受益所有人。
4.信托受益所有人识别指引:应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。
非自然人客户受益所有人信息表
非自然人客户受益所有人信息表
东方基金提醒您：根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）关于反洗钱的尽职调查工作的要求，反洗钱义务机构应当采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关受益所有人信息，加强对客户的身份识别。
请机构客户根据自身情况，真实完整填写受益所有人信息。
操作员：复核员：业务受理章：
填表须知：
1.如存在多个受益所有人，则需填写全部受益所有人信息并提供相应身份证明文件。
2.机构投资者随附提供资料清单（盖章复印件）
投资者请根据自身类型依次确认受益所有人，即不满足上一项受益所有人识别标准才使用下一项识别标准。
反洗钱测试题题库
反洗钱知识测试题判断题:1.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。
客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。
(错)2.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。
（错）3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。
反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。
（对）4.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。
各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。
（对）5.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。
（错）6.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告。
(对)7.在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份。
（对）8.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。
（错）9.反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。
(对)10.金融机构应在大额交易发生5个工作日内向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
（对）11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
(对)12.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
(对)13.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
(对)14.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
(对)15.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
(对)16.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
(对)17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
非自然人客户受益所有人身份识别材料列表.pdf
非自然人客户受益所有人身份识别材料列表附表一：非自然人客户受益所有人调查表非自然人客户受益所有人调查表附表二：公司受益所有人信息采集表账户名称：_____________________公司受益所有人信息采集表表格中的受益所有人是否包含①外国政要②国际组织的高级管理人员等特定自然人：□是，姓名______ □否客户盖章：日期：年月日公司受益所有人信息采集表填表说明公司客户应在表中填写符合下列条件的自然人信息：1.直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。
将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人填入表格中，“持股比例”填写实际占有的股权或者表决权比例。
2.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，则将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
3.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人，则将公司的高级管理人员判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
4.如果对将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，则将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
5.表中的全部自然人均为客户的受益所有人。
6.表格不可为空，至少应有一名受益所有人。
附表三：合伙企业受益所有人信息采集表账户名称：_____________________合伙企业受益所有人信息采集表表格中的受益所有人是否包含①外国政要②国际组织的高级管理人员等特定自然人：□是，姓名______ □否客户盖章：日期：年月日合伙企业受益所有人信息采集表填表说明合伙企业客户应在表中填写符合下列条件的自然人信息：1.直接或间接拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。
非自然人客户受益所有人信息调查表(适用于产品)
华泰柏瑞基金管理有限公司
地址: 中国（上海）自由贸易试验区民生路 1199 弄上海证大五道口广场 1 号 17 层 邮编:200135 电话:(021) 3860 1777 传真:(021) 3860 1799
益份额占比）
职务
（受益所有人识别类型选择“其他对基金控制的自然人”时填写）
声明
本产品确认上述信息真实、准确和完整，且当上述信息发生变更时，将在 30 日内通知华泰柏瑞基 金管理公司，否则，本机构愿意承担由此造成的不利后果。
年月日 （产品相关印章）
姓名 电话
经办人信息 职务 邮箱
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职务
（受益所有人识别类型选择“其他对基金控制的自然人”时填写）
姓名
地址
国籍
身份证件类型
受益所有人 2 证件期限 （如有） 占比
身份证件号码
（受益所有人识别类型选择“超过 25%权益份额”时填写，占比指权 益份额占比）
职务
（受益所有人识别类型选择“其他对基金控制的自然人”时填写）
姓名
地址
国籍
身份证件类型
非自然人客户受益所有人信息调查表（适用于产品）
□新增
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
□变更
基本信息
产品名称
产品类型 □信托 □基金（信托以外的各类资产管理产品）
受益所有人信息
产品类型
受益所有人识别类型
□委托人
□受托人
1. 信托
□受益人 □其他对信托实施最终有效控制的自然人
非自然人客户受益所有人信息调查表
□信托的委托人、受托人、受益人
□其他对信托实施最终有效控制的自然人
□基金
□拥有超过20%权益份额的自然人
□其他对产品进行控制的自然人
□其他
□个体工商户经营者
□个人独资企业实际出资人
□不具备法人资格的专业服务机构的负责人
□经营农林渔牧产业的非公司的企事业单位法定代表人
董事及高级管理人员名单
姓名
职务
姓名
职务
姓名
职务
注：
1.若超过表格所列，请按照上述格式提供全部人员信息清单。
2.股份有限类公司需要填写股东持股数量；有限责任类公司填写出资额。
3.高级管理人员包括总经理、副总经理、财务负责人、上市公司董事会秘书及公司内部文件规定的其他人员。
投资者声明
本机构承诺除上述受益所有人外，不存在其他直接或间接拥有超过25%（或持有基金产品份额20%）股权、控制权或权益份额，或通过人事、账务等方式对公司进行控制的自然人，不存在受益所有人为外国政要或国际组织的高级管理人员的情形。
本机构承诺以上填写内容发生变更时将及时以书面方式通知贵公司。
法定代表人签章：
单位盖章：
日期：年月日
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业务经办人签字：日期：
业务部复核人签字：日期：
总部复核人签字：日期：
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非自然人客户受益所有人信息调查表
客户基本信息
客户名称
客户号
受益所有人识别标准
客户类别
受益所有人识别标准（请按实际情况依次判定，并在□前打“√”）
□公司
□直接或间接拥有超过25%公司股权或是表决权的自然人
反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)
附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
非自然人客户受益所有人信息登记表
职务
证件类型
证件号码
有效期
地址
1
□身份证；
□其他_____
___年__月__日；□长期
2
□身份证；
□其他_____
___年__月__日；□长期
3
□身份证；
□其他_____
___年__月__日；□长期
五、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构；经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织；受政府控制的企、事业单位，将法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人，请填写下表。
请提供以下材料：
1.全部受益所有人的身份证明文件。（复印件，并加盖单位公章）
2.股权或者控制权的相关信息，主要包括：注册证书、存续证明文件、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。（复印件，并加盖单位公章）。
3.股东或者董事会成员登记信息：董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包括相关的股票权类型）等。（请填写附件一《机构信息采集表》 ）
（二）请提供受益所有人的身份证明文件、拥有相应管理权限或相应权益或表决权的证明文件、信托协议、注册文件、备忘录、授权文件等其他可以验证客户身份的文件。（复印件，并加盖单位公章）
【填写说明】
委托人：直接或者间接拥有超过25%权益或者表决权的自然人，若不存在则填写委托机构的负责人以及投资负责人（委托人机构负责人，如董事长、总经理或投资经理，至少填写二人）；
（二）请提供以下材料：
1.全部受益所有人的身份证明文件。（复印件，并加盖单位公章）
2.股权或者控制权的相关信息：注册证书、存续证明文件、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。（复印件，并加盖单位公章）
3.股东或者董事会成员登记信息：董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包括相关的股票权类型）等。（请填写附件一《机构信息采集表》 ）
非自然人客户受益所有人信息调查表
职务
姓名
职务
姓名
职务
姓名
注：
1.若超过表格所列，请按照上述格式提供全部人员信息清单。
2.高级管理人员包括总经理、副总经理、财务负责人、上市公司董事会秘书及公司内部文件规定的其他人员。
填表人声明：
本机构承诺除上述受益所有人外，不存在其他直接或间接拥有超过25%（含，特殊行业企业和注册地为高风险国家或地区企业为10%标准）股权、控制权或权益份额，或通过人事、账务等方式对公司进行控制的自然人。
非自然人客户受益所有人信息调查表
客户基本信息
客户名称
客户号
管理人名称
（仅特法账户填写）
受益所有人识别标准
客户类别
受益所有人识别标准（请按实际情况依次判定，并在□前打“√”）
□公司
□直接或间接拥有超过25%（含）公司股权或是表决权的自然人
□通过人事、财务等其他方式进行控制的自然人
□高级管理人员
□合伙企业
□直接或间接拥有超过10%（含）公司股权/合伙权益或是表决权的自然人
□通过人事、财务等其他方式进行控制的自然人
□公司董事会和高级管理人员
□境外企业
公司型企业：
□直接或间接拥有超过25%（含，注册地为高风险国家或地区按照10%标准）公司股权或是表决权的自然人
□通过人事、财务等其他方式进行控制的自然人
□公司董事会和高级管理人员
□拥有超过25%（含）合伙权益的自然人
□通过人事、财务等其他方式进行控制的自然人
□高级管理人员
□ 普通合伙人或合伙事务执行人
□信托
□信托的委托人、受托人、受益人
□其他对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人
非自然人客户受益所有人信息登记表
姓名
联系地址
身份证证件类型
证件号码
有效期
权益比例
受益所有人
上述受益所有人的识别和判断证明材料：
□ 注册证书；□ 存续证明文件；□ 合伙协议（含股权结构）； □ 备忘录；□ 年报；
□ 其他：1.
；2.
；3.
；
三、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构；经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合 作组织；受政府控制的企事业单位。 在充分评估非自然人客户风险状况基础上，可以将法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
非自然人客户受益所有人信息登记表
客户名称
客户号
控股股东或 姓名/名称 实际控制人 证件号码
证件种类 有效日期至
□ 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军 、武警部队、参照公务员法管理的事业单位
性质 类型
□ 政府间国际组织、外国政府驻华使馆及办事处等机构及组织 □ 公司（非受政府控制的企业、事业单位） □ 合个伙 体企 工业 商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机 构 □ 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织 □ 受政府控制的企事业单位
签章：
日期：20181210
姓名
联系地址
身份证证件类型
证件号码
有效期
受益所有人
上述受益所有人的识别和判断证明材料：
□ 注册证书；□ 公司章程；□ 协议或登记信息名录； □ 股权结构图；□ 年报；
□ 其他：1.
；2.上受益所有人信息填写的真实、准确和完整，且当受益所有人信息发生变更时，本单位将在
3个月内办理本单位受益所有人信息更新，否则本单位将承担由此造成的一切后果。
非自然人客户受益所有人尽职调查信息表
非自然人客户受益所有人尽职调查信息表填表说明：1.受益所有人相关身份信息，应根据实际情况填写受益所有人与非自然人客户的身份关系。
例如，可填写为： XX公司持股25%以上的自然人股东，XX 公司的总经理，XX 公司的财务总监，XX合伙企业的执行事务合伙人等。
2.公司受益所有人识别指引:（1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。
（2）如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于：直接或者间接决定董事会多数成员的任免；决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行；决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行；决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组；长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金等。
（3）如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。
对依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，应当考虑将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人。
3.合伙企业受益所有人识别指引: 拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。
不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的，可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。
采取上述措施仍无法判定合伙企业受益所有人的，至少应当将合伙企业的普通合伙人或者执行事务合伙人判定为受益所有人。
4.信托受益所有人识别指引:应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。
2021年反洗钱知识竞赛(二)
2021年反洗钱知识竞赛（二）1、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
[单选题] *A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关(正确答案)2、关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是( )。
[单选题] *A、自然人(正确答案)B、法人C、非法人实体D、实际控制人3、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展( )身份识别工作。
[单选题] *A、法定受益人B、指定受益人C、受益人D、受益所有人(正确答案)4、对开展重点可疑交易报告工作获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( )。
[单选题] *A、公开B、保密(正确答案)C、上报D、保存5、金融机构应当保存重点可疑交易分析识别工作中的所有( )等资料，确保能够再现处理流程。
[单选题] *A、文件B、凭证和记录(正确答案)C、影像D、交易记录6、义务机构可以不识别以下非自然人客户的受益所有人( )。
[单选题] *A、个体工商户B、个人独资企业C、行政机关(正确答案)D、农林畜牧产业7、累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算。
对同时符合两项以上大额交易标准的交易，应( )提交大额交易报告。
[单选题] *A、单独B、分别(正确答案)C、累计D、合并8、对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单( )的风险状况，决定是否对保单受益人开展强化的客户身份识别。
[单选题] *A、被保险人B、受益所有人人(正确答案)C、投保人D、保险人9、对于( )客户，义务机构应当提高身份识别审查的频率和强度。
[单选题] *A、新建关系B、中风险C、高风险(正确答案)D、极高风险10、已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的，义务机构应当进行重新审查，必要时( )代理行关系。
中支2022年反洗钱专业测试 (1)
中支2022年反洗钱专业测试一、单选题（共20题，每题2分，总分40分）1.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
[单选题] *A.中国人民银行(正确答案)B.中国银保监C.中国保险协会D.国务院反洗钱部门2.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
[单选题] *A.反洗钱情报中心B.反洗钱可疑识别中心C.反洗钱信息中心D.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)3.金融机构应当依法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
[单选题] *A.反洗钱部门负责人B.金融机构负责人(正确答案)C.合规负责人D.监管部门负责人4.洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
[单选题] *A.社会经济活动B.信用C.交易D.地域(正确答案)5.金融机构确定的风险评级不得少于（）级。
从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配置的灵活性。
[单选题] *A.3(正确答案)B.4C.5D.66.客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
[单选题] *A.1B.2C.3D.5(正确答案)7.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
[单选题] *A.1个月B.2个月C.三个月D.D.合理期限(正确答案)8.金融机构应当建立恰当机制，保证（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合伙而出现洗钱风险，保证高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便采取有效办法处置风险。
[单选题] *A.董事会B.高级管理层C.业务条线(正确答案)D.反洗钱合规管理部门9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。
非自然人客户受益所有人信息收集表
日期：_______年_____月_____日
非自然人客户受益所有人信息收集表
一、 客户及受益所有人类型
客户名称： 客户类型 □党政机关、国家机关、人民解放军、武警部队、参照公务员管 理的事业单位 □政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织 □受政府控制的企事业单位 □个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构 □经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织 □公司 ☐3 直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人 ☐4 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人 ☐5 公司高级管理人员 □合伙企业 ☐6 拥有超过25%合伙权益的自然人 ☐7 其他对合伙企业进行控制的自然人 （合伙企业的主要负责人 或者主要管理人） □基金及资管类产品（包括基金、理财产品、集合资产管理计划、 ☐8 拥有超过25%权益份额的自然人 专项资产管理计划、资产支持专项计划、企业年金、员工持股计 划等） □信托 ☐9 其他对基金进行控制的自然人 （基金经理或直接管理产品的 自然人） ☐10 委托人、受托人、 受益人 ☐11 其他对信托实施最终有效控制的自然人 □1 法定代表人或实际控制人 □2 其他 无需填写 基金账号（新客户免填）： 受益所有人类型代码
二、 受益所有人信息
姓名 受益人1 证件号码 地址 姓名 受益人2 证件号码 地址 姓名 受益人3 证件号码 地址 关系 证件类型 证件有效期 关系 证件类型 证件有效期 关系 证件类型 证件有效期
特定自然人：
以上受益所有人是否存在政府要员、国际组织的高级管理人员及其特定关系人。 ☐ 不存在。 ☐ 存在，请说明客户的财产来源/资金来源并提供证明文件，如资金募集、审计报告等相关证明文件等。
客户签署确认：
1、 本机构已了解国家反洗钱法律法规和政策，保证所提供信息真实、准确、完整，并对其负责。当上述信息发生重要变化时，构了解并同意贵司通过询问、要求提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式核实我司受益所有人相关信息。 *机构单位公章： *经办人签字：
中国人寿非自然人客户信息登记表
中国人寿非自然人客户信息登记表【原创实用版】目录1.中国人寿非自然人客户信息登记表的概述2.登记表的内容和要求3.填写注意事项和流程4.对非自然人客户信息登记的重要性分析正文一、中国人寿非自然人客户信息登记表的概述中国人寿非自然人客户信息登记表是中国人寿保险公司针对非自然人客户（如企业、机关事业单位等）推出的一种客户信息收集和管理工具。
通过该表格，保险公司可以全面、准确地了解客户的基本信息，从而为企业提供更加优质的服务。
同时，也有助于加强保险公司与客户之间的沟通与合作。
二、登记表的内容和要求中国人寿非自然人客户信息登记表主要包括以下几个部分：1.客户基本信息：包括客户名称、统一社会信用代码、组织机构代码、营业执照注册号、法人代表/负责人、联系人、联系电话、电子邮箱等。
2.客户联系方式：包括通讯地址、邮政编码、传真号码等。
3.客户行业类型：根据国家统计局的行业分类标准，选择相应的行业类型。
4.客户经营范围：详细描述客户的主营业务范围。
5.客户税务登记证号：包括税务登记证号、纳税人识别号等。
6.客户开户银行及账号：包括开户银行名称、开户行支行名称、银行账号等。
在填写登记表时，要求客户如实、准确地提供相关信息，并对所填写信息的真实性、准确性、合法性负责。
同时，保险公司也会对客户信息进行严格保密，以保护客户的合法权益。
三、填写注意事项和流程1.填写登记表时，应使用黑色或蓝色字迹，字迹清晰、工整。
2.如有更改，请在更改处签名并注明原因。
3.填写完毕后，请将登记表及相关证件复印件提交给保险公司。
4.保险公司收到登记表后，将对客户信息进行审核。
如审核通过，保险公司将与客户建立保险合同关系；如审核未通过，保险公司将在 3 个工作日内通知客户并说明理由。
四、对非自然人客户信息登记的重要性分析非自然人客户信息登记对于保险公司来说具有重要意义：1.有助于保险公司了解客户的基本情况，从而为企业提供更加精准、个性化的服务。
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身份证件类型
证件期限 受益所有人 2
（如有） 占比
身份证件号码
（受益所有人识别类型选择“超过 25%股权或者表决权”或“超过 25%合伙权益”时填写，占比指股权、表决权或合伙权益占比）
职务
（受益所有人识别类型选择“人事、财务等控制”、“高级管理人 员”、“法定代表人”或“实际控制人”时填写）
职务
（受益所有人识别类型选择“人事、财务等控制”、“高级管理人 员”、“法定代表人”或“实际控制人”时填写）
姓名
地址
国籍
身份证件类型
证件期限 受益所有人 4
（如有） 占比
身份证件号码
（受益所有人识别类型选择“超过 25%股权或者表决权”或“超过 25%合伙权益”时填写，占比指股权、表决权或合伙权益占比）
华泰柏瑞基金管理有限公司
地址: 中国（上海）自由贸易试验区民生路 1199 弄上海证大五道口广场 1 号 17 层 邮编:200135 电话:(021) 3860 1777 传真:(021) 3860 1799
姓名
地址
国籍
身份证件类型
证件期限 受益所有人 3
（如有） 占比
身份证件号码
（受益所有人识别类型选择“超过 25%股权或者表决权”或“超过 25%合伙权益”时填写，占比指股权、表决权或合伙权益占比）
2. 合伙企业
□超过 25%合伙权益
（如机构内存在拥有超过 25%合伙权益的自然人，请在本
栏方框内打“”）
3. 其他 □个体工商户、个人独资企业、不具法人 □法定代表人
资格的专业服务机构 □非公司制农民专业合作组织 □国有企事业单位
□实际控制人 （如机构法定代表人为实际控制人，请在两栏方框内打 “”）
职务
（受益所有人识别类型选择“人事、财务等控制”、“高级管理人 员”、“法定代表人”或“实际控制人”时填写）
声明
本机构确认上述信息真实、准确和完整，且当上述信息发生变更时，将在 30 日内通知华泰柏瑞基
金管理公司，否则，本机构愿意承担由此造成的不利后果。
年月日 （机构公章）
姓名 电话
经办人信息 职务 邮箱
说明：对于各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放 军 、武 警部 队 、参 照 公务员 法 管 理的 事 业单 位 以及政 府 间 国际 组 织、外 国政府 驻 华 使馆 及 办事 处 等机构 及组织，无需填写该受益所有人信息调查表。
华泰柏瑞基金管理有限公司
非自然人客户受益所有人信息调查表（适用于机构）
□新增
□变更
注册信息
机构名称
证件类型
证件号码
受益所有人信息
机构类别
受益所有人识别类型
□超过 25%股权或者表决权
（如机构内存在直接或间接拥有超过 25%公司股权或者表
决权的自然人，请在本栏方框内打“”）
□人事、财务等控制
（如机构内不存在直接或间接拥有超过 25%公司股权或者
1. 公司
表决权的自然人，但存在通过人事、财务等其它方式对公
司 进 行 控制 的 自然 人 ，请在 本 栏 方框 内 打“ ”）
□高级管理人员
（如机构内不存在直接或间接拥有超过 25%公司股权或者
表决权的自然人，且不存在通过人事、财务等其它方式对
公 司 进 行控 制 的自 然 人，请 在 本 栏方 框 内打 “ ”）
姓名
地址
国籍
身份证件类型
证件期限
身份证件号码
受益所有人 1 占比
（受益所有人识别类型选择“超过 25%股权或者表决权”或“超过 25%合伙权益”时填写，占比指股权、表决权或合伙权益占比）
职务
（受益所有人识别类型选择“人事、财务等控制”、“高级管理人 员”、“法定代表人”或“实际控制人”时填写）