2016年度述职报告

2016年度述职报告--丰县支公司张梅燕2016年，在市分公司总经理室的正确领导下，丰县支公司全体同仁戮力同心，攻坚克难，抢抓机遇，遵循“强实力、稳增长、重客户、优管理、防风险”的工作方针，在业务发展、队伍建设、基础管理等工作中取得了较好成效，公司综合考评继续保持领先位次，首次进入综合10力强单位。

下面，我就2016年工作情况向领导和各位同仁作如下汇报，请领导和同志们批评指正。

汇报分为四个方面的内容：一是2016年度工作开展情况；二是个人廉洁自律情况；三是存在不足及改进措施；四是2017年度工作打算。

一、2016年度工作开展情况（一）业务稳步发展，再攀历史新高丰县公司在2016年紧盯市场、赶前抓早，不断顺应市场变化，变压力为动力，化挑战为机遇，有力推进各项业务在“高平台”上实现了“高增长”。

2016年总保费收入4.26亿元，较去年同期增长了12%，市场占比80%以上。

其中首年期交保费1.05亿元，较去年同期增长52%；10年期及以上期交保费7636万元，同比增长40.83%；实现长险首年标准保费5509万元，同比增长27.82%；实现短险保费2310万元，同比增长27.34%。

（二）队伍稳步扩张，夯实发展基础管理队伍方面：全体员工戮力同心、携手奋进，以高度负责的工作态度，认真落实上级公司的各项会议精神，发扬“敢于担当、敢打硬仗、敢于亮剑”的精神，同心同德，攻坚克难，为各渠道圆满收官付出了艰辛努力，取得了预期成绩。

销售队伍方面：三大渠道始终坚持以队伍建设为核心，不断推进销售队伍建设。

个险渠道：一是稳步推进常态化增员及两营运作；二是坚持先将后兵、主管优先的原则；三是力推分职场经营，促进组织有效裂变。

主管队伍261人，其中区域总监5人，处经理36人。

团险渠道：以政保业务平台为依托，结合职场训练和制式培训，以区域经营促队伍成长，历练队伍、提升战斗力，实现组织扩张，队伍建设取得新突破。

实现队伍持证人力42人，达成年度目标。

银保渠道：抓两支销售队伍的扩量与提质，客户经理提质增效，实现“组训式客户经理队伍”；保规队伍量质并举，营造晋升氛围。

两支队伍实现持证人力206人，其中客户经理团队15人，保规团队191人，渠道主管2人，保险规划师部经理2人、分部经理8人，组织架构趋于稳健。

（三）开源节流并举，经营效益向好在综合经营方面，切实转变发展方式，推进业务转型和结构调整，有效提高业务内含价值、创造更多费用资源。

十年期及以上首年期交保费占新单期交比重达到72.72%，创近年来新高；短险创费1120万元，同比增长30.23%。

高度关注各项经营类考核指标的提升，厉行勤俭节约，重点压缩行政办公类费用，建立费用预算时时分析制度，掌控业务发展与成本投入的匹配关系，经营效益显著提升。

业务发展与结构优化、效益提升相得益彰，公司整体费用良好，经营效益持续提升。

（四）经营方式创新，激发团队活力各渠道深入推进“创新驱动”发展模式，从具体工作干起，积小胜为大胜，增强了公司发展后劲。

加快分职场经营和现有队伍建设步伐，成效显著。

目前个险17个营销职场；银保也以分职场经营为目标，鼓励团队迅速裂变。

公司对沙龙会、新人见证会等一系列活动予以支持，以“自主”为前提，以绩效为导向，鼓励自我管理、自我发展，也就是“我要干”，提升了主管经营能力。

有效利用客户资源，探索客户经营方式创新，搭建主题明确的一系列平台的，阶段性引爆业务快速上量与队伍的扩张，对销售人员与主管起到示范和引导作用。

公司经营与自主经营双轮驱动、相得益彰，“双引擎”作用拉动明显，激发了团队发展的活力，提升了公司持续、绿色发展的能力。

（五）长期绷紧合规弦，严控风险不放松积极适应内外部监管从严的新形势，按照“主动作为，严字当头”的总要求，围绕“从严治党、规范治司”的两条主线，全面加强风险管控，有效增强公司抵御风险的能力。

一是完善风险管控体系。

重视到位－－坚决不违规；宣导到位－－坚持经常讲；执行到位－－处理不手软。

二是有效化解满付与退保风险。

日常加强舆情监测，成功应对3.15满期退保等媒体危机，满付与退保工作态势平稳，没有发生任何群体性事件。

三是深入开展综合治理销售误导、“两个加强两个遏制”、单证印章专项检查及防范和打击非法集资专项排查等活动，对发现的问题及时整改，不断提升公司依法合规及风险管控的能力。

二、存在的不足及改进措施回顾2016一年工作情况，虽然取得了一些成绩，但对照上级要求和岗位需要，还存在以下方面的差距。

（一）公司的均衡经营与绩效管理有待进一步提升各渠道发展不平衡、销售队伍综合竞争力和基础管理精细化程度有待进一步提高。

个险和团险渠道业务指标增长较快，银保虽然实现了正增长但同比增幅不高；个险三大平台之间的发展存在差异，收展占比仍较低，团队发展不均衡；同时在全辖要求提速上量的大环境下，银保、团险队伍建设的速度和质态改善不大。

个险渠道要继续坚持以《基本法》经营为根本，坚持“双引擎”--公司经营、自主经营相得益彰，互为促进。

团险渠道树立“大团险”的发展理念，以政保业务平台为依托，历练队伍、提升战斗力；利用其他渠道销售人力资源，继续提高个销团、银销团渗透率。

银保渠道实施渠道经营和自主开拓“双核驱动”策略，构建渠道合作平台的“全覆盖、深拓展”格局；逐步扭转保规团队资源推动型、平台拉动型的发展模式，实现规划师自主展业和平台经营协调并进的发展模式。

（二）综合统筹能力有待进一步提高三大渠道在工作的过程中有时会出现重业务轻管理，重结果轻流程的现象。

在今后的工作中，完善制度建设，坚持制度经营，养成良好工作秩序和氛围。

围绕业务发展创新和销售转型的同时，更加注重销售队伍的综合素质建设和基础管理，提升渠道核心竞争力，一着不让地持续加强风险管控，确保依法合规经营，提高风险防范意识，提升风险管控能力。

（三）思想不够解放，创新意识不强班子成员的思想还不够解放，眼界不够宽阔，存在着保守思想。

创新是一个企业进步的灵魂，在今后的工作中要进一步解放思想，转变观念，牢固树立创新意识，突破传统思维模式，创新思想、创新观念、创新内容、创新方法，本着“有所为，有所不为”的原则，推进工作不断向前发展。

三、2017年工作打算2017年是实施“十三五”规划的重要一年，也是面临挑战和机遇的一年。

丰县公司进一步解放思想，放大格局，聚焦突破，加快转型，实现新跨越。

（一）统一思想，加快发展步伐有速度的发展，有效益的发展，是企业永远的主基调。

一直以来，丰县公司都自觉置身于上级公司发展大局之中，用于承担发展责任，守土必有责，守土必尽责，守土必担责。

个险渠道：以制度经营为支撑点。

巩固各团队的发展规模，加快城区职场、收展和两乡网点的建设，力争消灭空白网点，实现三大平台均衡发展。

银保渠道：以队伍建设为支撑点。

客户经理队伍要走精兵之路，打造组训式队伍；保规队伍进一步扩量提质，打造讲师式队伍。

高效运作精品网沙及职场答谢会等平台，作为业务发展的增长点，同时提升自主经营能力。

团险渠道整合资源，借力渠道。

依托老年保险、民政优抚、新农合、新农补及学平险等政保业务项目运作，实现持续性发展。

落实“大团险”政策，推进“大短险”业务，各部门联动发展，继续寻求业务增长点。

（二）坚持制度驱动，创新发展路径丰县公司要在高平台上实现跨越式发展，必须依靠制度和机制来增强发展的内在动力，逐步实现公司、职场、主管、营销员的“行为归位”，形成公司经营与自主经营“双引擎”驱动的发展格局，不断增强核心竞争力。

个险渠道积极探索驱动发展，继续推行自主经营，下大力气突破中高端客户市场，依靠新增长点的能力释放支撑业务快速发展的需求。

团险渠道固化客户经营、增员育人、教育训练、业务追踪等工作模式，加强对队伍的有效管理，强化自主经营发展。

银保渠道银保围绕保规队伍持续新增确保质态、提升绩效，将主管培养当作第一要务，筑牢组织架构，培育新人，将新人育成形成制式体系；客户经理队伍致力于渠道开拓，以渠道期交为突破点，做好主力渠道的同时，拓宽中小渠道，以点带面，培育种子网点，为两支队伍储备源源不断的客户资源。

（三）紧盯考核指标，取长补短提升公司经营绩效，以职能指标考核为抓手，强化追踪，取长补短。

高度关注年度预算指标，细化落实各项考核到位，抢前赶早，加快节奏，狠抓业务增速、份额提升。

巩固优势指标，弥补短板，结构效益持续优化。

着力改善费用控制率、续期收费率、退保率、客户信息管理等薄弱指标。

（四）坚持以人为本，实现员富司强2017年力求实现业务平稳增长、渠道均衡发展、管理科学规范，效益稳步提升的目标。

坚持以人为本，加强企业文化建设，把员工的福利和收入放在十分重要的位置，全面提升员工幸福指数。

以基本法为抓手，引导团队裂变，以业务倒逼收入，做强做优业务，确保销售人员人均年收入持续增长。

不断提升公司的凝聚力和向心力，努力把丰县公司建设成为一个基础好、队伍优、实力强的综合性公司。

（六）强化风险管控，提升防范能力加强诚信教育和风险防范不放松,提高依法合规意识和水平，有效遏制各类案件及重大违法违规行为。

加大监督检查力度，加快“341”风控模式各项工具的推广使用，整合公司监管资源，加大监督检查力度；持续落实监管要求，继续扎实推进“从严要求落实年”活动，建立防范非法集资工作的常态化，切实保障各项风控工作有效落实；坚持合规经营，深入开展日常检查，持续对关键岗位风险动态监控，排查风险隐患；切实防范满期给付风险，加强与代理渠道等各渠道的协作联动，做好潜在风险排查，提前化解满期给付风险。

2017年3月8日。