2020年国家开放大学电大《金融市场学考题题库

《金融市场学》作业1～4完整答案

作业一

一、名词解释

1．金融市场：货币资金的供求双方借助于各种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通的场所或空间，或者简单地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具的场所。

2．金融工具：也称信用工具，是指在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的一种合法凭证，这种凭证对于债权债务双方所应承担的义务和享有的权利均具有法律效力。

3．初级市场：是新证券发行的市场，又称一级市场或证券发行市场。

4．次级市场：是旧证券流通、转让的市场，又称二级市场或证券转让市场。

5．资本市场：又称长期金融市场，是指以1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。

6．货币市场：是指融资期限在1年以下的金融交易市场。

7．同业拆借市场：又称同业拆放市场，是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成的市场，其交易对象为各金融机构的多余头寸。

8．票据市场：是指商品交易和资金往来过程中产生的，以汇票、本票及支票的行为、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场，具有融资期限短、交易灵活、参与者从多、风险易于控制等特点，是货币市场中最基础的市场。

9、货币市场共同基金：是20世纪70年代以来在美国出现的一种新型投资理财工具。所谓共同基金，是将小额投资者众多分散的资金集中起来，由专门的经理人进行市场运作，赚取收益后按投资者持有的份额及期限进行分配的一种金融组织形式。而货币市场共同基金就是管理者利用这些集中起来的资金在货币市场上进行运作，主要投资于国库券和商业票据等短期市场金融工具。

10、“荷兰式”招标方式：是指以募足发行额为止所有投标人的最低价格（或最高收益率）作为最后中标价格的方式。

二、填空题

1、公开市场、议价市场、店头市场、第四市场

2、广度，深度，弹性

3、助销发行，代销发行，招标发行

三、单项选择题

1、金融市场的客体是指金融市场的（ A ）。

A、金融工具

B、金融中介机构

C、金融市场的交易者

D、金融市场价格

2、C

3、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（A ）。

A、店头市场

B、议价市场

C、公开市场

D、第四市场

4、B

5、世界上最早的证券交易所是（ A ）。

A、荷兰阿姆斯特丹证交所

B、英国伦敦证交所

C、德国法兰克福证交所

D、美国纽约证交所

6、A

7、（ C ）是金融市场最重要的主体。

A．政府B．家庭C．企业D．机构投资者

8、B

9、B

10、A

11、C

12、大额可转让定期存单是由（B）首先发行的。

A．美国联邦银行B．纽约花旗银行C．英格兰银行D．日本银行

13、B

14、银行承兑汇票的转让一般通过（ B ）方式进行。

A、承兑

B、贴现

C、再贴现

D、转贴现

15、A

16、（ A ）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。

A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单

17、B

18、C

19、回购协议中所交易的证券主要是（ C ）。

A．银行债券B．企业债券C．政府债券D．金融债券

20、C

三、判断题

1、因为世界各国金融市场的发达程度不同，所以各国金融市场的构成要素也不同。（×）

2、金融市场形成后，信用工具便产生了。（×）

3、通常金融工具的数量多少被认为是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。（√）

4、一般来说，进入次级市场流通的证券只占证券总量的较少一部分，说明次级市场的重要性不如初级市场。（×）

5．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上是指的金融市场的调节功能。（×）

6．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（×）

7、（√）

8、在货币市场上，政府既是重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。（√）