金融租赁公司租赁保证金管理办法模版
2023年押金管理制度范本
2023年押金管理制度范本押金管理制度范本第一章总则第一条为了规范押金的收取、管理和退还,保护双方合法权益,根据相关法律法规和条例,制定本制度。
第二条本制度适用于我单位与租赁、销售、承包等相关业务合作对象签订的押金协议。
第三条押金是指合作对象在与我单位签订业务合作协议时支付的一定金额或物品,用于保证履行合同义务、保障双方权益的一种经济措施。
第四条押金收取、管理和退还应当遵循公平、公正、透明原则,确保合作对象的合法权益。
第五条我单位负责制定和实施本制度,在业务活动中认真履行押金管理职责,做到依法合规、诚实守信。
第二章押金的收取第六条在与合作对象签订业务合作协议前,我单位应当明确约定押金的金额、形式、收取时间和方式,并在合同中明示。
第七条押金可以以货币形式或以其他合作双方认可的形式支付。
第八条押金的支付应当据以开具发票或收据,并详细记录押金的金额、收取时间和用途等信息。
押金的支付凭证应存档保存。
第九条在收取押金时,我单位应当出具相应的收据或收款单,并将收据或收款单交予合作对象。
第十条对于临时性业务合作,我单位可以在业务合作协议中约定无需支付押金,但应当在合同中明确相关责任和风险。
第三章押金的管理第十一条我单位应当对收取的押金进行专门的管理,确保押金的安全和完整。
第十二条我单位应当设立专门的押金账户,将收取的押金存入该账户,并按照法律法规的规定进行专款专用管理。
第十三条押金应当及时入账,并建立健全财务制度和内部审计制度,确保押金的流向和使用符合相关规定。
第十四条我单位应当定期对押金账户进行核对和验算,并留存相关的财务凭证和账目。
第十五条任何单位或个人不得挪用、私吞押金,不得将押金用于其他用途。
第十六条我单位应当严格保密合作对象的押金信息,禁止将押金信息透露给未经授权的人员或单位。
第四章押金的退还第十七条在合作对象履行完合同义务、解除合同或业务结束后,我单位应当及时退还押金。
第十八条押金的退还应当依照业务合作协议的约定进行,遵循公平、合理、便捷的原则。
保证金管理制度范文(4篇)
保证金管理制度范文第一章总则第一条为了规范保证金管理工作,保护各方的权益,维护市场秩序,并有效防范风险,制定本制度。
第二条本制度适用于所有需要收取、管理或使用保证金的情况。
第三条保证金是指在交易或合约签订过程中,自愿缴纳给另一方的一定金额或物品,用于保障合同履行、风险抵消等目的。
第四条保证金的收取、管理和使用应遵循诚实、公平、透明、安全的原则。
第五条保证金管理的主体责任由保证金管理部门负责,具体分工由相关部门确定。
第二章保证金收取第六条保证金的收取应在合同签订时明确约定,在收取前应告知交易双方相关规定和义务,并签署保证金收取确认书。
第七条保证金的收取方式包括现金、银行汇票、银行保函等,收取时应保证支付渠道和方式的安全性。
第八条保证金的数额应根据交易或合同的风险程度、市场行情、资金实力等因素合理确定,并在合同或协议中明确规定。
第三章保证金管理第九条保证金应单独存放在专门账户或专户,由保证金管理部门进行统一管理。
第十条保证金的存放应符合有关法律法规和监管机构要求,保证金存放银行应具备良好的信誉和资金实力。
第十一条保证金不得用于非法活动、非交易用途,如发现违规使用,应立即采取控制措施,并通知有关部门处理。
第十二条保证金的减少、转移、返还等操作应在合同约定或相关规定的情况下进行,并及时通知相关方。
第四章保证金使用第十三条在保证金使用前,应根据合同中相关条款,经批准后方可操作。
第十四条保证金使用应根据实际情况和风险程度进行判断和决策,确保合理、安全地运用保证金。
第十五条保证金使用范围包括但不限于履约保障、风险抵消、违约赔偿等,具体用途应根据合同约定进行。
第十六条保证金使用应记录相关信息,包括使用时间、数额、用途等,确保信息真实可查。
第五章监督与处罚第十七条保证金管理部门应建立健全监督机制,对保证金收取、管理和使用进行监督和检查。
第十八条在发现保证金管理中存在问题或违规行为时,保证金管理部门应及时调查、处理,并给予相应的处罚。
租赁公司保证金管理制度
第一章总则第一条为规范租赁公司保证金管理,保障租赁双方的合法权益,降低租赁风险,提高租赁业务运作效率,特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有租赁业务,包括但不限于设备租赁、房屋租赁、车辆租赁等。
第三条本制度遵循公平、公正、公开的原则,确保租赁双方在租赁过程中的权益得到充分保障。
第二章保证金定义及收取第四条保证金是指租赁双方在签订租赁合同时,由承租人向出租人支付的一定金额的货币,作为租赁合同履行保证。
第五条保证金金额由双方协商确定,一般不超过租赁物价值的10%。
第六条保证金收取方式如下:(一)现金支付;(二)银行转账;(三)支票支付;(四)其他双方认可的支付方式。
第三章保证金用途及退还第七条保证金主要用于以下用途:(一)确保租赁物在租赁期间的安全、完好;(二)补偿因承租人违约给出租人造成的损失;(三)支付租赁物在租赁期间发生的维修费用;(四)其他双方约定的用途。
第八条保证金退还条件如下:(一)租赁期满,租赁物无损坏,承租人按合同约定支付租金及费用;(二)租赁期满,因不可抗力等原因导致租赁物损坏,经双方协商一致,由承租人承担维修责任;(三)租赁期满,因承租人违约导致租赁物损坏,承租人已支付相应赔偿费用;(四)其他双方约定的退还条件。
第九条保证金退还程序如下:(一)承租人提出退还保证金申请;(二)出租人核实租赁物状况及租金、费用支付情况;(三)出租人确认退还条件满足后,将保证金退还给承租人。
第四章保证金管理与监督第十条出租人应设立专门的保证金账户,对保证金进行专户管理。
第十一条保证金账户应定期进行审计,确保账户资金安全。
第十二条出租人应严格按照本制度规定收取、使用和退还保证金。
第十三条出租人不得挪用、侵占保证金,如发生挪用、侵占行为,应承担相应法律责任。
第十四条出租人应接受政府相关部门的监督检查。
第五章附则第十五条本制度由公司负责解释。
第十六条本制度自发布之日起实施。
第十七条本制度如有未尽事宜,可根据实际情况予以修订。
金融租赁公司管理办法(2024年)
金融租赁公司管理办法(2024年)文章属性•【制定机关】国家金融监督管理总局•【公布日期】2024.09.14•【文号】国家金融监督管理总局令2024年第6号•【施行日期】2024.11.01•【效力等级】部门规章•【时效性】尚未生效•【主题分类】金融综合规定正文金融租赁公司管理办法(2024年9月14日国家金融监督管理总局令2024年第6号公布自2024年11月1日起施行)第一章总则第一条为规范金融租赁公司经营行为,防范金融风险,促进金融租赁公司稳健经营和高质量发展,根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规,制定本办法。
第二条本办法所称金融租赁公司,是指经国家金融监督管理总局批准设立的,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。
金融租赁公司名称中应当标明“金融租赁”字样。
未经国家金融监督管理总局批准,任何组织和个人不得设立金融租赁公司,任何组织不得在其名称中使用“金融租赁”字样。
第三条本办法所称专业子公司,是指经国家金融监督管理总局批准,金融租赁公司设立的从事特定领域融资租赁业务或以特定业务模式开展融资租赁业务的专业化租赁子公司。
本办法所称项目公司,是指金融租赁公司、专业子公司为从事某类具体融资租赁业务等特定目的而专门设立的项目子公司。
第四条本办法所称融资租赁,是指金融租赁公司作为出租人,根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用,承租人支付租金的交易活动,同时具有资金融通性质和租赁物所有权由出卖人转移至出租人的特点。
本办法所称售后回租业务,是指承租人和出卖人为同一人的融资租赁业务,即承租人将自有资产出卖给出租人,同时与出租人签订融资租赁合同,再将该资产从出租人处租回的融资租赁业务。
第五条金融租赁公司开展融资租赁业务的租赁物类型,包括设备资产、生产性生物资产以及国家金融监督管理总局认可的其他资产。
第六条国家金融监督管理总局及其派出机构依法对金融租赁公司、金融租赁公司专业子公司以及所设立的项目公司实施监督管理。
金融租赁公司租赁保证金管理办法
金融租赁公司租赁保证金管理办法金融租赁公司租赁保证金管理办法第一条为了规范金融租赁公司的租赁保证金管理,保证金的管理和使用,制定《金融租赁公司租赁保证金管理办法》。
第二条租赁保证金包括租金保证金、履约保证金以及其他应收款项。
金融租赁公司应当根据其承担的租赁风险及价格规定相应的租赁保证金标准。
第三条金融租赁公司应当在租赁合同签订后开立相应的租赁保证金账户,保证金收取应当及时入账,并在合同到期或者提起仲裁等情况时及时退还。
第四条租金保证金应当在所设定的缴纳期内全额到位。
如出现逾期未缴纳的情况,金融租赁公司应当及时提醒其缴纳,同时可视具体情况采取相关的措施。
第五条履约保证金应当在租赁合同生效时一次性缴纳。
租赁期间,若承租人未按照合同约定付款或者未按照合同约定归还租赁物,金融租赁公司有权直接在履约保证金账户中扣除相应金额。
第六条金融租赁公司应当将租赁保证金分账核算,确保各账户的流入和流出明细清楚有序。
同时,应制定保证金使用及退还的内部管理制度,确保合理、公正使用租赁保证金。
第七条金融租赁公司应当对租赁保证金进行专门管理,不得挪用于其他用途。
同时,应当在备案登记簿上记载各项租赁保证金的承受方、金额、缴纳时间、用途、退还时间等相关信息。
第八条金融租赁公司应当加强内部审计工作,定期审计租赁保证金账户,防范漏账、差错等事件的发生。
第九条违反本办法的规定,挪用、滞留或者未按照合同约定及时退还租赁保证金,或者未按要求收取租赁保证金的,将承担相应的责任。
对于涉嫌违法犯罪的情况,应当及时向有关部门进行报告。
第十条本办法自发布之日起实施。
凡与本办法相抵触的规定,以本办法为准。
1 / 1。
金融租赁公司租赁业务管理办法模版
租赁业务管理办法第一章总则第一条为加强**金融租赁有限公司(以下简称公司)租赁业务管理,规范租赁业务操作程序,防范经营风险,提高资产质量,根据有关法律法规和公司章程规定,制定本办法。
第二条租赁业务的管理实行风险控制优先,责、权、利明确,兼顾效益的原则。
第三条公司开展的所有租赁业务及与租赁业务相关的以下事项,均按本办法进行管理:(一)租赁业务;(二)接受承租人的保证金;(三)租赁物采购;(四)租赁资产(带租约)的购买;(五)租赁物或租赁物残值的变卖和处理;(六)转让应收租赁款;(七)附属于租赁业务结构内的投资或担保。
第四条单笔敞口风险金额占公司资本净额5%以上的业务为重大业务,不足的为一般业务。
重大业务由董事会审批。
第五条公司对租赁业务的内部操作按以下四个阶段进行流程化管理:第一阶段:业务受理和立项流程;第二阶段:方案拟定和审批流程;第三阶段:合同签署和项目实施流程;第四阶段:租后管理、分期租金收取和租期到期的物权交付流程。
第二章租赁业务管理组织体系第六条业务部是公司负责项目初审的部门。
公司所有业务须业务部进行可行性分析后,方可进入项目调查和报批阶段。
第七条风险管理部是公司租赁业务的风险审查审批机构,公司所有租赁业务必须报风险管理部审批,审批通过的业务报项目评审委员会审议及有权审批人终审。
董事长对审议通过的业务事项有一票否决权。
第八条各业务部门为租赁业务的开发、承办和初审部门,负责以下事项:(一)营销公司业务产品,开发租赁业务;(二)按行业或区域寻找战略合作单位,增加业务触角;(三)业务受理及立项;(四)项目调查、收集项目审批资料,研究、设计及洽商项目操作方案;(五)撰写租赁业务调查报告,报请审批机构审批;(六)根据审批意见落实合同文件的签署;(七)管理合同的履行及租赁资产;(八)根据本办法及公司其他规定需承办的其他事项。
第九条风险管理部负责以下事项:(一)拟定租赁业务风险管理制度和实施细则,发布业务风险控制政策和业务操作指引;(二)作为风险控制委员会的常设办事机构,承担公司风险控制委员会会务工作;(三)对租赁业务进行风险审查;(四)负责落实董事会有关决议;(五)监督各项审批条件的落实;(六)负责公司资产分类的复审工作。
租赁中的保证金规定范本
租赁中的保证金规定范本保证金规定范本在租赁中,保证金是一种重要的金融工具,用于保障出租方的权益,并确保承租方能够按时履行租赁合同的义务。
为了明确保证金的具体规定和使用方式,我们制定了以下保证金规定范本,以供参考。
第一部分:保证金定义与性质1.1 保证金是指在租赁合同签订时,由承租方向出租方支付的一定金额的款项。
保证金属于一种无息存款形式,用于保证租赁期间承租方的支付义务,并在租赁关系终止时返还给承租方,扣除应支付的费用或损失。
1.2 保证金的支付方式可以是现金、银行汇款或其他合法的支付方式,并应在承租方签订合同时一次性支付给出租方。
第二部分:保证金的用途2.1 在租赁期间,出租方有权根据租赁合同的约定,在以下情况下使用保证金:2.1.1 承租方未按时支付租金或其他应付费用;2.1.2 承租方擅自更改租赁物的结构或规格,造成损坏或价值减少的;2.1.3 承租方违反租赁合同的其他条款,致使出租方遭受损失的。
2.2 出租方在使用保证金时,应向承租方提供书面通知,并说明使用保证金的原因和金额。
承租方有权对出租方提出异议,并要求出租方提供相应的证据。
2.3 如出租方使用了保证金,并扣除了相应的费用或损失后,应及时将余额返还给承租方。
第三部分:保证金的退还3.1 在租赁关系终止时,出租方应及时退还保证金给承租方,扣除合同规定的费用或损失后的余额。
3.2 出租方在退还保证金时,应当书面通知承租方,并在合理的时间内将保证金返还给承租方。
第四部分:保证金的变更或补缴4.1 在租赁期间,保证金的金额原则上不得减少,只有在双方协商一致的情况下,可以变更保证金的金额。
4.2 如有需要增加保证金的情况发生,承租方应在出租方提出补缴要求后的规定时间内补缴相应的金额。
第五部分:违约处理5.1 如承租方违反租赁合同的约定,导致出租方遭受损失,且保证金不足以弥补损失的,出租方有权向承租方追偿。
5.2 如承租方未按时退还租赁物,出租方有权通过保证金来弥补相关损失,并有权追加违约金。
融资租赁协议书范本保证金与违约责任条款解析
融资租赁协议书范本保证金与违约责任条款解析一、保证金条款本融资租赁协议(以下简称“协议”)双方同意,在租赁合同履行过程中,甲方作为乙方的担保,要求乙方支付一定金额的保证金。
该保证金用于保障合同双方的权益,并作为乙方履行合同的一种担保措施。
1. 保证金支付方式乙方应在签署协议之日起三个工作日内,将保证金支付至甲方指定的账户。
保证金使用押金方式缴纳,即按照合同总额的一定比例提供,具体比例双方约定如下:(1) 若合同总额不超过500万元,保证金比例为合同总额的10%;(2) 若合同总额大于500万元且不超过2000万元,保证金比例为合同总额的8%;(3) 若合同总额大于2000万元,保证金比例为合同总额的5%。
2. 保证金的用途在合同履行期间,若乙方违约或无法履行合同义务,甲方有权使用保证金以弥补损失。
乙方在租赁合同到期并顺利履行完毕后,保证金将全额退还给乙方。
3. 保证金的退还保证金在以下情况下将予以全额退还给乙方:(1) 租赁合同期满,乙方按时归还租赁物并履行其他合同约定;(2) 甲方违反合同约定,导致合同提前终止或影响乙方权益的情况;(3) 双方协商解除合同并达成一致意见。
二、违约责任条款在租赁合同履行期间,若一方未能履行合同约定的权利和义务,即构成违约行为,违约方应承担相应的违约责任。
1. 甲方违约责任(1) 若甲方未能按时提供租赁物或提供的租赁物不符合合同约定,乙方有权要求甲方承担违约责任。
甲方应在收到乙方书面通知后,尽快修复或更换租赁物,或者按双方约定的方式进行赔偿。
2. 乙方违约责任(1) 乙方未能按合同约定的时间和方式支付租金的,乙方应支付逾期租金,即每逾期一天需支付相应租金总额的0.05%作为违约金。
同时,甲方有权要求乙方按约定时间支付租金,并承担由此产生的其他费用。
(2) 乙方未能按约定时间和方式归还租赁物的,乙方应向甲方支付相应的滞纳金。
滞纳金的计算方式为每逾期一天需支付相应租金总额的0.1%。
押金管理制度范本
押金管理制度范本1. 目的本制度旨在规范和管理押金的收取、使用和退还,并保障各方的权益。
2. 适用范围本制度适用于公司收取的各类押金,包括但不限于租赁押金、项目工程保证金等。
3. 押金收取3.1 收取时机:公司应在与客户签订相关合同或协议时明确押金的金额和收取时间。
3.2 收取方式:可以通过银行转账、现金支付或支票等方式收取押金。
3.3 押金凭证:公司应为每笔收取的押金开具相应的收据或发票,并妥善保管。
4. 押金使用4.1 使用范围:公司可以根据合同规定或协商一致的情况下使用押金。
4.2 使用方式:押金的使用应符合相关法规和合同约定,公司应及时通知客户押金的使用情况。
5. 押金退还5.1 退还条件:公司应在合同期满或合同解除时,根据实际情况判断是否退还押金。
5.2 退还方式:押金应在退还条件满足后及时退回给客户,可以通过银行转账、现金支付或支票等方式退还。
5.3 退款手续:客户申请退还押金时,应填写退款申请表并提供相关证明文件。
6. 押金管理6.1 押金专账:公司应设立押金专门账户,用于专门存放押金,确保押金的安全性和流转性。
6.2 押金核算:公司应定期对押金进行核算和确认,确保押金金额的准确性。
6.3 押金监管:公司应采取一定措施对押金进行监管,确保押金不被滥用或挪用。
6.4 押金调整:若押金金额需要调整,公司应与客户进行协商并及时进行相应的调整手续。
7. 违规处理对于违反本制度规定或滥用押金的行为,公司将依法处理,包括但不限于暂停押金退还、追究责任等。
8. 其他事项本制度的具体应用和操作细则由公司制定并适时修订,并向相关方进行通知和培训。
以上为押金管理制度的范本,具体制定时需要根据公司实际情况进行调整和完善。
银行融资租赁业务管理办法模版
银行融资租赁业务管理办法为了加强我行国内信用证管理,规范国内信用证业务,根据监管部门要求,经合我行实际情况,特制定本办法。
一、基本概念(一)融资租赁业务是指对象包括以下三类:1.银监会批准成立的金融租赁公司;2.商务部批准成立的外商投资融资租赁公司;3,商务部批准成立的国内试点融资租赁公司。
(二)设备租赁业务,是指租赁业务机构根据承租人对租赁设备和供货商的选择或认可,从供货商处购买设备,并将设备按合同约定出租给承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活动,包括以下三种业务:1.厂商租赁:由租赁业务机构与设备生产商或其代理商签订针对企业(设备使用方)的融资协议,租赁业务机构对中小企业提供设备租赁服务。
2.直接租赁:经厂商推介或承租人申请,由租赁业务机构按照与企业的约定向设备制造厂家购进所需设备,再对企业提供租赁服务。
3.回租租赁:企业将自有设备出售给租赁业务机构,同时与租赁业务机构签订设备租赁合同,再将该设备租回使用。
(三)融资租赁业务采用保理和贷款两种方式。
1.保理是指租赁业务机构将尚未到期、分期实现的应收租金债权转让给我行并以书面形式通知承租人,我行根据应收租金债权情况给予租赁业务机构一定比例的资金融通,然后作为债权人通过一定方式分期、直接向承租人催收租金,遇承租人无论何种原因未按期(任何一期或多期)支付租金时,我行可向租赁业务机构追索融资款项及相关逾期支付违约金费用等的一项融资性国内保理业务。
2.本办法所称贷款是指我行向租赁业务机构发放专项信贷资金,用于租赁业务机构购买租赁资产提供给承租人使用,并以收取的租金作为归还贷款的主要资金来源。
(四)开展融资租赁业务须全面考察论证租赁业务机构、承租人、租赁设备供应商及租赁项目的实际情况,审慎进入,严格控制风险。
融资租赁业务由租赁业务机构提出申请,各分支行受理,按授权审查、审批。
二、我行融资租赁种类(一)为稳妥推进业务发展,我行开展融资租赁业务应建立在与租赁业务机构进行行业合作基础上,主要包括以下行业:1.金融机构设备租赁。
租赁范本合理规定租赁物的保证金制度
租赁范本合理规定租赁物的保证金制度一、保证金的定义保证金,是指租赁双方在签订租赁合同时,由承租人支付给出租人的一定金额,作为保证承租人遵守租赁合同规定、保护租赁物及归还租赁物时的赔偿金。
保证金不计入租金,其支付方式及金额应在合同中明确规定。
二、保证金的支付方式为了确保租赁双方的利益,保证金的支付方式需要明确规定。
一般来说,租赁公司可要求承租人在签订合同时一次性支付全额保证金,也可以将保证金分期支付,并在特定期限内完成支付。
此外,还可以约定将保证金以银行承兑汇票、电子转账等方式支付。
具体的支付方式应在合同中详细列明。
三、保证金的退还规定1. 租赁期届满且承租人没有违约行为的情况下,出租人应当将保证金全额退还给承租人,并出具书面退还通知。
2. 如果承租人存在违约行为,出租人可合理扣除违约所致的损失后,将余额退还给承租人。
出租人应当向承租人提供损失的明细表,并在退还通知中说明扣除的具体金额和原因。
3. 如果租赁合同中约定了保证金的一部分或全部用于支付租金、维修费用等费用,在承租人没有违约行为的情况下,出租人应当在租赁期届满时将未使用的保证金部分退还给承租人。
四、保证金的使用范围1. 保障出租人的权益。
当承租人违反租赁合同规定,如未按时支付租金、损坏租赁物等,出租人可以使用保证金来修复租赁物或获得相应的赔偿。
2. 保障承租人的权益。
当出租人违反租赁合同规定,如未按时维修租赁物、提供次品等,承租人可以要求出租人提供相应的赔偿,并将其从保证金中扣除。
五、保证金的管理1. 出租人应按照法律法规和合同规定,将承租人支付的保证金存放于独立的银行账户。
保证金账户应标注为租赁保证金,避免与其他款项混淆。
2. 出租人应定期对保证金账户进行核查,并将核查结果通知承租人。
核查结果需要清楚明确地列出保证金的金额及使用情况。
六、其他注意事项1. 租赁合同中保证金的相关条款应当简洁明了,避免给承租人或出租人造成不必要的风险。
2. 出租人和承租人在签订合同时应认真阅读保证金条款,并特别注意支付方式、退还规定等内容。
XX金融租赁公司资金管理办法
XX金融租赁公司资金管理办法为规范XX金融租赁公司(以下简称“公司”)资金管理,保证公司资金安全和稳健运转,提高资金运用效益,根据中国银行业监督管理委员会《金融租赁公司管理办法》等有关规章制度和《XX金融租赁公司章程》,制定本办法。
第一章总则第一条本办法所称资金是指公司日常经营中所涉及的资金,不包括日常经费资金。
第二条公司资金按照“合理计划、拓宽渠道、价值衡量、效益优先”的原则进行管理。
(一)合理计划,是指在综合考虑资金的筹措、运用和回收周期的基础上,合理制定资金的筹措和运用计划,在维护公司业务正常开展的基础上最大限度地利用资金,降低资金筹措成本,提高资金运用收益。
(二)拓宽渠道,是指根据用款计划,努力拓宽资金筹措和运用渠道,通过多种渠道、多种方式筹措和运用资金。
(三)价值衡量,是指以市场利率为基础,逐步×立客观反映各项资金来源、运用的机会成本和机会收益的内部资金转移价格,科学衡量资金筹措和资金运用的价值创造水平。
(四)效益优先,是指在确保资金流动性和安全性的前提下,优先选择成本低的筹资方式,并将资金运用向收益较高的项目或产品倾斜。
第三条资金财务部在外部监管机构有关规定范围内办理资金筹措,安排资金运用。
第二章资金流动性管理第四条公司资金流动性管理的目的是保障公司业务正常开展的资金需求,提高资金整体收益水平。
第五条公司资金流动性管理的主要措施有:每年编制年度资金计划,日常调度资金余缺,保持合理的营运资金,×立大额资金提前报告制度等。
第六条公司安排资金以匹配原则为主,根据租期和租金收取期限进行有关资金管理。
为提高资金使用效益,公司在合理和风险可控的范围内,可适当采取期限、利率、币种错配的方式筹措和运用资金。
第七条市场部门和运营部合理分析和预测计划年度每月租金收付和年度每月租赁物的购买等资金变动情况,并编制部门资金计划报送资金财务部。
第八条资金财务部综合相关部门报送的部门资金计划,根据公司发展战略及资源配置总体原则,在年度经营计划中编制公司年度资金计划,一并报管理层批准。
金融租赁公司资金管理办法
金融租赁公司资金管理办法第一章总则第一条为规范XX金融租赁有限公司(以下简称公司)资金管理,提高资金运营效率与效益,防范资金风险,制定本办法。
第二条本办法所称资金,系指公司运营所涉及的货币资金,包括现金、银行存款、保本型银行理财产品。
第三条本办法用于规范公司在租赁业务、资产处置和其他经营活动中所涉资金收付、资金筹集以及流动性风险管理。
第四条公司资金管理遵循以下原则:(一)安全性原则:对资金运转的流程及各个环节,坚持岗位分离、授权管理、逐级审批、定期核对,建立健全严密的内部控制制度,确保资金安全。
(二)流动性原则:公司租赁资产主要为长期资产,资金管理部应按照本办法要求合理安排长期资金配置,合理有效控制公司资产负债率和流动比率水平,保持充足、合理的现金支付能力,保障公司正常运转,防止出现流动性风险。
(三)效益性原则:在保证安全性、流动性基础上,追求资金效益最大化,减少低效、无效资金占用。
(四)计划管理准绳:所有资金流入、流出,均应归入公司资金计划进行管理,由资金管理部统调度和管理。
第五条资金管理部为公司资金归口管理部门,负责组织编制公司资金管理计划,对公司资金筹集、调配和使用实施调度、动态管理和监控,并对公司资金和银行账户进行统管理。
第二章资金计划管理第六条资金计划是指资金管理部根据公司将来一定时期内的资金投放、资金筹集等情况,预测一定时期内资金流入、流出状况并进行动态管理的活动。
公司资金计划可分为年度资金计划、月度资金计划。
第七条资金计划按收付实现制准绳确定,资金计划必须真实、全面、准确、及时的反应公司资金运作情况。
第八条资金计划内容包括资金流入计划和资金流出计划,由资金管理部会同公司各部门,按年度、月进行编制。
第九条资金流入项目包括:(一)租金回收;(二)首付款、保证金、咨询、手续费收入;(三)转让租赁资产;(四)债务融资,包括:流动资金贷款、长期贷款、专项贷款、保理、发行债券等;(五)股东投入本钱金;(六)与经营活动、投融资活动相关的其他资金流入。
租赁保证金及押金管理规定
租赁保证金及押金管理规定1. 背景租赁行业中,租赁双方常常需要支付租赁保证金和押金,以确保租金的支付和租赁期满后的物品归还。
为了明确租赁保证金及押金的管理规定,保护租赁双方的权益,制定本规定。
2. 定义- 租赁保证金:租赁期间承租方提供给出租方的支付款项,用于确保租金的支付和租赁期满后物品的归还。
- 押金:租赁期间承租方提供给出租方的支付款项,主要用于弥补物品损坏或遗失等费用。
3. 租赁保证金的管理3.1 出租方应在签订租赁合同时,明确租赁保证金的支付金额及方式,并将其记录在合同中。
3.2 租赁保证金应在租赁合同生效时一次性支付给出租方。
3.3 租赁保证金应以现金形式支付,出租方不得以其他形式要求支付。
3.4 出租方应在收到租赁保证金后,及时提供相应的收据给承租方作为凭证。
3.5 在租赁期满并且租赁合同终止时,出租方应将承租方支付的租赁保证金全额返还给承租方。
4. 押金的管理4.1 出租方应在签订租赁合同时,明确押金的支付金额及方式,并将其记录在合同中。
4.2 押金应在租赁合同生效时一次性支付给出租方。
4.3 押金可以以现金或电子支付的形式支付,出租方应根据承租方的意愿选择支付方式。
4.4 出租方应在收到押金后,及时提供相应的收据给承租方作为凭证。
4.5 在租赁期满并且租赁合同终止时,出租方应对物品进行检查,如无损坏或遗失,应将承租方支付的押金全额返还给承租方。
4.6 如果物品有损坏或遗失情况,出租方有权从押金中扣除相应修复或赔偿费用,并将剩余金额返还给承租方。
出租方应提供相应的维修或赔偿清单给承租方作为凭证。
5. 争议解决租赁双方若对租赁保证金及押金管理存在争议,应友好协商解决。
如协商不成,可向当地行政机关或相关行业协会申请调解。
以上就是本文档对租赁保证金及押金管理规定的阐述。
希望本规定能够为租赁双方提供明确的指引,确保合法权益的保护。
租车中的保证金约定的法律范本
租车中的保证金约定的法律范本【一、引言】在租车行业中,保证金的约定是一项非常重要且常见的法律事项。
保证金的准确约定可以保护租车公司和租车用户的合法权益,确保交易过程的公平和透明。
本文将提供一个租车中保证金约定的法律范本,以供参考使用。
【二、甲方与乙方】本保证金约定书由甲方(租车公司)与乙方(租车用户)共同缔结,双方在自愿、平等的基础上达成如下约定:【三、保证金金额】1. 乙方同意在租车之前向甲方支付一定金额的保证金作为担保;2. 保证金金额为人民币(以下简称“RMB”)XXX元;3. 保证金应在租车结束后的特定期限内退还给乙方,扣除任何适用的费用。
【四、保证金使用】1. 甲方保证在租车期间,除非发生以下情况,否则不得使用保证金:a) 乙方未按照租车合同的规定归还车辆;b) 发现车辆损坏、丢失、污损、违章等情况;c) 乙方逾期未支付租车费用。
2. 如果乙方违反上述约定,甲方有权在合理范围内使用保证金,用于弥补损失、修复车辆或支付违约金等。
3. 在使用保证金前,甲方应提供书面通知给乙方,并详细说明使用保证金的理由和金额。
【五、保证金的退还】1. 乙方在租车结束后的特定期限内归还车辆且无任何违约行为,甲方应将保证金退还给乙方;2. 甲方在收到退车、核查无误的情况下,应在XX个工作日内将保证金支付至乙方提供的指定账户;3. 如果乙方在约定期限内没有提供正确的账户信息,甲方有权延迟支付保证金直至乙方提供正确的账户信息。
【六、违约责任】1. 乙方违反租车合同约定的,甲方有权扣除保证金作为违约金;2. 如果保证金金额无法弥补甲方遭受的全部损失,乙方还应支付相应的赔偿金,以补偿甲方的实际损失。
【七、争议解决】双方在履行本合同过程中发生争议的,应协商解决。
协商不成的,可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
【八、附则】1. 本保证金约定书自双方签字盖章之日起生效,有效期至租车结束;2. 本约定书的附件,包括但不限于租车合同、车辆清单等,与本保证金约定书具有同等法律效力。
租赁行业资金管理制度范本
第一章总则第一条为规范租赁行业资金管理,确保资金安全,提高资金使用效率,维护租赁双方的合法权益,根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》等相关法律法规,结合本行业实际情况,制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有租赁业务,包括但不限于房屋租赁、设备租赁、汽车租赁等。
第三条公司资金管理应遵循以下原则:(一)合法合规原则:遵守国家法律法规,严格执行国家金融政策;(二)安全性原则:确保资金安全,防范金融风险;(三)流动性原则:保持资金流动性,满足业务需求;(四)效益性原则:提高资金使用效率,实现资金增值。
第二章资金管理职责第四条公司财务部门负责制定和实施资金管理制度,并对资金管理进行监督。
第五条各部门、子公司及分支机构应积极配合财务部门做好资金管理工作。
第六条各级管理人员应履行以下职责:(一)确保本部门、子公司及分支机构遵守资金管理制度;(二)对本部门、子公司及分支机构的资金使用情况进行监督;(三)发现资金管理问题,及时报告财务部门。
第三章资金管理流程第七条资金收付流程:(一)签订租赁合同后,承租方将租金支付至公司指定的银行账户;(二)财务部门收到租金后,及时入账,并出具收据;(三)财务部门定期与银行核对账户余额,确保资金安全。
第八条资金支出流程:(一)各部门、子公司及分支机构提出资金支出申请,经领导审批后报财务部门;(二)财务部门审核支出申请,确保支出符合合同约定和预算;(三)财务部门办理资金支付手续,并出具付款凭证;(四)各部门、子公司及分支机构收到付款凭证后,做好资金使用记录。
第四章资金监管第九条公司设立资金监管小组,负责对资金使用情况进行监督。
第十条资金监管小组的职责:(一)定期检查各部门、子公司及分支机构的资金使用情况;(二)对发现的问题提出整改意见,并跟踪整改落实;(三)对违规行为进行查处。
第五章资金管理制度执行与监督第十一条各部门、子公司及分支机构应严格执行本制度,确保资金安全、合规、高效。
租赁的保证金约定范本
租赁的保证金约定范本租赁方:____________________(以下简称“甲方”)承租方:____________________(以下简称“乙方”)鉴于甲方为乙方提供租赁物,为明确保证金的约定事项,双方达成如下协议:第一条保证金的数额1.1 乙方应在签订本合同之日起,向甲方支付保证金。
保证金的数额为人民币____________元整(大写:________________)。
1.2 甲方在接受保证金后,应向乙方提供保证金收据,并及时记录保证金收入情况。
第二条保证金的用途2.1 保证金用途包括但不限于以下情况:(1)乙方违反租赁合同约定,造成租赁物损坏的,甲方有权使用保证金用于修复或更换租赁物;(2)乙方未按照租赁合同约定的时间和方式归还租赁物的,甲方有权使用保证金用于购买相应的租赁物;(3)乙方未按照租赁合同约定支付租金的,甲方有权使用保证金抵扣相应的租金金额;(4)其他因租赁行为引起的费用、损失等需要抵扣的情形。
第三条保证金的返还3.1 经双方协商一致,乙方履行租赁合同约定的全部义务并归还租赁物后,甲方应在__________个工作日内将保证金返还给乙方。
3.2 保证金的返还应以书面形式提出申请,并由双方确认租赁物已归还及相关费用、损失等事项已解决。
3.3 如乙方存在违约行为,甲方有权在扣除相应费用、损失等后将剩余保证金退还给乙方。
第四条保证金的利息4.1 保证金在存放期间不计利息。
第五条其他约定事项5.1 本约定未尽事宜由双方协商决定,经双方签署的书面补充协议作为本约定的一部分。
5.2 本约定自双方签署之日起生效,并且对双方具有法律约束力。
本约定一式叁份,甲方、乙方、见证人各执壹份,自各方签字盖章之日起生效。
甲方签字:乙方签字:_________________日期:日期:_________________见证人签字:见证人签字:_________________日期:日期:_________________。
租赁保证金合同范本简版
租赁保证金合同范本简版如下:甲方(出租人):乙方(承租人):根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律、法规的规定,甲乙双方就租赁合同中的保证金事宜经协商达成一致,签订本保证金合同。
第一条保证金金额1. 乙方应按照租赁合同的约定,向甲方支付人民币(大写):____元整(小写):_____元作为保证金。
2. 保证金用于保证乙方履行租赁合同约定的义务,以及解决租赁期间可能发生的争议和纠纷。
第二条保证金的管理1. 保证金由甲乙双方共同委托的第三方(保管人)管理。
2. 保证金应存入银行活期存款账户,并计取银行同期活期存款利息。
第三条保证金支付1. 乙方应在租赁合同签订之日起____日内,将保证金支付给甲方或委托的第三方保管人。
2. 乙方支付保证金时,应向甲方或委托的第三方保管人出具支付凭证。
第四条保证金退还1. 租赁合同到期,乙方按照租赁合同约定履行了全部义务,甲方应在合同到期后____日内将保证金及利息退还乙方。
2. 保证金退还应以银行转账方式支付给乙方。
第五条保证金扣除1. 乙方在租赁期间有以下情形之一的,甲方有权从保证金中扣除相应金额:(1)乙方未按照租赁合同约定支付租金、费用等;(2)乙方损坏租赁物,需支付维修费用;(3)乙方未按照租赁合同约定使用租赁物,导致合同目的不能实现;(4)其他乙方违约行为。
2. 扣除保证金后,甲方应向乙方出具扣除凭证。
第六条保证金不足以弥补损失1. 如保证金及利息不足以弥补甲方因乙方违约所遭受的损失,甲方有权向乙方追偿。
2. 甲方追偿过程中产生的费用,包括但不限于诉讼费、律师费等,由乙方承担。
第七条合同的解除和终止1. 租赁合同提前解除或终止的,本保证金合同相应解除或终止。
2. 保证金合同解除或终止后,甲方应在合同解除或终止后____日内将保证金及利息退还乙方。
第八条争议解决本保证金合同履行过程中发生的争议,甲乙双方应友好协商解决;协商不成的,可以向有管辖权的人民法院起诉。
租房押金管理制度模板范本
一、总则第一条为规范租房押金管理,保障房东与租客双方的合法权益,维护良好的租赁市场秩序,特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司在租赁业务中收取的押金管理。
第三条本制度遵循公平、公正、透明、高效的原则。
二、押金收取第四条房东在签订租赁合同时,应向租客收取押金,押金金额由双方协商确定,但不得超过租金总额的一个月。
第五条押金应以现金或银行转账方式收取,并出具押金收据。
第六条收取押金时,应详细记录押金金额、收取时间、收据编号等信息,并存档备查。
三、押金使用第七条押金仅用于以下情况:1. 租客违约,如拖欠租金、损坏房屋设施等;2. 房屋维修,如房屋自然损耗、不可抗力等原因导致的维修费用;3. 其他经双方协商一致的费用。
第八条使用押金时,应严格按照租赁合同约定执行,并确保押金使用的合法性和合理性。
四、押金退还第九条租赁合同到期或租客提前解除合同时,如无违约行为,房东应在租客办理退房手续后五个工作日内退还押金。
第十条退还押金时,应扣除以下费用:1. 房屋设施损坏赔偿;2. 房屋维修费用;3. 水电费、物业管理费等费用;4. 其他经双方协商一致的费用。
第十一条退还押金应以现金或银行转账方式支付,并出具押金退还凭证。
五、押金管理第十二条房东应设立专门的押金账户,用于存放和管理押金。
第十三条房东应定期核对押金账户余额,确保押金安全。
第十四条房东不得挪用、侵占押金,如发生挪用、侵占押金行为,应承担相应的法律责任。
六、违约责任第十五条如租客未按时缴纳押金,房东有权拒绝签订租赁合同。
第十六条如租客在租赁期间损坏房屋设施,应赔偿相应的损失。
第十七条如房东未按时退还押金,应向租客支付逾期退还押金的违约金。
七、附则第十八条本制度由本公司负责解释。
第十九条本制度自发布之日起实施。
[注:本模板仅供参考,具体内容可根据实际情况进行调整。
]。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
租赁保证金管理办法
第一章总则
第一条为加强对**金融租赁有限公司(以下简称“公司”)租赁保证金的管理,保证公司租赁业务和资金业务的平稳、健康发展,特制定本办法。
第二条本办法所称租赁保证金,是指公司根据《金融租赁公司管理办法》,在签订租赁合同时,向承租人收取的、以现金形式支付的保证金。
第三条公司依法对租赁保证金进行管理,提取、存放、处置租赁保证金等行为应符合本办法规定。
第四条公司对租赁保证金的管理应遵循“足额、安全、稳定”的原则。
第二章租赁保证金的提取
第五条租赁保证金的提取根据承租人不同信用等级、按不同比例、由前台业务部门在与承租人签订租赁合同时提取。
第六条承租人符合以下条件的租赁项目,提取租金总额的10%以上作为租赁保证金:
(一)承租人和保证人的信用等级均在A+(不含)以下,有较高的违约风险,支付能力较弱。
(二)企业的市场竞争力一般,发展前景一般,管理水平一般。
(三)净现金流量轻度紧张,偿债能力较弱,信誉状况一般,有一定的风险。
第七条承租人符合以下条件的租赁项目,提取租金总额的5%以上作为租赁保证金:
(一)承租人和保证人的信用等级均在AA-(不含)以下,有一定的违约风险。
(二)企业的市场竞争力较强,发展前景较好,管理水平较高。
(三)收入来源较稳定,资金实力较强,偿债能力较强,信誉状况较好。
第八条承租人符合以下条件的租赁项目,提取租金总额的3%以上作为租赁保证金:
(一)承租人或保证人的信用等级在AA(不含)以下,违约风险较低。
(二)企业的市场竞争力、发展前景、管理水平、营运状况、信誉状况有部分处于良好水平,部分处于较好水平、对公司的业务发展有价值。
(三)企业的收入来源、资金实力、偿债能力部分处于高水平,部分处于较高水平。
第九条承租人符合以下条件的租赁项目,提取租金总额的1%以上作为租赁保证金:
(一)承租人或保证人的信用等级在AA(含)以上,有较低的违约风险。
(二)企业的市场竞争力强,发展前景良好,管理水平高,营运状况良好,信誉状况良好,对公司的业务发展较有价值。
(三)企业的收入来源稳定,资金实力强,偿债能力强。
第十条业务部门可根据项目需要,申请减免承租人应交纳的租赁保证金。
减免申请须上报公司项目评审委员会审议通过。
第十一条租赁保证金的金额应载明于租赁合同,并于起租日提取。
第十二条租赁保证金的币种与应收租金的币种应保持一致。
第三章租赁保证金的管理
第十三条租赁保证金资金的管理遵循规范性、安全性、稳定性和效益性相统一的原则,在保证安全性、稳定性的前提下,实现公司资金效益的最大化。
第十四条租赁保证金提取后,统一存放至公司账户。
第十五条资金管理部负责租赁保证金的运作。
第十六条租赁保证金抵付是指承租人出现违约时,公司在向承租人追索无果的情况下,将租赁保证金用于抵付承租人的租金。
第十七条抵付以该承租人交纳的租金保证金总额为上限。
第十八条如承租人未能按期交纳当期租金,计划财务部应向分管领导作书面报告,申请使用该承租人交纳的租赁保证金抵付租金,并记该承租人违约一次,并立即通知业务部门、风险管理部和资金管理部。
书面报告经分管领导签批同意后执行。
资金管理部及时修订资金头寸表。
第十九条租赁保证金用于抵付期间,承租人应向公司支付同期贷。