基金科目一《基金法律法规》真题测试十一

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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-5

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真
题和解析答案0111-5
1、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。

【单选题】
A.异常交易
B.紧急交易
C.正常交易
D.反馈业务
正确答案:A
答案解析:基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护，具体应当：①积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问；②对客户进行调查，
征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；③建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；④制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。

2、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。

【单选题】
A.持仓结构分析
B.基金份额变动分析
C.盈利能力分析
D.投资风格分析
正确答案:B
答案解析:对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。

通过对基金份额变动情况和持有。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-86

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-861、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

【单选题】A.1%B.10%C.5%D.15%正确答案:C答案解析:基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

2、相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。

【单选题】A.真实性B.实质性C.准确性D.完整性正确答案:B答案解析:相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。

3、（）是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

【单选题】A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场D.不正当交易正确答案:C答案解析:操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

4、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。

【单选题】A.公司投资决策委员会成员B.公司人力资源部门员工C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理正确答案:B答案解析:基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。

具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

5、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。

【单选题】A.基金合同期限为3年以上B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则正确答案:A答案解析:封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上；基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币；封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00；遵从“价格优先、时间优先”的原则。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-51

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-511、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

【单选题】A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心正确答案:B答案解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

2、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

【单选题】A.3日B.7日C.2周D.1个月正确答案:A答案解析:基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

3、依据法律形式的不同，基金可分为公司型基金和（）。

【单选题】A.开放式基金B.契约型基金C.公募基金D.封闭式基金正确答案:B答案解析:依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金，故本题选择B选项。

根据运作方式的不同可分为开放式基金和封闭式基金。

根据募集方式的不同分为公募基金和私募基金。

4、基金管理人应在基金份额上市交易的（）前，将上市交易公告书登载在指定报刊和网站。

【单选题】A.3个工作日B.3日C.2个工作日D.2日正确答案:A答案解析:《证券投资基金信息披露管理办法》第十三条规定。

基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的3个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。

5、下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。

【单选题】A.认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值B.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）C.认购费用=认购金额+净认购金额D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额正确答案:C答案解析:C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额-净认购金额。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-43

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-431、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

【单选题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案:C答案解析:选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

公司型基金依据投资公司章程营运基金。

2、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币（）。

【单选题】A.20万元B.60万元C.30万元D.50万元正确答案:C答案解析:选项C正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。

根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

3、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。

【单选题】A.登记基金的过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案:A答案解析:考察基金推介材料中所禁止的问题。

本题答案为A。

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失（D符合）。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-81

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-811、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

【单选题】A.开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户正确答案:C答案解析:A项，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；B项，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并不算高；D项，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。

2、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

【单选题】A.“卖者自慎”B.“买者自担”C.“卖者自担”D.“买者自慎”正确答案:D答案解析:强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。

它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。

3、溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。

【单选题】A.高于B.低于C.等于D.不确定正确答案:B答案解析:当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

4、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。

【单选题】A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则正确答案:D答案解析:完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素；真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态；规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性；及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-15

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-151、基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）。

【单选题】A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处正确答案:A答案解析:基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传；向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则；在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处。

2、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。

Ⅰ.契约型基金具有法人资格Ⅱ.公司型基金不具有法人资格Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金【单选题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B符合题意：契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格不同。

契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。

（2）投资者的地位不同。

（3）基金营运依据不同。

契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。

3、（）加入基金业协会的，为其特别会员。

【单选题】A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案:C答案解析:会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-11

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-111、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。

【单选题】A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则正确答案:B答案解析:货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。

2、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

【单选题】A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金正确答案:C答案解析:考察全球基金业发展的趋势和特点。

20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品，故本题选择C选项。

3、任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于（）。

【单选题】A.他律B.自我修养C.他律和自我修养D.天生的品性正确答案:C答案解析:任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。

两个方面缺一不可，而且后者更加重要。

4、下列不属于ETF份额上市交易原则的是（）。

【单选题】A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.基金申报价格最小变动单位为0.001元C.基金买入申报数量为100份或其整数倍D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%正确答案:D答案解析:ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；(3)基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元。

5、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。

【单选题】A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式正确答案:D答案解析:开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-58

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-581、平衡型基金具有的特点不包括（）。

【单选题】A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高正确答案:D答案解析:D项正确的表述该是：与增长型基金相比，风险小、收益低。

平衡型基金具有的特点：既注重资本增值又注重当期收入；兼具增长与收入双重目标；风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间2、基金反映的是一种（）关系。

【单选题】A.所有权B.债券债务C.信托D.委托代理正确答案:C答案解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

3、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

【单选题】A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配正确答案:B答案解析:选项B说法错误：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。

为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。

4、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

【单选题】A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定正确答案:D答案解析:选项D说法错误：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-27

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-271、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。

【单选题】A.不低于赎回金额1.5%B.不高于赎回金额1.5%C.不低于赎回金额3%D.不高于赎回金额3%正确答案:A答案解析:对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。

2、（）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要负责人是公司的董事会和管理层。

【单选题】A.业务持续风险B.业务风险C.投资风险D.操作风险正确答案:B答案解析:业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要负责人是公司的董事会和管理层。

3、预期风险收益较低的分级基金的子份额称为（），预期风险收益较高的分级基金的子份额称为（）。

【单选题】A.A类份额；B类份额B.B类份额；A类份额C.C类份额；A类份额D.D类份额；B类份额正确答案:A答案解析:预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

4、基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容不包括（）。

【单选题】A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.承诺募集期间对认购费用打折D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率正确答案:D答案解析:基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，不符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金，以低于成本的销售费率销售基金，承诺募集期间对认购费用打折等）。

5、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-55

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-551、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

【单选题】A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人正确答案:C答案解析:根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。

基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。

基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

2、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

公司型基金依据投资公司章程营运基金。

3、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

【单选题】A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券正确答案:C答案解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-24

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-241、以下不属于内部控制的原则的是（）。

【单选题】A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案:C答案解析:内部控制的五原则有：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。

2、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。

【单选题】A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则正确答案:B答案解析:合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。

其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告；独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动；专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势；协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

3、货币市场基金可以投资的金融工具是（）。

【单选题】A.股票B.可转换债券C.信用等级在AAA级以下的企业债券D.期限在一年以内（含一年）的中央银行票据正确答案:D答案解析:选项D正确：货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；（4）期限在一年以内（含一年）的债券回购；（5）期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；（6）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过三百九十七天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-83

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-831、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括( )。

【单选题】A.期末基金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细正确答案:D答案解析:本题答案为D。

D的正确表述应为“期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细”。

基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息：期末基金资产组合，期末按行业分类的股票投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细，报告期内股票投资组合的重大变动，期末按券种分类的债券投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细，投资贵金属、股指期货，国债期货等情况，投资组合报告附注等。

2、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

【单选题】A.3B.5C.10D.15正确答案:C答案解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

3、下列关于私募基金销售机构的说法正确的是（）。

【单选题】A.取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构B.销售机构从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易C.涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构将私募基金募集结算资金归入其自有财产D.私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金属于其破产财产或者清算财产正确答案:A答案解析:选项A说法正确：取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构；销售机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易等违法活动；涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产；私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-22

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-221、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。

【单选题】A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则正确答案:D答案解析:分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。

分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回；目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易；合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额。

2、合规管理的基本原则不包括（）。

【单选题】A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则正确答案:D答案解析:合规管理的基本原则包括：（1）独立性原则；（2）客观性原则；（3）公正性原则；（4）专业性原则；（5）协调性原则。

3、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。

【单选题】A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”正确答案:C答案解析:世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

4、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

【单选题】A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值正确答案:D答案解析:D项描述的是基金管理人的信息披露义务。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-59

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-591、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。

【单选题】A.货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先正确答案:D答案解析:运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。

2、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并全额计入基金财产。

【单选题】A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%正确答案:D答案解析:不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。

3、以下属于欺诈客户的是（）。

【单选题】A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺正确答案:D答案解析:本题答案为D，在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。

基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏；基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-7

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真
题和解析答案0111-7
1、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

【单选题】
A.基金的募集
B.基金的发售
C.基金的申购
D.基金的认购
正确答案:A
答案解析:基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。

基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金份额的行为；
基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。

2、ETF联接基金的特征不包括（）。

【单选题】
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
正确答案:C
答案解析:本题答案为C,联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模；联接基金依附于主基金；联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道；联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-28

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-281、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

【单选题】A.基金持有人大会B.基金托管人C.基金上市的证券交易所D.中国证券登记结算公司正确答案:C答案解析:当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。

2、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

【单选题】A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于确保投资者投资基金获利正确答案:D答案解析:选项D说法错误：对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。

表现在：①对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较；②对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；③对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

3、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

【单选题】A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为正确答案:A答案解析:对于证券投资基金，其投资领域横跨资本市场和货币市场，投资范围涉及股票、债券、货币市场工具等金融产品，基金的各类投资标的由于受发行主体、经营情况、市场涨跌、宏观政策以及基金管理人的操作等因素的影响，其风险收益变化存在一定的随机性，因此，对基金的证券投资业绩水平进行预测并不科学，应予以禁止。

4、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-85

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-851、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

【单选题】A.资产支持计划业务B.私募基金业务C.保险资产管理产品业务D.保险资产委托投资业务正确答案:A答案解析:选项A正确：保险公司、保险资产管理公司的业务包括：保险资产委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务等。

资产支持计划业务，是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

2、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（），并应当出示合法证件。

【单选题】A.1人B.2人C.3人D.4人正确答案:B答案解析:选项B正确：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件。

3、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

【单选题】A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象正确答案:C答案解析:选项C说法错误：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

故C项错误。

A选项上市开放式基金是我国对证券投资基金的一种本土化创新，表述正确。

4、（）不属于基金销售结算资金。

【单选题】A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红正确答案:C答案解析:本题答案为C，基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-49

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-491、下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。

【单选题】A.同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低正确答案:D答案解析:选项D说法错误：正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。

同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势；以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金；不同行业在不同经济周期中的表现不同，ABC表述正确。

2、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。

【单选题】A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理可以直接进行交易正确答案:A答案解析:交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离。

其含义是指基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

3、某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。

这种行为违反了（）原则。

【单选题】A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.客户至上正确答案:A答案解析:基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则；守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管；专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为；客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。