人寿保险公司业务督导工作办法

XX人寿保险股份有限公司

个人业务部

督

导

手

册

（二0一一年五月）

总公司业务督导手册

（2011年5月）

第一章：总则

第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。

第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。

第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、

附则）十六条，另有附件十七款。

第二章：督导管理制度第四条：岗位说明：

4.1总公司督导岗位说明书：

岗位说明书

4.2分公司\支公司督导岗位说明:

第五条：督导人员的组织架构及工作分工

5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作

5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福

建\浙江\上海\江苏\四川)

5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山

东\河南\河北\北京\辽宁)

第六条:督导人员的行为规范：

6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪

6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。

6.3不允许收取讲课费或其他费用

6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。

6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完

成各项工作，以求实现个险经营目标

第七条：对督导人员的日常管理

7.1技能考核:（日常考核）

7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政

令、政策、活动方案

7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公

司、支公司）年度业务计划、人力计划和关

键指标考核标准，熟悉所督导机构（团队）

享受的前后线管理政策。

7.1.3熟悉营销、续期《基本法》，并能通过《基本法》

引导机构营销队伍健康发展。

7.1.4熟悉公司所有寿险产品性能、保险责任、主要卖

点、可附加产品及相关投保规则，能够随时承

担辅导队伍产品销售能力。

7.1.5熟悉团、个间综合开拓的相关业务流程。

7.1.6熟识各个机构个人部经理，熟悉机构重要数据及

经营管理现状。

7.1.7熟悉相关行销支援系统操作。

7.1.8熟悉使用各种督导工具.

7.1.9熟悉营销机构与团队的常规运营规律与手段.

7.1.10具有策划、组织各类营销活动的能力与技能

7.2效果考核：

7.2.1个人业务重要项目指标的月度、季度、半年度、

年度计划/目标的达成。

7.2.2考核内容:各项目标达成率与提升率、督导服务满

意度、组织的末端人员检查、建议采纳量、

问题修缮量。

7.3汇报制度：

7.3.1主要汇报的内容：督导工作计划、督导行事历、

机构(团队)督导报告、行程、个

别事项、相关工作总结

7.3.2汇报的方式: 书面汇报口头汇报通讯汇

报

7.3.3汇报的时间: 日报月报年报阶段报

事前\事后报随机报指定时

间报

注：每次汇报必须在指定时间内（日报、随机报

为当

天晚上下班前；其他上报最迟在3日内或指定时间内），

每迟报（扣1分）或漏报（5分）一次将给予处罚：

7.4会议制度:日沟通会;周\月\季\半年\年总结分析会;专

题会议;特别培训会;随机沟通会等

第三章：督导的工作内容

第八条：督导的内容：

8.1个人业务计划\目标的督导

8.2机构（团队）营销管理行为、手段与流程的督导

8.3各种考核指标的督导:

<基本法>指标、业务考核指标、奖惩指标、管理指标

8.4各级业务活动方案的督导：

8.5各级营销人员岗位职责的督导

8.6重大或特殊事件的督导

8.7阶段性重点工作的督导

8.8临时性活动项目的督导

8.9业务技能的督导

8.10各机构的反馈问题和投诉的专项督导

8.11经验分享与信息交流、经验推广

8.12与营销活动（基本法衔接资金、推动费用、培训费用、

职场布置、特别费用）的费用预算与使用的相关事项督

导

第九条：督导的类型：

9.1命题式督导类型

9.2调研式督导类型

第十条:督导的手段:

10.1督导的依据:

10.1.1总公司相关部门、总公司个人业务部的各项政策、制度、规定、方案要求；

10.1.2分公司相关部门、分公司(支公司)个人业务部的各项政策、制度、规定、方案要求；

10.1.3机构实施的《基本法》版本、相关制度和总公司批准的特殊政策；

10.1.4其他的相关标准

10.2督导的方式:

10.2.1事前预估式

10.2.2过程汇报式

10.2.3事后评估式

10.3督导的渠道:

10.3.1现场督导: