金融实验室

平安企业年金优势介绍
(一) 具有符合年金特点的强大资金运用实力
1. 目前平安集团管理资产近3000亿元，其中固定收益类资产的投资 比例超过95%，并接受严格的监管，具有高度的安全性；
2. 平安养老保险公司对企业年金的运作将依托于平安集团丰富的长 期资产负债管理经验；
3. 平安养老保险公司秉承了集团稳健的投资理念，这与企业年金基 金的运作要求是一致的。
▪查询企业账户信息 ▪Biblioteka Baidu询个人账户信息 ▪人工服务
风险管理与绩效评估系统
系统设置 组合分析 风险管理 绩效评估 组合试算 系统报告
▪年金基金事前风险预测 事中风险管理和事后风 险评估
▪年金基金的投资风险和 绩效评估指标计算与分 析
▪年金基金的实时风险监 控和预警
▪多角度、多层次的定期 风险分析报告和归因分 解报告
平安企业年金管理人评估体系
托管人 评估体系
公资风 托 司产险 管 综托控 运 合管制 营 实能能 流 力力力 程
托管人评估结果
投资管理人 评估体系
公 司 综 合 实 力
资 产 管 理 能 力
风 险 控 制 与 绩 效
年 金 相 关 业 务 准 备
投资管理人评估结果
账户管理人 评估体系
公账 司户 综管 合理 实系 力统
平安企业年金优势介绍
（六）平安具有覆盖全国的、天地人的服务网络
年金是关乎企业员工退休后几十年生活的关键权益，服务机构没有发达的网络，没有时 时的沟通机制，就不可能为员工提供有效便捷的服务。
平安集团可以为企业年金提供服务的 机构与网点数量：
——43家寿险分公司 ——35家产险分公司
——各级各类分支机构及营销服务部
风 险 控 制 能 力
服 务 水 平 和 质 量
账户管理人评估结果
企业年金管理人信息库
平安企业年金优势介绍
（四）完善的受托管理系统
系统功能结构及特点
受托管理系统
受托人系统
计划信息管理
▪产品定义 ▪角色定义 ▪投资组合定义
财务处理
▪OF总帐下载 ▪凭证处理 ▪凭证上传
托管人接口
▪银行账户信息 ▪估值信息 ▪交易信息 ▪支付信息 ▪托收费用信息 ▪多余供款返还信息 ▪利息收入信息
厦门 广州
福州
深圳
海南
投资管理特点
年金产品的基本特点 长期性、安全性、收益性、透明性
年金产品的投资目标 “安全第一，适度收益”
固定收益类资产 具有安全性高、 收益稳定的特点
年金资产组合以 固定收益类资产为主
固定收益类资产的收益会对 年金资产的收益产生较大影响
谁在固定收益类 资产的运作上具有优 势，谁就在年金资产 的运作上占有优势！
平安企业年金优势介绍
（五）严谨的企业年金基金投资风险管理和绩效评估系统
1、 开发了平安受托投资管理系统，系统功能包括： ——受托人对年金投资组合的合规监控和风险指标计算； ——年金投资组合的战略资产配置模型和资产负债匹配模型； ——定期对年金投资组合的投资绩效进行评估； ——定期提供受托人的年金投资评估报告； 2、 平安受托投资管理系统已经与12家年金投资管理人的年金基金组合 管理系统实现了数据对接，能够实现每日的年金组合监控和风险管理指 标测算以及定期的绩效评估；
投资比例（产品介绍）
1. 拥有3名具有丰富海外工作经验的北美精算师； 2. 已为70多家客户提供企业年金方案中的缴费测算和替代率测算。
平安企业年金优势介绍
（三）严格的企业年金基金管理人评估监督体系-1
投资管理人选择程序
平安养老金公司
投资管理人核心备选库 客户意愿信息
投资管理人的监督
➢程序性监督 ➢合规性监督 ➢实质性监督
投资管理人选择
投资管理人评审小组
确定备选名单
投资管理人的更换
尽职调查 初审 复审 评审小组评分
确定投资管理人
如出现不符合投资管理人标准的情况则更换投资管理人
平安已经 对12家年 金投资管 理人发放 了调查问 卷，收回 全部答卷， 并完成了 评估报告
平安企业年金优势介绍
（三）严格的企业年金基金管理人评估监督体系-2
综合查询
账户管理人接口
合同管理
▪计划基本信息 ▪供款信息 ▪未归属权益账户信息 ▪归集账户信息 ▪交易信息 ▪待遇支付信息 ▪费用信息 ▪企业资产净值
▪合同建立 ▪更改合同信息 ▪查询合同信息 ▪合同终止预警 ▪合同终止
PA18网上服务
IVR语音服务
▪年金计划介绍 ▪查询企业账户信息 ▪查询个人账户信息
平安企业年金优势介绍
（二）具有养老金缴费与支付所需的精算技术
作为保险行业的佼佼者，平安养老金公司依托原有的寿险养老金业务经验和对 客户在养老金需求方面的深刻理解，在以下方面都具有丰富的精算经验，这种 经验是目前其他行业所不具备的：
客户资金缺口测算 新老兼顾统筹安排 多样化的养老金领取方式
长期养老金产品的定价 负债评估与准备金测算 最先进的PROPHET精算软件
门近3000个
平安集团可以为企业年金提供服务的 一线人员数量：
——平安人寿团险3000名销售人员 ——平安产险6700名销售人员
乌鲁木齐
二级机构
哈尔滨
长春
沈阳 呼和浩特 北京 天津 大连
西宁
银川 兰州
太原 石家庄 济南 青島
西安
郑州 南京 武汉合肥 上海
成都
重庆
南昌 杭州 宁波
昆明
长沙 贵阳
佛山 南宁
究任务
平安企业年金优势介绍
一、拥有目前市场上规模最大的一支企业年金管理的专业、专职队伍
董事长——杜永茂先生： 曾任平安财产保险公司CEO；有丰富的市场开拓和管理经验。 总经理——赵卫星 中国平安集团公司创业元老；有丰富的集团公司管理经验 常务副总经理——李挹群女士： 曾在花旗、友邦及汇丰等著名金融机构工作，有丰富的养老金管理经验。 副总经理——杨学连先生： 曾任平安人寿团险事业部副总监，有丰富的企业员工综合福利保障业务经验。 总精算师——张振堂先生： 来自加拿大宏利保险的金融精算专家。 专家队伍180人 IT技术队伍200人 全体员工队伍达3000多人
平安企业年金投资
介绍
公司简介
➢ 2004年12月1日平安养老保险公司获批成立，是中国首家专业养老保 险公司,注册资本3亿元人民币，注册地上海。
➢ 2005年8月2日,平安养老保险公司同时获得劳动保障部审批的企业年 金基金受托人和投资管理人两项资格。
➢ 主要业务范围: 专业经营养老金业务 ➢ 目前我们还承担着劳动保障部“受托人职责、权利与义务”课题研