合规与风险控制体系浅谈

合规与风险控制体系浅谈

随着合规与风险治理年活动的深入，我们深刻地认识到合作银行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规与风险文化建设，必将为农村合作银行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依靠和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，同时，也为农村合作银行的长久进展提供坚强的保证。

第一，在工作中，我们要明白得爱岗敬业，无私奉献。爱岗敬业是各行各业中最为普遍的精神，每个人所从事的工作岗位差不多上个人一辈子存和进展的基础。没有职员的爱岗敬业精神，那个企业就缺失了活力，也就缺少了向前进展的动力。作为农村合作银行的一名职员，我们要以本行的可连续进展作为我们工作的差不多方针，牢记我行的职员行为准则，切切实实做一名爱岗敬业的人，做到热爱工作，兢兢业业，忠于职守。

其次，我们要加强业务知识学习、不断提高合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为农村合作银行网点的一线职员，加强服务，提高业务素养和风险防范能力，是我们一线人员最为实际的素养要求。不是有这么一句话吗——“客户是上帝”，客户带来了市场和价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母。有了客户，我们的业务才有进展，职员的价值才能够表达。在银行业竞争日趋猛烈的形势下，我们都专门清晰地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对着形形色色不同层次的客户及形形色色的事物，更加要求我们有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，仿佛觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，

细细想来，事实上不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作的体会教训后总结出来的。只有按照各项规章制度办事，才有了爱护自已的权益和爱护宽敞客户的权益的能力。

再者，我们要增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于宽敞职员对各项规章制度的认识与把握程度。有规不遵、有章不循是各行业之大忌。车行千里始有道，关于规章制度的执行，就我们一线人员而言，从内部讲，要做到：从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张业务凭证，做到每笔业务的合法合规，严格执行业务操作流程，抵制各种违规作业等等。同时，我们要做好相互制约，相互监督，不能碍于情面或片面追求经济效益而背离规章制度办事。只有自始至终按规章办事，我们的制度才得以实施，我们的资金安全防范才有保证。换句话说，再好的制度，假如得不到好的执行，那也将走向它的反面。

健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此，要认真抓好制度建设，一方面要依照我们一线人员的工作特点，按打算组织学习。通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发觉和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约；再次要加强职员思想方面的基础教育。“千里之堤，溃于蚁穴”，我们要正确处理好思想政治工作与业务工作的双重关系，不仅要进行正面基础教育，而且要坚持经常性的案例警示教育，使宽敞干部职工加固思想防线，时刻提高小心，从而为排除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础。

加强合规文化建设，是提高经营治理水平的需要，是提高经营治

理效益的需要，是参与市场竞争的迫切需要，是建立长效进展机制的需要。要在全体职员中大力倡导、深入宣传合规文化，将自身工作作为第一道防线纳入到风险操纵体系中，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报治理水平的动身点和归宿，就能有效提高我行风险治理和内控政策、法规、制度的执行和落实。