反洗钱风险分析报告

反洗钱风险分析报告

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篇一:反洗钱风险自评估报告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行

关于反洗钱风险自评估的报告

中国人民银行XX支行:

根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发金融机构反洗钱监督管理办法(试行)有关事项的通知》(银

XXXX[2014]373)文件的要求，XXXXXXX银行(以下简称“我行”)认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下:

一、成立反洗钱风险自评估工作小组

为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。

二、反洗钱风险自评估工作执行情况

1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况

自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对

可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。

2、认真落实客户身份识别工作。

我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。

3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。

我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。

4、反洗钱风险培训情况。

我行定期组织对人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保

各项制度的落实。今年上半年，我行共有8名人员报名参加中国反洗钱中心的在线培训，截止至6月末，全部通过反洗钱中心在线考核认证。

三、严格遵守保密制度，确保反洗钱信息安全

我行按照规定坚决对反洗钱信息予以保密。未出现泄露在依法履行反洗钱义务过程中获得的客户身份资料和交易信息的违法行为，也并未出现泄露可疑交易报告或人民银行调查可疑交易报告及行政执行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违法行为。在反洗钱信息保密工作中，我行均能守法守规。

四、积极配合、协助监管及相关部门调查反洗钱活动

我行积极配合人民银行开展的业务检查、案件调查工作，同时还积极配合人民银行开展的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作。我行在能力范围内积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动。实现了对反洗钱工作的有力支持。

目前我行因业务规模相对较小、业务类型较为单一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之处。另外为积极履行反洗钱义务，我行不断组织开展各类宣传活动，但目前在宣传形式方面仍需不断丰富，从而提升宣传效果。

在今后的工作中我们会按照我行的改进措施加强反洗钱工作，深化反洗钱意识，提高反洗钱工作人员识别可疑交易能力，积极推进反洗钱工作的影响实施和开展。

XXXXXXX银行

2015年9月9日

篇二:反洗钱分析报告

2011年中期反洗钱工作风险分析

根据部门工作安排，总结反洗钱岗位2011年上半年工作实际，对反洗钱工作中存在的、或潜在的风险进行浅析，具体内容如下:

一、制度建设与组织建设情况

(一) 制度建设方面

自2006年以来，反洗“钱一法四规”先后发布，根据中国人民银行的监管规定，公司对各分支机构提出了关于健全反洗钱内部规章的要求，但一些单位对反洗钱工作仍不够重视，存在未建立健全制度或者简单照搬照国家法规和公司制度的情况，没有操作性，报备不及时;同时存在职责不落实、工作流于非形式的情况，没有真正理解反洗钱工作的重要性和危害性。

(二) 组织建设方面

随着公司的发展与壮大，每年都会有部分分支机构负责人调整、轮换，按照反洗钱法规要求，应负责人调整后应及时向所在地人民银行报备反洗负责人、领导小组、部门职责变更情况，经了解，仍有部分分支机构存在不及时调整领导小组成员、部门职责、报备不及时等情况。

二、反洗钱制度执行情况

(一) 身份识别与客户身份资料及交易资料保存

个别营业部在客户身份识别工作上，工作简单机械，依赖于系统

对身份证件的验证，对其他信息的要求存在不实情况，复核流于形式，缺少分析的过程。

案例:2011年调取某营业部客户档案，发现客户身份信息健全、身份证无不确定情形，客户职业为“事业单位工作”，工资是月1万元以上，分析客户所在地收入分配水平，存在收入与职业不相匹配的疑点，但柜员在复核时没有进行分析、提出质疑，工作存在不认真、不负责。

(二) 大额交易与可疑交易报告方面

各单位对大额交易和可疑交易报告完全依赖于公司反洗钱监测系统的监测，对于系统外、工作中的一些潜在风险不够重视。

案例分析:2010年

某营业部某客户开户后频繁大量转入大额资金，资金交易明显符合反洗钱报告特征，调取该客户交易数据，发现多次当日大额转入当日转出情形，该营业部在执行大额报备规定的过程中，了解客户存在该类情况，但并未对该客户进行高风险关注，缺少基本的反洗钱意识和警惕性。

三、培训与宣传