太极集团2019年上半年财务风险分析详细报告

太极集团2019年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为234,227.38万元，2019年上半年已经取得的银行短期借款为286,000万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为235,075.91万元，2019年上半年已经发生的非流动负债合计为158,926.05万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为469,303.29万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为44,384.58万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是62,996.03万元，实际已经取得的短期贷款金额为286,000万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为62,996.03万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为72,301.75万元，在5年之内偿还的贷款总规模为90,913.2万元，当前实际的长短期借款合计为463,684.97万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为241,615.42万元。该资金缺口需要企业持续经营16.39个分析期之后才能填补。与企业的资金缺口相比，营业收

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