国泰君安网上开户银行三方存管操作指引

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网银第三方存管开通说明

1，手机开户网址准备工作：已经开了网银的银行卡，身份证，和手机！第一步，首先，我要将你的身份证号码，手机号，姓名，登记先预约（必须），录入系统。

第二步，准备好银行卡，身份证，手机开户：发送88到95521，收到短信，按照提示操作。

（一定要选择深圳国泰君安梅龙中路营业部）。

第三步，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定，做银户通关联（在周一到周五交易时间绑定），和证券账户挂钩最后，把你的资金账户账号发过来，我让营业部指定。

成功！（注意：以上步骤在七天之内完成！）网上开户时间：周一到周五9点到17点，周六或者周日加班开户另行通知。

3，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定时间：周一到周五9点到16点。

A, 招商银行，浦发银行，平安银行，广发银行先指定，首笔银行端转账即可。

※招商银行网银大众版，登录进去点“自助转账→银证转账→第三方存管→点击蓝色小字“转保证金”→输入金额1元→输入密码确定激活。

※招商银行电话绑定，拨通招行客服电话95555——按1（自助语音）---输入卡号---输入查询密码---按1（账户查询及转账）---按4（银证转账）---按1（普通银证转账）---按10（人民币）---按1（活期转证券）---输入转账金额---输入取款密码---按18（确认）。

※浦发银行：拨通浦发银行客服电话95528---按1（普通话服务）---按1（个人业务）---输入卡号密码后---按8 （银证第三方存管及银期银商转账）：三方未激活的客户会提示您是否激活，您按照语音提示激活即可。

※平安银行银行端自助办理首笔转账：登录我行网上银行→点击“证券或者投资理财”→点击“第三方存管”→点击“银证转账”→自助注册→国泰君安证券公司→梅陇中路龙华营业部→输入证券账户号→输入证券账户资金密码，即可办理。

※广发银行银行端自助办理首笔转账：登陆个人网银-〉投资理财-〉第三方存管-〉预指定-〉转一次保证金激活，才可在证券账户里进行银证转账。

北京通州区国泰君安证券股票开户流程

北京通州区国泰君安证券股票开户流程：
1、办理股东卡
投资者无须担心自己不会办理怎么办，您带着身份证去国泰君安新华西街营业部就可以，会有专业工作人员全程协助您办理。

2、办理资金帐户
投资者买卖股票需要将关联银行卡的资金转入资金账户才可以交易，办理资金账户过程中需要设置交易密码和资金账户密码。

3、办理三方存管业务
办理完开户手续后客户带着三方存管协议和身份证银行卡到银行网点办理三方关联手续，其中部分银行不需客户本人亲自前往银行就可办理，如：建设银行，、农业银行。

营业部地址：北京市通州区新华西街甲59号。

网上绑定银行三方流程

网上绑定银行三方流程一、建设银行1、首先，客户点击“建设银行存管指定”进行预指定，弹出提示：“正在发送指定申请，请稍后”，并进行30秒倒计时。

30秒内指定成功，客户可以继续签约步骤；否则客户需重新指定。

2、然后登陆到中国建设银行个人网上银行，点击“投资理财”3、选择“投资理财”下面的“鑫存管”，点击“新开签约”。

4、根据系统提示，补充个人资料。

二、工商银行1、同建行绑定，先点击“工商银行存管指定”进行预指定。

2、然后再登陆工商银行个人网上银行，点击“银证业务”3、在左手栏中选择“自助注册第三方存管”，然后选择“国泰君安证券股份有限公司”4、根据系统提示，补充个人资料5、工行还可通过电话银行办理三方绑定。

三、招商银行、浦东发展银行招商银行和浦东发展银行需先进行指定、网上（电话）银行签约，并从银行端发起一次激活操作，存管指定才可成功。

1、客户需先输入银行卡号、图片验证码，点击“招商（浦发）银行存管指定”，弹出提示“正在发送指定申请，请稍后”，并返回指定结果。

指定未成功时，无法继续网上银行或电话银行签约。

2、招商和浦发在签约成功后，还需要发起一笔银行端转账（如网上银行、电话银行或ATM机等），才可激活账户。

若客户未进行转账，点击“下一步”，系统会进行提示。

四、中国银行、中国农业银行、兴业银行、上海银行以上银行只需要进行指定存管一步操作。

通过输入银行账号、取款密码（中国银行需要输入电话银行密码），点击指定按钮，返回指定结果。

若指定成功，则可以进行下一步操作。

下图是在进入到存管指定这一项时，选择中国银行，根据提示输入银行卡号、电话银行密码和图片验证码即可。

银行三方存管业务操作流程

银行三方存管业务操作流程一、开户1.投资者与基金管理人选择合适的银行作为三方存管银行，并填写开户所需的申请表。

3.基金管理人提供基金合同、基金销售文件、基金份额申购、赎回、转让的指令等相关文件。

二、存管1.投资者将资金转入银行账户，交由银行进行资金存管。

2.基金管理人将基金份额的交易指令发送到银行，并要求银行进行确认。

3.银行收到基金管理人的份额交易指令后，核实并确认是否符合基金合同和相关法律法规的规定。

4.确认无误后，银行根据份额交易指令划转资金，并将买方和卖方的相应份额进行调整。

5.银行针对账户进行日终结算和账户核对，确保资金和份额的安全性和准确性。

三、报告1.银行定期向基金管理人和投资者提供资金、份额的交易报告，包括账户余额、份额余额、交易明细等信息。

2.投资者根据银行提供的报告，了解自己的资金账户和基金份额的情况。

3.基金管理人根据银行提供的报告，对基金的资金流转和份额交易情况进行监督和管理。

四、风险控制1.银行对资金进行风险控制，包括确保基金资金与其他资金的隔离、风险敞口的控制、流动性风险的管理等。

2.银行对基金管理人的合规性进行审查，确保基金管理人按照基金合同和相关法律法规的规定进行资金运作。

3.银行制定风险控制措施，包括设置风险预警指标、解冻资金的审批机制、投资者交易限制等。

五、异常处理1.在资金或份额发生异常情况时，银行及时与基金管理人和投资者进行沟通，协商解决方法。

2.银行根据基金管理人的指令，对异常情况进行处理，包括冻结账户、调整份额、处理纠纷等。

六、终止1.投资者可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。

2.银行核实投资者的身份，核对其账户余额和基金份额，并将剩余资金和基金份额进行结算。

3.基金管理人可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。

4.银行核实基金管理人的身份，将剩余资金和基金份额进行结算。

以上是银行三方存管业务操作流程的详细介绍。

通过三方存管业务，银行可以作为中立的第三方来管理和监督基金的资金流转，确保投资者的资金安全，提高市场透明度，促进金融市场的健康发展。

XX证券公司三方存管银行签约流程(含一步式签约)

04-18 三方存管银行签约流程（含一步式签约）一、版本信息V2.0.5修订日期：2019.07二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人投资者办理银行三方存管签约业务。

2.2 第三方存管业务券商端一步式签约是指，已在银行方开立结算账户的个人投资者，通过券商端一次性完成第三方存管签约手续的签约方式。

2.3 第三方存管业务两步式签约业务是指，客户在券商端完成银行三方存管预指定，其后到银行柜台或通过网银客户端完成存管签约的签约方式。

2.4 三方存管签约的基本条件：（1）客户账户为合格账户，账户信息、资料完整。

（2）柜台业务岗对客户身份信息识别、审核未见异常，客户本人或持有效手续的代理人申请办理。

（3）客户申请的三方存管银行如果不支持带资金上线，其关联资金账户的余额应为0，并且尚未与其他存管银行建立存管关系。

三、操作平台3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。

3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。

四、适用表格、协议、凭证4.1《三方存管协议书》五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。

5.2 赋权级别：总部赋权。

5.3 复核级别：营业部复核。

六、操作流程和步骤6.1 三方存管一步式签约操作（适用于已开通一步式签约业务的银行并且客户持有在银行开立的结算账户）。

6.1.1 通过以下操作菜单之一办理签约：（1）新开户：“账户管理--联合管理--一站式开户（新）”，在资产账户界面点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。

（2）单客户多银行开户：“账户管理--联合管理--资产银证加挂户”，输入客户代码、资金密码，资金账户处点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。

（3）变更存管银行：“存管账户管理--三方存管银行变更”，输入资金账号、资金密码，选择需要变更存管银行所相对应的资金账户，依次输入新存管银行、新存管账户、银行密码。

使用第三方存管账户的流程

使用第三方存管账户的流程介绍第三方存管账户是一种由第三方机构提供的安全、稳定的资金托管服务。

在当前金融行业中，越来越多的机构选择使用第三方存管账户来为客户提供资金托管服务。

本文将介绍使用第三方存管账户的流程，帮助读者了解并顺利进行相关操作。

流程概述使用第三方存管账户的流程可以分为以下几个步骤： 1. 注册账户 2. 验证身份 3. 绑定银行卡 4. 充值资金 5. 进行交易 6. 提现操作详细流程步骤一：注册账户首先需要选择一家可信赖的第三方存管机构，访问其官方网站并点击注册按钮。

根据网站提示，填写相应的个人信息，包括用户名、密码、手机号码等，并同意相关的服务协议和隐私政策。

步骤二：验证身份完成账户注册后，需要进行身份验证。

根据第三方存管机构的要求，提供相应的身份证明材料，如身份证、驾驶证等。

部分机构可能还需要进行人脸识别等验证方式。

步骤三：绑定银行卡为了方便资金的充值和提现，需要绑定自己的银行卡。

在账户设置界面中选择绑定银行卡的选项，并填写相应的银行卡信息，包括银行卡号、开户行等。

完成绑定后，一般需要进行验证，具体验证方式根据第三方存管机构而定。

步骤四：充值资金在绑定银行卡成功之后，可以选择充值资金到第三方存管账户中。

在账户界面中选择充值选项，并填写充值金额。

接下来，根据提示完成相应的付款操作，可以选择网银转账、扫码支付等方式进行充值。

步骤五：进行交易充值完成后，资金将转入第三方存管账户中。

可以通过账户界面中的交易功能进行投资、购买理财产品等操作。

具体操作方式可以根据第三方存管机构的平台设计而定。

步骤六：提现操作当需要将资金从第三方存管账户中提现时，可以在账户界面中选择提现选项。

填写提现金额，并选择需要提现到的银行卡。

根据第三方存管机构的要求，可能需要进行相应的身份验证和安全验证，确保资金安全。

提现申请提交成功后，一般会在一定的工作日内将资金转入指定的银行卡中。

注意事项•在选择第三方存管机构时，需要注意其资质和信誉，选择合法合规的机构。

证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则

证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目录1释义 (4)2概述 (6)2.1账户体系 (6)2.2多存管银行模式 (8)2.3资金流示意图 (9)2.4客户交易与清算交收流程 (9)2.5存管业务概况 (10)3账户类交易 (13)3.1客户预指定存管银行 (13)3.1.1银行发起 (13)3.1.2证券发起 (13)3.2客户指定存管银行确认 (15)3.2.1银行发起 (15)3.2.2证券发起 (16)3.3客户指定存管银行 (16)3.3.1银行发起 (16)3.3.2证券发起 (18)3.4客户变更银行结算账号 (19)3.4.1银行发起 (19)3.4.2证券发起 (20)3.5客户资料变更 (21)3.5.1银行发起........................................................................... 错误!未定义书签。

3.5.2证券发起（管理账户）................................................... 错误!未定义书签。

3.6客户变更存管银行 (22)3.6.1银行发起 (23)3.6.2证券发起 (23)3.7客户资金台账结息 (25)3.7.1银行发起 (25)3.7.2证券发起 (25)3.8客户撤销证券资金台账 (26)3.8.1银行发起 (26)3.8.2证券发起 (26)3.9查询客户证券资金台账余额 (28)3.10查询客户银行结算账户余额 (29)3.11客户身份校验 (29)3.11.1银行发起 (30)3.11.2证券发起 (30)4转账类交易 (30)4.1银行转证券 (30)4.1.1银行发起 (32)4.1.2证券发起........................................................................... 错误!未定义书签。

三方存管操作手册

操作手册第三方存管业务目录1、系统概述 (3)1.1、概述 (3)1.2、第三方存管业务的特点 (3)2、业务顺序图 (4)3、第三方存管业务说明： (6)4、菜单说明 (6)5、具体交易说明： (7)5.1、证券结算账户开户[z13100] (7)5.2 证券结算账户绑定[z13101] (7)5.3 存管关系客户签约[z13102] (8)5.4 查询证券结算账户[z13140] (7)5.5 查询存管关系信息[z13141] (9)5.6 查询帐户资金信息[z13142] (8)5.7 查询对应关系信息[z13143] (10)5.8 本地查询(按证件)[z13144] (9)5.9 交易列表[z13150] (11)5.10券商列表[z13151] (10)6、银证转账业务说明 (12)7、证券交易说明 (13)1、系统概述1.1、概述证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）是指按照《证券法》的有关规定，由商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。

邮政储蓄第三方存管业务系统采用先进的总对总集中处理方案，统一管理、高效运作，防范客户交易结算资金被挪用。

系统采用先进的技术，打造功能齐全、安全可靠的服务平台，通过银行网点等多渠道全网点对个人客户和机构客户的分类服务，不断提升客户的专业体验，彰显我行因您而变的服务理念。

1.2、第三方存管业务的特点·证券资金三方存管,资金安全·多渠道全网点服务,方便快捷·系统稳定功能齐全,技术先进·个人机构分类办理,专业体验2、业务顺序图1 在绿卡系统上开设邮政绿卡账户2 证券结算账户开户3 证券结算账户绑定4 存管关系客户签约3、第三方存管业务说明：1 一个邮政绿卡账户只允许开设一个第三方存管的证券结算账户绑定。

国泰君安证券客户资金第三方存管单客户多银行服务用户使用说明

国泰君安证券客户多银行第三方存管用户使用说明2011年3月23日目录第一章客户多银行第三方存管系统简介 (1)第二章柜台手续办理指南 (1)2.1、开户、预指定存管银行 (1)2.2、撤销存管银行、注销资金账户 (2)2.3、其他业务 (2)第三章富易操作指南 (2)3.1、客户登录账号 (2)3.2、资金股份查询 (3)3.3、银证转账 (4)3.4、转账查询 (5)3.5、内部划转 (6)3.6、一键汇总 (7)第一章客户多银行第三方存管系统简介客户多银行第三方存管系统（以下简称“系统”或“该系统”）是国泰君安证券股份有限公司(以下简称“国泰君安证券”)在目前客户交易结算资金第三方存管系统的基础上，为实现客户在各家银行和证券公司资金账户间进行资金划转而开发的系统。

该系统不仅能方便您的交易结算资金在多个存管银行之间进行调拨，提高资金的使用效率，而且也能让您实时查询您的资金变动流水，保证资金的安全。

多银行第三方存管系统可以成为您手中优秀的财富管理平台。

多银行第三方存管系统与目前第三方存管系统的主要区别在于涉及了主资金账户和转账辅资金账户。

主资金账户是指您在国泰君安证券营业部开立的专门用于证券交易和资金转账的资金账户。

该账户对应的第三方存管银行为主存管银行。

转账辅资金账户是指您在国泰君安证券营业部开立的专门用于资金转账的资金账户。

您不可以使用该账户进行证券买卖交易等业务。

该账户对应的第三方存管银行为辅存管银行。

第二章柜台手续办理指南2.1、开户、预指定存管银行1、作为个人投资者，您必须本人临柜办理，需要交给办理柜员的材料有：●中华人民共和国居民身份证原件及复印件；●填妥的《客户多银行第三方存管服务开通协议》；●填妥的《客户交易结算资金银行存管协议书》。

作为机构投资者，经办人需要交给办理柜员的材料有：●经最新年检的工商营业执照；●法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖公章）；●经办人中华人民共和国居民身份证原件及复印件；●填妥的《客户多银行第三方存管服务开通协议》；●填妥的《客户交易结算资金银行存管协议书》。

国泰君安网上开户银行三方存管操作指引

国泰君安网上开户银行三方存管操作指引国泰君安网上开户银行三方存管操作指引网上开户后，您需要完成银证三方存管连接，才能开始转账并交易股票。

目前支持在线进行三方存管的银行有：工商银行，建设银行，浦发银行，招商银行，农业银行，兴业银行，上海银行，中国银行，平安银行，光大银行，民生银行。

您在指定对应银行后，即可进行银证三方存管连接。

我们按操作方式将存管银行分为四类，请查看对应操作方式进行关联操作。

----------------------第一类：需要输入银行卡账号。

农业银行，光大银行，上海银行。

需要输入银行卡号，再点击“绑定银行卡”。

------------------------------第二类：需要输入银行卡账号和相应密码。

中国银行，民生银行，兴业银行。

中国银行：需要先输入银行卡账号，电话银行密码，再点击绑定银行卡。

民生银行：需要先输入银行卡账号，查询密码，再点击绑定银行卡。

兴业银行：需要先输入银行卡账号，取款密码，再点击绑定银行卡。

---------------------------------第三类：需要通过银行进行转账操作激活。

网银、电话银行、柜台等均可。

招商银行，平安银行。

招商银行：在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操作招行手机银行操作：进入手机银行，选择“我的”——“一卡通”——“投资管理”——“证券期现货业务”——“银证转账”——“转保证金”——活期转保证金，金额1元即可——“确定”。

招行网银大众版操作：登录后，选择上方“自助转账”——“银证转账”——“第三方存管”，完成一笔银行转证券业务即可激活。

招行网银专业版操作：登录后，选择上方“投资管理”——“证券”——“银证转账（第三次存管）”，完成一笔银行转证券业务即可激活。

招行电话银行操作：拨打95555——选择①自动语音服务——登入——③证券业务——①银证转账——①普通银证转账——输入10选择人民币——①活期转保证金——输入金额确认即可平安银行：在开户界面输入银行卡号，选择“绑定银行卡”后进行如下操作网银转账操作：登录平安银行个人网银后，选择上方“证券”——左侧菜单“第三方存管”——“银行转证券”，完成一笔银行转证券业务即可激活。

多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程

个人收集整理勿做商业用途多银行三方存管注意事项及网上交易操作流程投资者教育及风险揭示：客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；主资金账户用于证券交易，辅助资金账户用于银证转账和资金划转；从辅助资金帐户对应的银行帐户转入资金可当天用于交易但要T+1日才能转出主资金帐户对应的银行帐户。

只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止在辅助资金账户之间划转资金；非交易目的资金划转预警：连续5次（含5次）进行主、辅资金账户间资金划转且在同一期间无任何证券交易行为，并将资金从证券公司取出，我司有权关闭“单客户多银行服务”功能。

一、至强版V7.06版操作流程1、证券----银行互转操作在“三方存管业务”栏下，点击“银证转帐”，显示如下。

a）选择转帐方式：银行转证券（转入）或是证券转银行（转出）b）选择银行：主银行或是辅银行c）对应转帐方式，输入“银行密码”或是“资金密码”d）转帐金额：输入你所要转入（转出）的金额e）按“转帐”键即可2、主帐号和辅帐号互转。

如下图所示：a）根据自己的需要选择“内部划转（主到辅）”或是点击“内部划转（辅到主）”b）直接输入“转出密码”和“转账金额”，按“转账”键即可。

二、至诚版V7.2版操作流程1、证券----银行互转操作在“多存管业务”栏下选择“银证转帐”，如下图所示：a）选择“转账方向”：“银行转证券”或是“证券转银行”b）选择“转入账户”或“转出账户”c）输入“银行密码”或“资金密码”，按“转账”即可2、主帐号和辅帐号互转。

如下图所示：a）根据自己的需要，在“转出账户”和“转入账户”栏内选择需要转出或转入的资产账户。

b）输入“资金密码”和需要“划转金额”，按“确定”键即可1 / 1。

国泰君安网上开户业务客户端操作流程

网上开户业务客户端操作流程
第五步：
开立资金账户：客户选择资金账户并自行设置资金密码和交易密码。资金账户开设成功后，客户注册手机将收到提示短信，包含客户的开户营业部、资金台账等开户信息。
网上开户业务客户端操作流程
第六步：
建立三方存管：资金账户开立成功后，客户使用资金账户登陆系统后，方可建立第三方存管。
• 第三方存管系统受理时间交易日8：00-16：00
• 证券账户和开放式基金账户受理时间交易日8：30-15：00
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网上开户业务客户端操作流程
网上开户登陆界面
网上开户业务客户端操作流程
第一步：注册信息：获取客户真实的手机号码
网上开户业务客户端操作流程
第二步：客户信息：客户填写完整身份证件信息，并选择开户营业部
网上开户业务客户端操作流程
第六步：
建立三方存管：客户根据自己的使用习惯，选择相应存管银行。
网上开户业务客户端操作流程
网上开户业务客户端操作流程
第七步：
开立证券账户：客户根据系统提示的金额转入相应资金，即可申请开立证券账户及基金账户。
网上开户业务客户端操作流程
开户完成页面，该页面会提示客户所开立账户经过回访以后方可正常使用。
网上开户业务客户账户状态
•网上开户业务所开立的客户账户状态分为两种： ➢回访未确认：未完成回访之前，客户账户处于该状态，在此状态下，客户可进行银证转账、证券账户的开立、基金账户的开立，可登陆公司网上交易系统，但禁止一切交易操作。 ➢正常：完成回访之后，该账户即为正常账户。
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网上开户业务部分步骤时间
网上开户业务客户端操作流程
➢网上开户业务为客户全过程通过互联网完成账户开立操作，客户无需到营业部现场进行签约确认操作。 ➢客户资金账户开立成功后，至回访完成前，客户交易受限，回访完成后，客户账户状态即为“正常”。 ➢整个开户过程中，视频见证、回访需要分支机构参与，其余步骤均为客户自行网上操作完成。 ➢为保证客户账户顺利开立，客户视频见证、证书下载以及开户操作必须在同一台电脑上完成。

E6交易结算资金第三方存管客户服务指引2

只能选一家，可以变更，变更手续繁琐
二、客户账户类服务指引
3、客户办理第三方存管需要携带哪些证件？个人客户本人需持有效身份证件和欲对应的同名银行折/卡。机构客户授权代理人本人需持有效身份证件、营业执照或加盖法人公章的营业执照复印件、法人机构代码证复印件、法定代表人证明书和法定代表人授权委托书、法定代表人身份证复印件。
二、客户账户类服务指引
10、客户如何变更存管银行？
T日：客户发起证转银资金台帐资金余额为零
T＋1 日：撤销存管银行并重新指定存管银行
客户变更存管银行无须对资金台帐进行结息操作
二、客户账户类服务指引
11、客户如何变更银行结算账户？
客户银行结算账户存折（卡）遗失或欲变更本人另一银行结算账户作为银证转账对应账户的，需至存管银行网点办理变更银行结算账户手续。存管银行为兴业银行或中国银行的客户，也可直接在国泰君安开户营业部申请办理。
一、基本概念简解
• 法律和监管的要求
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银证转帐
总对总的银证转帐封闭式的银证转帐
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另路查询，资金更加安全
一、基本概念简解
2.什么叫“客户证券资金台账”？指投资者在国泰君安开立专门用于证券交易的账户，之前一般称为“资金账户”。 3.什么叫“客户交易结算资金管理账户”？指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。 4.什么叫“客户银行结算账户”？简称“银行账户”，指投资者在存管银行开立的，用于资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。
二、客户账户类服务指引
4、个人客户如何办理指定存管银行的手续？
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XX证券公司单客户多银行存管业务操作流程

XX证券公司单客户多银行存管业务操作流程单客户多银行存管业务操作流程是指证券公司在为客户提供资金存管服务时，与多家合作银行开展协作，并在不同银行间进行资金划转和结算的流程。

下面是一个具体的操作流程：1.签署存管协议：证券公司与各合作银行签署存管协议，明确双方的权责和合作要求。

协议中应包括资金存管规则、资金划转方式、安全保障措施等内容。

2.客户开户：客户在证券公司进行开户，并在开户时填写相关存管申请表。

申请表中应包括客户的基本信息、银行账户信息、交易密码等。

3.银行开户：证券公司根据客户填写的银行账户信息，向合作银行发起开户请求。

合作银行根据要求为客户开立存管账户，并提供相应的账号和密码等信息。

4.资金划转：客户通过证券公司进行买卖股票、基金等证券品种的交易时，需要进行资金划转。

客户可以选择从自己的银行账户中划出资金，也可以将交易所得的资金划入银行账户中。

5.资金结算：证券公司根据客户的买卖交易情况，与合作银行进行资金结算。

证券公司向合作银行提供资金划转指令，并要求银行在指定时间内完成资金划转。

合作银行根据指令划转资金，并将划入或划出的资金进行明细清算。

清算后的资金将反映在客户的银行账户和证券账户中。

6.资金查询：客户可以通过证券公司的网上交易平台或客户服务热线查询自己的资金情况。

也可以通过银行的网上银行系统查询自己的存管账户余额、资金流水等情况。

7.风险控制：证券公司与合作银行共同加强风险控制，有效防范资金安全风险。

合作银行会对证券公司进行账户监管，确保资金的安全性和及时性。

8.对账核对：证券公司和合作银行定期对账，核对资金划转、结算等业务的准确性和一致性。

一般每日、每周或每月进行对账，以确保资金的正确流转。

9.入金手续费：证券公司根据与客户签署的协议约定，按照一定比例收取入金手续费。

手续费一般在资金划转时自动扣除，并在结算时向客户提供明细。

10.退款处理：如果客户需要进行退款或提取资金，可以向证券公司提交相应的申请。

国泰君安网上开户使用手册

国泰君安网上开户使用手册1. 首页首页是开户系统的入口，客户可以在此页面选择网上开户，预约开户，手机开户，业务办理。

1）自助开户：点击“自助开户”，开始开户流程。

系统已将新开户和继续开户入口合并，任何客户都可以从“自助开户”开始开户流程。

下载开户客户端，使用开户客户端，无需安装安全控件。

2）预约开户：点击“立即预约开户”，开始预约开户流程。

根据页面要求填写信息，即可提交。

还可以点击“修改预约申办日期”，来变更预约开户时间。

3）手机开户：可通过扫描二维码或发送短信的方式，下载手机开户客户端。

然后在手机上完成网上开户。

4）业务办理：给已在国泰君安开设过账户的客户，在线办理其他业务（暂未开放）。

5）头部公共区域功能介绍：分享：将开户网址分享到新浪微博、开心网、人人网。

开户帮助：点击后，链接到帮助中心，可查询开户，转户，绑定银行卡等常见问题。

在线咨询：点击后，可进行开户业务咨询。

2. 身份验证——手机验证1）输入手机号码和图片验证码后，点击“获取验证码”按钮，页面下方会展开更多信息（一定要先完整填写手机号码和图片验证码后，才可获取短信验证码）。

还需填写手机验证码并确认营业部。

如有推荐人，可勾选“我有推荐人”后填写。

2）系统会自动推荐开户营业部，客户也可点击营业部名称后，再选择其他营业部。

3）提交时系统会再次让客户确认所选营业部，避免推荐后客户未更改而选错的情况。

3. 身份验证——安装控件1）仅对于首次使用开户系统的客户，会看到此提示。

点击“下载”后，会弹出控件下载提示，下载后进行安装。

2）安装完成后，只需要点击“刷新”按钮，即可继续开户流程。

4. 身份验证——上传照片1）此步骤，可通过上传或拍照方式提交身份证正反面照片。

2）如果不知道如何获取身份证照片，可点击“如何获取身份证照片？”，打开帮助提示。

3）两张图片都上传后，点击“下一步”按钮。

系统会自动读取身份证正面照上的客户信息。

如果客户上传的照片无法自动读取身份信息，会看到提示。

第三方存管业务

第三方存管业务第一篇：第三方存管业务第三方存管业务一、存管签约的前提条件：（一）签约账户为合格账户（二）签约账户的风险级别为“银行存管”（三）当天签约前无资金类业务和交易类业务（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）（五）证券方与银行方重要信息一致二、新开户客户办理存管签约：（一）适用对象在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。

（二）业务流程1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。

2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。

3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。

在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。

预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。

4、客户资料归档。

（三）注意事项1、开立客户号和资金账户（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。

（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。

2、办理指定存管银行模式一：券商预指定，存管银行确认（1）券商预指定（预签约）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议（选择兴业银行、交通银行为存管银行的客户可到银行网点签署三方协议）。

客户填写《业务办理申请书》，应注明“申请办理**银行客户资金第三方存管预签约”等内容。

三方协议中需客户填写的“证券资金台账”，是指客户在营业部开立的资金账号。

该协议经存管银行、本公司及客户三方签章后方可生效。

营业部应在协议乙方处加盖营业部业务专用章，并由经办人加盖名章或签字。

三方协议中“争议的解决”项目中，务必请客户选择两种解决方式中的一种，建议将争议提交南京市仲裁委员会进行仲裁。

柜员查验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法，各项资料填写准确后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。

证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南

附件1证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、关于账户体系与账户管理（一）账户体系。

允许同一客户开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金（以下称客户资金）管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。

同一客户最多可开立5个资金账户。

客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。

主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。

（二）账户开立。

客户的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场申请开立，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续，将开户资料纳入客户档案统一管理。

客户账户管理应符合相关监管规定的要求。

证券公司应加强客户开户的审核，确保申请开通单客户多银行服务方式的客户账户为合格账户。

同一客户多个资金账户之间的客户关键信息应当通过技术系统自动、同步实现更新，以确保资金账户关键信息一致。

（三）主资金账户变更。

客户可以申请变更主资金账户，并在证券营业部现场办理。

证券公司应确保变更后的主资金账户与原主资金账户的资金账户属性信息保持一致。

二、关于协议签署（一）客户申请开立每一个资金账户时，均应与证券公司、指定商业银行分别签署客户资金第三方存管协议。

证券公司还应当与相关客户签署单客户多银行服务协议，明确双方权利义务，充分揭示相关风险。

（二）单客户多银行服务协议条款应当包含但不限于以下内容：1、客户应保证所有开户资料真实、有效、一致，所提供的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户；2、客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；3、证券公司应向客户明示单客户多银行服务中只有主资金账户可用于客户的证券交易，证券公司通过该账户对客户的证券交易进行清算交收和分红派息等，辅助资金账户仅用于与其对应银行结算账户的银证转账以及与主资金账户间的资金划转；4、明确约定只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止客户在辅助资金账户之间划转资金；5、明确约定限制客户以非交易为目的而进行的资金划转，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。