金融法讲义规与案例(学生版)
关于金融法律的案例(3篇)
第1篇一、案情简介2018年5月，某市某银行接到客户李某的贷款申请，李某声称需要资金用于扩大经营。
银行工作人员在审查李某的贷款资料时，发现其提供的营业执照、财务报表等资料存在虚假信息，且李某提供的担保人资料也存在问题。
但银行仍根据李某的申请发放了200万元贷款。
2018年12月，银行发现李某并未按照约定的用途使用贷款，而是将贷款资金用于个人消费。
银行工作人员调查发现，李某提供的营业执照、财务报表等资料均为伪造，担保人资料也存在虚假信息。
银行立即向公安机关报案。
经调查，公安机关发现李某曾因贷款诈骗罪被判处有期徒刑三年，出狱后仍不思悔改，再次进行贷款诈骗。
李某以虚假的营业执照、财务报表等资料向银行申请贷款，并虚构担保人，骗取银行200万元贷款。
二、法律分析1.贷款诈骗罪根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。
李某以虚假的营业执照、财务报表等资料向银行申请贷款，属于虚构事实；虚构担保人，属于隐瞒真相。
因此，李某的行为构成贷款诈骗罪。
2.贷款合同效力根据《中华人民共和国合同法》第五十二条的规定，一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益、社会公共利益的，合同无效。
在本案中，李某以虚假的资料申请贷款，属于欺诈行为，损害了银行的利益。
因此，银行与李某签订的贷款合同无效。
3.担保责任根据《中华人民共和国担保法》的规定，担保人因主债务人的原因未能履行债务的，担保人应当承担相应的担保责任。
在本案中，担保人提供的担保资料存在虚假信息，但并未发现其明知主债务人有贷款诈骗的故意。
因此，担保人无需承担担保责任。
三、判决结果法院经审理认为，李某的行为构成贷款诈骗罪，依法判处其有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
同时，李某应返还银行200万元贷款。
四、案例启示1.金融机构应加强贷款审查金融机构在发放贷款时，应加强对借款人的审查，严格核实借款人的身份、经营状况、财务状况等，防止贷款诈骗等违法行为的发生。
法律小讲堂金融案例分享(3篇)
第1篇随着我国金融市场的快速发展，金融法律问题日益突出。
为了提高公众的金融法律意识，本篇将结合一个典型的金融案例，为大家进行法律小讲堂，分享其中的法律要点。
一、案例背景甲公司是一家从事金融业务的民营企业，主要从事贷款、担保等业务。
近年来，甲公司为了扩大业务规模，加大了对金融市场的投入。
然而，由于管理不善和风险控制不到位，甲公司陷入了一系列金融纠纷。
二、案例简介2018年，乙公司向甲公司借款1000万元，用于公司经营。
双方签订了借款合同，约定借款期限为一年，年利率为8%。
借款到期后，乙公司未能按时偿还本金及利息。
甲公司多次催收无果，遂将乙公司告上法庭。
在诉讼过程中，甲公司发现乙公司存在以下问题：1. 乙公司实际经营状况与借款合同中所述不符，存在虚假陈述；2. 乙公司在借款期间，将部分借款用于非法活动，涉嫌违法犯罪；3. 乙公司存在多处财务造假行为，导致甲公司无法及时了解其经营状况。
三、法律分析1. 借款合同效力问题根据《中华人民共和国合同法》第四十四条规定：“依法成立的合同，自成立时生效。
”本案中，甲公司与乙公司签订的借款合同依法成立，双方当事人均应履行合同义务。
因此，借款合同有效。
2. 乙公司虚假陈述责任根据《中华人民共和国合同法》第五十四条规定：“当事人一方提供虚假情况，导致对方当事人订立、履行合同受到损失的，应当承担违约责任。
”本案中，乙公司在借款合同中存在虚假陈述，导致甲公司损失，乙公司应承担违约责任。
3. 乙公司非法活动责任根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定：“以非法占有为目的，使用诈骗、胁迫等手段，骗取财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
”本案中，乙公司在借款期间，将部分借款用于非法活动，涉嫌违法犯罪，应承担刑事责任。
4. 乙公司财务造假责任根据《中华人民共和国公司法》第一百七十四条规定：“公司、企业、其他单位的财务会计报告必须真实、准确、完整。
”本案中，乙公司存在多处财务造假行为，违反了相关法律法规，应承担相应的法律责任。
法律小讲堂金融案例分析(3篇)
第1篇一、引言随着我国金融市场的快速发展，金融理财产品日益丰富，投资者数量也在不断增加。
然而，由于信息不对称、风险意识不足等原因，金融理财产品纠纷案件也日益增多。
本文将以某银行理财产品纠纷案为例，分析案件中的法律问题，并提出相关建议。
二、案件背景2018年，某银行推出了一款名为“XX稳盈”的理财产品，该产品承诺年化收益率在4%-6%之间。
李某听信了该银行宣传，购买了该理财产品。
然而，在产品到期后，李某发现实际收益率远低于承诺的年化收益率。
李某遂向某银行提出投诉，要求赔偿损失。
双方协商未果，李某将某银行诉至法院。
三、案件争议焦点1. 某银行是否构成欺诈？2. 某银行是否应当承担赔偿责任？四、案件分析1. 某银行是否构成欺诈？根据《中华人民共和国合同法》第52条的规定，一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益、集体利益或者第三人利益的，合同无效。
在本案中，某银行在销售理财产品时，未如实告知投资者产品可能存在的风险，也未明确告知投资者预期收益率与实际收益率可能存在差异。
这种行为构成欺诈。
2. 某银行是否应当承担赔偿责任？根据《中华人民共和国合同法》第113条的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，应当承担赔偿责任。
在本案中，某银行因欺诈行为导致李某遭受损失，应当承担赔偿责任。
五、法院判决法院经审理认为，某银行在销售理财产品过程中存在欺诈行为，构成合同违约，应承担相应的赔偿责任。
据此，法院判决某银行向李某支付赔偿金。
六、案例分析总结1. 银行在销售理财产品时，应如实告知投资者产品相关信息，不得隐瞒或者虚构事实。
2. 投资者在购买理财产品时，应充分了解产品风险，理性投资。
3. 当投资者遭受金融理财产品纠纷时，应及时收集证据，依法维护自身合法权益。
七、建议1. 加强金融消费者权益保护，提高金融消费者风险意识。
2. 完善金融监管制度，加强对金融机构的监管力度。
3. 建立健全金融纠纷多元化解机制，提高金融纠纷解决效率。
金融学法律案例(3篇)
第1篇一、案件背景XX银行是一家在我国某城市设有众多分支机构的商业银行，主要从事各类金融业务。
王某，男，35岁，个体工商户，在某市经营一家小型服装店。
由于经营需要，王某于2019年5月向XX银行申请贷款50万元，用于扩大经营规模。
经过审核，XX银行同意给予王某贷款，双方签订了《个人贷款合同》。
二、案件经过1. 贷款申请与审批王某于2019年4月向XX银行提交了贷款申请，并提供了一系列相关材料，包括个人身份证明、经营许可证、财务报表等。
XX银行在收到王某的贷款申请后，进行了严格的审核，包括对其经营状况、信用记录等进行调查。
经过审查，XX银行认为王某具备贷款条件，于2019年5月同意给予王某50万元贷款。
2. 贷款发放与使用XX银行于2019年5月向王某发放了50万元贷款。
王某按照合同约定，在收到贷款后，将款项用于扩大服装店经营规模，包括购买原材料、装修店面等。
3. 贷款违约然而，由于市场环境变化和王某经营管理不善，服装店经营状况逐渐恶化。
到了2020年10月，王某无法按时偿还贷款本息。
XX银行多次催收无果，遂向某市人民法院提起诉讼。
三、争议焦点1. 贷款合同的有效性王某认为，由于贷款合同中存在部分条款对其不利，且未充分了解合同内容，故贷款合同无效。
XX银行则认为，贷款合同是双方真实意思表示，内容合法有效。
2. 贷款违约责任王某主张，由于市场环境变化和自身经营管理不善，导致无法按时偿还贷款，不应承担违约责任。
XX银行则认为，王某未按照合同约定按时还款，已构成违约，应承担违约责任。
3. 贷款担保问题王某在贷款时提供了其房产作为抵押物。
王某主张，由于房产价值缩水，其不再具备还款能力，故无需承担还款责任。
XX银行则认为，王某的房产仍具有抵押价值，应继续承担还款责任。
四、法院判决1. 贷款合同的有效性法院认为，贷款合同是双方真实意思表示，内容合法有效，不存在欺诈、胁迫等情形。
王某主张合同无效的理由不成立，不予支持。
金融法法律案例(3篇)
第1篇一、案情简介某银行（以下简称“银行”）在2018年6月至2019年6月期间，违反国家金融管理法规，违规向不具备贷款条件的客户发放贷款，涉及金额高达5000万元。
经查，银行在贷款审批过程中，未严格执行贷前调查、贷中审查和贷后管理程序，存在以下违规行为：1. 对借款人身份信息审核不严，部分借款人身份信息虚假；2. 对借款人经营状况调查不深入，部分借款人实际经营状况与申报情况不符；3. 对贷款用途监管不力，部分贷款被挪作他用；4. 贷后管理不到位，未能及时发现和纠正贷款风险。
经调查，银行违规放贷的主要原因是内部管理不善、违规操作和人员素质不高。
该行为严重扰乱了金融秩序，损害了国家金融安全，造成了不良社会影响。
二、法律依据根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国贷款通则》等相关法律法规，银行违规放贷的行为构成以下违法行为：1. 违反《中华人民共和国商业银行法》第二十二条规定，未对借款人进行贷前调查；2. 违反《中华人民共和国合同法》第五十二条规定，合同内容违反法律、行政法规的强制性规定；3. 违反《中华人民共和国贷款通则》第二十二条规定，未对贷款用途进行监管；4. 违反《中华人民共和国贷款通则》第二十三条规定，未对贷款进行贷后管理。
三、法院判决法院经审理认为，银行违规放贷的行为已构成违法行为，依法应承担相应的法律责任。
具体判决如下：1. 责令银行立即停止违规放贷行为，收回违规发放的贷款；2. 责令银行对违规放贷行为进行整改，完善内部管理机制；3. 责令银行承担因违规放贷行为给国家、借款人及第三方造成的经济损失；4. 对银行相关责任人进行处罚，包括警告、罚款、吊销执业资格证书等。
四、案例分析本案中，银行违规放贷的原因主要有以下几点：1. 内部管理不善：银行在贷款审批过程中，未严格执行贷前调查、贷中审查和贷后管理程序，导致违规放贷行为发生；2. 违规操作：银行部分员工在办理贷款业务过程中，未遵守相关法律法规，存在违规操作行为；3. 人员素质不高：银行部分员工对金融法律法规了解不足，业务能力不强，导致违规放贷行为发生。
金融法实践教学案例范文(3篇)
第1篇一、案例背景近年来，随着我国金融市场的快速发展，金融法律问题日益突出。
为了提高金融法实践教学效果，本案例以某商业银行与客户之间的金融合同纠纷为背景，通过分析案件事实、法律依据和判决结果，旨在帮助学生更好地理解金融法律知识，提高法律实务操作能力。
二、案例描述（一）案情简介某商业银行与客户甲签订了一份借款合同，约定甲向银行借款人民币100万元，借款期限为1年，年利率为4%。
合同签订后，甲按照约定向银行支付了首期借款。
然而，在借款到期时，甲未能按时归还本金及利息。
银行多次催收无果，遂向法院提起诉讼，要求甲归还借款本金及利息，并支付逾期利息。
（二）争议焦点1. 借款合同的效力问题；2. 逾期利息的计算方式；3. 诉讼时效的起算问题。
三、案例分析（一）借款合同的效力问题根据《合同法》第9条规定，当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力。
在本案中，甲与银行均具备相应的民事权利能力和民事行为能力，且双方意思表示真实，因此借款合同合法有效。
（二）逾期利息的计算方式根据《合同法》第203条规定，借款人未按照约定的期限归还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
在本案中，借款合同中约定了逾期利息的计算方式，即按日万分之五计收。
因此，甲应按照合同约定支付逾期利息。
（三）诉讼时效的起算问题根据《诉讼时效规定》第19条规定，当事人对已经履行的部分债权，诉讼时效期间从履行完毕之日起计算。
在本案中，甲在借款到期后未按时归还借款，银行在知道或应当知道其权利受到侵害之日起3年内提起诉讼，符合诉讼时效的规定。
四、判决结果法院经审理认为，借款合同合法有效，甲应按照合同约定支付借款本金及利息。
关于逾期利息的计算方式，法院认为应按照合同约定执行。
关于诉讼时效问题，法院认为银行在诉讼时效期间内提起诉讼，符合法律规定。
综上，法院判决甲向银行支付借款本金及利息，并支付逾期利息。
五、实践教学启示1. 借款合同在签订前，当事人应充分了解合同条款，确保合同合法有效；2. 借款合同中应明确约定逾期利息的计算方式，以便在发生纠纷时明确责任；3. 当事人在诉讼时效期间内行使权利，确保自身合法权益得到保障。
金融_法律_案例(3篇)
第1篇一、案情简介原告：张三，男，35岁，汉族，某市某公司员工。
被告：李四，男，38岁，汉族，某市某银行信贷部经理。
诉讼请求：1. 判令被告李四退还张三借款本金及利息共计人民币20万元；2. 判令被告李四赔偿张三因本案诉讼而产生的律师费、诉讼费等合理费用。
事实与理由：一、事实2019年6月，原告张三因经营需要，向被告李四所在银行申请贷款。
经审查，银行同意为张三提供20万元的贷款，贷款期限为1年。
在签订贷款合同的过程中，被告李四以个人名义向原告张三承诺，如张三能够按时还款，他将给予一定的优惠。
双方在合同中约定，如张三逾期还款，则需承担违约责任。
贷款发放后，张三按照约定使用贷款，并在约定的还款期限内按时还款。
然而，在贷款到期后，李四以种种理由拒绝归还张三的借款本金及利息。
张三多次与李四协商，但均未果。
无奈之下，张三向法院提起诉讼，要求李四归还借款本金及利息，并赔偿因其违约而产生的损失。
二、争议焦点1. 被告李四是否存在欺诈行为？2. 原告张三的诉讼请求是否成立？三、法院判决一、关于争议焦点一：法院经审理认为，被告李四在签订贷款合同时，以个人名义向原告张三承诺给予优惠，但未在合同中明确约定。
在贷款到期后，李四以种种理由拒绝归还借款本金及利息，其行为构成欺诈。
二、关于争议焦点二：法院认为，原告张三与被告李四签订的贷款合同合法有效，双方均应按照合同约定履行义务。
被告李四在贷款到期后，未按照约定归还借款本金及利息，构成违约。
根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条的规定，被告李四应当承担违约责任。
综上所述，法院判决如下：1. 被告李四于本判决生效之日起十日内，向原告张三退还借款本金及利息共计人民币20万元；2. 被告李四赔偿原告张三因本案诉讼而产生的律师费、诉讼费等合理费用人民币5000元。
四、案例分析本案是一起典型的金融欺诈案件。
在金融活动中，金融机构及其工作人员应当严格遵守法律法规，诚信经营，维护金融秩序。
法律讲堂金融案例(3篇)
第1篇随着金融市场的日益繁荣，金融案件也层出不穷。
本篇法律讲堂将通过对一系列金融案例的解析，帮助大家了解金融法律知识，提高风险防范意识。
一、背景介绍近年来，金融领域改革不断深化，金融创新层出不穷。
然而，随之而来的金融风险也日益凸显。
各类金融案件频发，涉及非法集资、金融诈骗、合同纠纷等多个方面。
为了更好地维护金融市场的稳定，保护投资者的合法权益，有必要对金融案例进行深入剖析。
二、案例一：非法集资案案情简介：某公司以高回报为诱饵，向社会公众非法集资。
公司承诺在短期内为投资者支付高额利息，吸引了大量投资者参与。
然而，随着资金链的断裂，公司无力偿还投资者的本金和利息，引发了一系列纠纷。
法律分析：1. 非法集资的法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
2. 投资者的权益保护：根据《中华人民共和国合同法》第一百九十八条规定，违反法律、行政法规的强制性规定，合同无效。
因此，投资者的投资合同因违反法律强制性规定而无效。
3. 法律责任：对于非法集资的犯罪行为，依法应追究刑事责任。
同时，投资者可以向人民法院提起民事诉讼，要求返还本金和利息。
三、案例二：金融诈骗案案情简介：某人在网上发布虚假的投资信息，声称能够帮助投资者获取高额回报。
许多投资者被其虚假信息所迷惑，投入大量资金。
然而，该人并未进行实际投资，而是将资金挪用，最终导致投资者损失惨重。
法律分析：1. 金融诈骗的法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
2. 投资者的权益保护：根据《中华人民共和国合同法》第一百九十九条规定，一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。
金融法律法规考试案例(3篇)
第1篇一、案例背景近年来，随着金融市场的快速发展，金融法律法规体系日益完善。
然而，金融违法案件仍然层出不穷，严重影响了金融市场的稳定和健康发展。
为了提高金融从业人员的法律意识，加强金融法律法规的宣传和普及，我国有关部门组织了一次金融法律法规考试。
以下是本次考试中的一道案例题，供考生参考。
二、案例内容某商业银行A分行在2018年1月1日向客户B发放了一笔100万元的个人住房贷款，贷款期限为20年，年利率为5.5%。
贷款发放后，A分行发现B客户提供的身份证件存在伪造嫌疑。
经调查，B客户在申请贷款时，使用了伪造的身份证件，并在贷款期间未按时还款。
A分行在发现这一情况后，采取了以下措施：1. A分行立即停止发放贷款给B客户，并要求B客户提供真实有效的身份证件。
2. A分行向当地公安机关报案，追究B客户的刑事责任。
3. A分行向B客户发出书面催收通知，要求其立即偿还全部贷款本息。
4. A分行对B客户的贷款进行了逾期处理，并按照合同约定计收逾期利息。
5. A分行在B客户未偿还全部贷款本息的情况下，将B客户诉至人民法院，要求B 客户承担还款责任。
三、案例分析1. 伪造身份证件的法律责任根据《中华人民共和国刑法》第二百八十条的规定，伪造、变造、买卖国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
在本案例中，B客户使用伪造的身份证件申请贷款，其行为已构成伪造国家机关证件罪。
2. 贷款逾期处理的法律依据根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
在本案例中，B客户未按时还款，已构成贷款逾期。
根据《个人住房贷款管理办法》的规定，贷款逾期超过90天的，贷款银行有权采取以下措施：（1）按照合同约定计收逾期利息；（2）将逾期贷款纳入信用档案；（3）采取法律手段追究贷款人的违约责任。
经典的金融法律案例(3篇)
第1篇一、案件背景王某，男，35岁，个体工商户。
2008年，王某因扩大经营规模，向XX银行申请了一笔100万元的信用贷款。
XX银行在审查王某的信用状况后，认为其信用良好，遂同意发放贷款。
贷款合同约定，贷款期限为一年，年利率为5.76%，王某应在贷款到期后一次性还本付息。
然而，在贷款到期时，王某却未能按时偿还贷款本金及利息。
XX银行多次催收无果，遂将王某告上法庭，要求王某偿还贷款本金、利息及逾期罚息。
二、案件焦点本案的焦点在于王某是否应当承担逾期还款的责任，以及XX银行是否尽到了合理的催收义务。
三、案件分析1. 王某的还款责任根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条规定：“当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
”本案中，王某与XX银行签订了贷款合同，双方约定了贷款期限、利率、还款方式等条款。
王某作为借款人，应当按照合同约定按时还款。
然而，王某在贷款到期后未能按时偿还贷款本金及利息，已经构成违约。
根据《中华人民共和国合同法》第一百一十四条的规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
”因此，王某应当承担逾期还款的责任。
2. XX银行的催收义务根据《中华人民共和国合同法》第一百零九条的规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，对方可以请求其承担违约责任。
”本案中，XX 银行在王某逾期还款后，多次进行催收，已经尽到了合理的催收义务。
首先，XX银行在王某逾期还款后，立即向其发送了催款通知，要求其尽快偿还贷款。
其次，XX银行还通过电话、短信等方式与王某进行沟通，督促其还款。
最后，XX银行在多次催收无果的情况下，将王某诉至法院，要求其承担逾期还款的责任。
综上所述，XX银行已经尽到了合理的催收义务。
四、法院判决经过审理，法院认为，王某作为借款人，在贷款到期后未能按时偿还贷款本金及利息，已经构成违约。
根据《中华人民共和国合同法》的相关规定，王某应当承担逾期还款的责任。
bfo_0926_金融法讲义
第二讲中央银行法律制度中央银行在一国银行体系中居于核心地位,对一个国家的银行体系，乃至金融体系的安全的都起着重要作用。
中央银行法律制度就是对与中央银行的地位、组织结构、职能相关的法律制度的研究。
一、中央银行制度概述（一)关于中央银行的理论似乎并没有一个可以得到广泛认可的关于中央银行的定义。
对于中央银行,人们往往是通过法律的明确规定，或者通过它所具有的特征来认识的。
一般来说，中央银行与商业银行的不同，主要表现在它的几个特征上,这就是：中央银行是发行的银行、政府的银行、银行的银行。
1、发行的银行中央银行是所谓的发行银行，是指中央银行一般是得到中央政府授权，具有发行一国货币的法定独占地位。
从历史上来看，货币的发行权最初并非由一家独享，许多商业银行也具有发行货币的权力。
随着经济的发展,货币的形态也从实务货币（贵重金属）转变成了信用货币（纸币）。
同时,货币的发行对社会的影响也越来越大。
信用货币其实代表的是货币发行人对发行银行的债权,所以,发行银行的信用支持是信用货币的基础。
一旦发行银行的信用出现问题，就会影响到其发行的货币的信用，甚至导致货币不能兑换，不能流通使用，损害货币持有人的利益，并严重影响社会经济秩序。
例如美国的“野猫银行”。
在这种情况下,随着历史的发展,国家逐渐介入了货币的发行。
国家一般只容许在本国存在一种货币，由国家对该种货币提供信用支撑。
并且国家往往将货币发行权逐步集中到一个特许机构的身上,这就是中央银行。
比较特殊的是香港的货币发行制度――联系汇率制度。
在香港并不存在中央银行，金融监管局只履行金融监管的职能,而不是中央银行。
2、政府的银行从历史上来看，商业银行转变为中央银行,往往是通过与政府勾结所完成的。
例如，英格兰银行的发展历史。
个案研究：英格兰银行：参见《西欧金融史》页10５。
1６94年，126８家商人创立。
1707年,东印度公司的挤兑１７１１年，南海公司1７45年，停止兑换金属货币也可参见:里瓦尔:《银行史》,商务印书馆1997，页2９－３6。
法律小讲堂金融案例分享(2篇)
第1篇一、引言金融作为现代经济的核心，其发展与稳定对国家经济和社会生活具有重要意义。
随着金融市场的不断繁荣，金融纠纷也日益增多。
本篇法律小讲堂将分享一个典型的金融案例，旨在通过分析案例，提高大家对金融法律风险的认识，增强风险防范意识。
二、案例背景甲公司（以下简称“甲”）是一家从事房地产开发的企业，乙银行（以下简称“乙”）是一家国有商业银行。
2010年，甲公司因资金周转困难，向乙银行申请贷款5000万元。
乙银行经审查，同意为甲公司提供贷款，并要求甲公司提供抵押担保。
甲公司以其位于市中心的一块土地作为抵押物，双方签订了抵押贷款合同。
三、案例经过1. 抵押物评估甲公司提供的抵押土地，乙银行聘请了具有资质的评估机构进行评估。
评估机构出具了评估报告，认定该土地的市场价值为8000万元。
2. 贷款发放乙银行根据抵押物的评估价值，向甲公司发放了5000万元贷款。
甲公司按照合同约定，按时偿还了部分利息。
3. 抵押权行使2015年，甲公司因经营不善，无法按时偿还贷款本金及利息。
乙银行向甲公司发出催收通知书，要求甲公司尽快偿还贷款。
甲公司未予理睬。
乙银行遂向法院提起诉讼，要求甲公司偿还贷款本金及利息，并行使抵押权。
4. 法院判决法院审理认为，甲公司未能按时偿还贷款，构成违约。
乙银行有权要求甲公司偿还贷款本金及利息。
关于抵押权的行使，法院认为，乙银行有权根据抵押合同约定，以抵押物的价值优先受偿。
鉴于抵押物的评估价值为8000万元，法院判决乙银行可从该土地上获得价值5000万元的补偿。
5. 执行阶段甲公司不服法院判决，向上一级法院提起上诉。
上诉法院经审理，维持了原判。
甲公司仍不履行还款义务，乙银行依法申请强制执行。
法院依法拍卖了甲公司提供的抵押土地，乙银行从拍卖所得中优先受偿了5000万元。
四、案例分析1. 抵押权设立本案中，甲公司以其土地作为抵押物，与乙银行签订了抵押贷款合同。
根据《担保法》的规定，抵押权自抵押合同生效时设立。
某大学金融法新课件最新加案例-text22
2021/3/18
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5.汽车金融公司的业务规则与监督管理
（1）业务规则 （2）资本管理 （3）风险管理 （4）财务会计制度 （5）内控制度与外部审计 （6）银监会的监管 （7）行业自律监管
①汽车金融公司的变更
汽车金融公司有下列变更事项之一的，应报经中国银行业监 督管理委员会批准：（1）变更公司名称。（2）变更注册资本。 （3）变更营业场所。（4）调整业务范围。（5）改变组织形式。 （6）调整股权结构。（7）修改章程。（8）更换高级管理人员。 （9）合并或分立。（10）中国银行业监督管理委员会规定的其他 变更事项。
2021/3/18
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④汽车金融公司的高管人员任职资格管理
• 中国银行业监督管理委员会对汽车金融公司高级管理人员实行任 职资格核准或备案制度。汽车金融公司董事长、总经理及副总经 理、董事和财务总监等的任职资格应当报经中国银行业监督管理 委员会审查核准。
2021/3/18
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（2）汽车金融公司的变更与终止
②汽车金融公司的终止
汽车金融公司因解散、依法被撤销或被宣告破产而终止的， 其清算事宜，按照有关法律法规的规定办理。
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4.汽车金融公司的业务范围
经中国银监会批准，汽车金融公司可以从事以下部分或全部 的业务：（1）接受境内股东单位3个月以上期限的存款；（2）提 供购车贷款业务；（3）办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备 贷款（包括展示厅建设贷款和零配件贷款以及维修设备贷款等）； （4）转让和出售汽车贷款应收款业务；（5）向金融机构借款； （6）为贷款购车提供担保；（7）与购车融资活动相关的代理业 务；（8）经中国银行业监督管理委员会批准的其他信贷业务等。
汽车金融公司是从事汽车消费信贷业务井提供相关汽车金融 服务的专业机构。
《金融法学》教学案例
《金融法学》教学案例一、银行法部分（一）存单纠纷案件案例1：如何确定银行应否承担民事责任 (1)案例2：以存单为表现形式的借贷纠纷 (3)案例3：存单纠纷案件中银行的举证责任 (5)案例4：借新还旧法律效力问题 (7)案例5：冒用他人银行卡行为的定罪分析 (9)案例6：信用卡恶意透支行为的法律界定 (12)案例7：信用卡挂失后的风险责任承担 (14)（二）贷款担保纠纷案件案例1：保证合同的成立与生效 (16)案例2：保证人的资格和条件 (20)案例3：保证期间及其效力 (22)案例4：保证人的先诉抗辩权 (26)案例5：保证人抗辩权的行使 (27)案例6：物保与人保并存时保证人的法律责任 (30)案例7：抵押权的物上代位性 (33)案例8：不动产抵押登记的效力 (34)案例9：动产抵押法律问题 (37)案例10：最高额抵押的法律问题 (40)案例11：股票质押贷款的法律问题 (42)案例12：XX公司股份质押的法律问题 (44)二、票据法部分案例1：票据权利的善意取得 (48)案例2：票据交付的法律意义 (56)案例3：伪造票据的责任承担问题 (58)案例4：票据变造中当事人的权利与责任 (60)案例5：票据法上代理制度的适用 (62)案例6：我国票据法对票据关系中“对价”的特殊规定 (64)案例7：支票付款中付款银行的法律责任 (65)案例8：票据被拒绝承兑或拒绝付款后持票人的权利 (66)案例9：票据责任与民事责任的区分 (67)三、证券法部分案例1：证券发行中虚假信息披露的责任承担 (69)案例2：内幕交易行为的认定及责任承担 (72)案例3：证券市场操纵行为的认定及责任承担 (75)案例4：证券商欺诈客户的行为及其责任承担 (76)案例5：利用计算机信息系统操纵证券交易价格行为的性质界定79 四、保险法部分案例1：保险合同中的最大诚信原则 (84)案例2：保险合同的订立 (86)案例3：保险合同解释原则的理解与适用 (88)案例4：保险合同的无效 (89)案例5：财产保险中的保险利益确认 (91)案例6：财产保险中保险人的代位求偿权 (92)案例7：财产保险中的保险赔偿 (94)案例8：人身保险中保险利益的确认 (96)案例9：人身保险中的如实告知义务 (98)案例10：被保险人自杀时保险金的给付问题 (99)案例11：受益人与被保险人同时死亡时保险金的给付 (100)案例12：保险近因原则在寿险理赔中的运用 (101)银行法教学案例一、存单纠纷案件案例1：如何确定银行应否承担民事责任2004年2月24日，某送变电建设公司（以下简称送变电公司）从中国建设银行某分行A办事处开出500万元银行汇票到中国工商银行某分行B分理处（以下称B分理处）贴现，并于2004年2月25日将该款解付到送变电公司总会计师黎某在B分理处办理的活期存折上。