银保销售渠道考核指标细则
保险公司银保渠道职能指标考核细则
保险公司银保渠道职能指标考核细则
一、职能指标考核要求
1、客户开发
（1）产品开发
（2）销售计划执行情况
（3）保单质量
（4）渠道客户服务水平
2、业务管理
（1）保费、保单数较上期增长情况
（2）建立渠道管理体系
（3）渠道管理工作纪律
（4）渠道客户建档及客户信息管理
3、服务和绩效
（1）投保、理赔、续期及查询等服务质量
（2）保单持有率
（3）客户满意度
（4）销售绩效考核
4、培训及品牌宣传
（1）渠道人员知识技能提升
（2）渠道终端及业务推广品牌宣传
（3）渠道业务及服务能力提升
二、考核方式
1、定期考核：按季度或半年度对渠道职能指标进行考核，以确保渠道有效实施、并及时反馈考核结果，以充分考察渠道职能的发挥情况。
2、综合考核：对渠道职能指标，尤其是客户开发、业务管理、服务和绩效等方面，进行综合考核，利用考核结果做出改进和加强，以提高渠道职能整体水平。
3、持续督导：对渠道职能进行定期考核，结合渠道管理体系，进行持续督导，以保证渠道在既定职能指标下取得有效的业绩。
4、多样化考核：面对不同类型渠道，采取不同类型的考核方式。
银保业务KPI指标、报表管理及业务分析
KPI的分类
确立KPI的把握要点
报表管理及业务分析
2020/3/7
26
确立KPI指标应把握要点
1、把个人和部门的目标与公司的整体战略目标联系起 来，以全局的观念来思考问题
2、指标一般应当比较稳定，即如果业务流程基本未变， 则关键指标的项目也不应有较大的变动
3、指标应该可控制，可以达到
4、关键指标应简单明了，容易被执行、接受和理解
心理（经验、害怕） 个人层次
指标背后隐藏的问题
网点活动率 活动管理的关键业绩指标！
指标背后隐藏的问题： 网点经营水平
销售意愿 （心理创伤） 团队士气 专管员差勤管理 活動管理缺乏追踪
1.如何提高网点活动率？ 2.如何降低新人脫落率？ 3.提高件均保费有哪些方法？
2020/3/7
14
保险公司
市场主体调研与分析
总体策略/实施情况/人员状况/拥有网点/销售策略/产品/ 手续费/培训/业务流程/银行满意度/市场影响情况/宣传策 划方式/业务发展趋势/柜员奖励分配方式
银行
经营目标/分管主要人员背景/与各家保险公司的关系/网点 分配情况描述/网点特点/网点产能
2020/3/7
15
•定义
46
销售部门
业务分析 关注业务指标 KPI是否达标
2020/3/7
经营单位
经营分析 关注经营指标 投入和产出关系
47
目录
主要内容： •首先在相关业务分析中应 当突出哪些分析内容，如何 合理安排结构。 •其次明确目前业务分析的 指标体系及相关释义。 •最后如何进一步提升经营 分析能力，实现由业务分析 向经营分析的转变。
2、正确制定下月工作计划，能够把握重点，进行全程月 度工作的可操作性监控。
保险事业市场部渠道业务薪酬绩效管理制度
保险事业部业务员薪酬绩效管理制度一、渠道业务经理收入结构： 月收入=底薪+提成 A 底薪分成两部分发放，底薪=固定底薪+任务奖励底薪②渠道业务员在试用期三个月内完成任务（任务标准见下文），可立即转正；渠道业务员达到客 户经理级别，任务完成达到渠道业务主任的标准，可立即晋升为渠道业务主任。
行的前提下，加大对员工稳定性的激励。
第二是约见新客户、递交投保书、获得到期日为签 单必须的工作，通过奖励形式建立渠道业务员努力辛勤工作，为目标达成形成持之以恒的 好习惯。
① 交通及通讯奖励的满足标准为 1、符合入职期限 2、必须完成打电话要求及出勤率规定，否则无奖励。
① 约见新客户、递交投保申请书、获得到期日分别有相应的考核记录表格，由营运部专人进行记录监督，市场部经理进行最终考核确认，以表格记录及市场经理签字确认为准。
B 、渠道业务提成率费的业绩按照保费3%进行提成。
①渠道业务员完成8万/月任务，达到每月15万以上，即可立即晋升为渠道业务主任，8万到15万之间，按照任务外4%进行提成。
超出15万，晋升为渠道业务主任并按其规则进行提成。
①渠道业务主任完成业绩任务要求，可以申请带业务团队，完成从个体销售到销售管理的职业发展之路。
二、渠道业务员薪酬及绩效考核标准1、渠道业务员底薪为2500元/月，基本任务为8万/月。
2、基本任务在50%以下为不合格，50%≤任务额＜80%为合格，80%≤任务额≤100%为完成。
3、基本任务不合格底薪减少500元，基本任务合格底薪不变，基本任务完成底薪增加500元。
4、电话、出勤率、约见客户、递交投保书、获得到期日考核达标，最高可获得500元任务奖励底薪。
备注：①渠道业务员基本底薪在2000元到3000元之间浮动，加上任务奖励底薪，固定底薪在2000到3500之间浮动。
②当月任务计算后对应个人任务额完成比例，以上月底薪为基数，增减后计为当月底薪。
①代理人签署劳动合同进入试用期考核后，底薪按照浮动考核。
保险事业市场部渠道业务薪酬绩效管理制度
保险事业部业务员薪酬绩效管理制度一、渠道业务经理收入结构:月收入=底薪+提成A 底薪分成两部分发放，底薪=固定底薪+任务奖励底薪①渠道业务员、业务主任岗位职责为半销售半内勤性质，详细见保险事业部岗位职责说明书。
②渠道业务员在试用期三个月内完成任务（任务标准见下文)，可立即转正；渠道业务员达到客户经理级别，任务完成达到渠道业务主任的标准，可立即晋升为渠道业务主任。
2、渠道业务员、渠道业务主任任务奖励底薪：具体奖励细节:①设立此五项奖励的目标，第一是为了在同行中，加大公司对渠道业务员的招聘吸引力,在可行的前提下，加大对员工稳定性的激励。
第二是约见新客户、递交投保书、获得到期日为签单必须的工作，通过奖励形式建立渠道业务员努力辛勤工作，为目标达成形成持之以恒的好习惯。
②交通及通讯奖励的满足标准为1、符合入职期限2、必须完成打电话要求及出勤率规定，否则无奖励。
③约见新客户、递交投保申请书、获得到期日分别有相应的考核记录表格，由营运部专人进行记录监督，市场部经理进行最终考核确认，以表格记录及市场经理签字确认为准。
①在试用期内的渠道业务员完成三万元保费任务，即可立即转正成为客户经理，超出三万保费的业绩按照保费3%进行提成。
②渠道业务员完成8万/月任务，达到每月15万以上，即可立即晋升为渠道业务主任，8万到15万之间，按照任务外4%进行提成.超出15万，晋升为渠道业务主任并按其规则进行提成。
③渠道业务主任完成业绩任务要求,可以申请带业务团队，完成从个体销售到销售管理的职业发展之路。
二、渠道业务员薪酬及绩效考核标准1、渠道业务员底薪为2500元/月，基本任务为8万/月。
2、基本任务在50%以下为不合格，50%≤任务额＜80%为合格，80%≤任务额≤100%为完成。
3、基本任务不合格底薪减少500元,基本任务合格底薪不变，基本任务完成底薪增加500元。
4、电话、出勤率、约见客户、递交投保书、获得到期日考核达标，最高可获得500元任务奖励底薪.备注：①渠道业务员基本底薪在2000元到3000元之间浮动，加上任务奖励底薪，固定底薪在2000到3500之间浮动。
保险销售团队考核评分标准
保险销售团队考核评分标准1. 背景保险销售团队考核评分标准是为了衡量团队成员在销售业绩和关键指标方面的表现而制定的一套评估体系。
该评分标准旨在激励团队成员达到销售目标，并为其提供明确的评估标准，以便监测和促进其业绩的持续提升。
2. 考核内容2.1 销售业绩销售业绩是考核团队成员的关键指标之一，主要衡量其销售额和业务增长情况。
以下是评估销售业绩的主要指标：- 个人销售额：团队成员个人在考核期间的销售额。
- 团队销售额：整个销售团队在考核期间的总销售额。
- 新客户增长率：团队成员在考核期间获得的新客户数量和增长率。
- 保单续保率：团队成员续签的保单数量和续保率。
2.2 客户满意度客户满意度是衡量团队成员服务质量和专业能力的重要指标。
以下是评估客户满意度的主要指标：- 客户反馈：客户对团队成员提供的服务进行的反馈和评价。
- 客户投诉率：团队成员收到的客户投诉数量和比率。
- 客户忠诚度：客户选择继续购买保险产品的比率。
2.3 团队协作能力团队协作能力是评估团队成员在合作和协调方面的表现。
以下是评估团队协作能力的主要指标：- 团队合作：团队成员与其他团队成员间的合作程度。
- 沟通能力：团队成员在团队协作中的沟通效果和准确性。
- 知识分享：团队成员对保险知识和经验的分享和支持。
3. 评分方法根据上述考核内容，对团队成员的表现进行评分。
评分可以采用百分制或其他指标及加权的方法，以确保评估的客观性和公平性。
评分结果可以用于激励团队成员、提供奖励，以及识别和改进团队的弱点。
4. 监测和改进不断监测和分析评分结果，以便及时发现团队成员的问题和改进机会。
根据评分结果，提供个人指导和培训，以帮助团队成员提升其销售技巧、服务质量和团队合作能力。
定期回顾和更新考核评分标准，以适应市场变化和团队需求。
以上是保险销售团队考核评分标准的简要说明，通过明确的评估体系，可以促进团队成员的持续成长和提高整体销售绩效。
银保业务KPI指标课件
退保率是指一定时间内，客户退保的金额与收到的保险费之间的比例。退保率的高低反映了客户对保险产品和服务的满意度和忠诚度，是衡量银保业务质量的重要指标之一。
投诉率是衡量银保业务质量的重要指标之一，它反映了客户对保险产品和服务的满意度和投诉情况。
提高客户留存率有助于降低获客成本，增加业务收入。
通过提升服务质量、优化产品设计、加强客户关系管理等手段，提高客户满意度和忠诚度，从而增加客户留存率。同时，针对流失客户进行深入分析，找出原因并采取措施防止客户流失。
客户留存率指的是在一定时期内继续使用银保业务的客户比例，反映业务的稳定性和客户的忠诚度。
保单数量是衡量银保业务规模的另一个重要指标，它反映了市场对银保产品的需求情况。
保费收入是衡量银保业务盈利能力的关键指标，它反映了银保业务的市场竞争力和盈利能力。
业务质量指标
理赔率是衡量银保业务质量的重要指标之一，它反映了保险公司的赔付能力和客户满意度。
理赔率是指一定时间内，保险公司赔付给客户的金额与收到的保险费之间的比例。理赔率的高低直接反映了保险公司的赔付能力和服务质量，是客户选择保险公司的重要参考因素之一。
银保业务KPI指标课件
业务规模指标业务质量指标客户满意度指标员工绩效指标市场竞争力指标
业务规模指标
保险金额是衡量银保业务规模的重要指标，它反映了银行保险业务所承担的风险敞口大小。保险金额指的是在保险合同中规定的，当保险事件发生时，保险公司需要支付给被保险人的最高赔偿限额。在银保业务中，保险金额通常以亿元为单位进行计量，反映了银行和保险公司共同承担风险的能力。保险金额的增长表明银保业务规模的扩大，可能带来更多的保费收入和利润。随着经济的发展和人们风险意识的提高，保险金额的增长反映了市场对保险产品需求的增加。对于银保业务而言，保险金额的增长意味着银行和保险公司合作规模的扩大，可能带来更多的保费收入和利润。同时，这也意味着银行能够为客户提供更全面的风险保障服务，提高客户黏性和忠诚度。
保险公司银保渠道职能指标考核细则
保险公司银保渠道职能指标考核细则(综合性支公司)一、2013年银保销售渠道考核指标概述总得分=∑各项考核指标得分×权重＋加分项目得分各类考核指标及权重如下：二、银保渠道业务指标具体内容（一）银保长期险首年标准保费预算完成率、银保长期险首年保费预算完成率，银保首年期交保费预算完成率（3个指标）1.指标含义：银保渠道长期险首年标准保费、首年保费、首年期交保费预算完成率是指考察期末实际完成的保费与预算目标的2.计算公式：保费预算完成率＝实际保费完成数／年度预算×100%3.评分方法4.数据来源：财务会计部。
5.统计周期：月度（二）银保销售队伍发展水平1.指标含义：该指标考察各经营单位银保客户经理及理财经理销售队伍建设状况。
2.计算公式银保销售队伍建设水平得分=理财经理队伍建设水平得分×50%+客户经理队伍建设水平得分×50%（1）理财经理队伍发展水平得分=理财经理队伍目标达成率得分×25%+季度增员率得分×15%+月均举绩率得分×35%+季均有效人力占比得分×25%①理财经理队伍目标达成率=考核期末实际在职的理财经理人数/理财经理人数目标×100%②季度增员率=季度实际增员数/理财经理人数目标×③月举绩率=举绩人数/〔（月初人数+月末人数）/2〕×100%④季均有效人力占比=季有效人力/季初出发人数×100%（2）客户经理队伍发展水平得分=季均人员网点配比得分×(月均举绩率得分×50%+月均网点开单率得分×50%)①季均人员网点配比=期末客户经理人数/（期初渠道合作网点数+期末渠道合作网点数）/2②月均举绩率=月举绩人数/月初出发人数×100%③月均网点开单率=月开单网点数/（期初渠道合作网点数+期末渠道合作网点数）/23.评分方法（1）理财经理队伍建设水平得分A．理财经理队伍目标达成率B．季度增员率全年季度增员率得分为四个季度增员率得分的算数平均值。
银行保险KPI指标体系及指标分析44页
目 录
1
2 3 4 5
指标管理重要意义 KPI核心指标体系 其他经营管理指标体系 指标分析相关注意事项 实操训练
KPI指标分析的运用注意点 1.整体思路清晰明确：总分总或总分 2.注重突出关键要点：要什么，讲什么 3.找准关键业绩指标：关键指标重点谈 4.做好机构业务评价：三四级机构发展 5.关注外部市场发展：内部比、外部比 6.计划总结安排得当：突出重点工作事项
品质与合规指标反映业务品质状况、未来风 险状况，良好的品质状况是业务长期可持续 发展的前提，各机构应加强重视，持续提高 各层级人员的合规意识，在推进业务发展的 同时管控各类风险。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
品质与合规指标定义
•回访成功率：成功完成回访的件数/承保有效保单件数 •抽访成功率：成功完成抽访的件数/抽访总件数
•期交件撤率：期交撤保件数/期交承保件数
•13（25）个月继续率：考察期间内生效之寿险新契约于生效 后实收的第13（25）个月保费(含附约)/考察期间内生效之寿 险新契约保费(含附约)
•代理人资格持证率：持有代理人资格的人力数/总人力
•合同签订率：签订合同人力/总人力
品质与合规指标意义及提升建议
•（1）回访成功率/抽访成功率：该指标反映销售过程中保单信息 填写的准确性。
其他经营管理指标体系
其 它 经 营 管 理 指 标 体 系
结果指标
分 类 品 质 与 合 规 指 标
核心指标
期交业务回访 成功率 趸交业务抽访 成功率 期交件撤率 13个月继续率
重要指标
关注指标
人力指标
渠道指标
25个月继续 问题件处理 率 时效 代理人资格 证持证率 劳动合同签 订率
保险公司银保渠道职能指标考核细则
保险公司银保渠道职能指标考核细则保险公司银保渠道职能指标考核细则是为了评估保险公司在银行渠道下的销售绩效和营销能力，进而激励和推动销售人员提高业绩，并为公司管理层提供决策支持。
以下是一份保险公司银保渠道职能指标考核细则的参考内容，供参考：一、渠道拓展能力1.建立和维护合作银行的能力a.拓展新的合作银行数量b.实现与合作银行的销售目标c.建立和维护与合作银行的良好关系2.开发新的银行渠道a.发掘新的银行合作机会b.开展合作谈判并完成合作协议签订c.推动合作银行的新产品上线二、销售能力1.完成销售目标a.达成个人销售目标b.达成团队销售目标c.达成区域销售目标2.销售技巧和客户关系管理a.掌握销售基本技巧，如陈述技巧、洞察客户需求、提出解决方案等b.积极拓展客户资源，保持良好的客户关系c.有效解决客户问题和投诉，提升客户满意度三、产品知识和专业素养1.产品知识掌握a.掌握所销售产品的各项功能、特点和优势b.掌握与产品相关的法律法规和政策规定c.及时了解和学习公司推出的新产品信息2.专业素养a.具备一定的金融和保险业务知识b.具备良好的职业操守和道德素质c.具备良好的团队合作能力和沟通能力四、绩效管理和质量控制1.绩效管理a.完成公司规定的考核指标b.达成销售额、保费收入等量化目标c.根据考核结果给予奖励和激励2.质量控制a.按照公司的流程和规定开展销售活动b.有效控制业务风险，遵守合规要求c.及时报告和解决销售中的问题与困难综合考核：综合考核结果根据以上各项指标的权重进行综合计算，形成最终的绩效评价。
根据评价结果，公司可以根据绩效情况进行奖励、晋升、培训等管理措施，以激励销售人员提高业绩和综合素质。
以上是一份保险公司银保渠道职能指标考核细则的参考内容，实际的考核指标和权重可以根据具体公司的业务特点和管理需求进行调整。
同时，考核细则也应与公司的人力资源管理政策相匹配，以确保考核过程的公平和公正。
保险销售中的销售绩效考核指标有哪些
保险销售中的销售绩效考核指标有哪些在保险销售领域，为了评估销售人员的工作表现和业务成果，设定科学合理的销售绩效考核指标至关重要。
这些指标不仅能够帮助企业了解销售团队的工作效率和质量，还能为销售人员提供明确的工作方向和目标，激励他们不断提升业绩。
那么，保险销售中的销售绩效考核指标都有哪些呢？一、销售额销售额是最直观、最基本的考核指标之一。
它反映了销售人员在一定时期内所销售的保险产品的总金额。
通过比较不同销售人员的销售额，可以直观地了解他们的销售能力和业绩水平。
然而，单纯以销售额作为考核指标存在一定的局限性，因为销售额的高低可能受到多种因素的影响，如市场环境、产品特点、客户资源等。
二、销售增长率销售增长率是指在一定时期内销售额的增长幅度。
与销售额相比，销售增长率更能体现销售人员的业务拓展能力和市场开拓效果。
如果一个销售人员能够保持较高的销售增长率，说明他们在不断挖掘新客户、拓展业务渠道方面表现出色。
三、新客户开发数量在保险销售中，不断开发新客户是实现业务持续增长的关键。
新客户开发数量这一指标可以衡量销售人员开拓市场的能力和积极性。
一个优秀的销售人员不仅要维护好现有客户，还要积极寻找新的潜在客户，并将其转化为实际客户。
四、客户留存率客户留存率是指在一定时期内保持合作关系的客户数量占总客户数量的比例。
对于保险行业来说，客户的长期合作至关重要，因为保险产品通常具有较长的服务周期。
高客户留存率意味着销售人员能够提供优质的服务，满足客户需求，增强客户对公司的信任和忠诚度。
五、销售渠道开拓除了传统的销售渠道，如个人拜访、电话销售等，如今保险销售还涉及到网络销售、合作推广等多种新兴渠道。
考核销售人员在开拓新销售渠道方面的表现，可以鼓励他们创新销售方式，提高销售效率。
例如，考察销售人员通过网络平台获取的客户数量和销售额，或者与合作伙伴共同促成的业务量等。
六、销售目标达成率销售目标达成率是将实际销售额与预定销售目标进行对比得出的比例。
渠道销售人员考核与结算管理制度流程
精心整理渠道销售人员考核与结算管理制度一、总则1.目的：为充分调动渠道销售人员工作积极性，进一步拓展市场、提升业务，特制定本制度。
2.考核与结算标准：渠道销售人员考核与结算以销售回款为主要标准，优质信用客户(央企、上市企业、股份制企业、年销售额1亿以上、员工100人以上等)单笔销售回款金额未达到70%的不进行提成，一般客户销售商品均需全部回款。
3.二、1.元。
20%的2.（1连（2（3）现有各销售人员2014年，月度业绩累计指标分解如下（表一）表一：2014年渠道部各月累计销售任务表核表。
表二：2014年渠道部销售助理季度绩效考核表（2）提成方案细则：➢超出公司渠道指导价格（公司没有公开价格的配件或产品以财务核算为准）外的销售业绩，提成比例为：超出金额的3%，该部分销售额对应的提成不受保底业绩的影响。
例：某产品公司渠道指导的单价为4200元，实际成交价为5000元，则4200元进入公司公布价格内的销售业绩进行累积提成，而超出的800元直接提成：800*3%=24元。
H1表b)向现有客户推荐成功新产品并实现交易的亦视为新客户开发类，新客户认定后的持续时间为2年；➢老客户维护类定义：向现有客户销售成功老产品的视为老客户开发类；➢接手他人业务类定义：a)接手其他业务人员已签订合同的业务视为接手他人业务类；b)由公司总经理、副总提供信息或业务转交，销售人员通过努力实现销售的视为接手他人业务类；c)通过百度推广、网站宣传等公司广告宣传媒介获取信息从而实现销售的视为接手他人业务类；➢转交给他人业务类定义：由于转岗、离职或公司安排等原因将自己已签订合同尚未执行完毕的业务交由其他业务人员负责的视为转交给他人业务类➢本年业绩提成按照累积统算法，本年累计业绩提成减去本年度前面月份累积已提成金三、奖惩规定1.奖励规定（1）月度累计回款奖：月度累计回款金额达到或超过月度累计目标业绩的，奖励500元/组，其中销售经理400元，销售助理100元，并公开表扬，回款超过月度累计目标业绩同时销售业绩最高的组授予销售冠军流动红旗；（2）年终奖：年度回款金额超过年度目标业绩的组，奖励标准：10000元/组，获奖者可选择任意合法形势的奖励方式。
渠道销售工作计划考核指标
渠道销售工作计划考核指标渠道销售作为企业营销战略的重要组成部分，其工作计划的制定及考核指标的设定，直接关系到企业销售业绩和市场占有率。
一个合理且有效的渠道销售工作计划，不仅能够明确销售目标，还能激发销售团队的潜力，提升整体业绩。
本文将详细探讨渠道销售工作计划考核指标的设计原则、关键指标及其应用。
一、设计原则1. 战略导向渠道销售工作计划的考核指标应与企业的整体战略目标保持一致。
这意味着指标的设定要反映出企业战略的方向和重点，以确保销售团队的工作与企业的长远发展相契合。
2. 可操作性考核指标应具有明确的定义和计算方法，便于实际操作和度量。
同时，指标应具有一定的挑战性，能够激发销售团队的积极性和创造力。
3. 可衡量性指标应能够量化，以便于对销售团队的业绩进行客观评价。
通过数据化的指标，企业可以清晰地了解销售团队的表现和进步情况，从而做出科学的决策。
4. 时效性考核指标应具有时效性，能够反映出销售团队在短期内的工作成果。
同时，也要考虑长期目标的实现，确保销售团队的工作具有可持续性。
二、关键指标1. 销售额与销售目标达成率销售额是衡量销售团队业绩最直接的指标。
通过设定销售目标并监控其达成率，企业可以了解销售团队的工作效率和市场竞争力。
同时，销售额的增长也是企业盈利和扩张的基础。
2. 渠道覆盖率渠道覆盖率反映了销售团队在市场上的影响力。
一个高覆盖率的销售渠道能够带来更多的潜在客户和销售机会。
因此，提高渠道覆盖率是提升销售业绩的重要手段。
3. 客户满意度与忠诚度客户满意度和忠诚度是衡量销售渠道质量的重要指标。
通过提供优质的服务和产品，销售团队可以赢得客户的信任和忠诚，从而建立稳定的客户关系和口碑效应。
这不仅有助于提高销售业绩，还能为企业带来长期的竞争优势。
4. 渠道合作稳定性渠道合作稳定性反映了销售团队与合作伙伴之间的关系。
一个稳定的渠道合作关系能够促进双方的合作意愿和投入，从而实现共赢。
因此，企业在制定考核指标时，应充分考虑渠道合作的稳定性，确保销售团队能够与合作伙伴保持良好的合作关系。
渠道部业绩指标考核办法(试行)
销售部业绩指标考核办法（试行）一、考核指标下发和确认每月1日由公司下达业绩指标给运营中心渠道部，渠道部根据指标进行分解落实到每个员工，以此制定员工绩效考核表，并和员工进行沟通签字确认。
指标分解确认后提交人力资源中心，制定当月绩效统计分析表。
二、考核指标落实措施1.人力资源中心下发指标统计表。
2.运营事业部安排专人按照业绩指标追踪当天完成情况，重点追踪14人的工作量和业绩指标，并于每天6点前完成数据统计。
3.运营事业部对每天业绩完成情况做好统计跟踪，发现异常及时沟通处理。
4.当天未完成工作量的员工，运营事业部在6点30分前再次确认当天完成的时间节点，并安排人员跟踪。
5第二天上午上班前再次检查确认，对仍未完成指标的员工进行面谈，确认改进措施，继续跟踪。
6.每周六运营事业部对本周个人、部门指标完成情况进行分析和排名，并在工作群里发布。
7.每月最后一天运营事业部对当月个人、部门指标完成情况进行分析和排名，并在工作群里发布，并将数据表发人力资源中心。
8.当月业绩指标未达成的，由人力资源中心安排面谈，要求员工拿出改进措施，次月由运营中心观察跟踪。
9.人力资源中心根据数据分析，并反馈给运营中心。
10.所有工作由人力资源中心与运营中心对接处理。
三、考核结果的应用：（一）绩效奖励1.团队奖励当月业绩冠军的部门给予现金奖励，并授予部门流动红旗荣誉奖励一个月。
2.个人奖励1）当月个人冠军给予现金奖励，并颁发荣誉证书。
当月业绩超过20万或回款超过8万元的员工可获得以下奖励任选一：a旅游一次b笔记本电脑一台c电动车一辆d手机一部e培训机会一次2)设立最佳进步奖，当月与上月业绩进行比较，业绩增长最大的员工给予荣誉证书奖励。
（二）绩效淘汰1.根据业绩指标分析，连续两个月业绩指标为0的员工，面谈后劝退。
2.对连续两个月未完成业绩指标，第三个月仍没有明显业绩提升的员工视情况给予劝退处理。
3.当月业绩排名倒数第一的员工，当月给予通报警告，员工必须制定个人次月指标完成计划和保障措施，次月未完成计划的视情况给予劝退处理。
银保网点分级标准分配制度考核
4、客户经理按照基本法执行季 度考核，如季度新单维级考核 保费未达到维持职级标准，但 其所维护的网点在季度评级中 晋级，则在下季度薪酬发放中， 维持客户经理原职级对应底薪 不变。
（二）网点降级
1、在一个季度网点考核期 结束后，网点评级出现下滑， 则对负责的客户经理按照以下 扣款标准处理：
2、如客户经理负责维护网点第二 次出现评级下降，原则上断开与下滑 网点的维护关系，不再额外分配其他 网点。
5、服务网点由经营单位根据客户经理队伍及服务网点业务情况 进行自主分配，做好后续保单服务工作。
三、
网点考核
一、网点破零奖励
（1）在破零考核期，只要网点业务破零，则奖励客户经理100元；
万一保险网 制作收集整理，转载请 注明出处，违者必究
（2）在破零考核期，若实现三个月连续破零的，则奖励客户经理200 元;
区域经理任务分解承包 客户经理网点期交业务承包
核心网点经营奖励
“网点承包制”是通过综合考量现有资源分布情况，由区域经理、客户经理对团队及单个 网点任务实行承包经营，并按照经营成果获得活动费用的管理模式。
谢谢
网点级别
新单保费（X）分级标准
备注
A级网点
50万≤X
B级网点 C级网点 D级网点
30万≤X＜50万 10万≤X＜30万 2万≤X＜10万
期交折比1:2 趸交折比1:1
休眠网点
X＜2万
注：A级、B级网点在网点经营中属于核心网点，C级网点为重点网点，D级网点为潜力网点。
二、
网点分配制度
万一保险网 制作收集整理，转载请 注明出处，违者必究
万一保险网 制作收集整理，转载请 注明出处，违者必究
万一保险网 中国 保 险资料下载网
银保业务KPI指标课件
KPI指标与产品创新
KPI指标：新产品推出速度、新产品市场接受度、产品创新指 数
新产品推出速度反映企业的创新能力和市场响应速度，新产 品市场接受度则衡量新产品的市场表现和接受程度，产品创 新指数则综合评估产品在市场中的创新程度和竞争优势。
银保业务发展历程
起步阶段
ห้องสมุดไป่ตู้成熟阶段
20世纪80年代，随着改革开放的深入 ，我国银保业务开始起步，主要是由 保险公司通过银行渠道销售保险产品 。
进入21世纪，随着金融科技的快速发 展和监管政策的不断完善，银保业务 逐渐走向成熟，成为银行业和保险业 共同发展的重要领域。
发展阶段
20世纪90年代，随着金融市场的逐步 开放和银行业务的拓展，银保业务逐 渐成为银行业务的重要组成部分，合 作形式也更加多样化。
银保业务KPI指标课 件
目录
CONTENTS
• 银保业务概述 • KPI指标体系 • KPI指标应用与优化 • KPI指标与业务发展策略 • 案例分析
01 银保业务概述
银保业务定义
银保业务是指银行与保险公司之间通 过合作，共同为客户提供保险产品和 服务的一系列业务活动。
银保业务主要涉及银行和保险两大金 融行业，通过双方的合作实现资源共 享、优势互补，为客户提供更加全面 、便捷的金融服务。
鼓励基于KPI指标的创新思维，探索新的业务模 式和机会，以提升银保业务的竞争力和市场份额 。
持续改进
将基于KPI指标的优化策略纳入持续改进计划， 不断完善和调整业务策略，确保银保业务始终保 持领先地位。
04 KPI指标与业务发展策略
银保销售渠道考核指标细则
附件7：2010年度银保渠道考核指标细则一、银行保险渠道考核指标概述总得分=∑各项考核指标得分×权重各考核指标及权重如下：二、银行保险渠道考核指标具体内容(一）银保长期险趸交保费预算完成率1.指标含义是指（县)支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率。
2。
计算公式保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%.3.评分方法4。
数据来源：市公司财务部.（二)银保首年期交保费预算完成率1。
指标含义是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保首年期交保费预算目标的比率.2。
计算公式保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%.3。
评分方法4.数据来源:市公司财务部。
（三）银保长期险首年标准保费预算完成率1。
指标含义:是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保首年标准保费预算目标的比率。
2。
计算公式保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%.3。
评分方法4。
数据来源：市公司财务部.（四)银保信息系统使用率1.指标含义该指标主要考核各（县)支公司对银保通系统的使用情况。
2.计算公式银保信息系统使用率得分＝银保通出单率得分×100％其中,银保通出单率=已上线渠道银保通出单保费/已上线渠道银保新单总保费×100%3。
评分方法①银保通出单率得分：4。
数据来源银保通数据来源于市公司信息技术部。
（五）银保续期收费率1.指标含义主要考核考察期内实收长险续期保费与应收长险续期保费的比值。
2.计算公式续期收费率=考察期内实收长险续期保费/考察期内应收长险续期保费×100％其中:考察期内实收长险续期保费=考察期内应收实收的续期保费+考察期内应收，期末处于宽限期的续期保费+考察期内复效的续期保费（仅计算一笔）-考察期初处于宽限期，考察期内未收的续期保费考察期内应收长险续期保费=考察期初有效或期内复效，在考察期内应收的续期保费.续期收费率结果保留2位小数。
银保业务KPI指标
数据整理
•渠道数据
计划总结安排得当
着重总结月度重点工作完成 对各级机构提出具体要求 落实各级机构和队伍工作行事历
计划总结安排得当—例
分公司工作安排 渠道建设 机构工作重点
期缴推动
业务培训
综合推动
注意事项1
与领导沟通报告目的 确定展示对象和主要内容。报告撰写应站在报告人的立场，并 从受众的角度思考问题。 观点鲜明突出 每页标题反映一个观点，组织事例来支持论证。整个报告的标 题应保持逻辑上的连贯性。 数据支持 结论要以数据作支持，数据来源应保证及时性与准确性，同时 注明数据的来源和统计口径。
适当细化目录纲要
突出强调目录结构安排
注重突出关键要点
开宗明义归纳总结观点
注重业务数据支持分析
注重突出关键要点—例1
业务总体评述：
1、从整体业务发展规模来看 2、从期缴业务发展情况来看 3、从整体渠道网点经营情况来看 4、从队伍体能情况来看 5、从业务品质状况来看
注重突出关键要点—例2
08年7月 当月规模保费 累计规模保费 当月期缴保费 累计期缴保费 计划达成 同比增长 环比增长 -12.00 %
保费计划达成率：本期实际承保保费/本年计划达成保费
(与时间进度相吻合为正常) 人员活动率：本期活动人力/本期实际人力
人均保费产能：本期实际承保保费/实际人力
人均件数产能：本期时间承保件数/实际人力 网点活动率：本期活动网点数/实际网点数
有效网点网均产能：本期实际承保保费(件数)/活动网点数
件均保费：本期实际承保保费/本期实际承保件数 犹豫期退保率：本期犹豫期退保保费/(本期预收保费+出单前撤单保费)
KPI相关业务指标——常用相关外部指标
保险事业市场部渠道业务薪酬绩效管理制度
保险事业部业务员薪酬绩效管理制度激励殳立此五约见励的目标，递交是为了在同行到期加大公司对渠道业务员的招聘吸引力，在可 单必须的工作，通过奖励形式建立渠道业务员努力辛勤工作，为目标达成形成持之以恒的 好习惯。
① 交通及通讯奖励的满足标准为1符合入职期限2、必须完成打电话要求及出勤率规定，否 则无奖励。
① 约见新客户、递交投保申请书、获得到期日分别有相应的考核记录表格，由营运部专人进行 记录监督，市场部经理进行最终考核确认，以表格记录及市场经理签字确认为准。
B 、渠道业务提成率一、渠道业务经理收入结构：月收入= 底薪+提成A 底薪分成两部分发放，底薪=固定底薪+任务奖励底薪 ②渠道业务员试用期三个月内完成任务（任务标准见下文），可立即转正；渠道业务员达到客 户经理级别，任务完成达到渠道业务主任的标准，可立即晋升为渠道业务主任。
的前提下加大对员工稳①在魏期按照保费业%进彳完成三万元保费任务，即可立即转正成为客户经理，超出三万保① 渠道业务员完成8万/月任务，达到每月15万以上，即可立即晋升为渠道业务主任，8万到15万之间，按照任务外4%进行提成。
超出15万，晋升为渠道业务主任并按其规则进行提成。
① 渠道业务主任完成业绩任务要求，可以申请带业务团队，完成从个体销售到销售管理的职业发展之路。
二、渠道业务员薪酬及绩效考核标准1、渠道业务员底薪为2500元/月，基本任务为8万/月。
2、基本任务在50%以下为不合格，50%c任务额v80%为合格，80%c任务额w 100%fe完成。
3、基本任务不合格底薪减少500元，基本任务合格底薪不变，基本任务完成底薪增加500元。
4、电话、出勤率、约见客户、递交投保书、获得到期日考核达标，最高可获得500元任务奖励底薪。
备注：①渠道业务员基本底薪在2000元到3000元之间浮动，加上任务奖励底薪，固定底薪在2000 到3500之间浮动。
②当月任务计算后对应个人任务额完成比例，以上月底薪为基数，增减后计为当月底薪。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
附件7：
2010年度银保渠道考核指标细则
一、银行保险渠道考核指标概述
总得分=∑各项考核指标得分×权重
各考核指标及权重如下：
二、银行保险渠道考核指标具体内容
（一）银保长期险趸交保费预算完成率
1.指标含义
是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保长期险趸交保费预算目标的比率。
2.计算公式
保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%。
3.评分方法
4.数据来源：市公司财务部。
（二）银保首年期交保费预算完成率
1.指标含义
是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保首年期交保费预算目标的比率。
2.计算公式
保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%。
3.评分方法
4.数据来源：市公司财务部。
（三）银保长期险首年标准保费预算完成率
1.指标含义：是指（县）支公司完成市公司下达的全年银保首年标准保费预算目标的比率。
2.计算公式
保费预算完成率＝（县）支公司实际完成保费/市公司下达的年度预算×100%。
3.评分方法
4.数据来源：市公司财务部。
（四）银保信息系统使用率
1.指标含义
该指标主要考核各（县）支公司对银保通系统的使用情况。
2.计算公式
银保信息系统使用率得分＝银保通出单率得分×100% 其中,银保通出单率=已上线渠道银保通出单保费/已上线渠道银保新单总保费×100%
3.评分方法
①银保通出单率得分：
4.数据来源
银保通数据来源于市公司信息技术部。
（五）银保续期收费率
1.指标含义
主要考核考察期内实收长险续期保费与应收长险续期保费的比值。
2.计算公式
续期收费率=考察期内实收长险续期保费/考察期内应收长险续期保费×100%
其中：
考察期内实收长险续期保费=考察期内应收实收的续期保费+考察期内应收，期末处于宽限期的续期保费+考察期内复效的续期保费（仅计算一笔）-考察期初处于宽限期，考察期内未收的续期保费
考察期内应收长险续期保费=考察期初有效或期内复效，在考察期内应收的续期保费。
续期收费率结果保留2位小数。
4.数据来源：市公司客服部。
（六）银保渠道长期险直接销售成本预算控制率
1.指标含义
该指标主要考核银保渠道直接销售成本预算的实际控制情况。
2．计算公式
银保渠道长期险直接销售成本预算控制率=银保渠道长期险直接销售成本实际支出/银保渠道长期险直接销售成本预算×100%
3.评分方法
4.数据来源：财务部。
（七）银保渠道退保率
1.指标含义
该指标主要考核当年实际发生的退保保费与当年（县）支公司寿险首年保费的比值。
考核险种范围：最近5年承保的长期产品保单，不包括万能险、国寿永泰团体年金。
2.计算公式
退保率＝（长期险趸交2010年、2009年生效保单退保保费+长期险趸交2009年以前年度保单退保保费×0.1+期交2010年、2009年生效保单退保保费×5+期交2009年以前年度保单退保保费×0.5）/(当年长期险趸交保费收入+当年首年期交保费收入×5) ×100%
3.评分方法
退保率在11%-15%之间的，采用线性插值方法计算。
4.数据来源：市公司客服部。
（八）依法合规经营
1.指标含义：是指2010年各（县）支公司银保渠道在经营管理过程中的依法合规经营情况。
2.评分办法
（县）支公司银保渠道在经营管理过程中，因涉及违法违规现象，受监管部门作出行政处罚及以上处理或被上级公司发文通报批评，对系统内外造成重大影响，扣3分。
（九）长险新单回执未核销率指标
1.指标含义
长险新单回执未核销率是指考核期间内生效的个人长期险保险合同超过指定日期未进行回执核销件占同期个人长期险生效保单总件数的比率。
超过保险合同生效日20日以上未送达的保险合同视为超期未核销件。
2.计算公式
长期险新单回执未核销率＝（个人长期险超期未回执核销件数/对应月度个人长期险生效保单件数）×100
年度扣分=月度扣分之和/12
3.数据来源
考核期内业务系统（CBPSV8、万能系统）个人长期险生效保单件数与个人长期险生效保单送达书回执核销件数。
4.评分方法
考核采用倒扣分方法，扣分标准如下：
基准值X为1%。
此指标为推迟二个月考核的指标，即3月份考核1月份生效保单的回执核销情况。
（十）投保资料填写差错率
1.指标含义
通过预定方案抽查（县）支公司银保渠道承保业务的投保资料，检查银保渠道投保资料填写质量，增强契约管理的风险管控能力，提升业务整体承保质量。
2.计算公式
银保渠道投保资料填写差错率=银保渠道所有抽取样本差错项目之和/银保渠道所有抽取样本应检查栏目及项目之和。
3.数据来源
每月市公司客服部随机抽取个人业务20件检查样本。
4.评分方法
市公司客服部统一组织对全系统投保单资料填写的考核工作。
考核细则另行下发。
根据抽取的样本重点检查二项指标：
（1）投保资料填写是否规范；
（2）投保资料是否齐备。
每次考核时，（县）支公司未及时报送数据计为3个差错。
年度考核采用倒扣分方法，扣分标准如下：
基准值X为1‰。
年度扣分=月度扣分之和/12
三、银行保险渠道考核指标由市公司银行保险部负责解释和考核。