银行员工合规手册【通用范文】5
银行员工合规手册
银行员工合规手册1. 引言本手册旨在向银行员工介绍合规政策和程序，以确保员工行为符合相关法规和银行的规定。
合规是银行行业的基本要求，也是维护银行声誉和客户信任的重要因素。
所有员工都有责任遵守合规政策，并积极参与合规培训，确保遵守所有法规和道德准则。
2. 合规行为准则2.1 遵守法规在银行业务和日常工作中，员工应始终遵守国家和地区的法律法规。
这包括但不限于：•反洗钱法律法规•反恐怖融资法律法规•风险管理法律法规•数据保护法律法规•披露要求法律法规员工应定期关注法律法规的变化，并及时调整工作中的流程和操作方式，以确保与最新的法规要求保持一致。
2.2 诚信行事银行员工应保持高度的职业道德和诚信，以客户利益为首要考虑。
员工应遵守以下行为准则：•不得参与任何违法或失当的行为•禁止滥用职权、权益或信息•保护客户隐私和机密信息•公正和透明地处理与客户之间的交易和关系•不参与与客户之间的利益冲突•不接受或提供任何未经授权的回扣、礼品或其他利益2.3 安全保护保护客户的安全和资产是银行的首要任务之一。
员工应始终执行以下安全措施：•保护客户账户信息和密码•使用安全的网络和系统设备•及时报告任何可能的安全风险或漏洞•遵循指定的访问控制规则和程序•定期接受安全培训和评估2.4 保护银行利益作为银行的一员，员工应尽力保护银行的利益。
员工应了解和遵守以下要求：•不泄露银行机密信息•不滥用银行资源•不做出不利于银行形象和声誉的行为•严格履行与客户之间的合同和协议•协助调查可能的欺诈或违法行为3. 合规培训和意识银行将定期组织合规培训和意识活动，旨在提高员工对合规政策的了解和应用。
员工应积极参与培训，及时更新自己的合规知识。
合规培训内容可能包括识别和报告可疑交易、处理客户投诉、保护客户隐私等方面的知识。
4. 违规行为处理银行将严肃对待任何违反合规规定的行为。
违反合规规定的行为可能引起法律责任和纪律处分。
员工应意识到个人违规行为的后果，并积极报告任何违规行为。
银行合规征文范文7篇(精选)
银行合规征文范文7篇（精选）银行依法合规心得体会1近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情景，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。
农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自我所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
我此刻正在从事农行工作，这是我的职业，也是我的职业，自我参加工作以来，我一向从事这项职业，也一向热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一向是爱岗敬业的。
仅有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。
所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自我应承担的义务。
所以经过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和职责，就是自我在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范本事，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。
银行业守法合规（5篇）
银行业守法合规（5篇）第一篇：银行业守法合规树合规理念创守法氛围长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程中时刻与风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、守法经营放在首位，建立有效的合规风险管理体系，严格执行业务操作规范，在企业内树立工作人员合规操作的理念，形成守法经营的良好氛围。
但目前金融业在守法合规管理方面仍存一些不容忽视的问题：部分员工守法合规意识淡薄，一些违规问题屡查屡犯，导致案件时有发生，给银行自身带来了极大的负面影响。
从近几年金融系统发生的案件可以看出，违规经营是造成风险隐患的最主要原因。
“十案九违章”，有法不守，违规操作，监督不力，都反应出银行内控管理上的漏洞。
“千里之堤，溃于蚁穴”，纵观银行案件的形成与发生，大多是由日积月累的违规操作造成的，沉痛的教训一次次警示我们，要真正防止相应案件的发生，就要有规章制度作保障，而制度的关键在于落实，不落实就是一纸空文。
上级部门曾多次强调：要切实防止有法不守、违规操作的现象。
只有严格落实各项规章制度，树立职工合规操作的理念，才能规范有据、惩治有章，达到在严格的规章制度面前无法犯罪，在健全的监督机制下不能犯罪的效果。
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。
随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。
合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
一、树立合规经营意识。
首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。
开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。
金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。
因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
银行基层员工合规征文【三篇】
银行基层员工合规征文【三篇】银行基层员工合规征文篇1古人云:“离娄之明,公输子之巧,不以规矩,不成方圆”。
这句话告诉我们做事必须要遵循法则，我们农商行只有合规经营才能稳健发展，才能创造更大的价值。
回顾过往，有多少金融机构因一味追求的发展速度，奋不顾身的向前冲，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失。
当前，我们农商行正处于各项业务发展的重要时期，我们拥有众多的金融服务网点，最为广阔的金融覆盖面积，在同地区的金融市场中我行的各项业务规模得到了空前的发展。
但我们不得不面对我们农商行员工对主动合规，合规保护自我，合规创造价值的认识参差不齐的现实，所以农商行的这座金融大厦盖的越高越是需要坚实的基础，因而就必须重视合规文化，合规操作是我们稳健发展的坚实后盾。
合规可能会限制我们前进的速度，但它让我们的向前发展的步伐更加稳健，更加踏实。
合规既可以保护自我，也可以让我们在前进的`途中时刻警醒我们，用坚强有力的脚步确保在金融战场上不会跌倒。
合规，是一面盾牌，它时时刻刻都在守护着我们的心灵，它既在阻止着我们心生邪念、心生杂念，就不会有悲剧的发生。
鲜活的例子给我们留下深刻的教训--守规无小事，违规即大事。
2006年，近在身旁的**某信用社员工严某，利用工作便利，在下午下班之后，私自盗取客户定期存款资金，其他工作人员营业终了勾对当日交易流水流于形式，未能及时发现严某违规违纪违法犯罪行为，使得严某作案成功。
最终严某携款潜逃，成为公安机关网上追捕的逃犯，走上亡命天涯的不归路;而那名员因工没有按照制度认真核对流水帐，严重失职，承担连带责任，扣发半年绩效工资。
这不仅仅是个人利益的受到损失，也让信用社蒙受巨大损失，更让客户失去对我们的信任，严重损害信用社在老百姓心中的美好形象。
然而制度只能够完善，不能够完美。
所以只有培养合规意识，克服被动心理，强化我们自身的合规思想和意识，才能实现“双保险”。
培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到我们每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，我们每位员工都应参与合规管理并履行职责，只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。
长沙银行员工合规手册
长沙银行员工合规手册一、合规文化概述长沙银行秉持“合规为先，风险为重，信誉为本，发展为要”的合规文化理念，致力于营造全员合规、诚信守法的经营环境。
二、法规遵循与监管政策1.我行全体员工必须严格遵守国家法律法规、监管政策及银行内部规章制度，确保银行业务的合法性。
2.定期组织员工学习最新监管政策，确保各项业务活动与监管要求保持一致。
三、业务操作合规1.所有银行业务操作均需遵循既定流程和标准，严禁擅自越权操作或违规办理业务。
2.针对重要业务，须按规定进行审批、授权及复核，降低操作风险。
四、反腐败与廉洁自律1.我行坚决反对任何形式的腐败行为，实行廉洁从业规范。
2.员工应自觉抵制各种不正之风，坚决维护银行声誉。
五、合规风险识别与评估1.建立健全合规风险识别、评估、监测和报告机制，确保及时发现并处理合规风险。
2.员工应提高风险意识，主动报告合规风险。
六、合规培训与教育1.定期开展合规培训及警示教育，增强员工的合规意识和风险防范能力。
2.鼓励员工参加合规培训及专业进修，提升合规素质。
七、合规监督与检查1.建立健全合规监督与检查机制，定期对业务进行全面检查，确保合规经营。
2.员工应积极配合监督与检查工作，主动揭示合规风险。
八、合规问责与处罚1.对违规行为进行严肃问责，依法依规进行处理。
问责范围涵盖各层级员工。
2.对严重违规行为实行“零容忍”，一经查实，从严处理。
九、合规报告与披露1.鼓励员工对违规行为进行举报，设立举报渠道并保护举报人隐私。
2.对违规行为进行定期披露，强化内部警示作用。
银行工作人员的员工手册5篇
银行工作人员的员工手册5篇银行工作人员的员工手册怎么做？银行按类型分为中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。
下面小编给大家带来银行工作人员的员工手册。
银行工作人员的员工手册（篇1）一、职业道德建设银行作为一家大型国有商业银行，在国家经济建设中具有重要的地位和作用。
储蓄工作是建设银行业务的重要组成部分，职业高尚、责任重大。
作为一名建设银行储蓄员工应做到：1、热爱金融事业，严格执行国家有关金融、储蓄政策和法规。
2、维护建设银行的利益，保持建设银行的荣誉。
3、爱岗敬业，勤奋工作，乐于奉献，努力完成各项工作任务。
4、遵循“客户第一、服务至上”的宗旨。
5、坚持“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则。
6、保守我行有关统计数字、独特经营品种等商业秘密。
二、业务技能具备高超的业务技能，是胜任本职工作，为储户提供优质服务的基本保证。
因此要求每一位储蓄员工要做到：1、努力钻研业务知识，熟练掌握岗位业务操作规程，不断提高实际工作水平。
2、熟悉储蓄所开办的存、放、汇、代等各类业务及具体办理程序。
3、善于分析储蓄变化规律，研究储户心理。
大力组织吸收存款，确保存款任务的完成。
4、熟悉储蓄计息方法及储蓄会计帐务的处理。
5、点钞、珠算、微机录入做到快速、准确；凭证、帐表填写、打印要工整、规范。
6、能够准确识别假钞及伪造涂改的凭证。
7、掌握与业务相关的电子计算机应用知识，熟练操作本岗位各种电子设备。
8、掌握一门外语，并能用于本岗位日常业务会话。
三、优质服务储蓄岗位面对千家万户，储蓄员工一言一行代表着建设银行的形象，关系着建设银行的声誉。
因此，储蓄员工不但要具备良好的业务技能，还要提供热情、周到的服务，才能赢得更多的储户。
在实际工作中，必须做到：1、接待储户礼貌热情，主动招呼，微笑迎接。
2、与储户交谈使用文明服务用语，提倡说普通话。
3、为储户办理业务及时、认真、准确、快捷，不得超过规定时间。
银行员工合规心得体会范文【五篇】(精选)
1.银行员工合规心得体会范文“合规人人有责”，这不仅仅是一句口号，更是一种精神，要做到合规经营就要常怀合规之心。
银行是服务行业、也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
俗话说：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性的诠释，是社会发展亘古不变的规律，“控制风险”“零风险”是商业银行经营的首要原则，要确保零风险就必须做到合规守法，这不仅要求整体的合规，更是每个独立个体的合规，一个单独个体的违规即代表整体不合规，所以合规是对每一个人的要求。
合规容不得半点的侥幸心理，任何1%的疏忽都可能带来100%的损失。
法国兴业银行因内部一名交易员违规买卖期货，而导致银行损失百亿元，令人触目惊心；国家开发银行原副行长王益利用职务之便，向企业违规发放贷款，受贿上千万元，最终沦为阶下囚，银行风险事件层出不穷，沉痛的经验告诉我们：十案九违规，合规是一种工作态度，它不是印刷在纸上的美术字，它需要的是人人时时刻刻处处都身体力行。
“千里之堤，以蝼蚁之穴溃”。
重大风险事件的爆发往往都是从业人员日常活动中不合规行为的积累，主动合规，从“我”做起，树立四意识，远离风险事件。
一是要树立责任意识，应本着对工作负责、对同事负责、对自己负责的原则，认真执行各项规章制度，自觉做到知行合一、言行一致，事后经得起合规检查；二是树立合规办事意识，行成于思而毁于随，要正确把握自己，时刻紧绷合规之弦；三是树立保密意识，树立保密工作无小事的原则；私事树立监督意识，养成相互监督的习惯，使自己少犯错、监督别人不犯错误。
常言道：“冰冻三尺，非一日之寒”，又言“积习难改”。
一个人的敌人就是自己，纠正不良习惯，确实需要很大的勇气和毅力。
但无论怎样困难，也必须战胜自我。
只要人人树立合规意识，养成良好的工作习惯，那么实现全面合规管理，自然是水到渠成。
2.银行员工合规心得体会范文参加总行的综合柜员学习培训，让我切身感受到了作为一名基层支行的综合柜员，应当提高对自身各方面的要求。
银行岗位员工手册5篇
银行岗位员工手册5篇银行岗位员工手册（精选篇1）第一条为加强员工管理，规范员工行为，提高员工素质，特制定本守则。
第二条本守则是工商银行员工必需遵守的准则，是规范员工言行的依据，是评价员工言行的标准。
全体员工应从我做起，从本岗位做起，自觉遵守行为守则，共同塑造工商银行良好的企业形象。
第三条员工如对本守则有任何疑问或异议，可向本部门或各级行人事部门咨询，本部门和各级行人事部门有责任予以解释或答复。
本守则的最终解释权在工商银行总行。
第二章职业道德第四条爱国爱行，乐观奉献爱国体现员工高尚的政治品质，爱行体现员工良好的职业素质，爱岗体现员工良好的精神风貌。
喜爱祖国。
喜爱社会主义祖国，具有远大的政治抱负和坚决的政治信念，专心贯彻执行党和国家的各项路线、方针、政策，自觉维护国家利益乐观参与政治学习，了解时事政治，关心国家大事，心系社稷安危;自觉执行金融政策，严守金融法纪，维护金融秩序，坚决正确的金融服务方向。
喜爱工行。
以工行发展为己任，牢记工行宗旨和目标，维护工行利益，信守工行精神和理念，执行工行政策和规定，维护工行信誉和形象，致力于工行改革与发展。
竭诚奉献。
树立职业荣誉感，忠于工行，献身工行，甘愿为工行奉献自己的才华。
——工作目标明确，工作态度专心，坚守工作岗位，技术精益求精。
——具有较强的职业意识和奉献精神，有压力感、紧迫感和危机感，有剧烈的团队意识和群体观念，能够将自己的利益与集体利益紧密联系在一起，将自己的行为和集体行为牢固分散在一起。
——增加服务意识，提高服务技能，供应优质服务，自觉维护工行信誉与形象。
——勤奋好学，刻苦钻研，不断提高业务素质。
——工作作风扎实严谨，实事求是。
第五条着眼整体，顾全大局维护工行整体利益是员工义不容辞的责任，是员工队伍分散力的体现，是工行事业发展的基础。
员工应以此为出发点，想问题，办事情，时刻把工行的改革与发展大局放在首位。
坚持统一法人制度，维护统一法人权威，严格根据授权授信范围开展工作，不越权，不擅权，专心执行管理制度和办事程序。
银行合规征文(通用15篇)
银行合规征文(通用15篇)尊敬的各位领导、各位同仁：大家晚上好！我是来自XX支行的XX，我演讲的题目是：塑合规文化，造合规中行。
有这样一个寓言故事：河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随意流淌，限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流！”河水不听劝告，冲毁堤岸，野漫横流……渐渐消失了。
这个寓言故事告诉我们：规矩不是羁绊和障碍，而是一张无形的安全网，维护着我们的社会秩序和生存环境。
细细究来，案件的发生都是有其内在原因的，大多是当事人放松了政治学习和思想改造，思想不求上进，法制观念淡薄，经不住考验，铤而走险，最后走上犯罪道路。
案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们应该吸取他们的惨痛教训，严格按规章制度做事。
尤其是象我这样的新员工，要把合规意识深深刻到脑子里。
合规不是负担，而是服务我们的工具，它就象指路明灯，帮我们用最有效的方法达成目标，即使我们非专业出身，也很容易从不会到会，从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。
当每个人都遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。
同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。
当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。
合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌，为我们中行的璀璨前程一起加油吧！谢谢大家！这次银行内训师的培训已经告一段落，但是带给我的影响至今仍然记忆犹新。
也许在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，带着大家一起进入我这几天培训的故事。
背景，我们第一次接受香港专业的内训讲师培训，一连四天，很多内容就算是专业讲师也是第一次听说，香港的恒生银行为他们一个三天的同类课程21个人共付出300多万的成本。
商业银行员工合规手册(最新版)
商业银行员工合规手册第一章总则第一条为规范本行员工职业操守，提高员工职业道德和合规意识，维护本行信誉，促进本行依法合规经营和健康持续发展，根据《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》、《反洗钱法》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等国家有关法律法规、银行业自律规范和《银行合规管理制度》等本行相关规定，制订本《合规手册》。
第二条本《合规手册》适用于与本行存在劳动合同关系的全体员工。
以劳务输出、服务外包、实习等形式为本行提供各类服务人员参照本手册执行。
本行子公司员工，参照本《合规手册》内容执行其中相关规定，具体细则可由本行子公司另行制定，并报备本行。
第三条本《合规手册》是本行员工应该遵守与执行的制度，也是员工与本行各级机构签订劳动合同的组成部分，每个员工都有责任和义务熟悉和执行本《合规手册》。
第四条本《合规手册》旨在为员工职业行为提供基础性和共同性的指引和规范要求，员工还应掌握与遵循所从事业务岗位相关的法律、规则、准则和内部制度,积极主动地识别和化解经营管理活动的合规风险，切实承担起与岗位相对应的合规职责。
在具体应用时，员工对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行业务主管部门、法律与合规管理部门等相关部门咨询。
第五条本《合规手册》属于“管理办法”，适用于本行各级机构。
第二章员工行为合规的原则性要求第六条员工应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，自觉遵守行业自律制度和本行规章制度，合规操作，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
第七条员工应当遵循诚实守信的理念，在经营活动中做到诚实和公正，尽力维护股东、客户和本行的合法利益。
第八条员工应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第九条员工应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
员工应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
银行合规征文四篇(可供参考)
银行合规征文四篇【篇一】百年农商，辉煌之路，从1951年长阳永和坪创办第一个农村信用合作社至今，过去了68年，如今的长阳农商行已成为支持县域经济发展名副其实的金融主力军。
从信用社到农商行的变迁；从算盘手工帐到数字信息化时代的演变，时间在流逝、社会在进步、农商行在发展，而唯一不变的是农商行对合规的重视与坚持。
鲁迅先生曾经说过“当打开窗子时，有清新的空气涌进屋来，同时进来的还有苍蝇和灰尘”。
在金融行业迅猛发展的今天，业务规模不断提升，但随之而来的便是更大的诱惑与陷阱。
“无规矩不成方圆”规矩就像是十字路口的红路灯，告诉人们什么时候走，什么时候停。
作为银行业工作人员，我们也会遇到很多个十字路口，而规章和制度就能明确为我们指引方向，法规教我们懂规矩，守规矩，做一名合格的农商银行员工。
合规建设要有严谨的合规理念。
每一名银行员工，要时时刻刻提醒自己，手中过的每一张钞票都是老百姓面朝黄土背朝天挣的血汗钱，都是劳苦大众生活的源泉和依靠；经手的每一笔贷款都是滋润庄家成长的雨露，都是促进企业发展，经济腾飞的经济命脉，决不能把她们作为满足私利的工具。
《人民的民义》中一身正气、刚正不阿的侯亮平、尽心尽责党员模范陈岩石、铁面无私达康书记都圈粉无数，给观众留下了深刻的印象。
相信大家也一定还记得欧阳菁——市委书记李达康的妻子，京州城市银行副行长，利用自己的职务便利贪污受贿，违规给企业发放贷款，最后把自己送进了暗无天日的监狱，虽然仅仅是电视剧，却警醒了无视规矩、无视法律的人，越权谋私、行贿受贿，最后终将与铁窗为伴，与牢狱相随。
合规建设，要从身边小事做起。
或许你是一个普通柜员，外地客户开户，未做到了解你的客户，未进行身份信息核实，最后演变成金融诈骗案；或许你是一名客户经理，未尽职贷前调查而违规发放贷款，最后损失严重。
合规经营存在于我们工作中每一个环节，环环相扣，违规操作或许可趁一时之快，最后带来却是更大更严重的损失。
无论你身处什么岗位，身处哪个部门，合规都是我们工作坚守的主题，风险无小事，合规心中留。
长沙银行员工合规手册
长沙银行员工合规手册第一章：引言本合规手册是为了引导长沙银行所有员工在工作中遵守法律法规、执行道德规范，建立健全合规管理体系，确保银行业务的合规经营和风险控制。
员工须全面了解并严格遵守合规要求，不得为了追求个人或银行利益而违反规定。
第二章：法律法规1.员工应深入学习中国法律法规，特别是银行业法律法规，全面了解银行业务运作的基本原则。
2.员工不得利用职务便利从事与银行业务无关的活动，禁止涉及违法犯罪行为。
3.员工应主动遵守金融监管机构的监管规定，及时整改存在的合规风险和问题。
第三章：业务规范1.员工在开展业务活动时必须严格按照相关业务规程和操作规范进行。
2.员工应在与客户订立合约前向其充分披露业务信息，确保客户了解并知悉风险。
3.员工在与客户交流和互动时应坚持客户至上的原则，维护客户利益，并禁止利用职务之便获得额外收益。
4.员工应遵循公司内部信息保密规定，不得泄露未公开的内幕信息。
第四章：内部管理1.员工应积极履行合规相关职责，及时发现和报告业务中出现的违规行为。
2.员工不得隐瞒不报、掩盖、窜改公司业务资料及报告文件，及时告知公司有关部门。
3.员工在处理潜在风险、纠正违规行为时，应坚持公正、公平、公开的原则。
4.员工应遵守公司信息安全与保护规定，保护公司各类信息的安全性和完整性。
第五章：奖惩措施1.对于违反合规要求的员工，公司将采取相应的纪律和法律措施进行惩戒。
2.员工在积极履行合规职责中取得显著业绩和突出成绩的，公司将根据情况给予相应的奖励和荣誉。
第六章：合规培训1.公司将根据员工的不同岗位和业务类型，定期开展合规培训，提高员工的合规意识和风险防范能力。
2.员工应主动参与培训，积极学习并掌握相关合规知识和操作方法。
第七章：附则本合规手册是员工履行合规职责的基本依据，员工在执行工作中有任何疑问或发现合规问题时应及时向相关部门报告。
本合规手册的解释权归长沙银行所有，公司有权根据实际情况进行调整和修改。
银行合规征文
银行合规征文银行合规征文（通用20篇）无论是身处学校还是步入社会，大家对征文都再熟悉不过了吧，征文一般都具有精彩的开头，给人耳目一新的感觉。
如何写一篇有思想、有文采的征文呢？以下是本店铺为大家整理的银行合规征文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行合规征文 1“合规”是什么？简单的理解就是遵纪守法，按规办理，做正确的事。
《孟子离娄上》中有一句人们比较熟悉的贤文“不以规矩，不以成方圆”，“没有规矩不能成方圆”是句俗语，常强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做法、否则无法成功。
这句名言旨在教育人们，做人要遵纪守法，做事要依法合规。
在日趋激烈的竞争环境中，风险管理正日益成为银行的核心竞争力，只有培育良好的合规文化，才能使风险管理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实，才能让风险管理技术变得灵活而不致僵化，才能让每一位员工发挥风险管理的能动作用，使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。
现阶段“操作风险”是银行业面临的最主要风险，我们必须加强基础管理、强化内部控制。
我行在多年的经营过程中，不断更新建立了一系列业务管理办法与操作规程，并设立了合规部门或者合规人员，确保我行经营管理能够合规运行。
但从我行合规建设的实际情况来看，主要存在以下不足：1、内控制度制约对象不够全面。
我行内控制度主要针对业务经办人员，而对管理者的内控制度约束相对缺乏，有不少控制盲点，呈现出“控下不控上”的情况。
而从发生的许多金融案件来看，对管理者制约不严、监督失控，才是案发的主要原因。
2、内控制度设计影响业务拓展。
制度设计部门片面追求制度本身的“完美”，往往偏离实际，导致一些内控制度在实际工作中很难操作，逼迫制度执行者采取越轨的作法，并给不良动机者创造作案机会。
另一方面，不少制度规定过于繁杂。
本来单个层面可以控制业务流程，在制度设计却牵扯了多个层级，导致制度执行成本过高。
3、内控机制体制建设不足。
各部门在制定规章制度的同时基本没有考虑与其他总站的衔接情况和具体操作部门的实际执行情况，导致规章制度在制定时就不完善。
银行员工合规守纪（样例5）
银行员工合规守纪（样例5）第一篇：银行员工合规守纪合规守纪，廉洁自律——《失守的职场青春》观后感9月9日晚，在光华路支行黄行长的带领下，光华路全体员工集体观看了《失守的职场青春》——这一反腐倡廉，遵纪守法为主题的教育影片。
影片的主线是以娜娜的短暂的一次职场经历展开的。
娜娜是一个刚入交行的年轻人，充满干劲和活力，每天都会写自己的职场日记，在交通银行人民路支行做综合柜员的她，每天都面带微笑的面对每一位客户。
故事从一次对公业务的办理开始，有位客户要转600万的款，可是印鉴不符合标准，在付行长的面情下，娜娜违规操作，后续过程中导致600万款项不翼而飞，娜娜的交行职场生涯戛然而止。
其中还穿插了客户经理景非，非法模仿别人字迹，代客理财，挪用80万款项，利用这部分资金非法倒车，后事情暴露被绳之以法的的事情；以及支行行长付守信接受客户贿赂，违规发放贷款，后客户资金链断裂，付行长沦为阶下囚的故事。
影片虽短，意义深远。
娜娜本是可以发展成为一名优秀员工的青年人，可是因为一次违规操作，一失足成千古恨。
而景非，付守信更是毁了自己的大好前程。
作为交行的一名合格员工，一定要加强合规守纪，廉洁自律的意识，时时提醒自己遵纪守法，防范风险，不违规操作，不因小利而失大局。
目前，由国家控股的大型股份制商业银行廉洁之风与社会公众的良好期盼尚有差距。
少数干部员工，在扭曲的价值观与不良心态的支配下，冲破思想道德、人文伦理、制度法规等底线，出现了一些这样那样的腐败现象，对商业银行的社会形象构成了一定程度的伤害。
切实加强商业银行自身的反腐倡廉建设，提振社会公众对银行良好发展远景的信心，是摆在商业银行面前的迫切需要研究解决的一大课题。
从影片所反映的商业银行系统的腐败行为表现来看，其特点为：一是滋生腐败和蔓延的主体相对集中在少数行的少数领导班子成员，以及直接掌握着人权、物权、财权、信贷发放权、其他事权的少数人的群体范围内。
二是滋生腐败和蔓延的焦点相对集中在职权滥用上。
银行员工行为规范管理手册模版
银行员工行为规范管理手册模版第一章总则第一条为规范银行员工的行为，提高员工素质和业务水平，保证银行工作的规范运行，特制定本手册。
第二条本手册适用于所有在银行从事工作的员工，包括正式员工、临时工及合同工。
第三条所有员工应当遵循本手册的规定，严守职业道德和法律法规，并接受银行的监督和管理。
第四条本手册的内容应当与相关法律法规和银行内部规章制度相一致，如与法律法规和内部规章制度有冲突，以法律法规和内部规章制度为准。
第五条银行将严格监督员工行为，对违反本手册规定的行为给予相应的纪律处分，并保留追究法律责任的权利。
第二章员工行为规范第六条员工应当自觉遵守国家法律法规和银行的规章制度，不得从事违法违规行为。
1. 员工不得参与任何形式的非法集资、传销、洗钱等违法违规活动。
2. 员工不得索取、收受客户或合作伙伴的财物，不得利用职务之便谋取不正当利益。
3. 员工不得非法泄露客户隐私信息，不得滥用或泄露银行内部信息。
4. 员工不得利用职权或知识产权等，向他人提供不正当帮助或牟取不正当利益。
第七条员工应当恪守职业道德，保持高尚的职业操守和道德标准。
1. 员工应当诚实守信，遵守合同约定，不得违背承诺或擅自改变交易条件。
2. 员工应当保守客户的商业秘密，不得散布或泄露客户的商业机密。
3. 员工应当遵循公平公正的原则，不得歧视客户或合作伙伴，不得索取、收受回扣。
4. 员工应当尊重客户隐私，不得滥用职权获取客户个人信息。
5. 员工应当尊重同事和合作伙伴，不得辱骂、诋毁、陷害他人，不得与同事发生恋爱关系。
第三章员工日常行为规范第八条员工应当注重言行举止，不得利用职务之便妨碍他人正常工作和生活。
1. 员工应当爱护银行的财产，不得滥用银行的资源，不得私自使用或转移银行的资产。
2. 员工应当维护银行的声誉，不得发表与银行利益相悖的言论，不得损害银行的形象和声誉。
3. 员工应当尊重和感谢客户，提供优质的服务，不得对客户进行不理性的承诺或误导。
银行青年员工合规征文
银行青年员工合规征文全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：近年来，随着金融市场的不断发展，银行业在国家经济中扮演着越来越重要的角色。
银行作为金融机构，承担着资金的存储、融资、支付、结算等重要职能，对国民经济的发展起着至关重要的作用。
而银行青年员工作为银行的中坚力量，应该时刻牢记合规意识，遵守相关制度，确保自身行为符合法律法规，为银行的发展做出贡献。
银行青年员工应具备正确的合规意识。
合规不仅仅是一种行为准则，更是一种思维方式和做事方法。
员工应该始终坚持合法合规原则，严格执行公司制定的规章制度，遵守国家法律法规，杜绝违法乱纪行为。
在银行工作过程中，员工应该时刻谨记“合规为上”的理念，严格遵循职业操守，不得谋取不正当利益，不得违反金融监管规定，不得违背职业道德。
银行青年员工应不断提高自身的合规意识和专业素养。
合规工作需要员工不断学习、不断提升自身的业务技能和专业知识。
员工应该积极参加培训、课程，提升自身的法律法规意识和风险防范意识，及时更新自己的金融知识和业务技能。
只有不断学习、不断积累经验，才能更好地适应银行业务发展的变化，更好地做好合规工作。
银行青年员工应建立良好的职业道德和行为操守。
作为金融从业人员，员工应该具备高尚的职业道德和良好的行为操守，做到正直、守信、廉洁、勤奋。
员工应该诚实守信，不得故意误导客户或隐瞒信息，不得以欺骗手段获取客户信任或谋取私利。
员工应该廉洁自律，不得利用职务之便谋取个人私利，不得收受他人贿赂或回扣。
只有做到廉洁自律，才能为自己的事业发展和银行的长远发展创造良好的环境。
银行青年员工应保持积极向上的工作态度。
作为银行业的青年人才，员工应该树立正确的价值观念，牢记自己肩负的责任和使命。
员工应该以饱满的热情和坚定的信念投入工作，不断提高自身素质和能力，为银行的发展做出积极贡献。
员工应该团结协作，互相帮助，共同推动银行的事业发展，实现共同的目标和愿景。
银行青年员工作为银行的重要组成部分，应当时刻保持合规的警觉性，牢记合规是银行的底线和基石。
长沙银行员工合规手册
长沙银行员工合规手册第一章：总则第一条：为了规范银行员工行为，保障银行合规经营，做到合法、合规、诚信经营，特制定本手册。
第二条：本手册适用于长沙银行所有在职员工，员工应当仔细阅读并严格遵守本手册中的规定。
第三条：员工应对个人行为负责，严格遵守国家法律法规、银行业务规章制度及职业道德，始终保持良好的职业操守。
第二章：行为规范第四条：员工应遵守职业道德规范，自觉维护银行形象，不得从事与职业不符的活动，不得利用职务之便谋取私利。
第五条：员工应诚实守信，不得制作、散布虚假信息，不得隐瞒真实状况或提供虚假材料。
第六条：员工应当保守机密，不得泄露银行客户信息、商业秘密及其他与银行有关的机密信息。
第七条：员工应当遵守银行洗钱防控规定，主动报告可疑交易，并积极配合进行调查。
第八条：员工离职后，应继续保守银行机密信息，不得利用机密信息从事任何有违职业道德和法律法规的活动。
第三章：业务规范第九条：员工应遵守银行各项业务规章制度，了解并适用业务操作流程。
第十条：员工在办理业务时应核实客户身份，确保客户信息真实、准确。
第十一条：员工应持有相关执业资质证书，不得代替其他员工或无资质人员办理业务。
第十二条：员工应根据客户需求，提供合适的产品和服务，并遵守银行产品的销售规定。
第十三条：员工不得随意泄露客户交易信息，不得利用客户交易信息谋取不正当利益。
第十四条：员工应遵守防范金融欺诈的规定，不得从事诈骗活动，及时上报可疑情况。
第十五条：员工应遵守内控规定，不得违反风险控制和审批规定。
第四章：纪律要求第十六条：员工应按时上下班，不得迟到早退，不得私自离岗。
第十七条：员工不得利用职务之便，寻找或接受他人的商业回报或利益。
第十八条：员工应认真履行职责，不得以个人行为或合谋行为损害银行利益。
第十九条：员工应遵守银行信息安全规定，妥善保管信息资料和密码，不得将信息资料和密码提供给他人。
第二十条：员工应积极参加银行组织的培训和考核，不得以任何方式规避、拒绝、隐瞒培训和考核事项。
XX银行员工合规手册
XX银行员工合规手册（试行）第一章总则第一条为规范银行（以下简称“本行”）员工职业行为，促进员工依法合规经营，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等有关法律法规以及《银行合规政策（试行）》，结合本行实际，制定《银行员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》）。
第二条本行为建设成为区域性、国际化、股份制优质特色银行，必须持续维护依法合规经营的声誉，不断提升市场竞争力。
因此，本行员工有责任和义务学习、知晓包括但不限于前款规定中提到的国家法律法规、监管部门规章以及本行合规政策和其他合规管理规章制度，并自觉遵照执行。
第三条《合规手册》适用于本行全体员工。
《合规手册》为员工职业行为提供一般性的指引和规范要求。
每位员工都有责任和义务熟悉和执行《合规手册》，并掌握与遵循所从事业务岗位相关的规章制度。
第四条员工在日常工作中对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行业务主管部门咨询，对涉及合法合规性的疑问应向本行合规部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。
第二章员工行为合规的原则性要求第五条应该遵循和执行的事项或行为（一）本行员工应主动自觉遵守适用于银行业务经营活动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与银行业务活动相关的行为准则和道德观念。
合规不仅应从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标，做到“诚信、正直、守法、合规”。
（二）本行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。
（三）本行员工应遵循诚实守信的理念，在经营活动中做到诚实和公正，尽力维护股东、客户和本行的合法利益。
（四）本行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪律。
（五）本行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，确保本行合法权益和良好声誉不受损害。
（六）本行员工应该接受与本人履行岗位职责相关的职业培训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制度。
合规操作五篇
合规操作五篇第一篇：合规操作风险防范，人人有责——合规操作，从我做起“木受绳则直，金就砺则利。
”两千多年前，中国大思想家荀子留下了精辟之至的论述。
木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩行事，没有什么好讨价还价的。
俗话说：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。
而在当今的金融界就显地更及其重要了，有一句老话“十案九违规”。
可见合规风险是银行的最大风险。
防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与银行的存亡关系密切，与每位职工关系更加密切。
进入工行工作快一年了，刚进行的时候，听到一些与“合规”一词有关的字眼，但当时都是很肤浅的了解，没有深刻的认识，仅限字面理解：“是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”；随着时间的推移，听的多了，说的也多了，却认为无非是形式主义罢了，只要按要求做好本职工作，不犯错，不办错业务就是合规；再后来当我彻底融入了工行，合规融入了我的工作，我才真正意识到什么是合规，真正地对合规有了自己的认识和理解。
合规是快乐工作的需要，是同事之间协作、部门之间配合、工作绩效提升的关键之一，同时也是生活幸福的必需前提。
只有合规守法，工作才能问心无愧，才能安心工作，才能踏踏实实；合规是保护自己、保护家人的需要。
合规免责，违规受罚，这是银行业当前处理违规事件、实施问责的基本原则。
要保护自己，保护家人，就必须合规，合规是每一位银行从业人员必须坚持的基本原则；合规是职业道德操守的需要。
作为金融行业的工作人员，合规是每一位银行从业者的素质要求，是准入银行的基本条件；合规是防止腐败的需要。
银行业工作的特殊性条件，可使其成为腐败的高发温床。
每一位从业者的操作行为合规、自律，是防止社会不良风气的腐蚀的必然要求，是恪守职业操守、守住职业底线、防腐拒变的根本要求；合规是风险控制的需要。
违规就是风险，安全就是效益。
合规管理是对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制风险的一整套管理活动和机制。
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必须自觉维护我行声誉和利益，遵守员工职业形象的有关规定；禁止做出有损我行声誉和利益的言行。
必须遵守财务规定，合理使用各项费用；禁止将营销费用挪作个人收入或其他与我行业务无关的用途。
必须尽责保护和看管我行的财产；禁止浪费、挪用、侵占银行财产。
手册内容：
手册从必须和禁止两个维度，以举例的形式，向公司银行从业人员提示必须遵循的合规要点，包括基本行为规范、业务行为规范。
基本行为规范，是指公司银行条线所有岗位员工均应遵循的合规准则。业务行为规范，是指从事相关具体业务的人员应遵循的合规准则。
注意事项：
1、手册的适用对象为公司银行条线全体从业人员，包括客户经理、产品经理、管理经理及各级主管人员。
浦东发展银行公司银行从业人员合规手册
宣誓誓词
我谨以至诚，郑重宣誓：
遵从于法令规章，恪守道德准则，秉承“笃守诚信、创造卓越”理念，视合规遵纪为天职。
忠诚于浦发事业，勤勉有为、无私无畏；履职尽责、开拓创新；奉行可持续发展，维护和赢取银行的声誉和利益。
诚信于浦发客户，专注客户、专心服务；不偏不倚，正直诚实；不徇私利，为客户创造价值。
2、手册列示的行为规范主要是从我行现有的公司银行业务规章制度中提炼、总结的重要条款。
3、手册列示的行为规范，不应理解为所有合规要求的汇总。对于手册未列示的合规要求，包括立法机构和监管机构发布的法律法规规章和监管规则、市场惯例、我行内部规章制度，以及诚实守信和道德行为规范的准则，仍必须遵守和履行。
4、在手册使用过程中，如果所依据的规章制度对合规要求进行了相应修订或者废止，则手册中对应的行为规范亦应相应修订或者废止。总行公司及投资银行总部将根据外部法律法规规章、监管规则、市场惯例、内部规章制度的变化以及实际使用反馈情况，对手册内容进行补充、修改和完善。
基本行为规范
必须遵守国家法律法规和本行行纪行规；禁止参与涉赌、涉毒、涉黄和非法组织等违法违纪活动。
必须正确履行本职工作职责和任务，忠于职守；禁止未经批准在其他经济组织兼职、在行外从事经营活动。
必须求真务实地开展工作，如实反映业务情况、经营数据、潜在风险和隐患、重大事故；禁止故意隐瞒、包庇、谎报和虚报。
上海浦东发展银行
公司银行从业人员合规手册
Байду номын сангаас引言
“矩不正，不可为方；规不正，不可为圆。”
——淮南子
公司银行条线作为全行主要业务条线，一直致力于为各方创造价值，包括股东、客户、员工、利益相关者和社会。为此，至关重要的是开展业务活动时必须是合规的、负责任的，展现出诚信和正直，建立起合规文化。
合规责任，不仅仅意味着遵守立法机构和监管机构发布的法律法规规章和监管规则、商业惯例(如UCP500)、我行内部规章制度，而且在更广泛层面还包括诚实守信和道德行为规范的准则，实现外在他律和内在自律的和谐统一。
必须遵守延伸服务代理传递要求，坚持物不离身；禁止在途中处理与延伸服务无关的事项、搭乘规定限制的交通工具。
必须严格执行延伸服务交接制度；禁止无手续办理交接或在规定以外地点交接，以及私自保管各种交接物品的行为。
必须制定服务方案并经有权人审批后方可提供汽车银行等延伸服务；禁止违规单人或兼岗操作，以及违规使用公章。
谦和于同事部门，公道正派、充满爱心；团队合作、功成不居；共建和谐信任的职场家园。
尽责于社会，关爱自然、节俭资源；扶助弱者、服务社会；遵从社会责任的价值观。
珍惜个人声誉和职业生命，义不苟取、慎独慎微；持续学习、与时俱进；把我的智慧和力量奉献给浦发银行事业!
宣誓人：
手册使用说明
手册功能：
手册是公司银行从业人员增强合规意识与能力，规范从业行为，加强自身建设的重要文件。
合规责任，不仅仅是公司银行条线员工的责任，更是各级领导和主管等管理人员的责任，管理人员应当以身作则，率先垂范，实现全员和全过程的覆盖。
合规责任，不仅仅意味着在违规时对违规者的惩戒，更重要的在于预防和提醒，牢固树立合规意识，避免违规行为的发生。当员工对其自身行为的法律后果产生质疑，或在工作环境中发现涉嫌违法违规的行为迹象时，我们鼓励员工向其上级或越级寻求建议和帮助。
必须在授予权限范围内开展业务活动、签署文件；禁止超越权限行为和变相规避权限行为。
必须遵守反商业贿赂规定；禁止索取、收受和进行商业贿赂。
必须严守银行保密要求，保守银行和客户信息；禁止本人或怂恿、教唆他人违规泄露、刺探、窃取银行和客户信息。
必须了解你的客户，遵守我行反洗钱手册等规定；禁止从事、纵容和默许客户洗钱、舞弊、内部交易、价格操纵和其他违法行为。
必须遵守各项业务规定的流程和要求；禁止擅自逆流程办理业务或减少业务环节、降低业务标准。
必须尽职调查客户的合法性；禁止与从事非法、不正当经营活动的客户开展业务往来。
必须尽职调查客户和业务的真实性；禁止伪造、提供或默许虚假信息或者隐瞒真实情况。
必须遵守业务价格及收费管理规定；禁止违规减免费用、突破价格控制、擅自向客户报价。
必须严格执行客户拜访和报告制度，及时掌握客户动态；禁止对客户重大变化知情不报（如高层管理人员变更、客户存款或结算量的大幅度变化、企业转制或兼并、资产质量恶化等）和误导、虚报欺骗行为。
必须严格执行客户信息披露管理要求；禁止擅自为客户出具开户证明、帐户证明及其他证明文件。
必须动态评估银企关系，及时协调、妥善处理客户需求和建议；禁止无视或粗暴对待客户投诉。
必须遵守客户开户规定；禁止私自保管客户印鉴、代办密押和密钥领取，以及擅自代理客户开户。
必须严格遵守凭证管理规定；禁止代购和私自保管客户的重要凭证、票据及其他重要文件。
必须遵守延伸服务规定和准入制度，与客户签署相应协议、获得客户正式委托后提供延伸服务；禁止擅自为客户提供收单收款、送单送款等延伸服务。
必须遵守本合规手册；禁止对违规行为知情不报和对违规指令、授意的无原则执行。
业务行为规范
必须坚持诚实守信、公平无私原则发展客户关系，开展经营活动；禁止夸大许诺、欺诈客户。
必须严格执行客户经理工作规程，有序开展客户营销活动；禁止互相诋毁拆台、恶意竞争。
必须保持与客户之间的正当业务合作关系；禁止在客户处参股分红、报销费用等。