中国银行个人客户经理考核办法
银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。
二、基本原则（一）含量计酬的原则。
根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。
信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。
（二）质效优先的原则。
各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。
（三）风险防范的原则。
凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。
（四）人员定编的原则。
年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。
（五）按月结账的原则。
市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。
全年滚动结算，年终结总账。
（六）优胜劣淘的原则。
有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。
三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。
借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。
银行客户经理考核方案
银行客户经理考核方案1. 背景介绍银行客户经理是银行重要的一员，他们负责与客户对接，提供个性化的金融服务，以满足客户的需求，并促进银行业务的发展。
为了评估客户经理的绩效和能力，并激励他们进一步提升服务质量，银行需要建立一套有效的客户经理考核方案。
2. 目标与指标银行客户经理考核方案的目标是评估客户经理在业务量、客户满意度、销售业绩、风险控制等方面的能力表现，以及提供改进建议和奖惩措施。
下面是一些常见的客户经理考核指标：2.1 业务量衡量客户经理处理业务的数量和效率，包括但不限于：•客户咨询处理量•新客户引进数量•贷款申请处理量•存款业务处理量2.2 客户满意度衡量客户对客户经理服务的满意程度，包括但不限于：•客户反馈评分•客户投诉处理情况•客户续约率2.3 销售业绩衡量客户经理通过销售银行产品和服务来带来的收益，包括但不限于：•银行产品销售额•客户新增金额•客户投资组合增长率2.4 风险控制衡量客户经理能否识别并控制风险，包括但不限于：•贷款违约率•不良资产比例•风险预警处理情况3. 考核方法与流程银行需要建立一套科学合理的客户经理考核方法和流程。
下面是一个典型的客户经理考核流程：3.1 目标设定首先，银行需要和客户经理共同设定明确的目标，包括业务量、客户满意度、销售业绩和风险控制等方面的指标。
目标应该具体、可衡量、与银行业务战略相一致。
3.2 数据收集银行需要收集客户经理相关的数据，包括业务量、客户满意度、销售业绩和风险控制等方面的数据。
可以通过银行内部系统、客户满意度调查问卷、销售额报告等方式获取数据。
3.3 数据分析通过对收集的数据进行分析，评估客户经理在各个指标上的表现。
可以通过比较客户经理之间的绩效差异、与过去的表现进行对比，来得出客户经理的综合绩效评估。
3.4 反馈和改进根据数据分析的结果，向客户经理提供个人绩效报告，指出其优点和改进的方面，并给予相应的奖励或惩罚措施。
同时，也应该提供培训和发展机会，帮助客户经理改进自身能力。
银行客户经理绩效考核方案
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案(篇1)在银行体系中，客户经理是与客户沟通的主要桥梁，他们的表现直接影响着银行的业务发展和客户满意度。
为了确保客户经理能够充分发挥其潜力，并为客户提供优质服务，设计一套合理的绩效考核方案是至关重要的。
以下是一个银行客户经理绩效考核方案，该方案围绕七个关键方面展开。
1. 业绩达成度业绩达成度是客户经理绩效考核的核心。
这主要包括客户经理所负责的客户群体所带来的存款、贷款、理财等业务的增长情况。
业绩达成度不仅关注客户经理完成的业务量，更看重其业务的质量和持续性。
2. 服务质量服务质量是客户经理考核的重要指标之一。
客户经理需要具备良好的沟通能力、问题解决能力和专业素养，以提供高质量的服务。
服务质量可以通过客户满意度调查、客户投诉率等数据来衡量。
3. 风险管理在金融领域，风险管理至关重要。
客户经理需要熟悉各种金融产品的风险特性，并有能力为客户提供合适的风险管理建议。
此外，客户经理还需要密切关注客户的信用状况，及时识别并报告潜在风险。
4. 合规操作合规操作是银行业务稳健运行的基础。
客户经理必须严格遵守各项法律法规和银行内部规定，确保业务操作的合规性。
对于违反合规要求的行为，应给予相应的处罚。
5. 创新能力随着金融市场的不断发展，创新能力成为客户经理的重要素质。
客户经理需要关注市场动态，了解新兴金融产品，为客户提供创新的金融解决方案。
创新能力的考核可以通过客户经理提出的新产品或服务方案来评估。
6. 团队合作银行业务的开展往往需要多个部门的协同合作。
客户经理需要具备良好的团队合作能力，能够与其他部门进行有效的沟通和协作。
团队合作的考核可以通过团队内部的评价和跨部门合作的效果来评估。
7. 持续发展持续发展是客户经理个人职业规划的重要组成部分。
客户经理需要不断学习新知识、新技能，提升自身专业素养。
同时，银行也应为客户经理提供培训和晋升机会，帮助他们实现个人和职业的发展。
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。
为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。
特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。
【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。
工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配。
【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。
第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。
【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一。
【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。
客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。
客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。
其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。
客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。
【第八条】贷款管理考核。
主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。
1、调查评估质量考核，季度考核分数5分。
主要考核授信业务一次性报批合格率。
客户经理经办的授信业务申报符合要求，没有因为调查报告内容不完整或主要情况不清被退回，属于一次性报批合格。
中国银行个人客户经理考核办法
中国银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据《中国银行个人客户经理管理规定》、《中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。
第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。
按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。
考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。
第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核,个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。
个人客户经理考核得分（季度）＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。
第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE系统进行。
第五条日常工作质量指标（40）日常工作质量指标,标准分40分。
考核内容主要参照《中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事（具体见附件）。
已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。
1、参加晨会（5）（1）财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）新产品或热销产品培训（可重复训练），计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（3）汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
2、制订工作计划（6）（1）登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。
3、营销客户（12）（1）向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。
中国银行个人客户经理考核办法
中国银行个人客户经理考核办法第一章总则第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据〈〈中国银行个人客户经理管理规定》、〈〈中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。
第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。
按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。
考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。
第二章个人客户经理考核第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核，个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。
个人客户经理考核得分（季度）=日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。
第四条考核数据采集考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE 系统进行。
第五条日常工作质量指标（40）日常工作质量指标，标准分40分。
考核内容主要参照〈〈中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指引》中个人客户经理每日七件事(具体见附件) 已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。
1、参加晨会(5)(1) 财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
(2) 新产品或热销产品培训(可重复训练)，计1分，缺一次扣0.1 分，扣完为止。
(3) 汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
2、制订工作计划(6)(1) 登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
(2) 查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。
3、营销客户(12)(1) 向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。
银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇）为了确保工作或事情有序地进行，常常需要预先准备方案，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。
我们应该怎么制定方案呢？下面是小编精心整理的银行客户经理绩效考核方案范文（精选6篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行客户经理绩效考核方案1为促进20XX年资产和负债业务的有序健康发展，围绕效益稳健增长，有力支持实体经济，持续推进普惠金融工程，坚持“服务三农、支持小微”的市场定位，充分调动和激励客户经理业务拓展的积极性，特制定本考核办法。
一、考核对象各团队全体客户经理。
二、考核指标与计算公式全年考核薪酬=经营类考核X管理类考核百分（一）经营类考核经营类考核指由本行根据本年业务发展规划制定的常态化考核办法，阶段性专项竞赛（如对公集零储蓄、旺季营销、贷款竞赛等）根据活动方案另行考核，不同等级客户经理按等级考核。
1、贷款日均存量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按全年贷款日均存量的贡献度占比考核。
若贷款日均低于去年，每降低一个百分点扣2000元。
2、小微和涉农贷款时点增量考核考核对象全年薪酬的10%部分，按小微和三农贷款年末时点余额增量的贡献度占比考核,注：政府类贷款不计入增量考核。
3、小微和涉农贷款户数考核考核对象全年薪酬的45%部分，按小微和涉农贷款年末户数贡献度占比考核。
其中，小微和涉农贷款存量户数占10%，增量户数占35%。
小微和涉农贷款户数指年末有贷款余额的借款人户数。
4、存款日均存量考核考核对象全年薪酬的15%部分，按全年存款日均存量的贡献度占比考核。
若存款日均低于去年，每降低一个百分点扣1000元。
5、存款日均增量考核考核对象全年薪酬的20%部分，按存量贷款日均增量的贡献度占比考核。
（二）管理类百分考核1、涉农及小微企业贷款业务考核（5分）年末涉农和小微企业贷款余额和贷款户数不低于去年年末的，得5分；超过或低于的按比例得分，加扣分不超过2.5分。
银行客户经理绩效考核方案两篇
银行客户经理绩效考核方案两篇银行客户经理绩效考核方案(篇1)1. 业绩指标考核业绩指标是客户经理考核的核心。
这包括客户经理管理的资产规模、贷款发放额、存款吸收额等具体的量化指标。
通过这些指标，能够直接反映出客户经理的业务能力以及其对银行的贡献度。
2. 服务质量评估服务质量是银行客户经理工作的重要组成部分。
评估客户经理的服务质量，可以从客户满意度、投诉处理情况、服务效率等多个方面进行。
通过收集客户的反馈，可以了解客户经理的服务表现，从而进行针对性的改进。
3. 风险管理能力银行客户经理在业务开展过程中，需要具备一定的风险管理能力。
这包括对信贷风险的识别、评估和控制，以及对市场风险、操作风险的管理。
通过考核客户经理在风险管理方面的表现，可以确保银行业务的安全稳健。
4. 专业能力与培训客户经理的专业能力是其胜任工作的重要基础。
考核客户经理的专业能力，可以从其业务知识、业务技能、市场分析能力等方面进行。
同时，对客户经理的培训参与度和培训效果也要进行考核，以推动其持续学习和提升。
5. 个人素质与态度个人素质与态度决定了客户经理的工作质量和效率。
这包括客户经理的沟通能力、团队协作能力、责任心、职业道德等方面。
通过考核客户经理的个人素质与态度，可以了解其是否具备成为优秀客户经理的潜质。
6. 创新与拓展能力在竞争激烈的金融市场环境下，银行客户经理需要具备一定的创新意识和拓展能力。
这包括对金融市场的敏锐度、创新产品和服务的开发能力、新客户的拓展能力等。
通过考核客户经理的创新与拓展能力，可以推动其不断创新业务模式，为银行带来更多商机。
总的来说，这份绩效考核方案综合考虑了客户经理在业绩、服务、风险管理、专业能力、个人素质和创新拓展等多方面的表现，旨在全面评估客户经理的工作成果和潜力，为银行的业务发展提供有力支持。
银行客户经理绩效考核方案(篇2)1. 考核目的与原则银行客户经理的绩效考核旨在客观评价客户经理的工作表现，提高业务水平和客户满意度，从而推动银行整体业务发展。
银行客户经理的考核及激励机制
引入国际最佳实践中的先进理念 和方法，如平衡计分卡、关键绩 效指标等，优化国内银行的客户
经理考核与激励机制。
与国际先进银行开展合作交流， 共同探讨客户经理考核与激励机
制的发展趋势和未来方向。
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要点二
外派培训
安排客户经理参加行业会议、专业培训等外部活动， 拓展视野和知识面。
其他激励措施
荣誉激励
对于表现优秀的客户经理，给予荣誉称 号和奖励，激发工作自豪感。
VS
团队建设
组织团队活动，加强团队凝聚力，促进团 队合作。
06
银行客户经理考核与激励 的未来发展
考核与激励的改进方向
考核目标的设定
更加明确和具体化，与银行业务战略和发展目标相一致。
警告或约谈
对表现不佳的客户经理进 行警告或约谈，促使其改 进工作表现。
综合素质考核的奖惩措施
扣减奖金或工资
对表现不佳的客户经理扣减部分奖金或其他形式的薪酬奖励。
调整工作岗位
对表现不佳的客户经理进行工作岗位调整，以更好地发挥其优势和避免其劣势。
05
银行客户经理的激励机制
薪酬激励
基本工资
根据客户经理的岗位级别和经验水平确定。
客户经理进行表扬和奖励，对表现不佳的客户经理进行提醒和督促。
03
考核结果应用
根据销售业绩考核结果，银行会对表现优秀的客户经理给予奖励，包括
晋升机会、奖金发放等；对表现不佳的客户经理进行约谈、辅导或调整
岗位等措施。
销售业绩考核的奖惩措施
奖励措施
银行会对销售业绩优秀的客户经理给予多种形式的奖励，包括奖金、晋升机会、荣誉证书等。此外，银行还会对 表现突出的客户经理提供专业培训和职业发展机会。
银行分行个人理财客户经理绩效考核办法
ⅩⅩⅩ银行分行个人理财客户经理绩效考核办法第一章总则第一条为进一步完善个人理财市场的营销机制，充分调动个人理财客户经理营销的积极性，切实实现中高端客户的维护稳定工作和理财类中间业务指标的稳定发展，特制定本考核管理办法。
第二条个人理财客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为个人理财客户经理，主要是以个人中高端客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关部室，为客户提供“全方位金融理财服务”。
即通过为中高端客户合理配置我行金融理财产品的方式来实现中高端客户的发展和维护的目的，并促进我行各项业务指标的均衡发展。
第三条个人理财客户经理，是指通过专业胜任的方式竞聘任命的我行个人客户经理，需要具备承担发展维护我行中高端客户并能够独立自主的通过合理配置我行金融资产来发展新客户和维护存量中高端客户的能力。
第四条个人理财客户经理在行政上直接受所在机构负责人的领导，业务上接受分行个人金融部的指导，绩效考核由个人金融部和所在支行统一负责考核。
第五条考核期:每年1月1日至12月31日。
第六条考核内容：本考核办法主要考核中高端客户的发展和维护状况以及我行主要针对中高端客户推出的各项金融理财产品指标。
第七条本考核办法采取定量考核和定性考核相结合的方式。
客户经理以本职工作为主，其它业务为副，兼顾全员营销的方针。
（一）个人理财客户经理的定量考核1、个人理财客户经理的定量考核权重占其产品销售绩效考核工资的百分之七十（具体占比需依据分行不同时期的整体绩效考核指导思想为准），但为促进理财经理队伍建设和引导理财经理销售服务重点产品，对个人理财客户经理主要挂价销售产品附1.2倍系数，对主要销售挂价外产品附0.8倍的系数。
2、根据客户经理在考核期内各项金融理财产品销售量和中高端客户变动量为主要考核依据制定绩效考核指标。
其中重要指标量以财富管理系统和后台提取数据为准。
3、凡涉及理财客户经理主要销售服务范围内的产品其它客户经理均需转介理财客户经理办理，考核分润比例首次按照2：8的比例进行计算（理财客户经理占2成，转介客户经理为8成）；后续服务由理财经理进行专职服务，所销售产品按照4:6进行分成（理财客户经理占4成、转介客户经理占6成）。
银行客户经理(A、B类)行员考核细则
某银行客户经理(A、B类）行员考核细则一、考核对象全行经营机构所有客户经理。
具体分为：A类客户经理、B类客户经理。
二、考核具体内容㈠A类客户经理1、指标构成。
个人存款业绩xx%、个人贷款业绩xx％、不良资产xx%、贷款收息额xx%、中间业务xx%。
2、具体标准：①个人存款业绩。
个人存款业绩的考核按个人存款年度日平占本支行（营业部）存款年度日平平均数的比例确定。
达到平均数的得基本分,每增减xx%加减xx分，加减不超过本项分.②个人贷款业绩。
完成全行A类客户经理贷款业绩日均得基本分，每增减xx％加减xx分，加减不超过本项分。
③贷款收回率。
贷款收回率99%的得基本分，每增减xx%减加xx分，加减不超过本项分。
④贷款收息额。
个人贷款业绩99%收息的得基本分，每增减xx%加减xx分。
注:根据各地区经济差异设置地区差异系数Av,用于平衡客户经理由于地区经济差异产生的业绩差。
3、考核评级。
①级别构成。
A类客户经理得分由高到低分为5级.②级别评定。
根据上一年全行客户经理实绩（即2项内容）均分5个区间，评定A类客户经理本年级别.③级别调整。
A、调整指标.根据业务经营需要设置年度目标任务、季度目标任务、月度目标任务和临时目标任务。
B、调整标准.根据全行目标任务完成比例情况确定调整区间。
C、调整级别。
由客户经理当前级别结合调整标准进行级别调整,最低为5级，最高为1级，但级别调整不作客户经理分类。
（二）B类客户经理1、指标构成。
个人存款业绩xx％、个人贷款业绩xx%、不良资产xx％、贷款收息额xx％、中间业务xx％、贷款业务量xx%.2、具体标准:①个人存款业绩。
个人存款业绩.个人存款业绩的考核按个人存款年度日平占本支行（营业部）存款年度日平平均数的比例确定。
达到平均数的得基本分,每增减xx%加减xx分，加减不超过本项分。
②个人贷款业绩。
完成全行B类客户经理贷款业绩日均得基本分，每增减xx%加减xx分,加减不超过本项分.③贷款收回率。
银行客户经理绩效考核实施办法范本
银行客户经理绩效考核实施办法第一章总则第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。
第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。
客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。
第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。
第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。
第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任。
为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级）统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
银行客户经理考核方案
3.评分与反馈：考核结束后，由业务管理部门对客户经理的考核结果进行评分，并将结果反馈给客度绩效、晋升、培训等方面的依据。
五、考核结果处理
1.奖励：对考核优秀的客户经理，给予一定的奖励，包括物质奖励、精神奖励等。
-产品销售技巧：评估客户经理在产品推广和销售过程中的表现。
4.团队协作（10%）
-团队内部评价：团队成员对客户经理在协作过程中的表现进行评价。
-跨部门合作：评估客户经理在跨部门合作中的贡献和协作效果。
四、考核流程
1.制定考核计划：每年底，由人力资源部协同业务管理部门制定下一年度的考核计划。
2.数据收集：在考核周期内，由相关部门负责收集客户经理的业绩数据和客户反馈。
1.客户满意度（30%）
-客户投诉率：衡量服务质量的反向指标。
-客户满意度调查：通过第三方调查或内部问卷收集客户满意度数据。
2.业务绩效（40%）
-业务量：包括存款、贷款、中间业务等指标的实际完成量。
-业务增长率：与上一年度或上一季度相比，业务量的增长率。
3.个人能力（20%）
-业务知识测试：定期进行业务知识和合规性测试。
（2）客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，以调查结果作为考核依据。
2.业务水平（30%）
（1）业务知识掌握程度：通过业务考试、业务竞赛等形式，评估客户经理的业务知识掌握程度。
（2）业务处理速度：以业务平均处理时间为指标，评价客户经理的业务处理速度。
3.团队协作（20%）
（1）团队协作满意度：通过团队内部评价，了解客户经理在团队中的协作表现。
3.培训与发展：对考核中暴露出不足的客户经理，提供定制化的培训计划。
银行个人客户经理考核方案
银行个人客户经理考核方案概述银行个人客户经理是银行业务中非常重要的角色，他们负责管理和提供个人客户的金融服务，并协助实现银行的经营目标。
为了确保个人客户经理能够有效地履行职责，银行需要建立一套科学合理的考核方案，对个人客户经理的绩效进行评估和激励。
考核指标银行个人客户经理的绩效评估应该是全面的，包括以下几个方面的指标：1. 业绩目标个人客户经理的主要职责是完成业务目标，因此业绩目标是考核中最重要的指标之一。
业绩目标应该根据银行的整体战略和市场情况来制定，具体包括贷款额度、存款增长、理财产品销售等方面的指标。
2. 客户满意度个人客户经理的绩效不仅要看业绩，还要看客户对其服务的满意度。
因此，银行应该定期进行客户满意度调查，并将其作为考核指标之一。
客户满意度调查可以通过面谈、问卷调查、电话访谈等方式进行，重点关注客户对个人客户经理的专业性、服务态度、响应速度等方面的评价。
3. 业务能力个人客户经理需要具备丰富的金融业务知识和专业技能，因此业务能力是考核指标之一。
业务能力主要包括对银行产品的了解和运用能力、风险管理能力、信用审查能力等方面的评估。
银行可以通过定期组织培训、外部考试、内部考核等方式来评估个人客户经理的业务能力。
4. 团队合作个人客户经理通常是一个团队的一员，他们需要与其他团队成员密切合作，共同完成整体业绩目标。
因此，团队合作能力也是考核的重要指标之一。
银行可以通过考察个人客户经理在团队中的角色定位、沟通协作能力、决策能力等方面来评估其团队合作能力。
5. 专业发展银行个人客户经理是一个具有发展潜力的岗位，个人客户经理必须具备不断学习和提升的意愿和能力。
因此，专业发展能力也是考核指标之一。
银行可以通过考察个人客户经理的自我学习能力、参与培训的积极性、获得相关金融认证的情况等方面来评估其专业发展能力。
考核方法为了保证客户经理考核的公正性和客观性，银行应该建立科学合理的考核方法。
以下是一些常用的考核方法：1. 定性评价银行可以通过定期对个人客户经理进行面谈和评估，了解其在业务能力、团队合作、客户满意度等方面的表现。
银行营业部个人客户经理考核实施细则
银行营业部个人客户经理考核实施细则为进一步完善个人客户经理管理机制，更好的发挥客户经理的市场营销职能，提高市场竞争能力，增加经营效益，促进个人金融业务快速的发展。
根据《中国工商银行分省行个人客户经理考核实施细则》的要求，结合我部实际，特制定本实施细则。
一、考核原则本着“分层考核，突出效益，绩效挂钩”的原则。
分层考核：指营业部对中级个人客户经理进行考核，支行对初级个人客户经理进行考核。
突出效益：在考核中，以量化的利润指标为主进行考核。
绩效挂钩：根据个人客户经理的业绩，兑现其奖励。
二、考核内容（一）定性指标包括：个人客户经理客户关系维护情况、优质客户档案的建立情况、个人工作总结上报等情况。
（二）定量指标包括：本外币存款日均余额转化利润，本外币存款日均增加额转化利润，中间业务收入额、消费贷款利润转化额等情况。
三、考核计划（一）初级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额6万元，月计划创收额为0.5万元。
（二）中级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额12万元，月计划创收额为1万元。
三、考核方法个人客户经理考核采取定性与定量考核相结合的方式，实行百分制量化考核,定性指标占10%，定量指标占90%.每月考核一次,按照定性和定量两项指标实际完成情况对客户经理考核打分排名并定期通报。
(一)定性考核（10分）1、个人客户经理客户关系维护次数（3分）；2、优质客户档案建立情况（5分）；3、个人客户经理工作总结情况（2分）。
4、计分标准。
（1）完成或超额完成客户关系维护计划得3分，未完成计划不得分。
（2）优质档案资料建立齐全，按规定保管得5分；资料建立较齐全，未按规定保管得3分；资料建立不全，未按规定保管不得分。
（3）每月能按时撰写工作总结，条理清晰，并能制定合理、详细的下月工作计划得2分；每月能撰写工作总结，条理较清晰，下月工作计划较详细、合理，但还有待于完善得1分；不能按时撰写工作总结或撰写工作总结条理不清晰或不能制定合理、详细的下月工作计划不得分。
银行客户经理管理考核办法
银行客户经理管理考核办法银行客户经理管理考核办法XX银行客户经理管理考核办法第一章总则第一条为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法第二条客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户第三条客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则第四条本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理第二章管理认定第五条根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定第六条基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级以后新增人员一律按三级定级分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔第七条为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、1支行客户经理定向辅导培训机制第八条对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别第九条连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权第十条为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设元、元、元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行级别认定过渡期按元履职岗位工资执行第三章考核规定第十一条客户经理考核方法及内容(一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分，并排名(二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务根据分行分类经营思路，划分为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附件)(三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分 (四)考核规定:1、客户经理管户户数以上年末户数为基数;2、不良贷款占比计算基数以X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经理发放贷款确定3、考核指标如当月超额完成任务的，计分最高以高限为限，不得延期计算提前完成年度任务的，以后月度按满分计算，后期新增业务可在满分基础上继续计分，最高不得超出上限第十二条为强化支行和相关部门负责人对客户经理的2管理、督促、指导，支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗位工资10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩第四章组织保障第十三条客户经理队伍管理由分行统一实施，分行成立客户经理管理考评领导小组，由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、结算部、检查部等部门负责人组成，组长由行长担任、副组长由分管副行长担任，领导小组下设办公室在部职责为:1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调2、负责全行客户经理资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作;3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题各机构负责本单位客户经理的日常管理及业务营销推动工作第十四条客户经理选拔条件原则按以下标准执行，特别优秀的可适当放宽 1、素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、小微和个人类客户业务两年以上银行柜面工作经历2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告3、熟悉银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉电子银行等新兴业务，具3有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作第五章准入退出第十五条客户经理实行公开竞聘、选拔、聘用，对应建立客户经理储备机制，每年一季度在全辖公开选拔、储备，由综合部组织实施根据分行业务发展情况及队伍建设情况择优聘用第十六条客户经理考核中发现有下列情况之一的，经客户经理管理考评领导小组会议研究后，取消客户经理资格:1、工作失职，调查和提供信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的;2、工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，致使我行债权不落实，资产受损，或重大业务流失的;3、服务质量、工作效率低而造成客户1年投诉3次以上，经核实无误，影响较差的;4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的5、新增不良连续3个月保持1%以上的6、考核年度12个月平均履职得分居后20%位次人员第六章附则第十七条本办法由分行客户经理管理考评领导小组解释修订第十八条本办法自起实行 4附件1:各支行客户经理考核表: 类分考核项满分/高限考核标准别值放款户数 10/20 每新增1户计分放款金额 18/36 每新增4万元计1分贷管户户数 6/12 管户增加1户计2分 4款不良率为0计6分～低于%计3分～低 0类不良占比于1%计1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12及风险金分为风险基金平时不发～如年末无不良～全额下发～否则用于扣收贷款或处罚储蓄日均15/30 每增加1万元计1分存净增 4 款 0 对公日均类 25/50 每增加2万元计1分净增银行卡 3/6 每新增1张计中代发工资 6/12 50人以下每户3分～50人以上6分间 2个人网银 3/6 每新增1户分业 0 企业网银 4/8 每新增1户2分务类 4/8 每增加1户1分收单5附件2:XX行业务客户经理考核表: 类分值考核项满分/高值考核标准别放款户数 10/20 每新增1户计1分放款金额 28/56 每新增8万元计1分贷管户客户数 16/32 管户增加1户计1分款60 不良率为0计6分，低于%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风。
银行二级分行个人客户经理考核管理办法
银行二级分行个人客户经理考核管理办法引言1.1 目的制定本办法旨在明确个人客户经理的考核标准和流程，激励个人客户经理提升业务能力和客户服务质量。
1.2 适用范围本办法适用于银行二级分行所有个人客户经理的考核管理。
第一章总则2.1 考核原则公平性原则：考核标准公开透明，确保每位客户经理得到公平对待。
客观性原则：考核结果基于客观数据和事实。
激励性原则：考核结果与奖励和晋升机会挂钩，激励员工积极性。
2.2 考核目标通过考核，促进个人客户经理提高业务技能，增强客户服务意识，提升客户满意度。
第二章考核内容3.1 业务绩效考核存款业务量贷款业务量理财产品销售客户新增数量客户维护质量3.2 客户服务考核客户满意度调查结果客户投诉处理情况客户回访频率和质量3.3 专业知识和技能考核定期参加培训情况专业知识测试成绩业务操作规范性3.4 工作态度和团队协作考核出勤情况工作积极性团队协作能力第三章考核标准4.1 业务绩效考核标准设定具体的业务量目标，根据完成情况进行评分。
4.2 客户服务考核标准通过客户满意度调查、投诉处理记录等，综合评定客户服务水平。
4.3 专业知识和技能考核标准通过定期培训和测试，评估个人客户经理的专业知识和业务技能。
4.4 工作态度和团队协作考核标准根据出勤记录、同事评价等，评定工作态度和团队协作能力。
第四章考核流程5.1 考核周期设定月度、季度和年度考核周期。
5.2 考核实施收集考核数据进行考核评分汇总考核结果5.3 考核结果反馈将考核结果及时反馈给个人客户经理，并提供改进建议。
5.4 考核结果应用考核结果将作为员工奖励、晋升和培训的重要依据。
第五章考核结果处理6.1 奖励机制根据考核结果，给予优秀个人客户经理相应的奖励。
6.2 改进措施对于考核结果不理想的个人客户经理，制定改进计划。
6.3 培训机会为需要提升专业知识和技能的个人客户经理提供培训机会。
6.4 晋升机会将考核结果作为晋升的重要参考。
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理考核管理办法（修订稿）个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵，是名单制营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人，在网点贵宾客户维护管理及结构升级起着关键作用。
为了树立个人客户经理的工作规范，激发该岗位人员的工作能动性，使其更加积极地做好个人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作，提升我行对个人高端客户的服务水平，XX二级分行特制定本考核管理办法。
第一章总则第一条个人客户经理，是指经过专业培训，具有较为丰富的各种金融专业知识，熟悉个人银行业务与个人理财工具，具有较强亲和力和个人银行产品营销与管理能力，专职从事为个人高端客户提供金融理财服务的人员。
其主要职能为开发和维护高价值客户、协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息，进而协助网点负责人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力。
第二条个人客户经理实行分级分类管理。
根据综合素质、专业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户经理助理、个人客户经理二个级别。
第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则。
第二章个人客户经理的任职条件第四条个人客户经理助理基本任职条件一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书。
二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养，遵纪守法，爱岗敬业，诚实守信，具有较强的团队合作精神，无不良记录和不良嗜好。
三、具有大专以上学历（含大专），具备银行工作经验，熟悉本行个人金融产品及相关专业知识。
四、身体健康、形象良好，具有较好的亲和力和较强的沟通能力，具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系，掌握与客户沟通交际的手段和技巧，能够独立进行或参与团队进行客户开发和维护。
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中国银行个人客户经理考核办法
第一章总则
第一条为进一步推进我行个人客户经理队伍建设，加强对个人客户经理的组织、管理的考核，保障我行零售业务持续、快速、健康地发展，根据《中国银行个人客户经理管理规定》、《中国银行个人客户经理管理实施细则（试行）》等相关文件，制定本办法。
第二条考核内容要结合客户维护拓展情况、业务指标完成情况、日常工作管理质量等进行。
按季考核，考核结果应运用于薪酬分配、职级晋升等方面。
考核结果不达相应标准的个人客户经理实行降职或退出机制。
第二章个人客户经理考核
第三条对分层维护实施名单制管理的客户经理通过百分制管理进行考核,个人客户经理考核具体细化分为日常工作质量指标（40分）、营销业绩指标（60分）、个人成长指标（附加分）。
个人客户经理考核得分（季度）＝日常工作质量指标得分+营销业绩指标得分+个人成长指标得分。
第四条考核数据采集
考核数据采集与统计主要借助PES（员工业绩考核系统）、PCRM、CFE系统进行。
第五条日常工作质量指标（40）
日常工作质量指标,标准分40分。
考核内容主要参照《中国银行个人客户经理客户关系营销管理工作指
引》中个人客户经理每日七件事（具体见附件）。
已经进行网点软转的支行可结合对个人客户经理记分牌得分进行考核。
1、参加晨会（5）
（1）财经要闻及市场热点播报，计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）新产品或热销产品培训（可重复训练），计1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（3）汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
2、制订工作计划（6）
（1）登录CFE系统系统查看工作提醒、商机管理及新指派的客户，制定当日维护及邀约计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）查看工作记录，制定当日客户约见、约访计划。
计3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
计划标准：每日营业后在20分钟内完成日志中相应内容，且计划可行。
3、营销客户（12）
（1）向新达标/已达标未发卡客户邀约发放贵宾卡。
计4分，缺一次扣0.2分，扣完为止。
（2）跟进昨日新增其他渠道推荐客户销售线索和商机管理表中预定
的客户跟进要求，并及时更新商机管理表状态，做相应记录。
计5分，缺一次扣0.2分，扣完为止。
（3）执行计划中安排的外出拓展客户工作（不定期）。
计3分，缺一次扣0.2分，扣完为止。
其中：每日电话邀约白金卡客户不少于5人，金卡客户短信不少于20人，其他渠道获取的销售线索3日内完成首次跟进。
4、客户维护（12）
第一类：金卡客户维护（5）
通过CFE进行短信营销。
内容包括：产品到期、收益止盈、止损短信提示，生日及特殊纪念日短信祝福，新达标客户短信邀约发放贵宾卡，10天前签约客户及购买产品的短信回访，重大信息提示告知，发送新签约客户欢迎短信。
每日短信发送不低于20条。
做到得5分，缺一次扣0.2分，扣完为止。
第二类：白金卡及以上客户维护（5）
通过电话邀约营销。
内容包括：产品到期、收益止盈、止损电话告知。
生日及特殊纪念日电话祝福或派送礼物。
新达标客户电话邀约发放贵宾卡。
10天前签约客户及购买产品的电话回访。
每日电话沟通客户不低于5人。
做到得5分，缺一次扣0.2分，扣完为止。
第三类：其他维护（2）
1.重大财经事件提醒。
做到得1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
2.客户帐户变化（资产重大异动、地址变更、开立新帐户）。
做到得1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
3.对于新指派的客户三天之内短信维护，一周之内安排电话邀约。
5、夕会小结与学习提高（5）
（1）整理补充工作日志，补录系统客户变更及新增信息，汇总当日客户转介情况，并确认有效推荐信息。
做到得1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（2）参加夕会，汇报当日客户维护、商机进展情况。
汇报当日营销成绩，与推荐人进行业绩认定后进行销售台帐记录。
做到得3分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
（3）浏览当日重要财经资讯及总分行资讯快递、产品快讯；学习《重点产品营销指南》，编写一句话营销话术，用于次日培训。
做到得1分，缺一次扣0.1分，扣完为止。
第六条营销业绩指标（60）
1、个人存款新增，标准分15分。
存款得分=[个人存款新增/个人存款新增计划]*15（最高位标准分的1.2倍）
其中：个人存款新增数=本期末分户到人所管客户存款数-期初分户到人所管客户存款数
2、新增贵宾客户拓展，标准分10分。
个人贵宾客户得分=10*贵宾客计划完成率（最高位标准分的1.2倍）个人贵宾客户由所在网点下达任务。
3、贵宾客户签约发卡率，标准分15 分。
综合签约率达10%的，得2分；签约率达20%的，得3分；签约率达20--40%的，得6分；签约率达40--60%的，得8分；签约率达60--80%的，得10分；签约率达80%以上的，得15分。
4、重点产品销售，标准分20分。
重点产品销售标准分20分，最高为标准分的1.2倍，包括四项指标，权重分值如下：
1.自主贵金属销售收入（5分）
2.对私个人理财销量（5分）
3.重点基金销售量（5分）
4.代理保险手续费（5分）
每个考核期结束后，根据上述四项指标的计划完成情况进行计分。
考核指标得分＝基本分×业务计划完成率（最高得分为单项分的1.2倍）。
个人客户经理的重点产品销售量逐笔录入PES系统中，由系统计算得出。
重点产品销售得分=基金销售得分+销售保险得分+贵金属销售得分+理财销售得分
个人客户经理的各项指标计划数由所在一级支行下达，由网点负责人于考核期初在PES 系统中进行设定。
第七条个人成长指标
个人成长指标为附加分。
一、“日常学习培训情况”
根据客户经理参加培训次数（包括各级行的视频培训、专题培训等）进行计分，少参加一次扣1分。
最高扣5分。
二、“持证及继续教育”为附加分。
取得相关证书且积极参加后续教育的个人客户经理可以按照《学习成长得分对照表》标准得分。
第三章个人客户经理管理与奖惩
第八条相关考核规定
1、个人客户经理应参照《个人客户经理考核指引》做好《工作日志》，用于考核检查。
2、对个人客户经理的综合评价由网点负责人负责，各支行个人金融部负责核实、考核并监督，支行负责考核结果的应用，包括绩效挂钩、职级晋升等。
综合考评结果报营业部个人金融部备案，营业部个人金融部进行抽查。
在支行考核中未完成主要任务指标且连续两季排名末位的个人客户经理予以黄牌警告并进行培训，连续三次排名末位的调整岗位。
3、个人客户经理本人及网点负责人对个人客户经理评价项目的真实性负责，不得有弄虚作假现象，一旦查实有弄虚作假现象，个人客户经理取消当年考评资格，网点负责人扣减当季效益工资的50%。
4、客户经理辞职、调离岗位，所在支行、网点必须确保其妥善办理所管客户移交工作，及时为客户安排新的个人客户经理，保证个人贵宾客户服务的连续性；同时遵照我行关于系统使用的相关规定，及时填写相关书面申请，报送营业部个人金融部审批，同时在系统中将客户经理的用户ID 冻结或删除。
第九条本指引由总行制定，并由个人金融部负责解释。
第十条本指引自下发之日起执行。