2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案1、【单选题】（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
[单选题] *A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管(正确答案)D.社会力量监督答案解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管2、【单选题】关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。
[单选题] *A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值(正确答案)答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。
3、【单选题】（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
[单选题] *A.私募基金(正确答案)B.公募基金C.分级基金D.伞形基金答案解析：选项A正确：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
4、【单选题】经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
[单选题] *A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金(正确答案)D.武汉证券投资基金答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题附带答案单选题（共20题）1. （2016年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。
A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D2. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】 C3. 可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。
A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 A4. 基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。
A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】 A5. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】 B6. 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。
A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人【答案】 B7. 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。
A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性【答案】 B8. （2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。
A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】 D9. （）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险【答案】 C10. 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
基金法律法规、职业道德与业务规范试题含答案
15.某基金从业人员因未按规定进行年审而被暂停基金从业资格，该从业人员违反了基金职责道 德规范中要求的（）。[单选题] A 专业审慎(正确答案) B 诚实守信 C 公平忠诚 D 忠诚尽责
答案解析： 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业 活动。持续学 习，是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极 参加基金业协会和所在机构 组织的后续职业培训，完成规定的后续职业培训学时，并通过基金 业协会组织的从业人员年检。
14.创业投资基金的投资对象主要是，未上市创业企业的（）。Ⅰ.普通股票Ⅱ.依法可以转换为 普通股的优先股Ⅲ.可转换债券Ⅳ.债权[单选题] A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B Ⅰ、Ⅱ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)
答案解析： 创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可 转换债券等权 益的股权投资基金。
6.基金公司选举、更换董事，是（）依法可以行使的职权。[单选题] A 董事会 B 监事会 C 股东会(正确答案) D 管理层 答案解析： 选举和更换董事，批准董事的报酬事项是股东大会依法可以行使的职权。
2019年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷(答案解析版)
《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟试卷题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分;60分为合格线. 考试时间为120分钟第1题单选题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职业道德是()。
A、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B、应当保护所在机构财产与信息安全C、不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D、在执业活动中，相互支持，团结协作【参考答案】D【今J解析】勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。
ABC选项体现的是忠诚廉洁的要求。
2．依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列属于基金份额持有人职权的是()。
I．决定基金扩募或者延长基金合同期限Ⅱ．决定更换基金管理人Ⅲ．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准Ⅳ．依法转让或者申请赎回持有的基金份额A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】C【今J解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。
(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。
(3)决定更换基金管理人、基金托管人。
(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。
(5)基金合同约定的其他职权。
3．私募股权基金的获利形式不包括()。
A、上市B、并购C、管理层回购D、赎回【参考答案】D【今J解析】私募股权基金通过上市、并购和管理层回购等方式出售持股获利。
4．基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。
下列选项中，不属于外部风险的是()。
A、法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B、宏观经济周期导致的整体行业风险C、火山地震等地质条件导致的风险D、机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【参考答案】D【今J解析】风险有外部风险和内部风险。
基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编及答案解析(9)
基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编及答案解析（9）(1/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第1题开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于______后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4下一题(2/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第2题一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在______日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自______日起有权赎回该部分基金份额。
A.T+1；T+2B.T+2；T+3C.T+1；T+3D.T；T+3上一题下一题(3/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第3题对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起______个工作日内支付赎回款项。
A.3B.5C.7D.10上一题下一题(4/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第4题现金替代的类型不包括______。
A.禁止现金替代B.可以现金替代C.强制现金替代D.必须现金替代上一题下一题(5/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第5题投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自______日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5上一题下一题(6/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第6题规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息______应遵循的要求。
A.披露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点上一题下一题(7/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第7题我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括______。
A.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》B.《证券投资基金披露编报规则》C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》D.《证券投资基金法》上一题下一题(8/100)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二单选题（共60题）1、（2019年真题）关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。
A.不得登陆专业人士的推荐性文字B.不得和基金招募说明书同时刊登C.不得有选择性的披露重大信息D.不得预测基金的投资业绩【答案】 B2、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。
A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突【答案】 C3、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】 B4、公开募集基金的基金合同不包括（）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】 D5、基金半年度报告的披露特点不包括( )。
A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标【答案】 B6、(2016年)下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。
A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请【答案】 B7、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。
A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行【答案】 A8、基金管理人的管理层履行合规管理职责包括（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附带答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附带答案单选题（共20题）1. （2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。
以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。
A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】 C2. 根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。
A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）B.认购费=认购金额×认购费率C.认购费=净认购金额×认购费率D.认购费=认购金额×（1-认购费率）【答案】 C3. 中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题【答案】 D4. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5B.15C.10D.20【答案】 B5. (2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（）。
A.境内推介境外募集并运作的基金B.境内募集并运作的私募股权投资基金C.合格境外投资者投资于境内证券市场D.境内募集资金投资于境外证券的基金【答案】 A6. 下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。
2019基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选3_create
单选题（共100题，共100分）1.证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。
【答案】C【解析】适用性：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。
A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性2.下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。
【答案】A【解析】基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。
基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。
具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。
（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。
（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。
（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。
（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。
（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。
Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织构架和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3.关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。
【答案】C【解析】封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。
投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。
故Ⅱ错误。
Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。
2019年 基金法律法规、职业道德与业务规范 提分押题试卷(含答案解析 )
《基金法律法规、职业道德与业务规范》提分押题试卷（答案解析版）一、选择题：单选题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．货币市场工具的（ ）。
A、流动性好、安全性高、收益率低B、流动性好、风险较高、收益率低C、流动性差、安全性低、收益率高D、流动性差、风险较低、收益率高【参考答案】A【今J解析】A货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。
2．下列关于财务顾问主办人资格管理的说法，正确的有（）Ⅰ、申请财务顾问主办人应参加相关考试且成绩合格Ⅱ、财务顾问主办人不需具备证券业从业资格Ⅲ、中国证监会依法对财务顾问主办人进行自律管理Ⅳ、具备证券业从业资格A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【参考答案】C【今J解析】C《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》（中国证监会令第54号，2008年6月3日）第十条规定，财务顾问主办人应当具备下列条件：(1)具有证券业从业资格。
(2)具备中国证监会规定的投资银行业务经历。
(3)参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。
(4)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人。
(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。
(6)最近24个月无违反诚信的不良记录。
(7)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。
(8)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。
(9)中国证监会规定的其他条件。
3．对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。
[2017年11月真题]A、委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议B、我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管C、私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可D、私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别【参考答案】C【今J解析】CC项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习试题附答案详解
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关练习试题附答案详解单选题（共20题）1. （2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2. 关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。
A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东D.私募基金必须由基金托管人托管【答案】 A3. （2016年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。
A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】 B4. 基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。
A.3B.5C.10D.15【答案】 B5. 基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A.公共B.基金合同生效C.上市D.审批【答案】 B6. 柜台市场又被称为（）。
A.场外市场B.场内市场C.交易所市场D.区域股权市场【答案】 A7. ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后()位。
A.2B.3C.5D.8【答案】 D8. 资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平【答案】 A9. （）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
历年基金法律法规、职业道德与业务规范题库及答案
基金法律法规、职业道德与业务规范题库考试时间：【60分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（ ）。
A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C、推介避险策略基金的，可以不揭示保本基金的风险D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度（ ）2、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（ ）。
A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的（ ）3、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。
A、1元人民币B、10元人民币C、1份基金份额D、10份基金份额（ ）4、(2017年)关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（ ）。
A、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料C、销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定D、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料（ ）5、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内公布。
A、10B、15C、30D、45（ ）6、以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（ ）准考证号：姓名：身份证号：专业班级：A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金信息披露管理办法》C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》（）7、契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附有答案详解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范检测卷附有答案详解单选题（共20题）1. 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】 A2. 依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。
A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续【答案】 D3. 基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.15个工作日B.15个自然日C.30个工作日D.30个自然日【答案】 A4. 基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A5. ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司），以现金方式参与（）网上定价发售。
A.基金管理人B.证券交易所C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 B6. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。
A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争【答案】 B7. 下列哪项不属于场内货币基金的分类。
（）A.申赎型B.回购型C.交易型D.交易兼申赎型【答案】 B8. 某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（）。
A.基金经理B.交易部负责人C.研究员D.风险管理部负责人【答案】 A9. 关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。
A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统【答案】 C10. 承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。
押题宝典基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
押题宝典基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、（2019年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】 D2、（2017年真题）下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。
A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除【答案】 D3、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（）。
A.是证券投资基金行业的自律性组织B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人C.是全国性、行业性、营利性社会组织D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会【答案】 C4、QDII基金份额的认购程序不包括（）。
A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】 D5、一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A.1B.5C.10D.20【答案】 D6、（2020年真题）在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。
A.基金合同、托管协议、募集申请报告B.托管协议、招募说明书、募集申请报告C.基金合同、托管协议、招募说明书D.基金合同、招募说明书、募集申请报告【答案】 C7、基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A.按规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.分享基金投资收益D.确定基金收益分配方案【答案】 D8、下列关于投资基金的说法错误的是( )。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共48题）1、（2019年真题）客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。
A.诚实守信B.客户利益优先C.客户至上D.专业审慎【答案】D2、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。
A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确【答案】A3、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。
A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会【答案】D4、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。
A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是【答案】B5、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。
A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则【答案】A6、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。
A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】C7、私募基金管理人应当于每年度（）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A8、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。
2019年11月基金从业资格《基金法律法规》真题及答案
2019年11月基金从业资格《基金法律法规》真题及
答案
1. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。
A. 规范性
B. 继承性
C. 特殊性
D. 普遍性
参考答案： D
2. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A. 股东会
B. 管理层
C. 董事长
D. 董事会
参考答案： A
3. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是( )。
A. 基金份额转换一般采用已知价法
B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C. 基金份额转换整体的综合费用较低
D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额
参考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括( )。
A. 责令基金管理公司实行整改
B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，理应事先将材料报送中国证监会
C. 对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
D. 对基金公司出具监管警示函
参考答案： B
5. 基金募集机构理应通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业
Ⅱ.投资者的学历
Ⅲ.投资者的计划投资期限
Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： C
6. 基金会计在对特定客户资产管理计划实行估值时，符合专业审慎原则的是
( )。
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2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析(1/48)单选题第1题按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（）。
A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流下一题(2/48)单选题第2题以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是（）。
Ⅰ.保护资产的安全完整Ⅱ.保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ.提高经营管理效率Ⅳ.防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ上一题下一题(3/48)单选题第3题关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（）。
Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ.基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ上一题下一题(4/48)单选题第4题关于基金托管人，下列说法错误的是（）。
Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(5/48)单选题第5题基金管理人合规管理的基本原则包括（）。
Ⅰ.客观性原则Ⅱ.独立性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(6/48)单选题第6题相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（）。
A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖上一题下一题(7/48)单选题第7题基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括（）等信息。
Ⅰ.姓名Ⅱ.从业资质证明Ⅲ.从业资质证明编号Ⅳ.所在营业网点A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(8/48)单选题第8题在通常情况下，以下基金类型风险从大到小，排列正确的是（）。
Ⅰ.货币市场基金、混合基金、股票基金Ⅱ.混合基金、二级债券基金、货币市场基金Ⅲ.股票基金、混合基金、债券基金Ⅳ.可转债基金、混合基金、货币市场基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ上一题下一题(9/48)单选题第9题契约型私募基金合同必备条款不包括（）。
A.私募基金的费用和税收B.入股、退股和转让C.私募基金的募集D.私算基金的财产上一题下一题(10/48)单选题第10题关于ETF基金上市交易价格的涨幅限制，以下表述正确的是（）。
A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%B.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%C.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制D.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%上一题下一题(11/48)单选题第11题中国证券投资基金业协会章程由（）制定。
A.中国证券投资基金业协会会员代表大会B.中国证券投资基金业协会理事会C.中国证券投资基金业协会会员大会D.中国证监会上一题下一题(12/48)单选题第12题关于基金管理人的内部控制，正确的是（）。
Ⅰ.管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架和制度Ⅱ.投资决策应符合合同所约定的预期收益、投资范围、投资策略Ⅲ.所有基金都应当由基金托管人进行托管Ⅳ.管理人选择基金服务机构时，应关注该服务机构是否存在于基金服务业务相冲突的其他业务A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ上一题下一题(13/48)单选题第13题投资人持有的公募基金所有投资的股票明细，可以在该基金的（）中查询。
A.基金年度报告C.基金季度报告D.更新的招募说明书上一题下一题(14/48)单选题第14题封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额上市交易的场所是（）。
Ⅰ.中国银行间市场Ⅱ.期货交易所Ⅲ.证券交易所Ⅳ.金融期货交易所A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.ⅣD.Ⅲ上一题下一题(15/48)单选题第15题申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。
A.第三方支付公司B.中国人民银行清算总中心C.中国证券登记结算有限责任公司D.基金托管银行上一题下一题(16/48)单选题第16题公司基金募集由过去的核准制改革为注册制，体现为（）。
A.不再对公募基金的募集材料进行实质性审核B.只对公募基金的募集材料完整性进行审核C.不再对公募基金的募集材料进行合规性审核D.公募基金的募集材料只需备案，无需审核上一题下一题(17/48)单选题第17题关于QDII基金净值的披露，以下说法正确的是（）。
Ⅰ.在开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值Ⅱ.开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和份额累计净值Ⅲ.基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露Ⅳ.QDII基金披露资产净值和份额净值只能以人民币计价A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ上一题下一题第18题基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循（）。
Ⅰ.中国证监会发布的法规Ⅱ.中国证券投资基金业协会制定的行业规范Ⅲ.基金管理人的公司章程Ⅳ.诚实、守信的职业道德A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(19/48)单选题第19题私募基金募集机构在投资冷静期满后的回访中，必须涉及的内容有（）。
Ⅰ.确认受访者是否为投资者本人或机构Ⅱ.确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配Ⅲ.确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(20/48)单选题第20题基金管理人合规部门的合规检查内容包括（）。
Ⅰ.重大关联交易的执行情况Ⅱ.基金经理的配偶是否申购下属基金经理自己管理的基金Ⅲ.股东会、董事会、监事会是否有效运转Ⅳ.公平交易原则的遵循情况A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ上一题下一题(21/48)单选题第21题以下公司治理原则中，以实现公司长期价值增加为主要目的的是（）。
A.股东会、董事会、管理层协同高效、相互制衡原则B.公平对待股东原则C.长效激励约束原则D.经营运作公开、透明原则上一题下一题第22题下列不属于基金管理人的合规管理目标的是（）。
A.提升基金投资业绩B.促进基金管理人依法稳健经营C.建立健全合规风险管理体系D.实现对违法违规风险的有效识别上一题下一题(23/48)单选题第23题关于金融市场的过程要素，以下表述正确的是（）。
Ⅰ.金融市场构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式Ⅱ.中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场最大参与者Ⅲ.我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、全国中小企业股份转让系统、债券柜台交易市场Ⅳ.目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ上一题下一题(24/48)单选题第24题对基金投资人进行风险承受能力调查，应至少了解基金投资者的（）。
Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.财务状况V.长短期风险承受能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(25/48)单选题第25题关于证券投资基金在金融体系中的地位，错误的是（）。
A.为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道B.倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机C.汇集众多小额资金组合投资，降低了直接融资比例D.作为直接融资工具，能够有效分流储蓄资金上一题下一题(26/48)单选题第26题某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（）。
A.宣传资料通过内部检查及复核，则无再出具合规意见书B.宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发C.宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案D.宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备上一题下一题(27/48)单选题第27题关于基金认购的概念，以下表述正确的是（）。
A.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为D.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额上一题下一题(28/48)单选题第28题某封闭式基金募集期限届满，满足募集备案的条件是（）。
A.基金份额总额达到核准规横的70%且份额持有人人数为200人B.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数150人C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数240人D.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数100人上一题下一题(29/48)单选题第29题下列金融机构中可以申请基金销售资格的是（）。
Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券投资咨询机构Ⅲ.财务公司Ⅳ.保险代理公司A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(30/48)单选题第30题在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。
A.被调查方提供的非公开信息B.监管机构提供的信息C.被调查方公开披露的信息D.第三方独立机构提供的信息上一题下一题(31/48)单选题第31题关于我国开放式基金赎回，以下说法错误的是（）。
A.可以采职未知价法B.采取金额赎回的方式C.T日的赎回申请通常在T+1日确认D.采取份额赎回的方式上一题下一题(32~34/共48题)单选题阅读材料，完成下列问题：某基金管理公司基金经理在微信朋友圈里，贴出如下内容：“请关注：近期xx基金30%大比例分红，绝佳避税机会，机不可失，失不再来”。
xx基金正是由该基金经理管理。
该基金多名销售人员也转发了这条信息，导致大量资金涌入。
未来市场如有向上行情，该基金的收益会因持仓比例下降而受到影响，损害基金持有人利益。
第32题该基金经理的行为违反了以下哪项职业道德规范?（）Ⅰ.守法合规Ⅱ.诚实守信Ⅲ.保守秘密Ⅳ.客户至上A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ第33题该基金公司如果按照合规要求发送该基金宣传推介材料，下列做法正确的是（）。
A.该基金宣传推介材料应事先经该公司负责基金销售业务的高管和督查长检查，并出具合规意见书B.将宣传语改为“近期XX基金将大比例分红，敬请关注。