银监会主要指标解释

附注：数据来源于各银行业金融机构向银监会报送的非现场监管报表本外币合计数据。
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基本指标解释
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 指标名称 不良贷款余额 不良贷款率 次级类贷款率 可疑类贷款率 损失类贷款率 拨备覆盖率 流动性比例 存贷比 人民币超额备付金率 净利润 资产利润率 资本利润率 净息差 非利息收入占比 成本收入比 资本净额 一级资本净额 核心一级资本净额 信用风险加权资产 市场风险加权资产 操作风险加权资产 资本充足率 一级资本充足率 核心一级资本充足率 累计外汇敞口头寸比例 不良贷款余额 / 各项贷款余额 × 100% 次级类贷款余额 / 各项贷款余额 × 100% 可疑类贷款余额 / 各项贷款余额 × 100% 损失类贷款余额 / 各项贷款余额 × 100% 贷款损失准备余额 / 不良贷款余额 × 100% 流动性资产 / 流动性负债 × 100% 各项贷款余额 / 各项存款余额 × 100% （在人民银行超额准备金存款 + 库存现金）/ 人民币各项存款期末余额 × 100% 扣除资产减值损失和所得税后的当年累计利润总额 净利润/ 资产平均余额 × 100% × 折年系数 净利润 / （所有者权益 + 少数股东权益）平均余额 × 100% × 折年系数 （利息净收入+债券投资利息收入）/ 生息资产平均余额 × 100% × 折年系数 （手续费及佣金净收入 + 其他业务收入 + 投资的非利息收益） / 营业收入 × 100% （营业支出 - 营业税金及附加） / 营业收入 × 100% 按照《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算得出的资本净额 按照《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算得出的一级资本净额 按照《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算得出的核心一级资本净额 按照《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算得出的表内风险加权资产、表外风险加权资产和交易对手信用 风险暴露的风险加权资产之和 按照《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算得出的市场风险加权资产 按照《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算得出的操作风险加权资产 资本净额 /(信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资产+资本底线调整<仅适用IRB法银行>)× 100% 一级资本净额 /(信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资产+资本底线调整<仅适用IRB法银行>)× 100% 核心一级资本净额 /(信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资产+资本底线调整<仅适用IRB法银行>)× 100% 累计外汇敞口头寸 / 资本净额 × 100% 指标范围及计算公式 按照贷款五级分类，次级类、可疑类和损失类贷款之和