铭创信托业务及风险管理系统说明
一、风险揭示书
一、风险揭示书尊敬的客户：为使您更好地了解平安汇通磐海创富量化指数增强1号特定客户资产管理计划的风险，根据法律法规和中国证监会有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与该计划。
一、了解特定多个客户资产管理计划，区分风险收益特征特定多个客户资产管理计划是一种利益共享、风险共担的证券投资方式，即通过筹集资产委托人资金交由托管人托管，由特定多个客户资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给资产委托人的一种投资方式，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
但是，投资于特定多个客户资产管理计划也存在着一定的风险，资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益。
二、了解平安汇通磐海创富量化指数增强1号特定客户资产管理计划风险本计划投资可能面临下列各项风险，包括但不限于：（一）市场风险证券市场价格因受各种因素的影响所引起的波动，将对本资产管理计划产生潜在风险，主要包括：政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对投资标的产生一定的影响，导致市场价格波动，从而影响本资管计划投资收益而产生风险；由于国家法律、法规、政策的变化、交易所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因导致本资产管理计划持有的金融资产可能无法继续持有从而导致损失。
经济周期风险：经济运行具有周期性的特点。
宏观经济运行状况对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
上市公司经营风险；上市公司的经营状况受多种因素影响，如业内竞争、市场前景、管理能力、财务状况等都会导致公司盈利发生变化。
若资管计划所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌或可分配利润减少，使投资收益下降，从而给资管计划的投资带来风险。
大宗交易风险：大宗交易的成交价格并非完全由市场供需关系形成，可能与市场价格存在一定差异，从而导致大宗交易参与者的非正常损益。
利率风险：利率的变化直接影响国债的价格，同时也影响到证券市场资金供求关系，还会在一定程度上影响上市公司的盈利水平。
中信证券私募基金备案操作指南(协会新备案系统)2017年4月
上传“1 位投资者”投资者的签署的风险揭示书扫描件（注意要有签署日期）。
风险揭示书可直接选取基金合同扫描件（清单 3）中的《风险揭示书》部分。
上传托管人出具的《现金资产到账确认书》
上传“1 位投资者”投资者签署过的风险问卷调查扫描件（注意要有签署日 附件四：XXXX 基金-投资风险
期），调查问卷模板仅供参考。
如适用中信中证作为外包机构，此处 选择“外包机构”；对于合伙企业一般 选择“自行登记”
可多选，如选择“证券类+fof 类”，并根据合同投资范围的约 定，分别勾选具体的投资品种
其他选项根据合 同约定填写。
业绩报酬的具体 填写详见下。
注：业绩报酬填写指南，以中信证券托管的基金合同模板为例（示例仅供参考，具体以合同条款为准）：
注：1）管理人盖章处：风险揭示书部分的募集机构（适用于管理人直销）、
3 私募基金合同（盖章）
合同签署页、合同骑缝章；机构投资人盖章处：风险揭示书中第“四、投 资者声明”所在页、风险揭示书的尾页及“基金投资者”签署处、合同签
署页、合同骑缝章；个人投资人签署处：风险揭示书中第“四、投资者声
明” 的每段段尾“【__】”、风险揭示书的“基金投资者”签署处、合格
1
盖章扫描 PDF 版。上传管理人盖章的备案承诺函。
函
附件一：XXXX 基金-备案承诺 函
2 计划说明书/招募说明书/推介材料（盖章） 盖章扫描 PDF 版。
附件二：XXXX 基金-招募说明 书
提供“1 位投资者（管理人可选择机构投资者或个人投资者）+管理人+托管 -
人”完整版的盖章及签署的扫描 PDF 版。
不需填写，保存后自动生成
根据实际情况填 写。
基金业协会从业人员管理平台系统介绍
基本业务及流程介绍
与原有系统差别
重点提示
2020/1/22
7
一般从业人员注册介绍 服务 自律 创新
• 机构为个人员工开通系统账户后，个人可以登录 系统进行一般从业人员注册。主要注册流程如下：
个人提交 注册申请
机构初审
内部公示
机构复审
取得证书
2020/1/22
外部公示
协会人工 审核
未
通 过
协会自动 审核
个人提交 注册申请
机构审核上传 材料预约考试
协会审 核材料
协会领导 复审材料
协会复审 补充材料
协会审核 补充材料
机构补充材料
协会审核 考试成绩
第一次材料全部上传
机构上传 公告信息
2020/1/22
取得证书
13
基金经理变更管理介绍 服务 自律 创新
• 基金经理注册申请通过后，就会有相关绑定的基 金产品供其管理，当基金经理管理的基金产品发 生变化时，机构管理员需要到基金经理变更管理 功能中进行变更申请。主要变更流程如下：
注销完成
2020/1/22
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高管人员基本信息管理介服务绍自律 创新
• 系统内取得一般从业资格的高管人员可以进行高 管信息备案，首先需要进行高管人员基本信息备 案申请。主要申请流程如下：
个人提交 基本信息
机构审核 基本信息
协会审核 基本信息
2020/1/22
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高管人员考试预约管理介服务绍自律 创新
服务 自律 创新
中国证券投资基金业协会 从业人员管理平台系统介绍
2020/1/22
1
培训大纲
服务 自律 创新
系统用户及主要功能权限 系统主要类别及状态
配资公司老板自述：曾经“躺着赚钱”现在脾气很差
配资公司⽼板⾃述：曾经“躺着赚钱”现在脾⽓很差配资沉浮：汹涌澎湃到迅速退潮的轮回之前风风⽕⽕，如今散落⼀地鸡⽑。
券商9⽉份完成清除违法违规的配资账户的动作，引起配资公司、配资客、券商、信托各种争执扯⽪，情节跌宕起伏。
清理配资这⼀曾被认为是6⽉中旬股市巨挫的“元凶”，在监管层对于场外配资⼀次次升级的严查处置下，曾经汹涌的配资潮已快速消退。
记者多⽅采访了解到，当前市场上继续做配资⽣意已经为数很少了，⼤部分都在清算。
继9⽉初对恒⽣、铭创、同花顺因涉嫌⾮法经营证券业务处罚后，如今，证监会对配资公司亦开出了⾸批罚单。
9⽉18⽇，证监会宣布对杭州⽶云科技有限公司、湖北福诚澜海资产管理有限公司等⼏家通过恒⽣Homs系统、铭创系统等第三⽅交易终端软件为客户提供账户开⽴、证券委托交易、清算、查询等证券交易服务且按证券交易量的⼀定⽐例收取费⽤的机构进⾏相应的处罚。
证监会再次重申禁⽌任何⼈未经许可⾮法从事证券。
猜不中的结尾“本来想赚点⼩钱，结果钱没赚到，还出那么多事情，每天头都特别⼤。
”马彦⽆奈地告诉经济观察报。
马彦是⼀家公司的⾼管，他所在的公司从去年7⽉就开始做股票配资，有100亿左右的规模，除了股票配资，该公司还涉⾜其他业务。
但现在，公司的股票配资业务已经停了下来。
“还有⼏个账户，准备全部清了。
再不清，吃不了兜着⾛。
”马彦称，“从熊市到⽜市，整个周期还不到⼀年，叫⼈怎么玩。
”清理账户的不⽌马彦所在的⼀家配资公司。
券商关闭了系统接⼝，从源头上制⽌那些利⽤恒⽣Homs系统等类似软件进⾏操作的配资公司，极少数转⼊线下还在做。
但如此跌跌不休的⾏情，配资需求的冰点也降低了配资公司经营配资业务的意愿。
“现在没什么⼈想配资。
”王峰告诉记者，他和马彦是朋友，在经营⼀家互联⽹⾦融机构，从今年2⽉份开始涉⾜配资业务，配资规模相较马彦⼩很多。
他们同样在和信托公司进⾏清算。
快⽜⾏情当中，配资公司和配资客都笑脸盈盈，配资机构收取⼿续费的盈利模式真可谓“躺着赚钱”，但剧情反转之后，⼀切都变了样⼉，加之监管⼀步步收紧，⿇烦接踵⽽⾄。
风控核心业务流程-概述说明以及解释
风控核心业务流程-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述部分的内容如下：引言部分的概述主要是对整篇长文的主题进行简要介绍，即风控核心业务流程。
风控核心业务流程是指在各类金融机构中，为了管理和控制各种风险而采取的一系列步骤和措施。
这些步骤和措施旨在保护金融机构的资产和利益，同时确保合规和法律遵循。
本文将对风控核心业务流程的概念、要点和重要性进行详细探讨，并对未来的发展进行展望。
通过深入了解风控核心业务流程，读者可以加深对风险管理的理解，提升对金融机构运营的洞察力。
下面将按照以下结构逐步展开对风控核心业务流程的介绍和分析，带领读者逐步了解其重要性和未来的发展趋势：1. 引言：对风控核心业务流程进行总体概述；2. 正文：详细介绍风控核心业务流程的概述、要点和关键步骤；3. 结论：总结风控核心业务流程的重要性，并对未来的发展进行展望。
通过阅读本文，读者将能够对风控核心业务流程有一个全面的了解，从而更好地应对和管理金融风险，提高金融机构的整体运营能力。
1.2 文章结构文章结构部分的内容可以描述文章的整体结构和各个部分的内容概述。
例如：文章结构：本文主要探讨风控核心业务流程，结构分为引言、正文和结论三个部分。
引言部分介绍了本文的背景和目的，概述了风控核心业务流程的重要性和研究的必要性。
正文部分包括了风控核心业务流程的概述和要点1、要点2、要点3三个部分。
其中，风控核心业务流程概述将详细介绍该流程的定义、相关环节和关键特征。
要点1将重点阐述该流程中的某一具体要点，并给出相应的解释和案例。
要点2、要点3将依次介绍其他关键要点，以便读者全面理解风控核心业务流程的内容和重要性。
结论部分将总结本文的主要观点和结论，并重申风控核心业务流程的重要性。
此外，还将展望未来风控核心业务流程的发展趋势，探讨其在未来的应用场景以及可能面临的挑战和机遇。
通过以上的文章结构，读者可以清晰地了解本文的内容组织和主要研究方向，有助于读者更好地把握文章的逻辑关系和重点内容。
明源ERP业务系统操作指引V
明源ERP业务系统操作指引2013V1.0版目录明源ERP业务系统操作指引 (1)一、 成本系统 (2)1、 目标成本 (2)2、 合约规划 (11)3、 合同订立 (14)4、 合同变更 (22)5、 合同付款 (26)二、 计划系统 (30)1、 项目概况 (30)2、 项目管理知识库 (33)3、 标准工作指引库 (35)4、 计划模板管理 (38)5、 项目计划管理（包含：主项计划、专项计划） (42)6、 集团关键节点管理 (56)7、 计划执行 (59)8、 项目形象进度 (80)一、 成本系统1、目标成本目标成本即项目成本控制的上限与目标。
企业基于市场状态，并结合公司的经营计划，根据预期售价和目标利润进行预先确定的，经过努力所要实现的成本指标，是成本控制的基线。
房地产公司要尽可能地降低开发成本，在规划设计及扩初设计阶段，就必须进行目标成本的测算工作，而后根据施工图计算出精确的目标成本，作为项目成本控制的基准，目标成本通常按照控制科目进行编制。
1.1登记目标成本【操作流程】：【操作步骤】：1．选择【成本管理】—进入【目标成本】【操作人员】：城市公司成本部经理2．在“项目”对应的下拉框中选择最末级项目。
3．录入目标成本方法：①EXCEL模板导入法②直接编辑法3.1 导出EXCEL模板—导入EXCEL模板单击【更多操作】菜单中的“导出EXCEL”。
导出后，按模板格式再编辑科目信息，完成后在【更多操作】下将Excel导入。
3.1 编辑目标成本【操作人员】：城市公司成本部经理单击【编辑】按钮，录入末级科目的“目标成本”。
目标成本录入后，先“保存”保存后，“锁定”目标成本4．目标成本调整【操作人员】：各业务部门内业在项目成本执行的过程中，往往会因主动（调整设计标准、追加营销费用投入）及被动的原因（没有预计到的变更、材料价格的变化）对于项目的目标成本进行调整，该调整的金额部分即为项目的调整成本。
机构间私募产品报价与服务系统业务操作手册
金买卖已完成转让注册的私
募产品；
使用在线签约、在线支付和 在线结算服务；
进行私募产品信息浏览、信 息发布、意向报价。
买卖可转让产品 在线签约 在线结算
在线支付
私募产品信息浏览
7
功能说明
以自有资金或管理产品的 资金认购正在报价系统中 发行的私募产品。
以自有资金或管理产品的 资金买卖已在报价系统完 成转让注册的私募产品。
1. 报价系统概述
机构间私募产品报价与服务（简称“报价系统”）是经中国证监会 批准设立的，为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服 务的专业化电子平台。报价系统是中国证监会授权中国证券业协会按 照市场化原则管理的金融机构，其运营机构中证机构间报价系统股份 有限公司（简称“中证报价”）由上海证券交易所、深圳证券交易所、 上海期货交易所、中国证券登记结算有限责任公司、中国金融期货交 易所股份有限公司共同出资设立，注册资本 20 亿元。2015 年 2 月， 中证报价完成股份制改造工作，引入 70 家市场战略合作伙伴，注册 资本增加为 75.5 亿元。
免费的私募产品服务
多元化的参与人机构
多样的报价、发行、转让功能
产品事后备案制度
开放的市场互联互通功能
完善的登记结算功能
2
严格的风险管理和风控体系 分层次、多维度的信息展示与发布功能；
7*24 小时不间断运行，支持互联网、移动设备等多途径参与
3
2. 报价系统注册 2.1. 报价系统注册
机构间私募产品报价与服务系统
业 务 操 作 手 册
中证机构间报价系统股份有限公司
目录
1. 报价系统概述 .......................................... 1 2. 报价系统注册 .......................................... 4
业务管理系统使用说明书
帝隆担保管理软件用户手册目录1系统登录 (3)1.1登录前设置 (3)1.1.1登录 (5)2功能介绍 (6)2.1消息中心 (6)2.1.1系统短消息 (6)2.1.2站内公告 (9)2.1.3短消息管理 (10)2.2客户管理 (11)2.2.1个人客户 (11)2.2.2企业客户 (15)2.3项目办理 (18)2.4风险管理 (24)2.4.1保后管理 (24)2.4.2违约管理 (28)2.5财务管理 (32)2.5.1待办财务单据 (32)2.5.2收款管理 (34)2.6报表管理 (37)2.6.1财务报表 (38)2.7系统设置 (40)2.7.1权限管理 (40)2.7.2系统管理 (49)1系统登录1.1 登录前设置在登录系统前;先要把系统网址加入到信任网站..操作步骤如下：⏹打开IE;选择“工具”;选择“Internet选项”;⏹在打开的窗口中选择“安全”;然后选择“受信任的站点”;点击“站点”按钮..在打开的窗中;在“将该网站添加到区域中”;把本系统的网址输入到输入框中;例如：“http://192.168.1.250”;然后点击“添加”按钮;最好点击“确定”按钮..并设置窗口阻止程序：1.1.1登录进入系统网址;在帐号处如下图输入登录人帐号;在密码处输入帐号相应密码;回车或者点击“登录”按钮;如何帐号和密码正确;将登录到系统操作界面..2功能介绍2.1 消息中心消息中心是系统信息交流的工具..该模块主要有“系统短消息”、“邮件短消息”、“手机短消息”、“站内公告”和“短消息管理”..2.1.1系统短消息本功能记录了登录人员进行的‘发送短信息’、‘收件箱’和‘发件箱’的操作;一般为后台人员使用..本功能提供了查询和删除功能..2.1.1.1 发送短信息操作页面：点击“行政管理”—>“系统短消息”—>“发送短信息”;显示主操作页面;如下所示：1.填写标题：在标题栏填入短信息的标题此处必需填写2.填写短信息内容：在'内容'栏填入短信息的标题..可以选择字体、颜色、对齐方式等样式..3.选择收件人：点击'请选择'..进入‘收件人’选择页面;如下：可以在‘按部门分类’选择部门;然后在用户列表中;选择发送人;按;可使选择人进入‘已选用户’中;选择用户;如下：点击选中了‘收件人’..2.1.1.2 收件箱1.操作页面：点击菜单”系统管理-系统短信息-收件箱”可以选中记录双击或者点击按钮;进行查看记录信息..2.1.1.3 发件箱1.操作页面：点击菜单”系统管理-系统短信息-发件箱”可以选中记录双击或者点击按钮;进行查看记录信息..2.1.2站内公告本功能记录了站内的公告内容和添加公告功能;一般为后台人员使用..本功能提供了查询和添加功能..2.1.2.1 公告管理点击“行政管理”—>“站内公告”—>“公告管理”;进入查询界面;如下图：可以选中记录双击或者点击“修改数据”按钮;进行查看或修改公告信息..也可以点击“添加公告”按钮;进行添加填写相应的公告内容;最后点击‘保存’完成公告添加..2.1.2.2 公告查看点击“行政管理”—>“站内公告”—>“公告管理”;进入查询界面.. 可以选中记录双击或者点击“查看公告”按钮;进行查看公告信息..2.1.3短消息管理查询功能..2.1.3.1 消息管理2.2 客户管理<客户管理>包括“机构”、“银行”、“个人客户”、“企业客户”、“中介”和“其他往来单位”等..2.2.1个人客户记录个人客户的基本信息..操作页面：点击“客户管理”—>“个人客户”;显示主操作页面;如下所示：然后点击打印或者导出页面的数据1.双击记录或选择记录后点击;可以修改或查看客户信息..点击按钮可使其他信息展开或收缩:点击按钮保存‘个人客户’信息..上标题栏的‘银行帐号’和‘联系人信息’可参考‘机构’.. “个人信用记录”可以点击“新增”按钮;上传记录..2.2.2企业客户记录个人客户的基本信息..操作页面：点击“客户管理”—>“企业客户”;显示主操作页面;如下所示：然后点击打印或者导出页面的数据2.双击记录或选择记录后点击;可以修改或查看客户信息.. 点击按钮可使其他信息展开或收缩:对于股本结构的客户股东个人和股东企业点击按钮保存‘企业客户’信息..上标题栏的‘银行帐号’和‘联系人信息’可参考‘机构’..“个人信用记录”可以点击“新增”按钮;上传记录....2.3 项目办理2.3.1.1 新建项目操作页面：点击“担保业务管理”—>“项目办理”—>“新建项目”;显示主操作页面;如下所示：点击按钮;会弹出‘选择产品’窗口;如未见到任何产品;可能是没有产品的权限;可叫管理员配置权限选择产品后进入信息页面：可点击展开功能模块;如、、、等..填写信息后可点击;提交数据..是跨级审批可以授权给另外用户受理需输入用户名和密码..点击标题栏的进入：功能相似..另外标题栏的、、也有相应的页面..2.3.1.2 待办项目操作页面：点击“担保业务”—>“项目办理”—>“待办项目”;显示主操作页面;如下所示：双击记录或点击操作列的可进入信息页面：功能类似“担保业务管理”—>“项目办理”—>“新建项目”;可参考.. 点击记录条操作列的可进入流程图页面：查看流程信息..该功能也在首页显示2.3.1.3 已办项目功能类似“担保业务管理”—>“项目办理”—>“待办项目”;可参考..2.3.1.4 将来待办项目功能类似“担保业务管理”—>“项目办理”—>“待办项目”;可参考..2.4 风险管理该系统功能主要是风险业务的管理;包括“企业财务分析”、“定性评价设置”、“模版设置”、“保后管理”、“违约管理”、“资信评级”、“五级分类”等..2.4.1保后管理2.4.1.1 贷后首次跟踪调查操作页面：点击“风险管理”—>“保后管理”—>“保后首次跟踪调查”;显示主操作页面;如下所示：点击按钮;出现新增页面：首先点击;选择项目：选中记录点击按钮或选择记录后面操作列的;来选择项目.. 注：选择的项目要求有客户;否则出现以下提示选择完项目后;填写相关数据保存后;上标题栏的的‘贷款使用明细’可选.. 点击上标题栏的的‘贷款使用明细’出现：点击出现：进行数据填写..2.4.1.2 企业信息变动情况操作页面：点击“风险管理”—>“保后管理”—>“企业信息变动情况”;显示主操作页面;如下所示：功能类似“风险管理”—>“保后管理”—>“保后首次跟踪调查”;请参考..2.4.1.3 保后监管点击节点名称;可以查看当前节点位置..点击数据查看：2.4.2违约管理2.4.2.1 逾期未还款查询该功能用来查询所有逾期未还款的项目;可以在首页提醒中显示..2.4.2.2 将到期还款查询该功能是查询将到期还款的项目;可以在首页提醒中显示..操作页面：点击“风险管理”—>“违约管理”—>“小额贷款违约”—>“到期未还款查询”;显示主操作页面;如下所示：可点击按钮;弹出页面：点击按钮;打印‘到期未还款单’;也可点击查看‘到期未还款单’的打印预览..2.4.2.3 担保违约本功能记录了一级违约、二级违约和三级违约的信息..2.4.2.3.1一级违约操作页面：点击“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“一级违约”;显示主操作页面;如下所示：‘一级违约’不仅可查看‘一级违约’还可查看‘二级’和‘三级’违约;但不可修改‘二级’和‘三级’违约..2.4.2.3.2二级违约操作页面：点击“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“二级违约”;显示主操作页面;如下所示：‘二级违约’可查看二、三级违约;但不可修改‘三级违约’且不可添加数据‘二级违约’功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“一级违约”;请参考..2.4.2.3.3三级违约操作页面：点击“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“三级违约”;显示主操作页面;如下所示：功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“一级违约”;请参考..2.4.2.4 小额贷款违约2.4.2.4.1一级违约本功能是‘小额贷款’的一级违约..操作页面：点击“风险管理”—>“违约管理”—>“小额贷款违约”—>“一级违约”;显示主操作页面;如下所示：功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“一级违约”;请参考..2.4.2.4.2二级违约本功能是‘小额贷款’的二级违约..操作页面：点击“风险管理”—>“违约管理”—>“小额贷款违约”—>“二级违约”;显示主操作页面;如下所示：功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“二级违约”;请参考..2.4.2.4.3三级违约本功能是‘小额贷款’的三级违约..操作页面：点击“风险管理”—>“违约管理”—>“小额贷款违约”—>“二级违约”;显示主操作页面;如下所示：功能类似“风险管理”—>“违约管理”—>“担保违约”—>“三级违约”;请参考..2.5 财务管理2.5.1待办财务单据该功能主要是待办财务单据的打印和导出..操作页面：点击“财务管理”—>“待办财务单据”;显示主操作页面;如下所示：1.点击按钮;就会弹出打印页面：点击按钮;打印‘待办财务单据’;也可点击查看‘待办财务单据’的打印预览..2.选择一条记录点击按钮;就会弹出打印页面：点击按钮;就可下载数据表单..3.点击记录的单据编号;显示单据编号的具体信息页面;如下图所示：功能类似“财务管理”—>“收款管理”—>“项目费用收款”;请参考..2.5.2收款管理该功能主要包含‘项目费用信息’、‘项目费用收款’.、‘小额贷款本息回收’模块..2.5.2.1 项目费用信息操作页面：点击“财务管理”—>“收款管理”—>“项目费用信息”;显示主操作页面;如下所示：输入:填写需要搜索的条件点击搜索按钮进行查找.点击记录操作列的;可查看相关明细：2.5.2.2 项目费用收款操作页面：点击“财务管理”—>“收款管理”—>“项目费用收款”;显示主操作页面;如下所示：可按‘单号’、‘客户’、‘收款日期’查询数据..1.点击按钮;显示操作页面：首先选择案件点击案件栏的按钮选择案件;填完相应数据后点击;保存数据..保存后;‘审核’、‘作废’按钮可选;且‘收款单明细’栏出现相应的收款单明显..操作人可点击修改、删除和保存..点击按钮后;‘收款单明细’栏会屏蔽;按钮变可操作..点击按钮后;按钮屏蔽;数据不可编辑..数据可以‘作废’;点击按钮..2.选择记录后点击按钮或双击某条记录;可修改记录..操作同上..3.选择记录后点击可删除记录..2.5.2.3 小额贷款本息回收操作页面：点击“财务管理”—>“收款管理”—>“小额贷款本息回收”;显示主操作页面;如下所示：功能类似“财务管理”—>“收款管理”—>“项目费用收款”;请参考..2.6 报表管理该功能主要分为：“金融办人行报表”、“小额贷款报表”和“财务报表”;“反担保统计”;“担保报表”;“银行合作统计”;“台账”;“银行授信统计”;“自定义报表”..2.6.1财务报表2.6.1.1 未收回银行保证金统计2.6.1.2 未归还客户保证金统计2.6.1.3 收支汇总统计2.6.1.4 收支明细统计2.6.1.5 台账2.6.1.6 总台账2.7 系统设置<系统管理>主要分为<业务基础数据>、<权限管理>、<系统管理>和<流程配置>四大部分2.7.1权限管理<权限管理>分为“部门管理”、“角色管理”、“岗位管理”、“用户管理”、“修改密码”.. 2.7.1.1 部门管理操作页面：点击“系统设置”—>“权限管理”—>“部门管理”;显示主操作页面;如下所示：1.左边是‘部门信息显示’;按按钮展开所有;收起所有的子节点;刷新部门；2.选中‘部门信息显示’中的记录右击可弹出：3.右击某个节点;如下：功能类似双击;可以弹出窗口;修改保存该节点的信息；可以弹出窗口;添加跟该节点‘同级’的地区信息；可以弹出窗口;添加该节点‘下级’的地区信息；删除该节点的信息；3.点击部门后;右边相应出现该部门的员工信息;选择某员工选择<修改> 弹出详细信息窗口：4.点击部门后;右边相应出现该部门的员工信息;选择某员工选择<授予数据权限>2.7.1.2 角色管理操作页面：点击“系统管理”—>“权限管理”—>“角色管理”;显示主操作页面;如下所示：1.点击按钮;弹出窗口;添加角色：2.双击记录;或者选中记录;点击;也可以在相应记录的操作列点击进入修改页面：3.选中若干条记录点击按钮;也可以在相应的记录后面点击;来删除记录..4.点击记录的操作列中的;进入授权页面;对该用户进行权限分配：点击可展开所有;点击则收起;是刷新..勾选相应的系统功能表示分配了此权限;反之没有；勾选根节点则其相对应的子节点也会勾选上;点击按钮确认分配;该用户在登录时;未分配到的功能在‘系统菜单’的‘系统功能’是见不到此功能模块的..2.7.1.3 岗位管理操作页面：点击“系统设置”—>“权限管理”—>“岗位管理”;显示主操作页面;如下所示：1.点击按钮;显示添加岗位页面;如下所示：输入岗位信息;点击保存信息..点击关闭添加岗位页面..2.选中一条记录点击按钮;也可以在相应的记录后面点击;来修改记录..3.选中若干条记录点击按钮;也可以在相应的记录后面点击;来删除记录..2.7.1.4 用户管理此功能主要是用于对系统用户相关的基本信息的管理操作页面：点击“系统设置”—>“权限管理”—>“用户设置”;显示主操作页面;如下所示：1.输入通用用户名值..或者入职日期的起始;或者两者都不输;进行查询输入如下;显示如下:2.点击按钮;可弹出页面;如下：下栏‘用户角色’可参考“系统管理”—>“基础数据”—>“案件基础资料”—>“产品管理”的添加功能..如果当前用户具有‘管理员’的权限;可显示按钮;对用户的密码管理；还可以点击按钮保存所填信息..2.选中记录点击按钮;或双击记录;也可以点击记录后面的;进入该用户的修改页面;可对该用户进行修改..3.选中若干条记录点击按钮;也可以在相应的记录后面点击;来删除记录..4.点击记录后面管理模块中的;进入授权页面：此页面显示所有的产品名称;用户可以对它进行相应的操作..2.7.1.5 修改密码该功能是修改当前登录人的密码;需输入旧密码..操作页面：点击“系统设置”—>“系统设置”—>“修改密码”;显示主操作页面;如下所示：输入后;可按按钮保存密码..2.7.2系统管理<权限管理>分为“字典参数管理”、“定时管理”、“附件管理”、“分类管理”、“菜单管理”、“日志管理”和“系统参数”..2.7.2.1 字典参数管理该功能是对系统所有的字典定义和添加显示..操作页面：点击“系统设置”—>“系统管理”—>“字典参数管理”;显示主操作页面;如下所示：1.双击记录;或者选中记录;点击;也可以在相应记录的操作列点击弹出修改页面：输入后;可按按钮保存数据..2.点击记录操作列的;弹出页面：。
融资融券后台业务操作流程
•
账户信息使用申报：如提示找不到开户网点，请与信用交易管理部联系
4.合同签署及信用账户开立
（7）三方存管 菜单:经纪服务平台-第三方存管-预指定存管银行
• 注意选择信用资金账号、注意选择信用三方存管银行
4.合同签署及信用账户开立
（8）UKEY开通 与普通业务操作流程一致。 （9）开立网易邮箱 /admin.jsp
向柜面提交身 份证明
签署开户协议 等文本
转担保物、缴 纳承诺费
录音录像
<信用账户管理 <信用账户管理 岗> 岗>
确认身份证明
开户 (信用账户/三方 /邮箱/Ukey)
<柜面主管> <柜面主管>
扫描融资融券 合同 复核、寄送开 户资料
<客户信用管理 <客户信用管理 岗> 岗>
发授信结果通 知
合同录入及账 户激活
4.合同签署及信用账户开立
（4）联合开户 菜单:铭创-联合开户
个人信息:客户输入交易密码 基本信息: 委托方式、佣金模板
4.合同签署及信用账户开立
1、确认单下发的10个交易日内务必安排客户开户
（4）联合开户 菜单:铭创-联合开户
2、客户回访环节等的顺畅，确保客户基本信息录入的正 确性
联系信息:追加担保物通知及对账单方式
•合同续签：融资融券合同（2份）、授信结果确认单，机构还需提供身份证明文 件(授权委托书原件、经办人身份证复印件)
5.档案管理
（5）由营业部自行归档的档案
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 信用证券账户注册表 融资融券开户协议 客户信用资金银行存管协议 客户交易结算资金第三方存管开通（变更）申请表 客户上海、深圳信用证券账户卡复印件 网易邮箱用户服务条款 客户代码联合开户凭条 E.T.卫士身份认证产品使用协议以及风险揭示书 客户上海、深圳普通证券账户卡复印件 客户身份证复印件 表单 数量 1 1 1 如有 1 1 1 1 1 1
金融风险管理系统操作手册
金融风险管理系统操作手册第1章系统概述与登录 (4)1.1 系统简介 (4)1.2 登录与退出 (4)1.2.1 登录 (4)1.2.2 退出 (5)1.3 用户权限管理 (5)1.3.1 用户角色 (5)1.3.2 权限分配 (5)1.3.3 权限变更 (5)1.3.4 权限审计 (5)第2章风险管理基本概念 (5)2.1 风险类型 (5)2.2 风险度量方法 (6)2.3 风险管理策略 (6)第3章系统功能模块介绍 (6)3.1 风险监测 (7)3.1.1 数据采集：从各类金融业务系统、数据库和外部数据源中自动采集风险相关数据。
(7)3.1.2 数据处理：对采集到的数据进行清洗、转换和整合，形成统一的风险监测数据源。
(7)3.1.3 风险识别：通过预设的风险识别模型，对数据进行分析，识别潜在的风险因素。
(7)3.1.4 异常检测：对监测到的异常数据进行分析，找出异常原因，并及时反馈给相关人员。
(7)3.2 风险评估 (7)3.2.1 风险量化：运用统计学和数学方法，对风险因素进行量化分析，计算风险指标。
(7)3.2.2 风险评分：根据风险量化结果，结合专家经验，为各类风险分配评分。
(7)3.2.3 风险排序：根据风险评分，对风险进行排序，以便于关注和处理高优先级风险。
(7)3.2.4 风险报告：风险评估报告，详细阐述各类风险的分析结果和应对建议。
(7)3.3 风险预警 (7)3.3.1 预警指标设置：根据金融业务特点，设置合理的预警指标和阈值。
(7)3.3.2 预警模型构建：运用数据挖掘和机器学习等技术，构建风险预警模型。
(7)3.3.3 预警信息发布：当监测到风险指标超出阈值时，及时发布预警信息。
(8)3.3.4 预警结果处理：对预警结果进行分析和处理，制定相应的风险防范措施。
(8)3.4 风险控制 (8)3.4.1 风险控制策略：根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略和措施。
砍头息 循环借贷横行 利益捆绑风险潜藏监管难作为
在已配资客户未用尽资金的情况下，将闲置资金再次配 给其他客户，以保证配资公司资金的使用效率。在业内 人士看来，该类设计在单一信托单元下发生，极易引发 “超借”现象，进而造成配资账户内的流动
性风险，而该类配资盘占比的提高，也容易增加A股市场 的整体不确定性。“软件商对系统进行定制，说就是给 配资公司做流动性管理，实际上就是在已配资客户没有 用完所有资金的情况下，把一笔资金再配
公司的生意经2015年上半年，在A股迅速上涨情绪不断蔓 延的同时，股票配资行业成为了一个无风险套利的绝佳 地带。而具体到操作层面，搭建一家配资公司，需要解 决的要素主要由四部分构成：资金、
客户、通道和软件。据广东一家配资公司负责人介绍， 在配资行业的资金层面，除部分P2P或私募类配资公司外， 大部分配资公司的资金来源均为通过结构化信托获得来 自银行、且成本较低优先级资金。其
返点，但这笔成本最终还是要转嫁给客户的”，上海一 家开展配资业务的私募基金合伙人表示。事实上，前述 利益输送现象的存在还可能衍生另一个问题，即券商为 保住高额佣金收入，不愿配合监管层对配资
账户情况的摸底与清理。而在高息配资的财富效应推动 下，随着规模的不断扩张，部分业务开展较早的配资公 司亦成为此轮牛市下的掘利者。“我知道北京一家规模 比较大的配资公司，今年上半年规模做了3
收提成，从0.1‰-0.3‰不等，这个费用是直接从信托账 户中扣除的”，一位从事股票配资行业的资深人士告诉 21世纪经济报道，“在收入的驱使下，软件商才向配资 公司和券商卖力地推广自己的系
统。”而据配资平台PPmoney的披露数据显示，铭创软件 的使用费更是高达0.6‰，且为双向收费，即铭创从中一 次交易中赚取的佣金比例或可高达1.2‰，这一收费比例 已是多数券商交易佣金的
中创软件信贷风险管理产品介绍
中创软件信贷风险管理系统介绍一、中创软件信贷风险管理系统发展历程中创软件自成立之初就致力于国内银行信息化应用，18年来涉足到核心业务系统、事后监督系统、银行票据影像系统、中间业务平台、征信上报系统、内部评级系统、信贷风险管理系统等全系列银行领域应用系统，成为国内领先的首席解决方案供应商、首席软件产品供应商和首席信息系统集成商。
中创软件汇集服务金融行业丰富经验，融合全国性大中型商业银行信贷风险管理的业务需求，遵循巴塞尔新资本协议，推出的国内领先的中创软件信贷风险管理系统(CRMS)，得到银行用户的普遍好评。
CRMS系统以全行大集中的数据管理为基础，以流程管理为主线，以信贷风险管理、量化及防范为目标，运用先进的风险分析决策模型，实现了银行客户信贷业务的全面风险管理，提升了银行管理信用风险、市场风险和操作风险的能力和水平。
该系统基于B/S模式的SOA体系结构，采用先进的构件化技术和中间件技术，产品架构先进，业务功能丰富。
系统支持在全流程中每个节点上提供信息帮助和风险预警，支持不同区域业务差异的个性化定制，支持多层次的不同权限分配，全面满足银行信贷流程和风险管理的变化需求。
CRMS系统成功体现了中创软件多年来见证国内银行在信贷风险管理方面的变化和变革，参与国内信贷风险管理系统建设和发展的全过程： z1999年中创软件开发中国银行深圳分行授信管理信息系统，首次在国内实现了信贷业务的统一授信；z2001年中创软件与广东发展银行合作打造国内第一个全国集中的完整的信贷风险管理系统，该系统密切贴合国内信贷业务特点，覆盖了全品种信贷业务的贷前、贷中、贷后全过程的流程和风险控制；z2003年中创软件成功实施了交通银行全国大集中的信贷管理系统，通过与世行的合作，在放款中心建设、数据质量管理等领域取得国内领先地位；该系统在技术架构上，首次基于工作流、报表工具、规则引擎等中间件技术，采用MVC Struts架构，实现了面向构件技术的分层次、松耦合；该系统与外部（核心、国际结算等）系统项目群同时建设，实现了业务交易的实时连接；该系统的成功运行支撑了交行信贷风险的强化管理，满足了外部监管和银行上市的需要；z2004年中创软件完成了中国民生银行全国大集中的信贷风险管理系统上线，并在国内较早与国际著名咨询公司合作。
ambers系统 风险揭示书模板
【文章标题】深度解读ambers系统风险揭示书模板一、引言在项目管理和风险管理中，风险揭示书是一种重要的文档，用于识别、分析和评估可能影响项目成功的各种风险因素。
而ambers系统风险揭示书模板作为一种专门设计的工具，可以帮助项目组织更全面、系统地进行风险管理，从而提高项目的成功率。
本文将对ambers系统风险揭示书模板进行深度解读，以帮助读者更好地理解其用途和应用方法。
二、ambers系统风险揭示书模板介绍1. 模板名称：ambers系统风险揭示书模板2. 设计目的：帮助项目组织全面、系统地识别和评估项目风险，制定相应的风险应对策略3. 主要内容：风险描述、风险类型、风险影响、风险概率、风险控制措施4. 适用范围：适用于各类项目的风险管理，尤其对于大型复杂项目更为重要三、深度解读1. 风险描述在填写ambers系统风险揭示书模板时，首先需要清晰准确地描述风险的内容和性质。
这一部分的关键在于明确风险的具体表现形式和可能造成的影响，以便后续的风险评估和控制能够更加精准地进行。
在实际应用中，我们应该尽可能地详细描述风险，包括可能的导致因素和潜在的衍生影响。
2. 风险类型ambers系统风险揭示书模板要求对风险进行分类，这有助于更好地理解和识别各类风险。
常见的风险类型包括技术风险、市场风险、管理风险等，针对不同的风险类型，可能需要采取不同的控制策略。
在识别风险类型时，应对各类风险进行充分的分析和界定，以利于后续的风险管理工作。
3. 风险影响风险揭示书的一个重要部分就是对风险影响进行评估。
通过对风险可能造成的影响进行分析，可以更清晰地认识到风险的严重程度，并为制定相应的控制措施提供依据。
在填写风险影响部分时，除了描述可能的负面影响外，也应该考虑到一些潜在的积极影响，以便更全面地认识到风险的综合影响。
4. 风险概率对于风险的概率评估，这是决定风险严重性和优先级的一个关键参数。
ambers系统风险揭示书模板要求对风险发生的概率进行评估，以便项目组织能够更科学地确定在资源投入和时间安排上的优先级。
客户管理系统界面规格说明书
文档状态：[ ] 草稿[ ] 正式发布[ √] 正在修改文档标识：FIT_客户管理系统原型规格说明书_20070420_v0.1 当前版本：0.1作者：徐静完成日期：2007-04-17版本历史版本/状态作者参与者起止日期备注0.1 徐静邓琳玲，刘清2007-4-20 编写说明：整体页面风格：不需要选定财产分类、项目和币种，只需要选择日期。
1.基础设置1.1.行业类别设置新增删除修改行业类别名称新增：弹出新增窗口1.1.1删除：弹出确认窗口。
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按钮：[确认]、[取消]（以下所有页面删除操作同此处理）修改：弹出修改窗口1.1.21.1.1.行业类别新增保存取消行业类别新增行业类别名称：*文本框保存：返回1.1取消：返回1.11.1.2.行业类别修改保存取消行业类别修改行业类别名称：*文本框保存：返回1.1取消：返回1.11.2.企业性质设置新增删除修改企业性质名称新增：弹出新增窗口1.2.1删除：弹出确认窗口。
文字信息：“确认删除”。
按钮：[确认]、[取消]（以下所有页面删除操作同此处理）修改：弹出修改窗口1.2.21.2.1.企业性质新增保存取消企业性质新增企业性质名称：*文本框保存：返回1.2取消：返回1.21.2.2.企业性质修改保存取消企业性质修改企业性质名称：*文本框保存：返回1.2取消：返回1.21.3.企业重要性等级设置新增删除修改企业重要性等级名称新增：弹出新增窗口1.3.1删除：弹出确认窗口。
文字信息：“确认删除”。
按钮：[确认]、[取消]（以下所有页面删除操作同此处理）修改：弹出修改窗口1.3.21.3.1.企业重要性等级新增保存取消企业重要性等级新增企业重要性等级名称：*文本框保存：返回1.3取消：返回1.31.3.2.企业重要性等级修改保存取消企业重要性等级修改企业重要性等级名称：*文本框保存：返回1.3取消：返回1.31.4.客户级别新增删除修改客户级别名称新增：弹出新增窗口1.4.1删除：弹出确认窗口。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
创智_DRMS_操作手册_通用操作方法
DRMS操作方法目录系统基本操作说明 (1)1、如何进入本系统 (1)2、系统登录 (1)3、子系统操作方法 (2)3。
1、系统风格 (2)3。
2、菜单应用 (3)3.3、工具条操作 (3)4、系统方便性操作说明 (5)4.1、系统快捷键的简单描述 (5)4。
2、操作方便性[C T R L+F］ (6)4.3、过滤 (6)4.4、设值 (7)4.5、排序作业 (7)4.6、方便性 (8)4。
7、栏位列表 (9)4.8、执行定位 (9)4.9、拼音定位 (10)系统基本操作说明1、如何进入本系统系统安装完毕后，会在桌面上创建进入系统的快捷方式，鼠标左键双击便可启动进入D R M S信息管理决策系统。
2、系统登录信息主界面如下:T A B或上下箭头，移动光标至口令框，输入口令后，按确认键进入系统，如系统提示输入工号或口令有误，请重新输入后再试.工号与口令,尽量注意保密性，因为与系统的安全性有直接关系，登录本系统后,系统会全程记录您的所有操作。
登录完成后进入左图是本系统中包含的子系统,可随用户的要求增减.点击对应的子系统,进入正式的业务作业。
如“基本信息"系统是完成全公司信息化的共通准则，该类信息的完整与合理性会决定整个系统使用的结果.各子系统的分划是以部门来分划的.各个系统之间业务具有一定的交叉性，其中的过渡是通过权限分划来完成。
如果您想用或有必要用到别的系统功能,请向系统管理员提出权限需求申请。
至此，整个操作都是基于W i n d o w s的标准操作，对用户来讲直观方便，但进入每一个子系统时，则必须从作业的效率与安全性来考虑,以下章节请重点关注,尤其是新进员工。
3、子系统操作方法3.1、系统风格系统采用标准的多文档界面，所有的操作均于一个主画面中完成，主窗口关闭后，所有的子窗口均自动关闭。
整个MDI分为以下几个部份.3.2、菜单应用菜单的分布，是按“基本数据”→“业务处理"→“决策分析”来分布。
铭创交易网关功能说明
铭创交易网关功能说明上海铭创软件技术有限公司铭创交易网关文档目录1 前言 (3)2铭创交易网关 (3)2.1交易网关定义 (3)2.2交易网关的组成 (3)2.2.1交易网关主控 (3)2.2.2交易网关 DLL (4)2.3交易网关定位 (4)2.4交易网关特点 (4)3交易网关工作原理 (4)3.1交易网关工作流程 (4)3.2交易网关交易原理 (5)3.3交易网关查询原理 (5)3.4增量查询功能 (5)3.5铭创网关对柜台压力分析 (6)3.6铭创网关访问柜台 (6)3.7柜台系统功能描述 (7)3.8交易网关与铭创和柜台和交易所关系 (7)4铭创网关接入柜台方案 (7)4.1交易网关接入柜台流程 (7)4.2铭创系统数据流程图 (8)4.3 DDN 专线网络 (10)4.3.1 DDN 介绍 (10)4.3.2拓扑结构与配置说明 (10)4.4 VPN 虚拟专用网 (10)4.4.1 VPN 介绍 (11)4.4.2拓扑结构与配置说明 (11)4.5通讯协议. (12)4.6安全机制 (12)4.7容错机制 (12)4.8交易网关与柜台接入方式 (12)铭创交易网关文档1前言铭创交易网关是在证券公司营业部和其客户之间网络是连通的情况下（该网络可以采用VPN或是DDN、SDH、拨号等方式），将营业部客户的各种委托或是查询等请求，通过柜台系统提供的第三方接口，将请求数据以加密的形式发送到柜台系统提供到的外转接口中，再由外转接口程序转发到柜台系统中。
类似于网上交易系统。
但跟网上交易系统相比，能提供更快捷的下达委托方式，更有效率的数据查询方式。
铭创网关程序支持目前所有的柜台版本，并经过严格测试，已经被广泛使用在各证券公司、信托公司等。
2 铭创交易网关2.1 交易网关定义（1）接收前端交易或查询请求并及时发送柜台；（2）把柜台返回的数据按铭创标准要求进行转换；（3）提供对外统一接口。
2.2 交易网关的组成交易网关的组成分为交易网关主控和交易网关DLL 两部分：（1）交易网关主控：两大功能第一，管理和控制交易网关DLL 运行；第二，完成外围系统请求和应答功能。
铭创企业投资及资产管理系统
3
主要功能及用途简介 ............................................................................................. 5
3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 完备的解决方案 .................................................................................................................. 6 完善的行政管理 .................................................................................................................. 6 完善的项目管理 .................................................................................................................. 6 完善的交易操作手段 .......................................................................................................... 6 灵活的投顾管理方式 .......................................................................................................... 6 完善的统计核算 .................................................................................................................. 7 完备的交易监控手段 .......................................................................................................... 7
担保管理系统介绍
担保业务系统覆盖融资担保公司业务全流程
担保申请
确认函
费用登记 确认
受理评估
审保会决 议
签约承意向函
风险调查
费用收取
担保结算
保后监管
放款确认 放款通知
单
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融资性担保综合业务系统功能介绍 之 担保受理
担保受理业务流
担保数据
担保申请 受理评估 评审审批
我的工作台提供一些常用办公功能，主要包括以下功能： 1. 管理系统消息提醒和内部邮件。 2. 管理系统外部短信。 3. 管理通讯录，有个人通讯录、公司通讯录和客户通讯录。 4. 管理个人文件柜和公共文件柜。 5. 管理个人的请假、借款及报销事宜。 6. 管理系统个人设置。
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等级。
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融资性担保综合业务系统功能介绍 之 对公客户信息
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融资性担保综合业务系统功能介绍 之 对公客户信息
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融资性担保综合业务系统功能介绍 之 对公客户评级
支持对公客户等级评估，包括财务评估、非财务评估和综合评 估。
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融资性担保综合业务系统概述
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融资性担保综合业务系统概述
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目录
系统概述 功能介绍 我们的服务体系
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融资性担保综合业务系统功能介绍 之 我的工作台
信贷管理系统需求说明书
商业银行信贷管理系统需求说明书2002年3月信息技术有限公司目录1 概述 (5)1.1 系统功能 (6)1.1.1 主要功能： (6)1.1.2 其它操作功能 (7)1.2 信息存储要求 (7)1.3 性能要求 (7)1.4 输入要求 (8)1.5 输出要求 (8)1.6 安全与保密要求 (8)2 系统登录界面 (9)2.1 功能描述 (9)2.2 界面描述 (9)2.3 操作描述 (9)3 我的工作台模块 (10)3.1 功能描述 (10)3.2 界面描述 (11)3.3 操作描述 (15)4 客户信息管理模块 (17)4.1 功能描述 (17)4.2 界面描述 (19)4.2.1 主界面描述 (19)4.2.2 对公客户详细信息界面描述 (20)4.2.3 个人客户详细信息界面描述 (21)4.3 操作描述 (23)4.3.1 新增客户信息 (23)4.3.2 查询客户 (52)4.3.3 查看详情 (52)5 贷前管理模块 (53)5.1 功能描述 (53)5.2 界面描述 (53)5.3 操作描述 (54)5.3.1 新增申请操作 (54)5.3.2 提交处理操作 (118)5.3.3 查看审批详情操作 (119)6 审批工作管理模块 (120)6.1 功能描述 (120)6.2 界面描述 (120)6.3 操作描述 (122)6.3.1 查看申请详情 (122)6.3.2 审批详情 (122)6.3.3 签署意见 (126)6.3.4 提交处理 (127)7 贷款出帐管理模块 (128)7.1 功能描述 (128)7.2 界面描述 (128)7.3 操作描述 (129)7.3.1 查看贷款申请信息 (129)7.3.2 查看审批信息 (129)7.3.3 出帐审查 (129)7.3.4 打印出帐凭证 (132)7.3.5 出帐登记 (132)8 贷后工作管理模块 (132)8.1 功能描述 (132)8.2 界面描述 (133)8.3 操作描述 (134)8.3.1 查看业务详情 (134)8.3.2 贷后检查 (134)8.3.3 贷后检查管理 (141)8.3.4 业务五级分类 (142)8.3.5 台帐管理 (143)8.3.6 补充登记 (150)8.3.7 大额资金进出登记 (151)8.3.8 其它贷后管理工作 (151)8.3.9 转入/转出不良资产 (152)9 不良资产管理模块 (153)9.1 功能描述 (153)9.2 界面描述 (153)9.3 操作描述 (154)9.3.1 查询 (154)9.3.2 查看详情 (154)9.3.3 诉讼管理 (154)9.3.4 清收检查 (157)9.3.5 五级分类 (162)9.3.6 抵债资产管理 (162)9.3.7 工作笔记 (163)10 文档管理模块 (164)10.1 功能描述 (164)10.2 界面描述 (164)10.3 操作描述 (165)10.3.1 操作步骤 (165)10.3.2 操作示例 (165)11 综合统计查询模块 (166)11.1 功能描述 (166)11.2 界面描述 (167)11.3 操作描述 (169)11.3.1 固定报表生成 (169)11.3.2 灵活统计查询 (169)12 人员机构管理模块 (171)12.1 功能描述 (171)12.2 界面描述 (171)12.3 操作描述 (172)12.3.1 查看详情 (172)12.3.2 客户经理一览 (172)12.3.3 业绩一览 (174)12.3.4 考核指标（设置） (174)12.3.5 机构评级 (175)12.3.6 人员变动情况一览 (175)12.3.7 查询 (175)13 管理控制模块 (176)13.1 功能描述 (176)14 营销综合信息模块.................................... 错误！未定义书签。
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上海铭创软件技术有限公司 2014 年 7 月
系统方案
目录 1. 业务需求 ................................................................................................................................. 4 1.1. 流程图 ..................................................................................................................................... 4 2. 系统实现 ................................................................................................................................. 5 2.1. 系统功能实现结构 ................................................................................................................. 5 2.2. 外部柜台系统接口实现 ......................................................................................................... 7 2.3. 通讯平台实现 ......................................................................................................................... 7 2.4. 数据集中实现 ......................................................................................................................... 9 2.4.1. 清算后的数据同步集中处理............................................................................................. 9 2.4.2. 实时数据集中处理............................................................................................................. 9 3. 系统功能体系 ....................................................................................................................... 10 3.1. 数据管理体系 ....................................................................................................................... 10 3.2. 业务管理体系 ....................................................................................................................... 10 3.2.1. 合同管理体系................................................................................................................... 10 3.2.2. 清算管理体系................................................................................................................... 10 3.2.3. 交易控制管理体系........................................................................................................... 11 3.2.4. 风险控制管理体系........................................................................................................... 11 3.3. 交易实时体系 ....................................................................................................................... 11 3.3.1. 普通交易管理体系........................................................................................................... 11 3.3.2. 策略交易管理体系........................................................................................................... 12 3.4. 实时监控体系 ....................................................................................................................... 12 3.4.1. 实时交易监控体系........................................................................................................... 12 3.5. 报表体系 ............................................................................................................................... 12 3.5.1. 信托计划查询................................................................................................................... 12 3.5.2. 信托单元查询................................................................................................................... 13 3.6. 接口体系 ............................................................................................................................... 13 3.6.1. 银行接口........................................................................................................................... 13 3.6.2. 证券公司接口................................................................................................................... 14 3.6.3. 外围系统接口................................................................................................................... 14
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系统方案
3.7. 消息体系 ............................................................................................................................... 14 3.8. 日志体系 ............................................................................................................................... 14 3.9. 安全管理体系 ....................................................................................................................... 15
3.9.1. 基于系统结构的安全性体系........................................................................................... 15 3.9.2. 基于系统平台的安全性体系........................................................................................... 15 3.9.3. 基于广域网通讯的安全性体系....................................................................................... 15 3.9.4. 基于系统管理的安全性体系........................................................................................... 15 3.9.5. 基于交易操作的安全性体系........................................................................................... 16 3.9.6. 基于系统日志记录的安全性........................................................................................... 16 3.9.7. 账户授权及管理............................................................................................................... 16 4. 应用系统平台 ....................................................................................................................... 17 4.1. 软件适用标准 ....................................................................................................................... 17 4.1.1. 法律和法规标准............................................................................................................... 17 4.1.2. 通讯协议........................................................................................................................... 17 4.1.3. 平台一致性标准............................................................................................................... 17 4.2. 系统软硬件平台（仅供参考） ........................................................................................... 17 4.2.1. 硬件环境........................................................................................................................... 17 4.2.2. 软件环境........................................................................................................................... 17 4.2.3. 网络环境........................................................................................................................... 18