反洗钱工作简报2011年第1期 精品

反洗钱工作简报

2011年第1期

交通银行徐州分行

【近期反洗钱信息】

1、江苏省分行法律合规部对我行反洗钱工作进行了现场检查。11月3日，江苏省分行法律合规部对我行法律合规工作进行了现场检查，其中反洗钱方面主要检查了反洗钱客户身份识别、交易记录相关资料、大额和可疑交易报告、高风险客户等级分类及非现场监管系统维护情况等。通过检查，对我行反洗钱工作的开展情况给予了较高的评价。

2、分行大力开展反洗钱宣传活动。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，增强员工及社会各界的反洗钱意识及对银行反洗钱工作的理解，夯实反洗钱工作的社会基础，有效打击洗钱犯罪活动，按照人民银行徐州市中心支行及交通银行江苏省分行的部署，我行开展了从11月1日至11月30日为期一个月的主题为“提高认识，全民参与，有效防范和打击洗钱犯罪活动”的反洗钱宣传活动。各营业机构在醒目位臵张贴反洗钱宣传海报，摆放反洗钱宣传手册，设立反洗钱咨询台，大堂经理作为反洗钱宣传咨询员，进行反洗钱相关知识的现场解答，利用LED显示屏滚动播放反洗钱宣传标语等。通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

3、对新行员进行反洗钱培训。12月9日，分行组织对本年度第三批新进行员工进行了反洗钱业务培训，确保每位员工掌握基本的反洗钱知识及技能。

4、在第二届反洗钱工作理论与实务研讨活动中，我行喜获一等奖。为深入调查研究反洗钱工作中的热点、难点问题，探索创新反洗钱工作思路和方法，及时发现和反映出现的新问题、新情况，2010年，人民银行徐州市中心支行举办了第二届反洗钱工作理论与实务研讨活动，营业部员工卜庆宇与赵璇撰写的《商业银行非面对面业务客户身份识别与流程控制研究》在76篇论文中脱颖而出，喜获一等奖。

【反洗钱数据报送情况】

至2011年1月14日数据

【案例分析及风险提示】

和风险识别能力，严格规章制度的执行和规范操作。

一、严格执行银行卡开办业务的规章制度

柜员在办理个人即办借记卡开卡和网银业务过程中，必须严格执行须由申请人本人办理，不得由他人代办（附属卡可由主卡持卡人代办）的规定。

二、严格身份证的审查程序

对于开借记卡、开办网银业务，经办柜员必须认真做好对申请客户的资料审查。对申请人送交的申请表上各项必填要素的完整性和真实性进行审核，确认申请表系申请人本人签名（包括附属卡），必须严格审核申请人真实身份，对申请人提交的身份证件进行实质性审核，留存清晰有效的申请人身份证复印件，并要求身份证核查人在上面注明“已在联网系统中核查”，并签署核查人姓名，以明确责任，促使柜面人员重视并认真进行身份证核查。

三、加强个人网银签约管理

严格按照《交通银行个人网上银行业务管理暂行办法》进行业务操作，用户须凭本人有效身份证明和太平洋卡到营业网点办理网银签约手续，由本人填写申请表并输入密码。打印的各类回执必须交至持卡人本人手中。

四、严禁违规代客户办理业务

严禁无制度规定、无客户支付指令、无合法原始凭证办理业务。柜面会计人员办理业务应坚持贯彻最基本、最重要的行为规范，以切实防范基层营业机构营运操作风险。

五、完善会计违规操作举报机制

会计人员必须以“合规合理，按章办事”为基本原则，对客户经理、

——摘自总行内网【反洗钱工作提示】

一、在新开客户号时必须要求客户尽可能提供详尽的个人信息，规范填写职业、地址等，正确录入核心系统，并确保客户的职业或行业类别符合反洗钱相关规定，严禁选“未知”项，对客户信息不规范的存量客户应积极联系，尽可能完善更新相关信息。

二、为客户开立客户号时必须进行客户身份的联网核查工作，特别是做好代发工资户的身份联网核查工作，在客户身份联网核查结果不明但身份证件确认为真实的情况下，为客户开立客户号应要求客户补充辅助证件。

三、如有柜员调动，应及时变更柜员进行身份联网核查的部门属性，避免窜用他人柜员号进行身份联网核查的情况。

四、切实做好客户风险等级分类系统的人工维护工作，对新开户必须在开户后10个工作日内进行人工评定，对存量客户要有计划地进行评定。同时，对高、低风险客户应逐一进行人工识别并填写详细的评级理由，严格按照总行的相关评级标准进行客户评级，各营业机构经人工评定的高风险客户数不应低于两户。

五、继续做好可疑交易的上报及大额重报与可疑重报的维护工

作，进一步提高可疑交易的上报质量，加大重点可疑交易的识别力度，积极提供有价值的反洗钱线索。