天津基金法律法规：金融与居民理财考试试题
天津基金法律法规：证券投资基金试点发展阶段考试题
天津基金法律法规：证券投资基金试点发展阶段考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金管理人的主要收入来源是__。
A．基金投资收益B．基金管理费C．基金托管费D．基金申购费2、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。
A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险3、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。
A．流动性B．期限性C．风险性D．收益性4、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。
A．10天B．10个工作日C．20天D．20个工作日5、考察基金公司营销能力的要点包括__。
A．公司营销体系情况B．公司人员情况C．公司营销理念和策略D．公司代销渠道情况6、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。
A．保荐人B．发行人C．投资者D．承销商7、我国基金监管的目标包括__。
A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明C．防范和降低系统性风险D．推动基金业的规范发展8、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。
A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会9、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
A．国家有权机关依法要求B．基金托管人依法要求C．基金管理人依法要求D．投资人自己申请10、对__投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。
金融理财笔试题及答案解析
金融理财笔试题及答案解析一、单项选择题1. 以下哪项不是金融理财规划的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 个人消费**答案：D****解析：**金融理财规划的主要目标包括资产增值、风险管理和税务规划，而个人消费虽然与理财相关，但不是理财规划的主要目标。
2. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 产品制造**答案：D****解析：**金融市场的基本功能包括资金融通、价格发现和风险管理，而产品制造不是金融市场的基本功能。
3. 以下哪项不是金融理财产品？A. 股票B. 债券C. 保险D. 房地产**答案：D****解析：**股票、债券和保险都是金融理财产品，而房地产虽然可以作为投资对象，但它本身不是金融产品。
4. 以下哪项不是金融理财规划的风险评估工具？A. 标准普尔家庭资产配置图B. 风险承受能力问卷C. 资产负债表D. 信用评分**答案：D****解析：**标准普尔家庭资产配置图、风险承受能力问卷和资产负债表都是金融理财规划中的风险评估工具，而信用评分主要用于评估个人的信用状况，不是风险评估工具。
5. 以下哪项不是金融理财规划中的投资策略？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 追涨杀跌D. 价值投资**答案：C****解析：**分散投资、定期定额投资和价值投资都是金融理财规划中的投资策略，而追涨杀跌是一种非理性的投资行为，不是理财规划中的投资策略。
二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响个人金融理财规划？A. 个人收入水平B. 家庭状况C. 个人健康状况D. 金融市场状况**答案：ABCD****解析：**个人收入水平、家庭状况、个人健康状况和金融市场状况都是影响个人金融理财规划的重要因素。
2. 以下哪些属于金融理财规划中的资产配置策略？A. 股票和债券的组合B. 国内外资产的配置C. 定期存款和货币市场基金的组合D. 房地产和黄金的组合**答案：ABCD****解析：**股票和债券的组合、国内外资产的配置、定期存款和货币市场基金的组合以及房地产和黄金的组合都属于金融理财规划中的资产配置策略。
天津基金法律法规：金融与居民理财考试试题
天津基金法律法规：金融与居民理财考试试题一、单项选择题（共25题，每题 2 分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、封闭式基金至少每周公告____ 次资产净值和份额净值。
A：1B：2C：3D：52、分析债券基金的两个主要角度是__。
A •对基金持有债券的数量和信用等级的分析B •对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C.对基金持有债券的数量和债券价格的分析D •对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析3、关于理财经理，下列说法正确的有__。
A •向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品B •没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C•了解客户的风险属性和投资偏好D.理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解4、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。
A．0.1% B．0.25%C．0.5%D．0.75%5、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。
A .公司交易部B •公司投资部C.公司董事会D.公司投资决策委员会6、中国证监会内部设有___ ，具体承担基金监管职责。
A :发行监管部B:市场监管部C:法律部D:基金监管部7、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束______A :受托人与第三人B:委托人与第三人C:受托人与委托人D:其他8、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。
A .证券市场具有为资本决定价格的功能B •功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场是投资者套期保值的场所D •证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能9、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。
A .基金分红B •已实现收益C.份额净值增长率D.日每万份基金净收益10、基金组织在契约型证券投资基金中是一个 ___A :代理机构B:中介机构C:无形机构D:有形机构11、基金的不定期信息披露包括__。
2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练(第69套)
2020年从资资格考试《基金法律法规》每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是( )。
A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密2.2015年至今属于我国基金业发展的( )阶段。
A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.防范风险和规范发展阶段3.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式( )。
Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括( )。
Ⅰ未履行报送手续Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.客户利益优先的原则要求基金从业人员( )A.从事与投资人利益相冲突的业务B.以相关方利益优先C.不在不同基金资产之间进行利益输送D.挪用交易资金6.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。
A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准备金7.基金宣传推介材料的违规情形主要是( )。
天津 2023年历年真题考试：金融法历年真题汇编(共329题)
天津 2023年历年真题考试：金融法历年真题汇编（共329题）1、证券市场的交易活动包括（单选题）A. 证券买卖B. 证券继承C. 证券抵押D. 证券借贷试题答案：A2、B股是指( )（单选题）A. 境内上市普通股B. 境内上市外资股C. 境外上市外资股D. 社会公众股试题答案：B3、我国现行立法将收购预警的标准定为（单选题）A. 3％B. 5％C. 10％D. 15％试题答案：B4、根据《证券法》的规定，中请上市的公司债券必须符合的条件是（单选题）A. 债券的期限在六个月以上B. 债券的实际发行额在人民币1亿元以上C. 债券的期限在一年以上D. 债券的实际发行额在人民币2亿元以上试题答案：C5、负责制定我国汇率政策的机构是（单选题）A. 国务院B. 中国人民银行C. 中国银行D. 证监会试题答案：B6、股票发行环节最重要的信息披露文件是（单选题）A. 股东大会决议B. 财务会汁报告C. 招股说明书D. 承销机构的名称及承销协议试题答案：C7、下列说法中错误的是（单选题）A. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元B. 设立城市商业银行的最低注册资本为人民币1亿元C. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元D. 设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币10亿元试题答案：D8、证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（单选题）A. 内幕交易B. 操纵市场C. 欺诈客户D. 虚假陈述试题答案：C9、物的担保包括（单选题）A. 抵押、质押、留置B. 抵押、质押、定金C. 抵押、留置、保证D. 质押、留置、保证试题答案：A10、银行客户自己不慎将密码告知他人，造成活期储蓄账户中钱款的损失，应由（单选题）A. 银行承担责任B. 客户承担全部责任C. 银行和客户共同承担责任D. 客户承担主要责任试题答案：B11、贷记卡的免息还款期最长不得超过（单选题）A. 20天B. 30天C. 50天D. 60天试题答案：D12、下列有关我国金融租赁公司的说法，正确的是（单选题）A. 可以是有限责任公司或者股份有限公司B. 只能是有限责任公司C. 只能是股份有限公司D. 可以是合伙形式试题答案：A13、负责对我国外汇储备进行专业化经营的是（单选题）A. 中国投资有限责任公司B. 中国国际信托投资有限责任公司C. 中国银行D. 国家开发银行试题答案：A14、贷款的法律性质是（单选题）A. 银行的中间业务B. 银行的负债业务C. 银行的表外业务D. 银行的资产业务试题答案：D15、银行的负债业务就是商业银行吸收、组织资金来源的业务。
金融理财的考试题及答案
金融理财的考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 金融理财中，以下哪项不是投资组合管理的基本步骤？A. 资产配置B. 风险管理C. 收益最大化D. 投资组合再平衡答案：C2. 个人理财规划中，以下哪项不是财务规划的组成部分？A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 健康规划答案：D3. 在金融市场中，以下哪项不是货币市场工具的特点？A. 流动性高B. 风险较低C. 期限较长D. 价格波动小答案：C4. 以下哪项不是影响股票价格的主要因素？A. 公司盈利能力B. 利率水平C. 通货膨胀率D. 投资者情绪答案：C5. 以下哪项不是债券的基本特征？A. 固定收益B. 到期日C. 无风险投资D. 信用风险答案：C6. 以下哪项不是金融衍生品的主要功能？A. 风险管理B. 价格发现C. 投机D. 直接投资答案：D7. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 储蓄C. 投资组合多样化D. 贷款答案：D8. 以下哪项不是金融市场的分类方式？A. 按交易对象分类B. 按交易时间分类C. 按交易地点分类D. 按交易主体分类答案：C9. 以下哪项不是个人理财规划中的目标？A. 资产增值B. 债务管理C. 税务规划D. 社会地位提升答案：D10. 以下哪项不是个人理财规划中的风险评估内容？A. 投资风险B. 职业风险C. 家庭风险D. 个人兴趣答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些因素会影响个人理财规划？A. 个人收入水平B. 个人健康状况C. 个人职业发展D. 个人兴趣爱好答案：A、B、C2. 以下哪些属于金融理财中的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 艺术品收藏答案：A、B、C、D3. 以下哪些是金融市场的功能？A. 资金筹集B. 价格发现C. 风险管理D. 信息传递答案：A、B、C、D4. 以下哪些是金融理财规划中的风险管理策略？A. 保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 资产配置答案：A、B、D5. 以下哪些是个人理财规划中应考虑的税务问题？A. 个人所得税B. 财产税C. 遗产税D. 增值税答案：A、B、C结束语：以上是金融理财的考试题及答案，希望能够帮助考生更好地复习和准备考试。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。
A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同【答案】B【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括()。
A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求【答案】C【解析】常识题。
4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.投入较少、回报较高【答案】D【解析】本题考查证券投资基金的特点。
证券投资基金的特点包括：5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】A【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。
A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷B.风险说明书C.投资者符合合格投资者的承诺函D.投资说明书【答案】D【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。
7、[选择题]下列说法中，错误的是( )。
A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性【答案】A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共200题）1、基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.7日B.14日C.30日D.60日【答案】 D2、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理【答案】 B3、第一只ETF是在（）推出的。
A.美国B.英国C.加拿大D.俄罗斯【答案】 C4、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。
A.风险较高，但预期收益也较高B.以追求长期的资本增值为目标C.应对通货膨胀有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利【答案】 D5、关于资产管理，以下表述错误的是（）。
A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现増值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】 C6、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。
A.使用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】 B7、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构B.基金从业人员C.基金监督机构D.基金销售机构【答案】 B8、管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。
A.总经理B.董事长C.督察长D.监事【答案】 A9、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[单选题]下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是()。
A.审议批准合规管理的基本制度B.维护公司的统一性和完整性C.评估合规管理有效性D.决定合规负责人的聘任【答案】B2、[选择题]风险资产投资比例的计算公式为()。
A.风险资产投资额÷基金净值×100%B.风险资产投资额÷基金总值×100%C.投资组合现时净值÷基金净值×100%D.投资组合现时净值÷基金总值×100%【答案】A【解析】风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%。
3、[选择题]基金信息披露允许的行为是()。
A.基金募集的情况说明B.证券投资业绩进行预测C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构【答案】A【解析】基金信息披露的禁止行为包括：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)证券投资业绩进行预测;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构;(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
4、[选择题]其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报()备案。
A.5;主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.5;工商注册登记所在地中国证监会派出机构C.3;主要经营活动所在地中国证监会派出机构D.3;工商注册登记所在地中国证监会派出机构【答案】B5、[单选题]下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是()。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》B.《私募投资基金监督管理暂行办法》C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》D.《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》【答案】B6、基金信息披露内容主要有下列事项()。
版个人理财考试题及详细答案(3篇)
版个人理财考试题及详细答案(3篇)个人理财考试题（一）一、选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性原则B. 流动性原则C. 收益性原则D. 风险性原则2. 投资组合中通常包括哪些资产类别？A. 股票B. 债券C. 现金D. 以上都是3. 下列哪种投资工具风险最高？A. 定期存款B. 股票C. 国债D. 货币市场基金4. 个人理财规划中，应急基金通常建议储备多少个月的生活费用？A. 36个月B. 612个月C. 12年D. 23年5. 下列哪项不属于保险规划的目的？A. 风险转移B. 资产增值C. 财务保障D. 遗产规划6. 个人资产负债表中，下列哪项属于负债？A. 银行存款B. 房屋贷款C. 股票投资D. 个人收入7. 下列哪种理财工具适合短期理财需求？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 房地产8. 个人理财规划中，退休规划通常建议从何时开始？A. 30岁B. 40岁C. 50岁D. 60岁9. 下列哪项不属于税收筹划的基本方法？A. 延迟纳税B. 减少应纳税所得额C. 利用税收优惠政策D. 隐藏收入10. 个人理财规划中，教育基金规划的主要目的是什么？A. 为子女教育提供资金保障B. 为自己教育提供资金保障C. 提高投资收益D. 减少税收负担二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述个人理财规划的基本步骤。
2. 解释什么是投资组合，并说明其重要性。
3. 阐述保险规划在个人理财中的作用。
三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 李先生今年35岁，月收入1.5万元，妻子在家照顾孩子，家庭月支出8000元。
李先生目前有银行存款20万元，股票投资10万元，房产价值100万元，房贷余额50万元。
请为李先生制定一个合理的理财规划。
2. 王女士今年45岁，计划10年后退休，目前有银行存款50万元，股票投资30万元，房产价值200万元，无负债。
王女士希望退休后每月有5000元的生活费用。
基金法律法规相关题目及答案
基金法律法规相关题目考试时间：【90分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法正确的是( )。
A、道德和法律都属于经济基础范畴B、道德评价以法律规范为基础C、法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用（ ）2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。
Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（ ）3、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券（ ）4、下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是( )。
A、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界B、任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育C、从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养D、社会的培养、组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要（ ）5、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A、派发宣传材料B、新增银行代销机构C、推出后端收费模式D、投放平面广告准考证号：姓名：身份证号：专业班级：（）6、下列属于目前国际上可交易的贵金属类大宗商品的是（ ）。
A、铜B、镭C、白银D、铅（）7、下列关于零息债券的描述中，正确的是（ ）。
A、低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B、低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C、高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D、高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息（）8、法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【答案】D【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。
基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。
3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至( )。
A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】本题考查基金份额的登记流程。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。
同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。
QDII基金则通常是T+2日登记。
4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是( )。
A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式【答案】A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案单选题（共45题）1、下列不属于财产分离内控要求的选项是（）。
A.确保不同基金财产之间的分离B.确保同一基金内不同投资项目的分离C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离【答案】 B2、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B.为客户提供风险评估及投资建议C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象【答案】 B3、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10【答案】 B4、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.代销B.包销C.直销D.互联网销售【答案】 C5、(2017年)关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。
A.用户密码定期更换B.数据库密码和系统密码分人保管C.软件开发人员介入实际的业务操作D.信息系统设置访问控制【答案】 C6、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.合规与风险管理委员会B.职工代表大会C.总经理D.监事会【答案】 A7、分级基金按募集方式的不同，分为（）。
A.主动投资型和被动投资型B.合并募集和分开募集C.封闭式和开放式D.股票型和债券型【答案】 B8、从区域看，全球投资基金的资产主要集中在（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（）。
金融理财师资格考试题库单选题100道及答案解析
金融理财师资格考试题库单选题100道及答案解析1. 以下哪项不属于金融市场的功能？（）A. 资金融通B. 价格发现C. 宏观调控D. 风险管理答案：C解析：金融市场的功能包括资金融通、价格发现、风险管理和资源配置等，宏观调控一般是政府通过财政政策和货币政策等手段来实现的，不属于金融市场的功能。
2. 货币市场工具一般具有的特点是（）A. 期限长、流动性强B. 期限短、流动性强C. 期限长、流动性弱D. 期限短、流动性弱答案：B解析：货币市场工具的特点是期限短、流动性强、风险小。
3. 以下哪种风险属于系统性风险？（）A. 信用风险B. 经营风险C. 利率风险D. 财务风险答案：C解析：系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
信用风险、经营风险和财务风险都属于非系统性风险。
4. 按照投资对象的不同，基金可以分为（）A. 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金B. 封闭式基金、开放式基金C. 成长型基金、收入型基金、平衡型基金D. 契约型基金、公司型基金答案：A解析：根据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金。
5. 以下哪个指标可以衡量投资组合的风险？（）A. 期望收益率B. 方差C. 贝塔系数D. 夏普比率答案：B解析：方差用于衡量投资组合的风险，方差越大，风险越大。
6. 债券的票面利率与市场利率的关系是（）A. 票面利率高于市场利率，债券溢价发行B. 票面利率低于市场利率，债券折价发行C. 票面利率等于市场利率，债券平价发行D. 以上都对答案：D解析：当票面利率高于市场利率时，债券溢价发行；当票面利率低于市场利率时，债券折价发行；当票面利率等于市场利率时，债券平价发行。
7. 市盈率的计算公式是（）A. 每股价格/每股收益B. 每股收益/每股价格C. 股票市值/净利润D. 净利润/股票市值答案：A解析：市盈率=每股价格÷每股收益。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷342
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。
A．居民的经济活动与金融的联结越来越松散了B．现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入C．理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值D．货币资金来源于居民从事的生产活动答案：A解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。
居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。
2. 关于机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，下列说法错误的是（）。
A．该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度B．该机构需要根据中国证监会规定进行备案C．该机构财务状况良好D．该机构具备健全高效的业务管理制度答案：B解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》对不同机构的具体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
3. 关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（）。
A．某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人B．某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一C．某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格D．某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动答案：B解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
理财基金考试题及答案
理财基金考试题及答案一、单选题（每题2分，共10题）1. 理财基金的主要投资对象是？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 黄金答案：B2. 以下哪项不是理财基金的特点？A. 风险较低B. 收益稳定C. 投资门槛高D. 流动性较好答案：C3. 理财基金的收益主要来源于？A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 以上都是答案：D4. 理财基金的赎回费用通常在？A. 0%B. 0.5%C. 1%答案：B5. 理财基金的净值通常在何时公布？A. 每个交易日结束后B. 每周结束后C. 每月结束后D. 每季度结束后答案：A二、多选题（每题3分，共5题）6. 理财基金的投资策略包括哪些？A. 资产配置B. 风险管理C. 市场时机选择D. 以上都是答案：D7. 理财基金的风险评估通常包括哪些方面？A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 以上都是答案：D8. 理财基金的投资限制通常包括？A. 单一资产比例限制B. 杠杆比例限制C. 投资地域限制D. 以上都是9. 以下哪些因素会影响理财基金的收益？A. 市场利率变化B. 基金管理人的管理能力C. 投资者的持有期限D. 以上都是答案：D10. 理财基金的投资者通常需要关注哪些信息？A. 基金净值B. 基金经理变更C. 基金费用D. 以上都是答案：D三、判断题（每题1分，共5题）11. 理财基金的收益一定高于银行存款。
答案：错误12. 理财基金的投资风险高于股票基金。
答案：错误13. 理财基金适合长期投资。
答案：正确14. 理财基金的流动性不如股票。
答案：正确15. 理财基金的收益与市场利率无关。
答案：错误四、简答题（每题5分，共2题）16. 简述理财基金与股票基金的主要区别。
答案：理财基金主要投资于债券等固定收益产品，风险较低，收益相对稳定；而股票基金主要投资于股票市场，风险较高，收益波动较大。
17. 描述理财基金的购买流程。
答案：投资者需先开设基金账户，然后通过银行柜台或在线平台选择购买理财基金，提交申购申请并支付相应金额，基金公司确认后，投资者即可持有基金份额。
2020年基金从业资格考试法律法规模拟试题
2020年基金从业资格考试法律法规模拟试题1、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括( )。
A、股票基金B、货币市场基金C、混合基金D、衍生品基金【正确答案】D【答案解析】本题考查证券投资基金分类的困难性。
根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。
2、美国绝大多数投资基金是( )。
A、契约型基金B、公司型基金C、开放式基金D、封闭式基金【正确答案】B【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
3、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是( )。
A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金【正确答案】A【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的基金类型。
4、基金中的基金是指( )以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。
A、25%B、50%C、75%D、80%【正确答案】D【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
5、较少考虑当期收入，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是( )。
A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金【正确答案】A【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
6、下列关于增长型、收入型、平衡型基金的风险及收益大小，说法正确的是( )。
A、增长型基金>收入型基金>平衡型基金B、增长型基金>平衡型基金>收入型基金C、收入型基金>平衡型基金>增长型基金D、平衡型基金>增长型基金>收入型基金【正确答案】B【答案解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。
基金考试题库及答案详解
基金考试题库及答案详解1. 基金基础知识- 什么是基金？基金是一种集合投资工具，由基金管理人管理，投资者通过购买基金份额参与投资，共同承担风险，分享收益。
- 基金有哪些类型？基金主要分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
2. 基金法律法规- 基金管理人应遵守哪些法律法规？基金管理人应遵守《证券投资基金法》、《基金管理公司管理办法》等相关法律法规，确保基金运作的合规性。
- 投资者购买基金时应注意哪些法律风险？投资者在购买基金时应注意基金合同中的投资范围、费用收取、信息披露等条款，以及自身的风险承受能力。
3. 基金投资策略- 什么是资产配置？资产配置是指根据投资目标和风险偏好，将资金分配到不同类别的资产上，如股票、债券、现金等。
- 基金经理如何进行市场分析？基金经理通过宏观经济分析、行业分析、公司基本面分析等方法，评估市场趋势，制定投资策略。
4. 基金风险管理- 基金投资存在哪些风险？基金投资存在市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险。
- 如何进行风险控制？基金管理人通过分散投资、设置止损点、定期评估投资组合等方式进行风险控制。
5. 基金业绩评价- 基金业绩如何评价？基金业绩评价通常采用绝对收益、相对收益、夏普比率等指标进行评价。
- 投资者如何选择基金？投资者应根据基金的历史业绩、风险控制能力、管理团队等因素综合评价，选择适合自己风险偏好的基金。
6. 基金费用与税收- 基金有哪些费用？基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等。
- 基金投资需要缴纳哪些税收？基金投资可能涉及的税收包括资本利得税、利息税等，具体税率和政策依据国家法律法规而定。
7. 基金信息披露- 基金管理人需要披露哪些信息？基金管理人需要定期披露基金净值、投资组合、业绩报告等信息。
- 投资者如何获取基金信息？投资者可以通过基金管理人的官方网站、基金销售平台等渠道获取基金信息。
8. 基金交易流程- 基金的申购和赎回流程是怎样的？投资者通过基金销售渠道提交申购或赎回申请，基金管理人根据申请执行交易，并在规定时间内完成资金结算。
理财基金考试题库及答案
理财基金考试题库及答案一、单选题1. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总收益答案：C2. 以下哪项不是基金的分类？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 股票型基金D. 固定收益型基金答案：D3. 基金管理费通常是基于：A. 基金的总资产B. 基金的净资产C. 基金的总收益D. 基金的总负债答案：B4. 以下哪个不是基金投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 基金经理的个人风险答案：D5. 基金的赎回费是指：A. 投资者购买基金时支付的费用B. 投资者赎回基金时支付的费用C. 基金管理公司收取的费用D. 基金托管银行收取的费用答案：B二、多选题6. 基金投资的优点包括：A. 专业管理B. 分散风险C. 流动性强D. 收益稳定答案：A, B, C7. 以下哪些因素会影响基金的净值？A. 基金持有的股票价格变动B. 基金持有的债券利息收入C. 基金的管理费用D. 投资者的买卖行为答案：A, B, C8. 基金的分红方式包括：A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 债券分红答案：A, B9. 基金的风险管理措施包括：A. 资产配置B. 风险预算C. 风险对冲D. 风险披露答案：A, B, C, D10. 基金的监管机构可能包括：A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 财政部答案：A, C三、判断题11. 基金的净值增长意味着投资者的收益增加。
（对/错）答案：对12. 基金的赎回费率通常随着投资者持有基金时间的增加而降低。
（对/错）答案：对13. 所有基金都可以通过二级市场交易。
（对/错）答案：错14. 基金的托管银行负责基金的日常运营和投资决策。
（对/错）答案：错15. 基金的分红政策会影响基金的净值。
（对/错）答案：对四、简答题16. 简述基金定投的优势。
答案：基金定投具有以下优势：（1）长期投资，分散市场波动风险；（2）定期定额投资，避免情绪化决策；（3）利用复利效应，实现资产增值；（4）适合长期储蓄和教育、养老等长期财务规划。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
天津基金法律法规：金融与居民理财考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。
A：1B：2C：3D：52、分析债券基金的两个主要角度是__。
A．对基金持有债券的数量和信用等级的分析B．对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C．对基金持有债券的数量和债券价格的分析D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析3、关于理财经理，下列说法正确的有__。
A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C．了解客户的风险属性和投资偏好D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解4、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。
A．0.1%B．0.25%C．0.5%D．0.75%5、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。
A．公司交易部B．公司投资部C．公司董事会D．公司投资决策委员会6、中国证监会内部设有____，具体承担基金监管职责。
A：发行监管部B：市场监管部C：法律部D：基金监管部7、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____ A：受托人与第三人B：委托人与第三人C：受托人与委托人D：其他8、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。
A．证券市场具有为资本决定价格的功能B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C．证券市场是投资者套期保值的场所D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能9、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。
A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益10、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____A：代理机构B：中介机构C：无形机构D：有形机构11、基金的不定期信息披露包括__。
A．澄清公告B．临时报告C．基金季度报告D．基金年度报告12、下列职权中，可以由监事会行使的是____A：检查公司财务B：制定公司的具体规章C：修改公司章程D：审议批准董事会的报告13、下列不列入基金管理过程中发生费用的有__。
A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失B．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用C．基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用D．基金份额持有人大会费用14、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是__。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议B．基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益C．基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查D．基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项15、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2B．3C．5D．1016、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。
A．新闻媒介B．股东C．业内机构D．客户17、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。
A．2000万元B．5000万元C．3亿元D．5亿元18、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有__。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费C．按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产D．按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产19、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有__。
A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B．捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D．任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件20、基金利息收入主要来源于__等方面。
A．存出保证金B．债券投资C．结算备付金D．银行存款21、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄__等定期和不定期材料。
A．季度对账单B．基金账户卡C．基金通讯D．理财月刊22、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。
A．武汉证券投资基金B．淄博乡镇企业投资基金C．深圳南山投资基金D．富岛基金23、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。
A．应重点关注基金的短期评级B．基金评级具有预测性C．可以直接根据基金等级进行投资D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好24、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。
A．基金日常交易情况、异常交易情况B．内部监察稽核报告C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总25、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。
A．集合理财B．分散风险C．专业管理D．风险共担二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）1、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。
A．上证国债指数B．上证企业债指数C．中国债券指数D．中证全债指数2、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。
A．甲公司董事会共5人，其中独立董事2人B．乙公司董事会共10人，其中独立董事3人C．丙公司董事会共11人，其中独立董事4人D．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人3、关于债券的特征，下列描述错误的是__。
A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券4、金融衍生工具的基本特征包括__。
A．跨期性B．杠杆性C．稳定性D．高风险陛5、__在债券存续期内其票面利率保持不变。
A．零息债券B．浮动利率债券C．息票累积债券D．固定利率债券6、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。
A．询价B．协商定价C．网上竞价D．资产核算定价7、____反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。
A：算术平均收益率B：平均收益率C：时间加权收益率D：几何平均收益率8、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。
A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金份额净值D．基金份额总值9、基金宣传推介材料可以__。
A．违规承诺收益或者承担损失B．夸大或者片面宣传基金C．登载基金的过往业绩D．登载单位或者个人的推荐性文字10、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。
A．征收企业所得税B．征收营业税C．免征印花税D．免征所得税11、股票型基金的风险分析常用指标有__。
A．持股集中度B．贝塔系数C．持股数量D．行业投资集中度12、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。
A．9:00～11:30，13:30～15:30B．9:30～11:30，13:30～15:30C．9:30～11:30，13:00～15:00D．9:00～11:00，13:00～15:0013、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A．货币供应量宽松B．公司业绩稳定增长C．公司股息提高D．印花税税率提高14、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。
A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准15、证券监管机构的主要职责是__。
A．负责监督有关法律法规的执行B．负责保护投资者的合法权益C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D．维持公平而有次序的证券市场16、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起__的运营模式。
A．以服务为中心、客户至上B．以产品为中心、客户至上C．以服务为中心、公司至上D．以产品为中心、公司至上17、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A．合格境内机构投资者资格的申请及审核B．QDII基金产品的申请及核准C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售18、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。
A．各类数据的采样不同B．其分析更多基于预测数据C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致19、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。
A．将投资人认购款项加计利息退还投资人B．补偿投资人认购损失C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用D．重新发售该基金20、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的__。
A．期限性B．风险性C．流动性D．永久性21、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。
A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标22、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象____A：股票B：可转换债券C：剩余期限超过397天的债券D：流通不受限的证券23、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，__。