保险公司2017年反洗钱培训计划和培训制度

中国***财产保险股份有限公司***中心支公司2017年反

洗钱培训计划和培训制度

反洗钱培训制度是公司反洗钱内控管理制度之一。为建立健全反洗钱培训体制，确保各条线、各岗位熟悉反洗钱的责任和义务，增强员工对反洗钱分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作流程和实战经验，提高员工对反洗钱理论知识与实践水平，有效打击各类洗钱活动。根据《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，特制订2017年度反洗钱培训制度。

一、培训要求

2017年反洗钱各项培训工作列入各机构、各部门年度经营管理考核中。各支公司、各部门对培训工作要注重实效，不走形式、不走过场，对参训人员要进行必要的考核，由各支公司、各部门负责人自行存档备查。

二、培训计划

2017年反洗钱培训计划表

上述培训计划为公司2017年反洗钱工作整体培训计划的一部分，可根据实际情况予以调整，但全年培训次数不得少于六次，具体培训内容包括但不限于以下内容：1.国家的反洗钱政策和基本状况；2.反洗钱的各项法规规章和制度；3.反洗钱的基本知识；4.可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；5.客户尽职调查的内容和要求；6.内部的反洗钱计划、程序和措施；7.违反反洗钱规定的法律后果；8.刑法中有关反洗钱犯罪的规定和追诉标准；9.其它反洗钱的相关内容；10.结合经典案例讲述在如何提高警惕、发现问题、做

好反冼钱工作。

三、各支公司、公司各部门培训要求

各支公司及公司各部门每季度必须组织本机构（部门）员工进行至少一次反洗钱工作培训，主要内容包括但不限于以下内容：1.国家的反洗钱政策和基本状况；2.反洗钱的各项法规规章和制度；

3.反洗钱的基本知识；

4.可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；

5.客户尽职调查的内容和要求；

6.内部的反洗钱制度、程序和措施；

7.违反反洗钱规定的法律后果；

8.反洗钱工作操作实务；

9.自检本机构（部门）反洗钱工作开展情况。

各支公司及各部室必须以纸质会议签到表、培训记录、培训照片、培训内容、视听资料等形式将反洗钱培训情况建档保存备查，并按季度报送反洗钱领导小组办公室存档，此项工作将纳入各机构、公司各部室半年及年终合规工作考核。

各支公司、公司各部门反洗钱培训计划执行情况考核由公司总经理室合规分管总进行考核。

四、新入司人员及转岗人员培训制度

新入司员工必须经过反洗钱法律法规（一法四令）培训以后方能上岗，同时，新入司人员还需根据上岗岗位工作要求由各机构、部门负责人做反洗钱培训，并上报培训记录到综合管理部反洗钱岗以备查。

入司不足一年的新员工，由综合管理部反洗钱岗集中对新进人员进行一次全面培训，培训结束后参加公司组织的反洗钱考试，考试资料及成绩将予以存档，作为新近员工转正考核指标之一。

五、培训考核

每次业务技能培训，需当堂对参训人员进行笔试，并按分数对参训人员进行考核，考核成绩纳入员工培训档案，试卷交综合管理部存档。