风险级别与业务承接管理办法
项目风险管理办法
目录1 总则 (1)2 范围 (1)3 机构与职责 (1)4 项目风险管理过程 (2)4.1 风险识别 (2)4.2 风险评估 (2)4.3 风险应对 (2)4.4 风险控制 (2)4.5 反馈 (2)5 报告制度 (2)6 奖励与处罚 (3)7 附表 (3)1 总则1.1 为进一步规范管道建设项目经理部管道建设项目风险管理工作，确保项目总体目标的实现，根据《管道建设项目经理部风险管理程序》制定本办法。
1.2 风险管理是项目管理的重要组成部分，是项目目标管理的重要手段，必须纳入项目管理总体计划。
项目风险可分为质量风险、进度风险、费用风险、采购风险、HSE风险等几种类型。
1.3 风险管理的责任方涵盖项目经理部、项目部、承包商、供货商等项目参与各方。
2 范围本办法适用于管道建设项目经理部管理项目的可研、勘察设计、采办、施工、投产试运等各阶段的风险管理工作，各阶段的风险管理工作可根据本办法制定具体的实施细则。
3 机构与职责3.1 依据股份公司管道建设项目经理部部门职责，各部门对本部门职责范围内的项目风险进行管理。
3.2 工程管理部是项目风险的归口管理部门，是进度风险管理的责任部门，其主要职责如下：3.2.1 负责项目初始风险清单的汇总与维护；3.2.2 负责风险管理制度和程序的建立；3.2.3 审批工程项目部进度风险管理计划；3.2.4 对工程项目部进度风险管理过程进行监督和跟踪；3.3 工程技术部是质量、HSE风险管理的责任部门，其主要职责如下：3.3.1 负责质量、HSE初始风险清单的收集与维护；3.3.2 审批工程项目部质量、HSE风险管理计划；3.3.3 对工程项目部质量、HSE风险管理过程进行监督和跟踪；3.4 物资采办部是物资采办风险管理的责任部门，其主要职责如下：3.4.1 负责物资采办初始风险清单的收集与维护；3.4.2 审批工程项目部物资采办风险管理计划，制定本部门物资采办风险管理计划；3.4.3 对工程项目部物资采办风险管理过程进行监督和跟踪；3.5 项目部须依据本规定制定具体项目的风险管理计划，报项目经理部批准。
银行理财业务风险管理办法模版
**银行理财业务风险管理办法第一章总则第一条为提升**银行(以下简称“我行”)理财业务风险识别、计量和监控水平,建立健全我行理财业务风险管理制度,根据银监会《商业银行理财业务管理暂行办法》、《商业银行理财业务风险管理指引》等有关规定,结合本行实际，拟定本办法。
第二条理财业务风险管理目标(一)确保我行理财业务管理办法、操作规程及其他规章制度的全面贯彻执行与实施。
(二)确保我行理财业务操作严格依照监管部门的风险监管要求执行。
(三）确保我行理财业务系统稳健、安全、有效运行。
(四)确保我行理财业务的各种风险可监控在最小的范围之内。
(五)确保理资产品持有人及我行的合法权益不受损害。
第三条理财业务风险管理应遵循真实性、及时性、适应性三项原则：（一)真实性原则。
真实客观地反映理资产品风险等级和客户风险承受能力。
(二）及时性原则。
对理财业务整个交易过程实施动态的追踪监控，一旦发现异常情形,及时分析原因并采取对策,将风险的影响化解于萌芽状态，以消除或降低风险损失。
（三）适应性原则。
在理财业务中，要依据有关我行客户特点设计研发理资产品，严格依照客户的经济状况和风险承受力推介适合的理资产品,同时应对理资产品的风险特征做充份揭示说明,不得进行盲目推介。
第二章部门职责第四条总行理财事业部负责对理资产品的风险进行识别和分析，依照本办法规定的方法、标准和流程对产品风险等级进行初评和重估，并报送产品创新及新业务审批委员会进行审议和认定；负责牵头组织理财业务人员进行客户风险评估;负责理财业务的信息披露工作；负责对理资产品进行风险评级；负责跟踪投资标的＊场风险情形,提供投资交易方面的信息披露内容等。
负责依照企业会计准则及我行资产管理规定,对理财业务涉及的风险资产进行管理。
第五条科技运行部负责对综合理财平台系统进行维护与管理，及时排除系统故障,保证系统安全、稳定运行。
第六条信用风险管理部负责对理资产品风险评级进行审批。
第七条法律事务部负责对涉及的理资产品法律风险及其他风险事宜协助解决。
高风险业务管理制度范文
高风险业务管理制度范文高风险业务管理制度规范范文第一章总则第一条为了规范企业的高风险业务管理工作，保护企业和投资者的利益，促进金融市场的稳定和健康发展，特制订本制度。
第二条本制度适用于所有从事高风险业务的企业，包括但不限于金融机构、保险公司、证券公司等。
第三条高风险业务是指风险较高、可能对企业造成重大损失，且对金融市场产生重大影响的业务活动。
第二章高风险业务管理的基本原则第四条高风险业务管理应遵循以下原则：风险控制第一，合规经营为基础，科学决策，内部控制，风险分散，信息透明，持续改进。
第五条高风险业务管理应根据风险特点和业务需求制定相应的风险管理措施，区分、评估与控制业务风险，加强风险意识，明确风险责任。
第三章高风险业务管理的主要内容第六条高风险业务管理的主要内容包括风险策略制定、风险评估与控制、风险监测与报告、风险教育与培训、风险应急管理、风险改进与总结等。
第七条风险策略制定是指对高风险业务的发展方向、规模和布局等进行科学决策。
企业应根据市场环境、内部实际情况和战略需要制定相应的风险策略，并及时进行调整。
第八条风险评估与控制是指对高风险业务的风险进行评估、控制和监管。
企业应根据高风险业务的风险特点，制定相应的风险评估与控制措施，加强对风险的预警与管控。
第九条风险监测与报告是指通过建立健全的风险监测与报告制度，及时了解和掌握高风险业务的运行情况，做到风险动态掌握。
第十条风险教育与培训是指通过开展风险管理的培训与教育，提高员工对高风险业务的理解与管理能力，增强风险意识。
第十一条风险应急管理是指对高风险业务发生突发事件时，能够及时做出反应，保障企业的正常运营。
第十二条风险改进与总结是指对高风险业务的管理和运营情况进行定期总结和评估，推动风险管理的不断提高。
第四章高风险业务管理的责任和权利第十三条高风险业务管理的责任主体是企业的高层管理人员，他们应具备相关的风险管理知识和经验，并且有权制定相应的风险管理措施。
业务风险防控管理制度
业务风险防控管理制度一、总则为了规范企业的业务风险防控工作，保障企业的正常运营和发展，提高企业管理水平，依据相关法律法规和内部管理要求，订立本《业务风险防控管理制度》（以下简称“本制度”）。
二、适用范围本制度适用于企业全部员工，包含管理人员、中层干部及普通员工。
全部员工在进行业务活动时，必需遵守本制度及相关规定。
三、风险识别与评估1.组织架构：企业应建立完善的组织架构，明确各个职能部门的职责和权限，以实现风险的有效识别和掌控。
2.风险分类：–内部风险：包含人为失误、内部掌控弱点、员工行为不端等。
–外部风险：包含市场风险、竞争风险、政策风险等。
3.风险评估：企业应建立完善的风险评估制度，定期对各类风险进行评估，确定风险的程度和优先级。
四、风险防备与掌控1.内部掌控：–企业应建立健全的内部掌控制度，明确各个职能部门的职责和权限，确保业务活动的规范进行。
–实施制度内部审计，发现问题及时进行整改。
–建立完善的信息系统安全策略，保护企业的核心数据和信息资产。
2.员工管理：–企业应订立严格的员工管理制度，规范员工行为，防范人为风险。
–加强员工培训，提高员工的风险意识和防范本领。
–建立奖惩制度，对员工的优秀表现进行表扬，对违规行为进行制裁。
3.外部风险防范：–建立监测制度，及时掌握市场环境的变动和风险信息。
–建立合作伙伴管理制度，对合作伙伴进行评估和监督，确保合作关系的稳定和安全。
–定期进行风险评估和演练，提前订立应对措施，加添应对风险的本领和效率。
五、风险应对与处理1.风险应对策略：–建立风险应对与处理的预案，包含应急预案和业务恢复预案。
–订立明确的应对措施和责任分工，确保在发生风险事件时能够及时应对，并减少损失。
2.事件报告与处理：–风险事件发生后，相关岗位应立刻报告上级，同时启动应对预案。
–确认事件的性质和影响程度，进行风险评估。
–进行事件处理，包含应对措施的实施和责任追究。
–事件处理完毕后，进行事后总结和经验共享，完善风险管理措施。
经营风险分类管理暂行规定
经营风险分类管理暂行规定1. 引言本文档旨在规范经营风险分类管理，提供有效的指导措施，以确保企业经营活动的正常运行和可持续发展。
本规定适用于所有经营主体，包括公司、企业和个体经营者。
2. 定义2.1 经营风险：指企业在经营活动中面临的各种可能对企业经营目标和财务状况造成负面影响的风险。
2.2 经营风险分类：将经营风险按照一定的标准进行分类，以便制定相应的管理措施和应对策略。
2.3 经营风险分类管理：针对不同类型的经营风险，采取相应的分类管理措施，提高对风险的识别和应对能力。
3. 经营风险分类标准根据企业经营的具体情况和行业特点，将经营风险进行以下分类：3.1 内部经营风险内部经营风险主要包括但不限于以下几个方面：- 人员管理风险：包括员工招聘、培训和激励机制等方面的风险。
- 运营管理风险：包括生产流程、供应链管理和库存控制等方面的风险。
- 财务管理风险：包括资金管理、财务报告和税务合规等方面的风险。
- 法律合规风险：包括劳动法律、竞争法律和知识产权法律等方面的风险。
3.2 外部经营风险外部经营风险主要包括但不限于以下几个方面：- 市场需求风险：包括市场变化、竞争压力和消费者需求变化等方面的风险。
- 政策法规风险：包括环境政策、行业准入和税收政策等方面的风险。
- 自然灾害风险：包括地震、洪水和火灾等自然灾害带来的风险。
- 社会环境风险：包括社会舆论、品牌声誉和安全事件等方面的风险。
3.3 跨界经营风险跨界经营风险是指企业在涉及多个行业或业务领域时面临的风险，包括但不限于以下几个方面：- 商誉风险：跨界经营可能导致对外扩张带来的商誉风险。
- 品牌协同风险：跨界经营可能对企业品牌协调及市场认可产生影响。
- 组织结构风险：跨界经营可能导致组织结构复杂，管理层面风险增加。
4. 经营风险分类管理措施根据经营风险的分类，企业可以采取以下管理措施：- 制定风险管理策略和操作规程，明确责任和权限。
- 建立风险防控体系，包括风险识别、评估、控制和监测机制。
[安全生产规范]建筑施工企业安全生产规范风险分级管控实施细则
![[安全生产规范]建筑施工企业安全生产规范风险分级管控实施细则](https://img.taocdn.com/s3/m/0fa7c6b50b1c59eef9c7b465.png)
（安全生产）建筑施工企业安全生产风险分级管控实施细则泉州市建筑施工企业安全生产风险分级管控实施细则二0一七年目录1范围..........................................................................2规范性引用文件......................................................3术语和定义........................................................................ 4基本要求...............................................................................4.1总体要求...............................................................4.2目标............................................................................. 4.3原则................................................................5组织管理机构................................................................. 5.1机构设置.........................................................5.2职责.............................................................6风险分级管控工作程序和内容............................................6.1风险分级管控工作程序...................................................6.2风险点确定.......................................................................6.3危险源辨识.........................................................6.4风险评价...........................................................................6.5编制风险分级管控清单.................................................6.6风险分级管控措施........................................6.7实施风险分级管控..........................................................6.8文件管理.....................................................................6.9分级管控效果验证.........................................................6.10持续改进.......................................................................附录1：建筑施工现场安全检查提示卡（样卡）；附录2：有毒有害化学物质信息卡（样卡）；附录3：危险源点警示卡（样卡）；附录4：事故隐患和职业危害监控卡（样卡）；附录5：施工现场危险源辨识与危险评价一览表及防范措施1范围本实施细则给出了建筑施工企业、建设单位、监理单位、设计单位等责任主体在泉州市内从事安全生产风险分级管控实施的相关要求。
业务经营风险评估与控制管理制度
业务经营风险评估与掌控管理制度第一章总则第一条目的为了加强企业业务经营风险的评估与掌控管理，保障企业的稳定经营和可连续发展，订立本制度。
第二条适用范围本制度适用于企业全部部门、员工及相关合作伙伴，包含但不限于管理层、业务部门、财务部门、市场部门及供应商等。
第三条定义1.业务经营风险：指企业在经营过程中可能面对的各种可能导致经济损失或负面影响的风险。
2.评估：指对业务经营风险进行定性或定量的识别、分析和评价。
3.掌控：指通过采取相应的计划、组织、引导和监督等措施，降低或除去业务经营风险的可能性及其负面影响。
4.管理：指对业务经营风险进行有效的组织、协调和掌控的过程。
第二章业务经营风险评估流程第四条风险识别1.各部门应紧密关注本部门的业务活动和外部环境变动，及时发现可能存在的业务经营风险。
2.风险识别应包含但不限于对企业财务情形、市场环境、竞争态势、法律法规变动、人力资源管理等方面的评估。
第五条风险分析与评估1.风险分析与评估应基于科学的方法，包含但不限于风险调查、数据收集、统计分析和专家评估等。
2.依据风险的程度、频率和潜在影响，对风险进行分类和优先级排序。
3.风险评估结果应认真记录并形成风险评估报告，包含风险的描述、风险的成因、潜在影响、掌控措施建议等内容。
第六条风险掌控1.依据风险评估结果，订立相应的风险掌控策略和措施，明确责任人和时间节点，并建立相应的风险掌控方案。
2.风险掌控包含但不限于风险防范、风险转移、风险承当和风险应对等方面的措施。
3.风险掌控的过程应进行有效的监督和管理，及时调整掌控策略和措施，确保其有效性和适应性。
第三章监督与追踪第七条风险监督1.管理层应建立健全的风险监督机制，对各部门的风险掌控情况进行定期、重点检查和评估。
2.监督内容应包含风险掌控计划的实施情况、风险事件的应对处理及掌控效果的评估等。
第八条风险追踪1.各部门应建立风险追踪制度，定期收集、整理和分析与业务经营相关的风险信息，包含内部和外部风险因素。
业务承接评价表(A类业务)
被审计单位：
索引号：页次：编制人：日期：复核人：
日期：
1．客户法定名称（中/英
2．客户地址：电 话：传真：电子信箱：网址：
联 系 人：3．客户性质（上市公司4．客户所属行业、业务性质与5．最初接触途径（详细说明）（1）本所职工引荐
（2）外部人员引荐
（3）其他（详细说明）
6．客户要求我们提供审计服务
业务承接评价表（A类业务）
9．主要股东及实际控制人的名称、地址、相互关系、主营业务及持股比例：
8．主要财务人员（姓名与职位）：
7．治理层及管理层关键人员（姓名与职位）：
项目：业务承接评价表财务报表截止日/期间：
务机关：
15．客户法律顾
问或委托律师
16．客户常年会
计顾问（机构、
17．前任注册会计师（机构、经办人、联系方式），变更会计师事务所的原因，以及最近三年变更会计师事务所的频率：18．根据对客户
总体结论：经初步评估，我们认为客户的19．确定审计的前提条件是否存
提示：经过上述了解，有5个（含5个）以上的方面存在高风险点，则客户的财务状况级别应评为高；有2-5个（含3个）方面存在高风险点，则客户的财务状况级别应评为中；有2个以下的方面存在高风险点，则客户的财务状况级别应评为低。
21．其他方面的意见：
结论：
【编制说明：本表只适用于首次接受审计委托的业务填写，连续审计业务编制《业务保持评价表》。
】
【应记录获取相关信息的方式,存在的问题等；若以询问、会议等方式与客户沟通应记录时间、地点、相关人员等内容】。
银行安全分级量化管理制度
第一章总则第一条为加强银行安全管理工作，确保银行运营安全，防范各类安全风险，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合银行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于银行各级机构，包括总行、分行、支行及营业网点。
第三条本制度以安全风险分级量化为基础，通过建立安全风险管理体系，实现安全风险的有效识别、评估、控制与监督。
第二章安全风险分级量化体系第四条安全风险分级量化体系分为四个等级：一级风险、二级风险、三级风险和四级风险。
一级风险：极高风险，可能导致重大经济损失、严重声誉损害、重大安全事故或人员伤亡。
二级风险：高风险，可能导致较大经济损失、较严重声誉损害、较大安全事故或人员伤亡。
三级风险：中风险，可能导致一般经济损失、一定声誉损害、一般安全事故或人员伤亡。
四级风险：低风险，可能导致轻微经济损失、轻微声誉损害、轻微安全事故或人员伤亡。
第五条安全风险分级量化依据以下因素：（一）风险发生的可能性；（二）风险发生后的影响程度；（三）风险控制措施的难易程度；（四）风险发生的频率。
第三章安全风险识别与评估第六条安全风险识别与评估工作由银行安全管理部门负责，其他部门协同配合。
第七条安全风险识别与评估应遵循以下程序：（一）收集相关信息，包括法律法规、行业标准、内部管理制度等；（二）识别风险点，对银行各项业务、设施、人员等进行全面排查；（三）评估风险等级，根据风险发生可能性和影响程度，确定风险等级；（四）制定风险控制措施，针对不同风险等级，采取相应的控制措施。
第四章安全风险控制与监督第八条安全风险控制措施应根据风险等级和实际情况制定，包括以下内容：（一）一级风险：制定专项应急预案，落实责任人，加强监控，确保风险得到有效控制；（二）二级风险：加强日常管理，定期开展风险评估，落实整改措施；（三）三级风险：完善管理制度，加强员工培训，提高安全意识；（四）四级风险：加强日常巡查，确保安全设施完好，及时消除安全隐患。
律师事务所风险管理办法范本
律师事务所风险管理办法范本【律师事务所风险管理办法范本】第一章总则为规范律师事务所的风险管理行为，提高事务所风险抵御能力，确保律师执业活动的合法性和稳定性，特制定本《律师事务所风险管理办法范本》（以下简称“办法”）。
第二章风险管理体系建设第一节风险管理组织机构的设立1. 律师事务所应当设立风险管理委员会，由律师事务所合伙人及其他相关人员组成，负责全面领导、协调和监督律师事务所的风险管理工作。
第二节风险管理制度的建立1. 律师事务所应当建立并完善风险管理制度，包括但不限于风险评估、风险防控、风险应对、风险隐患排查等方面的制度。
第三节风险管理流程的规范1. 律师事务所应当通过合理的风险管理流程，确保风险管理工作的有序性和有效性。
第三章事务所风险防控与应对第一节风险预防与控制1. 律师事务所应当加强对承接业务的尽职调查和风险评估，避免承接风险很高的业务。
2. 律师事务所应当建立并执行委任合同，明确双方权利义务，明确风险分担责任。
3. 律师事务所应当建立并严格执行内部管理制度，包括但不限于案件审批、案件交办、律师工作时间等方面的管理。
第二节风险应对与应急处置1. 律师事务所应当建立并执行风险应对与应急处置机制，包括但不限于应急预案、危机公关等方面的机制。
2. 律师事务所应当定期组织风险应对和应急处置演练，提高应急处置水平和处理能力。
第四章风险隐患排查与整改第一节风险隐患排查工作1. 律师事务所应当定期开展风险隐患排查工作，全面了解事务所存在的潜在风险。
2. 律师事务所应当建立健全风险隐患排查的检查、反馈、整改的工作机制。
第二节风险隐患整改工作1. 律师事务所应当及时对发现的隐患进行整改，并建立相应的整改台账，确保整改工作的实效性。
2. 律师事务所应当定期组织对整改效果进行评估，确保隐患得到有效控制。
第五章相关责任和处罚第一节相关责任主体1. 律师事务所合伙人是风险管理的主体责任人，应当亲自关心、重视和推动风险管理工作。
XX银行低风险授信业务管理办法
XX银行低风险授信业务管理办法第一章总则第一条为规范我行低风险授信业务管理，有效防控风险，提高我行办贷效率，根据《中华人民共和国担保法》、《XX银行统一授信管理暂行办法》、《XX银行授信调查管理办法》、《XX银行担保管理办法》，制定本办法。
第二条本办法所称低风险授信业务，是指借款人采用特定的担保方式，当其违约时，贷款行通过处置担保物、追偿保证人或追偿承担借款人信用风险的第三方能够及时、足额保障债权实现，从而不直接承担违约损失的情形下为借款人办理的各项授信业务。
第三条本办法适用于公司及个人客户。
第四条低风险授信业务应遵循“严格限定范围、优化业务流程、防控操作风险”的原则。
第二章低风险业务类型第五条按担保方式的不同，我行低风险授信业务可划分为以下三大类：一、100%保证金质押的业务，具体包括：1.国债2.100%保证金3.本行定期存单4.黄金二、银行信用支持或承诺全额覆盖的，具体包括：1.我国央行和本行认定的其他国家央行提供全额担保的业务；2.本行认可的商业银行开具的银行承兑汇票全额质押；3.本行认可商业银行的银行承兑汇票贴现、转贴现和仅占用申请银行授信额度的商业承兑汇票转贴现；4.本行核定的金融机构额度内的境内外银行或其分支机构全额担保（含备付信用证）的信贷业务；5.本行核定的金融机构额度内的信用证项下票据贴现和应收款买入（含福费廷）业务；6.本行核定的金融机构额度内的转开保函（银行委托保证）和信用证保兑业务；7.占用金融机构额度的出口议付。
三、本行认定的其他低风险授信业务。
第三章授信管理第六条根据《XX银行统一授信管理暂行办法》，我行对单一客户的授信额度与该客户的低风险授信额度之和不得超过我行资本净额的10%，对集团客户的授信额度与集团各成员单位的低风险授信金额之和不得超过我行资本净额的15%。
第七条本办法所称的“本行认定的其他国家央行、本行认定的商业银行及核定的金融机构”实行名单制管理。
总行各业务部门及分行根据实际业务需要提出名单的修改建议及授信额度需要，按相关规定报总行授信审批部审批。
银行风险参与业务管理办法
银行风险参与业务管理办法xx银行风险参与业务管理办法第一章总则第一条为进一步丰富我行国际结算与（国际、国内）贸易融资业务办理方式，规范xx银行风险参与业务管理和操作，有效控制风险，根据国家有关法律法规和总行有关规定，制定本办法。
第二条风险参与业务(Risk n)是指风险参与行通过承担风险出让行出让的全部或部分债务人付款风险，而获取风险承担收益的业务。
风险出让，即经办行作为风险出让行（GRANTOR），向其他合作代理行（或金融机构，下同）出让风险。
风险承担，即经办行作为风险参与行（PARTICIPANT），承担其他合作代理行出让的风险。
本办法所指风险参与适用于所有存量及新增国际结算及（国际、国内）贸易融资业务。
第三条根据风险参与业务的主体不同，风险参与分为行外风险参与（简称行外风参）和行内风险参与（简称行内风参）。
行外风险参与，即出让行和参与行不满是xx银行辖内的分支机构。
行内风险参与，即出让行和参与行均为xx银行辖内的分支机构（含境外分行），行内风参只办理融资性风参。
第四条根据是不是融资，风险参与营业分为融资性风险参与和非1融资性风险参与。
融资性风险参与（Funded Risk n），指风险参与行在风险参与同时将其参与份额的款项贴现给风险出让行，风险出让行在到期日收回款项后按照风险参与行参与的比例支付其应得份额。
如债权到期后债务人不付款，风险参与行对风险出让行无追索权（本办法第六条为追索例外情况）。
非融资性风险参与（Unfunded Risk n），指风险参与行不向风险出让行贴现款项，如债务人到期不履行付款义务，风险参与行将按照其风险参与的比例向风险出让行支付债权款项。
第五条根据结算及贸易融资业务中债务人身份不同，风险参与分为参与金融机构风险和参与企业风险。
如该项贸易融资业务已由金融机构（银行、XXX等）承兑/承付/保兑/保付，即该业务的债务人为金融机构，那么参与行参与的风险是金融机构信用风险；如该项贸易融资业务的债务人为企业客户时，那么参与行参与的风险是企业信用风险。
风险分级管控实施细则
风险分级管控实施细则风险分级管控是指通过对风险进行分类、评估和控制，将风险分为不同等级，并采取相应的措施来管理风险。
风险分级管控的实施细则包括以下几个方面。
一、风险分类根据不同的特性和影响程度，将风险进行分类。
常见的风险分类包括人员风险、技术风险、市场风险、运营风险等。
在进行分类时，可以根据具体的业务特点和需求来确定分类标准，并将其纳入到企业的风险管理框架中。
二、风险评估对每种风险进行评估，确定其概率和影响程度。
评估方法可以采用定性和定量相结合的方式，通过专家咨询、统计分析、模型计算等方法来确定风险的概率和影响程度。
评估结果可以用风险矩阵和风险图表等形式进行呈现，以便于决策者对风险进行理解和比较。
三、风险等级划分根据风险评估结果，将风险划分为不同的等级。
通常可以将风险分为高、中、低三个等级，也可以根据具体情况划分为更多的等级。
划分等级时需要考虑风险的概率和影响程度，确定相应的划分标准和界限。
四、风险管控措施根据风险等级，采取相应的管控措施。
对于高风险等级的风险，需要采取更加严格和有力的措施进行控制，包括但不限于风险转移、风险避免、风险缓解等。
对于中、低风险等级的风险，可以采取相对灵活和适度的措施进行控制，例如风险接受、风险转移等。
同时，还需要制定相应的计划和措施，并明确责任人和执行时间。
五、风险监控与反馈建立风险监控机制，定期对风险的发生情况和控制效果进行监测和评估。
监控方法可以采用定期报告、现场巡查、抽查核实等方式进行。
同时，还需要建立风险反馈机制，及时对风险的变化和控制情况进行反馈，以便于及时调整和改进措施。
六、风险应急预案对于高风险等级的风险，需要制定相应的应急预案，以便于在风险事件发生时能够迅速响应和处理。
应急预案需要明确责任人、应急程序和应急措施等内容，同时还需要进行演练和评估，以确保在实际应急情况下能够有效应对。
七、风险防控文化建设加强风险防控文化建设，培养员工的风险意识和风险管理能力。
DB37-T2882-2016安全生产风险分级管控体系通则
ICS 03A 00DB37山东省地方标准DB37/T 2882 —2016安全生产风险分级管控体系通则General rules for the management and control system of work safety riskclassification2016-12-07 发布2017-01-08 实施目次前言 (III)引言 (IV)1范围 (1)2规范性引用文件 (1)3术语和定义 (1)4基本要求 (2)5总体结构 (3)5.1标准层级 (3)5.2安全生产风险分级管控体系通则 (3)5.3安全生产风险分级管控体系细则 (3)5.4安全生产风险分级管控实施指南 (3)6工作程序和内容 (4)6.1风险判定准则 (4)6.2风险点确定 (4)6.2.1风险点划分原则 (4)6.2.1.1设施、部位、场所、区域 (4)6.2.1.2操作及作业活动 (4)6.2.2风险点排查 (4)6.2.2.1风险点排查的内容 (4)6.2.2.2风险点排查的方法 (4)6.3危险源辨识 (4)6.3.1危险源辨识的内容 (4)6.3.2危险源辨识的方法 (4)6.4风险评价 (4)6.4.1评价方法 (4)6.4.2重大风险确定原则 (5)6.4.3风险点级别确定 (5)6.5风险控制措施 (5)6.5.1风险控制措施类别 (5)6.5.2风险控制措施确定的要求 (5)6.5.2.1基本原则 (5)6.5.2.2评审 (5)6.5.3重大风险控制措施 (5)6.6风险分级管控 (6)6.6.1风险分级 (6)6.6.2风险分级管控的要求 (6)6.7编制风险分级管控清单 (6)7文件管理 (6)8分级管控的效果 (6)9持续改进 (6)9.1评审 (7)9.2更新 (7)9.3沟通 (7)前言本标准按照 GB/T 1.1 — 2009给出的规则起草。
本标准由山东省安全生产监督管理局提出。
银行风险分级管控制度
银行风险分级管控制度概述银行业务涉及多种风险，为了有效管理和控制这些风险，银行需要建立风险分级管控制度。
本制度旨在帮助银行对不同类型的风险进行分级，并采取相应的控制措施，以确保银行业务的稳健运营。
风险分级根据风险的性质、重要性和潜在影响，银行将其风险进行分级。
风险分级的指标包括但不限于以下几个方面：1. 风险类型：将风险按照信用风险、市场风险、操作风险等分类，以便更好地理解和管理不同类型的风险。
2. 风险程度：根据风险的潜在损失程度和可能发生的频率，将风险划分为高、中、低三个等级。
3. 影响范围：考虑风险对银行整体业务和具体业务线的影响程度，将风险分为全行性风险和业务线风险两个层级。
管控措施针对不同级别的风险，银行应采取相应的管控措施，以降低风险发生的可能性和减轻风险带来的损失。
针对高风险，需要采取更加严格和全面的控制措施，包括但不限于以下几个方面：1. 风险监测和预警：建立完善的风险监测体系，及时掌握风险指标和预警信号，以便及时采取措施应对风险。
2. 内部控制和合规管理：加强内部控制制度建设，确保银行业务的规范运行，并遵守相关法律法规和行业准则。
3. 资本充足和风险分散：确保银行具有充足的资本以应对风险，并进行适当的风险分散，避免过于集中于某个业务或市场。
4. 人员培训和风险意识教育：加强员工的风险意识和风险管理技能培养，提高风险管控的整体水平。
5. 应急预案和灾备措施：建立应急预案和灾备机制，以应对可能发生的紧急情况和灾难事件，减少对业务的不可预见性损失。
监督和评估银行应建立健全的监督和评估机制，对风险分级管控制度的实施情况进行监督和评估。
监督和评估的方法包括但不限于以下几个方面：1. 内部审核和自查：定期进行内部审核和自查，发现问题及时纠正，并进行整改和改进。
2. 外部审计和评估：委托外部机构对银行的风险管控制度进行审计和评估，以提供独立的意见和建议。
3. 监管部门的监督：接受监管部门的监督和检查，及时报告风险情况并按要求采取相应的措施。
商业银行金融创新业务风险评估管理规定
商业银行金融创新业务风险评估管理规定1. 引言本文档旨在规范商业银行金融创新业务的风险评估管理，以确保其风险控制措施及合规性。
2. 定义- 商业银行金融创新业务：指商业银行通过引入新产品、新技术或新模式等手段进行的创新金融业务。
- 风险评估管理：指对金融创新业务的风险进行评估和管理的过程。
3. 风险评估流程商业银行金融创新业务的风险评估应包括以下步骤：1. 风险识别：对金融创新业务的各类风险进行全面识别，并进行分类和分级。
2. 风险测量：对已识别的风险进行定量或定性测量，评估其可能带来的影响程度和概率。
3. 风险评估：综合考虑风险识别和风险测量结果，对各项风险进行评估，确定其综合风险水平。
4. 风险管理：根据风险评估结果，采取适当措施进行风险管理，包括风险控制和应对策略等。
4. 风险相关要素在风险评估管理中，应考虑以下要素：- 业务创新性与复杂性：评估业务创新程度和复杂程度对风险的影响。
- 技术风险：评估采用新技术可能带来的风险，包括信息安全、系统风险等。
- 法律合规风险：评估是否符合相关法律法规和监管规定，避免违规风险。
- 市场风险：评估市场环境可能带来的风险，包括市场竞争、行业变化等。
- 操作风险：评估业务操作过程中可能出现的风险，如操作失误、人为差错等。
5. 监管要求商业银行在开展金融创新业务风险评估管理时，应遵守国家相关法律法规和监管要求，包括但不限于：- 提醒客户风险：商业银行应向客户明确提示金融创新业务可能存在的风险，引导客户理性选择。
- 风险偏好管理：商业银行应根据客户风险承受能力和风险偏好，进行合理的风险管理。
- 定期报告披露：商业银行应定期向监管机构报告金融创新业务的风险评估和管理情况。
6. 风险评估报告商业银行应编制风险评估报告，内容应包括但不限于：- 风险识别和分类：对金融创新业务的各类风险进行识别和分类。
- 风险测量和评估：对已识别的风险进行测量和评估，确定综合风险水平。
高、中风险管控措施
（一）、高风险管控措施序号风险级别风险类别风险名称风险现状风险管控措施1高风险工程项目分包管理风险分包商资信评审流于形式风险对个别分包商，特别是省外边远地区的分包商，公司对其资信评审仅限于分包商提供的评审资料，评审流于形式，未能及时发现分包商主体不适格，不具备项目要求的资质，无履约能力等风险。
对于拟合作工程项目合同造价大于或等于1000万元,或合同造价超出其注册资本5倍的初次合作经营单位和分承包单位，集团公司分管领导在审批前应组织或指派专人对该单位实地考察。
考察内容包括对该单位的经营场所、履约能力、以往业绩、在建工程管理、诚信等内容。
考察的情况作为审批的依据；完善并严格执行分包管理制度，建立分承包方诚信管理体系，对分承包方的资信和履约能力进行考核、评价，作为年度复评的依据；分承包方的数量每年度控制在10~15家。
2高风险工程项目分包管理风险对分包方监控不到位风险公司对分包方监管不到位，一些工程的合同工期、质量，安全等完全依靠分包商，难以及时发现分包项目出现的质量、安全、工期延误、农民工资拖延等问题。
建立公司、项目部分级监管体系，由综合素质高、相对稳定的管理人员组成，加强工程施工要求的交底、指导和管控；加强对分包工程的到位管理，对工程开工入场的人、机、料、技术工法、现场环境布置等进行准入核实，实行过程监控、信息分析和纠正及施工情况信息三级传报，保证在建工程信息每月一报，确保工程状态受控；加强对工程的动态检查，经营部门对分承包方的合同履约情况进行监控，工管部门对工程施工的质量、安全、进度、文明施工进行监控，劳资部门对作业人员工资发放等情况进行监控，动态监控核查每2个月至少进行一次，每个分公司对每个分包方承接的其一项目，至少在开工前、高峰期、工程试车期各安排一次检查。
序号风险级别风险类别风险名称风险现状风险管控措施3高风险工程项目分包管理风险分包商拖欠材料、设备款风险一些工程项目，分包商不支付或未及时支付材料款、设备租赁款等，存在总承包商承担连带支付责任风险。
会计师事务所业务风险责任管理办法模版
会计师事务所有限公司风险责任管理办法（试行）第一章总则第一条为明确本所（或集团，下同）各级人员应承担的风险责任，提高执业质量、控制执业风险，根据本所章程制定本办法。
第二条本所从事的业务属于高风险业务，控制执业风险是实现本所发展目标的基础；控制执业风险的有效途径是加强质量管理、提高执业质量；本所制定的业务质量控制制度、政策、程序均已反映在相关业务规范中，各级人员应当按照业务规范执行相关的业务。
第三条本办法是规范业务风险发生后各级风险责任人应如何承担风险责任，不涉及执业过程中的风险管理。
第四条本办法所称业务风险事项是指因执行某项业务而产生的对本所有重大不利影响的情形，即重大风险事项。
第五条本办法所称风险责任是指经济赔偿责任，即民事责任，其他责任如刑事责任、行政责任等由国家司法机关、行政机关以及依据本所章程、其他相关制度确定。
第六条本办法适用于所有业务和所有分支机构，其他关联公司参照执行。
第二章业务风险类别第七条本办法将重大风险事项分为依据本办法追究风险责任的重大风险事项和不依据本办法追究风险责任的重大风险事项两类。
第八条业务项目如出现如下情形之一的，除在年度考核中对该业务项目相关人员按照考核办法进行处理外，应依据本办法追究该业务项目相关人员的风险责任：1.因法律诉讼（或仲裁、协议和解等）支付赔偿款；2.受到行政处罚（包括罚款）；3.受到政府部门（书面）监管措施处分；4.受到行业协会（书面）惩戒处分；5.董事会认为的其它情形。
第九条业务项目如出现如下情形之一的，应在年度考核中对该业务项目相关人员按照考核办法进行处理，除董事会作出决定外，一般不再依据本办法追究风险责任：1.投诉与指控（包括客户与员工等）；2.受到政府部门（非书面，如谈话提醒）监管措施处分；3.受到行业协会（非书面，如谈话提醒）惩戒处分；4.本所业务质量检查发现存在重大问题；5.主任会计师认为的其他情形。
第三章业务风险责任人第十条业务风险责任人包括直接风险责任人和间接风险责任人。
银行资金业务市场风险管理办法(试行)
银行资金业务市场风险管理办法（试行）第一章总则第一条为规范和加强本行资金业务市场风险管理，根据•利率风险管理和监管原则‣、•商业银行市场风险管理指引‣等法律法规及本行相关制度，制定本办法。
第二条本办法所称的市场风险，是指因市场价格的不利变动而使银行表内、表外业务发生损失的风险。
市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险等。
第三条本办法所称的资金业务，包括本行在全国银行间同业拆借市场进行的本、外币资金拆借及存放业务；在全国银行间债券市场进行的本、外币债券承分销、债券回购、债券买卖、债券远期交易等债券业务；在全国银行间外汇市场进行的外汇买卖业务；与在全国银行间同业拆借中心和中国银行间市场交易商协会备案、并具备中国银行业监督管理委员会颁发的金融衍生产品交易资格的交易对手进行的本、外币各项金融衍生产品业务；与经我行授信的交易对手在授信额度内进行的外币场外交易业务以及经本行董事会批准开展的、符合全国银行间市场相关规定的其他资金业务。
第四条本行资金业务市场风险管理遵循“全面管理、责任落实、如实报告、快速反应”的原则，充分识别、准确计量、持续监测本外币各项资金业务中的市场风险，严格执行资金业务市场风险管理的相关制度，客观、详尽、及时报告市场风险事件，并迅速对各类市场风险事件进行处理，力求通过全面的市场风险管理，将市场风险控制在可承受的合理范围内，实现经风险调整后的资金业务效益最大化。
第二章资金业务市场风险管理职责分工第五条本行资金业务实行集中管理、统一交易，由总行资金经营部统筹组织本外币各项资金业务的询价、交易、研究及市场开发工作。
第六条资金业务市场风险管理的各项制度、办法和程序由经营管理层负责组织拟定、审议、批准、推行、检查和修订。
资金业务市场风险管理的各项制度、办法和程序应符合由董事会制定的全行市场风险管理战略、政策。
第七条资金业务市场风险管理应纳入全行市场风险管理体系，由总行风险管理部进行统一管理。
业务风险防范实施细则
马鞍山同杰良生物材料有限公司业务风险防范实施细则第一章总则第一条为有效地防范销售过程中的风险，最大限度减少经营损失，特制定本实施细则。
第二条销售风险管理重点：（一）制度及程序规范执行；（二）客户选择管理；（三）业务谈判及合同签订管理；（四）产品发货及运输管理；（五）货款回笼及票据管理；（六）赊销业务管理；（七）产品质量的信息反馈与处理。
第二章制度及程序管理第三条公司制定的关于经营工作的有关制度、规定及工作程序，是从事销售工作的根本原则和工作要求，是规避业务风险的基本保证。
公司员工在工作中必须正确理解、认真执行。
第四条制度的执行要坚持原则性和灵活性相结合。
（一）产品销售要以市场为导向，各项工作的准备、决策实施要适应市场和客户的需求，不能背离市场和客户。
（二）涉及到产品价格、质量标准、给予客户的政策、货款等关键问题，必须按公司的制度执行，制度规定不明确或超出制度规定的，必须请示领导方可执行。
第五条员工在按程序工作时，一定要对程序内容负责。
凡涉及到合同签订、价格、质量标准、客户索赔、货款的回笼与退回等，在办理过程中除程序符合规定外，更重要的是审核内容是否正确，经办人员、部门负责人和分管领导要对其签字或盖章结果负责。
第六条员工在任何时候、任何地方都要遵守公司保密制度，保守企业的商业秘密，防止各种形式泄密产生业务风险。
（一）各种涉及到销售计划安排、销售策略制订、价格变动、客户索赔以及生产、质量、仓储、运输等与销售业务有关的事宜的会议内容，任何人不得向与工作无关人员告知，更不得向竞争对手及客户传递。
（二）公司销售方面各种会议应作好会议记录，一般不形成会议纪要外发，确需外发的须经公司总经理批准，由公司办公室登记并严格按批准范围和对象发放。
（三）公司销售部门的业务原始记录必须记录完整、准确，并由专人保管；按规定种类、格式、途径传递报表资料，未经批准任何部门不得擅自制作和传递。
（四）公司销售部门传真、信函必须由部门内勤登记清楚传递对象、时间、经办人等方可发送，且要存档存查。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
风险级别与业务承接管理办法
北京国融兴华资产评估有限责任公司风险评级与业务承接管理办法
第一条为了规范北京国融兴华资产评估有限责任公司（以下简称“本公司”）的客户或业务承接，最大限度地从源头上防范评估机构执业风险，根据本公司的风险管理及质量控制制度制定本办法，本办法旨在规范本公司各业务部及各分公司在客户或业务承接过程屮的风险评级与风险管理。
第二条本办法系各业务部及各分公司在承接各类客户或各类业务中应统--遵循的原则.方法与流程。
第三条本办法所指的执业风险总体上包括来自于客户或业务的风险和评估机构内部的风险，本办法所称的风险分级是针对来自于客户或业务的风险进行分级。
第四条根据本公司风险管理及质量控制制度的相关规定，将客户或业务的风险级别分为三级，风险级别由高到低依次为A级风险.B级风险.C级风险。
第五条本办法规定的A级风险的客户或业务包括以下情形：（1）涉及上市公司的股权收购.转让项目；（2）重大资产重组项目；（3）发债或再融资项目（含公司债.企业债.中期票据.短期融资券.中小企业私募债等）；（4）特殊资产评估项目（无形资产.珠宝首饰.森林资源.矿业权等）；（5）金融保险企业（含银行.证券公司.保
险公司.期货公司.基金公司.基金管理公司及其他非银行金融机构）项目，处置金融不良资产；（6）涉及国有资产.非国有资产之间的股权收购.转让项目，处置国有资产价值在1000万元以上（含）的评估项目；（7）重大的涉诉评估业务（金额在100万元以上的）:（8）税基评估；（9）其他经风险管理委员会认定的A级风险客户或业务。
第六条本办法规定的B级风险的客户或业务包括以下情形：（1）新三板的股份制改制项目上（即：在全国各高新科技园区非上市股份有限公司进入代办股份系统进行转让试点企业，在地方股权交易所挂牌企业）；（2）国有资产间的相互转让的评估项目；（3）处置国有资产价值在1000万元以下的评估项目；
（4）以财务报告为目的评估项目；（5）资产抵押评估项目；
（6）其他资产总额在1亿元以上的项目；（7）其他经风险管理委员会认定的B级风险客户或业务。
第七条本办法规定的C级风险的客户或业务包括以下情形：（1）不存在A.B级风险情形的其他公司或业务；（2）其他经风险管理委员会认定的C级风险客户或业务。
第八条本公司所有客户或业务的承接均需通过业务管理系统进行逐级审批，通过业务风险评级审批后才能与客户正式签订业务约定书，进入评估程序。
对于不同风险级别的客户或业务的承接，实施分级立项审批制，按以下顺序进行审批：首先由业务主办在业务管理系统屮提交《业务承接评价表》，经主办部门经理.
分公司负责人审批后，提交风险管理部（暂时由质控部门代行）。
风险管理部对业务部门申报的不同风险级别的业务实施独立风险审核：
1.C级风险的客户或业务，由风险管理部对业务部门提交的
《业务承接评价表》实施审核.备案，确认立项；
2. B级风险的客户或业务, 经风险管理部审核确认后，方可确认立项；
3.A级风险的客户或业务，经风险管理部审核确认后，提交首
席评估师或法定代表人批准后，方可立项；
4.对于风险管理部审核后, 不能确认的客户或业务, 需提交风险控制委员会审议通过（至少2/3以上成员同意）后，方可立项。
第九条本办法自董事会审议通过Z日起施行。
附件业务承接评价表业务承接评价表索引号:
1.客户基本信息：项目名称委托方名称所属行业被评估单位名称所属行业地址联系人电话传真主要产品.业务资产总额（万元）净资产总额（万元）
2.客户要求：评估目的评估对象评估基准日报告用途
（评估报告核准.备案部门）报监管机构（简述：）指定媒体公示口报国资委口报股东口工商口融资口其他（）拟出具报告日期：拟收费金额业务类型：企业价值评估口单项资产□资产组合口无形资产口金融不良资产口珠宝首饰艺术品口其他口报告类型：一般评估报告口复核评估报告口咨询评估报告口
3.专业胜任能力评价考虑因素是否备注
1.根据本所目前的人力资源情况，是否拥有足够的具有必要素质
和专业胜任能力的人员组建项目组
2.初步确定的项目组关键人员是否熟悉相关行业或业务对象
3.初步确定的项目组关键人员是否具有执行类似业务的经验，或是否具备有效获取必要技能和知识的能力
4.在需要时，是否能够得到专家的帮助
5.是否具备符合标准和资格要求的项目质量控制复核人员
6.是否能够在提交报告的最后期限内完成业务
4.独立性评价
（一）经济利益关联是否备注
1.与客户存在专业服务收费以外的直接经济利益或重大的间接经济利益（如：拥有相关当事方的股权.债权.有价证券.债务或担保）
2.过分依赖向客户收取的全部费用
3.与客户存在密切的经营关系
4.过分担心可能失去业务
5.可能与客户发生雇佣关系
6.存在与该项评估业务有关的或有收费
（二）人员关联
1.执业人员和其他相关人员以及其亲属在委托方或者相关当事方担任董事.监事.高级管理人员或者其他可能对评估结论施加重大影响的特定职务。
2.客户的董事.经理.其他关键管理人员或能够对本业务产生直接
重大影响的员工是本所的前高级管理人员本公司的高级管理人员或签字评估师与客户长期交往
3.接受客户或其董事.经理.其他关键管理人员或能够对本业务产生直接重大影响的员工的贵重礼品或超出社会礼仪的款待
（三）业务关联
1.从事的业务之间可能存在利益输送或者利益冲突关系
5.项目风险评价
一•来自委托方的风险：
1.委托评估目的明确否
2.委托人对时间要求是否紧迫
3.委托人对评估结果是否有特殊要求
4.委托人与被评估单位的关系如何
5.委托人有无非诚信记录
6.委托方主要负责人社会地位如何
二.来自被评估单位的风险
1.被评估单位负责人和其他相关人员对评估工作是否配合
2.被评估单位是否面临财务危机如到期债务不能偿还或抵
（质）押资产可能被处置。
3.被评估单位的产权关系是否明晰
4.被评估单位所处行业环境是否稳定
5.被评估单位内部组织机构是否稳定
6.被评估单位内部管理和控制是否健全.有效
7.被评估单位基础资料档案管理是否健全
8.被评估单位财务状况是否稳定
9.被评估单位主要负责人员社会地位如何
三.来自待估资产（含负债）的风险：
1.待估资产产权证明文件是否齐全
2.有无特殊而本机构没有评估经验的资产
3.有无抵押.质押.诉讼.抵债等资产的安全与完整保证程度低的资产
四.来自本所及评估人员的风险：
1.本所是否具备承接该项目的资质要求
2.承接该项目是否影响本所的独立性
3.评估项目组成人员是否具备承接该项目的能力
4.拟承接该项目的评估师及其他本所评估人员是否符合独立性的要求
5.拟聘请的专家或工作人员是否符合独立性的要求
五.评估报告使用对项目风险的影响
1.评估报告是否需要公诸于公开媒体
2.评估报告是否可能被其他文件.资料引用
3.评估报告是否提交国有资产管理部门备案或核准
4.是否存在两个或两个以上利益对立的评估报告使用人
6.客户或业务的风险评级：项目风险评级
7.业务承接审批部门负责人部门负责人意见风控独立审核人风控独立审核意见首席评估师或总经理A级项目审批意见注。