金健米业2019年一季度财务风险分析详细报告

金健米业2019年一季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为70,638.14万元，2019年一季度已经取得的银行短期借款为97,730.34万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供4,726.05万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为65,912.09万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为38,814.75万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是62,924.41万元，实际已经取得的短期贷款金额为97,730.34万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为50,869.58万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为56,897万元，在5年之内偿还的贷款总规模为68,951.83万元，当前实际的长短期借款合计为97,799.24万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为58,915.59万元。

该资金缺口需要企业持续经营128.07个分析期之后才能填补。

与企业的资金缺口相比，企业的盈
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