银行金融业员工合规内控管理培训
银行合规培训心得实用五篇
银行合规培训心得实用五篇银行合规培训心得 1古人云：无规矩，不成方圆。
对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期发展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的招行，就要积极倡导合规文化，认真学*合规体制，不断提高自身综合素质和执行能力。
一、合规是银行业长效发展的基础。
银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织结构的扁*化，可能会加剧银行各环节的失控，使银行的内部控制机制失效。
二、合规是提高银行经济效益的需要。
加强银行业合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。
在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。
宁愿不发展，不要盲目发展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不出现问题。
我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。
银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养，是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的.关系。
作为我们，应从以下几点提升自身的休养，确保银行的合规建设。
一、爱岗敬业、无私奉献爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似*凡，实则伟大。
就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。
就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。
作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，如果没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学*，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
2024年银行内控合规管理ppt培训课件
• 强化内部监督和审计：银行应建立完善的内部监督和审计机制，对各项业务活动进行定期检查和评估，及时发 现并纠正违规行为。同时，应加强对关键岗位和敏感环节的监督，防范潜在风险。
加强合规风险监测与报告
ห้องสมุดไป่ตู้
建立合规风险监测机制
01
运用科技手段，实时监测业务操作中的合规风险，及时发现并
处置违规行为。
完善合规风险报告制度
02
明确报告路径和时限，确保发现的合规风险能够及时、准确上
报至相关部门。
强化合规风险分析研判
03
定期对监测到的合规风险进行深入分析，研判风险趋势，为决
策层提供有力支持。
合规风险识别与评估机制
合规风险识别
通过建立合规风险识别机制，及时发 现和报告合规风险事件。
合规风险评估
对识别出的合规风险进行定量和定性 评估，确定风险等级和应对措施。
合规风险监测与报告
建立合规风险监测和报告机制，持续 跟踪合规风险的变化情况，及时向高 层管理和监管部门报告。
合规风险应对与整改
针对发现的合规风险问题，制定相应 的应对措施和整改方案，确保问题得 到及时解决。
似事件的再次发生。
03
案例三
某银行通过优化业务流程和加强信息技术应用，提高了内控合规管理的
效率和准确性。该银行实现了对各项业务活动的实时监控和风险预警，
及时发现并处置了潜在风险。
风险事件剖析
风险事件类型
包括操作风险、市场风险、信用 风险等。这些风险事件往往由于 内控合规管理不到位而引发，给
内控合规培训心得【最新6篇】
内控合规培训心得【最新6篇】篇一：内控培训学习心得篇一合规运营是银行稳健运行的内在要求。
也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。
通过开展“内控与合规建设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。
合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。
通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。
对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就学习活动心得体会做如下几点总结：一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。
严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。
二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。
合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。
合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。
三、加强各项规章制度及手续的落实。
加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。
保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。
总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。
通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消费风险隐患。
树立了对农行工作的信心，增强了维护农行利益的责任心和使命感。
篇二：内控合规培训心得篇二工行镇江丹徒支行营业部曲云霞同志进行18年来，一直从事柜面工作。
内控合规管理银行培训课件pptx
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业务综合化：随着金融市场的不断发展和创新，银行所面临的业务类型将越来越复杂，因此未来银行的合 规管理将更加注重业务的综合化和全面化，涵盖各个业务领域，提高合规管理的全面性和准确性。
汇报人：
PART THREE
定义：确保信贷业 务符合相关法律法 规和监管要求，控 制信贷风险
重要性：保障银行 资产质量和风险控 制
主要内容：贷款审 批、发放、收回、 处置等环节的风险 控制
针对的问题：违规 放贷、不合规评估 、恶意欺诈等信贷 风险问题
定义：对银行运营业务流程进行规范和约束 目的：确保业务操作的准确性和规范性，防范操作风险 涉及领域：会计管理、资金管理、信贷管理、投资理财等 重点环节：业务授权、审核、审批、执行与监督等
,a click to unlimited possibilities
汇报人：
CONTENTS
银行内控合规 管理概述
银行内控合规 管理流程
银行内控合规 管理重点领域
银行内控合规 管理工具与技 术
银行内控合规 管理实践与案 例分析
未来银行内控 合规管理发展 趋势与展望
PART ONE
银行内控合规管理 定义：银行内部控 制体系的重要组成 部分，旨在确保银 行业务和流程符合 相关法律法规、监 管要求和行业标准。
建设方法：通过培训、宣传、奖惩等方式，推广合规管理理念、行为规范、价值取向，促进 员工自觉遵守法律法规和企业规章制度。
成果：合规管理文化建设成功的企业，能够形成良好的企业形象和声誉，吸引更多客户和投 资者，提高企业竞争力和市场价值。
PART FIVE
建设银行：内控合规管理体系建设
中国银行：内部控制体系建设
定义：确保银行遵守反洗钱法规，预防利用银行进行洗钱活动 重要性：保障银行声誉，规避法律风险 涉及部门：前台、中台、后台部门均需参与 关键控制环节：客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报告、客户风险分类等
银行内控合规管理PPT培训课件
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
银行内控合规管理培训课件
合规基本概念
合规风险和其它风险
《商业银行合规风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风 险、市场风险、操作风险和其他风险的 关联性，确保各项风险管理政策和程序 的一致性。
合规基本概念
合规风险和其它风险
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产 负债表内或表外头寸损失的风险。
1 1
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或 失效，以及由于外部事件造成损失的
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银行合规内控管理培训
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目录
01 合规管理基础知识 02 我行合规管理工作实践 03 合规从我做起
01
合规管理基础知识
合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律 、行政法规、部门规章及其他规范性文件 、经营规则、自律性组织的行业准则和职 业操守。 ——银监会《商业银行合规风 险管理指引》
风险。
2
信用风险
不能履行偿债义务的风险。
3
合规基本概念
合规风险管理
区别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风 险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度， 原因在于合规管理具有可控性，结果只有 合规与违规两种情况；而三大风险的可控 性较弱，其发生原因多种多样，因此结果 具有一定的不确定性。 2.管理的依据不同：三大风险的管理工具 较多，涉及更多的数理模型，而合规管理 的依据较为单一，即只有“规”。
银行金融业员工合规内控管理培训共42页文档
银行金融业员工合规内 控管理培训
6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保持党的纪律， 否则一 切都会 陷入污 泥中。 ——马 克思 9、学校没有纪律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯
10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 观而不 盲目。 ——马 克思
谢谢你的阅条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
银行合规员工培训计划
银行合规员工培训计划一、培训目的随着金融市场的不断发展和监管政策的不断变化，银行合规员作为银行内部的监管机构，其职责十分重要。
保障银行业务规范经营，防范风险和合规管理的重要性日益凸显。
因此，本次培训旨在加强银行合规员的专业能力和知识水平，提高其对合规标准的理解和遵循，从而为银行业务的稳健经营和风险防控提供有效支持。
二、培训对象本次培训面向全行合规员工，并重点针对新入职的合规员进行培训。
同时，也欢迎其他相关部门人员参加，以加强全行合规意识和能力。
三、培训内容1. 法律法规和政策解读（1）国家金融监管政策和大政方针（2）银行业务相关法律法规解读（3）合规管理政策理解和应用2. 银行合规标准和操作规程（1）合规管理制度和流程（2）风险防控要求和标准（3）合规报告和监管沟通要求3. 风险管理与控制（1）风险管理理论和核心概念（2）内控机制和控制措施（3）风险评估和监测方法4. 合规员的职责和能力培养（1）合规员的角色认知和使命责任（2）合规员的沟通技巧和团队协作能力（3）合规员的自我学习和提升能力四、培训方式本次培训将采用线上线下相结合的方式进行，旨在保证培训效果的同时，尽量节约时间成本和培训经费。
1. 线上培训（1）网络直播讲座：邀请资深合规专家讲解合规理论和实务经验（2）网络课件学习：提供合规理论知识和案例分析学习2. 线下培训（1）专题讲座：邀请行内外专家进行深入讲解和交流（2）案例分析：结合实际案例进行合规问题分析和解决五、培训安排1. 时间安排本次培训将于每周六上午10:00-12:00进行线上直播讲座，每月组织一次线下专题讲座，具体时间和地点将提前通知。
2. 培训周期本次培训将持续3个月，共计12次直播讲座和3次线下专题讲座。
六、培训考核1. 线上学习情况参训人员需按时参加线上直播讲座，并完成相应的网络课件学习，学习情况将由系统自动记录。
2. 线下讲座参与度参训人员需积极参与线下专题讲座，如有特殊情况需提前请假，并需提交额外学习总结。
银行金融业员工合规内控管理培训42页PPT
16、人民应该为法律而战斗，就像为 了城墙 而战斗 一样。 ——赫 拉克利 特 17、人类对于不公正的行为加以指责 ，并非 因为他 们愿意 做出这 种行为 ，而是 惟恐自 己会成 为这种 行为的 牺牲者 。—— 柏拉图 18、制定法律法令，就是为了不让强 者做什 么事都 横行霸 道。— —奥维 德 19、法律是社会的习惯和思想的结晶 。—— 托·伍·威尔逊 20、人们嘴上挂着的法律，其真 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
银行合规培训心得体会范文（精选12篇）
银行合规培训心得体会银行合规培训心得体会范文（精选12篇）当我们经过反思，有了新的启发时，应该马上记录下来，写一篇心得体会，从而不断地丰富我们的思想。
那么写心得体会要注意的内容有什么呢？下面是小编为大家整理的银行合规培训心得体会范文，希望对大家有所帮助。
银行合规培训心得体会篇1在学习合规执行年活动期间，我依照市行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动的心得总结出几点体会。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对我行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。
采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。
这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。
为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我行改革的信心，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
银行业合规与内控管理
银行业合规与内控管理银行业合规与内控管理是保障银行业正常运作以及维护金融市场稳定的重要环节。
相比于其他行业而言，银行业面临着更加严格的监管要求，这也意味着银行需要建立健全的合规与内控管理机制，以确保其业务运营的合法性和规范性。
本文将探讨银行业合规与内控管理的重要性以及相关的管理措施。
一、合规的重要性合规是指银行根据法律、法规和监管要求，进行合规性监管，确保其业务运作的合法性、公平性和透明度。
合规的重要性体现在以下几个方面：1. 遵守法律法规：银行作为金融机构，必须严格遵守国家的法律法规，如《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》等，以保证其业务活动的合法性，同时也为交易双方提供可靠的法律保障。
2. 风险管理和控制：合规规定了银行业务活动的边界和限制，有助于银行进行风险管理和控制，有效防范潜在的风险，避免出现不必要的风险暴露。
3. 市场信任和声誉：合规经营是银行树立良好声誉和赢得市场信任的基础。
只有在银行业合规的基础上，客户才会选择将资金存放于银行，并与之开展信贷等业务合作，从而维护了金融市场稳定。
二、内控管理的重要性内控管理是指银行根据法律法规和内部规章制度，自行制定的一套规范和流程，以确保银行内部运行的有效性、高效性和安全性。
内控管理的重要性主要体现在以下几个方面：1. 资产保护和风险控制：内控管理能够及时发现和防范风险，确保银行的资产安全。
通过建立健全的内部控制措施和流程，例如风险评估、业务审批等，银行能够有效控制各类风险，降低业务风险和信用风险。
2. 业务流程的规范性和高效性：内控管理规定了银行业务流程的具体程序和规范要求，有助于提高工作效率和流程规范性。
通过明确的内部控制流程，银行能够更好地管理各类业务，确保各项工作按照既定程序的要求进行，提高工作的运行效率。
3. 决策依据和监督机制：内控管理为决策者提供了有效的依据，并建立了一套相应的监督机制。
通过内部审计和内部风险控制等机制的运行，银行能够对决策进行监督和评估，确保决策的科学性和合理性。
银行新员工培训：合规内控管理
银行
美 国 H S B 苏 格 保 险 安 盛 P r u Z u r 证 券 摩 根 银 行 、 花 旗 银 行 C 、 瑞 银 集 团 兰 皇 家 银 行 、 安 d e n i c h 业 、 高 联 t i a l （ 保 诚 ） ( 苏 黎 世 ） 盛
合规基本概念
合规的作用性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律 性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身 业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监 管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风 险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭 受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和
合规基本概念
合规管理，是银行一项核心的
风险管理活动，是银行有效识 别合规风险，主动避免违规事 件发生，主动采取各项纠正措
施和适当的惩戒措施，持续修
订相关制度及详尽描述具体做 法的岗位手册，有效管理合规 风险的周而复始的循环过程
合规基本概念 合规风险管理
有效的合规风险管理机制
商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框 架，实现对合规风险的有效识 别和管理
中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规 风险管理指引》,银行业也成为国内 第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者 对一个企业而言，有 三点最重要 失败
银行新员工培训
银行合规培训内容
银行合规培训内容全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行合规是指金融机构严格遵守法律法规和监管规定的行为，以确保银行业务合法、规范和稳健运行的制度。
在当前金融市场风险增多的背景下，银行合规尤为重要。
银行合规培训成为银行业务人员必备的培训内容之一。
一、合规意识培训合规意识培训是银行合规培训的基础，通过教育培训使银行从业人员认识到合规的重要性，树立合规自觉意识，从而有效规避合规风险。
合规意识培训主要包括以下内容：1. 法律法规知识：介绍中国金融监管法律法规和银行合规规定，使银行从业人员了解行业标准和合规要求。
2. 风险防范意识：教育员工防范市场风险、信用风险、操作风险等多种风险，提高员工风险意识，从源头上减少风险发生的可能性。
3. 遵纪守法意识：加强员工的遵纪守法意识，不违法乱纪，不越红线，不触底线，保持银行业务的稳定和健康发展。
二、内控制度培训内控制度培训是银行合规培训的重要组成部分，通过教育培训使银行从业人员了解内部控制制度和流程，做到内部控制有效运作，确保银行业务风险可控。
内控制度培训主要包括以下内容：1. 内部控制流程：介绍内部控制流程，使员工了解内部控制的核心要素和运作机制，提高内部控制的有效性和可靠性。
2. 内控手册规范：培训员工按照内控手册执行工作，确保流程规范，减少内部操作风险。
3. 内部审计意识：提高员工的内部审计意识，主动发现和解决内部问题，加强内部监督，保证内部控制制度的有效实施。
三、监管要求培训1. 监管政策解读：解读监管政策规定，使员工了解监管要求，确保业务符合监管标准。
2. 监管报告准备：培训员工的监管报告编制技能，使员工熟悉监管报告的制作流程和要求，确保监管报告准确、及时提交。
3. 监管自查意识：加强员工的监管自查意识，自觉遵守监管要求，主动排查问题，防范风险隐患，保持与监管机构的良好沟通和合作。
四、新规宣讲培训1. 新政策解读：介绍新出台的政策和法规，使员工了解政策背景、重点内容和实施要求，做好政策落实和整改工作。
银行员工内控合规管理制度
第一章总则第一条为加强银行内部管理，规范员工行为，提高银行整体合规水平，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，特制定本制度。
第二条本制度适用于本银行全体员工，包括但不限于各级管理人员、业务操作人员、技术支持人员等。
第三条本制度旨在明确员工内控合规职责，强化合规意识，确保银行各项业务依法合规经营。
第二章内控合规职责第四条员工应自觉遵守国家法律法规、行业规章和银行各项规章制度，树立正确的合规观念。
第五条员工在履行职责过程中，应严格遵守以下内控合规职责：（一）了解并掌握相关法律法规、行业规章和银行规章制度，确保业务操作合规。
（二）对业务流程进行风险评估，及时发现并报告潜在风险。
（三）在业务操作中，严格执行授权审批制度，确保业务办理的合法性和合规性。
（四）对业务办理过程中的异常情况，应及时上报，不得隐瞒、谎报。
（五）遵守职业道德，廉洁自律，不得利用职务之便谋取私利。
第三章内控合规培训与考核第六条银行应定期组织员工进行内控合规培训，提高员工的合规意识和业务技能。
第七条员工应积极参加内控合规培训，认真履行培训义务。
第八条银行应建立健全内控合规考核制度，将内控合规表现纳入员工绩效考核体系。
第四章内控合规监督与问责第九条银行应设立内控合规监督部门，负责监督、检查和指导全行内控合规工作。
第十条内控合规监督部门应定期开展内控合规检查，发现问题及时上报，并督促相关部门整改。
第十一条对违反内控合规规定的员工，银行应根据情节轻重，采取相应的问责措施：（一）对轻微违规行为，可给予警告、通报批评等处理。
（二）对严重违规行为，可给予罚款、降职、辞退等处理。
第五章附则第十二条本制度由银行合规管理部门负责解释。
第十三条本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十四条银行可根据实际情况，对本制度进行修订和完善。
银行合规培训
银行合规培训银行合规是指银行按照相关法律法规和监管要求，规范经营行为，确保合法合规运营的一系列制度、政策和流程。
合规性是银行经营的基本要求，也是保护银行自身利益和客户利益的重要手段。
为了帮助银行员工更好地了解和应对合规风险，银行合规培训显得尤为重要。
一、合规意识培训银行合规培训的首要任务是加强员工的合规意识。
合规意识是员工对于合规价值观、风险意识和法规遵守的认知和理解。
银行应通过各种培训手段，向员工普及合规意识的重要性，强调合规带来的好处以及违规所带来的风险和损失。
合规意识培训应该贯穿于员工的整个职业生涯，与员工的日常工作密切结合，使其内化为自觉行动。
二、法律法规培训银行合规培训的核心内容是对各项法律法规的培训。
银行员工需要了解并熟练掌握《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》等核心法律法规，以及人民银行、银保监会等相关机构颁布的各项规章制度。
培训内容应该紧密结合实际操作，通过案例分析和模拟训练，帮助员工更好地理解和运用法律法规。
三、风险防控培训合规培训还应包括风险防控的培训内容。
银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
合规培训应该教员工如何识别、评估和控制风险，提高员工对风险的敏感性和应对能力。
风险防控培训应以实际案例为基础，通过具体操作和模拟演练，帮助员工更好地应对各种风险挑战。
四、内控制度培训内控制度是银行合规的重要保障。
合规培训应该重点介绍银行内控制度和操作流程。
员工需要了解并熟练运用内部合规监控系统、风险控制手段和报告机制等。
培训内容应该具体、实用，并提供具体操作指导，使员工掌握内控制度的核心要点和操作技巧。
五、案例分析培训合规培训还可以通过案例分析的方式，结合实际情况，深入剖析违规行为的原因和后果，加深员工对合规风险的认识和警惕。
通过案例分析，可以实现员工对合规规定的有效理解和运用，以及避免类似违规行为的再次发生。
六、持续学习与考核银行合规培训不是一次性的，而是需要持续学习和不断提升的过程。
农行内控合规文化学习心得（4篇）
农行内控合规文化学习心得作为一名农行的员工，我深知内控合规对于银行的重要性。
为了进一步加强自己的内控合规意识和能力，我参加了农行内控合规文化培训。
通过本次培训，我深刻理解到内控合规文化对于银行的长远发展和稳定运营的意义，也对自己在内控合规方面的工作有了更深入的认识和思考。
以下是我在学习中的一些心得体会。
首先，内控合规是一种精神和文化。
在培训过程中，我发现内控合规不仅仅是指导员工按照规章制度进行操作，更是要求员工在日常工作中要具备正确的价值观和道德观念，注重诚信和责任。
这种精神和文化需要全体员工一起共同培养和践行，通过不断弘扬和传播，使内控合规成为银行文化中的核心要素。
我们作为农行的员工，要不断筑牢内控合规的坚实基础，以此为银行的持续发展和稳定运营提供有力的保障。
其次，内控合规是一种理念和方法。
在内控合规的培训中，我学到了一系列的内控合规方法和工具，如合规风险评估、内控流程图、合规审计等。
这些方法和工具，可以帮助我们全面了解和识别银行的合规风险，有效地控制和管理风险，从而确保银行的合规运营。
在实际工作中，我们要将这些方法运用到工作中去，通过科学的管理和有效的控制，不断提高银行的内控合规水平。
同时，我们要把内控合规理念融入到具体的工作中去，当发现违规行为或合规风险时，要果断报告上级并采取相应的措施，做到忠诚、透明、有效的合规工作。
再次，内控合规是一种能力和素养。
在学习过程中，我深刻体会到内控合规工作需要全体员工具备一定的能力和素养。
首先，我们要具备良好的法律法规和政策法规素养，要了解银行业务的法律法规基本要求，确保自己在工作中的操作合规。
其次，我们要具备敏锐的风险识别和防控能力，要有预见和预警的能力，及时发现银行的合规风险，采取相应的措施加以防范和化解。
最后，我们要具备高度的责任心和自我约束能力，要能够自觉遵守规章制度，在员工行为中始终保持合规和诚信，确保银行的整体稳定和正常运营。
最后，内控合规是一种责任和担当。
(2024年)银行新员工合规内控管理培训课件PPT模板
工的合规意识。
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05 职业道德教育与职业操守 培养
2024/3/26
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银行业职业道德教育重要性
塑造良好行业形象
通过职业道德教育，培养 新员工遵守职业道德规范 ，展现银行业良好形象。
2024/3/26
提升服务质量
强化职业道德观念，使员 工更加关注客户需求，提 高服务质量和效率。
防范金融风险
增强员工风险意识，自觉 遵守金融法规，有效防范 金融风险。
银行新员工合规内控管理培训课件 PPT模板
2024/3/26
1
contents
目录
2024/3/26
• 合规内控管理概述 • 银行业务合规性及操作规范 • 风险防范与内部控制措施 • 法律法规遵守与监管要求解读 • 职业道德教育与职业操守培养 • 总结回顾与展望未来发展趋势
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01 合规内控管理概述
2024/3/26
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违法违规行为处罚案例剖析
2024/3/26
违法违规行为的类型
01
列举银行业常见的违法违规行为，如违规放贷、内幕交易等。
违法违规行为的处罚措施
02
介绍监管部门对违法违规行为的处罚措施，包括罚款、吊销执
照等。
违法违规行为处罚案例分析
03
通过具体案例，深入剖析违法违规行为的危害和后果，增强员
存款业务操作流程
接待客户、了解需求、核对证 件、办理业务、送别客户。
存款业务风险点
防范虚假存款、冒领存款、非 法集资等风险。
存款业务合规建议
加强客户身份识别、严格执行 大额交易报告制度、加强内部
监控和审计。
2024/3/26
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贷款业务合规性及操作规范
2024版年度银行合规内控管理培训
开展合规宣讲和培训
通过内部培训、外部讲座等形式，向员工普及合规知识和案例。
建立合规考核机制
将合规要求纳入员工绩效考核体系，激励员工自觉遵守合规规定。
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专项技能培训和考核体系
2024/2/3
针对不同岗位设计培训课程
根据各岗位特点和风险点，量身定制专项技能培训 课程。
2024/2/3
02
对监管法规和政策有了 更深入的理解，将积极 应用于工作。
03
04
了解到先进的合规内控 管理经验和做法，将努 力借鉴和推广。
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意识到自身在合规内控 管理方面的不足，将努 力提升和改进。
下一步工作计划展望
01
02
03
04
完善合规内控管理体系，加强 制度执行和监督力度。
深入开展风险防范工作，提高 应对突发事件的能力。
数据备份与恢复
建立数据备份和恢复机制，确 保在数据丢失或损坏时能够及
时恢复。
数据脱敏与匿名化
对敏感数据进行脱敏和匿名化 处理，降低数据泄露风险。
2024/2/3
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网络安全事件应急响应机制
应急响应计划 制定详细的应急响应计划，明确应急 响应流程和责任人。
安全事件监测与报告
实时监测网络安全事件，及时报告和 处理安全事件。
制定合规风险评估标准和方法，对识 别出的合规风险进行量化和定性评估。
2024/2/3
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03
银行业务流程中内控实施
2024/2/3
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信贷业务流程中内控要点
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客户调查与信用评估
严格进行客户背景调查，确保客户资料真实、完 整；科学评估客户信用状况，合理确定授信额度。
银行内控合规与员工管理
银行内控合规与员工管理一、内控制度建设银行的内控制度建设是保障银行业务合规、风险可控的重要基础。
银行应建立健全内部控制制度，明确各部门的职责和权限，形成相互制约、相互监督的内控机制。
同时，银行应定期对内控制度进行评估和优化，确保其适应业务发展和风险控制的需求。
二、合规风险管理合规风险管理是银行风险管理的核心内容之一。
银行应建立健全合规风险管理体系，明确合规风险管理的目标和原则，制定合规风险识别、评估、控制和监测的流程和方法。
同时，银行应加强合规风险的宣传和培训，提高员工的合规意识和风险意识。
三、员工行为规范员工行为规范是保障银行形象和声誉的重要保障。
银行应制定员工行为规范，明确员工的行为准则和职业操守，规范员工言行举止。
同时，银行应加强员工行为的监督和管理，对违规行为进行严肃处理。
四、岗位职责明确岗位职责明确是保障银行工作效率和质量的重要前提。
银行应制定完善的岗位职责制度，明确各岗位的职责和工作要求，确保员工清楚自己的工作内容和职责范围。
同时，银行应加强岗位的考核和评价，对不称职的员工进行及时调整。
五、培训与考核机制培训与考核机制是提高员工素质和能力的重要手段。
银行应建立健全培训与考核机制，制定培训计划和考核标准，对员工进行定期培训和考核。
同时，银行应注重员工个人成长和发展，为员工提供更多的学习和晋升机会。
六、奖惩制度制定奖惩制度制定是激励员工积极性和创造性的重要措施。
银行应建立健全奖惩制度，根据员工的工作表现和业绩进行奖励或惩罚。
同时，银行应注重奖励的合理性和公平性，避免因不公正的奖励导致员工的不满和流失。
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合规基本概念
3、合规重要性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
对一个企业而言 有三点最重要
完善的法人治理结构 合规的经营理念
严密的风险控制体系
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛合规的实质——规的执行
➢ 很多银行风险事件的发生，除了制度不 健全外，主要是不能严格执行制度，或 者发生问题后整改不及时、不到位造成 的。
➢ 十案九违规！
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02
Part TWO
我行合规管理 工作实践
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合规报告 由各级行的其它部门按月向本级行合规管理部门提交本 部门合规情况报告 分（支）行的合规管理部门汇总各部门的情况后，撰写 合规工作整体情况报告 报告的内容应当包括但不局限于以下内容：报告期合规 风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷 、已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当 采取双线报告制，即按季度直接向总行法律合规部报告 的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 ——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
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合规基本概念
2、合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各 层级在合规方面的职责，界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着 银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立 中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日 发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业 也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
BUSINESS
银行员工培训
合规内控管理PPT模板
Chinese companies will no longer remain in the hard stage and they are also promoting a culture
汇报人：XX
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商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框架，实 现对合规风险的有效识别和管理 促进全面风险管理体系建设，确保依 法合规经营
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合规基本概念 合规风险与其它风险
《商业银行合规风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市 场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保 各项风险管理政策和程序的一致性。
CONTENT
一 合规管理基础知识 二 我行合规管理工作实践 三 合规从我做起
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01
Part one
合规管理基础知识
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合规基本概念
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合规基本概念
不合规——合规风险
• 巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于 银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声 誉损失的风险。
• 银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》
第一，有严密的内控制度; 第二，严格执行了这些制度。
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合规基本概念
合规的前提——规的制定
➢ 为什么任务都完成了，领导还是不满意？ ➢ 为什么每天下班的时候，总感觉一无所获？ ➢ 为什么辛辛苦苦大半年，业绩评估却是一般
般？ ➢ 为什么都是同龄人，工资差异那么大？
合规基本概念
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案例一
➢ 邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 =2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰 、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主 犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌 疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省分行 主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主 管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行 现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
2.法规
行政法规——国务院 地方性法规——地方人大及 常委会
3.部门规章、地方政府规章及 其他规范性文件
地方政府规章——省、自治区、直 辖市和较大的市的人民政府 其他规范性文件——有权机关制定 的办法、指引等规范性文件
4.行业规则
银行业协会制定的银行业 行业规则(从业行为规范. 服务规 范.反不正当竞争规则等)
3
合规基本概念
区别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险 根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度，原因在 于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规 两种情况；而三大风险的可控性较弱，其发生 原因多种多样，因此结果具有一定的不确定性 。 2、管理的依据不同：三大风险的管理工具较 多，涉及更多的数理模型，而合规管理的依据 较为单一，即只有“规”。
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联系
合规管理失控是三大风险产生 的主要诱因之一，有效的合规 管理可以极大减少各种风险给
银行带来的损失。
合规基本概念 如何防范合规风险？
银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述： “综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好关键 是两条：
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合规基本概念
市场风险
就是由于市场价格波 动而导致资产负债表 内或表外头寸损失的
风险。
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操作风险
由于内部程序、人员、 系统不完善或失效，以 及由于外部事件造成损
失的风险。
2
信用风险
不能履行偿债义务的 风险。
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我行合规管理工作实践
是什么
事前定义做事的结果
有什么用
结果一致，下属主动
When a cigarette falls in love with a match,it is destined to be hurt.
When a cigarette falls in love with a match,it is destined to be hurt.
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规 则、自律性组织的行业准则和职业操守。
——银监会《商业银行合规风险管理指引》
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合规基本概念
外规
1.法律 宪 法——全国人大 基本法律——全国人大 其他法律——全国人大
合规基本概念
4、合规风险管理 预测、承担和管理风险——银行的基本职能
职业银行家的工作不是躲避风险，而在于 积极地经营风险和管理风险，并通过风险 管理创造价值 合规是银行安身立命之本。合规经营不一 定没有风险，但不合规一定有风险。
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合规基本概念
合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主 动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订 相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的 循环过程
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合规基本概念
有效的合规风险管理机制 是银行构建全面风险管理体系的基础 是构建有效内部控制机制的基础和核心 是银行安全稳健运行的重要基础
非诉讼法律事务管理 反洗钱报送和管理
合规管理 内控监测
案件防控 操作风险管理
中介机构管理 内部审计 监管沟通
非诉讼法律事务管理 反洗钱报送和管理
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我行合规管理工作实践
3、法律合规部的职责
• 内控组织者 对全行各条线的内控工作进行规划与组织
• 信息提供者 提供监管动态，监管信息等，提供法律法规 对相应业务部门的影响
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重 大财务损失和声誉损失的风险。
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合规基本概念
不合规à对企业造成的后果
供应商
更苛刻条件，质量变差
职员
忠诚度减弱，或服务态度 变差
顾客
减少和我们做生意的意愿
股东
股价降低
监管部门
惩罚，限制业务开展
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专项报告 如发现任何异常情况，各分（支）行 合规管理部门应当立即通过电话或其 他方式迅速向总行合规管理部门及本 行主管领导报告 全行的任何一名员工如认为有必要均 可以越级直接向总行合规管理部门或 者高级管理层报告合规方面的异常情 况
我行合规管理工作实践
债权人
更少投资，更高利息
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