中等职业学校金融事务专业教学标准(试行)

2. 银行结算业
专
方 向
3. 银行大堂服务
业
课
技
务处理 3. 个人理财 4. 会计基础
能
5. 财经法规与
课
会计职业道德
6. 会计电算化
7. 保险销售技
金
巧
融
金
8. 办公软件应
专 业 核 心 课
金 融 认 知
证 券 基 础
保 险 认 知
法 规 与 金 融 职 业
金 融 营 销 实 务
金 融 基 本 技 能
七、 主要接续专业
高职：金融管理与实务 本科：金融学
31
八、 课程结构
顶岗实习
综合实训
专
业
银行方向
证券方向
保险方向
专业选修课
（
技
1. 银行柜面业务 1. 证券交易
1. 人身保险实务
1. 银行中间业
能
处理
2. 证券投资分析 2. 财产保险实务
务处理
）
2. 个人贷款操作 3. 证券投资基金 3. 保险中介实务
10
公共艺术
36
并与专业实际和行业发展密切结合
依据《中等职业学校历史教学大纲》开设，并与专
11
历史
36
业实际和行业发展密切结合
（二） 专业技能课 1. 专业核心课
序号 1
课程名称 金融认知
主要教学内容和要求
参考学时
了解货币的概念、职能及货币制度和货币流通；熟 悉信用的含义、特点与构成要素，理解利息的内涵并 掌握利息的计算方法；掌握金融机构的构成，商业银行 和中央银行的性质、职能与业务；掌握金融市场的构成、 72 功能及主要金融工具；了解货币供求与均衡含义与分 类，理解通货的经济现象；了解国际金融相关内容，能 说明金融宏观调控的政策影响
融
用
客
9. 证券市场基
户 服 务
础知识（考证） 10. 证 券 交 易
技
（考证）
巧
11. 证 券 投 资
道
基金（考证）
德
12. 其他
公共 基础课
职 业 生 涯 规 划
职 业 道 德 与 法 律
经 济 政 治 与 社 会
哲 学 与 人 生
语 文
数 学
英 语
计 算 机 应 用 基 础
体 育 与 健 康
公 共 艺 术
3 经济政治与社会
32
并与专业实际和行业发展密切结合
依据《中等职业学校哲学与人生教学大纲》开设，
4
哲学与人生
32
并与专业实际和行业发展密切结合
依据《中等职业学校语文教学大纲》开设，并注重
5
语文
198
在职业模块的教学内容中体现专业特色
依据《中等职业学校数学教学大纲》开设，并注重
6
数学
162
在职业模块的教学内容中体现专业特色
六、 人才规格
本专业毕业生应具有以下职业素养、专业知识和技能。 （一） 职业素养
1. 具有良好的职业道德，能自觉遵守行业法规、规范和企业规章制度。 2. 知礼节、守诚信。 3. 具有较强的事业心与工作责任感。
30
4. 具有良好的心理素质，能承受工作压力、适应市场竞争。 5. 具有良好的团结协作精神及开拓进取精神。 6. 具有自主学习和适应岗位变化能力。 （二） 专业知识和技能 1. 熟悉有关财经类基本政策与法规。 2. 掌握金融基础知识，会处理基础金融业务。 3. 掌握与客户进行有效沟通的技能。 4. 掌握营销基础知识，会推销金融产品。 5. 会熟练地进行点钞、现金挑残、假币识别。 6. 熟练掌握汉字及数字的书写、字符录入技能。 7. 会使用计算机办公软件处理业务。 专业（技能）方向——银行 1. 会办理银行储蓄、支付结算、信用卡等银行柜面业务。 2. 会进行商业银行信贷业务的操作与管理。 3. 会推销金融产品。 专业（技能）方向——证券 1. 会进行证券开户、证券销户、委托证券买卖等基本业务操作。 2. 能初步运用证券投资主要分析方法进行投资分析。 3. 会向客户介绍并推销证券产品。 专业（技能）方向——保险 1. 会进行保险企业柜面业务的操作。 2. 会向客户介绍并推荐保险产品，为客户提供合理的投保建议。 3. 能够从事企业和个人保险信息咨询、不同险种业务处理等实际工作。
历 史
公共选修课
1. 心理健康 2. 其他
九、 课程设置及要求
本专业课程设置分为公共基础课和专业技能课。 公共基础课包括德育课、文化课、体育与健康、公共艺术、历史，以及其 他自然科学和人文科学类基础课。 专业技能课包括专业核心课、专业（技能）方向课和专业选修课，实习实 训是专业技能课教学的重要内容，含校内外实训、顶岗实习等多种形式。
中等职业学校金融事务专业教学标准（试行）
一、 专业名称（专业代码）
金融事务（120400）
二、 入学要求
初中毕业或具有同等学力
三、 基本学制
3年
四、 培养目标
本专业坚持立德树人，面向银行、证券、保险等金融机构的基层网点，培 养从事一线柜员、大堂引导员、客户服务人员、金融产品营销人员等工作，德 智体美全面发展的高素质劳动者和技能型人才。
32
（一） 公共基础课
Baidu Nhomakorabea序号
课程名称
主要教学内容和要求
参考学时
依据《中等职业学校职业生涯规划教学大纲》开设，
1
职业生涯规划
32
并与专业实际和行业发展密切结合
依据《中等职业学校职业道德与法律教学大纲》开设，
2 职业道德与法律
32
并与专业实际和行业发展密切结合
依据《中等职业学校经济政治与社会教学大纲》开设，
五、 职业范围
序号
对应职业（岗位）
职业资格证书举例
银行基层机构柜员、大堂经理及
1
银行从业资格证书
助理
证券公司前台柜员、客户经理及理
2
证券从业资格证书
财经理（助理）
保险公司前台柜员及客户经理 3
（助理）
保险代理人资格证书
说明：可根据区域实际情况和专业（技能）方向取得 1 或 2 个证书。
专业（技能）方向 银行方向 证券方向 保险方向
依据《中等职业学校英语教学大纲》开设，并注重
7
英语
180
在职业模块的教学内容中体现专业特色
依据《中等职业学校计算机应用基础教学大纲》开设，
8 计算机应用基础
144
并注重在职业模块的教学内容中体现专业特色
依据《中等职业学校体育与健康教学指导纲要》开设，
9
体育与健康
144
并与专业实际和行业发展密切结合
依据《中等职业学校公共艺术课程教学大纲》开设，
33
序号
课程名称
主要教学内容和要求
续表 参考学时
了解证券市场的概况及基本构成框架；掌握证券市
场种类、证券交易规则；熟悉证券发行与上市交易的条
2
证券基础
72
件与程序；理解证券市场监管及相关法律基础知识，为
从事与证券业务相关的工作打下基础
认知风险，了解风险管理、可保风险及保险的基本
概念；了解纯粹风险与投机风险的区别及可保风险的特