《案件防控培训》PPT课件
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案件防控知识培训教材PPT(共 43张)
银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
案件与操作风险的关联性
操作风险演变案件风险信息恶化案件；
操作风险是银行业风险的必然表现。
换句话说，全面的风险管理是案件防控的基础， 案件防控的重点就是有效防范操作风险。要杜绝 案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风 险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
五、银行案件风险成因和防控措施
2、银行业务健康发展的需要。需要 良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭 受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如 果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
案件防控知识培训
案件防控
一、案件的定义 二、案件的分类 三、案件防控的目的和意义 四、案件与操作风险 五、案件风险成因及防控措施 六、案件责任追究的有关要求 七、银监会案件防控工作的推动 八、案件专项治理知识要点
一、案件的定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》 中案件定义为：银行业金融机构从业人 员独立实施或参与实施的，或外部人员 实施的，侵犯银行业金融机构或客户资 金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由 公安、司法机关立案侦查或按规定应移 送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪 案件。
案件与操作风险
银行案件防控知识培训ppt课件
三、案件防控的目的和意义
目的：防范、制止案件的发生保护银行 业金融机构或客户资金或财产权益不 被侵犯信用社健康、平稳发展。
案件防控的意义
宏观：案件对银行的危害极深。金融行业 的特殊性财务损失信用风险资产质量 下降支付困难、流动性风险等连锁反应 系统性、全局性风险危及社会稳定。 微观：1、社会形势发展的需要。拜金主义、 贫富差距、失业和社会闲散人员增多等。
2、银行业务健康发展的需要。需要 良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭 受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如 果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
案件与操作风险
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操 作风险的重要表现形式。
银行案件风险属于操作风险的范畴，是银 行工作人员发生违法违规违纪案件，或内 外勾结，及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫 等）案件造成银行资金财产损失和声誉损 失的风险。
ห้องสมุดไป่ตู้
案件风险信息
案件风险信息：指已被发现，可能演化为案件，但尚未确 认案件事实的风险事件的有关信息。
银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
案件风险成因 1、思想认识不充分，对案防重视不够 2、公司（法人）治理不完善，监督约束缺失 3、制度流程不健全，执行力不足 4、监督检查不深入，不能有效揭示风险 5、责任追究不到位，惩戒警示作用不足 6、教育培训不重视，部分员工行为失范 7、经营思想不端正，弱化了内部管理 8、选人机制不科学，重要岗位用人失察
案防ppt课件
化和自动化。
02
案防的基本原则
预防为主
01
预防是案防工作的核心，通过建 立健全的案防体系，采取有效的 预防措施，降低案件发生的风险 。
02
预防为主的原则要求在案防工作 中注重预防措施的落实，提高预 防工作的针对性和有效性。
依法合规
依法合规是案防工作的基本要求，要 求在案防工作中严格遵守法律法规和 规章制度，确保工作的合法性和规范 性。
利用人工智能和大数据技术，实现风 险预警、智能分析、自动化监控等功 能，提高案防工作的效率和准确性。
通过云计算和物联网技术，实现数据 共享、远程监控和实时响应，提升案 防工作的响应速度和协同能力。
区块链技术
利用区块链技术的去中心化、可追溯 和不可篡改的特点，保障数据安全和 信任机制，为案防工作提供新的解决 方案。
风险预警指标体系
建立科学的风险预警指标体系，实时 监测各项指标的变化情况。
预警响应机制
根据预警级别，采取相应的应对措施 ，及时化解风险。
加强信息安全管理
信息安全制度建设
制定完善的信息安全管理制度，规范信 息的收集、存储、使用和处置。
VS
信息安全技术防护
采取多层次的安全防护措施，包括加密、 防火墙、入侵检测等，确保信息的安全性 和保密性。
社会组织案防实践
要点一
社会组织案防实践
强化组织管理和监督机制，提高员工安全意识，加强信息 保护和风险防范。
要点二
案例分析
某非政府组织通过加强内部管理和监督，及时发现并处理 了一起内部人员挪用公款案件，避免了资金损失和社会负 面影响。
05
案防的未来发展
科技驱动的案防创新
人工智能与大数据
云计算与物联网
02
案防的基本原则
预防为主
01
预防是案防工作的核心，通过建 立健全的案防体系，采取有效的 预防措施，降低案件发生的风险 。
02
预防为主的原则要求在案防工作 中注重预防措施的落实，提高预 防工作的针对性和有效性。
依法合规
依法合规是案防工作的基本要求，要 求在案防工作中严格遵守法律法规和 规章制度，确保工作的合法性和规范 性。
利用人工智能和大数据技术，实现风 险预警、智能分析、自动化监控等功 能，提高案防工作的效率和准确性。
通过云计算和物联网技术，实现数据 共享、远程监控和实时响应，提升案 防工作的响应速度和协同能力。
区块链技术
利用区块链技术的去中心化、可追溯 和不可篡改的特点，保障数据安全和 信任机制，为案防工作提供新的解决 方案。
风险预警指标体系
建立科学的风险预警指标体系，实时 监测各项指标的变化情况。
预警响应机制
根据预警级别，采取相应的应对措施 ，及时化解风险。
加强信息安全管理
信息安全制度建设
制定完善的信息安全管理制度，规范信 息的收集、存储、使用和处置。
VS
信息安全技术防护
采取多层次的安全防护措施，包括加密、 防火墙、入侵检测等，确保信息的安全性 和保密性。
社会组织案防实践
要点一
社会组织案防实践
强化组织管理和监督机制，提高员工安全意识，加强信息 保护和风险防范。
要点二
案例分析
某非政府组织通过加强内部管理和监督，及时发现并处理 了一起内部人员挪用公款案件，避免了资金损失和社会负 面影响。
05
案防的未来发展
科技驱动的案防创新
人工智能与大数据
云计算与物联网
信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理
案件数量和百万元以上案件数量反复
（五）我省案防工作现状
1.涉案金额有扩大的趋势，控案压力依然很大
工
（五）我省案防工作现状（续）
2.案件小而多的特点，暴露出我省普遍存在基础管理工作仍然薄 弱的问题。
3.传统业务领域、同质同类案件屡发的特点，暴露出基本制度执 行不力的问题。
4.基层营业网点、基层一线岗位、基本业务领工域是案件主要发生 点的特点，暴露出行社总部对基层机构、一线业务的管控能力差 的问题。
中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究 指导意见>的通知》（银监发〔2009〕38号）， 对农村 合作金融机构案件作了专门定义
农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位 职责所引发的，以农村中小金融机构或工其客户的资金 、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管 理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或 经公安、司法机关立案侦查的案件。
（三）存在的主要问题（4——6）
四是员工素质差。机构队伍建设相对滞后，队伍结构 不合理，高素质专业人才缺乏，员工专业素质、职业 道德与现代金融企业要求还存在较大差距，进人把关 不严，任人唯亲、裙带关系等问题仍没工有得到有效解 决。
五是制度不完善，执行力较差。规章制度不完善、无 章可循的问题还比较普遍，现有各项制度相对滞后。 同时，“有章不循、违规操作”问题突出。
监办发〔2009〕17号）对银行案件划分为两类：
1.一类案件：指银行业金融机构从业人员独立或共同实 施，或与外部人员合伙实施的，以银行工业金融机构或 客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依 法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法 机关依法立案侦查的事件。 2.二类案件：指银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、 抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理-PPT精选文档59页PPT
14、法律是为了保护无辜而制定的。——爱略特 15、像房子一样，法律和法律都是相互依存的。——伯克
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
信用社银行案件防控知识培训课件：
认清案防形势,深入推进治理-PPT精
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11、用道德的示范来造就一个人，显然比用法律来约束他更有价值。—— 希腊
12、法律是无私的，对谁都视同仁。在每件事上，她都不徇私情。—— 托马斯
13、公正的法律限制不了好的自由，因为好人不会去做法律不允许的事 情。——弗劳德
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
信用社银行案件防控知识培训课件：
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11、用道德的示范来造就一个人，显然比用法律来约束他更有价值。—— 希腊
12、法律是无私的，对谁都视同仁。在每件事上，她都不徇私情。—— 托马斯
13、公正的法律限制不了好的自由，因为好人不会去做法律不允许的事 情。——弗劳德
《银行案件防控培训》PPT课件
2021/6/10
P 076
第一问号：什么是案件防控 四、操作风险
（一）定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统， 以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
（二）分类 按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种：
（1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导 致的损失）；
2、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、 “规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的 有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
2021/6/10
P5 04
第一问号：什么是案件防控 二、案件分类 根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等
（二）意义
1、银行业务健康发展的需要。需要良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭受损失 和伤害、提高信誉和效率。
2、保护员工的切身利益的需要。如果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
2021/6/10
1P6 15
第二问号：为什么要案件防控 四、案件风险成因
（一）思想认识不充分，对案防重视不够 （二）公司（法人）治理不完善，监督约束缺失 （三）制度流程不健全，执行力不足 （四）监督检查不深入，不能有效揭示风险 （五）责任追究不到位，惩戒警示作用不足 （六）教育培训不重视，部分员工行为失范 （七）经营思想不端正，弱化了内部管理 （八）选人机制不科学，重要岗位用人失察
《2013-2015年案件防控治理工作规划实施细则（试行）》（紫银发[2013]354号） 3、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估办法》（紫银办发[2014]17号） 4、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案件责任追究办法》（待下发） 5、《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2014年度案防工作指导意见》
信用社银行案件防控知识培训课件：认清案防形势,深入推进治理-PPT精选文档
（二）案件对银行的危害极深
一是影响资金安全。 二是影响队伍建设。 三是影响社会形象。 四是影响经营发展。 五是引起法型划分
1.案件的概念：案件是典型的银行操作风险事件。
巴塞尔委员会关于操作风险的定义：由于不完善或有问题的内 部程序、人员以及系统或外部事件所造成损失的风险。包括法 律风险，但不包括战略风险和声誉风险。分为七大类风险。 我国银行管理实践中，将操作风险归纳为： 工
中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究 指导意见>的通知》（银监发〔2009〕38号）， 对农村 合作金融机构案件作了专门定义 农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位 职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金 、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管 理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或 经公安、司法机关立案侦查的案件。 指导意见所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、 挪用等涉及农村中小金融机构或其客户资金、财产、 权益的价值数额。
1.人员风险：指员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙 同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；或者由于自身素质、能力达不到岗 位要求或工作不尽职造成的损失。 2.流程风险：指银行管理制度、业务流程存在缺陷，甚至留下漏洞，导 致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。 3.IT系统及技术风险：指银行内部IT系统不完善、软硬件故障、不能形 成对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损失。 4.外部事件风险：指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和 影响，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。
黑龙江省联社理事长李久春同志在“正风守纪”小段总结会上提出
1.为什么我们经营了这么多年能形成近200亿元的资产损失，损失到哪 里去了，我们怎么管的？ 2.为什么我们作为金融机构能有几个亿的国家公职人员欠款，我们的贷 款制度怎么执行的？ 3.为什么开大会、下文件、提要求，落实不到基层，还是置若罔闻，我 工 行我素，有章不循、有禁不止，我们的各级干部是怎么履职的？ 4.为什么有的县级联社和信用社这么乱，那里的上一级机关领导天天都 在想什么，干什么？ 5.为什么有的领导喜欢与素质不好的人划圈子、交朋友，有的甚至得到 重用，到底是什么利益关系作梗？ 6.为什么贷款要好处长期禁止不了，肥了哪些人？ 7.为什么借、结、贷内外三方勾结，损害了信用社多少利益？ 8.为什么顶冒名贷款屡禁不止，各级联社都默许了吗，为什么司空见惯 无人追查？ 9.为什么我们自己检查查不出问题，是不会查？不敢查？还是不想查？
银行案件防控知识培训课件
银行案件防控知识培训
问题一：什么是案件？ 问题二：为什么要案件防控？ 问题三：如何做好案件防控？
根据违法、违规行为实施主体不同，分为业内案件和业外案件。
案件定义、分类
业内案件指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益， 已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
循“实质重于形式”原 性质、案件分类、涉案
则。综合考虑作案时的 金额、涉案机构、涉案
身份和业务落地等因素， 人员等发生重大变化的，
将与案件联系最密切的 银行保险机构、派出机
机构确定为案件报送主 构应当及时报送案件确
体。
认报告续报，报送路径
与案件确认报告一致。
案件撤销报告要求
①案件定义、分类及信息报送
高级管理层职责
高级管理层负责有效 管理全行案件风险， 行长是案件防控制度 制定和执行的第一责 任人。高管层应明确 各部门及分支机构案 件防控工作的职责分 工，确保专人负责， 并研究制定年度案件 防控工作计划。
1.案防工作组织和职责
“案防工作领导小组”及合规部门职责
总行成立案件专项治理工作领导小组(下称“案防工作领导小组”)，由总行行长任组长，分管领导 任副组长，各部门主要负责人为成员，负责全行案防工作的具体组织领导。案防工作领导小组下设 办公室，办公室设在法律与合规部。主要职责是：
总行各部室应结合本条线业务风险特征和案防要点完善案防具体工 作要求，落实责任人，细化本部门条线的案防工作组织和实施方案； 各案件风险排查牵头部门应坚持制度化、常态化、规范化排查工作； 督促各基层经营机构履行案防工作要求。
各分支机构管理层应有一名机构领导具体负责抓本单位案件防控工作， 其他机构领导具体负责抓各自分管业务条线案件防控工作。分支机构 下设部门应确定一名主要成员具体负责本部门、本条线案防工作，积 极保障案件风险防范工作的开展。 员 工 要 严格遵守国家法律法规、行规行纪、岗位合规要求；按本行 相关规章制度、业务操作程序等管理规范办理业务；对违反国家金 融政策、银行规章制度，违规操作或会给银行带来经济损失和损害 银行声誉的行为，有权利和义务进行制止，并及时向上级报告。
问题一：什么是案件？ 问题二：为什么要案件防控？ 问题三：如何做好案件防控？
根据违法、违规行为实施主体不同，分为业内案件和业外案件。
案件定义、分类
业内案件指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益， 已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
循“实质重于形式”原 性质、案件分类、涉案
则。综合考虑作案时的 金额、涉案机构、涉案
身份和业务落地等因素， 人员等发生重大变化的，
将与案件联系最密切的 银行保险机构、派出机
机构确定为案件报送主 构应当及时报送案件确
体。
认报告续报，报送路径
与案件确认报告一致。
案件撤销报告要求
①案件定义、分类及信息报送
高级管理层职责
高级管理层负责有效 管理全行案件风险， 行长是案件防控制度 制定和执行的第一责 任人。高管层应明确 各部门及分支机构案 件防控工作的职责分 工，确保专人负责， 并研究制定年度案件 防控工作计划。
1.案防工作组织和职责
“案防工作领导小组”及合规部门职责
总行成立案件专项治理工作领导小组(下称“案防工作领导小组”)，由总行行长任组长，分管领导 任副组长，各部门主要负责人为成员，负责全行案防工作的具体组织领导。案防工作领导小组下设 办公室，办公室设在法律与合规部。主要职责是：
总行各部室应结合本条线业务风险特征和案防要点完善案防具体工 作要求，落实责任人，细化本部门条线的案防工作组织和实施方案； 各案件风险排查牵头部门应坚持制度化、常态化、规范化排查工作； 督促各基层经营机构履行案防工作要求。
各分支机构管理层应有一名机构领导具体负责抓本单位案件防控工作， 其他机构领导具体负责抓各自分管业务条线案件防控工作。分支机构 下设部门应确定一名主要成员具体负责本部门、本条线案防工作，积 极保障案件风险防范工作的开展。 员 工 要 严格遵守国家法律法规、行规行纪、岗位合规要求；按本行 相关规章制度、业务操作程序等管理规范办理业务；对违反国家金 融政策、银行规章制度，违规操作或会给银行带来经济损失和损害 银行声誉的行为，有权利和义务进行制止，并及时向上级报告。
案件防控知识培训教材(PPT 43张)
1、防范操作风险的“十三条意见” 2、六个领域 3、八个环节 4、会计核算“六相符” 5、四类案件 6、立体式的案件查防体系 7、“三个坚持” 8、外科手术式作业检查方式 9、九种人 10、五结合 11、四个到位 12、三不为 13、四项制度 14、五道防线 15、整改工作“六个明确” 16、十个易发案件的环节 17、双台账 18、柜台业务“二十八个不准”
十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度， 坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者 进行眼里惩处； 十二是加强对可能发生的账外经营的监控；
十三是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操 作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生 成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
13、“四项制度”
干部交流、
岗位轮换、
亲属回避、
强制休假。
一是制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任，建立岗位 自我约束防线。 二是坚持业务操作前、中、后台分离，重要凭证、印鉴密押管用分离， 记帐对帐、管库查库分离，严格贷款“三查”制度，规范各岗位间的工 作衔接程序，明确同一流程前后手岗位职责，建立严密的业务流程制约 防线。 三是提高信息科技系统风险防控功能，增加对重要业务、风险环节的监 测预警功能，配置业务操作、安全保卫工作远程监控设备，建立信息科 技技术防线。 四是明确各级机构业务管理部门对本业务条线的辅导、培训、监督和检 查职责，履行业务条线风险防控责任，建立业务条线管控防线。 五是省级联社（农村银行）要设立专门的稽核机构，统一管理辖内稽核 人员，独立对辖内各农村合作金融机构实施稽核检查；各法人农村中小 金融机构要设立风险合规管理部门，推行会计主管或风险管理人员委派 制，加强对内控、业务经营的检查风险管理，建立监督检查防线。
十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度， 坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者 进行眼里惩处； 十二是加强对可能发生的账外经营的监控；
十三是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操 作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生 成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
13、“四项制度”
干部交流、
岗位轮换、
亲属回避、
强制休假。
一是制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任，建立岗位 自我约束防线。 二是坚持业务操作前、中、后台分离，重要凭证、印鉴密押管用分离， 记帐对帐、管库查库分离，严格贷款“三查”制度，规范各岗位间的工 作衔接程序，明确同一流程前后手岗位职责，建立严密的业务流程制约 防线。 三是提高信息科技系统风险防控功能，增加对重要业务、风险环节的监 测预警功能，配置业务操作、安全保卫工作远程监控设备，建立信息科 技技术防线。 四是明确各级机构业务管理部门对本业务条线的辅导、培训、监督和检 查职责，履行业务条线风险防控责任，建立业务条线管控防线。 五是省级联社（农村银行）要设立专门的稽核机构，统一管理辖内稽核 人员，独立对辖内各农村合作金融机构实施稽核检查；各法人农村中小 金融机构要设立风险合规管理部门，推行会计主管或风险管理人员委派 制，加强对内控、业务经营的检查风险管理，建立监督检查防线。