乐考网2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》押题12(新版教材)

乐考网2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》押题经讲(新版教材)

56[单选题]与其他债券相比,政府债券的特点有()

Ⅰ、安全性高

Ⅱ、流通性强

Ⅲ、收益率高

Ⅳ、享受免税待遇

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：D

知识点：第5章>第1节>政府债券的定义、性质和特征(掌握)

材料页码：P261-262

参考解析：政府债券的特征：(1)安全性高;(2)流通性强;(3)收益稳定;(4)免税待遇。

57[单选题]中国证券业协会履行的职责包括()。

Ⅰ、教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;

Ⅱ、收集整理证券信息，为会员提供服务;

Ⅲ、为组织公平的集中交易提供保障;

Ⅳ、组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：D

知识点：第3章>第4节>证券业协会的职责和自律管理职能(熟悉)

材料页码：P163-164

参考解析：中国证券业协会依据《证券法》的有关规定行使的职责(1)教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;(2)依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求;(3)收集整理证券信息，为会员提供服务;(4)制定会员应遵守的规则，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;(5)对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;(6)组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;(7)监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。

58[单选题]根据资产证券化的地域划分，可以分为()。

Ⅰ.离岸资产证券化

Ⅱ.境内资产证券化

Ⅲ.国内资产证券化

Ⅳ.外国资产证券化

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：D

知识点：第5章>第1节>资产证券化的定义与分类(掌握)

材料页码：P290

参考解析：根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

59[单选题]中国人民银行行使国家中央银行的职能,包括()

Ⅰ、金融风险防范与化解

Ⅱ、制定金融规章

Ⅲ、制定和执行货币政策

Ⅳ、监督管理黄金、债券和股票市场

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：B

知识点：第2章>第1节>中央银行的业务(资产负债表)和主要职能(了解)

材料页码：P73-76

参考解析：中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括：(1)发布与履行其职责有关的命令和规章;

(2)依法制定和执行货币政策;

(3)发行人民币，管理人民币流通;

(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;

(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;

(6)监督管理黄金市场;

(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;

(8)经理国库;

(9)维护支付、清算系统的正常运行;

(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;

(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;

(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;

(13)国务院规定的其他职责。

60[单选题]下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有()。

Ⅰ、风险定价

Ⅱ、流程控制

Ⅲ、工具控制

Ⅳ、实时监测和报告

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考答案：D

知识点：第8章>第2节>风险预防、风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿的概念及特点(熟悉)

材料页码：P457-459

参考解析：风险控制是指经济主体采用各种合格有效的工具、手段和流程进行控制和缓释风险的过程，分为事前控制、事中控制和事后控制。事中控制是在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。故答案选D。