风险控制委员会工作规则

风险控制委员会工作规则为加强风险控制，提髙审批效率和审批质量，建立科学决策机制，特制定本规则。

第一条：本公司设立风险控制委员会。风险控制委员会根据本规则和执行董事授权履行工作职责，对执行董事负责。

第二条：风险控制委员组成：主任委员一名，由执行董事担任，副主任委员一名，由总经理担任。委员由上任委员提名，原则上由业务部，风险管理部，综合管理部，财务部等部门负责人，法律事务及其它具有评审能力的人员组成。

第三条：风险控制委员会委员因工作变动，其委员资格即取消。

第四条：风险控制委员会下设办公室，作为风险控制委员会具体办事机构，设委员会秘书一名,由公司综合管理人员兼任。

第五条：风险控制委员会的主要职责：

一、审议授权以外需风险控制委员会审批的担保业务；

二、审议总经理认为有必要提交风险控制委员会审议的特

别授权的其他特别事项；

三、督促有关部门落实风险控制委员会审议决定；

四、执行董事授权的其他事项。

第六条：风险控制委员会办公室主要职责：

一、负责召集风险控制委员会开会审议和审批。

二、承担会议记录及整理起草会议纪要。

三、督促有关部门落实风险控制委员会审议和审批的事项。

四、负责对会议及有关文件的保存、建铛。

五、风险控制委员会交办的其它事项。

第七条：风险控制委员会委员为履行职责，享有下列权利：

一、对提交的风险控制委员会宙议的事项发表意见。

二、对改进风险控制委员会工作提出建议。

三、对风险控制委员会审议的事项享有表决权。

四、对经风险控制委员会审议、审批通过的担保事项落实情况享有质询权。

第八条：风险控制委员会在行使权利时需履行以下义务：

一、按时出席风险控制委员会会议，无特殊情况不得缺席，并就会议审议的事项发表意见和建议。

二、遵守国家法律法规及相关政策，秉公办事，严格按照审议程序和担保业务规章制度进行审议，并及时签署意见。委员本人因故不能出席风险控制委员会会议的，经主任委员或副主仟委员同意后，授权其他相关负责人参加会议，并行使委员权力。

三、对风险控制委员会审议的事项及结杲严格保密.不得泄露

第九条：会议及审查（审批）

一、风险控制委员会会议由主任委员主持，遇有特殊情况，主任委员可委托副主任委员主持。会议必须有三分之二（含）

以丄委员参加方为有效。风险控制委员会会议委员实行一人一票制表决方式，到会委员三分之二以上（含）委员表决同意方可通过。

二、风险控制委员会会议后形成的会议纪要要报送主任委员审批。

三、凡需提交风险控制委员审议的担保事项，业务部门应及时将有关申请报告，评估报告等相关材料及初审意见一并报风险控制委员会会议审议，经风险控制委员会审议后，由授权审批人审批。

四、风险控制委员会对业务部门申请会议审查（审批〉的担保业务及其它业务进行审查〔审批〕。对不符合会议要求的，有权要求业务部门及时补充资料后提交会议复议。

五、对重大项目的审议，风险控制委员会认为有必要时，可临时聘请相关方面的专家或中介机构参与评审，为其决策提供专业意见，或交由专业评估机构评审。

第十条：其他条款

一、建立复议制度。有下列情况之一的，可以申请复议；与会风险控制委员会三分之一以上委员或多数委员质疑，主任委员认为有必要进一步论证的担保业务，可以指定有关部门补充论证意见，再报会议复议。复议事项需提交该事项情况的简要说明，初议疑问落实情况以及初议提出需补充的资料，复议只限一次。

二、建立重大事项报备制度，业务部门对客户的重大经营事项,如：产权变更、法定代表人变动、经营状况恶化、诉讼案件等要及时向公司总经理和风险控制委员会报，相关责任人列席会议，并负责解答报告的有关问题。

第十二条本规则由公司执行董事负责解释和修改。

第十三条本规则自执行董事批准之日起执行。