XX银行支票业务管理办法及操作规程
支票业务实施细则
附件：中国银行股份有限公司四川省分行支票业务实施细则(2007年版)第一章总则第一条为规范全辖人民币支票业务的管理和操作，有效控制业务风险，促进人民币支票业务的发展，根据《票据法》、《支付结算实施细则》、《票据管理实施实施细则》、总行《中国银行股份有限公司支票业务管理办法和操作规程》等相关法律法规及监管规定制定本实施细则。
第二条本实施细则所称人民币支票业务，是指人民币现金支票、转账支票业务。
第三条省分行会计结算部负责全辖支票业务的管理、指导及检查。
第四条本实施细则适用范围为中国银行四川省分行全辖。
第一章基本规定第五条支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
第六条支票分为现金支票、转账支票两种。
现金支票只能用于支付现金；转账支票只能用于转账。
第七条签发现金支票必须符合国家现金管理的规定。
第八条单位和个人在同一票据交换区域内的款项结算均可以使用支票。
支票不受金额起点限制。
第九条支票的出票人，为在经中国人民银行批准办理支票业务的银行机构开立可以使用支票的存款账户的单位和个人。
第十条支票必须记载下列事项：一、表明“支票”的字样；二、无条件支付的委托；三、确定的金额；四、付款人名称；五、出票日期；六、出票人签章；支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。
第十一条支票的出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据。
银行应与出票人约定使用支付密码作为银行审核支付支票金额的条件。
银行与出票人约定使用支付密码的，银行仍需审核出票人预留银行签章。
出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票；出票人不得签发密码错误的支票。
第十二条支票的付款人为支票上记载的出票人开户银行。
第十三条支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记。
未补记前的支票，不得背书转让和提示付款。
第十四条签发支票应使用墨汁或炭素墨水填写，人民银行另有规定的除外。
第十五条支票日期、大小写金额和收款人名称不得更改，更改的支票无效。
银行存款及转账支票管理办法
银行存款及转账支票管理办法篇1:银行存款及转账支票管理办法银行存款及转账支票管理办法为保障银行业务的有序进行和转账支票的使用，规范公司的财务行为，特制定本办法。
一、银行存款1、按照国家有关银行结算制度的规定，根据有关凭证办理银行存款的收、付业务。
2、根据记账凭证序时，及时登记银行存款日记账。
银行存款的账面金额要及时与银行对账单核对，月末必须编制银行余额调节表，由出纳员、会计分别签字，以保证随时掌握银行存款余额。
二、转账支票为加强转账支票的安全管理，防止丢失，特规范转账支票的使用程序。
1、出纳员要负责转账支票的安全管理、登记、签发。
2、出纳员要在银行存款的余额内签发转账支票，填写日期，收款单位，用途，金额。
并由会计稽核加盖有关印鉴。
3、如果未按上述规定办理签发转账支票，支票丢失，财务人员要承担相应的责任。
4、请领转账支票要填写转账支票请领单，由经办人、所在部门负责人、财务负责人、公司总经理依次签字。
并在转账支票登记簿上签字。
5、借用支票的人员要按规定用途使用支票，不准超出规定限额使用，不准转借，更不准使用空白支票作低押，如转账支票没有使用应及时退回财务部门。
6、如果转账支票丢失，持票人要承担责任，负责赔偿，并立即向财务部门报告、向银行挂失，使损失降低到最低程度。
7、借用转账支票要及时报销，出纳员办理借用转账支票的注销登记和催要，超过五天未报销的，出纳员不得再借给转账支票。
三、本办法自二OO四年元月一日起执行。
篇2:信用卡转账还贷委托协议20**年信用卡转账还贷委托协议委托方：_________（以下简称甲方）身份证号码：_________地址：_________邮政编码：_________电话：_________信用卡账号：_________受托方：_________（以下简称乙方）地址：_________邮政编码：_________电话：_________保证方：_________（以下简称丙方，用于保证人担保方式）地址：_________邮政编码：_________电话：_________一、甲方委托乙方依据本协议通过_________信用卡账户分期扣款偿还乙方依据第_________年第_________号《个人住房借款合同》所发放的贷款，至甲方还清全部借款本金及利息止。
现金支票管理办法(20200523193024)
北京XXX有限责任公司现金支票管理办法（试行）第一章总则第一条为加强北京XXX有限责任公司（下称：“XXX”）现金、支票管理，规范现金、支票结算行为，保证公司现金、支票的安全和完整，根据中国人民银行《现金管理暂行条例》、《支付结算办法》，以及《中华人民共和国票据法》，结合本公司实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称支票指日常业务结算中使用的现金支票和转帐支票，其中：现金支票一律为记名式，只能用于支取现金，不可用于转账；转账支票只能用于转账。
第三条本办法所称现金包括日常业务收到但尚未存入银行的现金以及备用金。
第四条本办法适用于XXX总部及所属项目部或分公司，XXX 所属全资及控股子公司可参照本办法，制定本单位的现金、支票管理办法。
第二章现金管理第五条XXX现金结算上限为1,000元（不含），且日常结算应尽量采取转账方式或使用商务理财卡，原则上不直接使用现金；超过现金限额的支出，应当通过银行存款账户进行转账结算，确需全额支付现金的，当事人须填写《借用备用金申请单》，并按照公司《财务收支管理规定》的审批程序办理借款手续。
第六条XXX现金支出由出纳人员负责，现金开支仅限于以下范围：(一)职工工资、津贴，个人劳务报酬；(二)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；(三)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(四)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(五)出差人员必须随身携带的差旅费；(六)结算起点1,000元（含）以下的零星支出；(七)由公司总经理批准的其他现金支出。
第七条现金支出审批流程须按照XXX《财务收支管理规定》执行。
第八条严禁以未经批准或不符合财务要求的票据字条等充抵现金，严禁擅自挪用现金；现金支付可从库存限额中支付，或者通过开户银行提款支付，禁止从现金收入中直接坐支；不得代私人保管现金。
第九条出纳人员从银行提取现金，应当填写《提取现金申请表》，并写明用途和金额，由计划财务部经理审核、财务总监批准后提取。
支票管理制度范本（4篇）
支票管理制度范本一、现金支票管理1、现金支票一律由出纳员保管，不得转交他人。
2、现金支票使用时，需有《借款单》(如已有____，则直接填写《付款凭证》)，经总经理批准签字后，将支票按批准金额封头、加盖印章、填写日期、用途、登记号码，领用人在《现金支票领用薄》上签字备查。
3、现金支票付款后凭____存根，____由经办人签字、会计核对(购置物品由保管员签字)、总经理审批。
填写金额要准确无误，完成后交出纳员。
出纳员统一编制凭证号，按规定登记日记账，原支票领用人在《现金支票领用单》及登记薄上注销。
4、采用现金支票结算方式时，对于收到的现金支票，应在收到当日填制《进账单》连同现金支票送存银行，根据银行盖章退回的《进账单》第一联和有关原始凭证编制收款凭证。
5、现金支票大小写金额必须填写齐全，不得涂改，如发生书写错误，应及时加盖“作废”戳记，另行签发正确的支票。
6、现金支票一律为记名式，不得用于转账使用。
7、收到客户交来的空额(空白)支票，收票人首先检查支票上有无交换号码和签发单位的印鉴，应当面填齐结算金额及用途，留下客户单位电话、经办人姓名和____号码。
对预留____的现金支票，应由客户将____填写清楚。
8、对于客户开好的现金支票，收票人要仔细____支票的内容，自签发之日起有效期为____天(到期日为节假日的顺延)，业务项目与支票用途应一致，大小写金额应一致，数字无涂改，支票与____相符；上述内容若有不符与支票残破，不能收取。
9、准确无误的填写和保管收取的支票，不得遗失和毁损。
10、业务人员、技术人员收取的现金支票应及时送交财务部出纳员，出纳员则应根据规定及时将现金支票存入银行。
二、转账支票管理1、领用转账支票时，应填写《借款单》，注明用途、金额、依照有关审批权限履行审批手续。
2、凡签出的转账支票，一律填写收款单位名称、时间、用途、金额(或限额)，不准签发空白支票或空额支票，对预留____的支票，出票同时填写____。
支票管理规定
支票管理规定大家都知道有支票，可是关于支票的管理有多少人知道呢?下面是店铺为你整理的支票管理规定，希望对你有用!支票使用管理规定1一、各部门须指定专人到财务部办理支票领用和经费开支报销业务。
对外结算金额在1000元以上的一律使用支票支付。
二、领用支票时，须事先办理用款申请或购置计划，根据相应批示由总经理、总会计师、分管领导、财务部长签字后到财务部领用支票。
三、领用支票时，领用人须登记领用日期、支票号码、款项用途、用款限额等项目并签字。
财会人员在签发支票时，须填写签发日期、收款单位、用途、大小写金额;遇特殊情况的，仍必须填写签发日期、用途和经费限额。
四、禁止携带空白支票外出采购物资。
确因采购地点不明、价格不清或其他特殊情况需携带空白支票时，必须经部门正职负责人批准后，报财务部部长审批。
五、支票必须在规定的支付限额内使用。
遇到特殊情况支付额超过规定的支付限额时，必须事先报知财务部，并报经有关主管领导批准后方可使用。
六、支票开好后，领用人必须将存根数字和支票票面数字核对相符;支票存根必须按规定填写收款单位名称、金额、款项用途。
七、领用人须按规定及时索取相关票据，并报请有关领导审批，在规定的时间内与支票存根一并到财务部报销清账。
八、逾期未支付、丢失、未使用的支票，须在确认相关事实的当日及时报知财务部，并及时办理更换、挂失、收回等相关手续，避免造成财产损失。
九、领用支票人员必须对所领用支票妥善保管，防止丢失、损毁，支票不得涂改。
因使用不当造成财产损失的，要追究当事人的责任，并根据情况赔偿损失。
支票使用管理规定2第一章总则;第一条为加强内部控制及合规管理，规范支票的日常管;第二条本细则所指支票包括日常业务结算中使用的现金;支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能;第三条本细则适用省公司本部、各地市公司及其下属机;第四条各级分支公司须按照有关法律、行政法规和本细;第二章支票购领;第五条支票购领必须建立审批程序;在省公司本部应由复核会计岗人员或资金结算管理岗人;第一章总则第一条为加强内部控制及合规管理，规范支票的日常管理，防范资金管控的风险，根据《票据法》和《支付结算办法》等有关规定，结合工作实际，特制定此细则。
财务制度开支票规定
财务制度开支票规定一、开支票的基本规定1. 开支票的必要性：开支票是企业进行资金支付的一种方便快捷的方式，能够有效记录资金的出入情况，方便进行财务管理。
2. 开支票的权限：企业应设立专门的财务部门负责开支票的相关工作，同时应设立相应的权限制度，明确各部门、人员的开支票权限。
3. 开支票的凭证：每一张开支票应填写详细的凭证信息，包括开支票的日期、金额、用途等，确保凭证完整、真实。
4. 开支票的保密性：开支票的相关信息应严格保密，防止泄露导致企业资金安全隐患。
二、开支票的操作流程1. 申请：需要开支票的部门应填写开支票申请表，明确开支票的用途、金额等信息。
2. 审批：财务部门应对开支票申请进行审批，核实相关信息是否准确、合理，审核通过后方可进行开支票操作。
3. 开票：财务部门按照审批通过的开支票申请信息，填写开支票凭证，并在原始凭证上进行备份。
4. 支付：开支票后，财务部门应及时进行支付，注意核对付款对象的确认，确保支付准确。
三、开支票的控制措施1. 严格控制开支票的权限：企业应设立相应的权责结构，明确各级开支票的权限，防止权限不明导致资金风险。
2. 开支票凭证管理：企业应建立健全的凭证管理制度，对开支票的凭证进行妥善保管，确保凭证真实有效。
3. 审计监督：企业应不定期对开支票的相关操作进行审计监督，查明违规行为并及时纠正，保障企业财务安全。
四、开支票的风险预防1. 资金风险：企业应采取预算控制、资金安全保障等措施，防止资金支出超支或被盗用的风险。
2. 数据风险：企业应建立完善的财务信息系统，加强数据保护意识，防止开支票信息被篡改或泄露。
3. 审计风险：企业应建立规范的审计体系，加强内部审计工作，确保开支票相关操作符合规定，避免审计风险。
综上所述，开支票作为企业重要的资金支出方式，需要企业建立完善的财务制度来规范管理。
只有规范的操作流程、严格的控制措施和有效的风险预防，才能确保企业财务活动的稳健运行，保障企业的资金安全。
公司银行支票及银行印鉴管理办法
公司银行支票及银行印鉴管理办法一、支票、银行印鉴的保管和使用l、支票及银行印鉴、各印鉴之间应分开保管，并由专人负责，以充分体现内部牵制原则。
2、凡需要以支票方式支付款项的经济业务，应由经办人按公司《财务收支审批制度》规定的审批程序，办理审批手续。
经审查批准后办理支票领用手续。
支票管理人员严格审核支票请领审批手续后，开出支票。
支票管理人员承担开出支票的初审责任。
3、印鉴管理人员负责对开出的支票及审批手续按公司《内部牵制与稽核制度》和《印章管理办法》的规定进行复核，复核无误后方可在签出的支票上加盖银行印鉴章。
印鉴管理人员承担复核责任。
二、支票的签发和登记1、支票上要写明签发日期、收款单位、金额及用途；2、严格控制签发金额不确定的转帐支票，对确实无法确定支付金额及收款单位的，必须在支票上写明签发日期、用途及最高限额；3、严禁签发空头(透支)支票，禁止签发空白现金支票。
4、对签出的支票都要逐笔登记所签出支票的支票号、日期、用途、金额(或限额)、领用人及领用日期，并由领用人签字。
未经登记的支票，印鉴管理人员不得加盖印鉴章。
三、支票的报销1、领用的支票应在15日内持有关单据报销。
报销后支票管理人员在支票登记薄上加盖本人名章，表示确认支票已报销。
2、支票管理人员应经常清理未报销的支票。
对超过规定期限未到财务会计部报销的支票，支票管理者要积极催促报销，经催报仍不报销者，支票管理人员必要时可通知所在单位领导协助催报。
3、丢失报销原始凭证致使支票无法报销时，支票领用人负责向原提供原始凭证的单位索要凭证复印件，并加盖财务结算专用章，由经办人书面说明原因，经所在单位领导签字，报财会部主任批准后报销。
4、已报销的支票，其支票对应的存根与报销的原始凭证一并作为记帐凭证的原始凭证存档。
四、支票异常的处理1、作废的支票要加盖“作废”章，与存根等放在一起保存，同时在支票领用登记簿上注销。
2、发生支票遗失，当事人应及时报告财务会计部。
支票管理制度
支票管理制度1总则为加强公司支票管理，保障货币资金安全，根据国家有关法规，结合本公司实标情况制定本制度。
2领用及填写2.1领用支票应填写支票使用申请单，填写收款单位、支票用途、预计用款金额等，由经手人、有关领导签字或盖章。
2.2财会人员在签发支票时，必须填写好日期、抬头、用途，金额大、小写，支票存根必须按规定填写单位名称、金额、款项用途等。
2.3借用支票人员办理完业务后，应向财务管理部门挂支，报告支票实际使用情况，以便财务管理部门掌控和运作资金。
2.44财会人员要及时清理所借出的支票，发现逾期挂支时，要及时查询，发现问题及时上报。
2.5为防止支票丢失或被盗，对未用的支票，业务人员必须及时交回财务管理部门注销。
3购买及保管3.1空白支票和支票印鉴，必须设专人分开负责保管。
支票必须随签发、随盖章，不得事先盖章备用，严防支票遗失和被盗。
3.2必须指定专人负责支票的购买及使用，并建立支票登记本，按照支票号码逐一进行鳌记。
对已签发的支票，要及时催报注销，并定期核对。
发现丢失短少，必须及时查找，并向领导汇报。
3.3业务人员每次借用支票一般不超过2张，特殊情况最多不得超过5张，财务管理部门对借出的支票有权随时督促报账。
3.4借用支票人员必须对所借支票予以妥善保管，不得涂改。
3.5支票一旦发现丢失被盗，应立即到银行办理挂失手续。
4严格结算制度4.1不准签发空头支票；4.2不准签发远期或空期支票：4.3不准将支票出租、出借或转让给其他单位和个人使用；4.4不准将支票做抵押；4.5不准签发印鉴不全、印鉴不符的支票。
5支票使用要求5.1支票金额起点为1000元：5.2支票的提示付款期限自出票日起10日（自签发的次日算起，到期日遇假日顺延）中国人民银行另有规定的除外；5.3签发支票用机打或碳素墨水签字笔填写，没有按规定填写，被涂改冒领的，由签发人负责。
5.4过期、作废支票要按号粘贴在原始凭证上。
6附则6.1本制度由公司财务管理部负责解释。
XX银行支票影像业务管理办法
XX银行支票影像业务管理办法一、背景介绍随着科技的发展，传统的纸质支票逐渐被数码支票所取代。
XX银行为了适应市场需求，提高运营效率，推出了支票影像业务管理办法。
本文将对该办法进行详细介绍，并探讨其优势和应用范围。
二、支票影像业务管理办法的概述1. 办法目的支票影像业务管理办法的目的是规范和管理支票影像业务的操作流程和技术要求，确保支票影像的准确性和安全性。
2. 办法适用范围该办法适用于XX银行内所有与支票影像相关的业务，包括支票影像的采集、处理、存储和查询等。
3. 办法原则支票影像业务管理办法遵循以下原则：（1）法律合规原则：遵循相关法律法规和政策要求。
（2）安全可靠原则：确保支票影像的安全、可靠、准确。
（3）高效便捷原则：提高支票影像业务的处理效率和客户体验。
三、支票影像的采集和处理1. 支票影像的采集（1）支票影像采集设备：确保设备符合技术要求，能够高效地采集支票影像。
（2）采集环境：要求采集环境光线充足、背景整洁，以确保支票影像的清晰度和准确度。
2. 支票影像的处理（1）支票影像识别技术：采用先进的光学字符识别（OCR）技术，对支票影像进行准确的识别和解析。
（2）异常支票的处理：当发现异常支票时，及时通知相关部门进行处理，并记录异常情况。
四、支票影像的存储和查询1. 支票影像的存储（1）存储设备和容量：支票影像应存储在可靠性高、容量足够的设备上，确保数据的安全性和完整性。
（2）存储期限：根据法律法规的要求，对支票影像进行合理的存储期限管理。
2. 支票影像的查询（1）查询方式：提供多种查询渠道，包括网上银行、手机银行、柜面查询等，以方便客户随时查询支票影像。
（2）查询范围：客户可以查询自己名下的支票影像，同时也可以查询与自己相关的支票影像。
五、支票影像业务管理办法的优势1. 减少纸质支票的使用：支票影像业务的推行可以大大减少纸质支票的使用，降低环境污染并提高资源利用率。
2. 提高运营效率：支票影像业务的自动化处理和高效的查询系统可以大幅提高运营效率，节省人力和时间成本。
【银行现金管理规定】现金支票管理国家规定
【银行现金管理规定】现金支票管理国家规定银行现金管理规定第一章总则第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。
第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。
第二章库存现金管理第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。
第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。
一般情况下，库存现金限额在___万元以内。
第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。
出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。
第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。
第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。
异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。
第七条结算起点暂定为___元。
第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。
第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。
第三章出纳银行卡管理第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。
第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。
第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。
第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。
第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办理个人银行卡使用协议(附件1)。
第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过___万元的库存现金，其他现金可存入出纳银行卡。
第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。
第十七条出纳银行卡上产生的银行利息收入纳入本单位账户核算。
支票管理制度(六篇)
支票管理制度一、支票保存1、支票的购买、填写和保存由出纳负责。
2、建立和健全银行存款日记账簿，出纳应根据审批无误的收支凭单，逐笔顺序登记银行流水收支账目，并每天结出余额。
3、签发支票必须在银行账户余额内按规定向收款人签发，不准出租支票或将支票转让其他单位和个人使用，不准将支票交收款单位代签。
二、支票的领用1、建立支票领用备查簿，依序登记领用人，领用支票日期及注销日期。
2、支票签发一律记名，领用支票时，须凭支票领用单，经总经理批准签字，然后将支票按批准金额封头，加盖印章、填写日期、用途、登记号码，领用人在支票领用簿上签字备查。
3、原则上不准签发空白抬头或空白金额的支票、远期支票，如确实需要，应由董事长批准，并在支票上填上最高限额，由领用人员负责收回相关的报销凭证，由出纳员核对是否准确。
4、凡前账未清者，不准再领用支票。
5、因使用支票不当造成企业损失时，应由当事人承担赔偿责任。
三、支票报销1、支票自领用起五日内报账，报账时应____齐全，支票号填写准确，如领用的支票五日内没支付的，应及时退回财务部，支票领用人在支票领用单及登记簿上注销。
2、支票付款后凭支票存根，出纳员统一编制凭证，登记账簿。
四、支票丢失与作废1、支票丢失应立即向开户银行办理挂失手续，同时向财务总监、董事长报告。
2、对已作废支票应与支票存根放在一起，加盖作废印章后妥善保管。
支票管理制度（二）为了加强支票（现金、转帐支票）的使用和管理,明确支票的购买、保管、使用（领用、支付）、收取、进账等环节的岗位职责和业务流程,依据本单位的实际情况制定本制度。
一、领购出纳员根据业务需要，报经会计，按照银行规定到开户行购买，同时做好《支票购、用、存登记簿》登记工作，年终，做好作废支票及登记簿同银行账的归档工作;二、保管出纳员负责保管空白支票（做到“三防”，即防盗、防火、防潮）。
严禁空白支票和印鉴同时存放一处，避免被盗用;禁止空白支票加盖完整印鉴;三、银行预留印鉴保管使用出纳员保管、使用法人私章，会计保管、使用公司财务印鉴;严禁相互交接印鉴使用，代为盖章。
支票的使用方法(附支票的出票日期填写要求)
支票的使用方法（附支票的出票日期填写要求）
支票是出票人签发，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
支票记载事项包括：绝对记载事项、相对记载事项、非法定记载事项。
我国《票据法》和《支付结算办法》规定两项绝对记载事项可以通过出票人以授权补记的方式记载其中包括：支票的金额、收款人名称，注意未补记前不得使用。
一、绝对记载事项：
①表明“支票”字样;
②无条件支付委托;
③确定的金额;
④付款人名称;
⑤出票日期;
⑥出票人签章。
是票据法规定必填的记载事项如欠缺某一项记载事项则。
XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程(试行)
附件XX银行股份有限公司同城票据交换业务操作规程第一章总则第一条为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）同城票据交换和资金清算业务操作，保证同城票据交换业务的正常运行，依据《票据法》、《支付结算办法》、《天津同城票据交换和资金清算管理办法》等有关规定，结合本行实际，制定本操作规程。
第二条本操作规程适用于本行参加中国人民银行天津分行组织的同城票据交换的各营业机构，外埠营业机构依中国人民银行当地机构规定执行。
第三条同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用中国人民银行当地机构认可的票据或结算凭证作为资金收付凭据，完成资金收付的业务。
第二章职责分工第四条管辖行会计运营部职责：（一）负责制定同城票据交换业务操作规程。
（二）负责同一票据交换辖区内各营业机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更的申请工作。
（三）负责同城清算章的申领和收缴、销毁工作。
（四）负责与第三方专递公司签订委托合同；申领票据袋、专用锁片等同城票据交换耗材。
（五）负责对同一票据交换辖区内营业机构同城票据交换业务进行指导、监督和检查。
第五条管辖行清算中心职责：（一）负责核对同一票据交换辖区内营业机构上划同城票据清算差额。
（二）负责根据中国人民银行当地票据清算机构出具的资金清算凭证清算同城票据交换资金。
第六条营业机构职责：（一）负责向同一票据交换辖区的所属管辖行会计运营部提交本机构同城票据交换系统的新增、撤销或变更申请。
（二）负责对同城票据交换业务进行审核及业务处理。
（三）负责根据本行大额资金查证制度的规定，对大额交易向客户进行核实并予以登记。
第三章基本规定第七条同城票据交换及资金清算业务必须坚持“先借后贷、收妥抵用、银行不垫款”和“及时交换、差额清算”的基本原则。
第八条同城票据交换每个营业日进行午场和晚场两场票据交换及资金清算；只参加晚场交换的营业机构午场不得提出票据;参加两场交换的营业机构午场不得向只参加晚场票据交换的银行提出票据；午场交换不得提出支票、汇票和同城特约委托收款等借记业务。
支票管理制度(4篇)
支票管理制度（4篇）支票管理制度（精选4篇）支票管理制度篇11目的因支票具有变现能力较差，容易伪造等特殊性，为规范分公司支票管理，系统性减少支票风险，保证我司支票安全，特对支票管理做如下规定：2收客户支票管理收支票客户审查收支票客户审查中业务部门职责如下: . 业务部门应对收支票客户建立详细客户档案，至少应包含：公司或个人全称、公司注册证明、客户店址、法人代表合法证件复件、资产负债情况、资金概况，支票签字人样板，并将经审核后的《收支票客户名单》交分公司财务进行存档备案。
. 客户如以第三方名义开具支票的，必须由业务部门审查后向财务部先做好备案登记，否则财务部有权拒收。
. 收客户支票时，业务部应对客户支票进行预审。
财务部门在收支票客户审查中，对存在以下情况之一的客户不得通过支票审查，退回业务部门进行书面(含邮件)审批：. 零散客户. 跟公司业务次数少于三次。
. 业务部门对客户详细信息不清楚，未建立客户详细档案的，未在备案的《收支票客户名单》中的，客户以第三方名义开支票却未在财务备案的。
. 有连续两次弹票的，且自第二次弹票之日起未过3月的。
. 3月内累计弹票超过3次的。
收客户支票分公司财务部指定专门岗位管理客户支票。
收客户支票时必须对支票以下信息进行审查：. 客户是否在审批备案名单之列。
. 客户弹票记录是否符合第一点. 受益人(抬头)、日期、小写金额、大写金额是否正确。
. 支票签字人是否与客户备案签字人签字样板想吻合。
. 支票信息是否有改动，如果有改动是否有签字人签名确认。
. 客户以第三方名义开具支票的，是否按条要求进行备案支票存银行分公司财务部支票管理岗位应将到期支票及时存入银行。
. 支票管理岗位上班第一件事应当清出本日到期所有支票，并于当天上午存入银行，如遇周末或节假日，应当在恢复上班后第一天上午安排存入银行，支票存入银行必须向银行索取盖章的支票存单，存单应妥善保管。
. 存入支票时应当充分考虑资金到账速度，银行费率两个因素，原则上要求尽量存入客户支票出票行同一银行。
银行支票业务操作规程模版
支票业务操作规程编制部门：版次号：生效日期：xx年03 月01 日目录0 修改与审批记录................................................................................. 错误！未定义书签。
1 目的和范围 (3)2 定义、缩写和分类 (3)3 职责与权限 (3)4 基本规定 (3)5 流程描述及操作要点 (4)5.1 现金支票业务流程 (4)5.2 转账支票业务流程 (5)5.3 支票挂失业务流程 (7)6 内外部规章制度索引 (8)6.1 外部法律法规 (8)6.2 内部规章制度 (9)7 附录 (9)8 记录 (9)记录1.《挂失止付通知书》 (9)记录2.《挂失登记簿》 (9)0目的和范围为加强银行（以下简称“本行”）支票业务的管理，规范支票业务操作，保障客户资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等法律法规,结合本行实际,制定本操作规程。
本规程适用于本行现金支票和转账支票业务操作的管理。
1定义、缩写和分类(1)支票，是指由出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。
(2)支票分为现金支票、转账支票、普通支票,现金支票只能支取现金,转账支票只能用于转账,普通支票即可以用于支取现金,也可用于转账。
在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票,划线支票只能用于转账,不能支取现金。
2职责与权限部门岗位职责权限总行1）负责本行支票业务的管理和指导。
总行1）负责大额现金支付的审批及备案。
分行1）负责所辖区域支票业务的管理。
综合柜员1）负责支票业务的办理。
授权人员1）负责支票业务中柜员超权限业务的复核。
3基本规定(1)支票的提示付款期为自出票日起10日内,到期日为法定节假日的顺延。
超过提示付款期限提示付款的，本行不予受理。
(2)支票的金额、收款人名称,可以由出票人授权补记。
支票的管理规定范文（3篇）
支票的管理规定范文第一条为加强支票管理，制定本办法。
第二条支票的领用1、业务人员领用支票时，必须填写“支票领用审批单”，写明经办人、用途、预计金额、支票号码、日期，经部门负责人或副总经理审核后，由总经理签字同意后办理领用手续。
2、出纳必须凭盖有制单会计人员印章的会计凭证才能签发支票，并按照要求填上日期、大小写金额、收款人、用途等。
不得签发空白支票、空头支票、远期支票;不准签发印鉴不全、印鉴不符的支票;不准签发与付款凭证实际内容、实际金额不符的支票;否则，由此而造成的公司损失全部由签发人承担。
3、出纳凭审批单签发银行支票时，必须在小写金额栏恰当币位写上“￥”，同时要求领用人在支票使用簿上签字，登记银行支票号码、用途、领用日期，但不得签发空白现金支票。
4、建立严格的支票领用、注销手续，设立“支票领用登记簿”对支票逐本、逐号进行登记。
第三条支票的使用1、支票签发后，经办人员要及时与对方办理结算手续，并将手续齐全的发票或收据及支票存根交回注销。
2、经办人员领用支票后，必须在____日内报销清账，不得转借他人使用，因特殊原因不能在规定期限内报账的，应主动向财务人员说明原因，限定报账时间;3、支票用于转账的必须在支票左上角画两条斜线。
4、各种预付款、保证金等，一律凭相关合同和付款审批单办理，付款审批单应附入付款凭证记账备查。
5、付款审批单由业务人员或经办人负责办理报批，会计人员对一切审批手续不完全的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。
第四条支票的保管1、支票领用后，因填写错误或因故未用造成支票作废的，应及时将该支票交回，与原票头粘贴在一起并加盖“作废”章，在“支票领用登记簿”的该号码支票后注明“作废”字样予以注销。
2、支票的使用必须做到随签发、随盖章，不得事先盖章备用。
3、领取的支票必须妥善保管，不得随意乱放，因发生支票丢失而使公司财产遭受损失的，将直接追究责任人的责任。
4、支票经管人员一旦发现支票丢失或被盗，要立即向公司领导报告，同时积极查找，并迅速办理挂失手续或向公安部门报案。
中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程-
中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票业务操作规程(1997年11月10日)本操作规程包括外币票据托收、外币兑换、外币旅行支票三个部分。
我行在办理上述各项业务时，应严格按照我国外汇管理制度和此操作规程办理。
第一章外币票据托收业务操作规程外币票据托收业务是指我行根据委托人的指示处理本章第一节中所述的票据，代其向国外付款人收取票款的一种结算方式。
第一节票据托收的范围和方式一、我行可接受办理票据托收的票据种类（一）汇票、本票、支票、旅行支票、邮政汇票及其他外币有价证券；（二）未列入我行公布的外币收兑牌价表的各种外钞；（三）虽然已列入我行外币收兑牌价表，但无法辨别真伪或残损破旧的外币现钞。
二、托收方式的选择（一）托收经办行必须根据票据的基本情况和委托人的资信及往来状况选择托收方式。
根据总行与境外代理行签订的托收协议，各行可选择不同代理行提供的不同托收方式，如立即贷记或收妥贷记等。
（二）“立即贷记”服务方式仅限于对资信状况较好的企业，以便退票时可随时从委托人账户内扣回票款或以能追回票款为前提条件方可使用。
（三）选择“立即贷记”托收方式的票据必须符合以下要求：１．指定付款行在美国大陆的美元票据；２．即期付款；３．票面下端印有付款银行的磁墨账户及其他有关资料；４．不附带任何文件或特别指示。
（四）有下列情形之一的票据不能办理“立即贷记”：１．已遭损坏票据，特别是支票；２．曾遭退票；３．票据的影印、复印件；４．缺乏正确有效背书的票据；５．没有标注完整的付款银行名称及地址的票据；６．有欺诈成分的票据；７．超过协议中规定的金额；８．已经背书转让的票据；９．非美国境内付款的票据；１０．美国财政部支票。
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XX银行支票业务的管理办法及操作规程第一章基本规定第一条基本概念支票是指由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构，在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
单位、个人之间的商品交易、劳务供应、清偿债务等款项支付，均可以使用支票。
支票根据用途不同可分现金支票、转账支票和普通支票。
第二条基本规定（一）现金支票只能用于支取现金，转账支票只能用于转账；普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账，普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账。
（二）单位和个人在同城或异地的各种款项结算，均可使用支票。
跨票据交换区域的异地使用支票，遵循中国人民银行相关规定。
（三）单位和个人签发支票必须包括以下要素：表明支票字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款人名称、出票日期、出票人签章。
（四）支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记未补记前不得背书转让和提示付款。
（五）支票的提示付款期限为自出票日起10 日，到期日遇节假日顺延。
禁止签发空头支票，出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于1 千元的罚款。
同时持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。
（六）对于屡次签发空头支票或印鉴不符支票的单位或个人，应按人民银行的规定上报。
银行有权停止其签发支票，并对其进行黑名单管理。
支票出票人签发的支票金额，不得超出其在付款人处的存款金额。
如果存款低于支票金额，银行将拒付。
这种支票称为空头支票，出票人要负法律上的责任。
（七）开立支票存款账户和领用支票，必须有可靠的资信，并存入一定的资金。
支票一经背书即可流通转让，具有通货作用，成为替代货币发挥流通手段和支付手段职能的信用流通工具。
（八）凡当地人民银行对支票业务有其他规定的，各分行可以制定相应的实施细则。
第二章出售支票业务处理第三条审核要求（一）客户领购现金支票和转账支票，应填制“重要空白凭证购买清单”在开户营业机构领购。
（二）银行出售支票时，如领购单位是第一次领购，应当零张少量出售，日后根据领购单位结算量再酌情出售。
—般每个账户一次1本，对业务量大、路途较远的，可根据客户的实际情况酌情出售，但应以控制风险为主。
出售3 本以上的，由会计经理审批并在《重要空白凭证购买清单》签字后方可出售。
（三）对于全国通用的支票应在支票正面右下角支付密码栏下方加盖付款银行的银行机构代码（即支付系统行号）。
第四条业务处理要求（一）开户营业机构审核要求开户营业机构须指定专柜出售空白凭证，对客户身份及其填写的“重要空白凭证购买清单”进行审核。
具体审核要素有：1．审核领购单位的名称账号是否相符，核对印鉴是否正确无误。
2．确定领购单位领购人，发现疑问应向凭证领购单位联系确认。
3．根据客户的结算情况，判断客户申领凭证的数量是否在合理范围之内。
（二）开户营业机构出售凭证1．审核无误后，柜员根据凭证箱中的实物，按照顺序号段在综合业务系统进行出售处理。
2．收取手续费时应区分收费交易类别是现金或转账，可根据客户需要选择是否出具发票。
3．打印“重要空白凭证购买清单”，作为记账联附件。
4．为控制风险，柜员出售支票时，需要会计经理或B 级复核员授权，然后柜员确认“重要空白凭证购买清单”上打印的凭证号码和实物一致后将凭证实物交客户，同时登记《重要空白凭证使用情况登记簿》，并由客户签字确认。
（三）己出售重要空白凭证缴回注销1．客户因故缴回已出售重要空白凭证，经办柜员在综合业务系统中进行查询，确认是本网点已出售给客户的重要空白凭证，经办柜员在核点凭证无误后，在缴回的凭证上加盖“作废”字样或剪角作废。
2．经办柜员在综合业务系统内进行账务处理。
3．打印“客户交回未用空白重要凭证核点清单”一式两份，由单位加盖公章，一份附“撤销银行结算账户申请书”后入账户档案保管，一份和收回的重要空白凭证一起，随当日业务传票送分行事后监督审核处理。
未设事后监督的分行送分行会计档案管理员审核处理。
第三章转账支票业务处理第五条审核要求柜面收到客户递交的转账支票和三联进账单，应当对支票的合规性、完整性、真实性进行审核，重点审核如下：（一）支票是否为本行受理的支票，是否为统一规定印制，是否真实，是否在提示付款期内。
（二）如业务受理网点非账户开户行，该账户是否允许通兑。
（三）支票必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明。
（四）支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符。
（五）持票人的名称是否与进账单上的收款人名称一致。
（六）出票人签章是否符合规定。
（七）使用支付密码的，支票上需有相应支付密码。
（八）背书转让的支票是否按规定的范围转让，其背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章，粘单骑缝章为粘单第一背书人，收款人必须做委托背书。
（九）若受理的是跨交换区域的全国性支票时，还需认真审查支票是否记载银行机构代码并确认支票金额在规定限额（50 万元）之内。
第六条业务处理要求柜面收到客户递交的转账支票和三联进账单，若为同城交换，分收款人为我行开户单位而出票人非我行开户单位；收款人非我行开户单位而出票人为我行开户单位；收款人、出票人均为我行开户单位等三种情况处理。
若为异地交换，通过全国支票影像交换系统进行处理。
(一)同城交换支付结算1．收款人为我行开户单位，出票人非我行开户单位。
即出票人在他行开户，收款人的款项不可即时抵用，须待对方确认付款后“收妥抵用”。
(1)审核柜面在受理此类支票业务时，除按以上要求进行审核，还需特别审核支票背面的委托收款背书，包括持票人在支票背面的背书人签章栏签章、记载“委托收款”字样、背书日期，在被背书人栏记载有开户银行名称。
(2)审核完毕后，在进账单回单联加盖业务受理章交持票人，支票按照票据交换的规定及时提出，参加人民银行同城清算交换处理。
退票时间过后，若出票人开户银行不退票，进行入账处理，进账单第一联作贷方凭证，第三联加盖清讫章后交给收款人或放入回单夹。
此联做为收款人的收账通知。
若因各种原因支票被退票，抽出保管的第一、三联进账单，连同支票一并退还持票人，并做好签收登记工作。
2．收款人非我行开户单位，出票人为我行开户单位。
受理银行即时记账扣款后，将款项通过交换清算至收款人开户银行。
(1)审核① 柜面在受理此类支票业务时，需区分出票人是否为通存通兑户进行处理。
若出票人非本网点开户且非通存通兑户，则需提示客户至开户行办理。
若出票人非本网点开户且为通存通兑协议户，可予以受理。
② 受理的支票，除按照支票审核要求进行审核外，由于是持票人向付款人(受理银行)提示付款，无需作委托收款背书，持票人直接在支票背面背书人签章栏签章即可。
(2)支票审核完毕，并经核验印鉴准确后，进行账务处理。
记账完毕后，即将进账单第二联加盖业务受理章交持票人或放入回单夹；若为通存通兑户，则通过内部交换传递至开户行。
将第一、三联进账单加盖业务清讫专用章。
按照票据交换的规定及时提出，参加人民银行当地票交所的交换处理。
若对方银行因收款人账号户名不符等原因进行退票，分行账务中心须及时联系受理网点，从而进一步联系出票人，根据情况进行后续处理。
若出票人余额不足，则将支票连同三联进账单一并退给持票人或出票人。
3．收款人、出票人均为我行开户单位。
．网点柜面在受理此类支票时，根据出票账户是否通存通兑进行不同的处理：(1)非通存通兑账户。
由于账户是非通存通兑，该类支票业务的处理同收款人为我行开户单位，出票人非我行开户单位的处理。
审核完毕支票后，在第二联进账单上加盖受理章后交给持票人。
依据当地交换场次在支票上加盖清算章戳记，支票按照票据交换的规定及时提出，参加人民银行当地票交所的交换处理。
第一、三联进账单通过内部交换传递至账务中心。
退票时间过后，若出票人开户银行不退票，进行入账处理，第一联进账单作贷方凭证，第三联加盖清讫章后交给收款人或放入回单夹，或通过内部交换传递至开户行。
若因各种原因支票被退票，抽出保管的第一、三联进账单，连同支票一并退还持票人。
(2)通存通兑账户。
对于通存通兑账户的出票人签发的支票，在审核完支票后，视同内部转账进行账务处理。
收款人及出票人的进账单回单可根据持票人的不同，交给持票人或放入回单夹或通过后台打印贷方补充报单。
（二）异地交换支付结算1．网点柜面收到客户递交的支票和三联进账单，若非本交换区域的付款人，需通过全国支票影像交换系统进行处理。
除对支票进行常规性的审核外，还需特别注意支票是否记载12位银行机构代码并确认支票金额在规定限额（50万元）之内。
2．审核完毕后，将进账单第二联加盖受理章后退给持票人。
根据所采用的方式（分散、集中直联、集中间联），将支票相关要素形成电子信息，并采集相应的支票影像，在支票影像交换系统中一并提出处理。
3．对于出票人开户行同意付款的，收到对方行通过小额支付系统发送的支票业务回执后，打印小额支付系统来账凭证，将受理的支票和进账单第一、三联加盖业务清讫章后作为小额支付系统来账凭证的附件。
对于出票人开户行拒绝付款的，直接作退票处理。
抽出支票和进账单并连同退票理由书交收款人。
第七条转账支票支付用途的审核（一）单笔支付金额在100 万元以上的应与开户单位财务部门进行“双热线”查证，查证时应登记联系人及电话号码。
（二）对新开户后前十笔支付业务，必须进行审核确认。
对属于大额交易和可疑交易的交易，应分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
（三）下列款项可从单位银行结算账户转入个人结算账户：——工资、奖金收入。
——稿费、演出费等劳务收入。
——债券、期货、信托等投资的本金和收益。
——个人债权或产权转让收益。
——个人贷款转存。
——证券交易结算资金和期货交易保证金。
——继承、赠与款项。
——保险理赔、保费退还等款项。
——纳税退还。
——农、副、矿产品销售收入。
——其他合法款项。
（四）单位从其银行结算账户向某一个人结算账户支付款项，每笔或一日累计超过50万元的应要求支付单位出具单位证明并提供相关劳务、购销、借款等合同，涉及退还款项的，还应附原始缴款、转账凭据。
特殊情况下单位不能提供支付依据的，需经与单位“双热线”对账，支行行长审核签字后方可办理。
第四章现金支票业务处理第八条审核要求出票人开户行经办员接到收款人持现金支票支取现金时，应认真审查：（一）支票是否为统一规定印制的凭证，是否真实，是否为本行出售支票，是否超过提示付款期限。
（二）支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致。
（三）出票人的签章是否符合规定。
（四）使用支付密码的，支票上需有相应密码。
（五）支票的大小写金额是否一致。