风险测评问卷评估方法说明

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投资者风险承受能力调查和评定方法说明

投资者风险承受能力调查和评定方法说明投资者风险承受能力旨在了解投资者可承受的风险程度等情况，借此协助投资者选择合适的金融产品或金融服务类别。

风险承受能力评估是国信证券向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使所提供的金融产品或金融服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。

国信证券对基金投资者的风险承受能力评估采用现场或网络任一方式，在投资者首次购买、开户或后续必要情况下进行。

具体如下：（一）评估方式主要以问卷方式测评，依据投资者类别分为个人投资者、机构投资者两类，可通过书面或网上测评。

投资人风险承受能力调查结果当场反馈。

根据相关题目及其选项所对应的风险承受力设置不同分值，根据汇总评分对应的风险承受能力等级评定投资者风险承受能力。

投资人拒绝或放弃接受调查的，国信证券保留通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力的权利，如无其他方法可以借鉴，则将风险承受能力暂设置为最低级别。

（二）评估内容对投资者的评估内容主要包括但不限于投资知识、投资经验、财务状况、投资目标、风险偏好及其他必要信息。

（三）等级评定根据问卷调查表得分区间，将投资者按风险承受力高低划分为五类：高、较高、中、较低、低。

高风险承受能力可投资风险等级为高、较高、中、较低、低的产品；较高风险承受能力可投资风险等级为较高、中、较低、低的产品；中风险承受能力可投资风险等级为中、较低、低的产品；较低风险承受能力可投资风险等级为较低、低的产品；低风险承受能力可投资风险等级为低的产品。

重要说明：1、请投资者在投资中注意核对自己的风险承受能力和产品风险等级的匹配性。

国信证券向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。

2、在投资者投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等情况变化的情况下，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

客户风险承受能力测评方法及分类标准【模板】

客户风险承受能力测评方法及分类标准
根据证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券公司投资者适当性制度指引》等要求，我公司根据投资者财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验、投资目标和风险偏好、年龄等情况进行综合评估，设计了《客户信息及风险测评问卷》。

通过该问卷测评获得的客户风险承受能力等级，适用于我司在向客户销售金融产品或提供金融服务时，对于客户风险承受能力的认定。

我公司对客户风险承受能力评估的方法包括：现场测评、网上测评或通过对已有的客户信息进行系统分析等三种。

客户通过现场和非现场开户时均需完成《客户信息及风险测评问卷》，进行初次评估，并获知测评分类结果；客户风险承受能力后续评估每两年开展一次。

客户购买金融产品时，需要完成风险测评，购买产品的风险级别需要与风险测评的分类结果相匹配；此外，系统还将对客户交易信息进行风险分析和评估，作为后续服务的重要参考。

我公司根据客户填写《客户信息及风险测评问卷》的测评得分，将投资者风险承受能力分为三类：得分＜40为保守型、40≤得分≤75为稳健型、得分>75为积极型。

风险评估问卷及策略分析

风险评估问卷及策略分析风险评估问卷及策略分析一、背景介绍风险评估是指对某项活动或计划的风险进行全面的评估和分析，以确定可行的策略和措施，保障活动或计划顺利进行。

本文将设计一份风险评估问卷，并根据问卷结果进行策略分析。

二、风险评估问卷设计1. 项目背景：a) 项目名称：b) 项目目标：c) 项目实施时间：d) 项目负责人：2. 风险识别：针对项目的各个方面列举可能的风险，请参与者进行选择或勾选，并可自行添加其他可能的风险。

a) 技术风险b) 资金风险c) 管理风险d) 市场风险e) 法律风险3. 风险评估：针对选定的风险，请参与者进行评估，并分别选择风险等级： a) 规模：高、中、低b) 影响范围：大、中、小c) 可控程度：高、中、低4. 风险优先级评估：根据风险等级和可能带来的影响，对风险进行排序，确定优先处理的风险。

5. 风险应对策略：针对每个风险，提供建议的应对策略，包括但不限于：a) 风险规避b) 风险转移c) 风险减轻d) 风险接受6. 风险管理计划：在问卷最后，提供一个空白区域供参与者编写整体的风险管理计划，包括具体的措施、责任人、时间安排等。

三、策略分析根据问卷的结果，对风险进行优先级排序，确定需要优先处理的风险。

对于高优先级的风险，以下是可能的策略分析：1. 风险规避：对于无法承担的高风险，可以考虑规避策略，例如撤销项目、调整项目目标或寻找替代方案。

2. 风险转移：风险转移是指将风险的责任和损失转移到其他方，例如购买保险、签署合同规定对方承担风险等。

3. 风险减轻：风险减轻是通过采取措施降低风险的发生概率或风险的影响程度，例如加强项目管理、提高技术研发能力、制定风险预案等。

4. 风险接受：对于一些无法避免或减轻的风险，可以选择接受并做好相应的风险管理，例如制定应急计划、调整项目进度等。

同时，在风险管理计划中，应详细制定各项风险管理措施，并明确责任人和时间安排。

监测与控制对策的实施效果，及时根据实际情况调整风险管理策略，以保证项目顺利进行。

风险测评问问卷评分标准

1.您的年龄是？Which age range do you fall into?A. 2B. 4C. 3D. 12.您的家庭总资产净值为（折合人民币）？（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、保险、金融投资、实物投资、并扣除未结清贷款、信用卡账单等债务）How much is your total household net asset in RMB? (Excluding private housing and enterprise, including deposit, insurance, financial investment, real investment, and deducting the debt from loans, credit card etc)A. 0B. 1C. 2D. 3E. 43.您的家庭资产主要来源为？What is your main source of household asset?A. 1B. 2C. 3D. 14.在您每年的家庭总资产净值中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？Normally, what percentage of your total household net asset value could be availablefor financial investment (expect for deposit)?A. 0B. 2C. 3D. 45.您的资产投资组合为：What is your asset portfolio?A. 1B. 2C. 3D. 46. 您在金融产品上的投资经验有多少年？How many years of experience do you have in investment?A. 0B. 1C. 2D. 3E. 47.您认为下列哪种描述最好的诠释了您的投资目标及风险承受度？Which statement best describes your investment objective and risk tolerance?A. 1B. 2C. 3D. 58. 您计划的投资期限是多久？How long is your expected investment period?A. 1B. 2C. 3D. 59.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？What level of fluctuation would you generally be uncomfortable with?A. 0B. 1C. 2D. 3E. 510.您的主要投资目的是为了准备一下哪一项？What is your main investment objective?A. 1B. 2C. 2D. 2E. 1F. 1客户分级评估标准及可以购买的产品类型。

风险评测调查问卷分析模板

一、引言风险评测调查问卷是用于收集和分析各种风险信息的重要工具。

通过问卷调查，我们可以了解不同风险因素的分布、影响程度以及潜在风险点，从而为风险防控提供有力依据。

以下是一个风险评测调查问卷分析模板，供参考。

二、问卷内容1. 基本信息（1）姓名（2）性别（3）年龄（4）职业（5）所在地区2. 风险认知（1）您是否了解以下风险？①自然灾害②人为事故③经济风险④健康风险⑤信息安全（2）您认为以下风险对您的影响程度如何？①自然灾害②人为事故③经济风险④健康风险⑤信息安全3. 风险防范意识（1）您是否制定过个人风险防范计划？①是②否（2）以下哪些措施您认为可以有效降低风险？①购买保险②加强安全意识③定期体检④学习应急自救技能⑤遵守法律法规4. 风险应对能力（1）当您遇到以下风险时，您会如何应对？①自然灾害②人为事故③经济风险④健康风险⑤信息安全（2）您认为以下哪些措施可以提高个人应对风险的能力？①学习相关知识②参加培训课程③寻求专业帮助④积累经验⑤与他人交流（1）您是否关注过以下风险报告？①政府发布的风险预警②媒体报道的风险事件③行业内部风险报告④个人经验分享（2）您认为以下哪些渠道获取风险信息最为可靠？①政府官方渠道②权威媒体③行业专家④亲朋好友6. 其他（1）您对风险防控有哪些建议？（2）您认为风险防控的重要性如何？三、问卷分析1. 数据整理（1）将问卷数据录入统计软件，如SPSS、Excel等。

（2）对数据进行分析，包括描述性统计、交叉分析、假设检验等。

2. 结果解读（1）分析风险认知情况，了解受访者对各类风险的了解程度和关注程度。

（2）分析风险防范意识，了解受访者对风险防范措施的认知和实施情况。

（3）分析风险应对能力，了解受访者在面对风险时的应对策略和措施。

（4）分析风险报告关注情况，了解受访者获取风险信息的渠道和可靠性。

（1）根据分析结果，撰写风险评测调查问卷分析报告。

（2）报告应包括以下内容：①调查背景和目的②问卷设计及实施情况③数据分析结果④结论与建议四、总结风险评测调查问卷分析模板可以帮助我们全面了解风险状况，为风险防控提供有力依据。

风险测评问卷评估方法说明

风险测评问卷评估方法说明东海基金管理有限责任公司（以下为“本公司”）为了帮助投资者能更好了解自身风险承受能力，选择适合自身风险等级的产品。

根据中国证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》规定，本公司综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，设计投资者风险承受能力问卷个人版和机构版，通过标准化问卷和量化打分的方式确定投资者风险承受能力，并进行细化分类和管理。

一、投资者调查问卷分值设置1、个人版序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16A 3 0 1 1 1 0 1 1 1 1 1 1 2 1 1 0B 2 1 2 2 2 1 2 2 2 3 2 2 4 3 2 1C 1 2 3 3 3 2 3 3 3 5 3 3 5 5 3 2D 1 3 4 4 5 3 4 4 4 6 4 4 6 4 4 3E 0 5 4 5 5 5 12、机构版序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10A 5 1 1 1 3 1 6 1 1 1B 2 2 2 2 2 3 6 3 2 2C 4 3 3 3 1 4 6 7 3 3D 6 5 4 4 0 5 0 4 4E 4序号11 12 13 14 15 16 17 18 19A 1 0 1 1 0 2 0 0 3B 3 1 2 3 2 4 2 1 5C 4 2 3 5 4 5 4 3 4D 6 4 4 6 6 6 5 1E 6 0 6 7二、投资者得分区间和风险结果设置本公司根据问卷测试结果，将投资者风险承受能力分为五类，具体测试得分区间及风险结果情况如下所示：1、个人版16分及以下保守型本金亏损或预期收益不能实现的概率极低17—31 稳健型本金亏损且预期收益不能实现的概率较低32—40 平衡型本金亏损概率低且预期收益实现存在一定的不确定性41—53 成长型存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大54—71 积极型存在本金较大亏损的可能，收益不确定性大2、机构版20分及以下保守型本金亏损或预期收益不能实现的概率极低21—41 稳健型本金亏损且预期收益不能实现的概率较低42—55 平衡型本金亏损概率低且预期收益实现存在一定的不确定性56—73 成长型存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大74—100 积极型存在本金较大亏损的可能，收益不确定性大三、产品风险等级与投资者风险承受能力匹配遵循基金产品的风险等级和投资者的风险承受能力类型匹配的原则，本公司根据中国证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》的指导意见，将产品风险等级划分为：低(R1)、中低(R2)、中(R3)、中高(R4)、高(R5)。

晨星风险承受力调查问卷设计方法说明

晨星风险承受力调查问卷设计方法说明一. 简介投资组合的构建是现代投资管理理论的一项重要内容。

对于不同的投资者，可以在效用前沿（Efficient Frontier）上找到合适的（收益、风险）组合。

而投资者的风险承受力（Risk Tolerance）决定了其投资组合在效用前沿上的位置，从这一层面上说，风险承受力是投资组合构建的第一步，也是其组合构建成败的关键所在。

从上面的简单论述中，不难看出确定投资者风险承受力的重要性，而如何确定这个重要变量成为摆在我们面前的下一道难题。

而设计准确的风险承受力调查问卷（下面简称为风险问卷）会是解决这一难题的重要手段。

一套风险问卷包含若干道主观和客观问题，通过对投资人投资目的、财务能力、生活状态等各个方面的考察，并根据相应的实证和金融理论，对其风险承受力做出一个大致的判断。

风险问卷是沟通投资者与服务人员（销售人员或投资顾问）的优秀媒介，成熟市场多年实践的经验也已经证实其评价风险承受力的有效性。

因此，为了帮助投资者和服务人员更准确地把握风险信息，构建出合适的投资组合，晨星公司分别针对个人投资者和机构投资者设计了相应的风险问卷。

二. 风险问卷设计理论我们将投资人的风险承受力来源分解为两部分：第一部分为主观因素，用风险厌恶度（Risk Aversion）这一指标来衡量；第二部分为客观因素，它包含很多方面，例如投资人的年龄、财务状况、投资经验、性别、婚姻状况等等，这些因素都会对投资人的风险承受力产生一定影响，需要综合考虑。

下面我们分别对这两方面因素做进一步详细说明。

I. 主观因素投资人由于自身经历和心理因素等方面的差异，对风险的厌恶度也会有很大不同。

风险厌恶度越高，则表示其承受风险的能力越弱，反之，风险厌恶度越低，则表示其越不在乎风险，相应的承受风险的能力就越强。

比如说，如果某投资人见识广博、经历丰富，其对待股市涨落的态度也很泰然，则该投资者的风险厌恶度就相对较低；而对于另外一个心理较脆弱的投资者，一旦股市下跌，他就心情烦闷郁郁寡欢，则其风险厌恶度就较高。

投资者风险测评评分标准

基金投资者风险承受能力评价说明
根据基金销售适用性原则，关注基金投资者的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性，我司通过设计标准化问卷和量化打分方式，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。

具体问卷见附件。

一、标准化问卷设计和主要内容
标准化问卷由10道标准化选择题组成，涉及基金投资者的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况等方面内容，每题选项得分为10分、8分、6分、4分和1分五类，整套答题最高分数为100分，最低得分为10分。

得分越高代表投资者风险承受能力越高。

二、基金投资者的风险承受能力划分
根据基金投资人答题得分情况，将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：
1、低风险承受能力（得分≤20）：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。

预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；
2、中低风险承受能力（20<得分≤40）：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。

资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资；
3、中风险承受能力（40<得分≤60）：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者；
4、中高风险承受能力（60<得分≤80）：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益；
5、高风险承受能力（80<得分≤100）：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。

风险评估问卷及策略分析

风险评估问卷和风险矩阵讲明：个人或群体，认真考虑本问卷的20条陈述，并将它们按3—0（3——高风险，专门可能发生；2——中度风险，有可能发生；1——低风险，不大可能发生；0——无此可能)等级排列。

下列各条陈述，往往是项目评审过程中，当项目经理被问及项目存在哪些风险时，比较普遍的回答。

这些方面的风险，专门多是相互关联的，假如它们能够及早被发觉并进行有效监控．对项目整体造成的威胁就会减少。

完成评估问卷后，确定那些得分为3的陈述，然后利用下面的“风险矩阵”，认真考虑这些陈述的重要性。

1．关于每一种高风险因素，采纳什么策略进行操纵为好?2．这些高风险因素之间的相互关系如何?一般而言，相互关系越紧密，风险就越大(例如，你认为陈述“类似的项目在过去曾经失败过”和陈述“新的技术立即出现”差不多上高风险因素，由于两者关系较紧密，因此项目的风险就会增大)。

3．原来的项目什么缘故会失败，这关于当前的项目而言，意味着什么?下面是一份完成了的“风险矩阵”的例子。

■实施风险操纵风险评估和治理方面的一个重要策略，确实是实施风险操纵。

当情况发生变化出现问题时，风险操纵有助于降低这些情况可能给项目带来的危害。

三种重要的风险操纵技术，将在下面的表单中具体介绍。

认真考虑这三种风险操纵技术，并讲明你将如何运用这些技术来降低项目的风险。

风险操纵表单■风险难以预期的3种缘故所有精明的项目经理都明白，不管你如何预测风险，总是会出现一些意外的因素。

风险评估做得比较好的话，应该是及早发觉新风险，并尽快把这些新风险纳入你的风险治理打算。

风险难以预期，要紧有3种缘故：1．变动是经常出现的，它要求人们能够及时反应，但有时候人们不明白采纳什么方式，因此，项目的风险就产生了。

也确实是讲，由于各种情况的变动，你经常需要采纳一些临时性的、不成熟的方式来处理，这就增加了项目的风险。

当你难以应对变动的时候，变动往往就产生了；当你陷于项目日常的繁琐事务的时候，变动突然就产生了。

投资者风险测评问卷(个人版)及评分标准

投资者风险测评问卷(个人版)投资者姓名：填写日期：身份证号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□尊敬的投资者：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本问卷可协助评估您的风险承受能力，进而为您挑选更适合的投资产品。

衷心感谢您对【涌泉（深圳）资本管理有限公司】的支持与信任。

风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。

同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。

您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金产品类别，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金产品与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低私募基金产品的固有风险。

同时，与私募基金产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示贵您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的私募基金产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

测试题目(所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”)1、您的主要收入来源是：A、工资、劳务报酬B、生产经营所得C、利息、股息、转让等金融性资产收入D、出租、出售房地产等非金融性资产收入E、无固定收入2、您的家庭可支配年收入为(折合人民币) ：A、50万元以下B、50—100万元C、100—500万元D、500—1000万元E、1000万元以上3、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为：A、小于10%B、10%至25%C、25%至50%D、大于50%4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：A、没有B、有，住房抵押贷款等长期定额债务C、有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D、有，亲戚朋友借款5、您的投资知识可描述为：A、有限：基本没有金融产品方面的知识B、一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解C、丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解6、您的投资经验可描述为：A、除银行储蓄外，基本没有其他投资经验B、购买过债券、保险等理财产品C、参与过股票、基金等产品的交易D、参与过权证、期货、期权等产品的交易7、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验：A、没有经验B、少于2年C、2至5年D、5至10年E、10年以上8、您计划的投资期限是多久：A、1年以下B、1至3年C、3至5年D、5年以上9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种：A、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B、股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种C、期货、期权等金融衍生品D、其他产品10、以下哪项描述最符合您的投资态度：A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失11、假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。

风险承受能力评估问卷评判标准（适用于个人客户投…

风险承受能力评估问卷评判标准
（适用于个人客户投资代销基金及券商资管计划）
一、客户风险承受能力评估问卷分值
5．您的可投资资产占您总资产净值的百分比是多少?（不包括投资物业，自住
8. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资
二、不同投资者类型评分标准及可购买产品类别
*产品风险等级已于系统中设定。

*第6、7、8题中有任一题客户选择“A”选项，则认为客户为不具备投资经验
*当客户的风险等级为1级，且第12题选择“A”选项，则判定客户为“风险承受能力最低类别投资者”。

中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明

个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明Version 2018.1一、本问卷适用于个人投资者购买农业银行自主管理的资产管理产品、代销的资产管理产品、代销的保险产品、销售的债券产品以及签约对客类的交易产品。

二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类。

三、根据产品的风险大小，风险等级由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类。

四、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者适合购买的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下表所示。

产品风险情况投资者风险类型低风险中低风险中等风险中高风险高风险激进型适合适合适合适合适合进取型适合适合适合适合不适合稳健型适合适合适合不适合不适合谨慎型适合适合不适合不适合不适合保守型适合不适合不适合不适合不适合五、投资者签约或购买产品前应认真、如实填写本问卷。

银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分，根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型并将结果告知投资者，由投资者签字确认。

六、投资者同时购买多个应填写本问卷的产品时，可以只填写一次本问卷。

七、投资者填写本问卷超过有效期再次购买相关产品时，必须重新填写本问卷。

如投资者发生了可能影响自身风险承受能力的情形，再次购买相关产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估。

根据监管有关规定，对于银行理财、代销的公募基金、债券以及由证券公司、信托公司、基金（子）公司管理的各类资管计划的问卷有效期为一年，对于代理保险的问卷有效期为两年。

八、如果投资者的风险类型不适合签约或购买某款产品，则销售人员不得向投资者推荐或销售该款产品。

九、本问卷填写完毕后由农行保管。

第1页，共1页。

风险评估分类调查问卷模板

一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18岁以下（2）18-25岁（3）26-35岁（4）36-45岁（5）46-55岁（6）56岁以上3. 您的职业：（1）学生（2）公务员（3）企业员工（4）自由职业者（5）其他二、风险评估认知1. 您是否了解风险评估的概念？（1）非常了解（2）比较了解（3）一般了解（4）不太了解（5）完全不了解2. 您认为风险评估在哪些领域具有重要意义？（1）企业经营管理（2）政府决策（3）个人生活（4）其他3. 您认为以下哪些因素对风险评估影响较大？（1）风险事件发生的概率（2）风险事件造成的损失程度（3）风险事件的可预测性（4）风险事件的可控制性（5）其他三、风险评估方法1. 您是否了解以下风险评估方法？（1）问卷调查法（2）访谈法（3）专家评估法（4）历史数据分析法（5）其他2. 您认为以下哪种风险评估方法最有效？（1）问卷调查法（2）访谈法（3）专家评估法（4）历史数据分析法（5）其他3. 您是否在实际工作中应用过风险评估方法？（1）是（2）否四、风险评估实践1. 您在工作中遇到的主要风险类型有哪些？（1）市场风险（2）财务风险（3）操作风险（4）法律风险（5）其他2. 您认为以下哪些措施有助于降低风险？（1）制定应急预案（2）加强风险管理培训（3）完善内部控制体系（4）提高员工风险意识（5）其他3. 您在工作中如何评估风险？（1）根据历史数据（2）参考行业规范（3）借鉴他人经验（4）结合自身实际情况（5）其他五、风险评估发展趋势1. 您认为以下哪些趋势将影响风险评估的发展？（1）大数据技术的应用（2）人工智能技术的应用（3）风险管理的国际化（4）风险识别和评估方法的创新（5）其他2. 您对风险评估的发展有何建议？（1）加强风险评估理论体系研究（2）提高风险评估技术水平（3）推广风险评估实践（4）加强风险评估人才培养（5）其他感谢您参与本次调查问卷，您的宝贵意见对我们改进风险评估工作具有重要意义。

商业银行理财客户风险评估问卷基本模版编写说明范文

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》编写说明本次编制的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》遵照银监会的相关规定，结合各行实际情况，并综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应 10 道问题； 10 道问题最高为 100 分，五个模块权重各占 20% ；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高)，客户挨次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》挨次列出了每一等级客户适合的产品类型。

根据各行实际，考虑操作可行性与客户便利性，建议评估有效期限为一年，即每年重新对客户进行一次风险评估。

该模块主要测试客户的财务状况：包含客户年龄、家庭年收入、可用于投资的收入比例等内容。

年龄位于 31-50 岁之间，家庭年收入较高、可用于投资的收入比例越高的客户，财务状况较为理想。

对应题目为： 1、2、3对应分值合计为： 20本部份主要测试客户的投资经验：通过客户从事风险投资(股票、基金、外汇、金融衍生品等)的年限以及此前所投资产品的类别和比例来判断客户的投资经验。

客户从事风险投资的年限越长，投资产品的种类越广，风险投资品所占比例越高的，投资经验越丰富。

对应题目为： 4.5对应分值合计为： 20本部份主要反映客户的的风险偏好：通过测试客户对产品可能浮现亏损的容忍度、对投资收益的预期以及对不同收益方式的选择，反映出客户的风险偏好。

对应题目为： 6.7对应分值合计为： 20本部份主要测评客户的投资目标：包括客户对产品流动性的要求以及估计投资周期等内容。

对应题目为： 8、9对应分值合计为： 20本部份通过测评客户可接受的投资亏损上限来直接测评客户的风险承受能力。

对应题目为： 10对应分值合计为： 20此次编订的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》是中国银行业协会为进一步推进个人理财业务持续、稳健、合规发展，从行业自律的角度制定的行业示范性文本。

风险评估问卷及策略分析

风险评估问卷及策略分析问卷部分：1. 您认为最大的风险是什么？2. 您认为可能导致该风险发生的因素有哪些？3. 对于每个因素，您认为其概率有多大？4. 对于每个因素，您认为其影响程度有多大？5. 您认为可能出现的其他风险有哪些？6. 您认为这些风险的概率及影响程度分别是多少？7. 您认为对于当前的风险管理措施，是否存在不足之处？8. 您是否有任何建议来改进风险管理措施？策略分析部分：1. 对于最大的风险，您认为有哪些策略可用来降低风险的发生概率？2. 对于每个风险因素，您认为有哪些策略可用来减轻其影响程度？3. 对于其他可能出现的风险，您认为有哪些策略可用来应对？4. 您认为当前的风险管理措施是否足够灵活，以应对未来可能出现的风险？5. 您是否认为有必要制定预防性措施，以减少新风险的出现？6. 您是否有任何其他建议来有效应对风险的发生和管理？这些问题可用于风险评估问卷和策略分析部分，以帮助确定潜在风险和策略。

根据收集到的信息和意见，可以制定和改进风险管理措施，并确保组织能够有效地应对和管理风险。

风险评估问卷及策略分析风险评估是组织有效管理风险的重要步骤。

通过风险评估问卷，可以收集各方对可能出现的风险的看法和观点。

在问卷中，我们将询问参与者关于最大的风险、导致风险发生的因素、概率和影响程度以及其他潜在风险的看法。

首先，我们询问参与者认为最大的风险是什么。

这有助于我们了解参与者认为对组织最具威胁的风险是什么，并为制定相应的策略提供指导。

对于这个问题，不同参与者可能会有不同的回答，因为他们的角度和关注点可能不同。

接下来，我们询问参与者认为可能导致最大风险发生的因素有哪些。

这有助于我们了解可能的风险源，并帮助我们识别和控制这些风险。

参与者的回答可能涵盖内部和外部因素，例如人为失误、自然灾害、供应链问题等。

在询问因素之后，我们要求参与者对每个因素的发生概率和影响程度进行评估。

这有助于我们确定风险的严重性和优先级，以便在制定风险管理策略时有针对性地应对风险。

普通者风险承受能力评估问卷说明及参考问题

７普通XX者风险承受能力评估问卷说明及参考问题（适用于自然人XX者）XX者姓名：身份证号:本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别,以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本XX向XX者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本XX所提供的金融产品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本XX特别提醒您：本XX向XX者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的XXXX，也不会降低金融产品或者金融服务的固有风险.同时，与金融产品或者金融服务相关的XX风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本XXXX:本XX根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责.当您的XX项状况发生重大变化时,需对您所XX的金融产品及时进行重新审视,以确保您的XX决定与您可承受的XX风险程度等实际情况一致。

本XX在此XX:对于您在本问卷中所提供的一切信息，本XX将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行XX以外，本XX保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途．一、财务状况1。

您目前的主要收入来源是:A.工资、劳务报酬B.生产经营所得Ｃ。

利息、股息、转让证券等金融性资产收入Ｄ．出租、出售XX等非金融性资产收入Ｅ.无收入来源，生活主要依靠积蓄或XX保障2.您最近三年个人年均收入为:A。

不超过５万园XXB．5万－20万园（不含)XXC。

20万—70万园（不含)XXＤ. 70万园XX以上３。

最近您家庭预计进行期货XX的XX占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是:A。

７0%以上B.５0—7０％C.30—5０％D。

１0％—３0%Ｅ.1０%以下４．您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有,其性质是：A.没有Ｂ.有，住房抵押XX等长期定额债务C。

协会提供的风险测评问卷模板-解释说明

协会提供的风险测评问卷模板-范文模板及概述示例1:标题：协会提供的风险测评问卷模板引言：随着企业竞争日趋激烈，在商业运作中了解和管理风险变得至关重要。

为了帮助企业及从业者更好地评估和规避潜在风险，协会起到了关键作用。

本文将介绍协会提供的风险测评问卷模板，为企业提供一个有效的风险评估工具。

1. 问卷目的：解释问卷的目的，即帮助企业评估其面临的各种潜在风险。

2. 问卷结构：介绍问卷的结构和组成部分。

3. 背景信息：收集有关企业的基本信息，包括行业、规模、业务模式等。

这些信息可以帮助评估风险的影响程度。

4. 风险分类：列出常见的风险类别，例如市场风险、财务风险、法律风险等。

提供选择项供企业选择他们认为可能存在的风险类型。

5. 评估风险：针对每个风险类别，提供一系列问题，以评估企业在该风险方面的情况。

例如，在市场风险方面，可以询问企业是否对市场趋势有足够了解，并能灵活应对市场变化。

6. 风险级别评估：根据企业在每个风险方面的回答，给予相应的风险级别评估。

这有助于企业了解哪些风险对其业务有较大的潜在影响。

7. 建议和建议阐述：为了帮助企业规避风险，问卷中可以包含一些针对不同风险的建议和阐述。

这些建议可以包括具体的措施、最佳实践以及相关的法规要求等。

8. 结论：总结整个问卷的目的和重要性，强调风险测评对企业长期发展的重要性。

结语：通过协会提供的风险测评问卷模板，企业可以更好地了解和评估其所面临的潜在风险。

同时，这也有助于企业采取相应的措施来规避和管理这些风险，从而提高商业运作的成功率。

因此，建议企业在其经营过程中采用此种测评工具，以确保健康和可持续的发展。

示例2:标题：协会提供的风险测评问卷模板引言：风险测评是企业和组织中至关重要的一环。

为了协助组织进行风险评估，许多行业协会提供了问卷模板，以便更有效地识别、量化和管理风险。

本文将介绍一个典型的协会提供的风险测评问卷模板，探讨其结构和内容，以及如何使用该模板来评估风险。

风险评估调查问卷方案

风险评估调查问卷方案
xx年风险评估调查方案
为了规范公司经营管理，以防范风险为中心，及时识别、系统分析经营活动中相关的风险因素，合理确定风险应对策略，确保公司生产经营活动中的各种风险得到有效控制，根据《宁夏英力特化工股份有限公司xx年风险评估工作方案》要求，特制定此方案。

一、风险评估调查的时期
xx年1月1日－xx年12月31日。

二、风险评估调查的对象
为保证本次风险调查评估工作的全面性、有效性，按管理层、业务部门、基层单位三级组织风险调查评估工作，共35人。

（见附件1）
三、风险评估调查的范围
本次风险调查评估按照战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险五方面进行评估。

（见附件2）
四、风险评估调查的要求
1、从实际出发，坚持与理论相结合；
2、保证风险评估的时效性、渐进性；
3、根据公司的风险偏好，按照风险评分标准，结合评估风险发生的可能性和影响程度进行评分；（见附件3）
4、评估采用业务交叉方式进行，调查人员对全部风险进行评分。

附件：1、风险评估调查对象人员名单
2、风险评估调查问卷
3、风险评估评分标准。