2019年最新反洗钱知识竞赛试题

2019 年最新反洗钱知识竞赛试题
一、单选题
1、2006年 10月 31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自开始施行。

A、2007年 1月 1日
B、2007年 3月 1日
C、 2007年 5月 1日
D、2006年10月31日
2、我国最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》 B 、修订后的新《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。

A、公安部 B 、国务院
C、中国人民银行
D、财政部
4、我国具有金融情报中心 (FIU) 职能的机构是。

A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心
5、目前，我国《刑法》 (修正案六 )规定的洗钱罪的上游犯罪有种。

A、4种
B、5种
C、6种
D、7种
6、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3
B、5
C、7
D、10
7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3
B、5
C、7
D、10
8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的或者其他身份证明文件。

A、工作证 B 、身份证件
C、驾驶证 D 、身份证复印件
9、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则。

A、认识你的客户 B 、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客户
10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、2 万元
B、1 万元
C、3 万元
D、5 万元
11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关 B 、其他金融机构
C、监管部门
D、行政主管部门或者公安机关
12、以下活动可能存在洗钱行为
A、地下钱庄 B 、购买保险立即退保
C、成立空壳公司
D、以上都是
13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存年。

A、5
B、10
C、15
D、20
14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、公安部
15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。

A、24小时
B、48小时
C、64小时
D、7日
16、FATF是的简称。

A、埃格蒙特集团
B、亚太反洗钱小组
C、金融行动特别工作组
D、欧亚反洗钱与反恐融资小组
17、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行。

A、客户身份识别 B 、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析 D 、与司法机关全面合作
18、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是
A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不要轻易借给他人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
19、以下不属于“黑钱”来源的是。

A、毒品交易所得 B 、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
20、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照
原则，开展反洗钱国际合作。

A、互惠互利 B 、国际公约
C、公平公正
D、平等互惠
二、多选题
21、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、恐怖活动犯罪 B 、贪污贿赂犯罪
C、破坏金融管理秩序犯罪
D、金融诈骗犯罪
22、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的
有
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县（市）支行
23、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向和报告。

A、司法机关 B 、检察机关
C、中国人民银行当地分支行
D、当地公安机关
24、金融机构及其工作人员依法提交和报告，受法律保护。

A、大额交易 B 、可疑交易
C、个人信息
D、企业信息
25、FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指。

A、赌博业 B 、房地产经纪人
C、贵金属交易商
D、珠宝商
26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则 B 、准确性原则
C、完整性原则
D、保密性原则
27、下列属于金融机构反洗钱义务的是。

A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务
28、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会
29、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是。

A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、保密制度
30、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立户。

A、实名账户 B 、匿名账户
C、真名账户
D、假名账户
三、判断题（A、对 B、错）
31、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

32、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 ; 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

33、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。

34、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规
定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

35、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构也可以继续为客户办理业务。

36、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告或者可疑交易报告。

38、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。

39、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

40、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。