银行合规管理流程Word版
银行合规报告管理办法模版
合规报告管理办法编制部门：版次号：生效日期：xx年06月01日目录修改与审批记录..................................................................................... 错误！未定义书签。
第一章总则 . (2)第二章组织职责 (3)第三章报告范围 (4)第四章报告种类 (5)第五章报告内容 (6)第六章报告路线 (7)第七章奖励与处罚 (8)第八章附则 (9)附件： (9)附件1.《银行综合合规报告》(参考) (9)附件2.《银行专项合规报告》（参考） (12)第一章总则第一条为提高银行（以下简称“本行”）合规管理水平，及时掌握突发合规风险事项并进行及时有效处理，切实防范和化解各类合规风险，规范合规风险信息的归集，明确、清晰报告路线，加强信息沟通和上下层级间联动，根据中国银监会《商业银行合规风险管理指引》等法律法规及本行相关管理制度，特制定本办法。
第二条本办法所称合规风险事项，是指银行发生违规事项或因违反法律或监管要求而可能受到处罚或制裁，遭受资产或声誉等方面损失的风险事项。
第三条合规风险的报告，应遵循以下原则：（一）主动性原则。
全行员工都应具备主动合规的意识，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，并自觉报告可能或已经发生的合规风险事项；（二）预警性原则。
在发生合规风险事项前，对潜在的风险或风险苗头，应在事前给予提示并及时采取防范措施，控制风险的发生或扩大；（三）及时性原则。
发生合规风险事项，应及时调查核实，在规定的期限内向报告，及时采取措施化解风险，减少损失；（四）真实性原则。
合规风险事项报告应客观、真实、准确地反映所发生的合规风险事项状况，不得隐瞒或故意掩饰；（五）保密性原则。
合规风险事项是本行的机密，相关人员应严格履行保密义务，严禁将合规风险事项及处理情况透露给本行内与此项工作无关的人员或本行外人员。
银行合规管理流程.doc
ABC合规管理流程第一章总则第一条为了确保ABC合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《ABC合规政策》（以下简称《合规政策》），结合本行实际情况，特制定本管理流程。
第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。
第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库（参见附件1）同时填制外部法律规则合规要求控制表（参见附件2）。
应当每月向法律合规部门备案一次外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总部除法律合规部门以外的其他部门。
第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。
第二章组织架构第六条总行法律合规部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。
第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。
总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员，应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员有充足的时间根据《管理流程》开展工作，人员名单报总行法律合规部门备案。
总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部法律合规部门保持固定沟通。
第八条总部法律合规部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总部法律合规部报告，法律合规部向风险管理委员会报告，确保报告路线的独立性。
第九条特殊报告路线的设定，我行报告合规问题的公开电话是XXXXX公开邮箱是XXXXXX，检举人可以公开姓名也可以采取匿名方式，检举人的个人信息受到保护。
银行合规管理流程
银行合规管理流程银行合规管理是银行为了达到法律、法规、政策等各种内外部规定要求而采取的一系列措施和管理方法。
合规管理是银行业务的基础，也是保障金融系统稳定运行和防范风险的重要手段。
下面是一个银行合规管理流程的简要介绍，包括合规管理的目标、组织架构、工作流程以及风险控制等方面。
一、合规管理的目标银行合规管理的主要目标是确保银行业务操作符合法律法规、政策规定，并且能够及时发现和纠正违规行为，提高银行业务的风险防范能力和管理水平。
具体目标包括：规范业务操作、防范金融风险、保护客户权益、维护金融市场秩序等。
二、组织架构银行合规管理应设立合规管理部门或委员会，负责合规政策的制定、执行和监督。
合规管理部门应由专业人员组成，包括法律、风险管理、内部控制等相关专业人士。
合规管理部门应与其他部门建立有效的沟通机制，确保合规政策的有效执行。
三、工作流程1.确定合规政策：合规管理部门应制定适应公司业务特点的合规政策，包括业务审批流程、风险评估、内部控制等。
2.培训与宣传：合规管理部门应定期开展内外部员工的合规培训，增强员工的合规意识，提高合规管理的有效性。
3.风险评估与监测：合规管理部门应定期进行风险评估和监测，包括对合规政策执行情况、违规行为情况、外部风险变化等进行监测，及时发现和纠正问题。
4.内部控制：合规管理部门应建立和完善公司内部控制制度，包括风险管理制度、内部审计制度等，加强对各项业务和系统的监督和控制。
5.合规检查与评估：定期进行合规检查和评估，发现问题并做好整改工作。
6.处理违规行为：合规管理部门应对违反合规政策的行为进行调查，并采取相应的处罚措施，保护金融市场秩序和客户权益。
7.报告和沟通：合规管理部门应向上级机关、董事会、监管机构等提供合规工作报告，及时沟通反馈信息。
四、风险控制总结起来，银行合规管理是一个系统工程，需要合规管理部门和各个业务部门紧密配合、协同工作。
合规管理的目标是确保银行各项业务符合法律法规和相关规定，保护客户权益，防范金融风险，维护金融市场秩序。
商业银行合规管理制度与流程
商业银行合规管理制度与流程一、引言为了确保商业银行的稳健经营，遵循相关法律法规，制定本合规管理制度与流程。
本制度适用于我行所有员工，旨在加强内部管理，防范风险，保障银行业务的正常运行。
二、合规管理目标1. 遵守国家法律法规，确保银行业务的合法性。
2. 建立健全内部控制体系，防范各类风险。
3. 提高员工合规意识，促进银行业务的健康发展。
三、合规管理机构设置1. 设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。
2. 各业务部门设立合规专员，负责本部门的合规管理工作。
四、合规管理职责1. 合规管理部门：- 制定全行合规管理制度与流程。
- 监督、检查各业务部门的合规工作。
- 定期向高层管理层报告合规工作情况。
2. 合规专员：- 负责本部门的合规管理工作。
- 定期向合规管理部门报告本部门的合规工作情况。
五、合规管理流程1. 合规培训：- 定期组织员工进行合规培训，提高员工的合规意识。
- 新员工入职时必须进行合规培训。
2. 合规审查：- 各业务部门在开展业务前，必须进行合规审查。
- 合规管理部门对各业务部门的合规审查工作进行监督。
3. 合规监测：- 各业务部门定期进行合规监测，发现问题及时报告合规管理部门。
- 合规管理部门对各业务部门的合规监测工作进行监督。
4. 合规风险处理：- 对发现的合规风险，各业务部门应立即采取措施予以化解。
- 合规管理部门对合规风险处理情况进行监督。
六、合规管理考核与奖惩1. 将合规管理工作纳入部门及个人绩效考核。
2. 对合规管理工作表现优秀的部门和个人给予奖励。
3. 对不合规行为，视情节轻重给予相应处罚。
七、附则本制度自发布之日起执行，如有未尽事宜，由合规管理部门负责解释。
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银行合规检查管理办法模版
合规检查管理办法编制部门：版次号：生效日期：xx年06月10日目录修改与审批记录 (3)第一章总则 (3)第二章组织职责 (3)第三章检查准备 (5)第四章检查实施 (6)第五章整改 (7)第六章罚则 (7)第七章附则 (8)附件： (8)附件1.《合规检查扣分标准》................................................................................ 错误！未定义书签。
修改与审批记录第一章总则第一条为进一步加强银行（以下简称“本行”）内部管理，严格执行本行各项规章制度，提升合规管理水平，防范各类风险隐患，确保全行各项工作稳健运行，依据相关法律法规和内部规章制度，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行各级门对业务的监督检查。
第三条本办法遵循实事求是、公平公正、公开透明、违规必究的原则。
第四条本办法所指处罚，是指对经营单位在绩效考核中的扣分。
第五条本办法所指合规检查，是以常规检查及专项检查结果为依据，按条款对分支机构的负责人、营业部主任、市场部经理、会计主管及综合岗在平衡计分卡考核中进行扣分，上不封顶，并提交相关考核部门。
若因该项问题导致出现实质性不良后果的，将提请高级管理层风险管理委员会责任认定追究办公室对其进行行政处分，涉及刑事责任的，移交司法机关。
第六条本行合规检查存在问题划分为：严重性问题、较严重性问题、一般性问题（具体处罚扣分标准见附件1）。
同一问题已由监管部门或其他部门进行处罚的，不再重复处罚。
第七条违反规章制度且有下列情形之一的，按检查存在问题性质加倍扣分:(一)多次违反规章制度，同类问题不同次检查重复出现的；(二)对检查存在的问题未按期整改的。
第二章组织职责第八条合规负责人在合规检查中的主要职责：（一）负责全面协调本行合规风险的识别和管理；（二）负责牵头总行制定合规检查计划，授权总行对全行进行合规检查；（三）负责向高级管理层提交合规检查报告；（四）负责协调与风险管理部、内审办公室以及其它相关部门之间的工作关系；（五）负责将本行的重大合规问题向高级管理层报告。
银行内部合规管理制度
银行内部合规管理制度第一章总则第一条为规范银行内部运营管理，加强风险控制和合规管理，保障银行合规经营，提高内部运营效率，确保银行持续稳健经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于银行全体员工和管理人员。
第三条银行内部合规管理制度应当符合国家相关法律法规和监管规定，且应当根据实际情况不断完善和调整。
第四条银行内部合规管理应当坚持依法经营、稳健经营、风险控制、诚信经营的原则。
第五条银行内部合规管理应当积极配合相关部门进行监督检查，如发现违规行为，及时整改并报告相关部门。
第二章组织架构第六条银行内部合规管理机构应当设立合规部门，具体负责内部合规管理工作。
第七条银行内部合规管理机构应当设立专职合规人员，配备足够的合规管理工作人员。
第八条银行内部合规管理机构应当与其他部门相互配合协调，共同保障银行合规经营。
第九条银行内部合规管理机构应当建立完善的内部合规管理制度和操作程序。
第十条银行内部合规管理机构应当建立合规管理人员培训机制，确保合规管理人员具备专业知识和技能。
第三章内部合规监督第十一条银行内部合规监督机构应当建立日常监督和专项检查机制。
第十二条银行内部合规监督机构应当通过制度规范、行为监测等方式，对银行内部合规行为进行监督。
第十三条银行内部合规监督机构应当建立违规行为处罚机制，对发现的违规行为及时并严格处理。
第十四条银行内部合规监督机构应当建立内部合规投诉渠道，对员工和客户的投诉及时处理。
第四章内部合规培训第十五条银行应当建立合规知识培训机制，定期对员工开展内部合规知识培训。
第十六条银行应当建立内部合规培训考核制度，确保员工合规知识的掌握和应用。
第十七条银行应当通过内部培训和外部合作，提升全员员工的合规意识和风险防范能力。
第五章内部合规风险防范第十八条银行应当建立全面的内部合规风险防范机制，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险等方面。
第十九条银行应当建立合规交易监控机制，及时识别、报告和处理违规行为。
农村商业银行合规管理工作流程教学文案
农村商业银行合规管理工作流程13号（1月25日）第一章总则第一条为了确保农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规管理制度的有效实施，防止违规事件发生，维护本行声誉，根据本行《合规管理工作制度》（以下简称《合规制度》），结合实际，制定本流程。
第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念，调动充足资源和采取有效措施，确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。
第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则（包括国家的法律法规，监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范）最新发展，建立本条线的外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。
第五条本流程适用于总行各部门、各支行。
第二章职能第六条总行设立合规管理部（简称合规部），负责合规管理工作。
合规部根据授权和职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程，通过协调、督促、检查、处理、问责等方式，使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。
第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。
各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告；合规部向高管层和合规管理委员会（或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会，下同）报告。
第八条违规举报的受理。
合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱，由专人受理合规问题举报。
举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。
合规部向相关部门通报举报信息时，只能通报举报的问题，不得通报举报人个人特征信息。
总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题，以便合规部门及相关部门快速展开调查，使所反映问题得到迅速解决。
第三章报告方式与内容第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。
根据报告主体，合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。
第十条各支行合规管理员应按合规部的要求，及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。
银行合规制度手册模板
银行合规制度手册模板第一章：总则1.1 编制目的为了加强银行合规管理，提高经营效益，防范金融风险，根据相关法律法规和政策规定，制定本手册。
1.2 适用范围本手册适用于本银行及其分支机构、部门、分支机构和全体员工的合规管理工作。
1.3 编制原则（1）合法性原则：本手册的内容应符合国家法律法规、政策规定及金融监管要求。
（2）全面性原则：本手册应涵盖银行合规管理的各个方面，确保各项业务合规。
（3）实用性原则：本手册应具备可操作性，便于员工实际操作和执行。
（4）持续更新原则：本手册应根据法律法规和政策变化适时进行修订和完善。
第二章：组织架构与职责2.1 组织架构银行设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。
合规管理部门下设合规管理室、合规检查室等职能科室。
2.2 职责分工（1）合规管理部门：负责全行的合规管理工作，制定合规管理制度，组织合规培训，开展合规检查等。
（2）业务部门：负责本部门的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。
（3）分支机构：负责本分支机构的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。
第三章：合规管理内容3.1 法律法规与政策遵守银行及其员工应严格遵守国家法律法规、政策规定及金融监管要求，确保各项业务合法合规。
3.2 内部管理制度银行应建立健全内部管理制度，包括风险管理、财务管理、人力资源管理、信息安全等方面，确保业务运行有序、安全。
3.3 业务流程与操作规范银行应制定完善的业务流程和操作规范，明确业务操作步骤、风险控制点、责任划分等，确保业务操作合规。
3.4 反洗钱与反恐融资银行应严格执行反洗钱和反恐融资法律法规，建立反洗钱和反恐融资内部控制体系，防范洗钱和恐怖融资风险。
3.5 客户身份识别与尽职调查银行应严格执行客户身份识别和尽职调查制度，确保了解客户及其交易的真实性质和目的，防范风险。
3.6 员工行为管理银行应制定员工行为管理制度，规范员工行为，防范员工行为风险。
农村商业银行合规管理工作流程
农村商业银行合规管理工作流程第一章总则第一条为了确保农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规管理制度的有效实施，防止违规事件发生，维护本行声誉，根据本行《合规管理工作制度》（以下简称《合规制度》），结合实际，制定本流程。
第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念，调动充足资源和采取有效措施，确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。
第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则（包括国家的法律法规，监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范）最新发展，建立本条线的外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。
第五条本流程适用于总行各部门、各支行。
第二章职能第六条总行设立合规管理部（简称合规部），负责合规管理工作。
合规部根据授权和职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程，通过协调、督促、检查、处理、问责等方式，使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。
第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。
各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告；合规部向高管层和合规管理委员会（或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会，下同）报告。
第八条违规举报的受理。
合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱，由专人受理合规问题举报。
举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。
合规部向相关部门通报举报信息时，只能通报举报的问题，不得通报举报人个人特征信息。
总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题，以便合规部门及相关部门快速展开调查，使所反映问题得到迅速解决。
第三章报告方式与内容第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。
根据报告主体，合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。
第十条各支行合规管理员应按合规部的要求，及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。
商业银行合规管理规定
商业银行合规管理规定第一章总则第一条目的和依据为了加强商业银行合规管理，提高银行业合规管理水平，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条适用范围本规定适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行（以下简称银行）。
第三条合规管理原则商业银行合规管理应遵循以下原则：1. 全面覆盖原则：合规管理应涵盖银行经营活动的所有方面，包括各项业务、各项制度、各个部门和各级人员。
2. 预防为主原则：合规管理应以预防风险为主，通过建立健全的内控制度和合规制度，防范和化解潜在风险。
3. 制度化、规范化原则：合规管理应按照制度化、规范化的要求进行，确保合规管理的有效性。
4. 动态管理原则：合规管理应根据银行业务发展、法律法规变化和外部环境变化，及时调整和完善合规管理制度。
5. 协同治理原则：合规管理应加强与风险管理、内部控制等其他治理领域的协同，形成合力，提升银行整体治理水平。
第二章合规管理组织架构和职责第四条合规管理组织架构商业银行应设立合规管理组织，负责银行合规管理工作。
合规管理组织架构应包括合规管理部门、合规管理委员会等。
第五条合规管理部门职责合规管理部门是银行合规管理工作的执行机构，主要职责包括：1. 制定和组织实施银行合规管理制度，确保合规管理制度的有效执行。
2. 组织对银行各项业务、各项制度和各级人员的合规性进行审查、检查和评估，及时发现和纠正合规问题。
3. 协调和指导各部门、各分支机构的合规管理工作，确保合规管理工作的一致性和有效性。
4. 组织对合规管理人员和员工的培训和考核，提高合规管理人员的业务素质和专业能力。
5. 及时了解和掌握法律法规和监管要求的变化，及时调整和完善银行合规管理制度。
6. 组织开展合规风险防范和应对工作，及时报告合规风险事件。
第六条合规管理委员会职责合规管理委员会是银行合规管理工作的决策机构，主要职责包括：1. 制定银行合规管理战略和合规管理目标，确保合规管理工作与银行发展战略相一致。
银行机构合规管理制度范本
第一章总则第一条为加强银行机构合规管理，保障银行稳健经营，防范合规风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合本银行实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称合规，是指银行机构及其员工在经营管理活动中，遵守法律法规、监管规则、行业规范、公司章程、内部规章制度等要求的行为。
第三条本制度适用于本银行所有分支机构、部门及员工。
第二章合规管理组织与职责第四条成立银行合规管理委员会，负责统筹协调全行合规管理工作，委员会成员由行长、首席风险官、合规负责人等组成。
第五条设立合规管理部门，负责具体实施合规管理工作，主要职责如下：（一）制定和修订合规管理制度，组织合规培训；（二）组织开展合规风险评估、检查和监督；（三）处理合规违规事件，追究相关责任；（四）与监管部门保持沟通，及时报告合规风险；（五）其他合规管理工作。
第三章合规风险管理第六条建立合规风险管理体系，包括合规风险评估、合规检查、合规监督、合规整改等环节。
第七条定期开展合规风险评估，识别合规风险点，制定风险应对措施。
第八条定期开展合规检查，对全行合规管理情况进行全面审查，发现问题及时整改。
第九条加强合规监督，对合规风险进行持续监测，确保合规管理制度有效执行。
第四章合规培训与宣传第十条定期组织合规培训，提高员工合规意识和能力。
第十一条通过多种形式开展合规宣传，营造合规文化氛围。
第五章合规责任追究第十二条对违反合规规定的行为，依法依规追究相关责任。
第十三条对合规违规事件，依法依规进行处理，包括警告、罚款、降职、撤职等。
第六章附则第十四条本制度由银行合规管理委员会负责解释。
第十五条本制度自发布之日起施行。
（注：本范本仅供参考，具体内容可根据实际情况进行调整。
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农商银行合规管理办法
农商银行合规管理办法某某农商银行合规管理暂行办法目录第一章总则第二章合觃组织架构第三章合觃职责第四章合觃部不其他职能部门的关系第五章合觃风险的识别、计量、评估和监测第六章合觃检查第七章合觃性审查第八章合觃咨询第九章合觃报告制度第十章合觃问责制度第十一章诚信丼报制度第十二章合觃文化建设第十三章合觃考核第十四章合觃档案的管理第十五章附则1第一章总则第一条为有效控制某某农商银行,以下简称本行，合觃风险,维护安全稳健经营,根据银监会《商业银行合觃风险管理指引》和《省农村信用社合觃风险管理机制建设指导意见》的要求,结合本行实际，制订本办法。
第二条合觃是指使各项经营活劢不法律、觃则和准则相一致。
本办法所称法律、觃则和准则，包括总行制定的各种内部操作觃程和适用于银行业经营活劢的法律、行政法觃、部门觃章及其他觃范性文件、经营觃则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
合觃风险是指因未遵循法律、觃则和准则而可能遭叐法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
第三条本办法适用于总行各部室、各一级支行，含总行营业部,下同，、二级支行及分理处.第二章合规组织架构第四条总行按照全面风险管理、独立性、协调不效率的原则，建立立体化合觃管理架构。
第五条董事会、监事会及高管层负有各自的合觃职责,总行设立合觃管理部,以下简称合觃部，,作为本行合觃风险的归口管理部门，合觃部叐高管层领导幵向其报告工作.在总行其他部室、各一级支行、二级支行、分理处分别设立合觃管理岗,各部2室、分支机构合觃管理员叐本单位主要负责人领导，接叐总行合觃部的监督、评价和指导。
第六条合觃部配备负责人1人，工作人员2-3人.第三章合规职责第七条董事会的合规职责董事会对本单位的合觃管理负总责,履行以下合觃职责:，一，自觉遵守适用的法律法觃、监管觃则、行为准则、本行章程和制度;，二,审议批准本行的合觃政策,幵监督合觃政策的实施;,三,每年对高管层提交的合觃管理报告进行审议；，四,对合觃报告中反映出的问题提出处理意见，督促高管层抓好落实，使合觃缺陷得到及时有效解决；,五，批准设立合觃部门。
公司银行合规管理制度范本
第一章总则第一条为规范公司银行关系，加强银行合规管理，防范金融风险，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及公司下属各分支机构与银行之间的业务往来。
第三条本制度旨在确保公司及员工在银行业务活动中严格遵守国家法律法规、行业规范和公司规章制度，维护公司利益，促进公司健康发展。
第二章合规原则第四条合规原则：1. 合法性原则：公司及员工在银行业务活动中必须遵守国家法律法规，不得从事非法金融活动。
2. 诚信原则：公司及员工应诚信对待银行，遵守承诺，维护良好信用关系。
3. 审慎原则：公司及员工应审慎选择银行合作伙伴，评估银行风险，确保资金安全。
4. 保密原则：公司及员工应严格保守商业秘密，不得泄露银行账户信息。
第三章合规管理职责第五条公司合规管理部门负责以下职责：1. 制定公司银行合规管理制度，并监督实施。
2. 组织开展银行合规培训和宣传教育。
3. 监督检查公司及员工银行业务活动，发现违规行为及时制止并报告。
4. 协助公司领导层制定银行风险防控措施。
第六条公司各部门及员工应积极配合合规管理部门的工作，共同维护公司银行合规。
第四章银行账户管理第七条公司银行账户的开立、变更和撤销，应遵循以下规定：1. 公司银行账户的开立，应经公司领导批准，并由合规管理部门负责办理。
2. 公司银行账户的变更，应经公司领导批准，并由合规管理部门负责办理。
3. 公司银行账户的撤销，应经公司领导批准，并由合规管理部门负责办理。
第八条公司银行账户的使用，应遵循以下规定：1. 公司银行账户仅限于公司正常业务活动使用，不得用于非法活动。
2. 公司银行账户的收支，应真实、合法、合规。
3. 公司银行账户的收支凭证，应妥善保管。
第五章银行业务合作第九条公司与银行开展业务合作，应遵循以下规定：1. 选择信誉良好、合规经营的银行合作伙伴。
2. 严格审查银行合作伙伴的合规情况，确保其符合国家法律法规和行业规范。
合规管理基本制度流程1.doc
合规管理基本制度流程1合规管理基本制度1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
2适用范围本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。
33.1定义123防453.2缩写无3.3分类无4 组织结构与职责权限4.1组织结构图4.2职责与权限4.2.1董事会董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；2）审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。
4.2.2监事会监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责的履行。
4.2.3经营管理层经营管理层要有效管理合规风险，履行以下合规管理职责：1）负责制定和适时修订本行的合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。
23456784.2.44.2.4.112）合规性测试、合规培训与教育等；3）审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；6）积极主动地识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。
银行合规管理制度
XX银行合规管理制度第一章总则第一条为促进本行内部合规管理，增强自我约束能力，维护安全稳健运行，提高合规风险管理水平，实现持续规范发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等法律法规，制定本制度。
第二条合规是指本行及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律准则、本行内部规章制度，以及行业的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
合规风险是指因本行或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使本行受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
合规管理是指本行制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
对员工的经营管理行为和业务活动应依据本指引实施合规管理。
第三条倡导合规文化，明确树立“合规是发展的基石”、“全员主动合规”、“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”的合规文化理念，将合规目标置于优先地位，倡导诚信、正直的道德准则，培育全体员工的合法合规意识。
第二章目标与原则第四条合规管理的目标是建立合规管理制度，健全合规管理机制，培育合规文化，确保本行依法、合规经营。
第五条合规管理的基本原则：（一）健全性原则。
合规管理应覆盖所有业务、全体员工、所有部门和分支机构，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）独立性原则。
风险管理部门应当独立于其他部门及分支机构行使职能。
（三）有效性原则。
合规管理应当符合有效性原则，达到科学性、合理性，制定符合监管要求及本行需要的合规管理制度；全体员工和经营管理人员应当严格遵守并维护合规管理制度的有效执行。
（四）发展性原则。
合规管理工作应根据国家法律法规、政策制度等外部环境及本行经营战略、经营目标、经营条件等内部环境的实际情况，适时进行相应调整和完善。
第三章机构设置及职责第六条由风险管理部门负责全行的合规管理体系，风险管理部门由3人组成。
柜面合规操作坚持流程
柜面合规操作坚持流程柜面合规操作坚持流程介绍在银行柜面工作中，合规操作是至关重要的。
本文将详细介绍柜面合规操作的各个流程，以确保遵守相关法规和规定。
设立流程1.确定合规操作的需要和目标2.制定合规操作的工作计划3.分配合规操作的责任和权限文件准备流程1.收集相关法规和规定2.创建合规操作手册3.更新合规操作手册员工培训流程1.提供合规操作的培训材料2.组织合规操作的培训课程3.进行合规操作的考核和评估客户风险评估流程1.了解客户的背景信息2.进行客户的风险评估3.根据风险评估结果制定合适的操作方案业务操作流程1.在客户办理业务前核实其身份2.详细了解客户的需求和目的3.根据合规操作规定，为客户提供合适的服务反洗钱操作流程1.监视客户的资金流动2.识别和报告可疑的交易情况3.配合监管机构进行调查和核实内部审计流程1.定期对柜面合规操作进行内部审计2.检查合规操作的执行情况和文件准备3.提出改进合规操作的建议和意见结论柜面合规操作的流程对于银行保持良好的运作和合规性至关重要。
通过正确执行合规操作的每个流程，可以保护银行和客户的利益，避免潜在的法律问题。
因此，严格遵守柜面合规操作流程是银行员工的责任。
罚则执行流程1.熟悉相关法规和规定中的罚则内容2.在发现违规行为后，及时记录、报告和调查3.根据违规情况和法规要求，采取适当的处罚措施信用评估流程1.获取客户的信用相关信息2.分析和评估客户的信用状况3.根据信用评估结果确定适当的业务授信额度风险管理流程1.获得相关风险管理政策和流程指引2.识别关键风险领域，并采取相应的控制措施3.定期评估和监控风险管理措施的有效性数据安全流程1.确保客户数据的机密性和完整性2.建立安全的数据存储和访问控制机制3.定期进行数据备份和恢复测试调查处理流程1.接收和记录涉及合规违规的举报或投诉2.启动调查程序，并采集相关证据3.根据调查结果，采取适当的处理措施，包括纠正措施和为受伤害方提供补偿合规检查流程1.定期进行合规检查，以确保柜面操作符合法规和规定要求2.检查合规操作的文件准备、员工培训和业务操作等方面3.提出改进合规操作的建议和意见，以提高合规性水平结论柜面合规操作的各个流程是银行员工必须严格遵守的规范。
农村商业银行合规管理工作流程
农村商业银行合规管理工作流程13号（1月25日）第一章总则第一条为了确保农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规管理制度的有效实施，防止违规事件发生，维护本行声誉，根据本行《合规管理工作制度》（以下简称《合规制度》），结合实际，制定本流程。
第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念，调动充足资源和采取有效措施，确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。
第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则（包括国家的法律法规，监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范）最新发展，建立本条线的外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。
第五条本流程适用于总行各部门、各支行。
第二章职能第六条总行设立合规管理部（简称合规部），负责合规管理工作。
合规部根据授权和职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程，通过协调、督促、检查、处理、问责等方式，使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。
第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。
各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告；合规部向高管层和合规管理委员会（或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会，下同）报告。
第八条违规举报的受理。
合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱，由专人受理合规问题举报。
举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。
合规部向相关部门通报举报信息时，只能通报举报的问题，不得通报举报人个人特征信息。
总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题，以便合规部门及相关部门快速展开调查，使所反映问题得到迅速解决。
第三章报告方式与内容第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。
根据报告主体，合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。
第十条各支行合规管理员应按合规部的要求，及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。
银行合规管理基本制度模版
合规管理基本制度编制部门：版次号：生效日期：xx年06月17日目录修改与审批记录.................................................................................................................. 错误!未定义书签。
第一章总则 (3)第二章组织体系 (3)第三章管理活动 (7)第四章合规考核与问责 (8)第五章合规文化与理念 (9)第六章合规资源配置 (9)第七章附则 (10)第一章总则第一条为加强银行（以下简称“本行”）合规管理，维护本行业务经营及管理活动安全稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行合规风险管理指引》,并结合本行《银行全面风险管理基本制度》的具体规定，制定本制度。
第二条本制度所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本制度所称合规风险，是指商业银行因未遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本制度所称法律、规则和准则，是指用于规范商业银行各项活动的法律、行政法规、管理办法、行业准则等外部规章制度。
第三条本制度所称合规风险管理，是指商业银行根据法律、规则和准则，主动制定或修订与之相符的基本制度、管理办法和操作规程等相关管理制度，并对其执行情况进行检查监督，以有效识别、评估、防控和处置合规风险的一个循环过程。
第四条本行合规管理目标是通过建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别、评估、防控和处置，推动全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第五条总行是本行合规管理的主责部门。
第二章组织体系第六条本行合规管理体系由董事会、监事会、董事会风险管理委员会、高级管理层、总行、各部门/分支机构负责人、各部门/分支机构合规风险管理岗（专/兼职）组成。
第七条董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：（一）协调本行风险管理工作，确保合规风险与本行信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的管理政策和程序保持一致与协调；（二）审批本行的合规政策，监督合规政策的实施；（三）确保本行有效地识别、评估、防控和处置合规风险；（四）授权下设的风险管理委员会对本行合规管理进行日常监督；（五）审批高级管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效性做出评价，确保被认定的合规薄弱环节得到及时改善；（六）本行章程规定的其他与合规风险管理相关的职责。
合规审核管理流程
合规审核管理流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规审核管理的流程和控制要点，旨在通过规范合规审核程序，加强合规风险管理，确保各项经营管理活动依法合规开展。
2适用范围本文件适用于本行合规与风险管理部门对本行有关经营管理行为、流程和文件等内容开展的合规审核活动。
3定义、缩写与分类3.1定义1）合规：是指本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
2）合规审核：是指合规与风险管理部门依据有关规定和职责，对本行有关经营管理行为、流程和文件等内容进行合法性、程序性、严密性、适用性和风险性等方面进行评价，并提出合规审核意见的管理活动。
3.2缩写无3.3分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1）全面审核原则。
本行经营管理活动中可能产生合规风险的有关经营管理行为、政策、制度和流程，必须经合规与风险管理部门审核。
合规与风险管理部门应依据法律、法规、制度对提交的材料进行全面审核。
2）依法合规原则。
严格按照法律法规、监管要求、省联社及本行规章制度等有关规定开展合规审核，确保合规审核意见合法、合规。
3）书面申请原则。
合规审核事项必须以书面形式报请合规与风险管理部门进行审核。
4）失职问责原则。
合规与风险管理部门应从防范法律风险、保障本行权益的角度，严谨审慎地履行职责，并对所经办合规审核工作负责，对因当事人故意或工作失职导致审核意见错误或存在明显缺失，并造成本行损失的，应追究相关人员的责任。
5.2基本规定1）合规审核的范围：a)制定和修改的内部规章制度等规范性文件；b)推行的业务产品及其广告、操作流程、标准合同；c)大额商品和服务采购、资产处置等重要合同和协议；d)违规行为和人员处理决定；e)重要的授权决定；f)向监管部门和上级机关报告的重要事项、按规定进行的重要信息披露；g)其他需要审核的重要事项。
2）合规审核工作一般自收到审核申请后5个工作日内完成；比较复杂的事项，最长不超过10个工作日，上述时效自收齐材料之日起计算。
银行合规检查管理办法
银行合规检查管理办法XXXX农村商业银行股份有限公司合规检查管理办法第一章总则第一条为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。
第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。
第四条本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
第二章职责与权限第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。
第六条合规管理部检查组成员分工（一）检查组组长：负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任。
（二）主检查人：负责复核检查工作底稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。
（三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。
第七条被检查单位负责积极配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。
第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。
第三章内容与要求第九条合规检查的范围对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作检查。
第十条检查的方法和要求（一）调取电子数据，进行分析性检查。
对电子数据的完整性和有效性进行检查。
核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。
在电子数据分析的基础上，确定贷款核对、核查的范围和重点。
（二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。
（三）现场观察被检查人管理或操作，检查各项规章制度落实情况。
（四）据检查内容，调阅相关资料。
（五）注意发现重大违法违规案件线索以及在管理上带有普遍性的问题。
对在检查过程中发现的重大问题，必须在第一时间行领导汇报。
（六）检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。
（七）检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。
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**银行合规管理流程
第一章总则
第一条为了确保**银行合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《**银行合规政策》（以下简称《合规政策》），结合本行实际情况，特制定本管理流程。
第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。
第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库，同时填制外部法律规则合规要求控制表。
应当每月向合规管理部门备案一次外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总部除合规管理部门以外的其他部门。
第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。
第二章组织架构
第六条总行合规管理部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。
第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。
总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员，应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员有充足的时间根据《管理流程》开展工作，人员名单报总行合规管理部门备案。
总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部合规管理部门保持固定沟通。
第八条总行合规管理部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总行合规管理部报告，法律合规部向风险管理委员会报告，确保报告路线的独立性。
第九条特殊报告路线的设定，我行报告合规问题的公开电话是******公开邮箱是******，检举人可以公开姓名也可以采取匿名方式，检举人的个人信息受到保护。
举报信息仅限风险管理委员会成员有权查阅，以此确保风险管理委员会完全掌握我行存在的合规问题。
第三章定期合规报告
第十条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。
根据报告主体，合规报告分为分行合规部门报告和总部合规管理部门报告。
第十一条总部合规管理部门在每年第一、二、三季度结束后
两个月内向总部风险管理委员会提交季度报告和半年报告。
总部合规管理部门
在每年结束后三个月内向总行风险管理委员会提交独立的年度报告。
以上报告均向银监局报送。
第十二条总部归口管理部门在每年第一、二、三季度结束后一周内向合规管理部门提交季度报告和半年报告，在每年结束后三周内向本行合规管理部门提交年度报告，内容包括该部门分管条线范围内的外部法律规则更新、外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
第十三条境内分支机构合规管理部门应当在每年第一、二、三季度结束后两周内向总部合规管理部门提交季度报告和半年报告，在每年结束后一个月内向总部合规管理部门提交年度报告，内容包括该机构所在地范围内的外部法律规则更新、该机构的外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
第四章即时合规报告
第十四条关于即时报告的要求。
总行归口管理部门与境内分支机构在该部门（机构）分管条线范围内，发生该级机构所在地外部法律规则更新或违规事件等合规管理信息时，应当在两天以内向总行合规管理部门提交即时报告。
第十五条总行法律合规部发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向所在地银监局及风险管理委员会报告。
第十六条归口管理部门的兼职合规管理员在向合规管理部门
提交合规报告之前，应当先向该归口管理部门负责人报告。
境内分支机构的合规管理部门在向总行合规管理部门提交合规报告之前，应当先向该机构负责人报告。
第五章检查监督
第十七条总行合规管理部门通过专项检查或者日常检查的方式，对归口管理部门、分行制定或者完善内部规章制度以及落实外部合规要求的情况进行检查监督。
归口管理部门、分行应当在合规管理部门出具检查意见后一周内向合规管理部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向合规管理部门反馈落实情况。
第十八条总部合规部门对各分行实行现场性的监督检查，应将作出的现场检查报告上报至风险管理委员会，如发现的问题可当场提出指导意见及整改措施，应报风险管理委员会予以备案。
第十九条各分行应当通过专项检查或者日常检查的方式，对本行制定或者完善内部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度的情况进行检查监督。
发现问题后一周内向总行合规管理部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向总行合规管理部门反馈落实情况。
第二十条审计部门通过专项检查或者日常检查的方式，对各部门制定或者完善内部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度等合规管理状况进行独立审计。
第六章问责机制
第二十一条对于分行未及时报送报告，或是经总部合规管理
部门。