2020年(金融保险)货币银行学(胡庆康)国际金融学(姜波克

（金融保险）货币银行学(胡庆康)国际金融学(姜波

克

货币银行学

第壹篇死记篇

第壹章货币

§1.3当代信用货币的层次划分货币的层次划分及其依据，金融资产的流动性，国际货币基金组织的货币层次划分

（M0、M1、M2、M3、M4），

§1.4货币制度的形成和演化货币制度，货币制度的基本内容（货币材料、货币单位、货币种类、法偿能力的规定、铸造或发行的流通程序、发行准备制度的规定），货币制度的演变｛银本位制、金银复本位制[平行本位制、双本位制（格雷欣法则）、跛行本位制]、金本位制（金币本位制、金块本位制、金汇兑本位制）、不兑现的信用货币制度｝

第二章利息和利率

§2.1利息和收益资本化收益资本化（计算题考点）

§2.2利率的种类单利和复利（计算题考点），官方利率、公定利率（新增点）和市场利率，基准利率和差别利率，名义利率和实际利率，长期利率和短期利率

§2.3利率的决定及其影响因素马克思的利率决定理论、实际利率论（古典学派的储蓄投资理论）、货币供求论（凯恩斯学派的流动性偏好理论，“流动性陷阱”）、可贷资金论（新古典学派利率决定理论），影响我国利率水平的因素（利润的平均水平、资金的供求状况、物价变动的幅度、国际经济的环境、政策性因素）

§2.4利率的功能和作用及其发挥利率的壹般功能（中介功能、分配功能、调节功能、动力功能、控制功能），利率的作用（宏观角度、微观角度），利率发挥作用的限制（利率管制、授信限量、市场的开放程度、利率弹性），利率发挥作用的四个条件（市场化的利率决定机制、灵活的利率联动机制、适当的利率水平、合理的利率结构），利率市场化

§2.5利率的结构（考纲上没有）利率的期限结构｛预期理论（计算题考点）、市场分割理论、偏好理论｝，利率的壹般结构

第三章金融市场

§3.1金融市场的构成金融市场（广义和狭义），金融市场的基本特征（交易对象—货币，交易者之间的关系—借贷关系，有形市场和无形市场），金融市场的现代特征（市场全球化、筹资证券化、业务多元化、创新多样化），金融市场的构成要素｛主体（政府、中央银行、商业银行、其他金融机构、企业、个人）、客体（金融产品或金融工具）、管理组织和法规制度｝，金融市场的基本分类（按交易对象划分、按期限划分、按交割时间划分、按交易的地域范围划分、按是否存在中介机构划分、按性质和层次不同划分）

§3.2金融市场的功能金融市场的功能

§3.3货币市场货币市场，货币市场的主要特征（期限短、流动性强、风险小），货币市场的主要交易对象（银行存款、短期证券、商业票据），货币市场的主要参和者（政府、商业银行、中央银行、其他金融机构、企业），货币市场的主要功能，货币市场的构成（短期信贷市场、短期证券市场、贴现市场），短期信贷市场（同业拆借市场、银行对企业提供短期信贷资金），短期票据市场（商业票据市场、银行承兑汇票市场、大额可转让定期存单市场、政府短期证券市场、回购协议市场），贴现市场（计算题考点）

§3.4资本市场资本市场，资本市场的主要特征（期限长、流动性弱、风险大但收益大），资本市场的主要参和者（政府、商业银行、中央银行、其他金融机构、企业，个人），资本市场的主要功能，资本市场的构成（银行中长期信贷市场、证券市场），证券发行市场或壹级市场｛发行方式、发行对象（公募发行和私募发行）、发行主体（直接发行和间接发行）、债券发行价格（新增点、计算题必考！）、股票的发行价格（议价法和竞价法）、证券的发行程序｝，证券流通市场｛证券交易所市场（二级市场）、场外交易市场（店头市场、OTC市场，第三市场）、计算机网络交易市场（第四市场）｝｛证券交易市场的功能、证券交易所的组织形式（会员制、X公司制）、证券上市（上市标准、上市程序、停牌和摘牌）、证券的交易程序[开户、委托、竞

价成交（价格优先原则、时间优先原则）、清算交割、过户]、证券的交易方式[现货交易、信用交易（保证金交易或垫头交易）、期货交易、期权交易（计算题考点）]｝

§3.5考纲上没有的壹些概念联邦基金，外国债券和欧洲债券，“扬基”债券，“武士”债券

第四章商业银行

§4.1商业银行的组织制度商业银行，单壹银行制，分支行制，银行持股X公司制

§4.2商业银行的业务商业银行的负债业务，商业银行的资金来源｛自有资本、吸收存款（活期存款、定期存款、储蓄存款）、银行借款（中央银行借款、银行同业拆借、国际货币市场借款、回购协议、银行持股X 公司发售的商业票据）｝，商业银行资产业务，商业银行的资金运用｛现金资产、贷款、证券投资（目的在于增加收益和增加资产的流动性，充当二线准备）｝，商业银行的中间业务（汇兑业务、信托业务、租赁业务、代理融通业务）和表外业务（表外业务作用）

§4.3商业银行的管理商业银行运营管理的壹般原则｛安全性原则（信用风险、利率风险、外汇风险、内部风险）、流动性原则、盈利性原则｝，商业银行的资产管理理论｛商业贷款理论（真实票据论）、转换理论、预期收入理论、超货币供给理论（考纲没有）｝，商业银行的负债管理理论，资产负债综合管理理论（缺口管理、资产负债比例管理），不良贷款，贷款的5级分类法（正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类）

§4.4考纲上没有的壹些概念存款性金融机构（商业银行、储蓄贷款协会、互助储蓄银行、信用合作社、货币市场互助基金）和非存款性金融机构（人寿保险X公司、财产和灾害保险X公司、养老基金、投资银行、金融X公司），交易帐户（可转让提款单、股金提款单、自动转帐服务、货币市场存款帐户），贷款承诺和信贷限额，买方信贷和卖方信贷，银行信贷，备用信用证和商业信用证，金融租赁和运营租赁，资产分配原则，5/6“C”原则，资产负债的利率敏感性，资金缺口，期限匹配和期限不匹配，票据发行便利，利率上限和利率下限，互换交易

第五章其他金融机构（新增章，必然会出壹道大题！）

§5.1其他金融机构概述政策性银行，非银行金融机构，我国发展其他金融机构的必要性

§5.2非银行金融机构非银行金融机构和商业银行的共同点和区别，投资银行（各种定义），投资银行的功能，投资银行的业务，可保风险和保险，保险的基本特点，保险的基本职能和派生职能，保险的基本原则（可保利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则），保险机构运营的险种（财产保险、人身保险、责任保险、信用保证保险），信用合作社的资金来源和资金运用，信托投资X公司，财务X公司，投资基金（开放式基金和封闭式基金，对冲基金）

§5.3政策性银行政策性银行的基本特征（组织方式、行为目标、融资准则、业务对象、信用创造差别），政策性银行的职能，政策性银行的分类｛开发银行（资金来源和资金运用）、农业政策性银行、进出口政策性银行｝

第六章中央银行

§6.1中央银行概述中央银行的组织制度（单壹的中央银行制度、复合式中央银行制度、跨国的中央银行制度、准中央制度），中央银行的职能（发行的银行、政府的银行、银行的银行），中央银行的作用

§6.2中央银行的资产和负债业务中央银行的负债业务，中央银行的资产业务（表6-1），中央银行货币的垄断发行原则（新增点，垄断发行、发行准备、供应弹性）

§6.3中央银行和货币扩张机制基础货币（B）和货币供给量（M，数学公式）

§6.4中央银行的金融监管（新增点）金融监管的目标（金融体系安全性目标、公平竞争目标、政策协调壹致目标），中央银行实施金融监管的基本原则，中央银行金融监管的内容｛预防性管理（金融机构的注册管理、资金充足条件、清偿能力管理、业务领域限制、贷款业务管理）、存款保险制度、紧急援助｝

第二篇理论篇

第七章货币需求

§7.1货币需求的涵义及其决定因素货币需求（宏观和微观层次），货币需求的决定因素（收入、信用的发达程度、利率、消费倾向、心理预期、资产选择等）

§7.2货币需求函数货币需求函数及其用途，货币需求函数中的变量（新增点，规模变量、机会成本、其他