合作项目调查研究报告模板

合作项目调查研究报告模板

版本号：201105 报告编号：FDAAAAYYYYNNN

中国邮政储蓄银行

合作项目调查报告模板

开发商：

项目名称：

申报单位：XX省XX市分行/直属支行

申报日期：20 年月日

调查报告模板使用说明

一、报告编写主体

（一）贷款行为拟向合作项目发放个人一手住房贷款的一级支行，一级分行直属支行、营业部，直辖市、计划单列市辖内一级支行。

（二）申报单位为二级分行（或一级分行直属支行、营业部，直辖市、计划单列市辖内一级支行）。

（二）调查报告由申报单位的信贷人员编写，并作为调查人员签字。

二、编号规则

（一）FD代表个人住房贷款。

（二）AAAA为二级分行机构代码前四位，或者直辖市、计划单列市一级分行机构代码前四位，如：北京为1100，济南为3701，深圳为4403。

（三）YYYY为提交调查报告的年份，例如：2010年为2010。

（四）NNN为当年个人住房贷款合作开发商调查报告序号，从001编号至999。

三、内容提示

（一）本模板的章节安排和内容提示仅供参考，不要求逐项填写。编写调查报告时，应根据开发商及楼盘实际情况增删相应内容，确保报告内容覆盖业务制度规定的准入要求和调查要点。

（二）编写调查报告后，应在调查报告正文前生成目录。

（三）标有括弧【】的部分，为编写要点。编写调查报告时，请将括弧及所包含内容直接删除。

四、格式要求

（一）摘要表字体为仿宋，五号。

（二）一、二、三级标题字体均为黑体，字号分别为三、小三、四号。

（三）报告正文字体为仿宋，小四号，行距为固定值24磅;表格内字体为仿宋,五号,行距为固定值20磅。

（四）凡涉及到金额，如无特殊说明，均以万元或亿元为单位，并精确到两位小数。

调查报告摘要表

申报日期20 年

月日

档案

编号

FDAAAAYYYYNNN

申报单

位

中国邮政储蓄银行XX分/支行项目营

销背景

一、开发商评价

名称

营业执照组织代码

法定代表人注册资本

公司类型开发资质

股东结构及最终控制人管理层素质

开发商

及主要

股东信

用状况

开发商

及主要

股东财

务状况

分析

开发商

及主要

股东竞

争力分

析

二、项目评价项目名

坐落

称

项目用

地情况

项目规

划规模

项目计

划、实际

的建设

进度

“五证”取

得情况

项目资

金来源

及运用

情况

项目配

套设施

市场定

位分析

近期销

售计划

当前销

售进度

及销售

前景分

析

三、合作方案

预售款放款账户及资金监管情况我行合作房屋类型、楼号、套数及目标客户测

算

我行放款时点担保方

式

拟申请的开发商担保授信额度、担保期限

开发商

保证金

额度及

缴存方

式

合作效

益分析

合作风

险及相

应控制

措施

四、调查意见

开发商

及项目

的综合

评价

合作建

议

主调查

（签字）（日期）人

副调查

人

（签字）（日期）复核人

（意见）

（签字）

（日期）

主管行领导（意见）

（签字）

（日期）

合作项目调查报告模板

编号：FDAAAAYYYYNNN 一、合作项目申报概况

开发商：

项目名称：

申报单位：

申报日期：20 年月日

二、营销背景

【简述项目通过何种渠道营销而来。根据营销背景，判断客我关系。】三、开发商评价

（一）开发商简介

名称：

营业执照注册号：

组织机构代码：

住所：

法定代表人：注册资本：币万元

公司类型：房地产开发企业资质等级：

批准从事房地产开发经营业务时间：年月日

（二）开发商法人治理结构

1.股东结构

【直接股东为多个自然人或法人时，应参照下列表格列示。】

股东姓名或名称出资金出资出资

额（万

形式比例

元）

%

%

合计100%

【最终控制人到开发商之间存在三层及以上股权控制关系时，应绘制股权结构树形图，并分别简要说明各层级股东的历史沿革、经济实力和经营情况。对于知名开发商的子公司，应列明母公司的开发资质和开发历史。】

2.管理层素质

【简要叙述管理层的年龄、教育、行业经验、个人社会记录等内容。管理层主要是指最终控制人、法定代表人、经营负责人。】

（三）开发商信用状况

1.金融机构信用记录分析

【通过查询开发商贷款卡的贷款、担保记录，与其财务报表反映的负债进行核对，分析企业历史负债规模、还款义务履行情况，以及当前授信规模、对外担保对象与额度，把握企业的还款意愿，对高风险的对外担保进行必要提示。】

2.房地产经营信用记录分析

【开发商或主要股东历史上是否存在烂尾、违规开发销售、质量纠纷、贷款客户集体违约等记录，可以通过行业协会、其他金融机构、房地产主管部门、工商部门等渠道，上门了解，或者查询互联网公开信息了解，并注明核实渠道。】【开发商或主要股东是上市公司的，可以查询证券交易所公开信息，了解上市公司及其管理层是否存在被证监会或证券交易所处罚的情况。】