企业集团财务公司风险评价评分操作表
财务部危险源辨识
编码：JL—S4.3.1—01
页码：1
序号
作业活动
危害因素
可能导致的事故
判别依据 （I ~ V）
作业条件危险评价法 L E CD
危险 级别
现有控制措施
1
方向盘失灵
电路老化
交通运输
操作失误
轮胎爆胎
刹车失灵
撞车、翻车 引起火灾 交通事故 交通事故 交通事故
Ⅴ
Ⅴ
3 6 7 126 3 设置烟灰缸并适当放些水
4
室内办公
照明度不足
对眼睛造成伤害
Ⅴ
3 3 1 9 5 增加照明灯数量，保证自然采光
无消防措施、制度或
5
火灾等
消防管理
消防设施
灭火器材配置不合理 火灾等
建立健全消防措施、制度、根据工程的
Ⅴ
3 3 3 27 4
大小配齐消防设置
Ⅴ
3 3 3 27 4 按规定配置消防器材
6 6 3 108 3 定期检查
Ⅴ
3 1 7 21 5 定期检查
Ⅴ
1 1 3 3 5 用合格的操作人员
Ⅴ
6 3 3 54 4
2
电脑、打印机使用 插座漏电
电击伤人
经常检查插座，发现问题及时更换，并
Ⅴ
3 6 7 126 3
安装漏电保护器
3
吸烟
烟头引发火灾
财产损失、人身伤害
日期： 2015 年 1 月 5 日
注：1、判别依据：Ⅰ．不符合法律、法规要求的；Ⅱ．不符合公司方针的；Ⅲ．员工或相关方有抱怨和要求的；Ⅳ．曾经发生过事故,且未采取有效防范控制
措施的；Ⅴ．作业条件危险评价法。
企业风险评估表(含评估标准)
可线能速导度致降生低产或中需1增00加%人产手品。在
6
可以接受投入使用前需要离 线返工。
可能导致生产中部分产品在
5 可以接受投入使用前需要离
线返工。 可能导致生产中100%的产品
在可以接受投入使用前需要
4 在线返工。
重大中断 (<100%废料)
中等中断 (离线返工)
Moderate disruption/
FMEA Severity Scoring/失效模式与后果分析严重度评分
Adapted from the FMEA severity scores given in the AIAG’s Potential Failure Mode and Effects Analysis, 4 th ed.
后果
产品失效严重度
(客户影响) 缺陷,失效或错误…
过程失效严重度
等级
(制造/装配影响)
缺陷,失效或错误…
后果
在无预警情况下，影响产品的安 全操作和/或不符合政府的法规。 无法满足安 可能引起严重伤害、特大环境问 全与/或法规 题、或重大财产损失。 要求 在有预警的情况下，影响产品的 安全性操作和/或不符政府的法规 。可能引起严重伤害、特大环境 问 可题 能， 导或 致重 产大 品财 主产 要损 功失 能。 完全丧失 (产品完全无法操作，但是是安全 基本功能损 可能导致单元主要功能降级(单元 失或降级 可安全操作,但是性能等级下降)。
可能导致产品次要功能完全丧失
次要/辅助功 能损失或降
(产品可操作，但是自动或便利功 能不可操作)。
级
可能导致产品次要功能降级(产品
可操作，但是自动或便利的功能
不是完全可操作)。 可能引起外观、噪音或其它危害
财务部危险源辨识与风险评价表
序号
作业活动
1
办公室活动
2 档案室活动
财务部危险源辨识与风险评价表
编码：QGJL2700-11
危险源
可能导致的事故
湿手漏电
火灾
电脑辐射
有损健康
地面滑
跌倒受伤
手触及针头
伤手
电脑操作中座椅滑动、人员失 去平衡
摔倒、受伤
搬运重物时用力不当
扭伤
使用美工刀等利器不慎
划伤、割伤
长期使用电脑而无防护措施 造成眼部发炎或不适
提高安全防范措施 提高安全防范措施 提高安全防范措施
部门/单位：财务部
序号
作业活动
3
库房、磅房
填表日期：2013.4.16
财务部危险源辨识与风险评价表
编码：QGJL2700-11
危险源
可能导致的事故
跨越铁路专用线、横过厂内道路 时，不注意观察
交通事故
上、下台梯未拉好、扶好
摔伤
从吊物下方行走
起重伤害
开水瓶爆裂
造成人员烫伤
扫地用力不当
扭伤
上下楼梯踏空
摔伤
地面湿滑
摔倒、受伤
接倒开水
烫伤
消防设施失效
未戴安全帽进入现场
未从安全区域进入车间生产线 生产现场，照明过暗
火灾
砸伤、物体撞击 烫伤、摔伤 摔伤
有无以往
案例
L
风险评价 EC D
无
0.5 1 3 1.5
级别 5
无
3 6 1 18
5
有
3 6 3 54
4
有
111 1
5
无
1 6 3 18
5
企业风险评估与应对措施表
公司的运营优金充足，确保公司的正常运行。
5.2资金偿还过程中的风险：主要受到利率的影响,有极大的不检定性，增加偿还风1%.
4
2
2
16
中等风险
5.3资金使用过程中的MJ⅛∣主要表现为国期镀金M1.i说和长期资金投资风险.
4
2
2
16
中等风险
5.4资金回收过程中的风陂：应收款无法及时到位,增加了坏账的出现率.
中等风险
1.设法的保养及条件储品.
2.建立完整的设招故障应急侬案,以确保生产过科的持续流畅.
OK
设备能力得到提高，生产风险降低.
3.4供应链风险：主要包括供应商及顶客违约，以及供应或楮售条遒不帐通等风险，
6
3
1
18
中等风险
1.定期对供应商课确■
2.及时加强与顾客的沟通，保持沟通顺惭，
OK
肾低供应链风险，ห้องสมุดไป่ตู้高公司的产品质球并降低生产成本.
6
3
2
36
中等风险
1.供应商定期评审，
2.开发建立普用供应商.
3.价格成本核算,与供方共嬴.
1.供应商定期整改.
OK
采啊原料秘定，提嘉公司的产品质量并麻低生产成本.
3.2员1：风险:采购人员、极务人员,技术人员和其他生产管■理人员,由于他们的疏忽导致的M险,以及各慨位主要人倒的离职等风险，
6
1
3
18
3.5法律纠纷：客户投诉等潜在的法律纠纷、
5
1
1
5
可接受
聘请专业的律肺对公司的业务加强法律法规的培i∣∣1.和遵守，并负责与外例的一些法律纠纷的处理.
OK
减少法律纠纷，公司稳定发展.
风险评估的表格大全
风险评估的表格大全1. 介绍本文档旨在提供一份风险评估的表格大全，以帮助组织和个人全面评估各种风险，并制定相应的风险管理策略。
以下是一些常见的风险评估表格，可以根据具体需求进行选择和使用。
2. 表格1：风险识别表格该表格用于识别可能存在的风险，并记录相关信息。
列出可能的风险类型、可能的风险源、潜在的影响和可能的控制措施。
3. 表格2：风险分析表格该表格用于对已识别的风险进行分析，评估其概率和影响程度。
根据概率和影响程度的评估结果，可以确定优先处理的风险。
4. 表格3：风险评估矩阵该表格用于将已识别的风险进行分类和评估。
根据风险的概率和影响程度，可以将风险划分为不同的类别，如高风险、中风险和低风险。
5. 表格4：风险管理计划表格该表格用于制定风险管理计划，包括确定风险管理的目标、制定相关策略和计划的实施步骤。
6. 表格5：风险监控表格该表格用于监测已识别的风险的状态和进展情况。
记录风险的发生频率、影响程度和已采取的控制措施等信息。
7. 表格6：风险报告表格该表格用于汇总和呈现风险评估的结果，包括已识别的风险、评估结果和已采取的风险管理措施等。
8. 表格7：风险注册表格该表格用于持续记录和更新已识别的风险，包括风险的描述、可能的影响、优先级和相关控制措施等。
9. 表格8：风险评估结果总结表格该表格用于总结风险评估的结果，包括风险的优先级、概率和影响程度，并给出相应的建议和措施。
10. 结论以上是一份风险评估的表格大全，可以根据需要选择合适的表格进行使用。
风险评估是组织和个人管理风险的重要工具，帮助提前预知和规避可能的风险，保障项目和活动的顺利进行。
中心财务操作流程及评分表
中心财务操作流程及评分表1.简介本文档旨在全面介绍中心财务操作流程，并提供评分表以评估操作的准确性和有效性。
2.流程概述中心财务操作流程主要包括以下步骤：2.1 收支管理收款：根据发票或付款凭证，记录收款金额、日期和来源，确保款项的准确性和及时性。
付款：根据应付款项的凭证和合同，记录付款金额、日期和收款方，核对付款前的审核流程。
发票管理：按规定流程处理发票的开具、收取、验证和归档等环节，确保财务收支的合规性。
2.2 报销管理报销申请：员工按照规定填写报销申请表，并附上相应的费用凭证，如票据、发票等。
报销审核：审批人根据申请表和相关凭证，审核是否符合公司报销政策，并确保费用的合理性。
报销支付：财务经办人员根据审核结果，安排支付报销款项，并记录相关信息与凭证。
2.3 资金管理资金结算：财务人员定期对银行账户进行对账操作，核对收支信息的准确性，并及时处理账户余额的调整。
资金调拨：根据各项目的资金需求，进行资金的调度和调拨，确保项目的正常运行和资金的合理配置。
3.评分表为了评估中心财务操作的准确性和有效性，我们提供以下评分表：流程步骤。
| 评分标准。
|收支管理。
|。
|收款。
| 5分：准确记录收款金额和来源；3分：存在一定的错误或延迟；1分：频繁出现错误或延迟。
|付款。
| 5分：正确记录付款金额和收款方；3分：存在一定的错误或延迟；1分：频繁出现错误或延迟。
|发票管理。
| 5分：按规定流程处理发票；3分：存在一定的错误或延迟；1分：频繁出现错误或延迟。
|报销管理。
|。
|报销申请。
| 5分：申请表和凭证齐全，符合公司报销政策；3分：存在部分不符合要求的情况；1分：申请不符合要求。
| 报销审核。
| 5分：准确审批符合要求的报销申请；3分：存在一定的错误或延迟；1分：频繁出现错误或延迟。
|报销支付。
| 5分：及时支付报销款项，并记录相关信息和凭证；3分：存在一定的错误或延迟；1分：频繁出现错误或延迟。
| 资金管理。
中国银监会关于印发《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》的通知
中国银监会关于印发《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.11.10•【文号】银监发[2007]81号•【施行日期】2008.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管,银行业监督管理正文中国银监会关于印发《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》的通知（银监发〔2007〕81号）各银监局：现将《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》（以下简称《指引》）印发给你们，请认真执行，并将执行过程中发现的问题和建议及时报告银监会。
二○○七年十一月十日企业集团财务公司风险评价和分类监管指引第一章总则一、为全面评价企业集团财务公司的风险状况，实现风险预警，有效实施分类监管，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团财务公司管理办法》等法律法规，制定本指引。
二、本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的企业集团财务公司（以下简称财务公司）。
三、本指引所称风险评价是指监管机构对财务公司的管理状况、经营状况及所属集团状况进行定量和定性分析，并就财务公司风险作出总体判断的监管过程，是实施分类监管的基础。
四、本指引所称分类监管是指监管机构根据对财务公司的风险评价结果，在市场准入、非现场监测、现场检查等方面采取不同措施的监管安排。
五、财务公司风险评价和分类监管应遵循全面、客观、公正、审慎的原则。
第二章风险评价一、管理状况评价重点分析财务公司的管理状况，包括公司治理、功能定位、内部控制、合规性管理、内部审计及信息系统等方面制度建设的完善性和制度执行的有效性。
（一）公司治理评价1．组织架构：（1）建立以股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的公司治理架构；（2）股东会、董事会、监事会建立明确的议事规则和决策程序；（3）董事会、监事会应下设必要的专业委员会（或相应的执行机构）。
2．决策体系：（1）股东会、董事会、监事会依照议事规则和决策程序定期召开会议履行职责，并完整保留相关会议的议案、决议、纪要和记录等档案资料；（2）董事会组织制定公司中长期发展战略规划，并不定期地根据内外部发展状况予以调整和完善；（3）董事会组织制定公司风险管理政策，并不定期地根据内外部因素予以调整和完善；（4）监事会或其下设的专业委员会（或执行机构）负责监督公司战略规划、风险管理、内部审计等重要事项的决策及执行情况。
(完整版)企业风险评估表
(完整版)企业风险评估表企业风险评估表一、背景信息公司名称：[填写公司名称]评估日期：[填写评估日期]二、风险识别1. 内部风险1.1 组织结构风险：[描述公司组织结构是否合理，是否存在管理混乱等问题]1.2 内部控制风险：[描述公司内部控制是否健全，是否存在操作差错或失误的情况]1.3 人力资源风险：[描述公司人力资源管理是否有效，是否存在员工流失或招聘困难的情况]1.4 信息安全风险：[描述公司信息系统安全性如何，是否容易受到黑客攻击或数据泄露的风险]2. 外部风险2.1 经济环境风险：[描述国内外经济环境对公司的影响，是否存在宏观经济不稳定因素]2.2 政策法规风险：[描述政府政策和法律法规对公司的影响，是否存在政策变化或合规风险]2.3 市场竞争风险：[描述公司所处行业的竞争情况，是否存在市场份额下降或竞争对手崛起的风险]2.4 自然灾害风险：[描述公司所在地区的自然灾害概率和影响程度，是否容易受到自然灾害的影响]三、风险评估1. 风险等级评估2. 风险应对策略2.1 内部风险应对策略：[根据风险等级，提出相应的风险应对策略，例如加强内部管理、优化流程等]2.2 外部风险应对策略：[根据风险等级，提出相应的风险应对策略，例如加强市场监测、建立应急预案等]四、风险管理措施4.1 风险管理责任人：[指定风险管理责任人，并描述其职责和权限]4.2 风险管理流程：[描述风险管理的具体流程，包括风险识别、评估、应对和监测等环节]4.3 风险管理监测：[描述风险管理的监测机制，包括定期评估风险、跟踪风险变化等]五、风险评估结论综合评估公司的内部和外部风险，建议公司采取相应的风险管理措施并严格执行，以减少风险对公司业务和发展的影响。
六、附件[列出相关附件，如风险评估报告、数据分析等]以上为对企业风险的评估表，供参考。
请根据公司实际情况进行具体填写和调整。
公司财务风险评估报告审批表
公司财务风险评估报告审批表审批表日期：__________报告名称：公司财务风险评估报告报告编号：__________报告提交人：__________ 报告批准人：__________审批意见：根据公司发展需要，经过公司财务部门的综合评估，现将公司财务风险评估报告提交给各相关部门进行审批。
请各部门负责人对以下报告内容进行审阅，并在适当的空白处签署意见，以确保报告的准确性和全面性。
接受审批的部门：__________一、公司概况公司名称：公司法定代表人：注册资本：成立日期：经营范围：二、财务绩效1. 收入状况描述公司近三年的收入情况，包括总收入、主要收入来源、收入增长率等。
2. 支出状况描述公司近三年的支出情况，包括主要支出项目、支出占比、支出增长率等。
3. 利润状况描述公司近三年的利润情况，包括净利润、毛利润、利润率等。
4. 资产状况描述公司当前的资产规模、资产构成、资产增长率等。
5. 负债状况描述公司当前的负债规模、负债构成、负债比率等。
三、财务风险评估1. 财务指标分析对公司财务指标进行详细分析，包括偿债能力、运营能力、盈利能力、发展能力等。
2. 潜在风险识别识别公司可能存在的财务风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
3. 风险评估与控制措施对潜在风险进行评估，并提出相应的控制措施，以降低财务风险对公司的影响。
四、审批意见请各部门负责人根据公司业务情况和财务风险评估报告，就公司当前的财务状况和风险评估提出自己的意见和建议。
说明：1. 如对财务报告有任何疑问或建议，请在下方空白处详细说明。
2. 如无任何异议，请在下方空白处签署意见。
各部门负责人签名：__________日期：__________。
8企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法,银监发[2006]96号
![8企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法,银监发[2006]96号](https://img.taocdn.com/s3/m/dbc2388bd0d233d4b14e695f.png)
中国银行业监督管理委员会关于印发《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的通知（银监发[2006]96号 2006年12月29日）各银监局，各银监会直接监管的企业集团财务公司：为规范和加强对企业集团财务公司（以下简称财务公司）的非现场监管，促进财务公司增强风险意识，提高风险管理水平和抵御风险能力，现将《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》印发给你们，请遵照执行。
《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范非银行金融机构监管统计表的通知》（银监办发…2004‟7号）中“财务公司非现场监管指标考核表”（银监统L002号）同时废止。
各财务公司应严格按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》及附表要求，通过银行业监管信息系统报送相关数据，以确保监管数据及时、准确、计算口径一致。
各银监局在执行中如发现问题，请及时向银监会报告。
二○○六年十二月二十九日 企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法第一章总则第一条为加强对企业集团财务公司(以下简称财务公司)的非现场监管，促进财务公司提高风险管理水平和抵御风险能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团财务公司管理办法》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内设立的财务公司。
第三条本办法规定的风险监管指标分为监控指标和监测指标。
监控指标设有标准值，是对财务公司的最低要求，银监会可根据财务公司的风险程度提出更高要求。
第四条银监会按照本办法对财务公司的各项风险监管指标进行检查监督，并采取相应监管措施。
第二章监管指标监控指标第五条资本充足率为资本净额与风险加权资产加 12.5 倍的市场风险资本之比。
资本净额为核心资本与附属资本可计算价值之和减去资本扣减项。
财务公司资本充足率不得低于10%。
第六条不良资产率为不良信用风险资产与信用风险资产之比。
信用风险资产是指承担信用风险的各项资产，包括各项贷款、拆放同业、买入返售资产、存放同业、银行账户债券投资、应收利息、其他应收款和不可撤销的承诺及或有负债。
公司财务部门绩效考核评分表及考核评分标准
公司财务部门绩效考核评分表及考核评分标准2018年月姓名部门职位入职日期考核内容一出勤、奖惩情况（15分，人力资源部填写）出勤、奖惩情况(15%）迟到早退签卡事假病假婚/丧/产假旷工嘉奖处罚其他得分考核内容二工作态度与合作精神(20%）考核项目内容标准分10自评上级小计责任心对分配的任务不讲条件，主动积极进行改进，向困难挑战并不推卸工作中的责任，尽量控制工作任务向好的方向发展。
5积极性热爱本职工作，积极工作，不怠工，不消极，自主自觉完成工作任务，以身作则，并具有创新和奉献精神。
5沟通能力与各部门之间能良好沟通，虚心听取别人的意见及建议，能主动建议并明确表达自己的观点，对待同事态度亲切和蔼，不乱发脾气，不说粗话、脏话，不侮辱5协作精神与同事之间的工作协调无间，为工作顺利完成尽最大努力，爱护团体，帮助他人，积极主动地与同事及相关部门合作，适时提供帮助和协作。
5考核内容三工作能力与效率(50%）考核项目内容标准分10自评上级小计执行力尊重领导，认真并保质保量执行领导交办的各项工作，服从安排、理解力强，办事快速、准确。
10工作效率能在期限内快速完成工作任务，极少出现差错，能明确任务缓急轻重，处事能力精明果断。
10创新能力在工作中，能够应用相关理论、知识展开调查研究，提出新建议、新方案，进行改进或创新。
5账目管理账目清晰无误，账物相符无误，账本妥善保管 5费用管理有效合理运用资金，公司各项费用支出按计划执行，将管理费用控制在限度范围内。
5财务报表及时完成率按时、准确无误、规范地完成各类账务报表和各种税务报表，无任何差错。
5专业知识技能胜任本职工作相关的基础知识、专业知识、理论水平，并积极参与相关专业知识培训，能准确灵活应用于职务之中。
5发现问题解决能力发现问题及时，处理问题当机立断，技术经验较多，解决问题能力强、及时。
5考核内容四财务制度(15%）考核项目内容标准分10自评相关人小计遵章守纪原则性强，不违反规章制度，可为他人榜样。
财务部危险源辨识评价表
保持通风，正确使用原产粉盒
√
15Leabharlann 办公设施电脑辐射影响健康
AB C D E F G
ⅠⅡⅢⅣ
合理摆放桌椅距离，避免长时间坐、立办公，勤运动。
√
16
办公设施
复印机辐射
影响健康
AB C D E F G
ⅠⅡⅢⅣ
合理摆放复印件位置，远离工作区。
√
17
办公环境
办公场所不通风，空气差
窒息
AB C D E F G
ⅠⅡⅢⅣ
√
4
办公环境
灭火器数量不够，更换不及时
影响灭火
AB C DEF G
ⅠⅡⅢⅣ
增加灭火器数量，及时检查，及时更新
√
5
办公环境
消防通道堵塞不畅通
影响灭火
AB C DEF G
ⅠⅡⅢⅣ
消防、安全通道保持畅通
√
6
复印机使用
通风不畅、粉尘排放
危害健康
AB C D E F G
ⅠⅡⅢⅣ
保持通风，正确使用原产包装粉盒
自爆伤人
ABC D E F G
ⅠⅡⅢⅣ
定期排查，及时更换
√
序号
作业活动
危险源
可能导致的事故
风险评价依据
不可接受风险
判别依据
控制措施
是否不可接受风险
是
否
13
办公设施
电器设备破损
触电
ABC D E F G
ⅠⅡⅢⅣ
定时检查线路情况，加强节电意识，做到人走随手断电、关灯。
√
14
办公设施
复印机废粉
影响健康
AB C D E F G
重大风险判别依据：Ⅰ）不符合法律法规及其他要求的；Ⅱ）历史上发生的事故仍未采取有效控制措施的；Ⅲ）可能导致职业病的重危区域；Ⅳ）可导致事故，但无适当控制措施的。
银监发[2006]96号-中国银行业监督管理委员会关于印发《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的通知
![银监发[2006]96号-中国银行业监督管理委员会关于印发《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的通知](https://img.taocdn.com/s3/m/e10b176caf1ffc4ffe47ac3f.png)
中国银行业监督管理委员会关于印发《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》的通知（银监发[2006]96号 2006年12月29日）各银监局，各银监会直接监管的企业集团财务公司：为规范和加强对企业集团财务公司（以下简称财务公司）的非现场监管，促进财务公司增强风险意识，提高风险管理水平和抵御风险能力，现将《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》印发给你们，请遵照执行。
《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范非银行金融机构监管统计表的通知》（银监办发〔2004〕7号）中“财务公司非现场监管指标考核表”（银监统L002号）同时废止。
各财务公司应严格按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》及附表要求，通过银行业监管信息系统报送相关数据，以确保监管数据及时、准确、计算口径一致。
各银监局在执行中如发现问题，请及时向银监会报告。
二○○六年十二月二十九日企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法第一章总则第一条为加强对企业集团财务公司(以下简称财务公司)的非现场监管，促进财务公司提高风险管理水平和抵御风险能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团财务公司管理办法》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内设立的财务公司。
第三条本办法规定的风险监管指标分为监控指标和监测指标。
监控指标设有标准值，是对财务公司的最低要求，银监会可根据财务公司的风险程度提出更高要求。
第四条银监会按照本办法对财务公司的各项风险监管指标进行检查监督，并采取相应监管措施。
第二章监管指标监控指标第五条资本充足率为资本净额与风险加权资产加12.5倍的市场风险资本之比。
资本净额为核心资本与附属资本可计算价值之和减去资本扣减项。
财务公司资本充足率不得低于10%。
第六条不良资产率为不良信用风险资产与信用风险资产之比。
信用风险资产是指承担信用风险的各项资产，包括各项贷款、拆放同业、买入返售资产、存放同业、银行账户债券投资、应收利息、其他应收款和不可撤销的承诺及或有负债。
2021年企业安全风险管控实施情况评价、评分细则表(附评价报告表)
4、 重人事故隐患治理工作结束后， 企业应组织对治理情况进行复査评 估，并将治理结果按规定上报有关部 门。
5、 重人事故隐患排査、评估报告， 治理方案、整改验收等应保留纸质记 录，单独建档管理。
1、 针对查出的事故隐患未及时下发隐 患整改通知单，发现•项扣1分。
以上5分扣完为止。
现场检査：
核查项目与标准、结果与现 场的i致性。
隐患治理
（5分〉
1、 对于不能立即整改的隐患，应制 定隐患整改计划，下达隐患整改通 知，并填写隐患描述、隐患等级、建 议整改措施、治理贵任单位和主要责 任人、治理期限等内容。
2、 隐患整改应做到整改贵任、措施、 资金、时限和预案“五落实”。
3、 职业病危害风险点可能存在的粉 尘、化学物、高温、噪声、电离辐射 等职业病危害因素未进行识别的，缺
•项扣1分。
以上10分扣完为止。
4、职业病危害因素检测报 告。
询问：
询问岗位人员参与危险源 辨识、分析情况。岗位人员 是否了解本岗位存在的风 险点、危险源及其危害后果 （事故类型），是否了解其 接触的职业病危害因素及 其对健康的损害。
1、 安全风险辨识范围覆盖不全的，扣3分°
2、 安全风险辨识范围未包含过去、现 在、将来任-时态，扣1分。
3、安全风险辨识范围未包含正常、异
査阅：
安全风险辨识淸单
一级要素
二级 要素
评价要点
评分标准
评价方法
评价记录
扣分
缺项分
业活动、安全管理等方面进行。
2、安全风险辨识应考虑过去、现在、 将来三种时态和正常、异常、紧急三 种状态下的危险有害因素。
K风险评估収值不合理、评估级别不 准确，•项不符合扣1分。
《企业集团财务公司监管评级与分类监管办法》
企业集团财务公司监管评级与分类监管办法（修订稿）第一章总则第一条（目的依据）为全面评价企业集团财务公司的风险状况，合理配置监管资源，有效实施分类监管，促进财务公司持续规范发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业集团财务公司管理办法》（以下简称《管理办法》）等法律法规，制定本办法。
第二条（适用范围）本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的企业集团财务公司（以下简称财务公司），成立时间不足一个会计年度的财务公司除外。
第三条（监管评级定义）财务公司监管评级是指监管机构参考中国财务公司协会（以下简称财务公司协会）行业评级定量评价结果，结合准入、非现场监管、现场检查掌握情况以及其他信息，按照本办法对财务公司的整体状况作出总体判断的监管过程，是实施分类监管的基础。
前款所称财务公司协会行业评级定量评价结果是指，根据银监会委托，财务公司协会负责财务公司监管评级中的定量指标评价工作，财务公司协会按照银监会要求，依据财务公司报送的数据，运用行业统计分析系统对财务公司进行定量评分，提交银监会审核确认后形成定量评价结果。
第四条（分类监管定义）本办法所称分类监管是指监管机构根据财务公司监管评级结果，对不同类别的财务公司在市场准入、监管措施以及监管资源配置等方面实施区别对待的监管政策。
第五条（遵循原则）财务公司的监管评级和分类监管应遵循全面、客观、公正、审慎的原则。
第六条（数据质量）财务公司应当确保其提供的数据及其他资料真实、准确、完整，如存在隐瞒重大事项或者报送、提供的信息和资料有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，视情节轻重下调其监管评级。
第二章评级要素与评级方法第七条（评级要素）财务公司的监管评级要素由定量和定性两部分组成，其中，定量评价指标由行业协会CORE（核心）评级指标体系构成，包括资金集中管理能力、经营服务能力、风险管理能力、盈利能力等四部分指标；定性评价要素按本办法规定，包括公司治理、内部控制、风险管理、集团支持与功能发挥以及一票否决事项等五部分内容。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
公 司 治 理
决 策 体 系 4 分
董事会组织制定公司风险 管理政策，并不定期地根 据内外部因素予以调整和 完善
董事会制定了较明确的风险管理政策，与公司风险承受能力基本符合， 基本能够涵盖公司经营管理各重大方面但未能根据内外部因素适时调整 董事会制定了风险管理政策，与公司风险承受能基本符合，但不能完全 涵盖公司经营管理各重大方面 董事会制定了风险管理政策，但与公司风险承受能力不相合，不能体现 稳健审慎的原则或未制定风险管理政策 监事会下设的专业委员会（执行机构）在监督公司战略决策、风险管理 、内部审计等重要事项的执行情况方面能够切实发挥作用，提出合理化 建议
0.5
未按照议事规则和决策程序定期召开会议履行职责，相关档案资料严重 缺失
0
第 1 页
模块 单元 指标系 指标描述
定量和定性评分标准
董事会组织制定公司中长期发展战略规划，并根据内外部发展状况适时 调整和完善，使其切合实际
分值 1
得分
备注
董事会组织制定公司中长 期发展战略规划，并不定 期地根据内外部发展状况 予以调整和完善
0
管 理 状 况 评 价
功 能 定 位 5 分
公司董事、高级管理人员 及员工对财务公司功能定 位应有较为准确的认知， 并对公司实际经营状况符 合财务公司应有的功能定 位有较高的认同度
公司董事、高管及员工对财务公司功能定位有准确认识，对公司实际经 营状况符合财务公司应有的功能定位认同度高
1 0.5 0 1
分值 1 0.5 0 2 1 0.5 0 1 0.5 0 2 1 0.5 0 3 2 1 0
得分
备注
制定切实可行、与公司实 际状况及发展战略相符的 内部控制目标和内部控制 政策 内 部 控 制 15 分
管 理 状 况 评 价
现有的内部控制制度和措施覆盖了公司的所有机构、部门、业务和管理 活动，未见明显瑕疵
附件
企 业 集 团 财 务 公 司 风 险 评 价 评 分 操 作 表
定量和定性评分标准
股东会、董事会、监事会及高级管理层等公司治理架构完善，职责明确 清晰
模块 单元 指标系 指标描述
分值 0.5
得分
备注
建立以股东会、董事会、 监事会及高级管理层为主 体的公司治理架构
股东会、董事会、监事会、高管层等公司治理架构存在缺陷,职责不够清 晰
其 他 2 分
一人公司应引入至少两名 独立董事，监管机构鼓励 其他公司引入独立董事, 公司应为独立董事履职创 造必要条件
一人公司引入独立董事，未能有效发挥作用 一人公司未引入独立董事 其他公司引入了独立董事，发挥了积极作用 其他公司未引入独立董事 公司董事会、监事会、高管层能够定期积极主动与监管部门沟通，有效 贯彻落实监管意图
现有的内部控制制度详细 、明确，具有可操作性， 且执行情况良好
内控制度和流程得到全面切实的执行 内控制度和流程得到较为全面切实的执行，偶见集团或公司因特殊事由 的特批事项未完全按制度执行 内控制度和流程执行不够得力，存在制度不执行或人为因素干扰内控制 度实施的情况 内控制度和流程执行不力，常见有制度不执行或人为因素干扰内控制度 实施的情况
公司对企业集团整体经营状况、成员单位需求有一定了解，对自身的服 务能力和水平认识存在偏差
0.5
公司对企业集团整体经营状况、成员单位需求不了解，对自身的服务能 力和水平评价不客观
0
公司积极提高和改善自身服务能力和水平,并作出了切实可行的具体安 排,以满足集团及成员单位的需求
1 0.5 0
公司对改善自身服务能力 以满足集团及成员单位的 需求作出了适当的安排
0
1
0.5 0
第 2 页
模块 单元 指标系 指标描述
定量和定性评分标准
董事会对高管层的监督考核机制符合公司实际，有利于财务公司审慎经 营、稳健发展；考核机制有规范严格的程序
分值 1
得分
备注
董事会对高级管理层实施 监督考核，应体现金融企 业审慎经营、稳健发展的 精神，并形成制度保障
董事会对高管层的监督考核基本能够体现财务公司审慎经营、稳健发展 的原则，但未形成制度保障
1 0.5
公司章程、战略规划、经 营计划中能体现《企业集 团财务公司管理办法》对 财务公司的功能定位
公司章程中体现了财务公司功能定位，但在战略规划和经营计划中未能 很好体现
公司章程、战略规划和经营计划中基本未体现财务公司功能定位
0
第 4 页
模块 单元 指标系 指标描述
定量和定性评分标准
公司工作总结和计划中对财务公司强化服务功能有明确具体的安排，体 现了财务公司服务集团及成员单位的指导思想，未过度强调盈利性
1
0.5
董事会对高管层无明确的授权；或董事会对高管层在授权范围内的正常 经营活动干预较多；或高管人员未按授权进行经营管理，常见越权行为
0
高级管理层应建立总经理 办公会议制度及专业决策 机制，确保董事会授权范 围内重大事项的集体决 策；高级管理人员素质和 数量与公司的业务发展速 度、规模、复杂性相适 应，高级管理人员之间的 职责划分明确，遵循前中 后台适当分离的审慎原则
股东会、董事会、监事会 依照议事规则和决策程序 定期召开会议履行职责， 并完整保留相关会议的议 案、决议、纪要和记录等 档案资料
严格依照议事规则和决策程序定期召开会议履行职责，相关档案资料保 存完整，要素齐备
1
定期召开会议履行职责，但未完全按照议事规则和决策程序进行，相关 档案资料保存不完整或要素不齐备
根据公司实际情况，董事会和监事会下设了必要的专业委员会（或相应 执行机构），且职责明确
董事会、监事会应下设必 要的专业委员会（或相应 的执行机构）
董事会和监事会下设了专业委员会（或执行机构），但不能完全切合公 司实际需要
0.3
未根据公司实际在董事会和监事会下设必要专业委员会（或执行机构）
0
决 策 体 系 4 分
分值度的工作计划能 体现强化服务功能的具体 安排，并非过度强调盈利 措施
公司工作总结和计划体现了财务公司服务集团及成员单位的指导思想， 但未对强化服务功能作出明确具体安排
0.5
公司工作总结和计划未体现财务公司服务集团及成员单位的指导思想， 也未对强化服务功能作出安排，过多强调盈利性
董事会组织制定公司中长期发展战略规划，但未根据内外部发展状况适 时调整和完善，或规划不能完全切合公司实际或适应外部环境 董事会未制定公司中长期发展规划 董事会对公司经营管理各重大方面制定了明确的风险管理政策，与公司 风险承受能力相符合，能够根据内外部因素适时调整
0.5 0 1.5
管 理 状 况 评 价
第 6 页
模块 单元 指标系 指标描述
定量和定性评分标准
建立并严格实行了责权明确、覆盖面广、执行到位的风险责任制和风险 问责制
分值 2 1 0.5 0 2 1 0 2 1 0
分值 0.5
得分
备注
公司章程要件完整，内容 符合相关法规规定
公司章程基本符合《公司法》；部分内容与《企业集团财务公司管理办 法》及相关监管法规精神不符，公司章程变更未及时报请监管部门核准 一人公司引入独立董事，能有效发挥作用
0 0.5 0.2 0 1 0.5 1
加分项
管 理 状 况 评 价
公 司 治 理
0.5
董事会对高管层的监督考核不利于财务公司审慎经营、稳健发展
0
管 理 状 况 评 价
公 司 治 理
董 事 高 管 4 分
董事会应明确对高级管理 层的授权，在有效授权前 提下保证公司日常经营管 理活动的独立性，并形成 制度保障；高级管理层应 确保无任何超越授权的经 营管理行为
董事会对高管层有明确的授权并体现于公司制度和相关文件中；董事会 不干预高管层在授权范围内的正常经营活动；高管人员严格按授权进行 经营管理，无越权行为 董事会对高管层的授权体现于公司制度和相关文件中；董事会对高管层 在授权范围内的正常经营活动偶有干预；或偶见高管人员越权行为
公司认识到应该提高和改善自身服务能力和水平,但并未作出具体安排 公司未对提高和改善自身服务能力和水平提出要求,更未作出相应安排
小计
5分 分
第 5 页
模块 单元 指标系 指标描述 以制度形式明确董事会、 监事会、高级管理层建立 健全内部控制制度、监督 内控制度执行的职责
定量和定性评分标准
以制度形式明确规定了董事会、监事会、高管层在建立健全内部控制制 度、监督内控制度得到严格执行上的职责 以制度形式规定了董事会、监事会、高管层在建立健全内部控制制度、 监督内控制度的职责但不完善 未以制度形式明确董事会、监事会和高级管理层在建立健全内部控制制 度、监督内控制度得到执行上的职责 公司的内部控制目标和内部控制政策科学合理、符合公司实际和发展战 略，具有适当前瞻性 公司的内部控制目标和内部控制政策基本符合公司实际及发展战略 公司的内部控制目标和内部控制政策与公司实际存在一定偏差 公司的内部控制目标和内部控制政策不符合公司实际及发展战略
1
0.5
0
监事会或其下设的专业委 员会（或执行机构）负责 监督公司战略规划、风险 管理、内部审计等重要事 项的决策及执行情况 董 事 高 管 4 分 董事会应督促董事尽职履 责，监事会应建立对董事 履职情况的评估制度（至 少每三年进行一次评 估），股东会及时撤换不 能正常履职的董事
0.5
监事会下设的专业委员会（执行机构）在监督公司战略决策、风险管理 、内部审计等重要事项的执行情况方面尚未完全发挥应有作用 董事会有效督促董事尽职履责；监事会定期评估董事的履职情况（至少 每三年一次），对不称职的董事及时提出撤换建议；股东会及时撤换不 能正常履职的董事 个别董事长期存在未尽职履责的情况；未能及时得以撤换，对董事会集 体有效决策有一定影响 多数董事长期存在未尽职履责的情况；极大的影响了董事会集体有效决 策