第22章 基金销售行为规范及信息管理

第22章基金销售行为规范及信息管理

第1题基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。

A．中央银行或财政部

B．中央银行或证监会

C．中国证监会或证监局

D．中国证监会或财政部

【正确答案】：C

【答案解析】：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

第2题下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A．罚款

B．提示改正

C．出具监管警示函

D．暂停办理相关业务

【正确答案】：A

【答案解析】：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

第3题（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A．基金销售适用性

B．基金销售收益性

C．基金销售风险性

D．基金销售搭配性

【正确答案】：A

【答案解析】：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

第4题（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A．证券业协会

B．中国证监会及其派出机构

C．基金业协会

D．监控中心

【正确答案】：C

【答案解析】：基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

第5题（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

A．证券业协会

B．中国证监会及其派出机构

C．基金业协会

D．监控中心

【正确答案】：B

【答案解析】：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。第6题不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A．0.50%

B．0.75%

C．1%

D．1.50%

【正确答案】：B

【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

第7题不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A．0.50%

B．0.75%

C．1%

D．1.50%

【正确答案】：D

【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

第8题不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

A．0.10%

B．0.25%

C．0.50%

D．0.75%

【正确答案】：C

【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

第9题不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A．5%

B．10%

C．25%

D．30%

【正确答案】：C

【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

第10题当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A．5%

B．10%

C．15%

D．20%

【正确答案】：B

【答案解析】：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

第11题对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A．3个月

B．1年

C．3年

D．5年

【正确答案】：C

【答案解析】：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

第12题对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A．基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B．基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C．基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D．以上都正确

【正确答案】：D

【答案解析】：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

第13题对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A．10日

B．30日

C．3个月

D．6个月

【正确答案】：D

【答案解析】：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。第14题对证券投资基金的说法错误的是（）。

A．是一种长期投资工具

B．主要功能是分散投资

C．投资收益低于股票

D．可以降低投资单一证券带来的个别风险

【正确答案】：C

【答案解析】：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

第15题

负责基金销售业务的管理人员应（）。

A．有相关的基金从业经验

B．具有大学本科以上学历

C．6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚