农商行提升数据质量工作措施

*******农商行提升数据质量工作措施

根据《中国银监会湖南监管局办公室转发银监会办公厅关于2017年上半年非现场监管报表报送情况的通报》（湘银监办发〔2017〕101号)的文件要求。为切实落实我行数据质量管理主体责任，提升非现场监管报表数据质量，全面准确反映我行经营状况，根据《银行业监管统计管理办法》、《银行业监管统计数据质量管理良好标准》等制度，结合我行实际，特制定提升监管统计数据质量措施如下：

一、高度重视，统一认识

我行成立了由董事长唐军，行长于赛斌、副行长刘少文、唐海华组成的*******农商行提升监管统计数据质量措施领导小组，*****任组长，*****任副组长，成员由*****组成，办公室设计划信贷部，具体负责组织协调提升监管统计数据质量措施的实施。

二、加强领导，明确岗位责任制

全面、及时、准确的监管统计信息不仅是监管部门提升监管有效的重要途径，也是银行业推动精细化管理和加强改进风险管控的内在需求，数据质量提升是一项系统工程，需要从各方面加强管理和协调，切实加强组织领导。副组长*****负责“监管统计数据质量提升措施”管理、协调和督办工作，副组长*****负责监管统计数据质量考核工作。计划信贷部、财务会计部、电子银行部、金融市场部、合规风险部、稽核审计部要求各自覆行好部门监管统计职责，确定具体人员对各部门提供的相关数据负责。****

负责综合业务系统及财务系统各项数据真实性的核对；*****负责资金类业务、存放款项，投资理财业务等数据真实性的核对；、*****对银行卡业务的各项数据真实性的核对；*******负责案防情况统计表的真实性的核对；*****志负责信贷系统贷款五级分类真实性的核对、信贷系统贷款行业分类、涉农贷款、“大、中、小”企业贷款及个体工商户、小微企业主等贷款方面核对；*****负责扶贫贷款实施方案的制定、扶贫贷款等方面的数据统计与核对；*******负责对上述部门提供的数据的关联性、逻辑性、完善性进行汇总分析。

三、落实措施实施工作重点

（一）完善制度建设。按照监管要求及时更新《*******农村商业银行监管统计相关制度》，定期开展数据质量自查，对检查发现的问题采取有效措施予以纠正，认真执行和落实监管部门下发的监管统计制度与监管要求。

（二）加强组织领导。遵循银监会文件精神认真落实法定代表人手签纸质报表制度，我行确定董事长******为手签纸质报表审核领导，行长*****为1104报表考核分管领导。

（三）加强报表管理。

1、确定归口管理部门，明确岗位人员，要求填报人员严格遵照监管统计数据源与统计项目归属进行数据采集和填报。我行监管统计归口管理部门为计划信贷部、归口管理部门对报送数据的及时性、完整性负责； 1104报表统计员A角*****，为报表填报岗。B角*****，为报表复核岗。所有上报报表必须经填报岗和复核岗双重复核无误后上报。

2、强化监管统计管理工作。严格履行监管统计报表的组织、汇总、复核、上报职责；建立有效覆盖监管统计报表“填报－复核－汇总－复核－上报”的数据质量流程管理规程。

3、明确填报与复核环节责任。填报与复核环节的岗位人员和业务部门要对填报报表的数据真实性负责。填报人员要严格按照监管统计数据源与统计项目归属进行数据采集和填报，报送的监管统计报表要注明填报人、复核人、负责人的姓名及按具体要求注明法定代表人的姓名；复核人员要对汇总的监管统计报表真实性进行表内表间校验复核；归口管理部负责人要定期组织对错报情况进行分析并采取有效的工作措施。

（四）建立问责及激励约束机制。我行按照监管统计制度相关要求将数据质量纳入内控合规检查范围，建立监管统计数据质量问责及激励约束机制，对监管统计数据质量所涉及的责任人要按照“流程环节、责任节点”切实做到差错一起、问责一起，加强日常考核管理。

1、监管统计人员上报数据有重大误差、监管报表上报不及时、不及时参加银监部门组织的各项业务培训，被银监局全市通报批评的每人次扣统计责任人员绩效工资200元；监管统计数据质量被上级通报批评的，监管统计人员不能参加本单位的评先评优。

2、统计人员因工作需要法定节假日及周末加班需上报分管领导审批，按照国家及本行制度规定享受加班补助，也可以根据统计人员申请享受调休。

3、全年统计数据没有发生重大误差，报表数据上报及时准确、认真参加银监部门组织的各项业务培训，银监部门要求上报的其

他各项资料上报及时准确，对监管报表统计人员年终奖励3000元。上级部门下发的有关情况通报中本单位监管报表及数据质量方面得到表扬的，对监管报表统计人员年终奖励4000元。年终上级部门对监管统计员评优评先的年终奖励5000元。

（五）加强IT技术建设，我行暂不具备开发监管统计系统技术支持，运用的综合业务系统、财务系统、信贷系统由省联社负责开发。我行的监管统计数据取数来源于省联社开发的三大系统，三大系统在支持监管统计信息自动采集方面有所欠缺，建议省联社加强系统开发完善监管统计自动取数功能，切实提高监管统计报表自动取数率和准确度。

（六）加强学习，提高自身业务素质。我行统计人员业务素质较为薄弱，难免在信息数据统计的过程中存在一些疏漏，对于一些数据的归集上报还存在认识不足，离监管部门的要求还差一定的距离。希望在监管部门和监管人员的帮助支持下，我们积极改进工作，加强员工业务素质培训，引导统计人员自觉加强学习提高自身各方面业务素质，切实提升我行监管数据质量，争取数据报送质量做到“零差错”。

***********农村商业银行股份有限公司 2017年****月*****日