记名提单的风险简析

2011年04月学术探讨

“记名提单”的风险简析

文/苏向红

摘 要：在国际贸易海上货物运输中，提单是一个重要内容。我国《海商法》明确规定货物由承运人接收或者装船后，根据托运人的要求，承运人应当签发提单。在通常情况下，持有提单就意味着拥有货物的所有权。国外买家没有付款赎单，就不能合法取得货物的所有权，承运人无单放货必须承担违约的赔偿责任。但是对记名提单下的无单放货，倾向意见认为承运人无需承担赔偿责任。因此，作为国际贸易中的出口商，必须对记名提单的风险有一定的了解，化解风险。

关键词：记名提单；背书转让；无单放货

中图分类号：TE835 文献标识码：A 文章编号：1006-4117（2011）04-0344-01

一、提单的定义

《中华人民共和国海商法》第71条规定：“提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。

二、提单的作用

提单主要具备以下三大作用：

（一）提单是托运人与承运人之间的海上货物运输合同的证明。（二）提单是承运人对货物出具的收据。（三）提单是（代表）货物所有权的凭证。

三、提单的分类

提单根据收货人的不同可分为三种：一是记名提单，即列明收货人姓名的提单，记名提单不得转让；二是不记名提单，即提单收货人栏内不列明姓名。此类提单无须背书即可转让，承运人凭单放货；三是指示提单，即按提单载明的指示人的指示交付货物的提单。指示提单经指示人背书转让，是当前国际贸易中通常使用的提单。

四、记名提单的特点

记名提单在国际海运贸易中应用并不广泛，一般只在运送个人物品和展览品时用。我国的《海商法》对记名提单的规定，虽然移植了国际海事立法的最新成就，但对其法律性质并未明确。该法第71条规定：“提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。”，但第79条又规定：“记名提单不得转让”，说明记名提单的法律性质在我国是尚无定论。倾向性意见认为记名提单实际上不具有提单的性质，类似海运单。因此，在出口商签发了记名提单后，承运人在目的港发生无单放货，出口商很难在法律层面为自己找回公道，所以出口商要慎重同意签发记名提单。

五、记名提单在不同国家的法律比较

（一）美国：美国法律规定在放货时并不需要出示记名提单。只要收货人出示身份证明，承运人即可将货物交予指定收货人。（二）中国香港：承运人有权不凭记名提单向记名收货人交付货物，只需验明其身份。（三）英国：尚无定论。（四）新加坡：承运人必须凭记名提单向记名收货人交付货物，并需验明身份。（五）荷兰：认为记名提单是一种适用海牙/海牙—维斯比公约的提单且必须凭以方能提货。（六）法国：认为记名提单是一种物权凭证，因而凭以方能提货。（七）马来西亚：认为船东未收回正本提单交付货物，即使交付给收货人，也是违反合同约定。（八）中国：中国最高人民法院认为不可转让记名提单不是物权凭证，不适用海牙规则。

六、记名提单下承运人可无单放货

承运人在目的港向谁交付货物均来源于托运人的指令。托运人的指令，通常是通过在提单收货人一栏的记载而体现于提单之上，使得承运人在目的港可以知悉应将货物交给谁。“指示提单”因须背书转让，故承运人看到的交货指令只有通过提单背书转让方能知晓，因此承运人必须检查提单背书情况，也就要求提货人必须出示正本提单。“不记名提单”由于无须背书即可转让，承运人得到的交货指令通过提单转让得知。所以，提货人必须向承运人出示正本提单以证明是合法提货人。对“记名提单”，因非物权凭证也不能转让，且托运人的交货指令在货物交运时已指定具体收货人，故收货人只需向承运人证明自己的提货人身份，承运人就必须将货物交付给记名提货人以完成交货义务。因此，在记名提单下，托运人是否已将正本提单流转给记名人，或记名人是否持有正本提单，并不能证明或推翻托运人已下达给承运人的交货指令，这是记名提单易引发无单放货纠纷的原因。

七、出口业务中对记名提单的防范

（一）信用证结算。当进口商在开来的信用证中要求出口商以记名提单交单时，许多出口商会对此疏于防范。若出口商为拓展业务不得不接受记名提单交单，首先要调查开证行资信，因为负责任的开证行在接受以记名提单作为开证条件时，会对开证申请人做资信评估；其次，作为承担风险最大的出口商，应仔细制单做到单单、单证相符，不因“不符点”而遭遇拒付；最后，出口商要提前了解进口商所在国对记名提单是否是物权凭证的解释，对规定记名提单下承运人可无单放货的，坚决不能使用记名提单。对于像美国可通过“相反要求”使记名提单成为交货凭证的，出口商在订舱时要书面通知承运人，凭正本提单交付货物并留下证据，保证在承运人无单放货时追究其责任。（二）托收结算。合同约定使用托收结算时，如果进口商要求出口商以记名提单签单，出口商应坚决拒绝，只接受指示提单，不给不法进口商以可乘之机。（三）电汇结算。进出口双方约定采用先TT结算时，不论是否采用记名提单出口商均可接受。对采用后TT结算的，出口商切记不接受进口商签发记名提单的要求，因为后TT 的操作中，往往会采取先发货然后再将提单副本传真给进口商，收到进口商TT付款后再寄送正本提单的作法。此时若签发的是记名提单，即使出口商在没有寄送正本提单的情况下，进口商仍可凭提单副本将货提走。若进口方要求签发记名提单，出口商可先以非记名提单方式要求船公司装船，待收到进口商的全额付款后，再要求承运人签发记名提单或直接安排提单电放。

综上所述，记名提单是否是物权凭证，即便在中国也存在争议。在其他国家，法律规定也不尽相同，为保险起见，除非出口商的货款已全额收回或者弃通过物权来确保收汇，出口商应避免接受用记名提单出货。

作者单位：鲁泰纺织股份有限公司参考文献：

[1]/thread-63220-1-1.html.

[2]/techforum/Content/141/533943.shtml.

[3]司玉琢.《论记名提单下的无单放货》.《中国涉外商事海事审判指导与研究》总第5卷.

344 2011.04