反洗钱知识试题

反洗钱知识试题

1、洗钱，是指

。

2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自年月日起施行。

6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。

7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责

对和进行记录、分析和报告。

8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料

的、、。

9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制后进行报告。

10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向

报告。

11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。

12、大额转账支付由金融机构通过报告。

13、大额现金收付由金融机构通过报告。

14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以元以上以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。

19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予；构成犯罪的，移交依法追究刑事责任。

20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予

其。

21、金融机构应建立制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。

二、单项选择题（共10题，每题1分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。

A、2006年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年10月31日

2、国家反洗钱行政主管部门是指（）。

A、中国人民银行

B、公安部

C、中国工商银行

D、中国证券管理委员会

3、负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安部

D、最高人民检察院

4、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A、7

B、8

C、9

D、10

5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。

A、终止与客户的业务关系

B、中止为客户办理业务

C、暂停与客户的业务关系

D、拒绝客户的业务请求

6、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A、无需出示身份证件

B、只出示代理人有效身份证件

C、只出示被代理人有效身份证件

D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

7、按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件（）

A、小张取出2千美元现金

B、小李存入5万元现金

C、中石油存入20万元现金

D、中石油取出2万元现金

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A. 5年

B. 10年

C. 15年 D、永久

9、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。

A、死刑

B、无期徒刑

C、十年

D、五年

10、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

A、金融行动特别工作组

B、金融情报中心

C、艾格蒙特集团

D、巴塞尔银行监管委员会

三、多项选择题（共20题，每题2分）

1、《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（）。

A、贪污贿赂犯罪

B、破坏金融管理秩序犯罪

C、抢劫犯罪

D、金融诈骗犯罪

3、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。

A、提供资金账户的

B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D、协助将资金汇往境外的

3、洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。

A、助长走私、毒品等严重犯罪

B、扰乱正常的社会经济秩序

C、破坏社会公平竞争

D、影响国家声誉

4、下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。

A、公安部

B、外交部

C、最高人民法院

D、最高人民检察院

5、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（）。

A、客户身份识别

B、反洗钱侦查

C、大额和可疑交易报告

D、保存客户身份资料及交易记录

6、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。

A、他人借用您的名义从事非法活动

B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

D、您的诚信状况受到合理怀疑

7、不能作为存款实名制证件使用的有（）。

A、临时身份证

B、学生证

C、机动车驾驶证

D、介绍信

8、金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理部门核实

9、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。

A、实名账户

B、匿名账户

C、冒名账户

D、假名账户

10、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。

A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务