2023反洗钱考试题库及答案

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2023反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)

2023反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。

A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

反洗钱考试题库及答案wrod

反洗钱考试题库及答案wrod一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 洗钱行为涉及的资金通常与犯罪活动有关B. 洗钱行为具有隐蔽性C. 洗钱行为不涉及资金流动D. 洗钱行为目的是掩饰犯罪所得答案：C2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在发现可疑交易时，应采取以下哪项措施？A. 立即向公安机关报案B. 向反洗钱监测分析中心报告C. 忽略不报D. 仅内部记录答案：B二、多选题1. 以下哪些属于金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 资金来源审查答案：A、B、C、D2. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施以监督金融机构的反洗钱工作？A. 现场检查B. 非现场检查C. 行政处罚D. 刑事处罚答案：A、B、C三、判断题1. 个人账户之间的资金往来不属于反洗钱监管的范围。

答案：错误2. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不验证客户身份证件的真实性。

答案：错误四、填空题1. 金融机构在与客户建立业务关系时，必须进行_______，了解客户的身份信息。

答案：客户身份识别2. 反洗钱工作中，对于大额交易和可疑交易，金融机构应当_______。

答案：报告五、简答题1. 简述反洗钱的三个基本环节。

答案：反洗钱的三个基本环节包括：洗钱行为的预防、洗钱行为的监测和洗钱行为的打击。

2. 金融机构在反洗钱工作中应如何保护客户隐私？答案：金融机构在反洗钱工作中应采取严格的保密措施，确保客户信息不被泄露，同时在法律允许的范围内，对客户资料进行合理使用和保存。

2023年反洗钱知识竞赛参考题库

2023年反洗钱知识竞赛参考题库一、单选题反洗钱法所称反洗钱是指什么？答案：为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。

国务院反洗钱行政主管部门是？答案：中国人民银行金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪里报告？答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的，处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？答案：20万元以上50万元以下《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪里举报？答案：中国人民银行及公安机关《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存多久？答案：5年金融行动特别工作组（FATF）发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年？答案：1996年《反洗钱法》规定，谁可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？答案：中国人民银行二、填空题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交______。

答案：国务院有关部门指定的机构金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以______方式提交可疑交易报告，最迟不超过______个工作日。

答案：电子；5金融机构及其分支机构的负责人应当对______的有效实行负责。

答案：反洗钱内部控制制度当天单笔或者累计交易人民币______万元以上（含）、外币等值______万美元以上（含）的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，属于大额交易。

反洗钱考试题库及答案2023

反洗钱考试题库及答案2023反洗钱考试题库及答案20231客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或把握客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效把握的人。

A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权托付人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)个部门。

A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是(A)A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪率实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)oA.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A)A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是(C)原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议笫一次会议在北京召开。

A.2003B.2012C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年I1金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

反洗钱考试题库及答案解析2023

反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。

提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。

2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。

而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。

3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。

法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。

二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。

信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。

5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。

三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。

（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。

金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。

2023年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》旳规定，如下属于可疑交易情形旳是(ABD )。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心旳客户之间旳资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常原因旳多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )旳文献、资料，可以予以封存。

A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损3、我国法律规定旳“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC )A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪4、根据《反洗钱法》旳规定，金融机构有下列哪些情形旳，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A、未按规定履行客户身份识别义务旳B、未按规定保留客户身份资料和交易纪录旳C、违反保密规定，泄漏有关信息旳D、未按规定对职工进行反洗钱培训旳5、根据规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不汇报”旳大额交易( ABC D )A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种定期账户里B、个人和机构旳活期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳定期存款C、个人和机构旳定期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳活期存款D、金融机构内部调拨资金。

6、根据《金融机构大额和可疑交易汇报管理措施》旳规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相似收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业平常收付与企业经营特点明显不符7、《金融机构汇报涉嫌恐怖融资旳可疑交易管理措施》所称旳恐怖融资是指下列行为：(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

反洗钱考试试题库及答案

反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。

（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。

（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。

（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。

（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。

针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。

如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。

四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。

答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。

（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。

（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。

（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。

二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。

反洗钱考试题库及答案题库

反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案：C2. 反洗钱工作中，金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么？A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案：D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则？A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案：D4. 反洗钱法规中，要求金融机构对客户进行风险评估，以下哪项不是风险评估的依据？A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案：D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度？A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案：C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。

（）答案：错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。

（）答案：正确3. 金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依赖客户提供的身份证件。

（）答案：错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。

（）答案：正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应措施。

（）答案：正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。

答案：反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下：（1）收集客户身份资料，如身份证、护照等；（2）核实客户身份资料的真实性、有效性；（3）了解客户职业、经济来源、资金用途等；（4）对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应措施；（5）持续监控客户交易行为，发现异常情况及时报告。

2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。

答案：反洗钱法规对金融机构的要求主要包括：（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）对客户进行身份识别和风险评估；（3）对大额交易和异常交易进行报告；（4）开展反洗钱培训和宣传；（5）与监管机构、政府、国际组织等共同合作。

反洗钱考试题库及答案2023

反洗钱考试题库及答案2023
不定项选择题：
1、我国（B）最先规定了洗钱罪。

A、修订后旳新《宪法》
B、修订后旳新《刑法》
Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（C)起正式实行。

Ａ、２02３年1月１日
B、2023年10月３１日
C、2０23年１月1日
D、20２3年3月1日
3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD)行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度
Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳
C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳
D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳
4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。

A、保密义务
Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务
5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是(A)。

A、美国
Ｂ、法国
C、澳大利亚
D、英国
6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有(Ｄ）种。

A、4种
Ｂ、５种
C、６种
Ｄ、7种
A、１000元以上5000元如下
B、500０元以上10０00元如下
C、３0000元
D、100０元如下
8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ) A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能。

反洗钱考试题库及答案单

反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别和验证。

以下哪项不属于客户身份识别的内容？A. 核对客户身份证件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户交易行为D. 询问客户资金来源答案：C2. 根据反洗钱规定，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 向监管机构报告可疑交易D. 公开披露所有客户信息答案：D3. 反洗钱工作中的“洗钱”是指以下哪种行为？A. 通过合法途径掩盖非法所得B. 通过非法途径掩盖非法所得C. 通过合法途径掩盖合法所得D. 通过非法途径掩盖合法所得答案：B二、多选题4. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪些信息是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件C. 客户的联系方式D. 客户的交易记录答案：A, B, C, D5. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施来监督金融机构的反洗钱工作？A. 现场检查B. 非现场检查C. 要求提供报告D. 对违法行为进行处罚答案：A, B, C, D三、判断题6. 金融机构在发现可疑交易时，应立即向监管机构报告，无需等待进一步调查。

答案：错误7. 反洗钱法规定，金融机构对客户的尽职调查义务仅限于初次建立业务关系时。

答案：错误8. 反洗钱法规定，金融机构可以与监管机构共享客户信息，以便于监管机构进行反洗钱监管。

答案：正确四、简答题9. 请简述金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户尽职调查。

答案：金融机构在反洗钱工作中进行客户尽职调查时，应收集并核实客户的身份信息，了解客户的业务性质和交易目的，评估客户洗钱和恐怖融资的风险，并根据风险等级采取相应的控制措施。

10. 请简述反洗钱监管机构的主要职责。

答案：反洗钱监管机构的主要职责包括制定和实施反洗钱政策和规定，监督金融机构的反洗钱工作，对可疑交易进行分析和调查，以及对违反反洗钱规定的金融机构和个人进行处罚。

2023年反洗钱考试题库及答案

单项选择题1．按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录，自交易记账之日起至少保留（）年。

A: 三年B:5年 C:23年D::23年2．世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点为（）。

A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（）A:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。

B:变化有关金钱旳形式C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）旳档案整顿阶段。

A:检查准备B:检查实行C:：检查汇报D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐层上报至主汇报机构。

同步报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签订并同意了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助旳国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元旳是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设置专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作旳。

B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户旳账户资料和交易记录旳。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员旳。

D:未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众主线利益旳客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪旳需要C:是遏制其他严重刑事犯罪旳需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定旳需要11．金融情报中心具有（）基本功能A:搜集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析成果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。