小额贷款公司风控部经理岗位职责

*****小额贷款公司

风控部经理岗位职责

主要负责项目及贷款全程的风险管控，制定风险管理政策、制度，监测、评价、审查和控制业务和产品制度及风险。

一．负责制定项目及贷款整体风控规划、制度和流程管理工作。

1.组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善风险控制流程；规划、制定、分解部门和业务的规划和经营目标，监督和指导规划和计划的执行情况，分析评估经营目标达成情况，组织落实调整方案。

2.组织规划部门的组织架构，完成部门机构设置，规划和调整岗位设置，设计完善岗位职责，组织设计和调整完善部门与岗位工作流程。

3.定全行风险管理政策、风险评价标准和相关管理制度。

二．负责部门业务的整体统筹和管理工作。

1.组织开展各类风险的识别、衡量、监控、预警与处理的工具、技术、模型研发。

2.组织开展对项目风险状况定期分析（包括流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险、产品风险等），综合统计分析项目运行。

3.随时关注市场风险状况监控，收集有效信息，及时调整政策。

4.负责各项目业务系统运行体系的组织、协调和管理、监督、检

查各业务系统政策与制度执行情况，建立完善内控管理制度与风险监控体系，定期组织对也业务风险的监测、调查和协调处置。

5.定期组织员工开展专业培训，提升员工的专业技能。

三．负责各类资源配置工作，发挥部门最大功效。

1.部门内人员和工作分配和调整、人员使用情况和工作负荷的考核和评价，人员绩效的考核和沟通，本部门人员的招聘和培训。

2.制订与平衡部门财政预算、分配和调整财政预算、审批或授权审批费用使用，监督控制预算执行和费用使用情况。

3.负责部门之间和部门内部的沟通、协调、指导。

四．遵守公司各项规章制度，不断提高个人行为规范。

五．完成领导交办的其他工作。

六．权限。

1.对本部门管理制度的建议权。

2.对项目运作流程的检查权。

3.对项目的尽职调查权。

4.对项目立项的建议权。

5.对本部门合同签署、业务合作的建议权。

风险专员岗位职责

主要负责在尽职调查过程中侧重融资方资信状况真实性的披露，在具体开展工作中与其他尽职调查人员互为补充、相互监督，坚持客观、公正、诚信的原则独立履行职责，协助制定调查计划、出具调查报告；在项目立项后、运作中实施有效、有计划的风险预警、提示和

管控，确保业务的安全。

一．协助上级制定风险控制制度和流程建设工作。

1.组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善风险控制流程。

2.制定授信策略，完善风险管理办法及合理优化工作流程。

3.全面诊断公司业务流程及运作的风险现状，设计并不断完善总体风险控制框架，制定公司风险控制准则。

二．具体实施风险控制工作。

1.筹建和管理所辖区域的信用风险控制工作。

2.组织辖内完成合同签署及相关检查工作、抵（质）押物登记（交付）及权属证书移交保管工作。

3.负责项目的贷后检查、风险分类、风险预警，实时跟进项目动态，采取有针对性的风险管控措施。

4.负责具体业务中做好与项目经理、会计师、律师之间的沟通与协调，项目调查结束后需在三个工作日内，协助项目经理完成《尽职调查报告》，并保证调查报告的全面性和真实性。

三．开展风险评估工作。

1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律的角度加以审核。

2.组织辖内完成担保公司整体风险影响的评估。

3.组织辖内办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文件。

4.对风险参数进行合理性评估，并不断修正评审标准。

5.负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案。

6.负责制定业务风险评估及防范技术工作手册，并执行到位。

四．进行授信管理工作。

1.组织研究分析辖区经济形势和行业发展趋势，提出辖内授信业务投向建议。

2.组织辖内完成授信档案管理工作。

五．遵守公司各项规章制度，不断提高个人行为规范。

六．完成领导交办的其他工作。

七．权限。

1.对本部门管理制度的建议权。

2.对项目运作流程的检查权。

3.对项目的尽职调查权。

4.对项目立项的建议权。

5.对本部门合同签署、业务合作的建议权。

项目会计师岗位职责

对项目财务风险进行审核、评估，全程监控项目风险，通过参与对项目立项报告、尽职调查报告、担保措施、项目跟踪检查措施、项目追偿方案和项目诉讼方案的审核，最大限度地控制项目运营风险，促进公司经营健康良性发展。

一．负责组织搭建财务工作体系，建立健全各项制度和流程。

1.建设并完善项目相关的法律规章制度体系，从财务的角度确保

最大保障企业利益。

2.根据公司发展和经营需要，适时对项目财务体系及工作流程进行优化。

二．在上级领导的统一部署下，具体操作各项资本业务。

1.根据需要具体完成项目会审、尽职调查、跟踪检查、追偿诉讼等事项中涉及的财务风险的分析评估及管控工作。

2.对项目后期的财务状况进行定期的跟踪和审查，及时发现风险定期向总经理提交风控报告。

3.根据工作需要和领导安排，参加各类项目评审会议，从财务角度提出风险管控建议和措施。

4.根据需要对公司及系内业务部门的相关人员进行财务培训。

5.负责经营项目的有限合伙企业的全面财务管理工作。

6.参与项目评审委员会的工作，履行委员职责及分工，承担具体工作目标。

三．负责协助相关事务类工作。

1.对员工进行财务普及培训，规范财务流程，从财务角度有效防范风险。

2.协调工商、税务等政府职能部门及各职权部门的关系。

3.协助催收疑难应收账款。

四．遵守公司各项规章制度，不断提高个人行为规范。

五．完成领导交办的其他工作。

六．权限。