保险风险信息报告制度

XX保险股份有限公司风险信息报告制度

的通知

总公司各部门、各分公司：

为保证对全辖风险状况全局监控、识别、评估、控制的效果和效率，最大限度发挥公司在实行全面风险管理过程中防范和化解风险的作用，确保公司风险管理工作的正常开展。按照中国保监会《保险公司风险管理指引》的相关要求，特制定《XX保险股份有限公司风险信息报告制度》，现将制度印发给各部门，请认真学习，并严格遵照执行。

特此通知！

XX 保险股份有限公司

风险信息报告制度

第一条为建立畅通的风险信息传递与沟通机制，强化风险信息集中管理意识，保证公司对全辖风险状况监控的持续、有效。根据保监会及公司相关制度，特制订本制度。

第二条本制度所称风险信息，是指预期可能及已经发生的，对公司的经营管理产生影响的各类因素、事件及风险产生的过程和结果中呈现的数据形态。

第三条风险信息报送职责

一、总公司各部门及业务单位应关注本管理条线及辖内的各类风险信息，及时、准确地向风险管理部门报送风险信息。

二、总公司风险管理职能部门负责风险信息的收集、整理、汇总，识别、分析、评估对相应的风险及控制状况进行评估，并向风险管理协调委员会进行报告，必要时根据紧急程度提请召集临时会议协商处理。

第四条风险信息的内容及范围

一、常规性风险信息。包括与监管要求、公司经营持续性及管理有效性相关的各类数据、报表、报告。

二、突发性风险信息。包括总公司各部门及业务单位职能内、行业内重大的风险事件、全辖范围内的政策或组织架构调整。

三、风险评估自评表及自查报告。各职能部门及业务单位应定期对辖内经营状况参照《风险评估自查表》内容开展自查，并报送风险评估自查报告。自查评估报告包括但不仅限于：

㈠、对应风险管理组织体系和基本流程或拟变更情况；

㈡、辖内风险管理总体策略及其执行情况（包括风险进行

实时监测和定期排查的情况及对上期风险点的防范措施执行效果）；

㈢、各类风险的评估方法及结果；

㈣、重大风险事件情况及未来风险状况的预测；

㈤、对风险管理的改进建议。

㈥、

各职能部门及业务单位有相关监管要求的，按照相关监

管要求编制规则报送。

第五条风险信息报送方式及时效要求

各职能部门及业务单位要充分认识风险信息报送工作

的重要性，按照规定的格式和填表说明填报，并指定专人负

责信息报送的联系工作。

一、定期及不定期报送常规性风险信息（详见附录2，3，

4）

常规性风险信息包括各职能部门及业务单位内日常性

业务分析、管理工作报告、监管类报表及相关数据、指标。

月、季、年度报告应当在行政报告及信息生成后3工作日内

报送至总公司风险管理职能部门邮箱。

二、突发性风险信息。（详见附录1）

㈠、对于已经发生的重大、突发风险事件，相关部门及业务单位应在自知道或应当知道之日起即时通过邮箱或传真方式报送至总公司风险管理职能部门，并电话确认；

㈡、各部门及业务单位对辖内的检查发现报告；

㈢、总公司风险管理部门临时需要了解的特定风险信息。

三、风险自评估信息应在应季、年后10个工作日内报送至总公司风险管理职能部门邮箱。

第六条附则

一、监督机制

㈠、总公司风险管理职能部门对各职能部门及业务单位风信信息报送情况定期通报。

㈡、风险管理职能部门负有对各类风险信息关联性、真实性的监督职责，对于风险信息存在数据逻辑不符、采集口径不一致、错报、瞒报及故意提供虚假数据的情况，应如实向其风险管理职能上级汇报。

㈢、风险管理部门应定期向风险管理委员会提交风险评估报告，总公司各职能部门及业务单位有权就其职能或辖内风险评估结果和状况准确性和真实性提出异议并提供相关依据与总公司风险管理部门进行沟通。

二、保密义务

风险管理岗位人员应严格遵守公司保密制度、在风险信息收集、评估等风险管理工作过程中，应严守秘密，文件、

资料不准私自翻印、复印、摘录和外传，不得以任何方式向公司内外无关人员散布、泄漏公司机密或涉及公司机密。

三、罚则

各级风险管理人员在履行工作职责中，应严格执行本规定，对存在工作过失行为，依照公司惩戒管理办法相关规定进行问责。

第七条风险信息应充分引用信息技术管理手段，提高数据采集效率和降低人为误差，自动汇总、生成相关分析评价数据。以逐步减轻职能部门及业务单位常规化风险信息的报送强度。

第八条本制度由总公司风险管理职能部门负责解释。本制度适用于总公司各职能部门及各业务单位（分公司）。

第九条本规定自2012年X月X日起执行。

附表1：突发性风险信息报送表

附表2：常规性风险信息（报告）报送表（总公司）

附表3：常规性风险信息（数据、指标）报送表（总公司）

附表4：常规性风险信息（数据、指标）报送表（分公司）

附表5：各类经营指标计算口径定义

附表6：风险评估自查表（总、分公司）

附表7：重大、突发事件范围

附表1：重大、突发性风险信息专报表

附表1：突发性风险信息报送表

重大、突发性风险信息专报

编号：报送单位报送时间

报送事由

情况简述

预估损失及影响范围：

目前的处理措施和进度

专案联系人及联系方式

涉及的相关单位或部门

相关部门意见：

附表2：常规性风险信息（报告）报送表（总公司）

报告内容报告部门报告频度报告时限

财务分析报告财务职能部门月度报告形成后3工作日内业务分析报告险种管理部门月度报告形成后3工作日内投资状况报告投资职能部门月度报告形成后3工作日内人力资源状况报告人力资源职能部门月度报告形成后3工作日内精算统计分析报告精算职能部门月度报告形成后3工作日内

中介报告中介管理职能部门季度报告形成后3工作日内偿付能力报告财务职能部门季度报告形成后3工作日内内部审计报告审计职能部门季度报告形成后3工作日内司法案件报告法务职能部门季度报告形成后3工作日内案件责任追究报告合规职能部门季度报告形成后3工作日内内控、风险自评报告各职能部门季度季度后10工作日内

中介报告中介管理职能部门年度报告形成后3工作日内偿付能力报告财务职能部门年度报告形成后3工作日内财务年报财务职能部门年度报告形成后10工作日内内部审计报告审计职能部门年度报告形成后3工作日内司法案件报告法务职能部门年度报告形成后3工作日内案件责任追究报告合规职能部门年度报告形成后3工作日内险种管理工作总结各险种管理部门年度报告形成后3工作日内人力资源状况年度人力资源部门年度报告形成后3工作日内投资管理工作总结投资管理部门年度报告形成后3工作日内再保工作总结再保管理部门年度报告形成后3工作日内精算统计工作年度总结精算职能部门年度报告形成后3工作日内信息技术工作年度总结信息技术职能部门年度报告形成后3工作日内风险自评报告各职能部门年度年度后20工作日内

条线检查报告各职能部门不定期检查报告出具后2日内审计报告审计职能报告不定期审计报告出具后2日内