财富管理系列课程之四-资产配置与税务

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C. 信托能显著降低投资者应缴的遗产税
D. 受托人必须能够承担处理委托资产的责任
5. 一项资产配置中,50%股票,50%债券,60%风险较大,40%风险较小,70%国内,30%国外,这意味着该投资组合中要投入国内防御型(风险较小)股票的比重为(D )。
A. 35%
B. 16%
C. 12%
D. 14%
6. 消极管理的共同基金,意味着该基金是( D)。
A. 用来战胜市场
B. 投资中不会积极赢利
C. 不会有好的表现
D. 用来模仿市场
二、判断题
7. 市场时机是指投资者试图找到最佳时刻,把她所有的钱一次性投入市场。其风险在于投资者对市场形势判断失误,高价买入,低价卖出。(正确 )
B. A股票的总体平均单价为每股$125
C. A股票的总体平均单价为每股$112.50
D. A股票的总体平均单价为每股$150
4. 选择信托时,以下除了哪条以外都是重要的?(B )
A. 选择从税收和财务角度都合理的信托,但是不能以家庭失和为代价
B. 投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径
A. 不可撤销信托
B. 捐赠者保留信托
C. 家族信托
D. 可撤销的生前信托
3. A股票:第一个月,投资一万美元,每股价格为100美元;第二个月:投资一万美元,每股150美元;第三个月:投资一万美元,每股100美元。根据以上投资组合信息,下列说法中正确的是(C )。
A. A股票的总体平均单价为每股$100
正确
错误
10. 美元成本平均法要求投资者每月购入相同数目的股票,这可以使投资者在最低成本积累头寸。( 错误)
正确
错误
财富管理系列课程之四:资产配置与税务
一、单项选择Βιβλιοθήκη 1. 客户会选择积极管理的基金,而不是消极管理的基金,是因为( B)。
A. 认为必定能战胜市场
B. 认为市场有时效率低下,可加以利用
C. 行政管理费用更低廉
D. 想安全地运营
2. 一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产,以免需要对资产进行遗嘱认证,这种信托叫做(D )。
正确
错误
8. 以每股$50的价格投资$1000;以每股$100的价格投资$1000;以每股$50的价格投资$1000。则购买股份总数为60股,平均价格为$66.7。(错误 )
正确
错误
9. 赠与策略是减少遗产税的好方法。它使投资者有计划地从其投资组合中移除资产,从而减少遗产税,增加受益人所获得的金额。( 正确)
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