现金及银行存款结算户存款收付报告

收现金报告发放财务制度

收现金报告发放财务制度一、制度的背景和意义收现金报告发放财务制度是公司财务管理的重要组成部分，旨在规范公司收现金的具体操作流程和责任分工，提高资金使用效率，防范风险，确保公司财务安全。

健全的制度不仅能够提高公司的运营效率和管理水平，还能够增强公司的风险应对能力，提高公司的竞争力和可持续发展能力。

二、制度的内容和要求1. 收现金的管理流程：（1）收款人员接收现金后，应当及时登记并入账到公司账簿中，确保账务真实准确；（2）收款人员应当记录收款的具体时间、金额、来源等信息，并在凭证上签字确认；（3）对于现金收款，公司应当建立专门的保管措施，确保现金安全，并定期清点核对；（4）在收到现金后，及时通知财务部门办理相关凭证和流水账。

2. 收现金报告的编制：（1）财务部门应当每日对公司的现金收支情况进行记录和核对，编制出收现金报告；（2）报告内容应包括当日的现金收入情况、支出情况、余额情况等信息，并且每天要及时上报给公司负责人及董事会；（3）报告应当采用规范的格式，包含详细的账目清单以及金额核对，确保报告的准确性和真实性；（4）在重大资金变动或异常情况下，要及时上报公司高层管理层，协助解决问题。

3. 现金的发放管理：（1）公司应当明确规定现金发放的权限和程序，建立发放借款或报销的审核流程，避免滥用资金；（2）员工需要发生现金支出时，必须填写相关申请单据，并经过部门负责人或财务审批确认后方可发放；（3）发放现金时要确保核对金额准确、支出用途合法，并及时登记记录，防止资金流失或丢失。

4. 制度的监督和改进：（1）公司应当建立现金管理的监督体系，监督员工收现金和发放现金的行为，防止违规操作；（2）定期对收现金流程进行评估和审查，及时发现问题并进行改进；（3）公司财务部门应当定期对收现金报告及现金管理制度进行审计，确保执行情况符合规定，并提出改进建议。

三、制度的执行和效果评估1. 制度的执行：公司应当制定相关规章制度，明确管理层、财务部门和员工在收现金、报告发放环节的职责和权限，进行定期培训和教育，确保全员了解并执行制度。

风险排查自查报告9篇

风险排查自查报告9篇风险排查自查报告1根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、公司业务排查情况（一）公司业务账户排查我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。

不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。

坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。

在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。

基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。

临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。

注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。

银行结算账户的变更与撤销。

存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。

存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。

存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。

在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。

无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。

对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。

银行结算账户重要资料的管理。

建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。

预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。

银行支付结算工作汇报(共4篇)

银行支付结算工作汇报（共4篇）第1篇：支付结算工作汇报湖南**** 支付结算及反洗钱工作情况报告一、****基本情况**县地处湖南省东南部。

，全县总人口约**万人，其中农业人口**人，总面积**平方公里，辖镇乡，共有**个行政村。

****于**年**月**日正式挂牌开业，是**由县级信用联社直接改制组建的**，下辖**个营业部、**个支行、**个分理处，在职员工263人。

二、****业务情况截至**年四月末，各项存款余额**亿元，比年初净增**亿元，增长12.78%;各项贷款余额**亿元，比年初净增**亿元;1至4月实现财务总收入**万元，同比增加**万元；总支出**1万元，同比减少**万元，实现利润总额**万元，净利润**万元。

三、支付结算业务（一）资金清算管理1、我行清算备付资金管理是由金融市场部负责；安排专人负责对清算备付资金账户余额进行实时监测、资金调拨管理和清算账户印鉴保管及变更等日常业务；明确由各网点会计负责支付系统查询查复等信息类业务的及时回复。

2、目前上存省联社支付结算中心的清算备付金按照上月各项存款余额的1.5%的比例设定预警值，我行认为是否可以根据行社存款规模来设定一个清算备付金的最小值。

3、清算备付资金的调拨4、制定了《湖南****备付金暂行管理办法》、《湖南****资金管理办法》、《湖南****支付清算系统暂行管理办法》及《湖南****资金汇划及现金支付审批权限管理办法（试行）》。

（二）结算账户管理1、账户管理我行是由各个网点会计兼职，每年不定期对会计进行账户管理培训，并将账户管理纳入会计基础考核。

2、账户管理制度建设情况：我行制定了《湖南****人民币银行结算账户操作办法》、《湖南****人民币银行结算账户管理办法》。

3、开户管理情况：开立新的结算账户时，要求必须签订银行结算账户开户协议，由开户网点存档。

4、存款实名制执行情况：我行在前台配置了身份识别仪对客户身份进行识别。

中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知

中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2011.05.12•【文号】银发[2011]116号•【施行日期】2011.05.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策正文中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知（银发〔2011〕116号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：近年来，银行业金融机构（以下简称银行）不断加强人民币支付结算业务管理，创新支付结算业务模式，建立健全风险防范机制，为社会公众提供了高效、便捷、安全的支付结算服务，满足了社会公众日益增长的支付需求。

但是，也有个别银行不严格按照现行的法规制度办理人民币支付结算业务和履行反洗钱义务，人民币银行结算账户开立、转账、现金支取、可疑交易报告业务方面的问题较为突出，扰乱了国家正常的经济金融秩序，客观上为不法分子逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动转移资金提供了便利。

为进一步加强人民币支付结算业务管理和反洗钱工作，现就有关事项通知如下：一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285号发布），《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[2003]第5号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令[2007]第2号发布）、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）等法规制度，勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。

现金及银行存款结算户存款收付报告

现金及银行结算户存款收付报告（第一联）
名称：_____________ 摘要现金年月日银行结算第备号注
第一联：出纳存查第二联：会计登账
亿千百十万千百十元角分
亿千百十万千百十元角分
上月结存本月收入本月付出本月结存现金收入凭证附现金付出凭证
__字第____号至第____号共____张 __字第____号至第____号共____张
银行结算户 __字第____号至第____号共____张收入凭证银行结算户 __字第____号至第____号共____张付出凭证
以上凭证业经核对无讹会计主管人员:_____________(签章) 出纳_____________ 年月日（报告）
__字第____号至第____号共____张 __字第____号至第____号共____张
银行结算户 __字第____号至第____号共____张收入凭证银行结算户 __字第____号至第____号共____张付出凭证
以上凭证业经核对无讹会计主管人员:_____________(签章) 出纳_____________ 年月日（报告）
现金及银行结算户存款收付报告（第二联）
名称：_____________ 摘要现金年月日银行结算第备号注
第一联：出纳存查第二联：会计登账
Hale Waihona Puke 亿千百十万千百十元角分
亿千百十万千百十元角分
上月结存本月收入本月付出本月结存现金收入凭证附现金付出凭证

存款考核完成情况汇报

存款考核完成情况汇报尊敬的领导：我是XX银行存款部门的负责人，现在向您汇报我部门近期的存款考核完成情况。

首先，我要感谢全体员工的辛勤努力和团队合作精神。

在这次存款考核中，我们积极响应银行总行的要求，认真执行各项存款政策，努力提高存款业务水平，取得了一定的成绩。

在存款业务量方面，我们部门在本季度内实现了较好的增长，与去年同期相比，存款业务量增长了10%以上。

这主要得益于我们在存款产品创新和客户服务方面的努力，以及市场营销策略的调整和优化。

在存款质量方面，我们严格执行风险控制政策，加强了对存款业务的风险管理和监控，有效降低了不良存款率。

同时，我们还加强了对存款客户的信用评估和风险防范，有效提高了存款质量和风险抵御能力。

在存款业务创新方面，我们不断推出符合客户需求的创新存款产品，满足了不同客户群体的多样化需求。

我们还加大了对存款产品的宣传推广力度，提高了产品知名度和市场占有率。

在客户服务方面，我们不断优化了存款业务流程，提高了办理效率和服务质量。

我们还加强了对存款客户的关怀和维护，积极开展了各项优惠活动和客户回馈计划，有效提升了客户满意度和忠诚度。

总的来说，我部门在存款考核中取得了一定的成绩，但也存在一些不足之处。

在未来的工作中，我们将进一步加强存款业务管理和风险控制，不断提高存款业务水平和服务质量，为银行的发展做出更大的贡献。

最后，我代表存款部门全体员工，向您汇报存款考核完成情况，恳请领导和各部门的支持和指导。

我们将继续努力，争取更好的成绩，为银行的发展贡献力量。

谢谢！此致。

XX银行存款部门。

负责人，XXX。

银行存款收付管理制度

银行存款收付管理制度一、总则1.1 为加强银行存款收付管理，规范银行存款收付行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

1.2 本制度适用于我行各部门、各分支机构及全体员工。

二、银行账户管理2.1 银行账户的开立、变更、撤销必须严格按照国家法律法规及我行相关规定办理。

2.2 银行账户应实行分类管理，分为基本账户、一般账户、临时账户等。

2.3 各部门、分支机构应合理设置银行账户，严禁违规多头开立账户。

2.4 银行账户资料应妥善保管，严禁泄露账户信息。

三、存款管理3.1 存款业务应遵循安全性、流动性、效益性原则。

3.2 存款产品应根据客户需求及市场情况，合理设置期限、利率等条件。

3.3 各部门、分支机构应加强存款营销，提高存款市场份额。

3.4 严禁违规办理存款业务，确保存款的真实性、合规性。

四、取款管理4.1 取款业务应严格执行国家法律法规及我行相关规定。

4.2 客户取款时应核对身份信息，确保资金安全。

4.3 严禁违规办理取款业务，防止洗钱、诈骗等违法犯罪行为。

4.4 对大额取款业务，应提前预约，并报告上级管理部门。

五、收付结算管理5.1 收付结算业务应遵循及时、准确、安全原则。

5.2 各部门、分支机构应加强内部管理，确保收付结算业务的正常进行。

5.3 严禁违规办理收付结算业务，防止套取资金、挪用公款等行为。

5.4 对跨行、跨境收付结算业务，应严格按照国家外汇管理规定办理。

六、风险控制与监督6.1 各部门、分支机构应加强风险识别与防范，确保银行存款收付业务安全。

6.2 建立健全内部监督机制，对银行存款收付业务进行定期检查。

6.3 对违规行为，应严肃查处，并追究相关人员责任。

6.4 强化员工培训，提高员工合规意识和业务素质。

七、信息披露与报告7.1 各部门、分支机构应按照国家法律法规及我行规定，及时披露银行存款收付业务信息。

银行存款情况汇报

银行存款情况汇报尊敬的领导：根据要求，我向您汇报我行最近一段时间的存款情况。

在过去的半年里，我行存款总体呈现出稳步增长的态势，具体情况如下：首先，我行个人存款方面，总体呈现出增长趋势。

在过去半年内，个人存款总额较上一年同期增长了10%，其中活期存款占比较大，增幅达到15%。

这主要得益于我行近期推出的一系列个人理财产品，吸引了更多客户选择我行进行存款。

同时，我行也加大了对存款客户的回馈力度，通过提高存款利率等方式，吸引了更多客户进行存款。

其次，企业存款方面，我行也取得了一定的成绩。

在过去半年内，企业存款总额较上一年同期增长了8%，其中定期存款增幅较大，达到了12%。

这主要得益于我行在企业金融服务方面的不断创新和提升。

通过为企业客户提供更加灵活多样的金融产品和服务，我行吸引了更多企业客户进行存款。

再者，我行在跨境存款方面也取得了一定的进展。

在过去半年内，跨境存款总额较上一年同期增长了5%，这主要得益于我行近期加大了对跨境金融业务的拓展力度，通过与境外银行的合作，吸引了更多跨境客户进行存款。

最后，我行在存款质量管理方面也取得了显著成绩。

在过去半年内，不良存款率较上一年同期有所下降，这得益于我行加强了对存款客户的风险管理和控制，提高了不良存款的处置效率，有效降低了不良存款率。

综上所述，我行在过去半年内取得了一定的成绩，存款总体呈现出增长的趋势。

在未来的工作中，我行将继续加大对存款业务的拓展和管理力度，不断提升服务质量，满足客户的多样化需求，确保存款业务持续稳健发展。

谨此汇报，如有不足之处，还请领导批评指正。

对公结算账户检查和整改情况报告三篇

对公结算账户检查和整改情况报告三篇一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。

财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。

通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。

开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。

所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。

二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。

同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。

经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。

针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。

通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。

我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。

对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。

对公存款完成情况汇报

对公存款完成情况汇报尊敬的领导：根据公司要求，我对公存款完成情况进行了汇报。

通过对过去一段时间的数据分析和整理，我将对公存款完成情况进行详细的汇报，以便领导及时了解公司的资金状况。

首先，我将对公司对公存款的总体情况进行概述。

截止目前，公司对公存款总额为XXX万元，相比去年同期增长了XX%。

这主要得益于公司业务的拓展和市场的稳步发展。

同时，公司对公存款的结构也相对合理，包括活期存款、定期存款等多种形式，以确保公司的资金安全和流动性。

其次，我将对各项对公存款的具体情况进行详细分析。

首先是活期存款，目前公司活期存款占对公存款总额的比例为XX%，较去年同期有所下降。

这主要是因为公司在资金管理方面更加注重风险控制和资金运作的灵活性，适当增加了定期存款的比例。

其次是定期存款，公司定期存款占对公存款总额的比例为XX%，较去年同期有所增加。

这表明公司更加注重资金的长期规划和运作，以获取更多的资金收益。

再次，我将对公司对公存款的使用情况进行简要说明。

公司对公存款主要用于日常经营资金的周转和支付，以及应对突发事件和项目的资金保障。

在资金使用方面，公司一直严格按照相关规定进行管理，确保资金的安全和合理使用。

最后，我将对未来对公存款的发展趋势进行展望。

随着公司业务的不断拓展和市场的不断壮大，公司对公存款将会继续保持稳步增长的态势。

同时，公司也将进一步优化对公存款的结构，提高资金使用的效率和收益，以更好地支持公司的发展和壮大。

综上所述，公司对公存款完成情况总体良好，资金结构合理，使用安全合理。

未来，公司将继续加强对公存款的管理和使用，以更好地支持公司的发展和壮大。

谢谢！。

现金收付自查报告(共4篇)

现金收付自查报告（共4篇）总则第一条为了维护正常的金融秩序,打击防范和利用大额现金交易进行经济犯罪活动,规避金融风险,保护存款人的合法权益,促进银行转账结算业务的发展,根据中华人民共和国人民银行法.中华人民共和国商业银行法.现金管理暂行条例.大额现金支付登记备案规定.关于进一步加强大额现金支付管理的通知等有关规定，特制定本制度。

第二条本制度所称开户单位是指在农村信用社开立基本存款账户.一般存款账户.临时存款账户.专用存款账户办理人民币现金收付及相关业务的机关.团体.部队.企业.事业单位.个体经营者.非银行金融机构及其他机构。

非银行金融机构包括证券公司.保险公司.信托投资公司.账务公司.金融租赁公司.金融期货公司。

第三条本制度适用于在信用社办理存取款的单位和个人。

第二章单位账户的现金管理第四条开户单位可以通过在信用社开立的基本存款账户办理日常转账结算和现金收付业务。

第五条开户单位可以通过在信用社开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，但不能从一般存款账户支取现金。

第六条经信用社审查并报人民银行批准，开户单位可以通过在信用社开立的临时存款账户支取现金。

第七条经信用社审查并报人民银行批准，开户单位（除非银行金融机构处）可以通过在信用社开立的专用存款账户支取现金。

经信用社核定的可以支取现金的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出.房屋折迁.破产清算.劳务报酬.农副产品采购等特定用途。

第八条经信用社审查批准，非银行金融机构可以通过在信用社开立的自有资金专用存款账户支取现金。

非银行金融机构按照规定开立的受托管理客户资金专用存款账户可以办理现金解缴业务，但只能选择其中的一个受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务，该账户由非银行金融机构选定并由信用社报当地人民银行审核，当地人民银行在确认该非银行金融机构尚无在其他开户银行申请开立的受托管理客户资金专用存款账户办理现金支取业务后签署审核意见。

经信用社和当地人民银行核定的非银行金融机构可以取现的专用存款账户只能用于个人支付的社会保障支出.证券期货保证金等特定用途。

国有企业(投资类)货币资金管理办法模版

编辑：项目：公司：时间：货币资金管理办法第一章总则第一条为规范**投资控股有限公司（以下简称公司）货币资金业务的操作规程，完善货币资金管理制度，保证货币资金的安全，根据《中国**科技集团公司货币资金管理办法》（*****财[2006]801号）和《中国**科技集团公司会计基础工作规范达标标准》及国家有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于公司本部。

控股公司参照执行。

第三条本办法所称货币资金是指单位所拥有的现金、银行存款和银行汇票存款、银行本票存款、信用证保证金存款、证券保证金存款、信用卡存款等其他货币资金。

第二章岗位职责与授权管理第四条公司根据货币资金内部控制和工作需要，设置出纳岗、审核岗和稽核岗，具体职责如下：出纳岗：负责现金、银行存款的收付业务；负责办理与银行结算票据（包括支票、银行汇票、银行本票、商业汇票等）有关事宜；负责办理银行账户的开设、变更与撤销;办理与岗位相关的其他事项。

审核岗：负责对批准后的货币资金支付申请进行审核，审核的内容包括：货币资金支付申请的批准范围、权限、程序是否符合规定；金额和用途是否准确；手续及相关单证是否齐全；支付方式是否妥当；收款单位名称、账号、开户行是否与合同相关事项一致等；负责保管银行结算票据，办理与岗位相关的其他事项。

稽核岗：负责对会计凭证、会计账簿、会计报表的合法性、真实性、准确性、完整性进行稽核；负责对选用的会计政策和会计科目是否符合相关规定进行稽核；负责定期或不定期监盘库存现金；办理与岗位相关的其他事项。

第五条授权办理货币资金的审批人，在授权范围内进行审批，不得超越审批权限；经办人、出纳人员对越权的支付审批有权拒绝办理，并及时向上级领导报告。

第六条出纳岗位不得与审核、稽核、档案保管等岗位相互兼任。

三年之内轮换。

第七条办理货币资金支付审批应遵循以下程序：（一）支付申请：公司各部门需要支付货币资金时，经办人应当依据经批准的部门年度预算和有效的事项审批（请示、报告）、经济合同或协议等，进入“网上报销系统”填写相关单据，注明款项的预算项目、事由、金额、支付方式及收款单位等内容。

银行货币经营自查自交检查报告

银行货币经营自查自交检查报告我行自2014年1月1日起，对全行货币资金业务开展了全面自查。

根据上级行要求，我行组织全体员工，以《中国人民银行关于进一步加强人民币现金管理工作的通知》（银发〔2014〕245号）文件为指导，对照《银行业金融机构货币资金管理办法》（银监发〔2014〕41号）的要求进行了自查。

现将财务会计部门自查情况汇报如下：通过财务会计部门自查，我行按照国家相关规定及上级行要求，制定并执行了一系列货币存款管理制度，完善了人民币现金管理体系。

按照《中国人民银行关于进一步加强现金管理工作的通知》（银发〔2014〕245号）文件要求完成了各项工作。

通过学习《中国人民银行办公厅关于印发<关于进一步加强货币存款真实性、合规性和效益性检查维护银行业金融机构利益有关事项的通知>》（银办通〔2014〕99号）文件及相关制度规定，建立健全了货币存款台账管理和现金业务监测分析制度；制定并落实了防范假币、防范不法分子欺诈、维护货币市场稳定的应急预案；严格按照《中国人民银行办公厅关于印发<银行业金融机构开展反洗钱和非法集资专项整治工作实施方案>的通知》（银办发﹝2014﹞10号）文件要求，开展反洗钱和非法集资专项整治工作。

通过自查，我行货币存款真实、合规、有效。

一、现金使用情况我行按照上级行关于支付结算和人民币清分工作部署和要求开展了一系列的支付结算业务，主要包括办理客户取现、现金汇兑、银行卡收付、存取款、票据承兑和贴现、支票、银行承兑汇票、信用证、保函等中间业务量较大，同时还承担着大额非常规结算业务等。

按照我行规定的支付结算方式，我行各营业网点均能按照规定的用途进行办理并如实记录相关的基础信息。

主要包括:1、按规定要求及时上报客户的收款帐户信息和收付款明细信息。

2、按规定及时录入收付业务系统信息。

3、按规定及时报告大额非常规结算账户信息。

4、按规定及时上报票据承兑和贴现的有关信息。

对公帐户风险排查报告,全面风险排查报告

对公帐户风险排查报告,全面风险排查报告对公账户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。

下面是本站为大家带来的对公帐户风险排查报告，希望能帮助到大家!对公帐户风险排查报告安徽省银监局合作处：根据省银监局合作处文件《转发中国银监会合作部关于印发农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点的通知》要求，省联社高度重视，认真贯彻落实20xx年3月l6日银监会召开的江西鄱阳农村信用联社案件情况通报(电视电话)会议精神，迅速行动、统一布置，组织全省农村合作金融机构全面开展对公存款存款账户风险排查工作，现报告如下：一、成立组织、加强领导各行社认真学习银监会副主席周慕冰讲话精神，加强认识、提高警惕，分别成立了以董(理)事长为组长，行长(主任)为副组长，财务会计、监察保卫、审计稽核、办公室等部门负责人为成员的对公存款账户全面风险排查领导小组，切实加强排查工作的组织领导。

二、认真研究、制定方案认真研究《农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点》，结合行社实际情况，从至少包涵对公账户管理的合规情况、对公账户交易业务操作规范性、银企对账的有效性、全面排查核对财政性存款账户等4个方面内容及要点制定风险排查方案。

选调能力棒、责任心强的业务精英组成排查组，开展对营业网点和对公账户全覆盖的现场风险排查工作。

三、总体情况。

全省本次排查网点3020个，对公存款账户为*****户，其中：基本存款账户*****户、一般存款账户*****户、专用存款账户*****户、临时存款账户3474户，正常交易*****户，财政性存款账户6642户。

本次排查应对账户*****户，占正常交易户93.14%;发出对账单*****户，占应对账户88.43%，收回有效对账单*****户，占发出对账单92.13%，二级对账2488户。

正常交易财政性存款账6088户，占比财政性存款账户91.66%，本次排查应对账5725户，发出对账单5603户，占应对账户97.87%，收回有效对账单5352户，占比发出对账单户数95.52%，二级对账1094户。

银行开展人民币收付业务自查报告1

银行开展人民币收付业务自查报告1】根据省分行《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，现就自查情况报告如下：一、加强组织领导为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导,组织全行员工认真学习省分行关于《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》。

通过学习,统一了员工的思想认识,提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法,落实检查人员责任,提出了具体的任务和要求,从而保证了自查效果。

二、检查情况(一)人民币银行结算账户的自查情况：我行在支付结算管理中，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》《金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。

1.结算账户核准程序。

基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备;专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。

2. 结算账户业务办理手续符合规定。

对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的情况下办理业务;授权办理中我行在有授权书的情况下予以办理，并使用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。

银行存款、现金管理制度

银行存款、现金管理制度一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。

各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。

二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。

经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。

三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。

四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。

五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。

六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(4)出差人员必须随身携带的旅差费；(5)按现行结算起点以下的零星支出。

七、严格遵守库存现金限额，当天现金当天存入银行，不得坐支，不得留存大量现金过夜，确保资金安全。

八、出纳人员应根据会计审核无误的收付款凭证办理现金收付业务，严禁用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，严禁挪用公款。

九、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄，不准设小金库。

十、建立健全现金帐目，逐笔记载现金收付，帐目要日清月结，做到帐款相符，发生长短款要及时报告。

一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。