基金科目一《基金法律法规》真题测试十一

基金科目一《基金法律法规》真题测试十一

1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要求的包括（）。

I.投资本基金，最高可享6.9%年化收益

Ⅱ.本基金收益年化3.2%，不服不行

Ⅲ.投资本基金，本金安全百分百有保证

Ⅳ.本避险策略基金到期时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P162

【解析】前三项属于违规信息披露，第四项符合避险策略基金保本保障机制。

2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。

A.公正性原则

B.客观性原则

C.全面性原则

D.及时性原则

答案：A；《证券投资基金》教材下册P170

【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则；⑤有效性原则；⑥差异性原则。

3、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。

A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制

B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人

C.需要管理层重视并亲自参与

D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识

答案：B；《证券投资基金》教材下册P226

【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。

4、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：C；《证券投资基金》教材下册P215

【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。

5、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求

所引起的风险，属于（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

答案：C；《证券投资基金》教材下册P226

【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

6、以下公司治理原则中，以实现公司长期价值增加为主要目的的是（）。

A.股东会、董事会、管理层协同高效、相互制衡原则

B.公平对待股东原则

C.长效激励约束原则

D.经营运作公开、透明原则

答案：C；《证券投资基金》教材下册P212

【解析】长期激励约束原则。公司应当结合基金行业特点建立长期激励约束机制，同时营造规范、诚信、创新、和谐的企业文化，从而留住人才，保持公司的竞争能力。股东也应当尊重经理层人员及其他专业人员的人力资本价值。在法律法规允许的前提下，可以引入股权激励或员工持股机制，增强公司骨干团队的稳定性，使经营管理层、员工的利益与股东利益趋于一致，实现公司长期价值的增加。

7、关于基金管理公司下设的各专业委员会的设置和职能，以下表述正确的是（）。

A.投资决策委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险，对基金资产作出决策

B.估值委员会可通过定期会议讨论具体投资品种的估值方法和调整

C.产品审批委员会主要负责审议新基金产品设计和发行相关事宜，投资总监无需参加

D.IT治理委员会的组成人员中，IT人员的比例不得小于30%

答案：D；《证券投资基金》教材下册P220

【解析】风险控制委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险并做出决定。估值委员会可通过临时性会议讨论具体投资品种的估值方法和调整。产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理/投资总监、督察长、副总经理/运营总监、产品开发部负责人等组成。

8、基金管理人内部控制要求包括（）。

Ⅰ.严格控制基金财产财务风险

Ⅱ.建立完善的信息披露制度

Ⅲ.建立严格的信息基数管理制度

Ⅳ.建立科学严密的风险管理系统

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P234

【解析】基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统。故本题正确答案为C。

9、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。

Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力

Ⅱ.管理层的理念和经营风格

Ⅲ.管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式

Ⅳ.董事会给予的关注和指导

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：C；《证券投资基金》教材下册P235

【解析】内部环境的要素包括，全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。

10、基金公司制定内部控制制度，一般应该遵循以下原则（）。

Ⅰ.全面性原则

Ⅱ.审慎性原则

Ⅲ.适时性原则

Ⅳ.成本性原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D；《证券投资基金》教材下册P242

【解析】基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。