合规测试题及标准答案
合规案防知识考试题库附答案
合规案防知识考试题库附答案1对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括：用信企业参与非法集资活动；（）参与非法集资活动；假冒农信社名义开展非法集资活动；其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动。
A.存款客户B.内部员工C.贷款客户（正确答案）D.合作商户2.（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间借贷、非法集资的风险客户全面排查。
A.信贷部门（正确答案）B.财务部门C.综合部门D.电子银行部门3.（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不放过停可可疑线索。
A.信贷部门B.财务部门C.综合部门（√）D.电子银行部门4.（）要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业不良行为的排查。
A.资金部门B.稽核部门（√）C.电子银行部门D.安保部门5.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞（V）B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳6,在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告,并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送（正确答案）D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳7,在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞8.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳（正确答案）8,在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。
中级合规师试题及答案
中级合规师试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规风险管理的首要目标是：A. 提高公司利润B. 确保公司遵守法律法规C. 增加公司市场份额D. 提升公司品牌形象答案：B2. 以下哪项不属于合规风险管理的范畴？A. 合同审查B. 员工培训C. 产品定价D. 内部审计答案：C3. 合规性检查通常不包括以下哪项内容？A. 法律合规性B. 财务合规性C. 技术合规性D. 市场推广策略答案：D4. 合规性审查的最终目的是：A. 避免法律责任B. 增加公司收入C. 提高员工满意度D. 减少运营成本答案：A5. 合规性培训的主要目的是：A. 提高员工的工作效率B. 确保员工了解相关法律法规C. 提升员工的个人技能D. 增强员工的团队合作精神答案：B6. 在合规性审查过程中，以下哪项不是必要的步骤？A. 识别合规性风险B. 制定合规性计划C. 执行合规性计划D. 忽略潜在的合规性问题答案：D7. 合规性政策通常由以下哪个部门制定？A. 人力资源部B. 财务部C. 合规部D. 市场部答案：C8. 合规性审查的频率应该是：A. 每年一次B. 每季度一次C. 每月一次D. 每天一次答案：A9. 以下哪项不是合规性审查的成果？A. 合规性报告B. 合规性培训计划C. 合规性风险评估D. 增加的销售额答案：D10. 合规性审查的最终成果是：A. 合规性证书B. 合规性报告C. 合规性培训计划D. 合规性风险评估答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规性风险管理的内容包括：A. 识别合规性风险B. 评估合规性风险C. 制定合规性计划D. 执行合规性计划答案：ABCD2. 合规性培训的内容包括：A. 法律法规知识B. 公司政策C. 行业最佳实践D. 个人技能提升答案：ABC3. 合规性审查的步骤包括：A. 收集相关文件B. 进行风险评估C. 制定改进措施D. 执行改进措施答案：ABCD4. 合规性政策的制定需要考虑的因素包括：A. 法律法规要求B. 行业标准C. 公司文化D. 员工需求答案：ABC5. 合规性审查的成果包括：A. 合规性报告B. 合规性证书C. 合规性风险评估D. 改进措施答案：ACD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规性风险管理是公司管理层的职责。
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
合规考试试题
合规考试试题一、选择题1. 以下哪个是个人信息的保护法律？A. 劳动法B. 消费者权益保护法C. 个人信息保护法D. 物权法2. 保密协议是以下哪种合同？A. 委托合同B. 租赁合同C. 保密合同D. 售房合同3. 公司财务报表应符合以下哪个原则？A. 真实性B. 物权法C. 知情权法D. 信息保护法4. 安全意识培训属于以下哪种合规内容？A. 生产环境管理B. 知识产权保护C. 财务风险规避D. 安全生产管理5. 假设一名员工在工作中发现公司存在违法行为，他应该怎么处理？A. 保持沉默B. 私下通知相关部门C. 立即向监管部门举报D. 向公司领导汇报二、判断题1. 雇主有权随时要求员工提供个人社交账号密码。
( )2. 公司内部有关财务报表等重要文件的流通必须经过保密审批。
( )3. 保密协议通常由公司与员工签订，规定了员工在工作期间应当保守的信息。
( )4. 公司应为员工提供必要的安全意识培训，确保员工了解公司安全规定并遵守。
( )5. 员工发现公司存在违法行为时，应当务必保持沉默，不主动揭露。
( )三、问答题1. 请简要说明个人信息保护法的主要内容及其作用。
2. 保密协议有哪些重要内容？为什么公司需要和员工签订保密协议？3. 公司财务报表的真实性为什么是公司合规的基础？4. 请阐述安全意识培训的重要性以及应该包含的内容。
5. 一名员工在工作中发现公司存在违法行为，他应该采取怎样的措施？以上是合规考试的试题，希望您认真阅读并认真作答。
祝您考试顺利！。
企业合规考试题库及答案
企业合规考试题库及答案一、选择题1. 企业合规的核心目标是（）。
A. 提高企业利润B. 增强企业竞争力C. 遵守法律法规D. 扩大市场份额2. 下列哪项不属于企业合规的基本要素？A. 内部控制B. 风险管理C. 业务拓展D. 道德标准3. 企业合规文化建设的主要目的是（）。
A. 提升员工的法律意识B. 增加企业的社会影响力C. 降低企业的运营成本D. 优化企业的产品结构4. 在企业合规管理中，以下哪项是企业必须遵守的？A. 行业惯例B. 内部规定C. 法律法规D. 竞争对手的做法5. 企业在进行国际业务时，需要特别注意的合规问题是（）。
A. 汇率变动B. 文化差异C. 国际贸易法规D. 产品包装要求二、判断题1. 企业合规只需关注国内法律法规的遵守，无需关心国际法规。
（错）2. 企业合规管理是企业自我监管的一种机制，与外部监管无关。
（错）3. 企业合规风险评估是合规管理过程中的一个重要环节。
（对）4. 企业合规培训对于提高员工的合规意识和能力没有实质性帮助。
（错）5. 企业合规只与法务部门有关，与其他部门无关。
（错）三、简答题1. 简述企业合规的定义及其重要性。
2. 列举三种企业合规管理的常见方法，并简要说明其实施步骤。
3. 描述企业如何进行合规风险评估，并说明其在合规管理中的作用。
4. 阐述企业合规文化建设的主要内容及其对企业的长远影响。
5. 讨论企业在全球化背景下面临的合规挑战，并提出应对策略。
四、案例分析题某跨国公司在中国设立了分支机构，该公司在全球范围内都享有良好的声誉。
然而，近期该公司在中国的分支机构被指控存在贿赂当地政府官员的行为。
这一事件引起了公司总部的高度重视，并立即启动了内部调查程序。
问题：1. 分析该公司可能面临的合规风险，并提出相应的风险防控措施。
2. 讨论该公司如何加强合规文化建设，以防止类似事件再次发生。
3. 针对此案例，提出企业应如何进行内部合规培训和教育，以提高员工的合规意识。
【濮阳】4月7日合规测试题
【濮阳】4月7日合规测试题基本信息：[矩阵文本题] *1.下列哪些属于公司最新颁布的“六项禁止行为”中的情形? *A某中支未经分公司审批，将分公司业务奖励方案转化为现金，发放给外勤(正确答案)B某支公司负责人王某，在早会向外勤宣导，如果本月达成业务目标，他个人奖励达成业务的外勤每人1000元(正确答案)C某中支内勤因个人经济紧张，在同事间进行个人借贷(正确答案)D社会人员王某，今年70岁，借用其孙子的身份证，毕业证等资料，办理入司手续(正确答案)2.下列哪些不属于公司最新颁布的“六项禁止行为”中的情形? [单选题] *A客户王某与我司外勤张某熟识，王某将现金3500元交于张某，请其代为存入保单缴费账户;张某因在外有欠款，将这3500元挪用B某中支未经分公司审批，对完成业务目标的外勤人员，每人奖励“黄果树瀑布一日游”名额3个C内勤王某，使用其母亲身份证进行投保，投保单、回执均为王某签名，其母也没有接听回访电话D内勤刘某，使用其父亲身份证进行投保，投保单、回执均为刘某父亲签名，回访电话也是刘某父亲接听(正确答案)3.某中支内勤王某，向50多名内外勤人员借款400余万元，并承诺3年后归还被借人员160%的本金，案发后造成被害人自杀，可能被认定为集资诈骗罪，下列哪些说法是正确? *A诈骗数额为400余万元应被认定为数额特别巨大，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产(正确答案)B如王某案发后退还全部赃款，应当免于刑事处罚C导致被害人自杀应被认定为有其他特别严重情节(正确答案)D王某女朋友明知王某送自己的1万元红包是犯罪所得还收下，该笔款项应当予以追缴(正确答案)4.某内勤王某，隐瞒分公司业务奖励方案，将业务奖励方案物品变卖，换取现金2万元据为己有，请问这种行为构成刑法什么罪名，应判处什么刑罚? *A挪用资金罪B职务侵占罪(正确答案)C处5年以下有期徒刑(正确答案)D处5年以上有期徒刑5.某内勤王某，利用职务便利挪用客户保费3万元归自己赌博使用，二个月后归还了该笔资金，可能涉嫌挪用资金罪，下列哪些说法是正确的? *A王某虽在三个月内归还该笔资金，但挪用资金较大，应处三年以下有期徒刑(正确答案)B王某在三个月内归还该笔资金，不应认定为犯罪C王某虽在三个月内归还该笔资金，但挪用资金用于非法活动，应处三年以下有期徒刑(正确答案)D如王某拒不退还该笔资金，应处三年以上十年以下有期徒刑(正确答案)6.某内勤王某，向客户谎称其所在保险公司有一款年分红达50%的产品，以此骗取客户资金，自己占有，可能被认定为诈骗罪，以下说法正确的是: *A王某骗取资金3万元，应被认定为数额较大，处5年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金(正确答案)B王某骗取资金12万元，应被认定为数额巨大，处5年以上10年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金(正确答案)C王某骗取资金50万元，应被认定为数额特别巨大，处10年以上有期徒刑，并处伍万元以上五十万元以下罚金或者没收财产(正确答案)D王某妻子明知王某犯罪行为，为王某提供了自己的手机卡用于实施犯罪，不应认定为共同犯罪7.某内勤王某，以为外勤办理社保的名义，骗取外勤5000元，以下说法正确的是:*A王某构成诈骗罪(正确答案)B王某应处3年以下有期徒刑(正确答案)C王某应受到刑事处罚(正确答案)D王某不构成诈骗罪8.下列哪些是正确的: *A公司应当与每一个招聘的保险营销人员签署书面委托协议(正确答案)B公司应当明确被增员人员的标准、条件、培训方案、计划和业绩考核标准，不得以增员数量提供物质或者现金奖励C公司不得接受未签署委托协议的任何人的保险业务，不得向其支付保险手续费或类似费用(正确答案)D公司应对增员保险营销人员的人员予以授权，被授权增员的人员应当是与公司签订委托代理协议的正式保险营销员，并且没有投诉、误导等不良记录(正确答案)E公司有关管理制度应明确保险营销人员可以只做业务，不增员和管理保险营销团队，且不得在计酬制度中有歧视性规定(正确答案)9.关于客户投诉处理时效，针对疑难重大案件处理时效以下说法正确的是: *A客户服务部投诉处理人员自受理之日起48小时内针对案件情况逐级上报B自受理之日3个自然日内与投诉人取得联系和沟通并反馈处理意见，30个自然日内给予客户明确答复或处理方案(正确答案)C对于情况复杂或因特殊原因无法按时答复的，经机构客户服务部负责人批准，可以延长处理期限，但延长期限不得超过30个自然日(正确答案)D若在合议会议当日无法决定处理方案的，则应在合议会议后10个自然日内给出最终处理意见E移送其它部门转办的投诉案件，转办部门应于收到转办材料后在转办单规定的时限内（通常为5个自然日）给予书面反馈(正确答案)10.以下哪些属于侵害保险消费者权益的行为? *A 为获取业务不择手段(正确答案)B 按照保险合同履行理赔C拖延办理保险消费者投诉事项并造成严重后果(正确答案)D 从业人员利用保险业人才缺乏和管理上的漏洞，非正常地频繁在公司间流动，并对原单位进行恶意诋毁或唆使鼓动老客户退保(正确答案)11.《银行业保险业消费投诉处理管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2020年第3号)中，关于银行保险机构对第三方机构合作业务消费投诉的管理，下列说法正确的是: *A 银行保险机构应当加强对第三方机构合作业务消费投诉的管理(正确答案)B 因合作销售产品或者提供服务而产生消费纠纷的，银行保险机构应当要求相关第三方机构配合处理消费投诉(正确答案)C 银行保险机构应当要求相关第三方机构及时处理消费投诉事项D 银行保险机构应当将第三方机构对消费投诉处理工作的配合情况纳入合作第三方机构的准入退出评估机制(正确答案)12.《银行业保险业消费投诉处理管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2020年第3号)中，关于银行业保险业消费投诉处理的要求，下列说法正确的是: *A 银行保险机构应当负责处理因购买其产品或者接受其服务产生的消费投诉(正确答案)B 银行保险机构可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉(正确答案)C 采取面谈方式提出消费投诉的，银行保险机构可以要求投诉人在其指定的接待场所提出(正确答案)D 多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的，应当推选代表，代表人数不超过10名13.《天安人寿河南分公司日常行为合规管理考核办法（试行）》的考核对象为: * A各中心支公司(正确答案)B中支风控岗C分公司各部门(正确答案)D中支总经理室14.下列哪种情况各单位的组织绩效得分归零? *A内部被亮“黄牌”B受到监管处罚(正确答案)C合规考核得分-40及以下(正确答案)D内部被亮“红牌”(正确答案)15.根据《天安人寿河南分公司日常行为合规管理考核办法（试行）》规定，考核内容包括: *A应知应会考试(正确答案)B日常审计培训C报告报表报送不达标(正确答案)D宣传内容合规性(正确答案)E合同迟签、漏签(正确答案)F用印不及时(正确答案)G事后签报(正确答案)H怠于处理诉讼案件(正确答案)I工作交接不到位(正确答案)J违规调岗(正确答案)16.根据《天安人寿河南分公司违规行为处罚实施细则》规定，违规人员存在（）的情况，仍应依照本细则追究责任。
合规文化知识考试题库
合规文化知识考试题库一、填空题：1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。
答案：75%2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。
答案：63、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。
答案：全体员工全体员工4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。
答案：35、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。
答案：606、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。
答案：董事会下设的风险管理委员会7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。
答案：银监会8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
答案：董事会10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
答案：信用风险市场风险操作风险11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。
答案：商业银行董事会12、合规负责人的职责中，主要包括、、。
答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。
答案：违法违反职业操守可疑14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
合规培训考试题及答案
合规培训考试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 下列哪项不是合规风险管理的基本原则？A. 合规性B. 完整性C. 透明性D. 独立性答案：B2. 合规培训的主要目的是什么？A. 提高员工的业务技能B. 提升员工的合规意识C. 增加公司的盈利D. 减少员工的工作压力答案：B3. 在合规管理中，以下哪项不是员工应遵守的行为规范？A. 遵守法律法规B. 遵守公司规章制度C. 追求个人利益最大化D. 维护公司声誉和利益答案：C4. 以下哪项不属于合规管理体系的组成部分？A. 合规政策B. 合规监控C. 合规培训D. 员工绩效考核答案：D5. 如果发现违规行为，员工应该首先怎么做？A. 忽视它B. 向上级报告C. 自行处理D. 等待别人发现答案：B6. 合规性审查通常不包括以下哪项内容？A. 合同审查B. 财务审计C. 法律风险评估D. 员工满意度调查答案：D7. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变化B. 公司内部管理不善C. 市场竞争D. 员工个人道德风险答案：C8. 合规培训应该多久进行一次？A. 每年B. 每两年C. 每季度D. 视具体情况而定答案：A9. 合规性的核心是什么？A. 遵守法律B. 遵守公司规定C. 遵守行业标准D. 遵守社会道德答案：A10. 以下哪项不是合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 公司政策C. 个人投资技巧D. 职业道德答案：C二、多选题（每题2分，共10分）11. 合规风险管理的主要目标包括哪些？（A B C）A. 确保公司运营符合法律法规B. 减少公司的法律责任C. 保护公司的声誉和资产D. 提高公司的市场份额E. 增加员工的工作满意度12. 以下哪些是合规培训的内容？（A B D）A. 法律法规的解读B. 公司规章制度的学习C. 个人业绩的展示D. 职业道德的教育E. 竞争对手分析13. 合规性审查可能包括以下哪些方面？（A B C）A. 合同条款的合法性B. 财务报告的真实性C. 业务流程的合规性D. 员工的个人信用记录E. 客户的满意度调查14. 合规风险可能导致的后果有哪些？（A B D）A. 法律诉讼B. 罚款和处罚C. 公司声誉受损D. 市场份额下降E. 员工的晋升机会15. 以下哪些措施有助于提高合规性？（A B E）A. 定期进行合规培训B. 建立合规监督机制C. 提供员工的个人贷款D. 减少对外部审计的依赖E. 增强内部控制和审计三、判断题（每题1分，共5分）16. 合规性是指公司的所有行为都必须遵守法律法规。
全员合规考试试题与答案
试卷答案（要求：10月16号考试终止；测试一次性完成；合格分数为90分）一、单项选择题1．保险机构录用营销效劳部负责人，应当由录用机构自录用决定作出之日起___个工作日之内向本地保监局报告。
A．5B．10C．15D．30答案： b答案要点：关于明确保险公司分支机构治理有关问题的通知2．除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或责任限额，不得超过直接保险业务保险金额或责任限额的___%。
A．10B．20C．30D．50答案： b答案要点：再保险业务治理规定3．保险公司的互联网站应当保留最近___年的公司年度信息披露报告和最近___年的临时信息披露报告。
A．1,1B．1,3C．3,3D．5,3答案： d答案要点：保险公司信息披露治理方法4．被侵权人对损害的发生也有过错的，___减轻侵权人的责任。
A．能够B．应当答案： a答案要点：侵权责任法5．保险公司以为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起___个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。
A．5B．15 C．20D．30答案： b答案要点：人身保险业务大体效劳规定6．保险集团公司对子公司履行治理职能进程中，不得滥用其控股地位，损害子公司及___的合法权益。
A．独立董事B．个人股东C．监事D．其他股东答案： d答案要点：保险集团公司治理方法（试行）7．中国保险监督治理委员会下发的《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）中可实施反洗钱重大行政惩罚的监管机构是指___。
A．反洗钱主管部门和保险监管部门B．人民银行和中保协C．反洗钱主管部门和中保协答案： a答案要点：《关于增强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2020〕70号）8．饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过___%。
A．50B．55C．60D．80答案： c答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知9．中国保监会或派出机构应当在作出行政惩罚决定之日起多少日内，将行政惩罚决定的内容在中国保监会或派出机构的网站上发布。
合规测试题及答案
合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。
企业合规测试——元利化学(共100分)
企业合规测试——元利化学（共100分）判断：（每题2分，共32分）1. 广义的合规，指所有企业、机关主体都应符合遵守执行法律、法规、规章、商业惯例、道德操守等规范，但合规主体不包括个人。
（） [单选题] *A：对B：错(正确答案)2. 狭义的合规，是指企业经营管理行为和员工履职行为符合国家法律法规、监管规定、行业准则和国际条约、规则，以及公司章程、相关规章制度等要求。
（） [单选题] *A：对(正确答案)B：错3. 大合规，又叫全面合规管理体系建设，是指企业建立全面合规管理体系，合规管理覆盖企业各部门、各领域、各环节、各子分公司和全体员工。
（） [单选题] * A：对(正确答案)B：错4. 小合规又叫专向合规管理计划，是指企业针对某业务领域（市场交易、安全环保、财税管理、知识产权、人力资源等）、某管理环节（经营决策、制度制定、执行监督等）、某岗位人员（涉密、海外、采购等）等进行的专项合规管理计划。
[单选题] *A：对(正确答案)B：错5. 现在语境下,一般意义上的合规指的是广义的企业合规。
[判断题] *A：对B：错(正确答案)6. 涉案企业合规整改，是指企业或其员工在涉嫌犯罪后，依法启动纠正其经营行为偏差、消除犯罪原因的法律程序，以降低犯罪的社会危害性和再犯危险性，并促进企业完善治理、依法合规经营的司法活动。
涉案企业合规整改，属于大合规范畴。
（） [单选题] *A：对B：错(正确答案)7. 事实上，企业每一次不合规行为带来的启示，都会成为合规风险库的素材。
（） [单选题] *A：对(正确答案)B：错8. 合规风险库是企业可能遇到的合规风险的集合，建立合规风险 [单选题] *A：对(正确答案)B：错9. 合作客户一般不会存在风险，因此回访了解客户经营情况、资质情况，对客户是否符合继续合作的条件进行核实完全没必要。
（） [单选题] *A：对B：错(正确答案)10. 公司应当建立定期、不定期的合规风险自查机制。
合规知识竞赛题库(试题附答案1-250题).pptx
1000万
5000万
正确答案：A
41、根据《中华人民共和国城乡规划法》的规定，未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程Байду номын сангаас划许可证 的规定进行建设的，无法采取改正措施消除影响的，限期拆除，不能拆除的，没收实物或者违法收入，并处下列哪 项罚款措施？
根据我国《环境保护法》，下列哪一位同事的表述是符合法律规定的？
A.甲认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
B.乙认为：“可以先请求环保部门进行处理，对处理决定不服的，可以向人民法院提起民事诉讼；也可以直接向 人民法院起诉”
C.丙认为：“先请求环保部门进行处理，对处理不服才可以提起民事诉讼”
A.工程竣工验收 B.房屋完成交付 C.产权登记完毕 D.签订网签合同 正确答案：B 39、根据《中华人民共和国城市房地产管理法》的规定，超过出让合同约定的动工开发日期满。未动工开发的 ，可以无偿收回土地使用权？ 1 2
C.3 D.4 正确答案：B 40、根据《城市房地产开发经营管理条例》的规定，设立房地产开发企业，注册资本金金额应达到。? 100万 500万
A.委托人 B.受托人 C.委托人和受托人共同享有 D.署名人 正确答案：B 15、根据我国《著作权法》，著作权由作者享有的职务作品完成 内，未经单位同意，作者不得许可第三人以与单位使用的相同方式使用该作品。 1年 2年 C.3年 D.5年 正确答案：B 16、某公司经过研究发明了新型混凝土添加剂，2023年2月5日向国家专利局提出专利申请，2023年4月5日国 家专利局将其专利公告，2023年4月15日授予该公司专利权。根据我国《专利法》，该专利权的届满期限是（）。
企业合规管理政策解读 课后测试及答案
课后测试单选题1、通过讲师整理的图表，我们可以了解到企业合规建设要从以下哪几方面来入手？（10 分）A合规要求梳理B对企业现行业务行为进行合规风险识别、评估C合规管理的现状✔ D二道防线正确答案:D2、采用PDCA做合规管理过程的管控时，“策划”对应的是（ ）（10 分）✔ A合规方案B合规职能C合规承诺D合规评价正确答案:A多选题1、合规管理过程PDCA循环指的是（ ）（10 分）A策划B控制C反馈D再控制正确答案:A B C D2、《中央企业合规管理办法》出台的宏观背景是（ ）（10 分）A当前国际竞争越来越体现为规则之争、法律之争B中央企业面临的国内外环境和风险挑战日趋复杂和严峻C2022年召开中央企业合规管理工作专题推进会提出要求D加快提升中央企业依法合规经营管理水平，确保改革发展各项任务在法治轨道上稳步推进E总结中央企业合规管理实践，借鉴国际大企业的先进做法正确答案:A B D E3、《中央企业合规管理办法》第三章中，对制度的构成、来源和分类进行了规定，其中特别强调了以下哪几类制度？（10 分）A合规风险识别评估预警制度B重点领域合规管理具体制度C合规风险较高业务领域制度D涉外业务重要领域专项制度正确答案:B C D4、《中央企业合规管理办法》第一章总则部分，提出的中央企业合规管理原则是指（ ）（10 分）A坚持党的领导B坚持全面覆盖C坚持权责清晰D坚持务实高效正确答案:A B C D5、涉案企业合规建设与预防型合规管理体系建设有较大的区别，分别体现在以下哪些方面？（10 分）A主导机关不同B实现手段不同C对有效性的判断不同D总体趋势不同正确答案:A B C D6、《合规管理体系要求及使用指南》对于合规考核和评价方面，提供以下哪几类指标的设计？（10 分）A绩效类指标B活动类指标C反应类指标D预测类指标正确答案:B C D判断题1、企业合规管理建设一定要建立在当前企业实际环境下，不同行业中的企业一定各有各的需求、各有各的期望，所以推动企业合规建设一定要先了解企业的所在环境，了解企业的管理者、利益相关者的期望，然后再确定本企业合规管理的治理原则和方针。
合规考试题目
合规考试题目7一、单项选择题(45分，每小题3分，每题只有一个正确选项）基本信息：[矩阵文本题] *1. “治乱打非”专项行动的具体内容是指：（）。
（） [单选题] *A、治理销售乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法集资B、治理销售乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法经营(正确答案)C、治理行业乱象、渠道乱象、产品乱象，打击非法经营D、治理行业乱象，渠道乱象、产品乱象，打击非法集资2. 下列不属于非法集资特征要求的是（）。
（） [单选题] *A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报D、以上均不正确(正确答案)3. 投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务的，投保人申报被保险人年龄不真实的，保险人自知道上述解除事由之日起，其解除权超过（）日不行使而消灭。
（） [单选题] *A、20B、10C、40D、30(正确答案)4. 对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。
（） [单选题] *A、民事责任(正确答案)B、经济责任C、刑事责任D、以上全是5. 单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。
（） [单选题] *A、十万元B、二十万元C、三十万元D、五十万元(正确答案)6. 业外人员进行保险诈骗活动时主要利用的身份是（）。
（） [单选题] *A、保险公司业务人员(正确答案)B、银行职员C、银保监会工作人员D、国企员工7. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款造成经济损失（）以上的应予追诉。
（）[单选题] *A、五万B、十万(正确答案)C、二十万D、三十万8. 个人进行集资诈骗,数额达到（）万元以上的，可分别认定为数额较大、数额巨大、数额特别巨大。
（） [单选题] *A、10、30、50B、10、30、100(正确答案)C、20、30、50D、20、50、1009. 对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
人力资源合规管理法律基础知识培训测试题(带答案)
人力资源合规管理法律基础知识培训测试题一、单选题1.已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起多少天内订立书面合同？A. 半个月B. 一个月（正确答案）C. 三个月D. 半年2.以下哪项不是劳动合同的必备条款？A. 劳动者的姓名、住址及身份证B. 工作内容、地点及时间C. 送达地址（正确答案）D. 劳动报酬3.用人单位自用工之日起满多长时间不与劳动者订立书面劳动合同的，视为用人单位与劳动者已订立无固定期限劳动合同？A. 一年（正确答案）B. 三年C. 五年D. 十年4.以下哪项不属于劳动合同无效的情形？A. 以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的B. 用人单位免除自己的法定责任、排除劳动者权利的C. 违反法律、行政法规强制性规定的D. 劳动合同缺少必备条款的（正确答案）5.用人单位单方解除劳动合同，是否应当事先将理由通知工会？A. 应当（正确答案）B. 不应当C. 视情况决定D. 劳动者提出需求后再通知6.以下哪项不属于员工非过错性解除的成本？A. 提前30日书面通知B. 支付赔偿金（正确答案）C. 支付经济补偿金D. 额外支付一个月工资7.以下哪项不属于用人单位不得解除劳动合同的事由？A. 在本单位患职业病或者因工负伤并被确认丧失或部分丧失劳动能力的B. 患病或者非因工负伤，在规定的医疗期的C. 劳动者无过错，但在本单位连续工作满十年，且距法定退休年龄不足五年（注意：原题有误，此选项为无过错情形下的特殊保护，但表述不完整，正确表述应为无过错且满足一定条件）（正确答案应理解为该选项的表述并非直接列出的禁止解除原因）D. 女职工在孕期、产期、哺乳期的8.以下哪项不属于用人单位需要支付经济补偿金的情形？A. 劳动者有过错时用人单位单方解除（正确答案）B. 劳动者无过错时用人单位单方解除C. 劳动者单方解除（但需符合法定条件，如提前通知等）D. 用人单位裁员9.在本单位工作年限不满6个月的，经济补偿金的支付标准为？A. 一年工资B. 两个月工资C. 一个月工资D. 半个月工资（正确答案）10.根据《劳动合同法》规定，试用期最长不得超过？A. 三个月B. 六个月（正确答案）C. 十二个月D. 二十四个月二、判断题1.未依法为劳动者缴纳社会保险费的，劳动者可以解除劳动合同。
合规测试试题及答案..
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度(）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作.（C )A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2。
在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上,素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43。
对产能过剩行业贷款我们要遵循(B）要求,进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A。
逐步退出；B. 四个一批；C。
整体退出；D。
有退有进4。
对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时,对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入.A. 5%(含）、一年B。
5％(含)、两年C。
3％(含)、两年D。
10%（含)、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法,正确的是：（C)A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C。
严格履行审批手续D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立与客户(D）能力相匹配支付限额,包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A。
资金；B.；技术;C。
抗风险能力;D.技术风险承受7。
要保证信贷资金的安全性,就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是( C ）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8。
商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A。
5; B。
10；C。
15； D.209。
风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A。
5；B。
10; C。
20; D。
5010。
银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、(D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？( C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12。
企业合规考试题库及答案
企业合规考试题库及答案一、单选题1. 企业合规的基本含义是什么？A. 遵守国家法律法规B. 符合行业标准C. 满足客户需求D. 以上都是答案：A2. 企业合规的首要任务是：A. 提高企业利润B. 确保企业行为合法C. 扩大市场份额D. 增加企业知名度答案：B3. 以下哪项不是企业合规风险管理的范畴？A. 财务风险B. 法律风险C. 市场风险D. 道德风险答案：C4. 企业合规体系的建立应遵循以下哪个原则？A. 以利润最大化为原则B. 以风险防控为核心C. 以个人利益为先D. 以短期目标为导向答案：B5. 企业合规培训的对象通常包括：A. 仅高层管理人员B. 仅一线员工C. 全体员工D. 仅中层管理人员答案：C二、多选题6. 企业合规文化建设包括以下哪些方面？A. 制定合规政策B. 建立合规组织C. 开展合规培训D. 强化合规监督答案：ABCD7. 企业合规风险评估应考虑以下哪些因素？A. 法律法规变化B. 市场环境变动C. 企业内部管理D. 员工个人行为答案：ABCD8. 企业合规的监督机制包括：A. 内部审计B. 员工举报C. 第三方评估D. 法律顾问审查答案：ABCD三、判断题9. 企业合规仅仅关注法律风险，而不需要关注道德风险。
（对/错）答案：错10. 企业合规的目的是确保企业的长期稳定发展。
（对/错）答案：对四、简答题11. 简述企业合规的重要性。
答：企业合规的重要性体现在以下几个方面：首先，合规是企业合法经营的基础，有助于避免法律风险和经济损失；其次，合规有助于提升企业形象，增强客户和合作伙伴的信任；再次，合规是企业可持续发展的保障，有助于企业在激烈的市场竞争中保持竞争优势；最后，合规有助于企业内部管理的规范化，提高工作效率。
五、案例分析题12. 某企业在海外市场进行投资时，未充分了解当地法律法规，导致投资失败并遭受重大经济损失。
请分析该企业在合规管理上存在的问题，并提出改进建议。
答：该企业在合规管理上存在的问题主要包括：未进行充分的事前合规风险评估，缺乏对海外市场法律法规的了解和研究；合规管理体系不健全，没有建立有效的合规监督和风险预警机制；合规培训不足，员工对合规意识和能力有待提高。
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合规测试题及答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。
8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。
9. 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。
11．“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。
”以上内容体现了合规工作的预警性。
12．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。
这一规定体现了合规工作的独立性。
13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。
”以上内容体现了合规工作的独立性。
14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。
”以上内容体现了合规工作的建设性。
15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。
”以上内容体现了合规工作的外部性。
16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。
17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。
”18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种永久、有效并有充足资源保障的合规职能。
19．“授权有限”、“审核监督”、“互相牵制”是内部控制的三条重要原则。
20.服务态度是银行联系客户的“纽带”，服务规范是优质服务的保证。
21.重大经济损失指违规造成500万元以上经济损失。
22. 单位定期存单质押贷款活动应当遵守国家法律、行政法规，遵循平等、自愿、诚实信用的原则。
23. 经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的90%。
24.贷款人从事项目融资，应当以偿债能力分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性、还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目未来收益和现金流。
25.贷款人从事项目融资，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险。
26.多家银行业机构参与同一项目融资的，原则上应当采用银团贷款方式。
27.固定资产贷款中，贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
28.贷款人发放贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。
29.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。
30.贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
二．选择题（每题1分，共20分）1.下列选项中，属于合规部门职能的是。
A.对全行经营活动进行审计B.直接对违规人员进行处理C.对员工的工作效率进行监督检查D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查[ D ]2.下列选项中不属于合规建设关键方面的是。
A.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训[ C ]3.下列事项不属于合规部门职能的是。
A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查B.进行合规培训C.就合规工作问题与监管部门进行沟通D. 对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督[ D ]4. 关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是。
A. 未经合规性审查的规章制度不能发布实施B. 只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策C. 保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任D. 法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督[ B ]5．如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该。
A.按领导的要求去办理B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C.按照规章制度的要求去做D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做[ C ]6．下列表述错误的是。
A.全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任B.各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任C.各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任D.确保银行依法合规经营只是管理层的职责[ D ]7．关于分行法律与合规部门向总行法律与合规部门提交合规工作报告的内容，下列表述错误的是。
A.报告内容包括当地法律环境的变化情况B.报告内容包括当地市场风险的变化情况C.报告内容包括违规及监管机构制裁情况D.报告内容包括重大诉讼情况[ B ]8. 下列表述错误的是。
A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议。
[ C ]9．商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由（）责令改正。
A.中国银监会B.中国财政部C.中国人民银行D.国家外汇管理局10.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。
A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75% [ D ]11.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A.5%B.8%C.10%D.15% [ A ]12.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益D.擅自开办新业务[ C ]13. 关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。
A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。
B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。
C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。
D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。
[ D ]14．商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于。
A.10%B.15%C.20%D.25% [ D ]14.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。
A．限制资产转让B．限制分配红利C．责令暂停部分业务D．促成机构重组[ D ]15.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。
这种担保属于。
A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押[ D ]16.下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是。
A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况C.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序D.识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告[ D ]17.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。
A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准[ D ]18.票据上的签章只能采取的形式。